plan de negocio bolso extendible

PLAN DE NEGOCIOS: “BOLSO EXTENDIBLE DE ALGODÓN NATIVO” 2013

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PLAN DE NEGOCIOS: “BOLSO EXTENDIBLE DE ALGODÓN

NATIVO”

UNIVERSIDAD CESAR VALLEJO PRESENTADO POR:

CHICLAYO - PERÚ


Contenido1. Resumen Ejecutivo.....................................................................................................................3

2. Justificación del Proyecto...........................................................................................................3

2.1. Justificación del Proyecto...................................................................................................3

2.2. Ventaja Competitiva...........................................................................................................3

2.3. Perfil del Consumidor.........................................................................................................4

3. Análisis del Mercado..................................................................................................................4

3.1. Análisis del Sector...............................................................................................................4

3.2. Análisis del Entorno............................................................................................................5

3.3. Análisis de la Competencia.................................................................................................5

3.4. Demanda Potencial............................................................................................................7

3.5. Estrategias de Marketing....................................................................................................7

4. Análisis de Producción................................................................................................................8

4.1. Proceso Productivo.............................................................................................................8

4.2. Requerimientos de Equipos y Materiales...........................................................................8

4.3. Requerimientos de Puesto.................................................................................................9

4.3.1. Administrador.............................................................................................................9

4.3.2. Marketing...................................................................................................................9

4.3.3. Relaciones públicas.....................................................................................................9

4.3.4. Diseñador.................................................................................................................10

5. Análisis de Costos Económico y Financiero..............................................................................10

5.1. Costeo del Producto.........................................................................................................10

5.2. Punto de equilibrio...........................................................................................................10

5.3. Flujo de Caja.....................................................................................................................11

5.4. Evaluación Económica......................................................................................................14

5.5. Evaluación Financiera.......................................................................................................14

5.6. Estructura de Financiamiento...........................................................................................14

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PLAN DE NEGOCIO: BOLSO EXTENDIBLE DE ALGODÓN NATIVO

1. Resumen EjecutivoHay diferentes tipos de bolsos en el mercado pequeños, grandes, medianos, de cuero, de algodón, y de diferentes variedades de colores; pero ninguno que se pueda extender y mantener su diseño, además de estar hecho en su totalidad de algodón nativo que cuya particularidad es que sus colores son totalmente naturales, y no es necesario pasar por un proceso de teñido para brindarles diferentes tonos de colores al producto.

Este tipo de algodón (algodón nativo) ha permanecido durante años en nuestras tierras, y no se le ha brindado la oportunidad comercial que debería tener. La empresa que deseamos formar contribuirá con la difusión de nuestra cultura, de nuestros productos ancestrales, además de brindarle trabajo a las diversas comunidades que se dedican a confeccionar productos a base de algodón nativo. La empresa busca posicionarse en la mente del consumidor con un producto de buena calidad, hecho a mano y sin ningún residuo químico

En este plan de negocio la asociatividad y la articulación, entre productores, diseñadores y empresa juegan un rol muy importante, púes uniremos esfuerzos para lograr el beneficio y crecimiento de todos los involucrados en este proceso. Cabe recalcar que la empresa no se dedicará a la producción de estos productos sino a comercializarlos, púes como empresa les compraremos a diversas comunidades que se vienen especializando en la confección de diversos productos a base de algodón nativo, nosotros les daremos los diseños para que puedan elaborar los bolsos extendibles, para después ofertarlos al mercado.

2. Justificación del Proyecto

2.1. Justificación del Proyecto Demostrarle a la sociedad que un negocio puede ser liderado por jóvenes emprendedores e innovadores, por eso surgió la idea de negocio con el fin de aprovechar los productos locales en combinación con un toque moderno y casual, este producto tiene como principal materia prima el algodón nativo (algodón de colores naturales) proveniente del departamento de Lambayeque, material con el cual se elaborara los “bolsos extendibles”; generando nuevas oportunidades de trabajo para las artesanas de nuestra región, y sobre todo difundir nuestra cultura ancestral; además con este producto cabe la posibilidad de expandir la oferta exportable del

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departamento de Lambayeque y por ende encontrar nuevos mercados para nuestro producto.

