FGDSPPFONDUL DE CARANTARE A DR.EPTURJLOR DIN

SISIEMUL DE PENSII PRIVAIf. [,C.D.5,P.P,.

Ducue$ti. Scclor5, B-dul l udor vladimiescu ni.22,Clidi@a Creen Gale Olfices, Elaj 4, Unitltea 5. cod poqral 050881

HoTiRixx 'r.

aDo19cu Drivir L rviaM R.portului d€ .ctivit t .l F.C.D.S,P.P. pentru .!ol 2018

in ieneiul dispozitiilor an.9 alin.(lo), an.lo pd.l lit.e) 9i an.24 din L.ea .t872011privind bniq@a, orgei4a $ fuqioM€a Fondului de 8,mt rc a drcptuilor din sistemul de

in confomitate cu pEvedqile &i l3 din NoIm tu. l,2O l5 ,rivind oblieatiile de hportare gtmpomla ale Fondului de sa&llE a drEptuilor din sistemul de p€nsii pdvat ;

Avand h vedft Nola priyind avies Rlportdui d€ sclivilale al F.G.D.S,P.P, potlu aul2018. lmgistnin la ecdariarul CoEildui d. adninisralie cu tu.22 dindat^ d.22,01.20t9,

ln lma delibqirilo din cdrul pdini€i din d.r. rle 29.03.2019,

CoEiliul Foodului d. s.rr .rc r drcptu.ilor dir lilleuul d.p$lipt tn enne tt nt@ea:

Ai.l - Se ai@et Ratbttul d. @nerat. al F.G.D.S.P.P. pentru atul 2018, @xat (26 pa9)t,

Ai,2 Rapotul de @,ivirare al F.G.DS.P.P. pennu ul 2018 va fi trmnis Autoritadi deSupavedft Fimcisl4 in v€derca apbblriii

,:1,,.J DiEdorul gcnoral va duce la indeplinne prvede.ile plezentei hoGrari.

NUfprosro\t

wjg&pp.o, qEss@!gds!9.!e, CIF: 29603735i Telefon : 021.31 1.47.65i Fdl021.31 1.47.66; Mobil centrala 0736.619.341

Nr. oFrator date cu @eter Desonal - 27178

^a

RAPORTANUALr-------------::

20tB

FONDUL DE GARANTARE A DRIPIURILOR DIN SISIEMUI, D[ PTNSII PRIVATE

Rcuruort4Lr.dnfqn

cln ipnjhi iEkgn deiivsriti

.u

MAZ-ARS ROMANIA SRL

ABRf, VrERr $t r,SctSL{TI8 DtCtDEt{TI

FGDSPP - Fondul d. Granta.e a DEptunlor din Stsrehul de P.ndi p.iEtASr - Autodtatea d. SupEveshere FinanciaraB R- Ban.e NationallA Romg eiPilon I - Sistemul fondurilor d. peNil public.Ptlon ll - Srsbhul fondu.ilor de peroii .dDinistEb prlEiPilor II - Sin€mul d. pensii holtativelns€. rn 1a7/2011- Les€ pnvind ifiinJ.rea, oB.n,zar.a t tuncFonarea FGDSPP

Noma ni 1,y2015. Noma pnvind .elementtrile .onr.b,l. cdhtom. .u Dir€ctircle Europeneaplt.abile sistemului de pensii prlhb, emls, de AsF, o modiidnb ti completldle ulEroaexoral ri 2/2013 . Ndma pnvind .alolul acturt.l .l conrtbrlisi inuals datonh d. administEtohrd€ fonduri de pensii priEte Fondului de GaEntare a Drepturilor din Ststehul de P€nsii private

xom. ni 2112017 - Denku nodrfi.aEa Nonei ni 2/2013 privtnd al.ulul actuanal at contsibuli.tanule datorab d. adDinistsatorii de fondurl de psnsii p.iut Fondului de g.EnEre a dFpbiilor di!sistemul de p.roii prihts, aprobat! Ddh Hot rrrea Comisiet de Supraveshero a sbtsmului de Pensii

Nom. trf, 3/2015 - Noma prMnd obllga! e ds Eporiare ri t.acparcn|! .lc FGDSPP

Noma m 51015 - Noma pnvind gesbonarea ds.urilor opeBlionale senerere de sistem.l.infomatice utiliate de entitagle rgl.nenbtq autoriate/aviate tilsau suphv.shsac d. Aubntateade SuDravegheE Flmnciaanoma ni 1/2017- Noma pnvind najoEH s.u dininuarca .onrlhtrilor a.uale d.tor.t€ FondDlu, d.Sanhtae a dreptunbr din 6kEnDl de p.nsii p.iEteom. r. 7/2or7 - Noma pnvind lnto.hlfta ri d.pun..a sibrFilor fin.nciare anual. ,ndividuale ale

.ntiElrlor dh sistemul de pehsii priEteomt E a2013. Noma pavhd SesdoErea nsorilor oFraltonale gen€nte d€ sistmele informtie

udllui. de e.tftrFle roriate/.vizrte/lnresistratq reglementat€ 9il5.D supravdsheate de crEeAutontatea de Supmk3h€re Fi.anciaraNom. trf, a/20f Norma penru cobplsbE. Nomei Autont Fi d. Supn@sher€ Fin.nciart ni1,1/2015 pnvitut egl€he.tenk contahile conIom. diroctiwt. eurcpene apll.abjl. sbt.nului de

M'7ARS ROMANIA SRL

IDENIIFICANON PURPOSE

sistemnl de pensii din Ronanh

Sistemul de penrii, in totalibtea sa,6te gesboMt dh dout dtr..tll Casa Nalionat, de pemiiPublice @rc adminlslreazl Pilohul I 9i Autontatea de Supnveghere Financtad cr€ resleme.teazi 5isuprlw3hearj Pilo.ul II ti IIL Dad sistemul public ds p.nsii, administrat de statd rcman, ost. unul detip redistribut&, baat pe solidaritate intergeneElonal, ti tun4ioneaze confom pnn.ipiului.onkibutivit Fi, conrom .lruia, Iotutudl. de asisuren sociale se onstituie pe baza .onhibuFilo.datonte de petrmnele fizi.e ri ju.idi.e, parti.ipane la stshmul publi., dEptu.ile de asisudn smialecuv.nindu-se pe temetul .onrirbulrlor ds asisu.rri so.iale putitc sisrenll do p.ns,i D.ivate aE oarhiteclud slmpla, dara ti efi.ienta, bazau pe.ontu petr onale $ hnspa.enfi, Meslismul pu ne a (enrpe sisuEnla p.rticipanlilor, rar ele mai ihportante elemente de stguEnE al€ snhmului de.ivI dinprohda p. aE legisblia o ofera, Pensiile phvate .omplet€azl sistemul public ln scopul luhlzirii unuivenl! d. lnlo.uiro aderyat pentru viitorii pensionarr. sist€mul apare ti din motivele dcmqrafice pentrucl ln Romania ese o srbaF. dsava.tajqsa, q de aldGlin toit ftgrrnea,

Scctorul persiilor prtvab din Roninia este relativ noq ap5ru! h z00Z dar cu bate acestea estabnt ESl.h.ntat 9i supErcShe.L

Acest sistem d. peB[ pnmt .eprenna o invesdle p. t .m.n luns avind i. vedere taptul d.ste caEd..iat de siguranlt, iar a.e$ .l.b.ht de siclEnts denv! din lqlslalta din acs* domsniq .arear€

'l centrul sru pahicipantul,

Pllon ll &u pemta Drtv.t! obluabne se consnble .a o htca tradie din contribuna deasEudn so.ral. pe are rcmanii o pl!6. .trs bus.tul d. stat ,i 6te tun.lional dtn hat 2003_ o paltedin acast, contnbule est !,hat! d. .aL! stat adminishrorllor dd psnsii p.iEt , c e investes. a.etdbani h wd.Ea obFne.ii unor venitud supltmsnta.e, Trehuie precia! faprul ., banii din sisteh nuapa4i. administratorllor d. D€nsii pnvats .i peso.nelor .aE ar .onribuit la ptara toi iar a.ettt. vor 6plltti tn momentul d.schideni dreDtllui la pensi€. Acest pilon est reslement.t de L.rea.i 411/ZOO4prlvlnd tondu.ile de pensii admlDrsbah p.iul rcDublist! cu modtEci.il€ t conpt.tarile ulterio.E,

Pllor lll eu lE.sla prtwtt f.olt dv, * coctituie di, suhdl. plrrrte taoltadv d. fiecareDa.ti.ipant h pard t/ eu de citre angaj.rodt a.estoB ri este tun4ion.l din nat 200?. tmpo.tznr depr€.iat.ste faptul ca aeste .ontrrbuji i $nt deductibile tiscal in lhrh a dts 400 euro/an atat penftu

IIAZARS ROMANIA SRL

rOR DENTIFICATIO'{ PURPOSE ONIY

ssteDolpubli.depctrri

E

particlpant crt tr pentru angajato. Acesta d€dudibilnare, oferid de st tul rcmen, yin€ tn sDnjinulln.uEjrni fenomenului de .condhisi.e. Pilonul III este reglcnent.t d€ le3ea nf, 20412006 p.ivindp.hsiil. fa@ltatiw, cu modifi.trile ti compledrll. ulbrimE sumate p.in prGpeclul schenei de p.nstt.

Banii6esunta.umulalidinPilonulIItiPllonulIIIsuntviEti.rE fondunh de pensii prihE ln.adnl iddr fondun de pensii pnEte, .p.rc o s.Dah.e clar, lnEe ch.ltuielile de adbinisraE 9tactiv€I. fohdurilor de pensii, AdministElorit societllrlor de pensii pnEte sunt regtemenb! d€Autorit tca d. Supraved.E Financiari c.E impun. a.esbB a Endamenrul i.vestiriilor pe er€ le.ealizeaz, s. ne cel puin €xal cu rrd.

