plan estretegico operativo institucional foda
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Utilización de la matriz FODA en el Plan Estratégico.TRANSCRIPT
ANALISIS: FODA DEL FONDO DE CESANTÍA PRIVADO DE LOS
PROFESORES DE LA UNIVERSIDAD CENTRAL DEL ECUADOR
1. El análisis FODA es una herramienta que permite conformar un cuadro de
la situación actual de la empresa u organización, permitiendo de esta manera
obtener un diagnóstico preciso que permita en función de ello tomar decisiones
acordes con los objetivos y políticas formulados.
El término FODA es una sigla conformada por las primeras letras de las
palabras Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas (en inglés
SWOT: Strenghts, Weaknesses, Oportunities, Threats). De entre estas cuatro
variables, tanto fortalezas como debilidades son internas de la organización,
por lo que es posible actuar directamente sobre ellas. En cambio las
oportunidades y las amenazas son externas, por lo que en general resulta muy
difícil poder modificarlas.
Un análisis FODA, tiene como objetivo fundamental confrontar la situación
externa con la situación interna de la empresa como: fortalezas, debilidades,
oportunidades y amenazas. En donde significa:
1. Fortalezas: son las capacidades especiales con que cuenta la empresa,
y por los que cuenta con una posición privilegiada frente a la
competencia. Recursos que se controlan, capacidades y habilidades que
se poseen, actividades que se desarrollan positivamente, etc.
2. Oportunidades: son aquellos factores que resultan positivos,
favorables, explotables, que se deben descubrir en el entorno en el que
actúa la empresa, y que permiten obtener ventajas competitivas.
3. Debilidades: son aquellos factores que provocan una posición
desfavorable frente a la competencia. recursos de los que se carece,
habilidades que no se poseen, actividades que no se desarrollan
positivamente, etc.
4. Amenazas: son aquellas situaciones que provienen del entorno y que
pueden llegar a atentar incluso contra la permanencia de la
organización.
1.1. EL ANÁLISIS FODA
Es un concepto muy simple y claro, pero detrás de su simpleza residen
conceptos fundamentales de la Administración. En términos de sistemas,
tenemos un conjunto inicial de datos (universo a analizar), un proceso (análisis
FODA) y un producto, que es la información para la toma de decisiones (el
informe FODA que resulta del análisis FODA).
Se debe de distinguir en un sistema:
Lo relevante de lo irrelevante
Lo externo de lo interno
Lo bueno de lo malo
En otras palabras: el FODA nos va a ayudar a analizar nuestra empresa
siempre y cuando podamos responder tres preguntas: Lo que estoy analizando,
¿es relevante? ¿Está fuera o dentro de la empresa? ¿Es bueno o malo para mi
empresa?
Estas tres preguntas no son otra cosa que los tres subprocesos que se ven en
el proceso central del dibujo de arriba. Pasemos a explicar:
La relevancia es el primer proceso y funciona como filtro: no todo merece ser
elevado a componente del análisis estratégico. Es sentido común ya que en
todos los órdenes de la vida es fundamental distinguir lo relevante de lo
irrelevante. En FODA este filtro reduce nuestro universo de análisis
disminuyendo nuestra necesidad de procesamiento (que no es poca cosa).
Filtrados los datos sólo nos queda clasificarlos. Aplicando el sentido común,
podemos construir una matriz con dos dimensiones (dentro/fuera, bueno/malo):
Distinguir entre el adentro y el afuera de la empresa a veces no es tan fácil
como parece. El control de un recurso escaso (petróleo) o un proveedor
exclusivo están físicamente fuera de mi empresa y sin embargo son Fortalezas.
La clave está en adoptar una visión de sistemas y saber distinguir los límites
del mismo. Para esto hay que tener en cuenta, no la disposición física de los
factores, sino el control que yo tenga sobre ellos. Recordando una vieja
definición de límite: lo que me afecta y controlo, es interno al sistema. Lo que
me afecta pero está fuera de mi control, es ambiente (externo).
Sólo nos queda la dimensión positivo/negativo, que aparentemente no debería
ofrecer dificultad, pero hay que tener cuidado. El competitivo ambiente de los
negocios está lleno de maniobras, engaños, etc.
EMPRESA POSITIVAS NEGATIVAS
EXTERIOR OPORTUNIDADES AMENAZAS
INTERIOR FORTALEZAS DEBILIDADES
1.2. Importancia.
IMPORTANCIA PONDERACIÓN
0 Nada importante1.1.1.1.1.1.1.1 0 Evento que
no está presente
1 Casi nada importante 0.1 Evento muy poco presente
2 Muy poco importante 0.2 Evento poco presente3 Poco importante 0.3 Evento casi nada presente4 Casi nada no importante 0.4 Evento algo presente5 Mas o menos importante 0.5 Evento tan presente como no6 Casi nada importante 0.6 Evento algo presente7 Algo importante 0.7 Evento presente8 Casi muy importante 0.8 Evento casi muy presente9 Muy importante 0.9 Evento que esta muy presente10 Totalmente importante 1.0 Evento totalmente presente
1.3. Oportunidades.
OPORTUNIDADES IMPORTANCIA PROBABILIDAD VALOR ESTRATEGIAS RECOMENDACIONES EJECUTOR
Expectativas por parte del docente de nuevas líneas crédito y reactivación de las existentes.
