preparese para su futuro - new england home care · financiación de sus años dorados. lea esta...
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Preparese para su futuroHOY
No deberías ir gris de pensar acerca de la
financiación de sus años dorados. Lea esta guía para
aprender sobre el ahorro para el retiro
Construya la Jubilación que se Merece
Nunca es demasiado temprano para comenzar su ahorro para el manaña. Ahorrando todo lo que pueda
ahora, puede asegurar sus sueños de jubilación. Si estaba inscrito antes en el plan de retiro o esta listo para
formar parte del plan, este folleto le explicará todo lo necesario sobre su plan de retiro ofrecido por
National Home Health Care Corp..
Si no está seguro de cuanto debe ahorrar o como crear una estrategia de inversión, y como eligir sus
fondos de inversiones- ¡No se preocupe!
Este folleto esta diseñado para enseñarle lo necesario acerca de su plan de retiro y ayudarlo a crear su
propia estrategia de ahorro.
u Sentinel Benefits' 4-Pasos educativos para su Jubilación
u Resumen del Plan
u Información y Gastos del Plan
En este folleto encontrará:
u Formulario de Inscripción para el Nuevo Participante
u Formulario de Transferencia del Participante
¿Listo para aprender más?
¡Voltee la página para emprender su estartegia de Retiro!
¿Ya sabe cuál es su estrategia de jubilación?
No busque más, siga estos pasos sencillos.
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Visite nuestra págine de internet www.sentinelgroup.com/main/enroll. Haga clic en la opción
"Register,"(registrese) entre el Código de Acceso al Plan (nathomeh) y siga las instrucciones para crear el
usuario y la contraseña.
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Comenzar temprano es un comienzo inteligente Si eres como la mayoría de la gente, que pasas mucho tiempo trabajando, es difícil darle mucho pensamiento a la hora que usted no tienes. Pero defi nitivamente vale la pena su tiempo, especialmente cuando consideras que necesitará aproximadamente el 80% de sus ingresos para mantener el actual nivel durante su vida como jubilado.
Piensa en el retiro que deseasEl primer paso es averiguar el tipo de jubilación que desea tener y cuánto dinero necesitará ahorrar. Comience por preguntándose las siguientes preguntas:
¿A partir de qué edad planea jubilarse? Entre más joven se jubile su jubilación será más y más dinero tendrás que llevarte a través de él.
¿Qué tipo de estilo de vida espero mantener durante mis años de jubilación? ¿Viajar o tomar un nuevo pasatiempo?
¿Qué tasa de crecimiento puede esperar de mi inversión ahora y durante la jubilación? Ser conservador al proyectar las tasas de retorno.
¿No esperar para sumergir mi principal? Si es así, puede agotar sus ahorros de jubilación más rápidos que si solo vive de las ganancias de la inversión.
Usted fi nalmente desea mirar su objetivo de largo plazo y dar su cuenta de jubilación el potencial de crecer a un ritmo más rápido que la infl ación. Necesita alguna ayuda para determinar cuánto dinero va a necesitar en la jubilación. Nuestra calculadora de jubilación (Retirement Planning Calculator) puede ayudar.
Cuando usted sepa sus necesidades proyectadas, no te olvides de la infl ación. La tasa media anual de infl ación en los últimos 20 años ha sido aproximadamente 2.5%. ¡Dependiendo de cuán lejos estás de la jubilación, esto podría ser un número signifi cativo! En promedio algo que cuesta $1000 hoy costará más $1800 en 25 años.
Este gráfi co ilustra las ventajas de comenzar un plan de jubilación tan pronto
como sea posible. El ejemplo supone un ingreso anual de $40.000 (sin aumentos),
contribución del 6%, tasa de retorno del 8-10% y capitalización mensual. Este
gráfi co es hipotético y sólo para fi nes ilustrativos. No está destinado a representar el
rendimiento de cualquier inversión específi ca los rendimientos reales varían el valor
principal fl uctuará los impuestos se adeudan cuando el dinero se retira.
Usted fi nalmente desea mirar su objetivo de largo plazo Usted fi nalmente desea mirar su objetivo de largo plazo y dar su cuenta de jubilación el potencial de crecer a y dar su cuenta de jubilación el potencial de crecer a un ritmo más rápido que la infl ación. Necesita alguna un ritmo más rápido que la infl ación. Necesita alguna ayuda para determinar cuánto dinero va a necesitar ayuda para determinar cuánto dinero va a necesitar en la jubilación. Nuestra calculadora de jubilación en la jubilación. Nuestra calculadora de jubilación ((Retirement Planning CalculatorRetirement Planning CalculatorRetirement Planning Calculator) puede ayudar. Retirement Planning Calculator) puede ayudar. Retirement Planning Calculator
Crear su estrategia de ahorros Creando una estrategia de ahorro y la inversión que le ayudarán a cumplir sus objetivos de jubilación es sumamente importante... y no hay mejor lugar para empezar que con su plan de jubilación patrocinado por la empresa.
Participar en el plan de jubilación de su empresa tiene muchas ventajas, pero lo más importante, usted puede benefi ciarse de ahorros en impuestos o bien cuando usted contribuye al plan o retirar tu dinero en la jubilación, y ganancias en sus contribuciones libres de impuestos o de impuestos diferidos (vea abajo para más información sobre impuestos relacionados con el antes de impuestos y contribuciones Roth). Considere lo siguiente:
Para contribuciones regulares (antes de impuestos), te cobrarán impuestos por un ingreso bruto menor, que signifi ca un menor impuesto a la renta cuenta
Normalmente el costo de invertir a través del plan de su empleador es mucho menor que invertir en su propio
Disfrutará de la conveniencia de deducciones automáticas que regularmente se depositan en su cuenta de jubilación de su empleador
Usted puede tomar su ahorro del retiro con usted al cambiar puestos de trabajo y
Si su empresa ofrece un Match y usted no está aprovechando, usted está perdiendo dinero gratis.
¿Cuál es la diferencia entre una contribución difería ordinaria (antes de impuestos) y una contribución de Roth?Con una contribución difería ordinaria (antes de
impuestos) regular o una contribución de Roth, hace
una contribución de aplazamiento eligiendo destinar
parte, cantidad de dólares o un porcentaje, de su pago
cada período de pago. Para una contribución antes de
impuestos, los salarios gravables en su W-2 se reducen por
la contribución de aplazamiento; por lo tanto, usted paga
menos corriente impuesto sobre la renta. Se pospone el
impuesto sobre las contribuciones aplazamientos antes
de impuestos y ganancias, o diferido, es decir se paga
impuesto sobre ellos cuando el plan distribuye.
Una contribución de Roth es una contribución después de impuestos, que signifi ca que paga impuesto sobre la renta actual por el aplazamiento. Puesto que ya ha pagado impuestos sobre el aplazamiento, no paga impuesto en él otra vez cuando usted recibe una distribución de su aplazamiento de Roth. Además, si se cumplen ciertas condiciones de distribución, no tendrás que pagar impuestos sobre las ganancias tampoco. Esto signifi ca que la distribución de las ganancias de Roth puede ser libre de impuestos, no sólo impuestos diferidos.
*No todos los planes ofrecen contribuciones a los empleados y algunos no permiten
diferidos de Roth. Además, no todos los planes ofrecen una contribución de parte de la
compañía. Para más información, vea Descripción de Resumen del Plan su plan o SPD.
*
Crear su estrategia de inversion Evaluar su tolerancia al riesgo Obteniendo lo máximo de su plan de jubilación requiere
entender cuánto riesgo usted es capaz de tolerar como
inversionista. Tenga en cuenta, que oportunidades de
crecimiento agresivo tienen más riesgo. En general, cuanto
más cerca estés a tu retiro es menor el riesgo que usted
debe, tomar sobre opciones de inversión. Por esta razón
siempre es mejor comenzar más temprano que tarde.
Riesgo se defi ne como la cantidad de valor de la inversión
que fl uctúa atreves del tiempo. Inversiones "Arriesgadas"
suben y bajan más escarpado que inversiones "seguras". Riesgo
y rentabilidad tienen una relación directa. Generalmente
mayor retorno potencial de la inversión, su nivel de riesgo
aumenta demasiado. Por el contrario, las inversiones "seguras"
tienden a tener menor potencial de retorno.
La diversifi cación"No poner todos los huevos en una canasta" es
como asesoramiento que usted puede conseguir. La
diversifi cación entre varias inversiones o clases de
activos es otra manera de reducir el riesgo potencial.
Es importante construir una combinación apropiada
de las inversiones para que su total de la mezcla – o
portafolio – de inversiones pueda alcanzar máximos
benefi cios potenciales sin exposición al riesgo más que
se siente tomando a gusto. ¿Por qué es importante la
diversifi cación?
Ayuda a reducir la volatilidad de su portafolio de inversiones para difundir el riesgo a través de múltiples inversiones o clases de activos.
Aumenta posibles devoluciones o disminuye pérdidas desde un período hacia abajo en una clase de activo o inversión pueden compensarse con ganancias en otro.
Seleccionar sus inversiones Ahora que usted ha identifi cado sus metas de ahorro
de jubilación y está cómodo con su tolerancia al riesgo,
usted está listo para seleccionar sus inversiones. En esta
guía encontrará información sobre las inversiones que
están a su disposición dentro del plan de jubilación. Las
inversiones ofrecidas han sido elegidas por el Comité de
inversiones de la empresa. El objetivo de su selección
es ofrecer una variedad de inversiones para proveer
oportunidad para la diversifi cación. Cómo realiza su plan
de jubilación dependerá de cuánto dinero se contribuyó a
su cuenta y así invertir su cuenta. Antes de invertir, tómese
el tiempo para revisar cuidadosamente la información
de fondo. Describe cada Gerente de inversiones, tipo
de inversión, retorno características e historia de riesgo
y rendimiento. Para información más completa sobre
los fondos asociados con su programa de jubilación,
incluyendo cargas y gastos, usted puede obtener un
folleto informativo de nuestro sitio Web. Por favor lea
cuidadosamente todos los materiales antes de invertir.