Piar. peNillor prlvate oblisatoni are l. finele anulul 2013 un nuhSr ds Z2pamcipa.ti, iar activele nete .flaE lh admhhba.e snt de cire 10 miliarde d. eun lbpi.la penslilor priub f:cultative lnregisrezt un nunir de 472.160 de palticiparli, iarsunt de peste 410 Dilioane d. suro,

Tota.estansmblu se.ohpl.bza de.ite Fondd.le c..r .r. DrepNdlordhsr*.muld€ Porfi PrlEt , .aE roprezinE elemenbrl d€ skuEnti d. ultim, instants, pnoritllle sal. nindstabilite prin pnsma Dn.t vrzirni aflp.a lntGgului me..nkn de gaEnbs. AbordaEa FcDSpp ln .@stseru pune .c..nt pe int .deperdenh lnre Dllo.ii .€doolui d. p.roii, d.r totodat!, pe segregarea6to.a in v€deEa suslinerii skenuu.

Noi, FCDSPP, adsurrm unul dintre cele nai inpohnb elenent ale sjstemutui ti anuh.:3iEntia dEDtunbr Dard.lpa nll or tl a ben.ncianbr din sist mul de p.nsl, Drthr.

\APR

I5MAZARS ROMANIA SRL

roR lDEr{TrFrcalrotl PuRtosE oNLY

I7),

*

n

Rapodanuat20lS

CAPTTOLUL IIde.dnerea rGDeP

3 Ce tEantr.I FGDSPP h sllt€mul d. pdill pdEte?

L.aea ti $7/2011 6te lq.a .aE reclen.nt aze tuncfiomre. 9i oqaniarea Fondlhi deGaianb.e a d.epurlilor din sht mul d€ pensri p.iub.

S@Dul FGDSPP este acela de a compensl pierdertls padi.ipantilo. si/sau a benefi.i.nh hfondunb de pemii prihb, aift ln Fe.i@da de acumul.re a .ontribulttlor, cat si dupi d.schideread.eptunb. h pensie, prdenib dth rn.apaciiatea administEtonlor eu a fumtzodlor ds p€nsii d. a onoEdbliSartll€asumat ti.sigurl pl.t dreptudlor participanglor on ale beneficiarilor la fohdnrile de ps.siipriEte,ln azul impGibilitaFi sigurrni lor de cltE adhinhEatoni sau fiimizorii de pensii pnvate dup,

Und€ m giLlll?

FGDSPP esb.onstibft ca pe^oan, de dEpr publt., tartn.eDand.u luna Decembrie 2013 sediute.titilii a rct reloGt la idr.$ umi@..: Budretri, Bulevardul Tudo. Vladimkeso, ni 22, eE, 4unit tea 5i clldrr.a GE.n Gatq cod Pott l050333, TslsloD 031.311.47.67, Fax 031,311.47.66,.mai1o,li.ciifedsp..h sjh: uswtrt! .r.

{ StsuctuEorBanlz.torld

Conforh Lesii nr, 137/2011 .ondu.erea adnini$rativ, a FCDSPP re!{ne. i. .onfomibte cudispozitiils.It s, alh. [1), cociliului de admintshtie,

p€ parcuEul anului 2013, Conslltul de administlalie . avut umaioaEa .omponenEr

inperi@dr01.01.2013 12.12.2013:

. C ristia. Ro! u - Preredint€

. crinervarerAn'lInut,Mehbru

I L renuJr 12.12.2013 - lr.t2 20131

Dumitru Badea- PresedinreCnhelvalerAndinuf Memhru

MAZAFS ROMANIA SRL

IloR DENNFlq{TIO|I PURPOSE ONLY

4i

Pentiu a dr.e la i.deplinir€ atribuFile, confom ani.olulut 10 dh Le3ea nr 13712011, consiliulde .dministralle s-a r.unft i. anul 2013, ln 12 tedinle ordinaE ti una exGordrnarr, tn s.e au fctavizate, ln pnndprl, umltoaEl€:

t Raportul de a.tllltate al FGDSPP pentru anul2017;a SlbaFile fiundaE ale FGDSPP l. 31,12.201?, alitun de rapo.tul auditoru)ui finandar -

Maas Romrnia SRLIt Proiectul StEtegi€i .nud. de lnv6tiFi a E$rselor financiar€ al. FCDSPP pe.h anul

9 Pror.tul d. BUB€I d. v.nituri si cheltui€lt penh anul 2019.

ln urm. dezbrErilor awt. in @drul .e)or 13 tedinte ale Consilrrht ds AdminisEati. au f6tadoDt E un n!n!r de 37 d€ decizii ri 12 hotaleri,

Co.ducerea erc.udv! a .cdvlilrl FGDSPP, .onfom Lsgii n., 13712011 ti SEtotolut esE stBumi,

ln vsdeH obFneni m.ximDlu de peifomanF la nirclul instituliei, persomlul ex..utivrep.eint! puntul ch.le. &d.1, FcDSpP pune ac.ent pe Ae3rdEa .ontinu, a pesonalului, tn vedere.alo.lil oDnne a acestui. h puncreb .hei. ale instituiei,ln tun4ie d€ lbilitlll. n€.ttuia, Dentsu aaskuE Drote.Fa participaDrilor ti stablll!.Ea nhancia.t

Anul 2013 adu.e o schinhare ln pnvints ol3ini3Ehsi FGDSPP, p€nhu a asiguE o m.i buntd€sff.,eaactMtarilordln.ntrulinsdb!.i.Aceastaafct.prcbat!pltnDeciztanr1337/201?de

Mai jc, 6te peknbt .oua orsanisBma FGDSPB pontru o mt buha lnl.lesere a modului tn..re est€ dhtdbuiti stsuctuB sa de penon.l,

MAZARS RONiANIA SRI-

IiOR IDENNTEATION FURPOSE

.4

=

*-****.

-_-l

," ITECAICT'LANXA NIVELULUI ECES,qIULI,| FOI{DUL('I Df, GARANTINE

Ne@srd rcDsPP .eprezint suma r*ruelor Ehntce afsnnr fi€.trui tond de pensiiadninishi p.iEt, respediv fre.Ini fotul d. psnsii faoltadve iar evidents a.estoE 6te ,innti disii.ctpenm 0caE fond de p.roii pnEt€,

Prin rm^,I t hnt., so lntsl.a€ .ezee $plimentart prcMztonulut fthhic afeEnt 6*trui fond dep.m,l private, co.stituit:la FCDSPP dh conbibuFile anuale si majoEt ale admlnhbatortloi dup, ca4pe.tru rcoDerir€a rls.urllor af..ente inapacit Fi a.esbn de a onora plata mhni gara.tate,

Cal.ulul neesaruluj FGDSPP se .ealjreaz5 anual, ln pdma lunS a anului in o.5 tolosind istorjculexlstent d€ dat inEgistEtc pan! h dab cdnved.ii connibuliei tn6re ln luna sept€dbne a aDului

Le8ea nr, 137/201191 Noma .r 2112012 care modind Noma nf. 2/2013, sunt principalelercglementlri ae sbbilesc .egulile de qlculrr i donsiinriE a necesarului pentru conp.nsirsapi€.denbr participan ilor, ale b.neficiarilo! la fondurtle de p.nsii addinistEt pnvat 9i ta fondurile d.

Avand h v.d€re a.hitaEa inregEll de cttE admrnlsEatoni de pereii a sunclor sGblltte p.inhpotul de calol .harral sf€.tuat ln a.ul 2013, tn baza Norn€l .r ?1/2017, in anul 2013 a fo$E.lol.t nivelnl ne.erarului Fondului de garanh.?.

Aada., la vdcre. contbulilor di. pen@da 2013-2017, kumulat o fru.dn.file obrlnuepnn investirea a.esb.a) iD sumr tot la de 3,137.760,16lei, se adaud penba anul2013 o uloarc de21.116.293,29 lei din connlbufli anuls ri 247.66233 le, dtn ftudtfi.r.i.

CAPITOLULIIIconiextul anului 2 013

M edl ul d. ,.itvitate: elen€nrcl e pnncipal e

IIIAZARS ROIIIAI\IA SRL

lIOR IOENTIFICATIOI.I PURPOSE ONLY

4,

1T COTSOLIDARBA RXSUIISELOR FINANCIARi URI RIND STMTEGIA DE INVBSTITII

Fondul de Babnbre este orsaniat astlel lncat corstlbtEa, evidents ri urilizarea resu6etorfrna.cia.e s, se faca ln mod dktln t penh:

- acoDcnra ch.ltulelilor d€ administrare ti tunclionare prop.ie a FCDSPPjr a .skuh Sa.anbEa d.eptu.ilor ti plata .omp.nsaret .aEe pa.ticipanlii fondunbr de pcNtt

f.cultauv., seDarat d€ saraltarea dreptudlor tt plab cohp€Mtrei particiDanti lor ,on durilor d.penslt adniniskate pnvaL

P.par.sulanului2019resuBelefinandaEal€fohduluid.sa.antaEs-auconstituitdinre sune plldte o hd! de .onktburrr anual. la FoDdul de smrtare, disrinct penm fondurtL de

p.nsii aacultative, re.pe.uv tondurle d. pensii administsat prtEt el.ul.E pri. mebds

r sune platit Fondulul d. SaEntae pcntru acoperiE. chclbiclllor legate ds admiDistEre tiJ sune rezult te din frudmarea disDonih it tilor Dl.saE

aI

ln .onfohibie cu pleveden ts Legii 13712 o 1 1, a nual, lade sratesie privind modul ln car. vor 6 plasate resusek nnancira.e*prolectafo .laboEtresp4end.ehnrel.le3alqliindavi?FGDSPP ri ulterior apbbat de ASF, ptin Dedzia nr. lA6a /22,12,21