8 0.8 6.4 Evaluar las necesidades de nuevas líneas de servicios requeridos por los profesores
Planificar la existencia de nuevas líneas de servicios
Comisión
La demanda de créditos por parte de los socios no está saturada por ser productos dinámicos.
8.0 0.7 5.6 Promover el ahorro voluntario y captar el ahorro del FOJINDEX
buscar nuevas fuentes de recursos fojindex 60% ahorro voluntario , promover el encaje, IESS
Posible aumento de liquidez con el traspaso de los fondos de la Cesantía Adicional del IESS.
1 0.2 0.2 Comunicar a FAPUC y Rector sobre el efecto de decretos 1493
Existen proyectos de participación empresarial universitarios en los cuales puede invertir el Fondo.
9 0.5 4.5 Valorar la viabilidad y rentabilidad
Reuniones interinstitucionales que determinen como ejecutarlos
Suma 16.7
Promedio=sumatoria/n
Promedio= 16,68/4= 4,18 4.18
1.4. Amenazas
AMENAZAS IMPORTANCIA PROBABILIDAD VALOR ESTRATEGIAS RECOMENDACIONES EJECUTOR
Líneas de crédito paralelas ofertadas por el IESS o bancos y organismos crediticios que operan en la Universidad.
10.0 0.7 7 Evaluar el comportamiento del mercado para ser competitivos
Estudiar tendencias del mercado relacionado a montos plazos, tasas y garantías
Condiciones desfavorables por el entorno de las jubilaciones.
10.0 0.5 5 Cuidar la liquidez del Fondo para pago de cesantías
Participar en las soluciones
Efecto en la liquidez del Fondo por dectos 1493
10.0 0.9 9 Realizar flujos de efectivos continuos y presentarlos al Consejo de Adm y a Comisiones
GAmpliación de los montos y plazos de crédito por parte de otras entidades crediticias similares.
9.0 0.4 3.6 Evaluar las actividades de la competencia
Análisis plazos tasa y montos vs competencia o mercado
Ofertas de tarjetas de crédito, para consumo y crédito inmediato que afectan la capacidad de pago y de endeudamiento de
10.0 0.7 7 Evaluar el endeudamiento mediante certificado de la central de riesgos
Análisis plazos tasa y montos otorgados por tarjetas de crédito.
los socios.
Restricciones generadas por el marco jurídico e institucional eliminación FCPC en nueva ley del IESS
10.0 0.5 5 Evaluar los efectos y diseñar estrategias para que el Fondo no se afecte en su vida jurídica
Seguir en FENAFOSEJ
Suma 36.6
Promedio=sumatoria/n
Promedio= 36,6/6=6,10 6.10
1.5. Fortalezas.
FORTALEZAS IMPORTANCIA PROBABILIDAD VALOR ESTRATEGIAS RECOMENDACIONES EJECUTOR
Experiencia y compromiso social del Cuerpo Directivo y del personal administrativo Calificación de Consejo Administración por Super Bancos
10.0 0.90 9 Mantener el compromiso social e incrementarlo
Mantener la calificación y acreditar la idoneidad de los miembros del Consejo en la Superintendencia de bancos y capacitar y evaluar al personal
Rentabilidad obtenida es adecuada superior a los parámetros financieros del sistema ecuatoriano, con al beneficio social para sus miembros
9.0 0.80 7.2 Evaluar los ingresos y gastos mensualmente
Comparar los resultados de los fondos de inversión del mercado financiero con los del Fondo de cesantía.
G CPermanente rendición de cuentas e información a los socios
9.0 0.80 7.2 Mantener informada a la comunidad universitaria.
Contratar auditorías, informes de comisarios y solicitar exámenes a la Superintendencia de bancos
Las tasas de interés son las más bajas del mercado financiero.
9.0 0.80 7.2 Determinar una tasa mínima para rendimientos en cuentas individuales
Determinar cuanto se quiere ganar cuando se elabora el presupuesto
Atención y despacho de los servicios de cesantía, créditos y otros en forma cálida, ágil y oportuna.
10.0 0.70 7 Evaluar en forma anual el cumplimiento de esta fortaleza
Mantener el servicio y elaborar catálogo de servicios del Fondo
GPosicionamiento dentro de los sistemas crediticios de la UCE.
9.0 0.80 7.2 Mejoramiento continuo de la calidad
Definir objetivos y productos que garanticen una adecuada rentabilidad y mantener y mejorar el servicio al docente
Ubicación geográfica estratégica dentro de los predios universitarios.