2.2. Ventaja Competitiva En los últimos años las tendencias por uso de productos ecológicos, los cuales no contengan residuos químicos que puedan causar daño a largo plazo, han conseguido poco a poco posicionarse en la mente del consumidor, el cual cada vez se preocupa por productos que no dañen el medio ambiente, que de una u otra forma ayuden a las comunidades a mantener una responsabilidad social, que preserven la cultura y costumbres de una región, y sobre todo que preserven la identidad cultural de un pueblo. En la actualidad los adolescentes y jóvenes utilizan bolsos elaborados a base de algodón industrial, tela, cuero, entre otros materiales; para llevar sus objetos personales (maquillaje, lap top, llaves, celulares, etc.), pero dichos productos son elaborados en su mayoría por materia prima que procede de otras localidades o países, es aquí donde surge la necesidad de producir bolsos elaborados a base de materia prima la cual no contenga productos químicos en el proceso de producción, y además que ayude a difundir nuestra cultura y sobre todo brindarle a la artesana una estabilidad económica.

También existen las necesidades de las adolescentes y jóvenes por poner en un bolso pequeño que contengan más cosas de la capacidad de este, lo cual se puede lograr mediante la elaboración del “bolso extendible” a base de algodón nativo, y cuya producción o elaboración, se utilice una mezcla de diseños modernos y diseños étnicos.

2.3. Perfil del ConsumidorEl público objetivo al cual va dirigido los “bolsos extendibles” de algodón nativo, son las mujeres las cuales oscilan entre los 15 y 29 años de edad, cuya residencia se encuentre en el área urbana del departamento de Lambayeque y además pertenezcan a los segmentos AB y C.

3. Análisis del Mercado

3.1. Análisis del SectorSegún el Ministerio de la Producción, el sector textil en los años 2001 – 2010, ha tenido un crecimiento promedio del 350% y tan solo, en el año 2010 su crecimiento fue del 323%; pero a pesar de eso en el año 2012 tuvo una disminución del 10% en el aporte que dicho sector hace al PBI.

El sector textil representa el 11% del PBI manufacturero y el 1.6% del PBI global, así como el 32% del total de las exportaciones manufacturadas, y entre el periodo 2007 -

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2012 estas crecieron en 25% llegando a USD 2 175 millones de dólares en el año 2012, y cuyos principales destinos son Venezuela, Estados Unidos, Brasil, Ecuador y Colombia.

Según la Sociedad Nacional de Industrias (SNI) las inversiones en el sector textil y confecciones superan los 1.000 millones de dólares entre los años 2007 y 2012., además el Perú posee, el Clúster Textil-Confeccionas más grande de Latinoamérica.

En el año 2009 el Empleo generado por el sector textil representó el 36,5% del empleo industrial, y en el caso de las ventas internas generadas por los productos textiles, prendas de vestir, calzado y artículos de cuero el crecimiento entre los año 2011 – 2012 fue del 15% alcanzando en el año 2012 ventas totales por S/. 2 885 millones de soles.

3.2. Análisis del Entorno

3.3. Análisis de la Competencia

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PRODUCTOS SUSTITUTOS

Poder Negociador

Poder Negociador

DETERMINANTES DEL PODER DEL PROVEEDOR Artesanos

capacitados Pocos proveedores Comunidades

beneficiadas

DETERMINANTES DEL PODER DEL CLIENTE

Volumen Precios Gustos y preferencias Tendencias de

compra por estos productos

Amenaza

PROVEEDORES COMPRADORES

COMPETIDORES EN EL MERCADO

INTENSIDAD DE LA RIVALIDAD

Amenazas

BARRERAS DE ENTRADA Marca y producto

desconocido. Acceso a los clientes. Baja experiencia

DETERMINANTES DE RIVALIDAD

Nueva cultura alimenticia.

Precios bajos de los insumos.