Pe parcureul anului 2013, FCDSPP, in calibt de pBnt:de pensii private, lh vsdsEa cestio.irii rcsuEelor finan.pr*ederilor stsategiei .nual. de thv*tns a .esu^elor FoDspp,de div€rsificare, a resutrelor arase, tn depozits bancare conshlfunction* De t€.itoriu l Roniniei sfti duri de sht eh tss ds Minise evjte dependehra excesivi de nn ,nunit in$rument finan.iar s

in anul2017 a fost attns nlvelul n€.esarului Fondului dactuarlal, elaboht h 2013. Penhr .nul 2013. in uma revizuNomd nr, 2112017 penEu nodincrea Nomel nr, 2/2013, a,tuanal,{st1el, v.lul ne@sarulul Fondrlui de sanntare. fostde Suprareshero Fluncia., ni 34711,1,03,2013, valMrea .orpohtru aNl 2013 a ilsttn sum. de 21,116,29A,29 ]li,

Aceste noi.onulbu$r datorate de catre adhthfthbrii d.lft adhlhistsatoni de fondun de pens,r acultativq autonaE dde 30 aprilie 2013, ronforrr !Eyederilor.d r?, alln. (51 dih Ler.

t r tl,f ,ri -t ,

nivelul FGDSPP se lntocmette prcl.dulft dispontblle,&tfel,p€nkuannl 2013,

t

at de citse CoBiliul de Admtnlshri€ alt?,I drepturilor parndpanilor la sistemulaft disponibile, . urm#t apli..raare a vizat DldaEa i. .onditii oDtime

re l, 'n{truI

de (eJt ruio z*e s,*eruL FrDDtelor Publj.e a*Iel in.it si

e garantare .alculat ln baa rapoltuluiini cadrului normativ, prin aprobareafos elaborat un nou rapofr de cakulnalorat, iar conform Deciziei Auroritttiihibuliilor anuale de$inate gaiantirii

:ti'.'iif "Ti::i

:ili::; ;::ii'i: ;c:

t, I IIl/MAzARS ROMANIA SRL

IIOR IDENTIFICATI(x{ PURPOSE ONLY

+'

CONIRIBUTI!

-

NOIll{vEsrrTn

lnvestiEa resuaelor linancia.e dispo.ibile, pe parcursul anului 2013, a se.€.rt venitun in fiecareluni, din dobanzi la dep@itsls bancare existente in ponofoliu !i .upoa.e afercnts bdunlor de sbrachizilionate tn ah11 ante.iori.

Repr*ntaEa 88fr.5 a shduni resuBelor pentru gaEnbr. ta sthrtjiul a.ului 2018 se obsew,

Pe pardel anului 2013, Fondul de garantare tt-a .onsolldat .altatele bune din anii .nr.rlod,o Endanente optime, Jn po6da u.ui msdiu fi.anciar cu End.menre ln s.rd.E p..ttu instslDe.tele ovent nv, ..1. .aE .onstituie portofoliul FGDSPP,

Val@rea t@l! atualiara a activelor Fondulut de BaranbP e$s ds 24.776,760A7 tei Iwto1ftEpotud ri cnr. ASFIi o sun! de aproape 3 on mai nare decet.ea de h nnalul anului 2O1Z cresterenajor, dato.atr ln special tnGlni notlor cdnbibulii anuale, la caE s,au adlu3at frucdn.rril. obti.utedin inwstira Eflrselo. GrundaE

invesntodlorlhltitutionalidGmicidimensiunt.D. la lansire ti pgn, ln pEz€nt, FGDSPP . prinit tn adnlnrskais, in vsdeEa protejrni drcp$nbr

panl.lpanrilo. la sbt€mul de pensl pnvaE, cdnEibutii totale ln klo.E de 2,1,023,019,37 lsi 9i a adaugat

Dnn activitate. tnvstijionalt crtbgun net. tn EloaE d. 47 3.705,96 lei, tn bencficiul prot clt€t spd,lb a

Darticipanlilon valmr.a tdbl, a r€su6.lor 6un.i.re d.lhut., la hloa&a lo. de ta momentul a.hiztliet,

kr vrlulr{r'ARr Lr r vF\r 4R,r I'B tr nno' I DUR oR t\ll R.{t

Pe paruunul anului 2013, la nivelul FCDSPP, au fo* revizuite replemenHrile sjinterne ln ved.iea conplettrii acesloh cu .en.FL lesislative.

Din pun.t de v€dere al reslementtrilor lnteme, prin.ipahl asped de impadfl ropinrudud orsanizatoric, aprobati de .aft auiorirrtea de supravesh e Financi , p

II'Az.ARS ROMANIA SRL

&

Aestt nou! or8rnkEn, a ddeml.at modificaM RegulameDbilui Intern ti a Rqulam..nrluide o.8anizaE ti Fun.Fomre aprcb.te pff Hotira@a ri 2/2018 respectiv 3/2013, . CoBtltulut ds

De asem€n.a, ndni6cr.il. reglemenurilor mi sls me.lionat au tmpus osede de actualiz:n lanivelul prc.edDrilor lnbrn., cotubo.ats ri .u modificari .duse a urmE a rc.ohandr.ilor de auditintem, conEol intem tt lhplm€nhEa l.gislaFei pnvind pmte.$a datalor.u a@cter Desonal

Aclrvlta[ de SSM tl PSI

Pe paroBul lnr 2013, FGDSPP a rediat a.lunl ln domeniul sefl.it Jii ri sl.rt tii tn Mun.,pentru a lmbunitaF gradul de *curitat rn muhc, p.ntru ansajalii entiaii, Astfel/ au fos luai o ss.ie demrsuri de prev.ni.? $i proteqie ln vedere. elimlnrdi factorilor de risc ri de ac.idenEre dar tr psntruDroteclia sanrtllll , setunt4ii ansairlilo..

Sbrea de srnrtate a angajarilor entulrii a los ate.t Donitoriau 9i s upnEsleatr de crt e med icispecialitti tn m.di.rna muncii p.i. conkolul medlcal de nedi.in, a muncii care . fct reallzar tnmon€ntul angajrrii s.u p€riodi.,

Iopacnrl GDPI h nlvelul FGDSPP

Anrl 2013 aduce ln p.im plan Regulamenblur nr. 6791016 al uniunii [uropene privind prot€.lap€.sunelo. 6zice ln .ee. .e prrvegE pElucEEa datelor o caEcter peEonal tl prtvi.d liher2 .iEularie aa.esbr date (F $ur! RCDP} AvAnd Jn wdeE hEaM in vigoare . .@stui Egulamenr, la niwlulFGDSPP au fost den at€ o $.ie de mlsu.i ce au urnldt lmpLne.Eca unui qdru de ap)iarG adedatcu pnvire la colc.t Ea, folsi.ea, pElu.cEa ti kansrerul d.t lor .r .ahd.r pe6oDal.

&tfel a tct lntocmlt un pl.n ops.ational ni.d idcntifiste etap.le caE ftbrt. par.u6c invedeEa confornlti no,lor cerlnjs lesale 9i standarde .u privhd h p.slu.BEa datelo. cu erador

P'%nUm mal jos prtncipal.l€ deaeruri eiectuate de FGDSPP:

NumiE. peBMn€i rEponsahile o Drot clh dabldr(DPol pertru a fndrum. modul tn.aE suntgesti onas dable cu €act r person.l, ln sensul def.ltarii u nei misiuni de infomaE, d. mnsitieE ri

Andlz{.a pro.edunbr aplicbile tn .adtul FGDSPP ln vederea identin.lr n...sidtjii Eviainiac6toB din pund d. ved.E al lhplement.ni rcglementtrllor GDPRI

lnto.miaa un.i noi PmadM p|lrrd ltii2oreo si pra$clia dardot tu tu tur pwnol k udtulFondulut de Gotunt E o Dreptunlof din stnenul de Pensii Pnwt , carc are ln kd€rs nout .adrulqislativ apliabil tl .leh.nbl€ ds inpoct cum ar h: stera d. apliars hai larsr, mai multe dreptuiipentiu pers@@ viau, notifiar€a in.tdenrelo. de s.curitate, responsbtlul o Drote.lia dateton.isDundere ti guvermnli, hasui tehnice 9i orgDiatort.o,ln uma c€ntsalizrrii tuiurcr infomalilor.olectate, a fost complesr t rcviztir" Rwisnal Ae didqtdol rctieitdttlot d. ptulucrua a dot lor & tundet peMol"j ac6ta .\Dnnd., tn detaliq infonatiidospF: apli.atiile utiliab, accesul 9i nunl de date, s.oput prelucdiiL cabso.iile de pcrsGne vlaEdurata mrsurt t.hhie ii orsanizatori.e aDlt.ab p.nEu sigunE unt nrvel corspunzrtor aseodt tii pElucrtrii darelorA t6t .labo.at Droi(tul "Potti.tt de ptute,ie o dotetor eh.et po@no opticobil ln coAdn

MAZARS ROMANIA SRL

I'ORIDEI{TIFICATION PURPOSEOI{IY

.} COXPLETANEACIDXULUII.EGISLATIV

AsDed impofiant d. m€ntlonat esft ac€la al sdderii ot€i de conHbutie vtatt ctte pilonut lt at

DeEiilor pn%te pnn adophrea oUG 32 /2 017 p.nEu nodilicarea ti complot re. lnor ad. nomativc o,npa.r ln 2013, Asdel, dacl ln anul anterlor, .ob de conEibulie avd EloaM de 5,1%, .csslr evotuandde la nivelul d. 2% di. nomentul startului sistcmulut, in 2013 affic sads l, un nivel de 3,75% djnveniorl bruti ln urm. inplem.nt rl, r nui nou sistem de ata.E a .ontrtbutttlor d. aseurrri s6iale,

ln@putul atuld 2013 adue lD p.im plan Ordonan a de UryenF a cnv.r.ului n.. 7912017 pentrunodnaea ti completaM Legii ni 22712015 prrvi.d Codul Fis.al, .ars adu.e nout5,i import nt penhnediul .conomic ,n .ee. .. prlv.tE r.dueEa @nEibuiilor sociale ti Eecera .ce*ora d.la ansriaio.la

P.ntru FGDSPB OUG nr,7912017 a deteminat modifierca Bugetului de Veniturl gl Chelbielipentru ahul 2013, d.oaMe penEu a menlinc a.ela, nivsl sahnal ner a fost n*esar, modifi.aFa

Bu8.tul de venituri ti cheltul.u pe 2013 ap.ohat Dnn Decida asF nr,1335/15,12,2017 a fdrccdnci pa paru.sul anului 2013, fiind .problt pdn D..rra asF ... 909/?6!07,2013.