9.0 0.60 5.4 Terminar trámite de escritura pública de comodato de las oficinas del Fondo
G SRecuperación segura y oportuna de los aportes y dividendos
9.0 0.70 6.3 Mantener buenas relaciones con bancos y tesorería UC
Evaluar los sistemas de recaudación y mantener buenas relaciones con las personas que administran los descuentos (Bancos, Tesorería, Esigef)
Suma 56.5
Promedio=sumatoria/n
Promedio= 56,5/8= 7,06 7.06
1.6. Debilidades.
DEBILIDADES IMPORTANCIA PROBABILIDAD VALOR ESTRATEGIAS RECOMENDACIONES EJECUTOR
El capital es limitado para lograr un mayor mix en las líneas de crédito que actualmente están ancladas con los emergentes.
10.0 0.9 9 Recuperar cesantía adicional en el IESS
Financiar y crear una línea de crédito educativo para el docente a una tasa preferencial sin limitación de tener de otro préstamo
Inexistencia de una página electrónica del Fondo que permita presentar la información oportuna y pertinente para el socio.
10.0 0.7 7 Emitir información electrónica oportuna y pertinente a los socios sobre los productos servicios y gestión del Fondo
Diseñar y mantener página Web, elaborar una base de datos de los correos electrónicos de los socios
Las inversiones se limitan solo a líneas de crédito destinadas a socios.
8.0 0.8 6.4 Estudiar profundamente otras oportunidades de inversión
Estudiar Proyectos de inversión presentados
Inadecuados canales de comunicación de líneas de crédito.
8.0 0.5 4 No es suficiente utilizar a las Asociaciones de Profesores
Sistema de reparto por correos nacionales y privados, Páginas Web, correo electrónico.
No hay incrementos de socios con aportes adicionales voluntarios.
8.0 0.5 4 Motivar el ahorro voluntario
Difundir las ventajas de ahorrar en el fondo de cesantía
Consejo y personal adm
Suma 30.4
Promedio=sumatoria/n
Promedio= 30,4/5= 6,1 6.1
F OR T AL E Z AS 7.06 10
DE B IL IDADE S -6.08 0.98 9
8
7
OP OR T UNIDADE S 4.18 6
AME NAZ AS -6.10 -1.93 5
4
3
2 (1,19 1,35)
(,98;-1,93) 1
AMENAZAS 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 OPORTUNIDADE S
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
DE B IL IDADE S
-6.10
-6.08
FORTAL E ZAS
4.2
7.06
PLAN DE DESARROLLO INSTITUCIONAL 2013 – 2015“El plan de desarrollo del Fondo de Cesantía Privado de los Profesores de la Universidad Central del Ecuador “Fcpc” reúne los criterios y las experiencias vividas por los administradores del Fondo tanto en asambleas como en los diferentes Consejos de Administración del Fondo, los mismos que buscan cumplir los objetivos de esta Institución.
El Plan es una propuesta del Consejo de Administración que permite mantener y mejorar los servicios que brinda el Fondo a sus asociados.
EL NORTE DE LA INSTITUCIÓN
MISIÓNEl Fondo de Cesantía Privado de los Profesores de la Universidad Central del Ecuador “Fcpc” administra los recursos de sus asociados buscando el menor riesgo y una adecuada rentabilidad, de tal manera que el monto de la cesantía se pague oportunamente y con rendimientos razonables.
VISIÓN
El Fondo de Cesantía Privado de los Profesores de la Universidad Central del Ecuador “Fcpc”, mantendrá su vocación de servicio y se mantendrá como la mejor entidad universitaria administradora de fondos complementarios previsionales que garantice la cesantía más alta para sus partícipes.
AREA DE DESARROLLO INSTITUCIONAL
PLANEAMIENTO
La planificación de las actividades y logros administrativos del Fondo de Cesantía de Profesores de la Universidad Central, se hacen indispensables para el gobierno tecnificado del mismo.
Objetivo estratégicoSISTEMA DE PLANIFICACIÓN ANUALResultados esperados.R1. Disponer de sistemas de información eficientesR2. Mantener una estructura organizacional de conformidad con la base legal definida por la Superintendencia de Bancos y Seguros con relación al ámbito de la Ley de Seguridad Social.R3. Fortalecer al Consejo de Administración y personal administrativo, para planificar y ejecutar las actividades del Fondo de manera eficaz y eficiente.
ÁREA DE DESARROLLO ADMINISTRATIVO
ADMINISTRACIÓN
La estructura administrativa del Fondo debe responder en forma oportuna a los requerimientos de sus asociados, en especial al pago de una cesantía justa.
Objetivo estratégico:
SISTEMA DE ORGANIZACIÓN Y GESTIÓN DE MEJORAMIENTO CONTÍNUO.