Visite nuestra calculadora de asignación de activos
(Asset Allocation Calculator) que fue diseñada para
ayudarle a crear un portafolio equilibrado de inversiones.
Su edad, su capacidad para tolerar factores de riesgo y
varios otros se utilizan para calcular una combinación
deseable de acciones, bonos y efectivo. La asignación
de activos calculado es un gran lugar para comenzar su
análisis en la construcción de un portafolio equilibrado.
Visite nuestra calculadora de asignación de activos
(Asset Allocation Calculator) que fue diseñada para
ayudarle a crear un portafolio equilibrado de inversiones.
Su edad, su capacidad para tolerar factores de riesgo y
varios otros se utilizan para calcular una combinación
deseable de acciones, bonos y efectivo. La asignación
de activos calculado es un gran lugar para comenzar su
análisis en la construcción de un portafolio equilibrado.
Inscribirse en el plan Tiene su plan, ahora póngalo en acción. Es fácil inscribirse. Todo lo que necesitas lo encontrarás en
esta guía de inscripción incluyendo sus datos acerca del plan
de su empleador, avisos y declaraciones e información de
inversión. Lea atentamente todos los materiales.
Para inscribirse con éxito, necesita saber su código de acceso de Plan. Si no conoces tu código de acceso de Plan, usted puede encontrarlo en la página de este manual o se puede obtener por medio de su representante de recursos humanos. Después de completar el proceso de registro, ya no será necesario el código de acceso del Plan entrar en tu cuenta. Todo lo que necesita recordar es el ID de usuario y la contraseña que creaste.
Cómo me registro/inscribiste en la pagina de internet
crea su perfi l de usuario
complete el proceso de registro
navegué en su cuenta
Ir a sentinelgroup.com y pasa el cursor sobre el inicio de sesión en la esquina superior derecha. Seleccione "Cuentas de jubilación" en la categoría de "Individuos" del menú desplegable. Una vez que estés en la página de inicio de sesión, haga clic en "Registro en línea". Ingrese su código de acceso Plan, haga clic en "Siguiente" y siga las instrucciones de registro.
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Inscribirse en el plan
Es fácil inscribirse. Todo lo que necesitas lo encontrarás en
esta guía de inscripción incluyendo sus datos acerca del plan
que necesita recordar es el ID de usuario y la contraseña
Financial planning and investment advice are offered through Sentinel Pension Advisors, Inc. (SPA), an SEC registered investment advisor. Investment brokerage services offered through Sentinel
Securities, Inc. (SSI). Member FINRA & SIPC. Sentinel Benefi ts & Financial Group is the brand name for the Sentinel family of companies, which includes SPA and SSI. Neither Sentinel nor any
of its fi nancial advisors provides tax or legal advice. Consider the investment objectives, risks, and charges and expenses of the investment carefully before investing. The prospectus and, if
available, the summary prospectus contain this and other information about the investment company. A prospectus can be obtained by contacting your investment professional. The prospectus
should be read carefully before investing. Diversifi cation neither assures a profi t nor guarantees against a loss in a declining market. There are no assurances that any strategy will meet its
objective. FACT-069-06282017-Spanish. Date of First Use: 8/2/2017
Resumen del PlanNational Home Health Care Corp. Savings & Stock Invest Plan
Año del Plan 1/1/2017 to 12/31/2017
Información importante sobre el Resumen del Plan
Este Resumen del plan es una referencia rápida de ciertas disposiciones fundamentales de su plan de jubilación. Ya que
el plan se basa en un documento legal complejo, el Resumen del Plan no predente describir todas los aspectos del plan
o al detalle todos sus términos. Para una descripción más completa de las disposiciones del plan, consulte el Resumen de la
Descripción del plan (SPD). Si hay un conflicto entre este Resumen del Plan y el SPD, el SPD prevalecerá.
A menos que sea parte de una clase excluida de los empleados, usted es elegible para el plan cuando se ha llegao a la
edad de 21. Usted tambien tiene que cumplir 6 meses de servicio.
Por favor revise su Resumen de la Descripción del Plan (SPD) para determinar si usted es un miembro de una clase excluida
de los empleados.
¿Puedo participar?
Al cumplir con la elegibilidad para este programa, puede empezar a participar en las "fechas de ingreso". Las fechas de ingreso
serán trimestrales. Su fecha de ingreso será el primer día del trimestre del Plan en o después de la fecha que los requisitos de
elegibilidad sean cumplidos.
¿Cuando puedo empezar a contribuir?
¿Cuanto puedo contribuir?
Usted puede diferir hasta 100% de su pago elegible, que no exceda la cantidad maxima bajo el código del IRS (Departamento de
Impuestos) qué son $18,000 in 2017. Si usted es mayor de 50 años a finales de año del plan, usted también es elegible para hacer
contribuciones adicionales 'de alcance' hasta las limitaciones del IRS de $6,000 este año. Por intereses relacionados con los
impuestos federales, todas las contribuciones son hechas antes de deducción de impuestos, y por los mismos intereses, si es
aplicable en su estado de residencia, pueden ser hechas antes de impuestos estatales. Las contribuciones no pueden hacerse antes
de las deducciones de (FICA).
¿Como NATIONAL HOME HEALTH CARE CORP. contribulle a mi cuenta?
Su empleador hará contribuciones de pareo a su cuenta llamada "Safe Harbor Matching" una proporción a su contribución 401(k).
Para mas informacion por favor revise su Resumen de la Descripción del Plan (SPD). También se requiere que su empleador le de
un aviso anual con respecto a su contribución de Puerto Seguro que especificará los requisitos de la contribucion.
Su Empleador puede hacer una "Money Purchase" contribuciones. El monto de esta contribucion, si la hubiera, sera determinada
por su empleador anual. Usted será elegible para esta contribucion "Money Purchase" contribuciones al cumplir con al
elegibilidad para del plan.
Desde August 31, 2017
Resumen del PlanNational Home Health Care Corp. Savings & Stock Invest Plan
Año del Plan 1/1/2017 to 12/31/2017
¿Como obtener derecho adquirido a su cuenta?
Un derecho adquirido es la posesión que usted tiene al balance de su cuenta de jubilación. Usted tiene derecho al
100% de su activos en su contribución diferidas, Contribuciones por Transferencias y Contribuciones "Puerto Seguro" (si su
empleador la hace) y las ganancias de sus inversiones. Sin embargo, el dinero que ha sido contribuido por la compañía, está
sujeto al siguiente cronograma de derecho de adquisición.
Para propósitos de derecho de adquisición, el tiempo de servicio comienza del dia de sus fechas de empleo. Por cada año que
usted cumpla 1,000 horas de servicio, se le acreditará un Año de Servicio. Si usted sale de la compañía antes de cumplir los años
requeridos para tener derecho al 100% el balance será distribuido de acuerdo con el siguiente cronograma.
Contribucion de la Compañia Porcentaje de Derecho Adquirido
Money Purchase 100% inmediatamente
Safe Harbor Match 100% inmediatamente
Usted puede ser elegible a recibir una distribución del Plan al término de su empleo.
¿Cuando puedo retirar dinero de mi cuenta?
Su plan también permite que retirar dinero durante el empleo. Usted puede ser permitido a tomar una distribución de todos o una
porción de tu cuenta de interés mientras que aún sea un empleado. Por favor revise su SPD para determinar si usted es elegible
para este tipo de distribución.
En caso de una severa dificultad financiera que sea demostrable al Administrador del Plan. Usted puede tomar una distribución de
su cuenta Deberá demostrar que usted no puede obtener fondos de ninguna otra fuente. El IRS (agencia tributaria) ha creado una
guía para asistir al Administradores de Plan cómo identificar una dificultad que califica. Las dificultades que califican están
limitads debajo y pueden ser distribuidas de toda cuenta elegible.
· Compra de su residencia (casa) principal,
· Pago de gastos para una educación,
· Pago de gastos médicos excesivos,
· Prevención de desalojo del lugar principal de residencia,
· Pagos de gastos funerarios, o
· Pago por daños a su residencia principal causada por desastres naturales.
Una vez que la distribución por dificultades es aprobada y distribuida por el Plan, su contribución antes de impuestos al plan será
suspendida por un periodo.
¿Puedo retirar dinero en caso de dificultad económica?
Desde August 31, 2017
Resumen del PlanNational Home Health Care Corp. Savings & Stock Invest Plan
Año del Plan 1/1/2017 to 12/31/2017
· El monto minimo del prestamo es $1,000.
· El prestamo se puede sacar por 5 año(s).
· Un prestamo residencial se puede sacar por 30 año(s).
· El número máximo de préstamos pendientes son 1.
· La tasa de interés es 1.00 puntos(s) (%) sobre el Interés Preferente en efecto cuando el préstamo se concede.
Por favor revise su póliza de préstamos ya que puede haber limitaciones en las razones que usted puede pedir prestado de su
cuenta.
¿Puedo hacer un préstamo de mi cuenta?
Si, su plan permite préstamos. La cantidad que puede prestar el Plan está limitada por las reglas del IRS. El préstamo maxímo es
50% del balance de su cuenta “adquirida” hasta $50,000.
Limitación de responsabilidad
Este Sumario del Plan no es el Documento Oficial del Plan. El sumario tiene el propósito de proveerle con información general. El Documento Oficial del Plan
prevalecerá si existe algún conflicto con la información contenida en este Sumario.
Desde August 31, 2017
Notificacion de Puerto Seguro (Safe Harbor)
a los Empleados ElegiblesNational Home Health Care Corp. Savings and Stock Investment Plan
Esto es un aviso anual y sólo se aplica al Año del Plan que comienza en 1/1/2017.
