PROPOSAL USAHA

PERSEWAAN KENDARAAN

Kopkar Sekupang Makmur AbadiDiajukan kepada :

LPDB KUMKMI. PENDAHULUAN1.1 Dasar Gagasan Usaha Meningkatnya aktivitas di Kawasan Sekupang Makmur Abadi memberi banyak peluang usaha yang akan sangat sayang apabila dilewatkan. Dan sebagaimana pencanangan Program Kerja Pengurus 2011 yang telah disyahkan dalam RAT tanggal 12 Januari 2011 bahwa Kopkar Sekupang Makmur Abadi kedepan akan lebih intensif dalam menangkap berbagai peluang usaha. Dan dari sekian banyak peluang usaha, persewaan kendaraan menjadi gagasan yang layak dikedepankan. Dari beberapa pembicaraan dan hasil survey kepada calon customer, kebutuhan akan persewaan kendaraan masih sangat terbuka, dan bahkan salah satu calon pelanggan sudah ada kesepakatan secara lisan dalam hal penggunaan kendaraan sewa.Melihat begitu besarnya peluang pasar untuk persewaan kendaraan ini kami pengurus Koperasi Karyawan Sekupang Makmur Abadi berencana memperluas usaha dalam hal jasa persewaan kendaraan. Berdasarkan perhitungan proyeksi pendapatan dari persewaan kendaran didapat Net Profit Margin sebesar 19% yang akan mampu meningkatkan Laba Setelah Pajak sebesar 40% dari laba tahun 2010. Guna merealisasikan program kerja tersebut dibutuhkan suntikan dana tambahan sebesar Rp. 460.000.000,-(empat ratus enam puluh juta rupiah) yang akan kami alokasikan untuk pembelian 2(dua) unit mobil KIJANG INNOVA sebagaimana asumsi pada table proyeksi.Tentang Kopkar Sekupang Makmur AbadiKopkar Sekupang Makmur Abadi berdiri 30 April 1992 yang semula bernama Kopkar Senawangi; dengan akte notaries No: 04/PAD/KWK.4/5.1/IX/95, tertanggal 11 September 1995.Sebagai koperasi karyawan pendapatan utama diperoleh dari Jasa Simpan Pinjam dan baru beberapa tahun terakhir Kopkar mengembangkan pada sector usaha lainnya seperti pengelolaan kantin dan jasa scrapt.

1.2 Visi dan misi:Visi :Menjadi Koperasi yang handal untuk mensejahterakan anggota.Misi : Menyediakan layanan cepat untuk produk simpan pinjam.

Menciptakan kemitraan dengan anggota dalam berbagai usaha.1.3 Struktur Organisasi/Susunan Pengurus periode 2010-2012Ketua

: Dadang RachmatulcholikKetua I

: Ruwandi

Ketua II

: Hadi Mulyo

Bendahara: AzriantoSekretaris: Riswan HBBPK :

Muhammad Hidayat

Ganepo Pelawi

Naslim

II. MANFAAT EKONOMI Kopkar Sekupang Makmur Abadi saat ini tengah sedang bertumbuh, hal ini tercermin dalam Laporan keuangan beberapa tahun terakhir. Sebagai sebuah entitas usaha, mendapatkan keuntungan / manfaat ekonomi adalah sebuah keniscayaan, yang mana semuanya harus bermuara kepada kesejahteraan anggota. Dari data keuangan Kopkar Sekupang Makmur Abadi selama 5 tahun terakhir ini, terlihat bahwa Koperasi sudah mampu membagikan Sisa Hasil Usaha kepada anggotanya dan dengan differensiasi usaha ini diharapkan Kopkar Sekupang Makmur Abadi akan semakin besar memberikan keuntungan untuk anggotanya.Aspek KeuanganBerikut kami sajikan data historis Laporan Keuangan 2009 dan 2010 dan Proyeksi Laporan Keuangan setelah adanya tambahan pendanaan dan differensiasi usaha.

KOPKAR SEKUPANG MAKMUR ABADI

NERACA

PERIODE: 31 Desember 2010(Dengan angka-angka 31 Desember 2009 sebagai pembanding)

AKTIVA31/12/201031/12/2009PASSIVA31/12/201031/12/2009

Aktiva Lancar 719.621.822 628.657.174 Hutang Lancar 71.767.874 62.743.245

Kas 5.000.000 5.000.000 Hutang Dana-dana Sosial 18.347.280 18.590.580

Bank Mandiri 285.465.915 270.091.978 Hutang Dana-dana Pemdaker 16.966.431 15.656.444

Bank Bukopin 6.165.736 37.179.155 Simpanan Sukarela 36.454.163 28.496.221

Piutang Simpan Pinjam Anggota 362.469.856 260.322.502

Piutang Kredit Usaha 28.966.211 36.101.688 Hutang Jangka Panjang 23.408.830 37.517.959