Resultados esperados:R1. Diseñar y mantener sistemas adecuados de control interno.R2. Mejorar en forma continua el sistema de gestión, centrado en sus ámbitos y competencias.R3. Mantener en forma articulada la Administración institucional, planes de gestión, de desarrollo y presupuestos. R4. Contar con un adecuado perfil profesional del personal administrativo.R5. Disponer de sistemas de información y rendición de cuentas.R6. Desarrollar productos y planes de negocios que satisfagan los objetivos institucionales y las necesidades de los asociados.
FINANZASLa elaboración, ejecución y control del presupuesto institucional debe estar vinculado a tasas de rendimiento óptimo de los aportes de los asociados, en función de normas y disposiciones establecidas por el Consejo de Administración y de la Superintendencia de bancos y Seguros.
Objetivo estratégicoEFICIENTE GESTIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE LOS RECURSOS FINANCIEROS
Resultados esperados:R1. Elaborar el presupuesto y plan de desarrollo institucional estrechamente relacionados como máximo hasta el mes de diciembre del año anterior al de su vigencia.
R2. Ejecutar el presupuesto conforme a las normas estatutarias, reglamentarias y técnicas y sujetas a las políticas definidas por el Presidente.R3. Realizar el control periódico del presupuesto. R4. Evaluar la gestión financiera.
MARCO LEGAL E INSTITUCIONAL
La Superintendencia de Bancos y Seguros mediante Resolución Nº SBS-2006-192 del veinte y cuatro de marzo del dos mil seis, aprueba los Estatutos del Fondo y registra como Fondo Complementario Previsional Cerrado al Fondo de Cesantía Privado de los Profesores de la Universidad Central del Ecuador Fcpc.
Los cambios en la normatividad jurídica y administrativa deben ser aprobados por la Asamblea General de Partícipes y el Consejo de Administración del Fondo.
Objetivo estratégico:MARCO LEGAL ACTUALIZADO Y SUPERVISADO.
Resultados esperados:R1.- Disponer del Estatuto y reglamentos debidamente aprobados por el Consejo de Administración, Asamblea de Partícipes y la Superintendencia de BancosR2. Mantener la normatividad interna, sujeta a la Ley de Seguridad Social, Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros, y el Estatuto interno del Fondo.
EL FONDO DE CESANTÍA PRIVADO DE LOS PROFESORES DE LA UNIVERSIDAD CENTRAL DEL ECUADOR “FCPC”
PLAN ESTRATEGICO
1.- PRESENTACIÓN
Este Plan Estratégico del Fondo de Cesantía Privado de los Profesores de la Universidad Central del Ecuador “Fcpc” corresponde al período 2014 – 2015 y es el resultado del análisis efectuado por los estamentos que regentan el Fondo de Cesantía: la Asamblea General de Partícipes y el Consejo de Administración del Fondo de Cesantía, sobre la vocación de la gestión en beneficio de los docentes universitarios, de la administración y pago de cesantías para sus asociados, para lo cual ha adquirido un perfil como un organismo modelo de gestión financiera y servicio moderno y confiable.
Este plan establece las estrategias para mejorar la gestión institucional del Fondo, tendiente a otorgar: la seguridad en la administración de sus recursos y la obtención de los mejores rendimientos a través de servicios que busquen el bienestar de los asociados.
MISIÓNEl Fondo de Cesantía Privado de los Profesores de la Universidad Central del Ecuador “Fcpc” administra los recursos de sus asociados buscando el menor riesgo y una adecuada rentabilidad, de tal manera que el monto de la cesantía se pague oportunamente con rendimientos razonables.
VISIÓN
El Fondo de Cesantía Privado de los Profesores de la Universidad Central del Ecuador “Fcpc”, mantendrá su vocación de servicio y en el corto plazo se posicionará como la mejor entidad universitaria administradora de fondos complementarios previsionales que garantice la cesantía más alta de sus socios.
POLITICAS
. Pago planificado del monto total de la cesantía.
. Inversiones con mínimo riesgo y razonable rentabilidad.
. Programas de beneficio social para los socios.
. Planificación oportuna de la gestión administrativa y financiera.
. Administración de cuentas individuales.
. Trámites ágiles para el otorgamiento de líneas de créditos. Rendición de cuentas e información oportuna a sus asociados.
2.- MARCO REFERENCIAL E INSTITUCIONAL
a) Marco de referencia El Fondo de Cesantía Privado de los Profesores de la Universidad Central del Ecuador “Fcpc” es un Fondo complementario previsional cerrado, calificado por la Superintendencia de Bancos y Seguros, que se desenvuelve en el ámbito de la Universidad Central del Ecuador.
b) Marco institucionalEl Fondo de Cesantía Privado de Profesores de la Universidad Central del Ecuador “Fcpc”, según el Art. 1 de su Estatuto, es una entidad de derecho privado de beneficio social, sin fines de lucro, adscrito a la FAPUC.Tiene la siguiente estructura orgánica:
3.- DIAGNOSTICO FODAComo mecanismo de evaluación de las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas que forman parte del ambiente interno y externo del Fondo de Cesantía y a su vez determinar una valoración técnica de las condiciones en las que se desenvuelve el fondo y para establecer las estrategias que cada aspecto encontrado lo amerite se realiza este estudio cuyos resultados se presentan a continuación.