Este aviso cubre los siguientes puntos:
u Cuánto puede contribuir al Plan;
u Qué otras cantidades el empleador puede contribuir al Plan para usted; y
u Cuando su cuenta en el Plan será ejercido (es decir, no se pierde cuando deja su trabajo), y cuando puede recibir una
distribución de su cuenta en el Plan.
Usted puede encontrar más información sobre el Plan en el Resumen de la Descripción del plan (SPD). Puede obtener una copia del SPD del
administrador del Plan.
Contribuciones diferidas del empleado
Se permite diferir una parte de su salario al Plan. Estas cantidades se conocen como contribuciones y se llevan a cabo en una cuenta en su nombre.
Cuando se le permite tomar una distribución del Plan, usted tendrá derecho a todos de sus contribuciones, como ajuste por ganancias o pérdidas. El
tipo de salario que puede ser diferido bajo el Plan se explica en la sección del Resumen Descriptivo del Plan (SPD) titulado "What compensation is used
to determine my Plan benefits?" (esto es en el artículo titulado"COMPENSATION AND ACCOUNT BALANCE").
Su total de contribuciones diferidas en cualquier año fiscal no podrá exceder de un límite de dólares que es establecido por la ley. El límite puede
aumentar cada año de ajustes por costo de vida. El Administrador le notificará el porcentaje máximo que usted puede diferir. La cantidad que
contribuya y cualquier ganancia en esa cantidad, no estarán sujetas a impuesto hasta que realmente se distribuye a usted. Sin embargo, la cantidad
que contribuya es contada como compensación por impuestos de Seguro Social.
Si usted tiene por lo menos 50 años de edad y 50 años de edad va a llegar durante un año calendario, a continuación, usted puede optar por contribuir
cantidades adicionales (llamados "catch-up contribuciones") para el Plan. Estas son cantidades adicionales que se puede diferir, hasta un límite anual
impuesto por la ley, independientemente de cualquier otro límites impuestos por el Plan.
Contribuciones Puerto Seguro (Safe Harbor) del empleador
Para ayudarle a tomar una decisión informada sobre el nivel de sus propias contribuciones, si los hay, su empleador debe informarle acerca de las
contribuciones de que hará al Plan. Su empleador ha elegido hacer la siguiente contribución de Puerto Seguro (Safe Harbor):
Contribuciones Puerto Seguro (Safe Harbor Matching). Para mantener el estatus de 'puerto seguro', su empleador le hará una contribución
correspondiente de puerto seguro igual a 100% de sus contribuciones electivas que no superan el 3% de su compensación más 50% de sus
aplazamientos electivos entre 3% y 5% de su remuneración. Esta contribución correspondiente puerto seguro es 100% de usted.
Para efectos de calcular el puerto seguro que aporte, su compensación y contribuciones que se le compute para cada período de salario.
Suspensión o la reducción de la contribución de Puerto Seguro (Safe Harbor). El empleador reserva el derecho de reducir o suspender la contribución de
puerto seguro bajo el Plan. Si el empleador decide hacerlo, usted recibirá un aviso adicional explicando la reducción o suspensión de la contribución
de puerto seguro por lo menos 30 días antes de que el cambio sea efectivo. El empleador contribuirá ninguna contribución de puerto seguro que ha
ganado hasta ese momento. En este momento, el empleador tiene esa intención de suspender o reducir la contribución de puerto seguro.
Otras contribuciones del Empleador
Además de lo anterior, se pueden hacer otros aportes al Plan. Usted debe revisar el artículo del SPD titulado "EMPLOYER CONTRIBUTIONS" para más
detalles sobre estos otros aportes.
Derecho Adquirido
La siguiente es una explicación general de las disposiciones de la irrevocabilidad de las prestaciones del Plan. Más detalles pueden encontrarse en el
artículo del SPD titulado "VESTING".
100% corresponde a las contribuciones. Usted es siempre 100% concedidos (que significa que usted tiene derecho a todas las cantidades) en sus
cuentas atribuibles a las siguientes contribuciones:
Prepared for National Home Health Care Corp. Savings and Stock Investment Plan
84622-001
Notificacion de Puerto Seguro (Safe Harbor)
a los Empleados ElegiblesNational Home Health Care Corp. Savings and Stock Investment Plan
u contribuciones diferidas incluyendo contribuciones de alcanze
u contribuciones transferidas (rollover)
u puerto seguro (safe harbor)
Horarios de la atribución. El "porcentaje que" para ciertas contribuciones del empleador se basa en los años de servicio. Esto significa que en el
momento que deje de trabajar, el saldo de su cuenta atribuible a las contribuciones sujetas a un programa de adquisición de derechos se multiplica por
el porcentaje concedido. El resultado, cuando se añade a las cantidades que son siempre 100% investido como se muestra arriba, es su interés en el
Plan, que es lo que realmente tienes del Plan.
Contribuciones (Nonelective) No electivas
Su empleador puede contribuir de manera no electiva. Su porcentaje concedido en su cuenta atribuible a contribuciones adicionales está
determinado por un programa llamado "6 Year Graded". Que es un programa de derecho adquirido de seis años le cede la propiedad del 20% después
del segundo año, luego el 20% más cada año hasta lograr completa propiedad después de seis años. Si dejas de trabajar antes de seis años, le toca
sólo el porcentaje de contribuciones de su empleador en el que se concede. También puede ser cedido 100% que sus contribuciones no electivas si
está empleado o después de la edad de la jubilación normal o si revoca el contrato a causa de su muerte, o si usted termina el empleo como
resultado de convertirse en discapacitados.
Disposiciones de distribución
El Plan y la ley imponen restricciones cuando recibas una distribución del Plan. A continuación es información general sobre cuándo pueden hacerse
distribuciones bajo el Plan. Ver el SPD para más detalles, incluyendo detalles sobre cómo los beneficios se pagan. También, al tiempo que tienen
derecho a recibir una distribución, el administrador del Plan le proporcionará un aviso explicando las normas relativas a los impuestos de la distribución.
Generalmente no puede retirar sus aportes aplazamiento excepto cuando uno de los siguientes eventos ocurre: cesantía del empleo con el empleador,
la muerte, o de ciertas disposiciones en servicio como en su Descripción Plan de resumen. Usted es siempre 100% de sus contribuciones de
aplazamiento.
Podrá retirar cualquier contribuciones adicionales previstas en "Las otras contribuciones del empleador" sobre su muerte o terminación de empleo .
Si excede el saldo de su cuenta concedidos $5,000, puede elegir tener su saldo concedido distribuido a usted posible pronto como administrativo
siguientes a la fecha en que usted rescindir el contrato
Si no excede el saldo de su cuenta concedidos $5,000, una distribución del saldo de su cuenta concedidos puede hacer a usted tan pronto como
administrativamente factible después de la fecha en que usted rescindir el contrato.
También puede retirar dinero del Plan de ciertas cuentas si has llegado a la edad 65.0 o si usted tiene una necesidad financiera inmediata. Sin
embargo, existen diversas normas y requisitos que deben cumplir antes de cualquier retiro se permite. Vea el artículo en el SPD titulado «Distribuciones
antes terminación de empleo» para más detalles.
Procedimientos Administrativos
Se deducirán la cantidad que opta por aplazar su pago con arreglo a un procedimiento establecido por el administrador. El procedimiento será
necesario que suscriban un acuerdo de reducción de salario escrito después de que usted debe satisfacer los requisitos de elegibilidad del Plan. Su
elección será efectiva tan pronto como sea factible administrativamente. Su elección permanecerá en efecto hasta que se modifique o terminarlo.
Usted puede revocar su elección diferías de salario en cualquier momento. Usted puede hacer modificaciones en el primer día trimestral del plan o
conformidad con los procedimientos que proporciona el administrador del Plan.
Además de cualquier otros periodos electorales anteriormente indicadas, puede hacer o modificar una elección diferías durante el período de 30 días
inmediatamente anterior al año de Plan para el cual se proporciona este aviso. Para el año de Plan de ser elegible para realizar contribuciones, usted
puede completar un acuerdo de diferír de sueldo durante un período de 30 días que incluye la fecha que si se hace elegible.
Si usted decide iniciar o cambiar su contribuciones electivas, debe completar el acuerdo de reducción de sueldo y volver al administrador del Plan.
Prepared for National Home Health Care Corp. Savings and Stock Investment Plan
84622-001
Notificacion de Puerto Seguro (Safe Harbor)
a los Empleados ElegiblesNational Home Health Care Corp. Savings and Stock Investment Plan
Inversiónes
Derecho a la inversión directa inversión/default. Usted tiene el derecho de dirigir la inversión de sus contribuciones y también otras cuentas bajo el Plan
(sus "cuentas dirigidas") en cualquiera de las opciones de inversión explicadas en los materiales de información de inversión le proporcionados. Le
animamos a hacer una elección de inversión para garantizar que se invierten cantidades en el Plan de conformidad con sus planes de inversión y
jubilación a largo plazo. Sin embargo, si usted no hace una elección de inversión, entonces las cantidades que usted podría han elegido invertir serán
invertidas en una inversión por defecto que los funcionarios del Plan seleccionado.
Derecho del empleador para terminar el Plan
Conforme a los términos del Plan, su empleador tiene el derecho, en cualquier momento, terminar el Plan. Terminación del Plan resultará en la
suspensión de todas las contribuciones al Plan (incluida la contribución 401(k) de puerto seguro) con respecto a cualquier compensación que se recibe
después de la fecha efectiva de la terminación. Terminación del Plan no afectará su derecho a recibir las cotizaciones que hayan acumulado a la
fecha efectiva de la terminación.
Información adicional
Este aviso no sustituye el "Resumen Desciptivo del Plan" (SPD). Las cláusulas del plan son muy complejas y usted debe de estar al tanto de ellas, refiérase
al Resumen Descriptivo Del Plan si tiene preguntas acerca del Plan. Si después de leerlo, todavía tiene preguntas, contacte a su Administrador del Plan.
