prezentacja grupy kapitaŁowej pragma inkaso s.a
DESCRIPTION
PREZENTACJA GRUPY KAPITAŁOWEJ PRAGMA INKASO S.A. pragmainkaso.pl. pragmafaktoring.pl. pragmacollect.pl. pragmainwestycje.pl. STRUKTURA GRUPY. PODMIOTY GRUPY. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
PREZENTACJA GRUPY KAPITAŁOWEJ PRAGMA INKASO S.A.
pragmainkaso.pl pragmafaktoring.pl pragmainwestycje.plpragmacollect.pl
STRUKTURA GRUPY
PRAGMA INKASO SA – lider rynku obrotu wierzytelnościami business to business o wysokich nominałach jednostkowych. Spółka notowana na GPW.
Pragma Collect Sp. z o.o. – kompleksowa obsługa windykacyjna wierzytelności business to business o nominałach jednostkowych poniżej 10 tys. zł
Pragma Faktoring SA - klasyczny faktoring rozproszeniowy oraz faktoring uproszczony, pełny i niepełny, prefinansowanie, pożyczki, dyskonto weksli. Spółka notowana na GPW.
Pragma Inwestycje Sp. z o.o. transakcje M&A dla MSP, finansowanie pomostowe średnioterminowe oraz wierzytelności hipoteczne. Spółka notowana na Fatalisty.
PODMIOTY GRUPY
Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Specyfika działalności
• Zróżnicowana oferta usług • Indywidualna wycena oferowanych rozwiązań• Zdolności operacyjne pozwalające na aktywną obsługę kilkunastu tysięcy zleceń
jednocześnie oraz kilkuset klientów• Wysoce wyspecjalizowana kadra pracownicza w tym ponad 20 etatowych prawników
SPECYFIKA DZIAŁALNOŚCI
Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Wysoka pozycja na tle konkurencji
• Wieloletnie i szerokie doświadczenie w branży wierzytelności• Długoletnie inwestycje w rozwój kompetencji kadry pracowniczej• Wypracowanie niestandardowych rozwiązań każdorazowo dopasowanych do potrzeb
Klienta• Rozbudowane struktury operacyjne i sprzedażowe• Łatwy dostęp do kapitału - źródła niezależne od banków• Innowacyjne rozwiązania
SPECYFIKA DZIAŁALNOŚCI
Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Wysoka pozycja na tle konkurencji
• Najbardziej kompleksowa na rynku obsługa zarządzania należnościami dedykowana dla MSP
• Uproszczone procedury zawierania umów • Brak ukrytych i dodatkowych opłat• Efektywne zarządzanie należnościami w celu zapewnienia optymalnego poziomu
płynności dzięki realizacji konkretnej usługi poprzez odpowiednią firmę należącą do GK PRAGMA INKASO SA
SPECYFIKA DZIAŁALNOŚCI
Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Skonsolidowany portfel wierzytelności
(w tys. zł)
WYNIKI FINANSOWE
Windykacja na zlecenie
Kupno wierzytelności
Faktoring, finansowanie
i pożyczki
202 696
18 051
108 266
183 108
16 432 15 181
31.12.2011 31.12.2010
Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Skonsolidowane przychody ze sprzedaży brutto (w tys. zł)
WYNIKI FINANSOWE
Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Skonsolidowane przychody ze sprzedaży netto (w tys. zł)
WYNIKI FINANSOWE
Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Skonsolidowana wartość kontraktacji
(w tys. zł)
WYNIKI FINANSOWE
Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Nowi Klienci
NOWI KLIENCI
PRAGMA INKASO SA Pragma Faktoring SA Praga Collect Sp. z o.o.
Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Zatrudnienie
ZATRUDNIENIE
PRAGMA FAKTORING SA:Księga produktów
KSIĘGA PRODUKTÓW
KLIENT
FAKTOR
ODBIORCATOWAR+FAKTURA
FAKTURA
ZWROT KAUCJI
ZALICZKA
PŁA
TNO
ŚĆ
SCHEMAT FAKTORINGU
• Kodyfikacja prawna usługi faktoringowej• Definicja faktoringu – Konwencja Ottawska
„Według definicji z Konwencji Ottawskiej z 1988 roku, firma faktoringowa wykonuje co najmniej dwie z czterech czynności:
finansuje bezsporne i niewymagalne należności, prowadzi sprawozdawczość i konta dłużników, egzekwuje należności,
przejmuje ryzyko niewypłacalności odbiorcy”.• Funkcjonujące modele faktoringu i terminologia
KSIĘGA PRODUKTÓW
KSIĘGA PRODUKTÓWwprowadzenie
KSIĘGA PRODUKTÓW
KSIĘGA PRODUKTÓWKUPNO WIERZTYELNOŚCI NIEWYMAGALNYCH
ISTOTA
• Niezwłoczne spieniężenie wierzytelności niewymagalnej bez konieczności wiązania się umową długoterminową faktoringową
• Klient ma możliwość całkowicie dowolnego wyboru faktur do finansowania (żadnych limitów, wymaganego wolumenu obrotu itp.)