1. FODA
1.1. Oportunidades.
OPORTUNIDADES IMPORTANCIA PROBABILIDAD VALOR ESTRATEGIAS RECOMENDACIONES EJECUTOR
Expectativas por parte del docente de nuevas líneas crédito y reactivación de las existentes.
8 0.8 6.4 Evaluar las necesidades de nuevas líneas de servicios requeridos por los profesores
Planificar la existencia de nuevas líneas de servicios
Comisión
La demanda de créditos por parte de los socios no está saturada por ser productos dinámicos.
8.0 0.7 5.6 Promover el ahorro voluntario y captar el ahorro del FOJINDEX
buscar nuevas fuentes de recursos fojindex 60% ahorro voluntario , promover el encaje, iess
FONDO DE CESANTIA PRIVADO DE PROFESORES DE LA UNIVERSIDAD CENTRAL DEL ECUADOR Fcpc
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
Auxiliar
Asamblea General de Participes
FAPUCConsejo de Administración
Presidencia
Gerencia
Jefe de Oficina
Auditoría
Síndico
Secretaría
Comisión de Inversiones
Comité de crédito
CesantíasContabilidad PréstamosAuxiliar de Servicios
Comité de Inversiones
Comisión de RiesgoContabilidad y
custodia de valores
Posible aumento de liquidez con el traspaso de los fondos de la Cesantía Adicional del IESS.
1 0.2 0.2 Comunicar a FAPUC y Rector sobre el efecto de decretos 1493
Existen proyectos de participación empresarial universitarios en los cuales puede invertir el Fondo.
9 0.5 4.5 Valorar la viabilidad y rentabilidad
Reuniones interinstitucionales que determinen como ejecutarlos
Suma 16.7
Promedio=sumatoria/n
Promedio= 16,68/4= 4,18 4.18
1.2. Amenazas
AMENAZAS IMPORTANCIA PROBABILIDAD VALOR ESTRATEGIAS RECOMENDACIONES EJECUTOR
Líneas de crédito paralelas ofertadas por el IESS o bancos y organismos crediticios que operan en la Universidad.
10.0 0.7 7 Evaluar el comportamiento del mercado para ser competitivos
Estudiar tendencias del mercado relacionado a montos plazos, tasas y garantías
Condiciones desfavorables por el entorno de las jubilaciones.
10.0 0.5 5 Cuidar la liquidez del Fondo para pago de cesantías
Participar en las soluciones
Efecto en la liquidez del Fondo por dectos 1493
10.0 0.9 9 Realizar flujos de efectivos continuos y presentarlos al Consejo de Adm y a Comisiones
GAmpliación de los montos y plazos de crédito por parte de otras entidades crediticias similares.
9.0 0.4 3.6 Evaluar las actividades de la competencia
Análisis plazos tasa y montos vs competencia o mercado
Ofertas de tarjetas de crédito, para consumo y crédito inmediato que afectan la capacidad de pago y de endeudamiento de los socios.
10.0 0.7 7 Evaluar el endeudamiento mediante certificado de la central de riesgos
Análisis plazos tasa y montos otorgados por tarjetas de crédito.
Restricciones generadas por el marco jurídico e institucional eliminación FCPC en nueva ley del IESS
10.0 0.5 5 Evaluar los efectos y diseñar estrategias para que el Fondo no se afecte en su vida jurídica
Seguir en FENAFOSEJ
Suma 36.6
Promedio=sumatoria/n
Promedio= 36,6/6=6,10 6.10
1.3. Fortalezas.
FORTALEZAS IMPORTANCIA PROBABILIDAD VALOR ESTRATEGIAS RECOMENDACIONES EJECUTOR
Experiencia y compromiso social del Cuerpo Directivo y del personal administrativo Calificación de Consejo Administración por Super Bancos
10.0 0.90 9 Mantener el compromiso social e incrementarlo
Mantener la calificación y acreditar la idoneidad de los miembros del Consejo en la Superintendencia de bancos y capacitar y evaluar al personal
Rentabilidad obtenida es adecuada superior a los parámetros financieros del sistema ecuatoriano, con al beneficio social para sus miembros
9.0 0.80 7.2 Evaluar los ingresos y gastos mensualmente
Comparar los resultados de los fondos de inversión del mercado financiero con los del Fondo de cesantía.
G C
Permanente rendición de cuentas e información a los socios
9.0 0.80 7.2 Mantener informada a la comunidad universitaria.