Noma ni 3/2013 penh @mplebEa Nomei AuloriElii de Snpav.3herc Financh., nr,1,t/2015 privind reglementlr e conbbtl€ .ontom€ .u direcnveb eurcpene .pliabile shEhrlni depersii privat€ vrn.ln sDnjinul aplicrrii Drev€denbr ouc ni 791201, p.in c.saEa a trci noi conturi:'a3l5 - CotunbLtio de ostgtn MInle','43L6 - C dbulio d. odgutdtl soctote de sdndr4i", "436-Coniibutid Bisudtoie penttu du"cA' l, .oEspdde.ts cu contul '646 - Cheltui.n pnvthd tuntttbulitGigwaknep tuntn d,

ln.lt ordhe de idei, tendinF intomadzr,li dh tdts don.niil. atEge ti o suc@siune de dscudoantih€bilc sa! nu, h.esid.d ..eaEa unui sislen de onkol ln vsd€.sa nininali?-rni a.estoE.

A$f.I. a l6t compl€t t ..dnl l.S,slativ prin mitcrea /vom€, fi 1/2ua pddnd sestionoeotktutttot oqtutionote sen{ate de ,isted.te hJomo.lce utilizate de entidlk ouronne/ otkob/lnEgis,afl, r.rlmefi44 i/yr supruwqh.ate d. cdhp Arbnroteo de Supruveshere Fimnchrn, A.easd.orht adue modificlri .le adrulut nomitiv ademt ti lnlooictt pr*dertl€ Nomd nr 6/2015, er€

La nivelul FGDSPP, a.easu conpletare a sdrulut lqtsladv h d.t mi@ .a .oile rap@rte dcaudit IT 6E rcr fi tnlo.mite do cltE p.noi.eie responsbile sl aib! h bazt DftdenL a.est i noi

Rapo.tul de audlt IT .o a fos realiat i. peri@d. 03,12.2017 - 03.05.2013, i. wdeM evalulrtid.Em€lor ,nfomatie pe care enhsba l. utilizeez:, a fct el.boEt lnr-o perload, .a.d tegjstaFaapliobila se res{sea ln pB.derile Nooei ni 6/2015,

Pe sit+ul e.titaFi (wsr.tgdsnn rol .u fct publiat. datele de .ontact ale Eslons.bilului peltruproteclla dahlo. - doo@tudspp.ro - unde pot fi .dresats lnftebln su n.ndFmi.i legate de

Drclu.EH datelor o .aEcter penonal.

MAZARS ROIIIANIA SRLIOENIIFICATION PURPOSE ONTY

:Q

CAPITOTUIIV

Pttll pe care FCDSPP li umirctte ln v.de.ea garantini drephnlor p.rttclpandlor 9tbcneficianlor, dobendlte lh 6dtul sist€mului dc Densii Dnvab

a C. h.am, garantaft?

RolDl FCDSPP 6re a.ela de a gannE d .v€ntulsle pi€.denb ab particip.ntilor ti/sau abenefici.nhr h fohdunL de p.roii pri%te, ln c.z de ra6fer, thhlidiat , deci de$hiderea dreptolut lapensiq proventte dln t.apacitat a adninistrat0nh de a onoh obllSariile asumat€ 5i, torodaE, asiSurtplata drepbrrilor pard.tpanfllor ori al€ hen.ficiarilor la fondurile de pemtt privatq ln @ul inpBib ielriastud l lor d. caEe administEtori vor n achlbte

Pr.cti.i FGDSPP sa.antead fapnrl ca padclpan lt, ftsp€.tie bsneri.iani sist mului de penspnvate &r vor pnmi d.epturile obti.ute ln ..druI sbt.mului de p€cii pnvate

Pe.Eu a putea $lgun a@stt BaBnji4 FGDSPP umaregtq tn nod condnu[ s, tii stabitiazeap..itaEa d. a rtupunde ln mod adeet la plab de cohp€Balii parti.ipantilor Sils.u b.neficiadlor lafondudl. d€ peNii priv.te, .t!t tn p.rloada de a mulare a .ontstburtllor, .at i dupt deschid..eadrepbld li p€nsi., povenite din incapacitatea admrnist€torilor sau tumizoritor de pcnstt pd%te d€ aonora oblieaFile $umate, prinh-o adminisEarc encient! 1 Es!ts.Iof,

Tebuie preciat f.pol .4 aceab mdpensatie pEzentatt antsrlor va fi pllttdt ds cn.e FCDSPPnumail, .ondtFile ln €re ASF constatl .a adminlsthb.ii de fondu.i nu au spacit tea de a-tt ono.ioblisrFile 6um.te duplt utflrzar.a pmvizioa.elor tehnice .onsrtlutre st a Iondr.ilor p.opdi.

nve{,t,' 3Jr.'nraruJ rc\ur\eln"

strategia anual, de i.vesne a res u tselor fina n.iare stabiler te obie.riat, i4ulllq i.srum€ntetsffnanciarq expunerea $ hodalitatsa de plasale a disponibilftijilor Fondului

'ie CaBnbre tn vedecaninimizrrii ris.u.ilor ri asisurldi encienlet ti a li.hidiiilii ptasamentetor, tnvestiriils au fGt realizatefnt-un mod care si asigurese.uribte4lichiditatea resuBelor nna.cia.e, darri oblinerea venitur or dinplasar€a a.eson tinand cont de profirut de ris. !i pm.tnih prudentjale. Srat.Ria ar i. veders

IIAZARS ROIIiANIA SRLIIOJ\ IDENTIFICATIO'I PURPOSE ONLY

v

{ro. ?."

+ Pe temen sult, gestionare. reslB.lor fimn.iare desri@te tur4ionrni ln strtDs,legiturl cu executia Bugetului d€ venltur1 t cheltuieU:

+ pe t mcn lmg, gesdonaE rcsua.lor 6han.laE destlmt F.aDtani h Eport o nahirari duEta oblk.lllor .dni nlskatorllor IaF de pa.ticipanFi 5i beneficiarii la sistemul depensii privaE

Resus.h nna.cla.e destinat Barantini drepturilor din stst mul de p.6tt pivab(conhihu9ianuale) au lost pl.sarc pe p.rcurcul anulur 2013 ln instrum€nt€le firanciare adnise de leger .idud d. sta.€mise ln lel , d.rorr@ r,rcou coniituit€ la iEttuiii de credit autonate sl luncFonee pe t.dtodnlRon nl.l, .aft nu se afli ln prcccdurt de supEvqhere special! ori adninkkaE special1ln @.ditiioptine de divenincF, sd.l lncat s{ se dite deD€ndents ercesir', de u. anumit instrument sau cntt€ni

&tfel, EsuEle 6nanciaE destinate grEntlrrl au fo* plasat€ pe paeursul anului 2013 ayand hwdercurmltoarele.Mrdonab:

- lithn d. sbr Drn! la 100%

- d.porlte ban.ar Dan, h 40%,

iar expun€r.a tE d. un slh3rr.fribnt nu a d.pitit 45% din actircle destin.te garante tdEDbrlor dh dst nul de Densii Dn%tq erceplte g.gnd tlduril. d. sbt tt c.difiatel. ds ftzoroie

ln vedeEa sisurrni unui sanag.ment at risorjlor ad..E! la nlv.lul .htit tii, a i6timplenentat un se! de tndtatod nnanciari Elevanli, om ar fir indic.rod pnvind Eb solvabrlutgi, Etalondurllor poprii, lichidit:t ., De 6emen6, se va awa in v.d..e ti o dasi6.aE a instituliilor de .reditpe baz .alifi.ativelor(Etingunlorl stabilite d. .8entlil. d? ratins spscializab.

Critenile .num.Dc mai sus au la baz, Regulamertul nr, 575/2013 al Padanenblui Europ.an sial Cociliului i Regulamentul BNR nr 5/2013 prMnd .enn!.le prude.fi.le Dentru insrtutiile dc ftdrt

ln d€tulaEa opeEFunilor s.le de an.uz! a ris.ulur i ds manas.nent al Dlasamentelor,umrrirea.loc,ni cfict€nte a ad&elor, adni.ntsau prudeng a ns.urilor ti m€nltneH ad€dat ali.hlduiSlor, FGDSPP k dalua ti nonltona .onsbni ns.u.ile l. eE .ste supus portofolill slu d.

Astfeli tr ved.rea plasrdl r.srBelor 6nanciare disponibilc, au Iod solklbG inforhaFi ti au fctcules. dat din stu.iile,imndar€ al. blncilor la erc FGDSPP are cofftibrit depozltc banGe tr tftlurid€ sbt iD custodi., &r ti de h alri emiteIi, .u s.opul apEcieni perfomantei ti p@iFei 6n.ndaE a

Noile d€cizii investitiomle .u f6t.te.tuat luerd h considerare indt€rodt nhan.tarr tur susmenlionali, plasaEa r6u*.lor fiu.ciare Eclndu-6e la lnsdb9i d€ .mdit alroriate sau tn titluri emise

.r Cun....ldl.-,co ilb$.audld.tor.ttFGDSPPDrtnmetod.!.tuort.t€?

diversihsre. re 6elor finan.iarc ln mdd .dr6punzStor asdsl incat si ss evite depe.dents *.esivr deun anuoit instrunent sau emitenL

Pentru anul 2 013, Stra EBia an ual! de I nvestift a .esurelor financiare ale FG DSPP u rmirerte .a

And 2018 Dentru FGDSPP tnseahn, o nou, aborda.e ln cee. @ privette ..lculul .onrtburtrloranule ai.rcnte ne.!rur lond de pensii p.iete, Fnend conr de prowd.rll€ xomd .r 2/2013, moditi..r,

Constituire.9l dvidenJa adiv.lo. corespunztt@re ne..satulni FGDspp se fsce tn mod distin(p.ntru fondurile de peroii .dnrnrsrats p.ivac .esDectiv pentru totuludle de pensii fatulbtive.