El Administrador del Plan es el Empleador. Usted puede ponerse en contacto con el Empleador en:
Contacto: National Home Health Care Corp.
Dirección: 700 White Plains Road, Suite 275
Ciudad/Estado/Código Postal: Scarsdale, NY 10583
Teléfono: (914) 722-9000
Prepared for National Home Health Care Corp. Savings and Stock Investment Plan
84622-001
Información del Plan y Gastos
National Home Health Care Corp. Savings and Stock Investment Plan
¿Por qué estoy recibiendo este documento?
Usted está recibiendo este documento porque usted es un participante o beneficiario en el National Home Health Care Corp.
Savings and Stock Investment Plan o usted es elegible para participar. Esta información proporciona información importante sobre
el funcionamiento general de este plan, gastos administrativos o gastos de este plan, gastos individuales puede ser cobrado, y una
tabla de plan de opciones de inversión y gastos asociados información del índice comparativo.
¿Qué información puedo obtener acerca de mi plan?
Como un participante del Plan o beneficiario, puede solicitar de su Contacto del Plan la información siguiente sobre el Plan: (1)
gastos de funcionamiento anuales de las inversiones del Plan; (2) copias de prospectos, informes financieros, informes u otros
materiales que están relacionado con inversiones del Plan; (3) una lista de activos contenida en cada cartera de inversiones del
Plan; (4) el valor de aquellos activos y unidades del fondo o partes; y (5) el rendimiento pasado y corriente de cada inversión del
Plan.
Su Contacto del Plan:
John Oronzo
National Home Health Care Corp.
136 Berlin Road
Cromwell, CT 06416
(860) 632-3927
¿Cómo puedo recibir mis estados de cuenta?
Se le enviará por correo electrónico cada trimestre cuando su estado de cuenta está disponible en línea en
www.sentinelgroup.com. La declaración muestra el saldo de la cuenta, la tasa de retorno, las contribuciones y las inversiones. Si en
la actualidad está recibiendo su plan declaraciones electrónicamente y el deseo de recibir por correo, usted puede hacer este
cambio o bien llamando a nuestro Centro de Asistencia a miembros en 888 762-6088 o iniciando sesión en su cuenta y hacer esta
solicitud en línea en www.sentinelgroup.com.
Usted también tiene acceso las 24 horas a su cuenta a través www.sentinelgroup.com que está diseñado para ofrecer información
actual sobre su estado de cuenta. Usted puede obtener información actualizada acerca de saldo de su cuenta, las contribuciones,
las opciones de inversión, y otros datos del Plan.
¿Cómo puedo dirigir mis inversiones?
El Plan pretende ser un plan de 404(c) sección de ERISA. Esto significa simplemente que "ejercer control" sobre todas o algunas de las
inversiones en su cuenta del Plan. Los fiduciarios del Plan pueden ser relevados de responsabilidad o responsabilidad por cualquier
pérdida que usted puede experimentar como un resultado directo de sus decisiones de inversión.
Las opciones de la inversión disponibles en el Plan son determinadas por National Home Health Care Corp. Usted puede
proporcionar direcciones de inversión por parte o la totalidad del saldo de tu cuenta según lo determine su Plan. A menos que se
indique lo contrario, podrá realizar cambios a sus inversiones en un diariamente.
¿Cuáles son los gastos asociados con la participación en el plan?
Los planes de jubilación tienen diferentes tipos de gastos.
Desde August 31, 2017
Información del Plan y Gastos
National Home Health Care Corp. Savings and Stock Investment Plan
Los gastos de administración - estos son los cargos por servicios legales, contabilidad, registros y, si es aplicable a este plan, los
gastos de asesoría de inversión
El Plan paga ciertos proveedores de servicio exterior para estos gastos administrativos. En cualquier año dado, el patrocinador del
Plan puede elegir según su propio criterio para pagar algunos o todos estos gastos, o pagarles de confiscaciones de Plan o una
cuenta de recaptura del Plan.
En su Plan, estos gastos son pagados en parte por el Plan, en parte por el patrocinador del Plan, y en parte por participantes. La
parte de un participante de estos gastos puede ser asignada en una base proporcional. Su parte de estos gastos está basada en el
valor de su saldo de la cuenta sobre los activos totales en el Plan. Los gastos también pueden ser asignados sobre una base per
cápita. Su parte de estos gastos es determinada dividiendo los gastos por el número de participantes en el Plan.
El costo de estos gastos puede variar de año en año. Su estado de cuenta trimestral reflejará cargos administrativos cargado a su
cuenta.
Distribución de los ingresos fiscales pueden compensar algunos de los gastos de administración del Plan. En la ausencia de
participación en los ingresos, un participante la cuota de estos gastos podría ser superior.
Si está disponible, confiscaciones pueden utilizarse para pagar los gastos de administración del Plan.
Los gastos individuales - estos son los gastos que usted pueda incurrir si aprovechas de ciertas opciones del Plan
Préstamos- los siguientes gastos relacionados con préstamos se le cargará a su cuenta:
• Una cuota de $100 procesamiento por cada préstamo nuevo se cobrará su cuenta. Además, usted cpagará
intereses de vuelve a su cuenta en la tasa preferencial mas 1.00%.
Orden de relaciones domésticas calificada (QDRO) - Los siguientes gastos relacionados con la QDRO serán cargados a su cuenta:
• Una cuota de $395 procesamiento para cada orden de relaciones domésticas.
Distribuciones - La siguiente distribución relacionados con gastos serán cargados a su cuenta:
• Una cuota de $65 procesamiento para cada distribución solicitado.
Otros gastos - Que usted pueda incurrir ciertos cargos para peticiones especiales:
• Cuota de re-emisión de cheque: $50
• Cuota de correo al dia siguiente : $25
• Cuota de transferencia bancaria: $100
• Cuota de la instalación que se repite:$6
Rendimiento de la inversión & gastos - el informe de fondo incluye información importante para ayudarle a comparar las opciones
de inversión bajo su plan de jubilación. Si desea información adicional sobre sus opciones de inversión, puedes ir a la página de
Internet específico mostrado en nuestro informe de fondo o puede comunicarse con su Plan de contacto. Una copia gratuita de la
información disponible en el sitio web de [s] puede obtenerse comunicándose con su Plan de contacto.
El efecto acumulativo de las cuotas y los gastos pueden reducir sustancialmente el crecimiento de sus ahorros para la jubilación.
Visite el Departamento de Trabajo de sitio web para un ejemplo que muestra el efecto a largo plazo de las cuotas y los gastos en
http://www.dol.gov/ebsa/publications/401k_employee.html. Por favor visite http://bit.ly/ZRFEVQ para un glosario de inversión
términos correspondientes a las opciones de inversión bajo este plan. Este Glosario está diseñado para ayudarle a entender mejor
sus opciones.
Desde August 31, 2017
Fund ReportPrepared for: National Home Health Care Corp.
Data as of: 7/31/2017
Fund Ticker YTD
1
Year
5
Year
10
Year
Net
Exp.
Since
Incept
Incept
Date
Average Annual Total Returns
Net Exp.
per $1,000
Expenses
3
Month
3
Year
Stable Value: (0 Funds)
$6.20MetLife GAC Series 25053 0 QDWFQ 1.46 2.47 2.49 3.45 4.56 7/30/99 0.62
https://www.sentinelgroup.com/investmentfactsheets
0.66 2.43
Index: USTREAS T-Bill Auction Ave 3 Mon 0.48 0.65 0.20 0.46 0.25 0.29
Blended Benchmark 0.24 0.29 0.08 0.46 0.13 0.13
Intermediate-Term Bond: (1,039 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=31617K881
$4.50Fidelity® Total Bond FTBFX 3.24 1.59 2.87 5.12 5.05 10/15/02 0.45 1.10 3.37
$0.50BlackRock U.S. Debt Index Fund Cl R WTBRAGG 2.77 -0.48 2.00 4.07 4.19 4/20/16 0.05
https://www.sentinelgroup.com/investmentfactsheets
1.13 2.74
Index: BBgBarc US Agg Bond TR USD 2.71 -0.51 2.02 4.44 1.10 2.71
Morningstar Category Average 3.07 0.59 2.24 4.29 0.78 1.20 2.47
Nontraditional Bond: (376 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=09257E787
$5.70BlackRock Strategic Income Opps K BSIKX 3.04 4.90 3.52 5.65 3/28/16 0.57 1.35 2.22
Index: BBgBarc US Agg Bond TR USD 2.71 -0.51 2.02 4.44 1.10 2.71
Morningstar Category Average 3.33 5.26 2.48 3.67 1.26 1.31 2.10
High Yield Bond: (749 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=74440Y884
$4.50Prudential High-Yield Q PHYQX 6.48 11.05 6.92 7.66 7.61 10/31/11 0.45 2.53 5.91
Index: BBgBarc US Corporate High Yield TR USD 6.09 10.95 6.72 8.17 2.12 5.34
Morningstar Category Average 5.21 9.52 5.58 6.50 1.06 1.81 3.77
Large Value: (1,349 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=47803U517
$7.70JHancock Disciplined Value R5 JDVVX 7.99 18.10 13.83 7.48 14.59 5/22/09 0.77 3.77 7.73
Index: Russell 1000 Value TR USD 6.05 13.76 14.00 6.21 2.88 8.45
Morningstar Category Average 7.07 14.43 12.73 5.78 1.06 3.09 7.56
Large Blend: (1,530 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=19766M709
$6.70Columbia Contrarian Core Y COFYX 13.44 15.96 15.88 9.85 16.40 11/8/12 0.67 4.69 10.98
$0.30BlackRock Equity Index Fund Cl R WTBR500 11.59 16.14 14.55 7.44 8.27 4/1/16 0.03
https://www.sentinelgroup.com/investmentfactsheets
4.14 10.90
Index: S&P 500 TR USD 11.59 16.04 14.78 7.74 4.14 10.87
Morningstar Category Average 10.64 15.08 13.50 6.74 1.00 3.73 8.85
Large Growth: (1,489 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=316071109
$6.80Fidelity® Contrafund® FCNTX 20.92 21.08 15.25 9.10 12.48 5/17/67 0.68 6.83 12.32
Index: Russell 1000 Growth TR USD 17.02 18.05 15.60 9.36 5.05 12.66
Morningstar Category Average 17.38 17.50 14.42 8.00 1.14 5.43 10.37
Mid-Cap Value: (427 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=55273W475
$7.50MFS Mid Cap Value R6 MVCKX 6.82 12.25 14.84 7.89 12.54 2/1/13 0.75 3.07 8.40
Index: Russell Mid Cap Value TR USD 6.57 12.69 15.32 7.99 2.52 9.00
Morningstar Category Average 5.76 14.05 13.56 6.88 1.16 2.08 7.27
Mid-Cap Blend: (487 Funds)
$0.70BlackRock Mid Cap Equity Index Fund Cl R WTBRMID 6.91 14.67 14.52 7.70 7.78 4/1/16 0.07
https://www.sentinelgroup.com/investmentfactsheets
2.02 10.41
Index: S&P Midcap 400 TR 6.92 14.69 15.13 9.13 2.02 10.44
Morningstar Category Average 7.36 13.72 13.22 6.67 1.13 2.37 7.15
84622-001
Fund ReportPrepared for: National Home Health Care Corp.