Poder adquisitivo de los alumnos.

NUEVOS PARTICIPANTES


La gama de variedades de bolsos para mujeres en nuestra región o país es muy grande púes podemos encontrar diversos diseños los cuales se confeccionan a base de cuero, algodón, lana de alpaca, entre otros materiales los cuales tienen una gama de colores artificiales o sintéticos, pero la competencia se hace mucho más pequeña cuando este bolso se hace a base de algodón nativo, el cual en los últimos años ha tenido una importantes relevancia en los diferentes accesorios para la mujer, hombre y el hogar. En el mercado regional no existe un bolso que tenga la facilidad de extenderse cuando se necesite colocar un objeto más grande de la capacidad de dicho bolso, y sobre todo a base de algodón nativo el cual es parte de nuestra cultura e identidad regional, además de la particularidad que tiene este algodón al tener colores totalmente naturales, lo cual hace que estos productos no contengan ninguna sustancia química.

Fortalezas Debilidades Producto regional. Colores del algodón totalmente

naturales. Diseño innovador. Fortalece la identidad cultural. Tipo de algodón único en su especie. Cadena generadora de empleo en sus

diferentes etapas. Creciente demanda por los productos a

base de algodón nativo. Clima y suelo del departamento

apropiados para para la siembra del producto.

Baja especialización en diseños. Poca producción de algodón nativo. Rendimiento por hectárea es de 1 500

kg, muy por debajo al promedio del algodón normal en rama.

Desconocimiento de la mayoría de las personas por la existencia de los colores naturales del algodón nativo.

Escasos conocimientos de productividad e indicadores de producción por parte de los pequeños productores.

Débil articulación e integración de la cadena productiva con la cadena de comercialización.

Escaso desarrollo de marcas de productos textiles y artesanales

Oportunidades Amenazas Crecimiento económico del país y

posicionamiento del Perú y el departamento, en turismo y gastronomía, generan mayor demanda por productos propios de una región.

Existencia de nichos en el mercado nacional e internacional, de productos naturales, ecológicos, culturales y hechos a mano.

Alta variabilidad de las tendencias y dinámica del mercado de exportación.

Alta competencia de productos sustitutos.

Las crisis económicas nacionales e internacionales afectan negativamente la comercialización.

Escaza demanda por este tipo de productos.

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Existencia de ferias nacionales e internacionales que permiten mostrar las textileria peruanas.

3.4. Demanda PotencialSegún el Censo Nacional 2007 (hace 6 años) realizado por el Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI), en el departamento de Lambayeque hay 135 273 mujeres y cuyas edades fluctúan entre los 9 a 23 años en el área urbana (edad en la actualidad de 15 a 29 años, publico objetivo), de las cuales vamos a dirigirnos hacia los niveles socioeconómicos AB y C, los cuales tienen el 29,1% de la población del departamento (39 364 mujeres), de las cuales esperamos llegar al 10% de dicha población lo cual significa que la cuota de mercado a la cual esperamos llegar en un año es de 3 936 mujeres.

3.5. Estrategias de Marketing Precio:

Debido a la calidad del producto, el tipo de algodón (algodón nativo) utilizado como materia prima, sobre todo que es un producto hecho a mano, los precios serán medios púes de acuerdo a los sectores que nos dirigimos, no están en un nivel socioeconómico alto (A).

Distribución:De acuerdo con el tipo de producto, este se venderá mediante una entrega directa al consumidor final, púes el objetivo fundamental es que además de comprar el producto, es ofrecer información relacionada con el algodón nativo y las personas que hacen este tipo de producto.

Promoción:Dicha promoción se realizará mediante:

Páginas web Mediante las redes sociales Blogs Ferias nacionales Afiches

Producto:Nuestra visión empresarial apunta a crear una marca, la cual represente a nuestra cultura con un toque moderno, y acorde a las nuevas tendencias del mercado. Con el “bolso extendible” incluiremos una nueva línea de productos la cual diversificará la oferta de bolsos, y estamos seguros que marcará una tendencia en el mercado regional y nacional.