TIIAZ-ARS ROMANIA SRL

IOENTIFICATI(,] PUiPOSE

Necasarul FGDSPP se calmleaz, a suml a tuturor @eryelor tehni.e

+*P- = ' aro beJ !i p.osaon tehrl lr Fompr' ul Br. Llulu ;

n, =,ezee indredJaD rp.tucrpanrulu''a morrntulc,lru J'Li,V= huhirul tobl de participa.ti ai tondului de pensll private.

FCDSPP el.ulead cont.ibutia anuat, datoEra de ne.aE adhinii.ator in h€za Ezeryei tehniccdupl m ume.z* rezem Ehnrc! afeEnu unui ,ond de pensii privatc repreztnt! dtfeEnta dinr€hloarea Ereki toble si EloaEa provizionului tchnic:

Rlfl'=R*,:1;'-Pl:;'

Itdnd = ItaBaEhnicr. fonduluir:

r;d. = lgda toEla . fondulul r

"in. =pmzonult hn'c.l fondulurr

FCDSPP €fedad @lculul EzeBei totalc tt a prcvjztonului rehnic Iolosind modelul din Norro ni2/2013, o un lnbpal d. lnced€.s de 93% p€ntru calolul reks., tdle !1 un t.tetul de lnqederc de95% penm slolul prdizionuhi tehntc

ln anul 2014, h baa Hotarani ASF nr, 34712013, FCDSPP a conslituit ne@s.rul In bla vrloriiEUltate din nDon dc..lculul ldarial ahul, efecbl.tconlom Nom.thr 2/2013.

Asd.l, .onbibuliile snu.le pllritc de .!k. adhinisiraton in anul 2013 .u tnsum.r 21.116,293,29 l.i.

iIAZARS ROMANIA SRfI'OIT IDENTTFICATION PURPOSE

4

+ cun * in6eu! cotrr.lbultl€ eud. $ cum re ltrE t *?

Avend Jn vcdere cl ln 2017 a fds atiN nivelul r%pelor tehnie conform ultimului .alculactuanal a ,ost demar.t procesul tn vedeEa into.bini unui .apo.t actua.hl sle s, cupnnd! d.teactualiat pan, h 30 seDtembri€ 2017, tnteMl in.his, conform Nomei ni 2/2013, a 6odi6cldle

Confob noului Eport de calol aduanal onnlbutlll. pe .ars FGDSPP le-a lncasat ln 2013 .uf0* ln valer. brrli d€ 21.116J9&29 lei, Acest a au ,o* plSdte d. .rft adninnbatoni de Densiiprivate, Dlnt Ia d.la d. 30 aprlr. 2013 , au fosl plaste Espe.€nd Striregia de invesU aprobat , i.ft|un de iot si dcpuiE bmcoE, Pe lln8t a.6e .onEitulii fn.asate confom art-17, pct 5 di n Lege. ni13712011, .! fdt inv€stite ri sumele @ultate din fi-uchnarea dtspontblllrSllor plaet€.

aGnd in wdere pHededle at 1s, alh, (21 di. LsFa n.. 13712011, cheltuielile penEu.dminisk.rc conturilor ate@nte a.bnt,tii de grEntare .u f6t supoete dln ftnibril. bussniuipropnu d€ v.nituri si cheltuieli

Slbatii prM.d Esu.sele Enanci.re, situaria a.tlwlor ti a oblrsaqibr, D.ecum !i siiulia detali.tta investiFilor FCDSPP au f*t lntocmit€ lum. ti comuniete periodi. .*rc ASF, h .onfomuats tuDrftd.nL Nomei Di 3/2015,

Condbulil. anuale dnulate de )a constttutEa fondrld d. saranbE, sspamr p. Pibn n,espediv Pilon III, sunt prezentate ln t.belele de hai ,os, impEu., .u sE6c€l€ ponderii plrlitor efectuate

MAzARS ROMANIA SRT

FOR IDENTIFICATION PURPOSE ONLY

u

In vedsaa n€nJineni unui echilibru atlt ln .e pnvetb pondcrca fl*rtui enlbnt dar ri 2ponderii pe tipuri de instsunent , l, anul 2013, p. baz RaD@.t lor de analizi !i a propunenlor privindphsaEa resuEelor finan.iarc, aceste. au fost investis urmtrlhdu{e ad4erea ti mentine.ea unei

aoportrr ln porDtoliul i.wstiiional de 30s6 .20% hEc htluri de srat ti depozlte ban.are, dar tinrnd conlde respect rea obt€.dvelor prin.ipale ale stBtedei de invesdre anule[soumir, - obi..tiv o gEdridiat de inpdtunE; licr,rirn t@ - obiecnv o gEd ncdiu d. inport nE tr turdaus,ru/ - obiediv cusmd s.azut de imDorEnt!].

R.rursdle Ii.anciare disponibileau fostDlsate umlrindu-se:.l s..rr1dreo, prh sel*lia ade@t a emitentilor si a instrumenelorrlnanctare,bl li.fiidit r?q p.i! select rea u nor sGden . e nu sunt acoDerite l. portofoliu inv€stiional,c) mrdrne,rrl, simila. celo. ofelite ln pial!, suplth.nbr, plasaea esucelor financiare sa

efectuat prln dlspehia t dai multi enitenti ln cote rel.bv€r.le,

Pe parcu.sul anului 2013, au fctlhqaE venrturi din:

- Dep@ite b.n€Ie ce au ajnft la sade.li D€ Darcu^ul anului la totl .el .h.1sxistenli ln portofollu, suma aestor depozite €ste ln valqre de 10.551.392,67 l.t, jar v.niturtledin doba.zi sunt ln suml de 32.492,39 lel. DeDozitele co.stituitc au awt saden!. de Dan, bealori diferite, asddl lncat s, asisuE o echilihEre a pl.ementelor, urmrdnd atat hinidalizaread si obtin ra und randament bun al investitiiloi

r cupoane arerelte emisiunilor de tuluri de sbt a.hizitionateparursulanului 2013. PriDa lune din 2013a fost marcat, ri deprimas.adsntide sbr dlh podofoliul FGDSPP, fiind tn.asat principatut ti .uponut afeEnraferente ehlsiu.ilor de titluri de sEt hcasare ps par.urul anului 2013 esre ln

Depozitele dtsEnb Jn potofoliul FCDSPP b frnele anulul 2013 au sad.nF tt valori dilerfte,6d€l Jhcrr sa 6iguE o echilibEre a plasmentdlor, u.6tnnd adt minimaliaBa nsculul cet ti obtheeaunui Endm€nt bun al investiliiloi structuE a.e5bm ln toblul dep@telo. 6ind DEentat! tn fquE de

MAzARS ROMANIA SRIt6 LFoR Du,trEoanori puirosE oflry

q

CAPITOI.ULVSltu{l fimrd.rc: rss. ..ndnu.

FCDSPP urmtrctte pemanent .a p,'ln managementul fin.nciar eficient al ftsusslo. sah sA ilj.onsolldezd capacitatea de a rispunde ln mod adddat in .azul p.oiuceni unor evenimente dd natur, and.estb i.tereniia sa, prin plata compensariej .iks participantii tondunlor de pensii private, Elpedivpentru perioada de a.umulaE a co.t ibutilor ti Derioada do platl a psnsiilor

Resu6elo ,lna.cia.e ale FGDSPP sunt costihrite din .onotbu9ile ti conisi@ne specihc€ plltite d.c,trc administrabdl de londu.i de pensii pnvat€, plrticipan t la Fohdul de saantale, precum ti dtnftnibri din dobanzi re.liz.ts dtn plasaments i. d.pozite bencare la temen si ndurl de sbr

in a.ul 2 O 13, con rtbulrrle anuale plrtite de cttre .dmi niskatorl da lon dtr ri ds pe6ii ! nvate a!lnslmat 21.116293|ei, reprsentind rezem tshni.a ne.esari rordului, tn uma .alculotdr a.bariatqefectuate confom Norhernr 2/2013, care ltr anul2013au linut cont d€ creltsrea a.nvelor fondurilor depensiiin penoada 2013-2017. Sumole p.nh acopenrea cheltuielilor deadminnfrre ritu.cFoMre tnexer.lttul fr n an.ia. 2 013 au totalizat 1,915.66s ler, idenii.e .u .ele ln cas.re anul precod ant.

Venitunk din dobanzi au i..egistrat o oettere semntfiatid conpa.ativ o anut precedent de la109.2€2leila655.475lel,ftprmntand1,06%dintotalutresursetorih.asateln20l3,

ln b.za plasah.ntelor realizate, ln .ohdiiiile r?spscErii stEtegiei de jnvelre a i.suftetorFCDSPP, in anul2013 9a lnrqistrat uh venrtdin dobanzi tn valoare de 655.476 t?i, di. care 640,r11leipentrD SanhbE si 15.365 lsi pentru funclionare.

