presentació ifem
TRANSCRIPT
IFEM - LÍNIA DE COINVERSIÓ
ESMORZARS ACC1Ó, 21 MAIG 2013
IFEM en el grup ICF
Objectius i línies d’actuació
Coinversió
Què busquem?
Activitat fins a 30.04.2013
A
Índex
2
2
B
C
D
E
IFEM en el grup ICF
3
ECONOMIA I CONEIXEMENT
D. G. DE POLÍTICA I PROMOCIÓ ECONÒMICA
ICF
ICF HOLDING
IFEM
AVALIS
CONSELLERIES CONSELLERIES
A 3
Objetius…
4
Objecte: Distribució de fons públics, cofinançats per la Unió Europea, destinats al finançament, o a facilitar-ne l’accés, de micros i pimes que compleixin determinats criteris d’elegibilitat
Marc: Iniciativa JEREMIE (Joint European Resources for Micro to Medium Enterprises) a Catalunya
Pressupost: 50 M€ per al període 2007-2013, aportats a parts iguals entre el FEDER i el govern català
Destinataris: Microempreses i PIMES
Distribució: A través d’intermediaris financers seleccionats per concurrència pública
Funcionament: Els fons son recuperables i es poden reinvertir en noves operacions
B 4
… i línies d’actuació (I)
5
Noves línies d’actuació, a través del microfinançament, i també nous segments de destinataris de finançament, com les microempreses o empreses de molt recent creació, ampliant l’espectre de finançament cobert pel grup ICF.
B 5
Garanties
Capital Risc
Coinversió
Microcrèdits
TOTAL
20 M€ 17 M€ 12 M€ 1 M€
50 M€
… i línies d’actuació (y II)
6
B 6
Característiques comunes a totes les línies:
Fase: inicial, arrancada i primeres etapes
Sectors: tots excepte los expressament exclosos pel Reglament 800/2008
Àmbit geogràfic: Catalunya
Prioritat: Accés al finançament i innovació
Distribució: mitjançant convocatòria de manifestació d’interès
Garanties: 20 M€ en dos trams: de 6 M€ en capital i 14 M€ en deute convertible a SGRs
Capital Risc: Participació minoritària en instruments financers de capital, segment seed
Microcrèdits: Finançament 50% de les operacions
Coinversió: Préstecs participatius junt amb inversors privats
Coinversió
7
Línia de coinversió
Import de la línia: 12.000.000 euros, en préstecs participatius
Destí de les inversions: Coinversió, junt amb inversors privats (Business Angels) en forma de préstec participatiu
Finalitat: Empreses en fases inicials
Import inversions: IFEM aporta, amb caràcter general, entre 50.000 i 200.000 euros per projecte; la inversió màxima d’IFEM serà igual a la suma de la inversió dels inversors privats
Prescriptors: xarxes d’inversors privats, homologades per IFEM, que tinguin per objecte la inversió en empreses en fases inicials de creació o en les primeres etapes d’expansió. Les xarxes no reben fons d’IFEM
Aplicació dels fons: Directa, a partir de la proposta de les xarxes y de l’anàlisi d’IFEM
Es podran efectuar noves operacions fins a 31.12.2015
C 7
Coinversió
8
C 8
IFEM
Xarxes
BAs
Prescripció i proposta d’operacions
Conveni
Procediment:
Start up Start up Start up Start up Start up
Coinversió
9
Condicions econòmiques dels préstecs:
Termini: màxim 5 anys amb màxim 2 de carència. Amortitzacions semestrals, a partir de la finalització de la carència
Interès fix: Euríbor 360 + 5,5%. Con clàusula de revisió
Interès variable: Es determinarà en funció del percentatge de compliment del pla de negoci. Màxim 15% en total (inclòs el fix)
Interès de demora: 10%
Comissió de gestió: 0,5% anual
Pagament anticipat: Si el business angel surt de la inversió, IFEM exigirà la cancel·lació del préstec; si el BA surt amb plusvàlues, el variable més el fix d’IFEM serà equivalent a la TIR obtinguda pels inversors amb el topall del 15%
Garanties: sense garanties
Dividends: Las companyies finançades no podran distribuir dividends fins que el préstec participatiu no s’hagi cancel·lat totalment
Altres: Altres que puguin considerar-se a partir de l’anàlisi individualitzada de les operacions
C 9
Què busquem?
10
Principals elements de la nostra anàlisi
Projectes que encaixin amb els nostres préstecs
Equip emprenedor complet
Experiència sectorial (de l’equip emprenedor, de l’inversor o del consell assessor)
Expectativa de generació de tresoreria
Mercat existeix / Prova del mercat / Primers clients
Projectes amb un fort component innovador i que afegeixin valor
Escalabilitat clara i assolible des del principi
Una ronda suficient para dur a terme una primera fase del projecte
Generació d’ocupació local
Costos controlats
Ampliació de capital en efectiu / Timing d’entrada
Inversors recurrents de la xarxa
D 10
Activitat fins a 30.04.2013
11
D 11
LINIA PRESTECS PARTICIPATIUS IFEM
A 30.04.2013
Sol·licituds 66 100% 9.063.985 100%
Pendents de formalitzar 4 6% 485.000 5%
Formalitzades 17 26% 2.437.300 27%
Total aprovades 21 32% 2.922.300 32%
En estudi 9 14% 1.281.385 14%
Denegades / no eligibles / renunc. 36 55% 4.860.300 54%
Nombre Import
Contacte
12
12
Informació: http://ifem.icf.cat
Contacte:
T. +34 933 428 410
Institut Català de Finances www.icf.cat
L’ICF, entitat financera de la Generalitat de Catalunya, té per missió estratègica facilitar l’accés al finançament
de les empreses que han de liderar la reactivació de l’economia catalana