Piutang kepada Non Anggota 33.807.563 19.254.181 Hutang Bank 23.408.830 37.517.959

Cad. Penghapusan Piutang (3.000.000) -

Uang Muka Pajak 746.541 707.670 Kekayaan Bersih 635.778.451 547.729.303

Simpanan Pokok 1.970.000 1.430.000

Aktiva Tetap 11.333.333 19.333.333 Simpanan Wajib 301.520.000 263.110.000

Bangunan 40.000.000 40.000.000 Simpanan Khusus 43.032.379 45.366.421

Cadangan 146.311.203 125.423.391

Akumulasi Penyusutan (28.666.667) (20.666.667)SHU Tahun Berjalan 142.944.869 112.399.491

Total Aktiva 730.955.155 647.990.507 Total Passiva 730.955.155 647.990.507

KOPKAR SEKUPANG MAKMUR ABADI

Laporan Hasil Usaha

PERIODE: 31 Desember 2010(Dengan angka 31 Desember 2009 sbg pembanding)

31/12/201031/12/2009Selisih

Pendapatan Jasa 145.555.000 132.773.500 12.781.500

Simpan Pinjam 101.110.000 87.273.500 13.836.500

Kredit Usaha 8.945.000 2.500.000 6.445.000

Penyewaan Kantin 35.500.000 43.000.000 (7.500.000)

Beban Operasi 2.674.000 8.686.000 (6.012.000)

Biaya Perawatan 2.674.000 8.686.000 (6.012.000)

Beban Administrasi & Umum 15.711.037 13.171.200 2.539.837

Beban ATK 1.610.000 672.000 938.000

Beban Audit 2008 3.000.000 2.000.000 1.000.000

Beban RAT 2008 1.450.000 1.650.000 (200.000)

Beban Pajak 901.037 849.200 51.837

Beban Penyusutan 8.000.000 8.000.000 -

Biaya Perubahan Akte 750.000 - 750.000

SHU Operasi 127.169.963 110.916.300 16.253.663

Pendapatan Lain-lain 22.838.399 19.431.933 3.406.466

Jasa Giro 3.012.701 2.340.487 672.214

Pendapatan Denda - 100.000 (100.000)

Pendapatan Lainnya 19.825.698 16.991.446 2.834.252

Biaya Lain2 7.063.493 17.948.742 (10.885.249)

Biaya Administrasi Bank 1.500.336 1.102.766 397.570

Biaya Pengh Piutang 3.000.000 - 3.000.000

Beban Bunga Pinjaman 1.738.142 1.606.514 131.628

Biaya Lainnya 825.015 15.239.462 (14.414.447)

Jumlah Pendapatan & By Lain 15.774.906 1.483.191 14.291.715

Hasil Usaha Sebelum Pajak 142.944.869 112.399.491 30.545.378

Beberapa Rasio Keuangan Tahun buku 2010:

Quick Ratio

: 10,03DER(Debt To Equity Ratio): 0,15OPM (Operating Profit Margin): 87.40%

GPM (Gross Profit Margin): 98.20%

PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN PERSEWAAN KENDARAAN:Berikut adalah proyeksi Laporan Keuangan untuk persewaan kendaraan :

Asumsi :

Tahap I Kopkar akan membeli 2 Unit Mobil Innova(@230.000.000) Pinjaman LPDB adalah sama dengan harga pembelian mobil

Jangka waktu pinjaman adalah 5 tahun

Bunga pinjaman 4%/tahun saldo menurun

Sales Rental adalah 7juta/bulan per mobil dengan system kontrak tahunan

PPh 23 dipotong oleh customer sebesar 2%

PROYEKSI LAPORAN HASIL USAHA (5 TAHUN)

Keterangan Tahun I Tahun II Tahun III Tahun IV Tahun V Total

Rental 168.000.000 168.000.000 168.000.000 168.000.000 168.000.000 840.000.000

Harga Pokok : 138.656.493 135.201.500 131.605.745 127.863.493 123.968.777 657.296.008

-Beban Penyusutan 92.000.000 92.000.000 92.000.000 92.000.000 92.000.000 460.000.000

-Beban Perbaikan 16.800.000 16.800.000 16.800.000 16.800.000 16.800.000 84.000.000

-Beban Asuransi 8.000.000 8.000.000 8.000.000 8.000.000 8.000.000 40.000.000

-Beban bunga pinjaman 16.856.493 13.401.500 9.805.745 6.063.493 2.168.777 48.296.008

-Beban Pajak Kendaraan 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 25.000.000

Laba Sebelum Pajak 29.343.507 32.798.500 36.394.255 40.136.507 44.031.223 182.703.992