1, II{VESIIru,T RISURSELOR FINAJ{CIARE

lhanul20l3s a urmlnrcuprlortbb investnea efi cientt ti in .ondlrll d. minimizaE a riscutuiaresurselor linanciar. disponibile als FcDsPPi 1 .onfomitate .u stlat4ia anualt prlvind expuneleaFCDSPP, ap.obag de CoNlllul dd adminktratie .l ASF, Aceasb a.e ca obiedive princip.le hjnintzaftaliscului ti li.hidibba plasamentelor, iar .a obiectiv comptemenhr rahdahenbl a.estoE. politica dei.vestilii a FGDSPP a to implementaE de cltie .ondu.er.a erecutiv5 prinE-ln sjsteh adedat deaulonzre aprcbaEi control Si umrrire a ralzerii b.anza4iilor linahctare

XAZARA RO ANIA ARLFOR tr)EXTIF|GqIOT PIIfl'OSE ONfY

Provenleni. resursdor FCDSPP i! anut 201a

La daE de 31.12.2013, Eloarea toElt. resuBeldr penh saEntare este de 24.501.7261ei, dtn.ar€:2d023.020leionn-tbutilanualeti226039leidinfructifr..redispontbiliultplasah.

PondeEa InvestiFilor i! titluri de sEt a .iescut de la 64,03% la 73,20% din tot tresuse ta 31dec€mb.ie 2013.Valonc,l. pret de achrziis,la dar, de 31-12,2013, investi!tiletn tiduri de sht sunr tnsum, de 19,520,3571ei, Potufoliul, f6t diversifi.a[ dela 9 omhtuniinanul20lTla 13 eoisiunitn anul

Plasahe.tele electuaE ln dep@fu ban.are au ant maruntari, .tet pe temen scur .at ti petemen lung, Ponder.a invesritrilo. ln dep@ite b.ncare la t.rme. a sctznr de la 22,7r%,112r,77%ta 3tde.emb.ie 2 013, data la care situatia hvasititlor i! deDon te este urmatoarea:

este 0 lei, deoiE@ to.te EsuBels ,u

Dhponibilul ln cont cur.nt penhu a.tivitatea de admtntshE i tun4ionaG,la 31.12.2013, e$.de 7,046 lel, D€puie la te.m.n penEu .ctivttatea d. adminisEaE tn sold la 31,12.2013, sunt in sun, de452.000 lei constitutt€ la 3 lBritulii de c.editln coE rehflv esal.: Bcn, tNG Bark 9i Marfrn Ban]{

E rdddlr hnddoorl.. rcmPP b 6

A i. tun4ie de provenienta rosuEelora, R€suNe Dentru FEnEB Pilon 2 -b, R6urse penhu sa.anbre Pilon 3 -Total dep@ite

B. ir fiin4ie de duEE plasams.telo. :

b, Depdiie pe tenen lungT

otal depozitDkponib ul lh.ont.urent pcntru gaanEre la 31,12,2013,

MAZARS ROMANIA SRLNOR DENTIfCATION PURPOSE OXLY

2, S|TUATTTLE FTNAXC rARs ll 31,12.201A

situaliile finandaft anuale ale FGDSPP au lost iltNmitei ln.onfomibre.u Norha nr.14/201s.Di! situaliib nnanciare ahuale la 3t dedemhrie 2013, hc parte ,i/ontutCantdht, Cantut de Phlt tiPieldee, situotio llu,uflor de ieDrene, et,

MAZARS ROMANIA SRL

rOR IDENTIFICATIOI{ PURPOSE ONIY

Rrportanral20lS

!lb.d. ,n{,nror de EcaFne . h..s!rt tl plt! FGDSpp tn anul 2013 se preinu .sd€ll

a) ln*,r|, total 36.075.166 l€! drr or:. 21,115,29a lcl lDqsari d tn confrbntril. anuals a fsn.te Fon du lui de gaEnt re contom

aprobrni ac6toE de dtE ASF tt hBmtterll lntdr.tsr.rlor .&e administEtorii defondln d. p.mlt prlht€j

. 24256a b[lDesari din doMnrrla depozus ri.upoa.e af.Ent i.restiriiconlribD]iilorihual. pe.Eu saBntare ln tidun de stat

. 359.469 l.l, l 6rri din Ecuperare dobgnzi puttite I. achizllla d. Iduri ds srat afe.ente.nveson.ontrlbuliiloranulr penm s,Bnurei

r 10,704,732 Ll, Jn..srn din depuite l. t men ti ttdurt de sbr a,um.la manritateD.ntru activiEt a deg.r.nt re,

. 1.915.5651e1, h..s!rl reallate din .omisio e specifice FGDSPP, repraenrlnd suhep.rh a.opentu .heltuielilor de a dmlntstr.re tt tun4lonarei

. 15365 let,lncasrn dobanzt din lnv.stirea r€sun.lo. finan.iaE pentsu administEre tjtun.!lohaEj

! 1.713,500lol, d€p@it htcrme. a,unsela sade.ts pentru lctivitatea de adminisEarej

' 369 leti ln.asa.. pe.ts! Ecuper.re cheltui€lt .dninituadv.;

b) Pull total 35,143,125 let, .th c.rc:

. 1,9,17354 lel rcpEzeht nd Dlrti .uEnte de .dmlnkrare 'l

tunqionaE a FCDSPP,. 2.165,600 l.l, .onstinriE depMtte penttu a.tivibra ds administ.a.el! 32.0,(1501 lel, constttutre depozib la bmen 5i {hizifii ddun de st t penN a.xvlbt€

de Bihntar€jt 349.556leldobanziplldclaa.hizi9adehdundest tpenEo gar t F

Dif.EntsdintBpl{!trln.asirrafosracoperiEdindkpon,bthlt.ontcu.entla31,12,2017tnuloaE de,t75,033 leii dercitiul fmndd 2013 6ind lhchis cu un sold dkpohlbll l .ontun .uEnte de7,074 lel pobr! chelbieli .lerente actMEit d. adh1nrstEE si frrncionare,

&8!f.d!-&o&d..Efeds. - Multabrl contabil FGDSPP penku ani 2013Conrom nomel d. contabilitate apliabtu Fontului de sa.artaE, respectiv Noma 14/2015, ,,1,@ntobilitoteo Fondulut de go\ntoe, prufrtu1 ilu phtd.Eo e nobilpsre cu\ulot de la thceprtul etu9lutttfnoncior i distinct p ttu acrl rotan de ansurure o ptdli dQprottLi ponieiponttot ti ole b.nqriodFondulul d. sarontod i Evstiv Nnttu adtettuteo prcpne lcgatd de adhtrtstrutu tr flmlionoeo e(.^)ln adrut situoltbt lhonciire onuolc, prafrtul tuu pted.rcd * uhtehtiozd lo nfietut Fondul,t de somntoe@ p.ttuand lrndicd tL drupt publc, pnn tnsu oBa valoni arcpunzdreE ceb doud octivitdli",activit:lile a! fo$ dbdnd 4id.ntiate ln conhbtllht4 da. ln situaliile fnanciare .rual., .u td6tpEzenEk.umLla, v.niEnle si rhe.ruEhle, l, niwl de o@nEhc

Asdcl,.onfoh balanl.i contabile de ve 6ar., r.nibnl. totate ri cheltuielilG tobte et .tuatsu pranbte ln tahelul urmlbrl

MAZARS ROMANIA SRL

I'OR IDENTIFICATION PURPOSE ONLY !b

V.niturile tot le .le FGDSPP E.llate ln anul 2013, Jn sum, d. 2.606.7a2 bL puin dinl

. 1.915.665 lei - venitun dh .omlsid.e spe.iri.e FGD sPPj

. 655,,(75 l.i - v.nuu din dobami p.ntru depozite la t men ti cupoane iLepenEu tidu n de st t, .fercnte exercirluld Snancia. 2013j

. 3 69 lei - dte venituri dtn a.tMt2tea o.entt, reoperare ch eltu ieli adni nisthttvej

. 35.273 tei-venitun dinajustan d.valoae,cheltuielil€ toble ale FGDSPP Ealizate ln aDul 2013, ln sum, de 2.03&30,1 l€1, provin din:

.1.064.967 lei - cheltuieli de p€rsonal, BDr*ntend 51,00% din tot lul

. 53.6021ei-ch.ltuielicuasturt leripr@ltasociatli

.376,941 lei - cheltuieli cu alb bunur, tr sd.dcii sE.ubts d. te4i (41,99% dinteu cneltuielilor)i din .arel

6636A lei, cheltui.li cu chitldt1A9A7 H,.heltuteli poin, Ehtunuricotii, inte etj22.oao tei, ch.ttuieli cu onomnu ordttotutut frnon tot42.230 |ei, .heltui.li .r nr@nnL cohtunobil4 buaun de nottroobt.tulot de inv h. uril dti, ti olte chcltuieli de qgloardQ;319.976lei, cheltuieli pr ind preilaliile dtu , cohbotutun,107260 lel olte cheltuieh cu wicii deutok.re E4l tn.oE suntindue i wicii penna.ol.ul. atuonole dle conthbutiilor pentrugntuntdtu.