Contratar auditorías, informes de comisarios y solicitar exámenes a la Superintendencia de bancos
Las tasas de interés son las más bajas del mercado financiero.
9.0 0.80 7.2 Determinar una tasa mínima para rendimientos en cuentas individuales
Determinar cuanto se quiere ganar cuando se elabora el presupuesto
Atención y despacho de los servicios de cesantía, créditos y otros en forma cálida, ágil y oportuna.
10.0 0.70 7 Evaluar en forma anual el cumplimiento de esta fortaleza
Mantener el servicio y elaborar catálogo de servicios del Fondo
GPosicionamiento dentro de los sistemas crediticios de la UCE.
9.0 0.80 7.2 Mejoramiento continuo de la calidad
Definir objetivos y productos que garanticen una adecuada rentabilidad y mantener y mejorar el servicio al docente
Ubicación geográfica estratégica dentro de los predios universitarios.
9.0 0.60 5.4 Terminar trámite de escritura pública de comodato de las oficinas del Fondo
G SRecuperación segura y oportuna de los aportes y dividendos
9.0 0.70 6.3 Mantener buenas relaciones con bancos y tesorería UC
Evaluar los sistemas de recaudación y mantener buenas relaciones con las personas que administran los descuentos (Bancos, Tesorería, Esigef)
Suma 56.5
Promedio=sumatoria/n
Promedio= 56,5/8= 7,06 7.06
1.4. Debilidades.
DEBILIDADES IMPORTANCIA PROBABILIDAD VALOR ESTRATEGIAS RECOMENDACIONES EJECUTOR
El capital es limitado para lograr un mayor mix en las líneas de crédito que actualmente están ancladas con los emergentes.
10.0 0.9 9 Recuperar cesantía adicional en el IESS
Financiar y crear una línea de crédito educativo para el docente a una tasa preferencial sin limitación de tener de otro préstamo
Inexistencia de una página electrónica del Fondo que permita presentar la información oportuna y pertinente para el socio.
10.0 0.7 7 Emitir información electrónica oportuna y pertinente a los socios sobre los productos servicios y gestión del Fondo
Diseñar y mantener página web, elaborar una base de datos de los correos electrónicos de los socios
Las inversiones se limitan solo a líneas de crédito destinadas a socios.
8.0 0.8 6.4 Estudiar profundamente otras oportunidades de inversión
Estudiar Proyectos de inversión presentados
Inadecuados canales de comunicación de líneas de crédito.
8.0 0.5 4 No es suficiente utilizar a las Asociaciones de Profesores
Sistema de reparto por correos nacionales y privados, Páginas Web, correo electrónico.
No hay incrementos de socios con aportes adicionales voluntarios.
8.0 0.5 4 Motivar el ahorro voluntario
Difundir las ventajas de ahorrar en el fondo de cesantía
Consejo y personal adm
Suma 30.4
Promedio=sumatoria/n
Promedio= 30,4/5= 6,1 6.1
F OR T AL E Z AS 7.06 10
DE B IL IDADE S -6.08 0.98 9
8
7
OP OR T UNIDADE S 4.18 6
AME NAZ AS -6.10 -1.93 5
4
3
2 (1,19 1,35)
(,98;-1,93) 1
AMENAZAS 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 OPORTUNIDADE S
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
DE B IL IDADE S
-6.10
-6.08
FORTAL E ZAS
4.2
7.06
4.- POLITICAS, ESTRATEGIAS, PROGRAMAS Y PROYECTOS
4.1.- Políticas:4.1.1.- Gestión InstitucionalPago de cesantías: Las cesantías se pagarán luego de acreditar los excedentes del mes en que se presente los papeles que justifican el pago de este beneficio.Préstamos a socios: Como parte de los beneficios del Fondo para sus asociados, se mantendrá un sistema de créditos hipotecarios, prendarios y quirografarios con tasas que cubran la inflación y a plazos razonables. Seguro de desgravamen: Todos los créditos que superen los (USD500,oo) tendrán un seguro de desgravamen que cubra riesgos de fallecimiento del socio y del o la cónyuge.Seguro de vehículos: La contratación de la póliza de seguro para vehículos, es de carácter obligatorio, debe considerar la cobertura de todo riesgo, por lo que se incluye una cláusula de amparo patrimonial.Ayuda mortuoria: El Fondo administrará los recursos que permitan el pago de la ayuda mortuoria que tiene una cobertura de dos mil dólares americanos (USD2.000,oo), la misma que es pagada cuando un socio fallece a los beneficiarios que constan en el correspondiente formulario individual.Aporte anual para la FAPUC: En el presupuesto anual, se destina una cantidad de dinero como contribución a la FAPUC.
4.1.2.- Gestión AdministrativaElaboración de Plan Estratégico: Se elaborará y aprobará el plan institucional, el Plan Operativo Anual, el Plan Estratégico y se documentará el Presupuesto anual.Plan de inversiones y riesgo: El Consejo de Administración aprobará el plan de inversiones y riesgo elaborado por la Presidencia y la Gerencia.