PPh 25% 7.335.877 8.199.625 9.098.564 10.034.127 11.007.806 45.675.998

Laba Setelah Pajak 22.007.630 24.598.875 27.295.691 30.102.380 33.023.417 137.027.994

PROYEKSI CASHFLOW (5 TAHUN) Tahun I Tahun II Tahun III Tahun IV Tahun V Total

Cash In 624.640.000 164.640.000 164.640.000 164.640.000 164.640.000 1.283.200.000

-Pinjaman LPDB 460.000.000 - - - - 460.000.000

-Rental 164.640.000 164.640.000 164.640.000 164.640.000 164.640.000 823.200.000

Cash Out 595.435.077 136.298.825 137.197.764 138.133.327 139.107.006 1.146.171.998

-Pembelian 2 Unit Innova 460.000.000

-Angsuran Hutang 101.659.200 101.659.200 101.659.200 101.659.200 101.659.200 508.296.000

-Beban Perbaikan 16.800.000 16.800.000 16.800.000 16.800.000 16.800.000 84.000.000

-Beban Asuransi 8.000.000 8.000.000 8.000.000 8.000.000 8.000.000 40.000.000

-Beban Pakak Kendaraan 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 25.000.000

-PPh 3.975.877 4.839.625 5.738.564 6.674.127 7.647.806 28.875.998

Surplus/devisit 29.204.923 28.341.175 27.442.236 26.506.673 25.532.994 137.028.002

Beberapa Rasio Keuangan TH I

TH II TH III TH IVTH V TOT-OPM17%20%22%24%26%22%

-NPM13%15%16%18%20%16%

III. MANFAAT SOSIALDisamping sebagai sebuah usaha mencari keuntungan, Kopkar Sekupang Makmur Abadi juga concern pada berbagai masalah sosial. Upaya yang ditempuh salah satunya adalah dengan pemberian beasiswa kepada anggota maupun masyarakat yang kurang mampu.IV. ASPEK PEMASARANHubungan yang sudah terjalin baik dengan para tenant di kawasan Sekupang Makmur Abadi adalah modal yang sangat berharga dalam hal pemasaran. Dan sebagai koperasi karyawan kami juga mempunyai akses informasi terhadap berbagai kebutuhan pelanggan, dan hal inilah yang menjadi kekuatan kami dalam menjalankan pengembangan usaha dan menghadapi persaingan.SWOT Analisis : Strenght/Kekuatan:Sebagai koperasi karyawan kami mempunyai akses informasi terhadap berbagai kebutuhan tenant di kawasan Sekupang Makmur Abadi.

Weakness / Kelemahan :

Sebagai sebuah langkah awal dalam pengembangan usaha, Kopkar Sekupang Makmur Abadi belum mempunyai pengalaman dalam hal persewaan kendaraan. Oportunity / Peluang :

Peningkatan aktivitas dikawasan Sekupang Makmur Abadi membuat peluang persewaan kendaraan menjadi sangat terbuka dimana perusahaan asing cenderung lebih memilih kendaraan sewa daripada harus membeli. Treath / Ancaman :

Ancaman datang dari pemain lama dalam usaha persewaan kendaraan dimana mereka sudah pasti akan mempertahankan pasar yang ada.

Daftar Perusahaan yang memakai kendaraan sewa:Sebagian besar tenant di kawasan Sekupang Makmur abadi adalah pengguna jasa kendaraan sewa, berikut adalah data perusahaan dimaksud:

Global Prosess System, perusahaan fabrikasi asal Dubai saat ini menggunakan 5(lima) kendaraan sewa.

Halliburton Indonesia, menggunakan 2(dua) kendaraan sewa. Weatherford Indonesia, menggunakan 5(lima) kendaraan sewa.

RPC Indonesia, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa.

Jaya Indah Abadi, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa.

Mepr Indonesia, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa.

Neptune Indonesia, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa.

V. PENUTUP

Perhitungan yang matang serta konsep yang jelas ditunjang dengan fundamental keuangan yang kami miliki saat ini, sungguh merupakan factor yang membuat kami percaya diri dalam mengajukan proposal ini, sunggguhpun demikian kami sadar sepenuhnya bahwa dalam setiap usaha selalu saja ada halangan dan rintangan yang dengan ini kami mencoba untuk meminimalisirnya.Sebuah peluang di depan mata, sungguh-sungguh baru akan menjadi sebuah peluang ketika kita mampu menangkap dan mengelolanya. Differensiasi dalam pengelolaan kantin dan scrapt sungguh merupakan pengalaman berharga yang dikemudian hari akan menjadi penuntun kami dalam berbagai pengambilan keputusan.Kami sepenuhnya yakin bahwa ada masa depan cerah disana.