! 1 1.373 lei - ch€ltui eli .u anortzaEa in obllidrilor .orporal€l.30,916 lei - alt€ .b.kuieli fi@nciare, pnvind .jusuri d€ v.lo.E dln evaluaaddunbr de stat .ferente adjvrtttrr de gaianra.e.

lnc rul siruoliilor findh.ioE dhude, tz @nnrl de vofit i pi.rd.ti, ch.ltuieltl€ prlvtnd ajcraEavdorll ihobillztnbr fiEnciare (30,915 lell shr co.e.rate cu verturile din ajutare (35.273 leil riprezent te h randul 14 alust .i de valmre o 45.643 l€L

Exerciriul finan.iar al FGDSPP p. anul 2013 s-a ln.heiat .u o profir d. 513.473 l.i.

in anul 20 13, FGDSPP a awt conrade ds s.Bicii ds :sistcnts 9i de consulEn!! de sp..lallbts .upe6oe.e ozie ti lurtdl.. ronan. eu sHine, o pnvire la aud,r nnan.lar andit intem, audit IT,ma.ag.n.nbrl riscunbr, conrrbilltale 9r s.M.ii pnvind elculele actuariale,

IIIIAZARS ROIVIANIA SRL

TIFICATION PURPOSE ONLY

t

Rapotanual20lS

in sinted rezulbtul eEEtiului fi nanciarla 31,12,2013 se prezrntt asrlel:

RoTurtat din rdivitate de fi hinisrrrr

Reruld.. rrbn 'murat

Defcinrl din actruGea de adninis|rc ti tuncliore rn valMr€ de 75190 lei, rcpreintt diterent,diDE wnitunbobllnut (1,931.393lei)richsltui€lile.f€rent a.{Mr!!i d. adnrnisthE si tundionare{2,007,333 lei), eGctuate !n conromitae d predenle Bnsstului de venitun ti .heltuiell aprobar ds AsF

Defi.ibl ia &torat hptului .! admtnlstato.ii de pe.sii pnvate nu au a.ope t valu.a int s.alt anecesarului D.nku llnanja.ea chelbielilor de adminkhE tt 6in4lona.q isend r%rue din antlpEcede.F ce au fost udliat€ ln anul 2013. Bug€tul de venibn 5i ch.l .lr penh anul2013, a fct.prob.l .u un de6.it de 91,751 lei, d.r pnnbun bun managemenr economi.o.fin.nci.r s-a reurttnchideE. ex€dliDhi nhancta.2013 .u un deficit m.l nl. o 1213%,

Pro6bl activittlii de gaEntarei h sumt ds 594.463 lei este fom.! dinr 195.036Ist, venitu i dindp@no la tiuun d. sEt tl dobrnzi l, depuit b.nere ln..sab, it 399.332 l.t roD.@ntend diferentadinlrc venitur,le 9i ch€ltuielile actMttll de g.mhbE, .s inclnd !i .wluarile de adivc conlom Nom.i .r.1112011 Dnvind inv.stlrea tl .valuEa actirelor fotulu lor d€ psnsii pnvatq cu moiinclrile tj

audtEEa sibatiilo. 6.an ci.re la 31 dec.mbrl. 2013 a fost ef(tuata de.tEe.udtbtul ffnanciar

MAZARS ROMANIA SRLIDEN}IFICATION PURPOSE

o^PTTOLULVIardttt eh,mEdl .mtlban a.n€ntul dsrrlor

I. AUDITIT

ir anul 2013, ln ddrul FcDsPP a avut loc pnmul rudit al sistehulut infdmadc, audit desrrruEt tnconlomitate a prewderil. Nomd nr 6/2015 pnvind gestionarea risdalor operalohal. generate desist n.l. inlomati.e utiliDre de .ntritttl. ftsl.mentatc .utoriate/aviate tilsau supEvesheate de

Audltll sistemelor infomatice a lct efe.ut o .esuEe ert€me de catE un turnizor da srl,.ttspecialiate, aud,tor IT avizat de ASF pe.tsu audtErea ststebelo. IT ln contomit t o ppederilel4islaii.i emis, ln a6t sens,

Obtecdwl acstui proiect fl .onsntuie exTnmra uh.t opinii indep.nd€nte asupra gEdulDt de.o.fomitate al FGDSPP .u c€rtnlele inpuss de nomr.

Ca umaE a Ecomandrrilor din Fpotul d. audit lT a tost revizuiu Ptreduru pneindgrulul detuedoQ o sls|nrlut thJonotic utilizotln adrul Fonddut d. gotuntoz o dreptutito. din sistenut de p.nstlprvrbi prcEdu., sre st.biletE re3!1,1. p.nh seo.itatea ri controlul stslemelor tnfdmati.e p€nrulndeDlinirca oblrgalnlor de .onridentialibre !i pestrare t sigu ranlt a daElor t i nfo.mat lor nimise sa uobrjnut. de h adminisEatoni dG pensii prlvatc, prh i.ts..st ii socatq pEcum ti . celor .e d4urB dlnact vitat€a .r€rent, necret frrnqx.

Pentsu lndeplinirea pr.wderrlor legale aferente si tn vcderea sa sta..rtl erinlelo. pisb,.ii tnsiguEnll a datelor ri intomaliilo4 FGDSPP. elabont tl thplenentat ne$.i organiatonce ti t hni.eorientat€ De umlbareh dn?.Fi d€ a.!iun.:

r Maneg€mentul dispon,bil,ttlijr Politica de securtEte r intormaFei,r Ma nagementul .oh!u lord.udlizato.;+ ManaeeDenbl tndd.nt€lorj

- Manacementul schhbrrtloi ti al inplemennrii sistcmelor t.fo.narics;- Ma naSen.nbl .ap€.it !j:- Managenenul nlv.lnillor d. senicii,

Pro.edlra detltzi s.adul de secunraE a tnldma9€i, .apacitat€a de a fiirniza Epontr esolicibt de autontatea de supEvegh.re Jndepli.irca aitenihr mintmal. privhd progEnet. utitiu te tnactivitatea ,than.iaFco.tabila, prevazutc d. nomele netodolod.e dc tnlo.ntr. ti utili4E adocumentdor nnancia. .ontlbilq preom ti a pro3Enelor ubliate tn a.tiviEtea d. .atdl aconbibuliilor anule destlnate giEnt ni, pEom ti prevcdedl. atbr nohe in.idente,

ln conrorntbt. .u p.wedenb Nor6et nr. 4/201s pnvind sestiomrea rls.urilor ope.aFonategenerats de sist€m.I. infomati@ utiliate de .ntitttils r.slemertate, aut0nz.E/avlaie rilsausuDBwgheate de AsF, in .ohlomitatc o eegona de risc in mE .sb lhcadrat FGDSPe aldtblsistcmelor infdhati.e v, 6 ere.to,t dih 3 ln 3 ,ni

Auditul lntern, auturt de .onnolul intern tihanaseme.nrl nsonbr sun! eleb.nft es.ntial€ lncre.rea adtului penh atinpeEa ohiedivelor lnsaEnta.ea drcptunlo. padiciDantilor sibenen.jarlldr, dai totodat .onfibul. la bunad.sFrguEre a .ctivttll or ht.he ale FGDSPP,

IIAZARS ROMANIA SRL

rOfl DENTIFIGATIOIi PUAPOSE ONLY

Pe.tsr anul 2013i .ctivilat a da audu l.tem a viat ln sDecial mharea modulut de lntocmke Iprcedlrilor de dst€m ri opeEFo.ale, con.ordanta dlnre ac?stea ri derulaEa propnu-nst a adlvitlFlo.la caE se referr, asigurarsa unei nai bune monitorizrn a .onfomitiFi cu Egulile ti procedurtteexistent€, dar9ilmbunrr4rrsa efi.ienFi p.sedurilor ti a e6€.it Ii adi,lstiloi prccdurate,

ln ed rul FGDSPP, actvtbta de audii int rn a iost desLguratt p. baa Procedudl d€ audit i ntemial cirel Oeiect a iGt aviz.t de cltE Consiliul d. AdninistsaFe al FGDSPP pnn Dedzia hr 2912013 9iaprobat de AsF prin Decizia ni 124912013, dar ti p€ baa Planului de audit intern .prob.r prjn DeciziaConsiliDlDi nr.4/30.01.2013,

Audltul int€.q ore conlom organigr.he, sbbtlrt€ pnn $atutul FGDSPP ti Ledi nL 13712011privind ,nfiinFrea, ol3aniza@a ri tuD4ionarea Fondulul de EaranbE i dropb.ilor di. sktemul de penspnvate, se afl, ln subordinea dlre.r, a Co.siliului de Adninisftlie al FCDSPP, a I6t asisu.at de ctr.e unturntzor d€ sepi.ii specializate, autonz.r d. Cln.a Auditonb. Financiari din Romtnh,

ln baa Plannld ds audit al anului 2013 s,au efttut un humir de 5 misiuni care au urmrnr

- Con[ibuF. datorata de adninisEatori, desdn.t BahntSrii d.€pb.itor particip.n]ilor tjbeneri.i.nhr din sirbhul ds pensii priwtej

r Venficarel acdvutu de cdnftl inte.n ri aDlicarea lqtsl.iet naitonale p.Mnd manasementul

r Adivitatea de implementaF a shbsi.i de iMstire a resurselor inan.iaft al€ FGDSPP:r Activitatea de invenErier. patflhoniali:r Rapodn conEbilC,

ln vedeea fomuHni unor re.omandrri pent u tmhuntElirea ncdiulut de lucru, la nivelulactMtiFlor FGDSPP, s{u folGit de crtre audtor, tehnlci de audit pEom: wrificare.i obseflar.a ,tztci,int wiul !i an.li4 i.r .. in*rum€nts d. audit chesti onarGlc tl i nt€Mul.

Aand ln vedere planul de audu Jn {soaE, dar ti cl.mentele tuprin* ln p.oedura spe.ifi.r,auditul tntem din 2013 a awt urm,tmrclc obiedtft:

r €ficaciEba ta.za4iilor si op€.atiunilorir r.fl.ctarea Dormelor legalc al de.izioule ale condu.edi ln sltua!1i1. Gendarc ri tn

pro..dnril. i.remcj+ wri ficsrca exlst nl.l, .un@Jteni, a pli crni d rBpecirrtt uno. proedun intem e de or8.nizaE

- €EluaM i lnbunataFlea Drocedurrlor dtsr€.te,+ o4aniarea tl tun tiona.€aeri.ient asistenului.onrabil;r mluar€a sistemelor d. inpl.nentare penna stguEM @ntomiulii o reglencntl.il€

lqale r.el. propni ab Fondului, codului ds.onduit eti., a auditorulufinbr( preom siimplementarea nom.lor d. lu.ru ii control inbrn t, a politicilor insh$ieij

r hitierea investi8aliilor sp..tale ast la ce.erea Diredorului, consitiutui d. adminktElieri/orl de.cE ori de mzul;

r nbiuni deconsilierer+ coordomra a.tMt Fi .u auditorul fimnciar sxte.n pertru lndeplintr.a .or.sDunzatoare a

obiectirelor de audlt, psntru a minimta dsoril.;r InfomaEa pertodt.l a DlE.torului/consiliulut d. admi.istElj. at imtituliel, dupa .a4

d€spre ex..utia Dlanului de .udlt, alt. ptubleme nec€s.re sau solt.itars d. DiEctor eu

+ dizuira pedodi.i a cartei ludislui 9i/sau Nonelor/procedudlor/R.srtito. de *ercirar€aa atibuiilor de audtt inr.rn apli.ahile insbtultet benen.iaruluj @Et.te .u ..1. eniss de

MA7-ARS ROMANIA SRL

IioR IDENTIFICATIOTI PURPOSE ONLY

Raporahual20lS

Avand ln vedere obtedivcle pra.nbc hai sus, caE au stat la L€za cel or 5 misiuni de audit, $aulnt(mit rap@rtele de audlt pentru 8earc nbiu.e in pade. Din Epoartele lntomite nu au fosldentiS@te .isan majoE, menite sa pericliteze desatunr.a ln.ondljll de conlomibts a activitaFi de

Re.omahdrrile propGe d. auditorul int€h au fct enlnl.te a urmaE a drscutttlor ints.ne or€prezentanlistrudurilord.sp.cialuateaudttate.