Data as of: 7/31/2017
Fund Ticker YTD
1
Year
5
Year
10
Year
Net
Exp.
Since
Incept
Incept
Date
Average Annual Total Returns
Net Exp.
per $1,000
Expenses
3
Month
3
Year
Mid-Cap Growth: (654 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=74441C881
$5.80Prudential Jennison Mid-Cap Growth Q PJGQX 13.22 12.71 11.36 8.37 10.33 1/18/11 0.58 2.74 8.00
Index: Russell Mid Cap Growth TR USD 13.26 13.39 14.60 8.30 4.41 9.53
Morningstar Category Average 14.10 15.08 13.26 7.21 1.24 4.40 8.69
Small Value: (413 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=246097208
$9.90Delaware Small Cap Value Instl DEVIX 3.46 22.26 13.75 8.51 11.01 11/9/92 0.99 0.37 9.60
Index: Russell 2000 Value TR USD 1.18 19.21 13.76 6.94 0.91 9.50
Morningstar Category Average 1.12 16.21 12.83 6.82 1.31 0.44 7.27
Small Blend: (842 Funds)
$0.80BlackRock Russell 2000 Index Fund Cl R WTBRSML 5.87 18.59 13.99 8.01 8.68 4/20/16 0.08
https://www.sentinelgroup.com/investmentfactsheets
2.13 9.88
Index: Russell 2000 TR USD 5.77 18.45 14.19 7.76 2.11 9.89
Morningstar Category Average 4.01 15.99 13.03 6.83 1.20 1.26 7.95
Small Growth: (726 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=269858460
$6.80Eagle Small Cap Growth R6 HSRUX 13.70 16.78 14.38 8.80 12.95 8/15/11 0.68 1.80 11.14
Index: Russell 2000 Growth TR USD 10.91 17.76 14.58 8.49 3.37 10.22
Morningstar Category Average 11.24 17.64 13.33 7.61 1.30 3.60 9.24
Foreign Large Blend: (815 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=552746349
$6.60MFS International Value R6 MINJX 17.69 12.90 13.03 6.26 6.93 5/1/06 0.66 6.11 8.97
$0.60BlackRock EAFE Equity Index Fund Cl R WTBREFA 17.33 18.09 9.18 1.52 3.53 4/20/16 0.06
https://www.sentinelgroup.com/investmentfactsheets
6.53 3.03
Index: MSCI ACWI Ex USA NR USD 18.30 19.01 7.70 1.52 7.38 2.37
Morningstar Category Average 17.88 17.64 8.32 1.41 1.10 6.58 3.06
Foreign Large Growth: (431 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=298706821
$5.00American Funds Europacific Growth R6 RERGX 22.84 20.72 10.12 3.92 10.38 5/1/09 0.50 8.87 5.91
Index: MSCI ACWI Ex USA Growth NR USD 21.45 15.87 8.38 2.22 8.15 4.23
Morningstar Category Average 22.23 17.13 9.17 2.37 1.24 7.85 4.72
Target-Date Retirement: (192 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=46641U713
$4.30JPMorgan SmartRetirement® Income R6 JSIYX 7.03 6.86 5.69 5.00 4.27 11/3/14 0.43 2.72 4.29
Index: Morningstar Lifetime Mod Incm TR USD 5.04 4.68 4.55 4.87 1.88 3.25
Morningstar Category Average 5.50 5.07 4.37 3.85 0.81 1.99 3.26
Target-Date 2020: (258 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=46641U796
$5.00JPMorgan SmartRetirement® 2020 R6 JTTYX 8.85 9.00 8.12 5.53 5.39 11/3/14 0.50 3.37 5.57
Index: DJ Target 2020 TR USD 6.60 3.98 5.68 4.43 2.59 3.77
Morningstar Category Average 7.48 7.79 6.63 4.17 0.83 2.72 4.41
Target-Date 2025: (227 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=46641U788
$5.20JPMorgan SmartRetirement® 2025 R6 JNSYX 10.24 10.79 9.32 5.92 6.00 11/3/14 0.52 3.91 6.20
Index: DJ Target 2025 TR USD 7.66 6.09 7.10 4.77 2.90 4.54
Morningstar Category Average 8.96 9.84 8.03 4.65 0.81 3.28 5.16
84622-001
Fund ReportPrepared for: National Home Health Care Corp.
Data as of: 7/31/2017
Fund Ticker YTD
1
Year
5
Year
10
Year
Net
Exp.
Since
Incept
Incept
Date
Average Annual Total Returns
Net Exp.
per $1,000
Expenses
3
Month
3
Year
Target-Date 2030: (257 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=46641U770
$5.40JPMorgan SmartRetirement® 2030 R6 JSMYX 11.61 12.53 10.24 5.97 6.39 11/3/14 0.54 4.54 6.62
Index: DJ Target 2030 TR USD 9.02 8.70 8.55 5.13 3.32 5.40
Morningstar Category Average 9.89 11.12 8.56 4.51 0.86 3.60 5.54
Target-Date 2035: (227 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=46641U762
$5.60JPMorgan SmartRetirement® 2035 R6 SRJYX 12.47 13.78 10.97 6.29 6.72 11/3/14 0.56 4.79 6.94
Index: DJ Target 2035 TR USD 10.23 11.05 9.74 5.43 3.69 6.06
Morningstar Category Average 11.19 13.10 9.65 5.04 0.84 4.10 6.15
Target-Date 2040: (257 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=46641U754
$5.80JPMorgan SmartRetirement® 2040 R6 SMTYX 13.28 15.00 11.38 6.41 7.08 11/3/14 0.58 5.09 7.28
Index: DJ Target 2040 TR USD 11.22 12.99 10.65 5.72 3.99 6.59
Morningstar Category Average 11.55 13.53 9.75 4.79 0.88 4.21 6.24
Target-Date 2045: (227 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=46641U747
$5.80JPMorgan SmartRetirement® 2045 R6 JSAYX 13.38 15.14 11.41 6.61 7.13 11/3/14 0.58 5.10 7.33
Index: DJ Target 2045 TR USD 11.91 14.34 11.18 5.96 4.20 6.95
Morningstar Category Average 12.26 14.60 10.40 5.22 0.85 4.49 6.60
Target-Date 2050: (250 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=46641U739
$5.80JPMorgan SmartRetirement® 2050 R6 JTSYX 13.33 15.08 11.38 6.63 7.13 11/3/14 0.58 5.10 7.33
Index: DJ Target 2050 TR USD 12.22 14.92 11.32 6.03 4.30 7.11
Morningstar Category Average 12.13 14.29 10.21 4.99 0.89 4.42 6.53
Target-Date 2055: (225 Funds)
https://documents.securewebdelivery.com/Fundsolutions/LandingPage.aspx?token=57D1E5A3-3E3C-4105-9D85-304D6FB4703E&cusip=46641U721
$5.80JPMorgan SmartRetirement® 2055 R6 JFFYX 13.33 15.03 11.37 7.14 11/3/14 0.58 5.07 7.32
Index: DJ Target 2050 TR USD 12.22 14.92 11.32 6.03 4.30 7.11
Morningstar Category Average 12.56 14.95 10.76 6.29 0.85 4.60 6.81
84622-001
Fund ReportPrepared for: National Home Health Care Corp.
Data as of: 7/31/2017
Disclaimer:** The redemption fee is an amount charged when money is withdrawn from certain mutual funds. This fee does not go back to the fund company, but
rather into the fund itself and thus does not represent a net cost to shareholders. Redemption fees typically operate in short, specific time clauses, commonly
up to 365 days. However, some redemption fees exist for up to five years.
Performance data quoted represents past performance and does not guarantee future results. The investment return and principal value of an investment
will fluctuate and an investor’s shares, when redeemed, may be worth more or less than their original cost. Current performance may be lower or higher than
the performance data quoted. Performance data current to the most recent month end is available by calling 1-888-880-1330 or by visiting
www.sentinelgroup.com and logging into your account.
Performance data is supplied by Morningstar, but in certain instances where Morningstar was unable to provide the data, Sentinel gathered information
directly from the investment manager.
Investment in a money market fund is not insured or guaranteed by the Federal Deposit Insurance Corporation or any other government agency. Although
the money market fund seeks to preserve the value of your investment at $1.00 per share, it is possible to lose money by investing in the fund.