KUPNO WIERZYTELNOŚCI NIEWYMAGALNYCH
ZASTOSOWANIE
• Klient chce sprzedać faktury przed terminem tylko okazjonalnie
• Klient nie ma zaufania do długoterminowych i skomplikowanych umów faktoringowych
KUPNO WIERZYTELNOŚCI NIEWYMAGALNYCH
RODZAJ UMOWY
• Umowa kupna-sprzedaży wierzytelności
• Umowa zawiera ograniczoną w czasie możliwość odstąpienia lub warunek rozwiązujący w postaci braku zapłaty ceny
KUPNO WIERZYTELNOŚCI NIEWYMAGALNYCH
ZASADY WYNAGRODZENIA
• Dyskonto
• Wynagrodzenie jest kalkulowane od daty zapłaty ceny do klienta, a nie od terminu wystawienia faktury
KUPNO WIERZYTELNOŚCI NIEWYMAGALNYCH
KORZYŚCI DLA KLIENTA
• Spieniężenie należności przed terminem płatności
• Brak deklaracji stałej współpracy
• Ograniczenie regresu w stosunku do umowy faktoringu – tu ograniczona w czasie możliwość odstąpienia
• Jednorodne wynagrodzenie (żadnych dodatkowych opłat za opóźnienie, windykację itp.)
KUPNO WIERZYTELNOŚCI NIEWYMAGALNYCH
KSIĘGA PRODUKTÓW
KSIĘGA PRODUKTÓWFAKTORING UPROSZCZONY
ISTOTA• Spieniężenie należności przed terminem płatności
• Podwyższenie płynności
• Możliwość zwiększenia przychodów dzięki szybszej rotacji środków
• Możliwość zaoferowania dłuższych terminów płatności odbiorcom
• Funkcja prewencyjna i monitorująca płatności
FAKTORING UPROSZCZONY
FAKTORING UPROSZCZONY
RODZAJ UMOWY
• Umowa na czas nieokreślony
• Faktoring niepełny
• Limity kwotowe dla poszczególnych Odbiorców
• Brak wymogu cesji globalnych
• Brak wymogu objęcia faktoringiem całego obrotu
FAKTORING UPROSZCZONY
ZASADY WYNAGRODZENIA
• Wynagrodzenie za finansowanie w skali miesiąca oraz prowizja windykacyjna
• Wielkość obrotów faktoringowych min. 200 tys. miesięcznie
FAKTORING UPROSZCZONY
KORZYŚCI DLA KLIENTA
• Klient może elastycznie dokonywać wyboru, które faktury przekaże do faktoringu
• Niższe wymogi dostępu do usługi niż przy faktoringu klasycznym • Zaoferowanie odbiorcom dłuższych terminów płatności może być
przewagą konkurencyjną faktorantów• Możliwość podwyższenia cen w zamian za wydłużenie terminów płatności• Szybkie spłaty faktur objętych faktoringiem, funkcja zabezpieczająca
FAKTORING UPROSZCZONY
KSIĘGA PRODUKTÓW
KSIĘGA PRODUKTÓWZALICZKA FAKTORINGOWA
ISTOTA• Możliwość bardzo elastycznego korzystania z kapitału
• Klient, który podpisał umowę faktoringu, może otrzymać gotówkę od PFA
w określonej wysokości w dowolnym momencie trwania współpracy
• Środki otrzymuje wcześniej niż powstaną należności
• Zaliczka jest następnie spłacana z należności przekazanych do faktoringu
ZALICZKA FAKTORINGOWA
ZASTOSOWANIE
• Przydatne firmom, które cierpią na ciągły niedobór gotówki, a potrzebują jej do realizacji zamówień
ZALICZKA FAKTORINGOWA
RODZAJ UMOWY
• Umowa faktoringu z zaliczką
ZASADY WYNAGRODZENIA
• Koszty naliczane za okres finansowania jak przy faktoringu
ZALICZKA FAKTORINGOWA
KORZYŚCI DLA KLIENTA
• Możliwość jeszcze bardziej elastycznego zarządzania płynnością
ZALICZKA FAKTORINGOWA
KSIĘGA PRODUKTÓW
KSIĘGA PRODUKTÓWFAKTORING PAKIETÓW NIEWYMAGALNYCH
LUB LEKKO PRZETERMINOWANYCH
ISTOTA• Finansowanie połączone z monitoringiem, ewent. windykacją; funkcja
finansująca i dyscyplinująca
ZASTOSOWANIE• Usługa dla firm, które mają duży portfel stałych odbiorców opóźniających
się z płatnościami
• Niewielkie jednostkowe faktury wystawiane w dużych ilościach dla dużej grupy stałych odbiorców z którymi jest ugruntowana historia współpracy