Perso.n. responebtll .u acUvtbta de audit intcm din adrul FGDSPP va monttortza, tn.ontlhuar, alrtu.i de sb'uctunb de specialibb audtbb rnpleme.taEa ln temenele stabilite a

Conrohl inte.n este d.finit ca un procer reahz.i de .{tr. nenbrii onsiliului de administs-alie, demanasment, salarl.li nhd .on.eput sr ofeE o siguErc rezonabill cu prMre la Jnd.plini.ea

r RespectaH regulilor inteme 9i eernejr PEvenirea ti depist.le. Iraudelor tl erorilo4* ProtejaM burunbr ri inrohaFrlor- Crcgt€reaperfom.nr.l oryantalonal.;

- Ati.g€re. obiectivelor ln nod enci.nt 9i .ficaca.

co.tiolul intern este prccesul dlnamh cE se adapbaz, continuu la rkcurile ti modtficl le.u@re s confruntS FGDSPe fiind parte inregFnt a actMtaild zil.ie ti p.ssupun€ iDpliere.pe.so@lului de la to.te nivelu t., nhd un in51rume.t utiliar de consilill dc adhlniftalie i. mod.onsb.t, in lua.ea dsiziiloi

FCDSPP 6podeaz, Ezulbtele obtrrute prin .pliarea slsEnulut d. .onrol inteu confomNomei Di 3/2015 privind obligaitle de npotu.s ii ba.sparcng a Fondului de gaEnt re a dEpbr{oidin sntenul do petutl p.ivate.

Activitatea de .onkol lnbm l. cadol FGDSPP 6te efectuat! de .le porsoa.a Esponebiltnrmu, p.in decizie de Dire.tor Gener.li ln contomftat€ cu ProceduE pnvind a.tivit Ea de conftlinte.n ti m.nag.h.ht al ns.u.ilo.ln edrul FGDSPP, aprobar, de Consiliul ASF prin Decizia ni136/22.t2,2017,

La finalul anul 2013, Pb..dura de control lntern tn €drul FCDSPP, a l6t Evjaiti si aDojaprobati de citre ASF prin Decizla nt,l443/23.r1.201A, h vedeH .oreHnl cu noua skuctuaorganiatoncl'l p.hh cla.i6o.ea uno.aspect reIerl@ralaa.tivibbad.ma.as.ned.lnscu lor,

inc.ptd cu anul 2019 actlvibfta de control intem E 6 desfiruEr, ln .o.fomita& oin anul 2013, advruta de .onhol intsm a fGr desftturata Bpe.tend ptanul anual pentru 2013,

care cuprinde mll1uni d€ conEol intem 5i vcriflcarll. aferontePlanul de control lnErn penbu anul 2013 a .upnns ur huhtr frl de 5 actiu.i desatuEte pe

paro^nl anului, iar una dintre cele S a fo$ desrrguEu tfimestrial 'Verjncre prlvi.d intmmirea 9itEnsmit Ea raponi.ilo. cSEe AsF- s,P.P.,ln cohtomtbt .u Nona AsF nr, 3/2015, ,

P.ntru anul 2013, pl.nul de contul inte.! 3 fost r6pe.Et ln btaluab, ia. ln cadrul .4iunitor decont.ol desE uEh nu au fost .onstatatc dellcran € naio.s Eferitoare la a.uvidr e FcDsPp supusevedfi.l i, iar acolo unde sa .onsid.rat neee., conrom rapoarelor lnto.hiE, au fst prcpuseE.@andrn de hpl.h.nb.s ri actualiz.E a re3ul or tnt€rns.

MAzARS ROMANIA SRLrOR DENTIFIGATIOI{ PURPOSE ONLY

tl t.q'

.:. MANAGEMEIi'TUL RISTURILOR

Pe pa(uBul anulur 2013, FGDSPP a

nanageDent al nscurilor prih hehlinerea unuio abordaE proadivi ln idenbfi..rea ti

invederea sustineni acestui slshh d€

maoagement al ns.unhr,ln anul 2013, a f6t.onsbtuiti la nivelul conducerii exs.utiv4cohdd de Monoten t ol Risunba ac.safiind inclusi ln shctura de suvemanti aslstehului de manasement a I riscu ril0 i

ca part€ . adMt fli .ontinu€ deriscurilor dh .adtul Fondului, au fctmfuatc ns.unh dendfi.ate la niwl dei.stituti. ti widen Dt tn .adtulR4litului risorilor, o descrieF .ac€stoE a@stea nhd pEe.tat nai jc,

Rl$ d. eummts - elrbonraunor prc@du d. sistem sau opeElion.le@E !u Espect! SuwrmnJa I.tehe saumodul d. h.ru .xist nt ln c.drul FGDSPP;

rus oD.Euonar - fraudl int mll

ti consolidarea sinemului de

manaserial ade.vat ce asie.i

i. plus, au fGt deGturate umllolrl. a.dvitaF:c: patu a slstemului de naugement .l nsorilor, a I6t daolbt resistsul dsontoroperatioml. s.nerate de sistemele inform.de sl .onrMl.le atuente in una mhrninsonhr opdraflonal. g.ne.ate de sisi.mele informtl.., aestea au fost l.adr.t€, onfomprwededlor l4ale lD vis@.e l. patru ete3ortl dtsdncts de nscu.i, ln tunclie de sursa .ce6tora:o.n.ni, prcr6i risteme ri mediul e,rch.h v.derea consolidlnr sstmulu' d. mrnaq.m.lr a' -*ualor au t6t inrodN o s.r. deindi.atori cheie de rtsc, rtutrcatori .e sunt monitoriali ti ev.lult Jn vodek identificrriia.!et tilor cu nivel ndlat de rh..IDplenent re. plo..dndi pilvin d asisuErea continui dlii opeDiohale rl de reop€.a.e a d*elor9i a infomai,lor ln E d€ dezastsu, procedura cc stabiletE bodaltt gl. d. aGune in cazul

nanase'nent al .is.unloi folosind Mahi.ea de evaluare a

ge.eratl de adiv€ .epot.ivite sau deteflorate .are inhi in patimoniul FcDsPP, $u infsjsrr.ineco n form e o realibiea care mascheaz5 li psa / dereri omrea ,.tivelorl

R,$ .le pra!, - pierderi posibite dabrate unor invesritii reatizare th activele pievizur€ d€ tese taun Endament maimi. de.at media pierei pe.rru a.tive sinilare sau pierden darorats unui undamentmainicpenhuadivele.are hcobiedul reinvesiiriij

tuscurl conformrbr.- res pe.tarea cerjntelor tesal? .u p rivire n od ul ri coec tudinsa inio.mi riii".io' opplJrtpcnrr.dl",pr..L-.'.oe!tr'4trto' r.rp1b

tuscul de llchl.tltate - posibilitatea de a nu dispune de suficiente tichrditlti / fo.duri penirua.openE2 Dliijlor hec€sar p€ ntu operaiijle o r.nte sau psntr obtisaiijte leg.te d d ptati;

MAZ.ARS ROMANIA SRL

FOR IDENTIFICATION PURPOSE ONLY

:.6

i

Respo.sabirj Droce$r, 6drur

Rlsc .te cre.tlt - posibilihtsa deinresisha pierderi din cauzinveshni/rulirii lichiditirilor ri a sumelordisponibile lnr.o dnsuri .onba-pade sauprin .onha-pa4r cu lating sctzut sau frrl

Riscud 3enerate de securiBteadatelo4 retelclor si a lnlrashcturri tI -pierderj posrb e 3enerate de r..esarea drea inkntie din intenor s,u din eiterior:datelo r, a.tivel o r i inlrastru du rii lTl

ruscul de ta., posibitibt.a dsapanF a pi?rdeiLor financjare datorateunor eveninente macroe.onomtre, polftice

Irk.url de o ltrultat. . .clrrtqll. externaliErca anuhjbr adivititi nu Espe.U cerirt le d..ondnuu.te a activitllii tn situatltle ne.e6aE,

ln uma.hlulrilor riscunlon o d. cate on a fost ezul.u Io*,nDl.m€nbts pla.un de actiuniln redorea gBdonldt ete.Elor acssba,

De 6emenea, conlorm Grinleld de Bportarc ti conform Drofih]li d. ris. al@t de ASE sianumei risc nedlu ln Drina Darte a anului 2013 a awt loc auditarea sbtemului infomati. da .rtfe unaudibr IT .xtem, aviat d. .tte AsF peDEu desE uraEa .c6tet acdvittli. ln u.ma auditului nu au fosldentl8ate ns.un de n.turt e 6, punr ln D€rt.ol actvi tatea desE lrad d. FcDsPp.

IIAZARS ROMANIA SRL

IIOIR IDENTIFICATION PI'RPOSE