Consider the investment objectives, risks, and charges and expenses of the investment company carefully before investing. The prospectus and, if available,
the summary prospectus contain this and other information about the investment company. A prospectus can be obtained by contacting your investment
professional. The prospectus should be read carefully before investing.
Index returns are unmanaged, do not reflect the deduction of any fees or expenses, and reflect all items of income, gain and loss, and the reinvestment of
dividends and other income. Investors cannot invest directly in an index.
For clients with Lifestyle Models managed by Sentinel Pension Advisors, returns and respective blended benchmarks are displayed. Model returns are
calculated by Sentinel Pension Advisors based on monthly cash flows, fund performance and the linking of monthly return data. The Blended Benchmark
represents a custom index comprised of six broad-based indexes: Barclay’s 1-3 Yr Govt / Credit (Short-Term Fixed Income), Barclay’s Aggregate Bond
(Intermediate-Term Fixed Income), Russell 1000 (U.S. Large Cap Equity), Russell 2500 (U.S. Mid / Small Cap Equity), MSCI ACWI ex USA (Foreign Large Cap
Equity) and Morningstar Multialternative (Alternative Investments). Each model is assigned into a category corresponding to the actual asset mix of the
individual Lifestyle allocation.
Category average represents the average return and expense ratio for all funds within a specific category.
Sentinel Pension Advisors, Inc. (SPA), a SEC-registered Investment Advisor, may act as the Investment Manager, Adviser or Investment Consultant to a Plan
(Client). As the Investment Adviser, SPA will provide investment advisory services to the Client. As the Investment Consultant, SPA does not provide
investment advice to the Client but does provide consulting services in accordance with the Investment Consulting Services Agreement entered into by the
Client and SPA. Please note that SPA is not affiliated with the investment adviser providing investment advice to the Client.
Date of first use: 5/7/2013 FC-019-05072013
84622-001
Aviso de Alternativa de Inversión Por
Defecto CalificadoNational Home Health Care Corp. Savings and Stock Investment Plan
¿Por qué recibo este aviso?
Este aviso es con respecto a su plan de inversión alternativa calificado por defecto. Es obligatorio que todos los
participantes en el Plan reciben esta notificación por lo menos una vez al año. Si se ha hecho una elección de inversión
con respecto a su cuenta personal, la siguiente información puede que no le aplique a usted.
¿Cómo puedo dirigir mis inversiones?
Este aviso le informa que como un participante (incluyendo a un beneficiario de un participante fallecido) en el Plan,
usted tiene el derecho de dirigir la inversión de algunos o todos sus activos afectos en la cuenta del Plan.
¿Cuál es la inversión por defecto de mi plan?
Usted puede invertir su cuenta (s) en cualquiera de las opciones de la inversión ofrecidas en el Plan. Si no hace una
elección en cuanto a cómo el Plan debería invertir cualquiera de sus futuras contribuciones (p.ej. contribución de
transferencias, empleado o contribución del empleador ) haciendo elecciones en línea o devolviendo la forma de la
elección al Administrador del Plan, el Fideicomisario del Plan invertirá aquellas contribuciones en la inversión de por
“defecto” que los funcionarios del Plan han seleccionado. La inversión de por defecto son JPMorgan
SmartRetirement®Target Date Series (JTTSX, JNSSX, JSASX, JSRSX, JSMSX, SRJSX, SMTSX, JTSSX, JFFSX).
Esta opción de inversión está diseñada para un nivel moderado de riesgo invirtiendo en múltiples clases de activos. Para
obtener más información, consulte la hoja informativa para esta opción de inversión.
¿Cuáles son mis derechos a inversiones alternativas?
Aun si el Fideicomisario del Plan invierte a unos o todas sus contribuciones en la inversión de por defecto, usted tiene el
derecho persistente de dirigir la inversión de sus contribuciones en una o varias de las otras opciones de la inversión
disponibles para usted según el Plan. Puede cambiar sus inversiones en cualquier momento registrando en el sitio web
del plan en www.sentinelgroup.com. Usted tiene derecho a invertir en cualquiera de las opciones de la inversión
alternativas sin incurrir en una sanción económica.
¿Dónde puedo encontrar más información sobre la inversión?
Puede obtener más información de inversión sobre alternativas de inversión del Plan que no sea la inversión por defecto
por iniciar sesión en el sitio web de plan en www.sentinelgroup.com o contactando a sus recursos humanos.
Desde August August 31, 2017
Comenzar temprano es un comienzo inteligente Si eres como la mayoría de la gente, que pasas mucho tiempo trabajando, es difícil darle mucho pensamiento a la hora que usted no tienes. Pero defi nitivamente vale la pena su tiempo, especialmente cuando consideras que necesitará aproximadamente el 80% de sus ingresos para mantener el actual nivel durante su vida como jubilado.
Piensa en el retiro que deseasEl primer paso es averiguar el tipo de jubilación que desea tener y cuánto dinero necesitará ahorrar. Comience por preguntándose las siguientes preguntas:
¿A partir de qué edad planea jubilarse? Entre más joven se jubile su jubilación será más y más dinero tendrás que llevarte a través de él.
¿Qué tipo de estilo de vida espero mantener durante mis años de jubilación? ¿Viajar o tomar un nuevo pasatiempo?
¿Qué tasa de crecimiento puede esperar de mi inversión ahora y durante la jubilación? Ser conservador al proyectar las tasas de retorno.
¿No esperar para sumergir mi principal? Si es así, puede agotar sus ahorros de jubilación más rápidos que si solo vive de las ganancias de la inversión.
Usted fi nalmente desea mirar su objetivo de largo plazo y dar su cuenta de jubilación el potencial de crecer a un ritmo más rápido que la infl ación. Necesita alguna ayuda para determinar cuánto dinero va a necesitar en la jubilación. Nuestra calculadora de jubilación (Retirement Planning Calculator) puede ayudar.
Cuando usted sepa sus necesidades proyectadas, no te olvides de la infl ación. La tasa media anual de infl ación en los últimos 20 años ha sido aproximadamente 2.5%. ¡Dependiendo de cuán lejos estás de la jubilación, esto podría ser un número signifi cativo! En promedio algo que cuesta $1000 hoy costará más $1800 en 25 años.
Este gráfi co ilustra las ventajas de comenzar un plan de jubilación tan pronto
como sea posible. El ejemplo supone un ingreso anual de $40.000 (sin aumentos),
contribución del 6%, tasa de retorno del 8-10% y capitalización mensual. Este
gráfi co es hipotético y sólo para fi nes ilustrativos. No está destinado a representar el
rendimiento de cualquier inversión específi ca los rendimientos reales varían el valor
principal fl uctuará los impuestos se adeudan cuando el dinero se retira.
Usted fi nalmente desea mirar su objetivo de largo plazo Usted fi nalmente desea mirar su objetivo de largo plazo y dar su cuenta de jubilación el potencial de crecer a y dar su cuenta de jubilación el potencial de crecer a un ritmo más rápido que la infl ación. Necesita alguna un ritmo más rápido que la infl ación. Necesita alguna ayuda para determinar cuánto dinero va a necesitar ayuda para determinar cuánto dinero va a necesitar en la jubilación. Nuestra calculadora de jubilación en la jubilación. Nuestra calculadora de jubilación ((Retirement Planning CalculatorRetirement Planning CalculatorRetirement Planning Calculator) puede ayudar. Retirement Planning Calculator) puede ayudar. Retirement Planning Calculator
Crear su estrategia de ahorros Creando una estrategia de ahorro y la inversión que le ayudarán a cumplir sus objetivos de jubilación es sumamente importante... y no hay mejor lugar para empezar que con su plan de jubilación patrocinado por la empresa.
Participar en el plan de jubilación de su empresa tiene muchas ventajas, pero lo más importante, usted puede benefi ciarse de ahorros en impuestos o bien cuando usted contribuye al plan o retirar tu dinero en la jubilación, y ganancias en sus contribuciones libres de impuestos o de impuestos diferidos (vea abajo para más información sobre impuestos relacionados con el antes de impuestos y contribuciones Roth). Considere lo siguiente:
Para contribuciones regulares (antes de impuestos), te cobrarán impuestos por un ingreso bruto menor, que signifi ca un menor impuesto a la renta cuenta
Normalmente el costo de invertir a través del plan de su empleador es mucho menor que invertir en su propio
Disfrutará de la conveniencia de deducciones automáticas que regularmente se depositan en su cuenta de jubilación de su empleador
Usted puede tomar su ahorro del retiro con usted al cambiar puestos de trabajo y
Si su empresa ofrece un Match y usted no está aprovechando, usted está perdiendo dinero gratis.
¿Cuál es la diferencia entre una contribución difería ordinaria (antes de impuestos) y una contribución de Roth?Con una contribución difería ordinaria (antes de
impuestos) regular o una contribución de Roth, hace
una contribución de aplazamiento eligiendo destinar
parte, cantidad de dólares o un porcentaje, de su pago
cada período de pago. Para una contribución antes de
impuestos, los salarios gravables en su W-2 se reducen por
la contribución de aplazamiento; por lo tanto, usted paga
menos corriente impuesto sobre la renta. Se pospone el
impuesto sobre las contribuciones aplazamientos antes
de impuestos y ganancias, o diferido, es decir se paga
impuesto sobre ellos cuando el plan distribuye.
Una contribución de Roth es una contribución después de impuestos, que signifi ca que paga impuesto sobre la renta actual por el aplazamiento. Puesto que ya ha pagado impuestos sobre el aplazamiento, no paga impuesto en él otra vez cuando usted recibe una distribución de su aplazamiento de Roth. Además, si se cumplen ciertas condiciones de distribución, no tendrás que pagar impuestos sobre las ganancias tampoco. Esto signifi ca que la distribución de las ganancias de Roth puede ser libre de impuestos, no sólo impuestos diferidos.