FAKTORING PAKIETÓW NIEWYMAGALNYCH
RODZAJ UMOWY• Umowa faktoringu niepełnego
ZASADY WYNAGRODZENIA• Wynagrodzenie uzależnione od rozdrobnienia portfela, czasu od/do
terminu płatności, stopnia opóźnień, kondycji dłużników, ilości dokumentów
• Wynagrodzenie 2-składnikowe: za okres finansowania oraz prowizja od odzyskanych kwot: a) monitoringowa do 30 dni po terminie, b) windykacyjna pow. 30 dni po terminie - zależnie od kondycji i rozdrobnienia dłużników
FAKTORING PAKIETÓW NIEWYMAGALNYCH
KORZYŚCI DLA KLIENTA• Połączenie funkcji finansującej i dyscyplinującej w jednej usłudze, u
jednego usługodawcy; zintegrowanie działań
• Procedury uproszczone wobec standardowego faktoringu: cesje globalne, dzięki czemu nie ma konieczności każdorazowej wymiany kompletu dokumentów (przykładowo co tydzień otrzymujemy zbiorcze zestawienie wystawionych faktur, podpisujemy zbiorczy załącznik bez kolejnych cesji, telefoniczne potwierdzanie sald itd.)
FAKTORING PAKIETÓW NIEWYMAGALNYCH
KSIĘGA PRODUKTÓW
KSIĘGA PRODUKTÓWFAKTORING ODWRÓCONY
ISTOTA• Klient (odbiorca) chce korzystać z dłuższych terminów płatności, dostawca
natomiast odmawia/potrzebuje środków wcześniej
• Umowa faktoringowa podpisywana jest z odbiorcą towarów/usług, to on wskazuje, którzy jego dostawcy będą otrzymywać środki z faktoringu
• Na podstawie umowy faktoringu z odbiorcą płacimy dostawcy za jego zgodą i z mocy prawa nabywamy wierzytelność
FAKTORING ODWRÓCONY
ZASTOSOWANIE• Usługa wykorzystywana, gdy odbiorca chce zapewnić dostawcom szybszą
zapłatę na towar i np. w zamian otrzymać skonto/rabat
• Gdy dostawca wymaga terminu płatności dużo krótszego niż proces
sprzedaży w branży handlowej – faktor płaci dostawcy, a odbiorca
pokrywa koszt finansowania)
FAKTORING ODWRÓCONY
RODZAJ UMOWY• Umowa faktoringu odwróconego
ZASADY WYNAGRODZENIA• Wynagrodzenie jak przy faktoringu uproszczonym
• Często wymagane twarde zabezpieczenie oraz połączenie z finasowaniem lub przepływem należności klienta przez faktora
FAKTORING ODWRÓCONY
KORZYŚCI DLA KLIENTA• Korzystanie z dłuższych terminów płatności
• Możliwość wynegocjowania dodatkowych rabatów za szybszą płatność
• Sprostanie oczekiwaniom dużych dostawców
FAKTORING ODWRÓCONY
KSIĘGA PRODUKTÓW
KSIĘGA PRODUKTÓWFAKTORING WYMAGALNOŚCIOWY
ISTOTA
• Finansowanie wierzytelności wymagalnej na zasadzie faktoringu• Prewencja powstawania zatorów płatniczych
FAKTORING WYMAGALNOŚCIOWY
ZASTOSOWANIE• Dłużnik i wierzyciel w dobrym kontakcie, dłużnik już wie, że nie będzie
mógł zapłacić, wierzyciel nie może czekać, PFA wchodzi jako podmiot finansujący
• Umowa jest podpisywana jeszcze na etapie niewymagalności faktury, aktywizuje się w momencie bezskutecznego upływu terminu płatności
• Koszt finansowania może ponieść dłużnik, wierzyciel lub oba podmioty
wspólnie
FAKTORING WYMAGALNOŚCIOWY
RODZAJ UMOWY• Umowa faktoringu niepełnego
ZASADY WYNAGRODZENIA• Wynagrodzenie ryczałtowe za gotowość (blokowanie środków)
• W momencie wypłaty kwoty finansowania wynagrodzenie jak przy faktoringu uproszczonym (prowizja za finansowanie i windykacyjna w razie niedotrzymania przez dłużnika deklarowanego terminu spłaty)
FAKTORING WYMAGALNOŚCIOWY
KORZYŚCI DLA KLIENTA• Prewencja powstawania zatorów płatniczych