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4. Análisis de Producción

4.1. Proceso Productivo.

4.2. Requerimientos de Equipos y MaterialesEl financiamiento para poder adquirir los equipos y materiales según este plan de negocio, es 80% del costo total sea financiado a través de un préstamo bancario, y el otro 20% del total se financiará con recursos propios.

Cuadro 01: Presupuesto de Muebles y equipos para comercialización

Maquinaria, materiales e implementos Cantidad Precio Actual (S/.) Total (S/.)

Exhibidores 2 800.00 1600.00Mostrador 1 800.00 800.00Panel Publicitario 1 4000.00 4000.00Impresora 1 300.00 300.00Computadora 1 1800.00 1800.00

Total 8500.00

Venta al consumidor final

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Compra del producto según diseño

Almacenaje del producto

Pedido de acuerdo a diseño


Cuadro 02: Presupuesto de Mobiliario y equipo de oficina

Mobiliario y equipos de oficina Cantidad Precio Unitario (S/.) Total (S/.)

Laptop 2 1700.00 3400.00Sillas de oficina 3 100.00 300.00Escritorio de Melanina 3 650.00 1950.00Impresora 1 300.00 300.00Caja de madera 1 200.00 200.00Estante archivador 1 150.00 150.00

Costo Total 6300.00

4.3. Requerimientos de Puesto

4.3.1. AdministradorTendrá el manejo de la tienda, planeará las mejores estrategias para que la empresa tenga el mejor funcionamiento y crecimiento, organizará al equipo de trabajo dirigiendo de la mejor manera posible las diferentes actividades de acorde al manual de organización y funciones de la empresa.El perfil que debe de tener es de ser un líder, tener una visión de futuro para poder proyectarse a los diferentes cambios que sufre el producto en el mercado, tener valores y ser organizado.

4.3.2. MarketingTendrá como objetivo dar a conocer la marca y el producto a nivel de departamento y país, posicionando el producto en la mente del consumidor.El perfil de este puesto es una persona creativa, innovador, capacidad de comunicación con diferentes tipos de personas.

4.3.3. Relaciones públicasSe encargará de buscar a los diferentes clientes que de una u otra forma compren o den a conocer nuestro producto, se encargará de la compra de los productos y la venta y distribución del producto a los consumidores.

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El perfil del puesto es una persona con poder de negociación, comunicación, fácil relación con los potenciales clientes.

4.3.4. DiseñadorSe encargará del diseño de los bolsos y de darle la creatividad necesaria e innovación a los productos temporada tras temporada.El perfil del puesto es una persona con habilidades creativas, con buena imaginación para el buen diseño y combinación de colores, acordes con la moda y temporada, y manteniendo la identidad cultural del departamento.

5. Análisis de Costos Económico y Financiero

5.1. Costeo del ProductoLos bolsos expandibles tendrán dos tipos de diseño, los diseños A los cuales costarán S/. 125.00 nuevos soles, y los bolsos diseños B que tendrán un costo de S/. 100.00 nuevos soles.

Cuadro 03: Precio de Venta del Producto

Ventas Proyectadas Precio de Venta (S/.)

Bolso Diseño A 125.00Bolso Diseño B 100.00

5.2. Punto de equilibrioEl punto de equilibrio en unidades de la empresa se calcula en el siguiente cuadro:

Cuadro 04: Punto de equilibrio

PRODUCTOS

CANTIDAD(UNIDADES) %

PRECIO DE VENTA

COSTO VARIABLE UNITARIO

MARGEN DE CONTRIBUCIÓN

PUNTO DE EQUILIBRIO (UNIDADES)

A 150 55.56% S/. 125.00 S/. 90.00 35 84.75B 120 44.44% S/. 100.00 S/. 70.00 30 67.80

TOTAL 270 100.00% 32.78 152.54

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P .E= COSTOSFIJOSMCPONDERADO


Se ha utilizado la formula anterior bajo el método de margen de contribución ponderado., llegándose a calcular un Punto de equilibrio en unidades: 152.54 unidades

5.3. Flujo de CajaPara determinar el flujo de caja económico y financiero del proyecto, se ha estimado

Los costos y gastos del proyecto

Cuadro 05: Presupuesto de compra de mercadería

Rubro Cantidad

Unidad de

medidaCosto unitario

(S/.)