Actualización de reglamentos: El Consejo de Administración revisará y aprobará los cambios de los reglamentos y decisiones que se sometan a su consideración.
Aprobación de estados financieros: Los estados financieros presentados por Gerencia, serán aprobados por el Consejo de Administración en forma mensual, previo al envío de los mismos a la Superintendencia de Bancos y Seguros.
4.1.3.- Gestión de Recursos Humanos: El Fondo propenderán a la capacitación permanente del personal administrativo para brindar un mejor servicio a los asociados. 4.1.4.- Gestión tecnológica.Mantenimiento de sistemas: En forma permanente la Gerencia administrará los cambios necesarios para que los sistemas de contabilidad, préstamos, cesantías, inversiones y nómina se encuentren actualizados. Elaboración de página web: Se mantendrá actualizada la página web del Fondo de Cesantía, la misma que contendrá: información sobre la base legal, cuentas individuales de cesantía y créditos, informes de auditoría y comisarios, balances mensuales, contratos realizados y otras informaciones de interés para la comunidad docente universitaria.
4.1.5.- Gestión de equipamientoEl Gerente dispondrá el buen uso y mantenimiento de los equipos de cómputo y oficina y solicitará la reposición oportuna de los mismos al Consejo de Administración.
4.1.6.- Gestión de crédito. Manuales de crédito: Los comités y/o comisiones elaborarán y actualizarán el manual de crédito y riesgo crediticio para ser aprobado por el Consejo de Administración. Evaluación de cartera vencida: La administración del Fondo, mensualmente realizará evaluaciones de la cartera de crédito, tendientes a reducir los riesgos de morosidad y determinar las posibles causas y sus correctivos.
Reclamos por morosidad: El gerente dispondrá en primera instancia realizar el reclamo por vía telefónica; si la mora persiste el Presidente hará el reclamo por escrito y luego por la vía judicial o la que corresponda según el caso, previa autorización del Consejo de Administración.
Trámite para baja de cuentas Incobrables: Agotadas las instancias de cobro la Gerencia solicitará al Consejo de Administración arbitre las medidas para el registro contable.
Determinación de montos plazos, tasas y garantías: Los Comités de: Riesgo, Inversiones y Comisión de Crédito propondrán los lineamientos para que el Consejo de Administración apruebe los límites de: préstamos, líneas de crédito, tasas de interés, plazos, garantías y otros para la administración de los créditos otorgados por el Fondo.
4.1.7.- Gestión de inversiones: La Comisión de Inversiones, además de sus funciones establecidas en el Estatuto del Fondo, será la responsable de actualizar el
plan de inversiones, definirá periódicamente los límites de inversión por cada banco o grupo financiero, la calificación mínima de un ente financiero para realizar inversiones, documentar mediante actas sus decisiones de inversión, investigar el mercado financiero, definir un sistema de alertas tempranas para la toma de decisiones de inversión, para la aprobación del Consejo de Administración. 4.1.8.- Gestión de rentabilidad. La rentabilidad del Fondo se la definirá en forma anual, deberá ser superior a la tasa pasiva del sistema financiero y de los fondos de inversión del mercado financiero ecuatoriano y será mayor o igual a la inflación.
4.1.9. Gestión tributaria. Contabilidad y Gerencia mantendrán actualizadas las declaraciones que correspondan para dar cumplimiento a las disposiciones de la Ley.
4.1.10. Gestión de reformas y actualización de documentos. La comisión de redacción propondrá las reformas y la actualización necesarias para lograr actualizar y mejorar los textos de los documentos que viabilizan la gestión del Fondo.
5.- PROGRAMAS Y PROYECTOS5.1. Cesantía adicional: Luego de realizada la consulta sobre la administración de la cesantía adicional actualmente administrada por el IESS, cumpliendo con el mandato de los socios se propenderá a recabar del IESS el valor acumulado en concepto de Cesantía adicional de los Profesores de la Universidad Central del Ecuador, al igual que las aportaciones futuras, las mismas que se administraran separadamente de los recursos del Fondo de Cesantía y bajo el sistema de cuentas individuales.
5.2. Se verificará los cumplimientos de los ofrecimientos de campaña: El Consejo de Administración evaluará el cumplimiento de los ofrecimientos de campaña.
5.3. Proyectos de inversión: El Consejo de Administración evaluará la realización de programas de vivienda y otros proyectos presentados para su conocimiento:
5.3.1. Proyecto presentado por la Universidad Central para la implementación de una gasolinera y estación de servicio en alianza con Petrocomercial. Comisión para el análisis del proyecto: Dr. Ríos, Econ. Arízaga, Dr. Larreátegui, Ing. Báez e Ing. Nelson Suquilanda coordinador designado por el Sr. Rector.