*No todos los planes ofrecen contribuciones a los empleados y algunos no permiten
diferidos de Roth. Además, no todos los planes ofrecen una contribución de parte de la
compañía. Para más información, vea Descripción de Resumen del Plan su plan o SPD.
*
Crear su estrategia de inversion Evaluar su tolerancia al riesgo Obteniendo lo máximo de su plan de jubilación requiere
entender cuánto riesgo usted es capaz de tolerar como
inversionista. Tenga en cuenta, que oportunidades de
crecimiento agresivo tienen más riesgo. En general, cuanto
más cerca estés a tu retiro es menor el riesgo que usted
debe, tomar sobre opciones de inversión. Por esta razón
siempre es mejor comenzar más temprano que tarde.
Riesgo se defi ne como la cantidad de valor de la inversión
que fl uctúa atreves del tiempo. Inversiones "Arriesgadas"
suben y bajan más escarpado que inversiones "seguras". Riesgo
y rentabilidad tienen una relación directa. Generalmente
mayor retorno potencial de la inversión, su nivel de riesgo
aumenta demasiado. Por el contrario, las inversiones "seguras"
tienden a tener menor potencial de retorno.
La diversifi cación"No poner todos los huevos en una canasta" es
como asesoramiento que usted puede conseguir. La
diversifi cación entre varias inversiones o clases de
activos es otra manera de reducir el riesgo potencial.
Es importante construir una combinación apropiada
de las inversiones para que su total de la mezcla – o
portafolio – de inversiones pueda alcanzar máximos
benefi cios potenciales sin exposición al riesgo más que
se siente tomando a gusto. ¿Por qué es importante la
diversifi cación?
Ayuda a reducir la volatilidad de su portafolio de inversiones para difundir el riesgo a través de múltiples inversiones o clases de activos.
Aumenta posibles devoluciones o disminuye pérdidas desde un período hacia abajo en una clase de activo o inversión pueden compensarse con ganancias en otro.
Seleccionar sus inversiones Ahora que usted ha identifi cado sus metas de ahorro
de jubilación y está cómodo con su tolerancia al riesgo,
usted está listo para seleccionar sus inversiones. En esta
guía encontrará información sobre las inversiones que
están a su disposición dentro del plan de jubilación. Las
inversiones ofrecidas han sido elegidas por el Comité de
inversiones de la empresa. El objetivo de su selección
es ofrecer una variedad de inversiones para proveer
oportunidad para la diversifi cación. Cómo realiza su plan
de jubilación dependerá de cuánto dinero se contribuyó a
su cuenta y así invertir su cuenta. Antes de invertir, tómese
el tiempo para revisar cuidadosamente la información
de fondo. Describe cada Gerente de inversiones, tipo
de inversión, retorno características e historia de riesgo
y rendimiento. Para información más completa sobre
los fondos asociados con su programa de jubilación,
incluyendo cargas y gastos, usted puede obtener un
folleto informativo de nuestro sitio Web. Por favor lea
cuidadosamente todos los materiales antes de invertir.
Visite nuestra calculadora de asignación de activos
(Asset Allocation Calculator) que fue diseñada para
ayudarle a crear un portafolio equilibrado de inversiones.
Su edad, su capacidad para tolerar factores de riesgo y
varios otros se utilizan para calcular una combinación
deseable de acciones, bonos y efectivo. La asignación
de activos calculado es un gran lugar para comenzar su
análisis en la construcción de un portafolio equilibrado.
Visite nuestra calculadora de asignación de activos
(Asset Allocation Calculator) que fue diseñada para
ayudarle a crear un portafolio equilibrado de inversiones.
Su edad, su capacidad para tolerar factores de riesgo y
varios otros se utilizan para calcular una combinación
deseable de acciones, bonos y efectivo. La asignación
de activos calculado es un gran lugar para comenzar su
análisis en la construcción de un portafolio equilibrado.
Inscribirse en el plan Tiene su plan, ahora póngalo en acción. Es fácil inscribirse. Todo lo que necesitas lo encontrarás en
esta guía de inscripción incluyendo sus datos acerca del plan
de su empleador, avisos y declaraciones e información de
inversión. Lea atentamente todos los materiales.
Para inscribirse con éxito, necesita saber su código de acceso de Plan. Si no conoces tu código de acceso de Plan, usted puede encontrarlo en la página de este manual o se puede obtener por medio de su representante de recursos humanos. Después de completar el proceso de registro, ya no será necesario el código de acceso del Plan entrar en tu cuenta. Todo lo que necesita recordar es el ID de usuario y la contraseña que creaste.
Cómo me registro/inscribiste en la pagina de internet
crea su perfi l de usuario
complete el proceso de registro
navegué en su cuenta
Ir a sentinelgroup.com y pasa el cursor sobre el inicio de sesión en la esquina superior derecha. Seleccione "Cuentas de jubilación" en la categoría de "Individuos" del menú desplegable. Una vez que estés en la página de inicio de sesión, haga clic en "Registro en línea". Ingrese su código de acceso Plan, haga clic en "Siguiente" y siga las instrucciones de registro.
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Inscribirse en el plan
Es fácil inscribirse. Todo lo que necesitas lo encontrarás en
esta guía de inscripción incluyendo sus datos acerca del plan
que necesita recordar es el ID de usuario y la contraseña
Financial planning and investment advice are offered through Sentinel Pension Advisors, Inc. (SPA), an SEC registered investment advisor. Investment brokerage services offered through Sentinel
Securities, Inc. (SSI). Member FINRA & SIPC. Sentinel Benefi ts & Financial Group is the brand name for the Sentinel family of companies, which includes SPA and SSI. Neither Sentinel nor any
of its fi nancial advisors provides tax or legal advice. Consider the investment objectives, risks, and charges and expenses of the investment carefully before investing. The prospectus and, if
available, the summary prospectus contain this and other information about the investment company. A prospectus can be obtained by contacting your investment professional. The prospectus
should be read carefully before investing. Diversifi cation neither assures a profi t nor guarantees against a loss in a declining market. There are no assurances that any strategy will meet its
objective. FACT-069-06282017-Spanish. Date of First Use: 8/2/2017
Consideraciones importantes para distribuciones y contribuciones transferidas de IRAs (Rollover IRAs)Consideraciones importantes para distribuciones y contribuciones transferidas de IRAs (Rollover IRAs)Hay varios factores importantes que los participantes del
plan deben tomar en cuenta antes de decidir si deben
tomar una distribución de su plan 401(k) (u otro plan
califi cado de jubilación) y como transferir sus benefi cios en
otro plan de jubilación o a una cuenta de retiro individual
(IRA).
Este folleto describe algunos, pero no todos, de las
consideraciones importantes que participantes deben
evaluar antes de tomar esas decisiones.
¿Cuáles son sus opciones?Cuando usted se jubila, o deja un trabajo donde usted tiene
un plan de jubilación, en la mayoría de los casos usted tiene
cuatro opciones:
Tome una suma global de distribución gravable;;Mantenga su dinero en el plan, si el plan lo permite Mover a otro plan de jubilación cualifi cado; o Transferirlo directamente a un IRA (que se llama un Direct Rollover).
Comisiones y gastosAl considerar la posibilidad de tomar una distribución, usted debe tener siempre en cuenta las comisiones y gastos. ¿Están bajos (o por lo menos razonables) a comisiones y cargos en su plan antiguo? ¿En el plan de un nuevo empleador? ¿En un rollover IRA?
Debes preguntar: ¿Cual ofrece una mejor oportunidad de
invertir en inversiones de bajo costo (como los fondos
mutuos de índice), el plan o un IRA? ¿Impone el IRA un
cargo administrativo? Si es así, ¿es superior a los impuestos
en el plan?
Usted debería considerar también los cargos administrativos,
cargos de negociación, las clases de acciones de los fondos
disponibles y los gastos de gestión y asesoramiento de
inversiones.
Sin embargo, las comisiones y gastos no son la única
consideración. Por ejemplo, un plan de jubilación puede
ofrecer servicios para ayudarle con su inversión y
planifi cación. Usted debe comparar los servicios disponibles
a través del plan de un empleador a un IRA, así como
cualquier otro costo, antes de tomar la decisión de sacar
el dinero de su plan actual. También debes preguntar: si un
asesor profesional de inversiones o la gestión de servicios
están disponibles en el plan. ¿En el IRA? ¿En cuál hay un
costo mayor de estos servicios, en el IRA o en el plan?
¿Cuál plan o IRA cuenta con los servicios y la fl exibilidad
que usted necesita? ¿Cuál tiene más valor para usted?
Compare los cargos de las inversiones y los servicios que
funcionen mejor para usted y asegúrese de que sus gastos
sean razonables.
Flexibilidad de inversionesIRAs ofrecen a menudo más inversiones que los planes
de jubilación, tales como 401(k) o 403(b). (Sin embargo,
algunos planes de jubilación permiten a los participantes a
invertir a través de cuentas de corretaje individuales, que
sería similar a un IRA típica y pueden tener costos similares.)
En muchos IRAs usted puede invertir en acciones, bonos,
ETFs, y una amplia gama de fondos de inversión.
Sin embargo, algunos participantes quieren el benefi cio
de los fi duciarios del plan que han prudentemente
seleccionando y controlando una formación de inversiones
más limitada. Si esto se aplica a usted, es posible que desee
dejar su dinero en el plan. Si tiene acciones de la compañía
en su plan de ahorros, usted debe hablar con su asesor
fi scal antes de tomar una distribución.
ConclusiónEste es su dinero de jubilación, y usted necesita asegurar
que se invierte con prudencia y a un costo razonable. En
algunos casos, su plan de jubilación actual será la mejor
combinación de valor y costo para usted. En otros casos,
puede ser mejor transferir el dinero (una transferencia
“directa”) para el plan de un nuevo empleador o a una
IRA. Si se decide por un IRA, hay un número casi ilimitado
de proveedores de IRA y asesores con una amplia gama
de costos, servicios e inversiones. Tenga en cuenta sus
necesidades y tome la decisión que sea adecuada
para usted.