Total mensual

(S/.)Total Anual

(S/.)Bolsos Diseño A 150.00 Unidad 70.00 10500.00 126,000.00Bolsos Diseño B 100.00 Unidad 90.00 9000.00 108,000.00

Total 250.00 19500.00 234,000.00

Cuadro 06: Presupuesto de compra de mercadería por año

1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑOBolso Diseño ACantidad 150 161 172 184 197Costo unitario 70 70 70 70 70Costo por bolso diseño A 10500 11235 12021 12863 13763Bolso Diseño ACantidad 100 107 114 123 131Costo unitario 90 90 90 90 90Costo por bolso diseño B 9000 9630 10304 11025 11797Costo Total de compra de mercadería por mes 19,500 20,865 22,326 23,888 25,561

Costo Total de compra de mercadería por años 234,000250,38

0 267,907286,66

0 306,726

Cuadro 07: Presupuesto de personal de comercialización

Puesto Cantidad Sueldo Mensual Total AnualMarketing 1 800.00 11,200.00Diseñadora 1 2000.00 2,000.00Relaciones 2 800.00 22,400.00

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públicasTotal 35,600.00

Cuadro 08: Otros costos de comercialización

Detalle Cantidad Costo Mensual Total AnualMateriales de limpieza 1 50 600.00Publicidad y Marketing 2 900 1,800.00

Mantenimiento de página web

1 120 120.00

2,520.00

Cuadro 09: Resumen de Costos de comercialización

1 año 2 año 3 año 4 año 5 añoCosto de compra de mercadería

234,000 250,380 267,907 286,660 306,726

Costo de Personal de Comercialización

35600.00 35600.00 35600.00 35600.00 35600.00

Otros costos de comercialización

2,520.00 2520.00 2520.00 2520.00 2520.00

Total de costos de comercialización

272,120 288500.00 306026.60 324780.06344,846

Cuadro 10: Gasto de personal administrativo

Cuadro 11: Otros gastos administrativo

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Puesto Cantidad Sueldo Mensual Total AnualAdministrador 1 800.00 11,200.00

Contador (Externo) 1 300.00 3,600.00Cajera 1 750.00 10,500.00

Personal de limpieza

1 350.00 4,200.00

29,500.00

Detalle Cantidad Costo Mensual Total AnualMateriales de limpieza

1 50 600.00

Alquiler 1 1608 19,296.00Servicios Básicos 1 250 3,000.00

22,896.00


Cuadro 12: Resumen de gastos de operación

1 año 2 año 3 año 4 año 5 añoGasto de personal administrativo

29500.00 29500.00 29500.00 29500.00 29500.00

Otros gastos administrativo

22,896.00 22896.00 22896.00 22896.00 22896.00

Total de gastos de operación

52,396 52396.00 52396.00 52396.0052,396

Cuadro 13: Flujo de Caja Económico y Financiero

RUBROS 0 1 2 3 4 5 Valor de Liquidación

INGRESOS 1.1. Ingresos por Ventas 345000 369150 394990.5 422639.8 452224.6 1.2. Valor Residual 3200 1.3. Recuperación de Capital de Trabajo

27043

II. EGRESOS 2.1. Inversión Total 2.1.1. Inversión Fija 14800 2.1.2. Inversión Intangible 3300 2.1.3. Capital de Trabajo 27,043 2.1.4. Imprevistos 1006

2.2. Costos de Comercialización (272120)

(288500)

(306027) (324780) (344846)

2.3. Gastos de Operación (52396) (52396) (52396) (52396) (52396) 2.4. Impuestos (6145) (8476) (10970) (13639) (16495)III. FLUJO DE CAJA ECONÓMICO (46149) 14339 19778 25598 31825 68731Préstamo 35859Servicio de la deuda (15270) (15270) (15270)Escudo fiscal 1570 1028 388IV. FLUJO DE CAJA FINANCIERO (10290) 638 5535 10715 31825 68731