5.3.2. Proyecto presentado por el Ing. Alberto Ortega sobre procesamiento de alimentos lácteos y cárnicos a desarrollarse en la hacienda del Centro Académico de Rumipamba de la Facultad de Ciencias Agrícolas en el que podrían intervenir la Universidad Central, gobiernos seccionales de las provincias de Cotopaxi, Tungurahua, Bolívar y Pichincha, el Fondo de Cesantía, el CTT y profesionales particulares. Se viabilizará analiza la propuesta presentada de otorgar préstamos individuales a los profesores que estén interesados en invertir en este proyecto, enmarcados en la política crediticia del Fondo.
5.3.3. Actualizar el proyecto de medicamentos genéricos que fue impulsado en años anteriores con la Facultad de Ciencias Químicas y sobre el cual se realizó un estudio de mercado.
5.3.4. Proyecto de construcción de un edificio de departamentos presentada por el Arq. Camacho ubicado en la urbanización Granda Centeno. Comisión para el análisis del proyecto de construcción presentado: Ing. Rivas, Ing. Araujo y Arq. Vera.
5.4. Capacitación en riesgo de inversión y crédito: Será prioridad del Consejo de Administración durante este período promover y financiar la capacitación de los administradores y del personal administrativo, en el área de riesgo.
PLAN OPERATIVO ANUAL
PLAN OPERATIVO ANUALItem Objetivo Actividades Responsables Fecha de inicio
Fecha de finalización
Medios de verificación
Resultados y productos
Función: Gestión Institucional.
1Pago de cesantías
Pagos el 20 de cada mes Gerencia
Informes cheques
Socios satisfechos por la atención oportuna y con calidez
Trato cortés a los cesantes
Personal Admin Permanente
Entrega de reportes trimestral
Gerencia y cesantías Permanente Boletines
Mantener informados a los socios
2Préstamos a socios
Simplificar los trámites
Comités de crédito y riesgos Permanente
Reglamentos y parámetros actualizados
Documentar el riesgo
Comité de riesgos 01-feb-09
30-may-09 Reglamentos
Definir límites máximos para los montos totales por cada tipo de crédito
Comité de riesgos 01-feb 31-dic-09
Informes y actas
3 Seguros
Renovación de Contratos de pólizas de seguro de desgravamen vehículos y vivienda
Gerencia y Consejo de Administración
Desgravamen septiembre 2009 / Vehículos octubre 2009 Contratos
Cobertura de riesgos por siniestros
4Ayuda mortuoria
Contratar cálculo actuarial
Gerencia y Consejo de administración 01-mar-09 Contratos
Medir el riesgo de este beneficio y financiamiento del beneficio
5Aporte a FAPUC
Entrega de aporte anual Gerencia
Cheque y comprobante de pago
Realizar la provisión mensual.
Función: Gestión Administrativa
1
Actualizar el plan operativo anual
Sesiones específicas del Consejo de administración
Presidente Gerente - Comités –Consejo
ener 09 y segunda quincena de julio 2009
Actas de sesiones
2
Elaboración del plan operativo anual 2010
Sesión de Consejo de Administración
Presidente- Gerente – Comités
Primera quincena de Noviembre 2009 POA 2010
3
Plan de inversiones y de riesgo
Sesiones de comités
Presidentes de Comités de riesgo y de inversiones permanente
Informes y Plan de…
4
Actualización de marco jurídico
Sesiones de comités y Consejo de Administración
Presidente - Gerente Presidentes de Comités de riesgo y de inversiones Permanente Informes
5
Elaboración mensual de estados financieros
Contador - Gerente – Presidente
Presentación y aprobación 8 cada mes
Estados Financieros
Valoración continua de la gestión
6
Control y evaluación del Flujo de efectivo
Función: Gestión de Recursos Humanos
Capacitación en riesgos crediticio y de inversión
Motivación
Políticas salariales
Función: Seguimiento a jubilados
Determinar el uso del dinero pagado por cesantía
Evaluar las oportunidades de negocios con pagos de cesantías
Función: Cesantía adicional en el IESS
Evaluación efectos decre to ejecutivo 1093
Consejo Administración
Informa a FAPUC
Decisión sobre consulta y comunicación
Consejo de Administración
Informe a Socios
Función: Proyectos para obtener rentabilidad adicional
Gasolinera
Construcción planes de vivienda
Función: Página Web
Evaluación de la estructura
Difusión
Actualización de datos
Función: Rendición de cuentas
AuditoríasSelección de firmas auditoras para 2009
Consejo y Asamblea General
Informes de Comisarios
Asamblea general de partícipes
Consejo de administración
Boletines informativos
Comisión de redacción
Función: Seguros de salud
Plan de salud Sin financiamiento
Función: Recuperación aportes del 7,5% Fojindex
Plan de información
Recuperación de aportes de socios
Compra de cartera