Formulario de Inscripción National Home Health Care Corp. Savings and Stock
Investment Plan
84622-001
¡Felicidades! Ahora usted es eligible para participar en el plan de jubilación, National Home Health Care
Corp. Savings and Stock Investment Plan.
¡Inscribirse es fácil! Cuanto antes empiece, más fácil será llegar a su meta de ahorro para la jubilación. Para empezar, complete
este formulario y devuélvalo a su empleador. Después, visite www.sentinelgroup.com/main/enroll, y haga clic en el enlace
“Español.” A la derecha de la página, seleccione el enlace “¿Nuevo al sistema? ¡Inscríbase!” Allí, entre el código de acceso al
plan: nathomeh, y siga las instrucciones para establecer su cuenta.
¿Necesita ayuda? Llame al Centro de Asistencia a 888-762-6088.
Información del Participante:
Nombre del Participante
Numero de Teléfono
Numero de Seguro SocialFecha de Nacimiento
Dirección EstadoCiudad Código Postal
Fecha de Empleo
Por favor, complete todas las secciones siguientes. Si tiene preguntas sobre su elegibilidad, por favor póngase en contacto con el administrador
del plan o su departamento de recursos humanos. Si tenemos preguntas sobre su inscripción, nos pondremos en contacto con usted en la
dirección de correo electrónico o número de teléfono proporcionado abajo.
Casado
Soltero
Correo Electrónico
Contribuciones Regulares
Yo elijo diferir $____________ o ____________% de mi sueldo por cheque (no excediendo el plan actual y/o las limitaciones del IRS).
Su elección de salario diferido siguiente, es únicamente para el beneficio de el administrador del plan o el empleador. Esta información no será
mantenida, o actuado por Sentinel Benefits & Financial Group. Por favor, informe cualquier cambio a esta información directamente al
administrador del plan de la empresa. Este acuerdo se mantiene vigente hasta que revoque o modifique este acuerdo por escrito. Usted da
permiso a su empleador a cesar estas contribuciones diferidas si estos aplazamientos causarían el plan a fallar cualquier requisito del IRS. Usted
entiende que los impuestos de seguridad social se pagarán en esas contribuciones de su compensación restante. Si usted es elegible y decide
hacer una contribución “De Alcance”, su elección siguiente debe incluir la cantidad de su contribución “De Alcance”.
Salario Diferido (marque uno):
Elijo no diferir en este momento.
Elecciones de Inversión:
Su compañía ha escogido las siguientes opciones de inversión. Sentinel Benefits & Financial Group usara sus instrucciones para asignar las
contribuciones futuras al plan. Solamente se permitirá las asignaciones de porcentajes enteros. Contribución diferidas, cuentas de
contribuciones transferidas, y alguna contribución del empleador será invertido en la misma manera.
Si usted no escoge elecciones de inversion, se utilizará la inversión por defecto JPMorgan SmartRetirement® Income R6.
Dinero ya invertido en el plan no será transferido por sus instrucciones siguientes. Para hacer cambios en la asignación de inversiones de
cualquier saldo del plan que ya existen, por favor visite Sentinel en la red a www.sentinelgroup.com.
Símbolo Categoría de Inversión Asignación Las Opciones de Inversión
Los Fondos Individuales - Las Elecciones de Inversión
%QDWFQ Stable ValueMetLife GAC Series 25053 0
%FTBFX Intermediate-Term BondFidelity® Total Bond
%WTBRAGG Intermediate-Term BondBlackRock U.S. Debt Index Fd R
%BSIKX Nontraditional BondBlackRock Strategic Income Opps K
%PHYQX High Yield BondPrudential High-Yield Q
%JDVVX Large ValueJHancock Disciplined Value R5
%COFYX Large BlendColumbia Contrarian Core Y
%WTBR500 Large BlendBlackRock Equity Index Fund R
%FCNTX Large GrowthFidelity® Contrafund®
%MVCKX Mid-Cap ValueMFS Mid Cap Value R6
%WTBRMID Mid-Cap BlendBlackRock Mid Cap Equity Index Fund R
%PJGQX Mid-Cap GrowthPrudential Jennison Mid-Cap Growth Q
%DEVIX Small ValueDelaware Small Cap Value Instl
%WTBRSML Small BlendBlackRock Russell 2000 Index Fund R
%HSRUX Small GrowthEagle Small Cap Growth R6
%MINJX Foreign Large BlendMFS International Value R6
%WTBREFA Foreign Large BlendBlackRock EAFE Equity Index Fd R
%RERGX Foreign Large GrowthAmerican Funds Europacific Growth R6
%JSIYX Target-Date RetirementJPMorgan SmartRetirement® Income R6
%JTTYX Target-Date 2020JPMorgan SmartRetirement® 2020 R6
%JNSYX Target-Date 2025JPMorgan SmartRetirement® 2025 R6
%JSMYX Target-Date 2030JPMorgan SmartRetirement® 2030 R6
%SRJYX Target-Date 2035JPMorgan SmartRetirement® 2035 R6
%SMTYX Target-Date 2040JPMorgan SmartRetirement® 2040 R6
%JSAYX Target-Date 2045JPMorgan SmartRetirement® 2045 R6
%JTSYX Target-Date 2050JPMorgan SmartRetirement® 2050 R6
%JFFYX Target-Date 2055JPMorgan SmartRetirement® 2055 R6
Total 100 %
Firma del Participante Fecha
Firma:
Participante: Complete y entregue a su departamento de recursos humanos Plan Sponsor: Envie por fax al 781-213-7305 o correo electrónico a [email protected]
Elección de Beneficiario(s)
Use este formulario para designar uno o mas beneficiarios, quien heredará(n) sus activos
del plan de jubilación en el caso de su muerte. Sus activos pasarán directamente a sus
beneficiarios elegidos. Una vez que se presente este formulario, se reemplazará por
completo cualquier designación previa en National Home Health Care Corp. Savings and
Stock Investment Plan. Por favor, asegúrese de incluir todos los beneficiarios que quiere
usted en su cuenta.
Los beneficiarios principales:
Las personas que usted designe como beneficiarios principales serán las primeras personas que
heredará(n) los activos en su cuenta en el caso de su muerte. Si un beneficiario principal muere antes de
usted, la parte de este beneficiario se dividirá proporcionalmente entre los otros beneficiarios principales.
Los beneficiarios contingentes:
Las personas que usted designe como beneficiarios contingentes heredará(n) los activos en su cuenta en
el caso de su muerte, solo si no existen beneficiarios principales sobrevivientes.
El estado civil y el consentimiento del cónyuge
Si usted está casado y designa una persona o entidad que no sea su esposo(a) como su beneficiario
principal, debe proporcionar una firma notariada de su cónyuge en la sección de consentimiento del
cónyuge de este formulario.
¿Necesita ayuda? Llame al Centro de Asistencia a 888-762-6088.
National Home Health Care Corp. Savings and Stock Investment Plan
Formulario de Elección de Beneficiario
Información del Participante:
Nombre del Participante
Correo Electrónico
Numero de Seguridad Social
Numero de Teléfono
El Estado Civil:
Participante Casado(a)
Entiendo que mi esposo(a) tendrá derecho al 100% de mi
cuenta después de mi muerte a menos que la sección de
consentimiento del esposo(a) siguiente este completa. El
beneficiario que no sea mi esposo(a) será generalmente
ignorados a menos que el consentimiento siguiente este
completo.
Participante Soletero(a)
Entiendo que la designación siguiente llega a ser nula y sin
efecto en caso de matrimonio. Informaré puntualmente al
administrador del plan si hay algún cambio en mi estado
civil.
Designación de beneficiarios:
Beneficiario Principal
Nombre (Apellido, Nombre, Inicial segundo)
Dirección (calle, ciudad, estado, código postal)
Numero de Seguridad Social
%
Relación con el Participante
Beneficiario Principal Beneficiario Contingente
Beneficiario Principal Beneficiario Contingente
Beneficiario Principal Beneficiario Contingente
Dirección (calle, ciudad, estado, código postal) %
Dirección (calle, ciudad, estado, código postal) %
Dirección (calle, ciudad, estado, código postal) %
Nombre (Apellido, Nombre, Inicial segundo) Numero de Seguridad Social Relación con el Participante
Nombre (Apellido, Nombre, Inicial segundo) Numero de Seguridad Social Relación con el Participante
Nombre (Apellido, Nombre, Inicial segundo) Numero de Seguridad Social Relación con el Participante
X
Consentimeinto Conyugal:Completa esta sección si esta casado y ha seleccionado un beneficiario principal que no es su esposo(a).
Consiento a la designación de beneficiario hecha por mi esposo(a). Entiendo que firmando este consentimiento, estoy cediendo mis
derechos a cualquier beneficio bajo este plan, que la designación es invalida a menos que tenga mi consentimiento, y que mi
consientimiento es irrevocable a menos que mi esposo(a) revoque la designación de beneficiario.
Firma del Esposo(a) Fecha
Estado/Mancomunidad de ___________________________________________________
En este _________ día de __________________________, 20______, antes de mi, el notario publico,
_____________________________________________, personalmente probó con evidencia satisfactoria de identificación,
_______________________________, que es/era la persona cual nombre está firmado en este documento.
Notario Público
Mi comisión se vence:
Firma del Participante:
Firma del Participante Fecha
Me reservo el derecho de revocar o modificar cualquier designación de beneficiario. Por este medio, revoco todas mis designaciones
anteriores (si las hay) de los beneficiarios principales y contingentes. Entiendo que si, por cualquier razón, no tengo un beneficiario elegible
en el momento de mi muerte, mi beneficiario será quién/qué se afirma que el incumplimiento bajo el documento del plan.
Plan Sponsor: Guarde una copia para sus archivosParticipante: Entregue a recursos humanos o el departamento de beneficios.