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5.4. Evaluación Económica

IndicadoresCOK 15%VALOR ACTUAL NETO ECONÓMICO 50473TIRE (tasa interna de retorno económica) 44%

5.5. Evaluación Financiera

IndicadoresCOK 15%VALOR ACTUAL NETO FINANCIERO 53864TIRF (tasa de retorno financiera) 81%

5.6. Estructura de Financiamiento

Cuadro 14: Estructura del financiamiento

RubroFuentes

Préstamo (S/.) Aporte Propio (S/.) Total (S/.)

Inversión Tangible 8,815.82 5,984.18 14,800.00

Inversión Intangible - 3,300.00 3,300.00

Capital de Trabajo 27,043.00 27,043.00

Imprevistos - 1,005.52 1,005.52

Inversión Total 35,858.82 10,289.70 46,148.52

Participación (%) 80% 20% 100%

Después de analizar las tasas de los bancos la mejor opción para solicitar un préstamo para empezar un negocio es el banco de crédito, por sus diversas facilidades y amplia red de agencias bancarias a nivel de todo el país.

El monto que necesitamos prestado por dicha entidad bancaria es de S/. 35.858,82 nuevos soles.

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Se ha considerado una tasa efectiva anual del 18 %, con un periodo de pago de 3 años (36 meses)

Cuadro 15: Cuadro de servicio de la deuda

Meses

INTERESES AMORTIZACIÓN CUOTA SALDO

0 35,858.821 498.02 774.49 1,272.51 35,084.332 487.27 785.25 1,272.51 34,299.083 476.36 796.15 1,272.51 33,502.934 465.30 807.21 1,272.51 32,695.725 454.09 818.42 1,272.51 31,877.296 442.73 829.79 1,272.51 31,047.517 431.20 841.31 1,272.51 30,206.198 419.52 853.00 1,272.51 29,353.209 407.67 864.84 1,272.51 28,488.35

10 395.66 876.86 1,272.51 27,611.5011 383.48 889.03 1,272.51 26,722.4612 371.13 901.38 1,272.51 25,821.0813 358.61 913.90 1,272.51 24,907.1814 345.92 926.59 1,272.51 23,980.5915 333.05 939.46 1,272.51 23,041.1316 320.01 952.51 1,272.51 22,088.6217 306.78 965.74 1,272.51 21,122.8818 293.36 979.15 1,272.51 20,143.7319 279.76 992.75 1,272.51 19,150.9820 265.98 1,006.54 1,272.51 18,144.4421 252.00 1,020.52 1,272.51 17,123.9322 237.82 1,034.69 1,272.51 16,089.2423 223.45 1,049.06 1,272.51 15,040.1824 208.88 1,063.63 1,272.51 13,976.5525 194.11 1,078.40 1,272.51 12,898.1526 179.14 1,093.38 1,272.51 11,804.7727 163.95 1,108.56 1,272.51 10,696.2028 148.55 1,123.96 1,272.51 9,572.2429 132.94 1,139.57 1,272.51 8,432.6730 117.12 1,155.40 1,272.51 7,277.2731 101.07 1,171.44 1,272.51 6,105.8332 84.80 1,187.71 1,272.51 4,918.1233 68.30 1,204.21 1,272.51 3,713.91

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34 51.58 1,220.93 1,272.51 2,492.9735 34.62 1,237.89 1,272.51 1,255.0836 17.43 1,255.08 1,272.51 0.00

TOTAL 9,951.69 35,858.82 45,810.51

Cuadro 16: Cuadro

consolidado del pago del préstamo

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AÑOS INTERESES AMORTIZACIÓN CUOTA1 5,096.24 9,776.48 14,872.722 3,336.47 11,536.24 14,872.723 1,259.95 13,612.77 14,872.72

TOTAL

9,692.66 34,925.49 44,618.15

plan de negocio bolso extendible

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