• Możliwość niezakłóconego kontynuowania sprzedaży i dalszej współpracy z kontrahentem mimo opóźnień w zapłacie
FAKTORING WYMAGALNOŚCIOWY
KSIĘGA PRODUKTÓW
KSIĘGA PRODUKTÓWMIKROFAKTORING
ISTOTA
• To propozycja dla tych przedsiębiorców, którym wysokość dotychczasowych obrotów nie pozwalała korzystać z finansowania w formie faktoringu należności
• Usługa opierająca się na powtarzalnych transakcjach z portfelem stałych odbiorców
• Ryzyko transakcji oparte na odbiorcach
MIKROFAKTORING
ZASTOSOWANIE
• Daje możliwość finansowania faktoringiem obrotu od kwoty 50.000 złotych (z kilkoma bądź jednym odbiorcą)
• Dedykowany mikro i małym przedsiębiorcom posiadającym stałych kontrahentów
MIKROFAKTORING
RODZAJ UMOWY• Faktoring krajowy z regresem• Cesja globalna należności od odbiorców przekazanych do faktoringu
ZASADY WYNAGRODZENIA
• Jednorazowa opłata naliczana za przyznanie limitu faktoringowego• Czytelna opłata naliczana tylko za nabyte przez faktora wierzytelności
MIKROFAKTORING
KORZYŚCI DLA KLIENTA• Przejrzysta konstrukcji i uproszczony schemat weryfikacji podmiotów
zgłaszających chęć skorzystania z tej formy finansowania.
• Stały dostęp do szybkiego i wygodnego źródła finansowania będącego
realną alternatywą, bądź też uzupełnieniem kredytu obrotowego
• Monitorowanie i dbanie o terminowe regulowanie płatności przez
odbiorców
• Czytelne zasady naliczania opłat
MIKROFAKTORING
KSIĘGA PRODUKTÓW
KSIĘGA PRODUKTÓWKLASYCZNY FAKTORING ROZPROSZENIOWY
• Usługa opierająca się na powtarzalnych transakcjach z portfelem stałych odbiorców
• To najkorzystniejsza cenowo usługą finansującą niewymagalne należności w Grupie PRAGMA INKASO SA
ZASTOSOWANIE• Rozwiązanie dedykowane firmom posiadającym portfel stałych odbiorców,• Łatwo dostępne i konkurencyjne cenowo oraz produktowo finansowanie
portfela należności dla przedsiębiorców z sektora MSP• Min. limity finansowania pow. 300 – 400 tys. PLN
ISTOTA
KLASYCZNY FAKTORING ROZPROSZENIOWY
RODZAJ UMOWY•Umowa faktoringu klasycznego dostępna we wszystkich wariantach produktowych: z regresem, bez regresu, krajowa, eksportowa oraz z wykorzystaniem polisy ubezpieczeniowej klienta
ZASADY WYNAGRADZANIA•Jednorazowa opłata naliczana za przyznanie limitu •Czytelna opłata naliczana tylko za wykorzystany kapitał•Brak ukrytych kosztów
KLASYCZNY FAKTORING ROZPROSZENIOWY
KORZYŚCI DLA KLIENTA
• Stabilne źródło kapitału obrotowego oraz przystępna alternatywa dla rozwiązań oferowanych przez innych faktorów - zwłaszcza bankowych
• Elastyczne rozwiązanie w obrębie finansowania wierzytelności• Czytelna struktura opłat• Prosty algorytm wyliczający środki dostępne• Dostępne pełne portfolio usług
KLASYCZNY FAKTORING ROZPROSZENIOWY
DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ PROSZĘ O ZADAWANIE PYTAŃ
GRZEGORZ PARDELAPRAGMA FAKTORING S.A.
pragmainkaso.pl
KONTAKT Z NAMI
pragmafaktoring.pl pragmainwestycje.plpragmacollect.pl
PRAGMAFAKTORING SAul. Mieczyków 1440-748 Katowice
tel: +48 32 44 20 200faks: +48 32 44 20 240
e-mail: [email protected]
Oddział w Poznaniuul. Górki 7
60-204 Poznańtel: +48 32 450 07 60faks +48 32 450 07 69
e-mail: [email protected]
Oddział w Bydgoszczyul. Karola Libelta 885-080 Bydgoszcz
tel: +48 52 561 20 13faks: +48 52 561 20 14
e-mail: [email protected]
Oddział w Lublinieul. Tomasza Zana 32a
20-601 Lublintel: +48 81 477 56 77faks +48 81 451 13 71
e-mail: [email protected]