proyecto cecina

UNIVERSIDAD CIENTFICA DEL PERFACULTAD DE INGENIERACARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA INFORMATICA Y DE SISTEMAS

PROYECTO DE INVERSIN

TITULO:PRODUCCION DE CECINA DE CERDO EMPAQUETADA.INTEGRANTES:Domper Rodrguez Amado.Pozo Chumbe Sherly.Rengifo Manzur Hamlet.Tremolada Flores Joseph.Urcia Saboya Giancarlo.

DOCENTE:Lic. Adm. Santos Antonio Chvez Rodrguez.

CURSO:Formulacin y Evaluacin de Proyectos.

SEMESTRE:2011-II

SAN JUAN-IQUITOS-PER 2011

INTRODUCCION

En la ciudad de Iquitos, se percibe un mercado comercial ya que casi el 100% de las empresas se dedican a la comercializacin de productos, aparte de ello existe una gran demanda de productos de consumo humano, una prueba de ello es el consumo de cecina proveniente de la carne porcina ya que en nuestra regin presenta una gran demanda por el consumo de este producto, ya que forma parte de la cultura del pblico consumidor que percibimos en nuestra regin hacia la cecina de carne de tipo porcina.Este producto va dirigido para todo tipo de pblico consumidor, pero especficamente para las amas de casa ya que ellas son las compradoras directas, dando origen a la creacin de una microempresa encargada de producir cecinas de carne porcina con el de satisfacer las necesidades de consumo hacia las amas de casa que son nuestro objetivo de mercado.

El presente proyecto presenta la factibilidad de una empresa orientada a brindar el servicio de elaboracin y venta de cecina.

CAPITULO 1: ANTECEDENTES1.1 GENERALIDADES 1.1.1DENOMINACION: Venta de cecina empaquetada para el consumo loretano de la amas de casa.1.1.2UBICACIN: La localizacin del proyecto se sita en la Regin Loreto, provincia de Maynas, Distrito de Punchana Av. La Marina 234.1.1.3 NATURALEZA DEL PROYECTO: El proyecto realizara Produccin, procesamiento y conservacin de carne y de productos crnicos de la Clasificacin Industrial Internacional Uniforme (CIIU) N 1511. El negocio es elaboracin, produccin de bienes y venta de cecina para las amas de casa.

1.2 ALCANCE Y FINALIDAD DE PROYECTO Este proyecto es un estudio de factibilidad que estudia las caractersticas de la demanda, el mercado oferta y sus estrategias para competir en ella; la localizacin del local comercial y el tamao o magnitud a comercializar por periodos o tiempo; la organizacin empresarial a establecer. Asimismo muestra los niveles de rentabilidad econmica y financiera que sustente la inversin en este negocio.

1.3OBJETIVO DEL PROYECTO 1.3.1 OBJETIVO GENERAL Estudiar el mercado de venta de cecina para el programa de marketing y llevar al cliente satisfaciendo sus necesidades. 1.3.2 OBJETIVO ESPECIFICO OE1. Definir el grado de aceptacin.OE2. Determinar los hbitos de compra.OE3. Establecer las caractersticas del Producto.OE4. Determinar las caractersticas.

1.4METODOLOGIA DE TRABAJO

La caracterstica de la investigacin es descriptiva, debido a que iremos observando el proceso de adaptacin de la empresa, adems de los niveles de satisfaccin y confianza que puedan expresar los usuarios de nuestros clientes, y en base a retroalimentaciones constantes iremos mejorando la calidad del producto final.El nivel de la investigacin es transversal, por cuanto se toma informacin en un solo momento, Marzo del 2011.Para estudiar la demanda del producto se utiliza como tcnica de segmenta el comportamiento del cliente ante los programas de marketing: productos, precio, plaza, promocin y segmentacin. Para estudiar la oferta actual de producto que realizan las empresas se utilizo las estrategias de segmentacin y posicionamiento.Se utilizo como mtodo de recoleccin de datos a encuestas, que se aplico tantos a los clientes como a los propietarios de los negocios de autoservicio. La encuesta se aplico a los propietarios en sus respectivos negocios y a los compradores en los puntos de ventas.Se trabajo con los siguientes marcos poblacionales:CUADRO N.1

Cantidad de mujeres consumidoras de Iquitos

EdadesPOBLACION

20-2453435

25-2946231

30-3438464

35-3931122

40-4423954

45-4918735

50-5414520

55-5911234

60-649434

TOTAL247127

El siguiente cuadro muestra la proyeccin basado en los datos del INEI del ao 1993 con una tasa de crecimiento de 3.4% anualCUADRO N.2

Cantidad del consumo de carne porcina

Producto: Carne Porcina / ToneladasCONSUMO

Maynas(Iquitos)Alto AmazonasLoretoRamon CastillaRequenaUcayali

66.90%10.20%7.20%6.20%5.10%4.40%

15621045159112978069

El siguiente cuadro nos muestra la cantidad de toneladas que se consume en Loreto, el cual nos brinda la facilidad de ver el consumo de las diferentes provincias.CUADRO N.3

Porcentaje de la carne de cerdo procesada a cecina

Producto: Carne Porcina / ToneladasPorcentajeMATERIA PROCESADA

Maynas(Iquitos)

AnualMensualQuincenal

104559.00%6175125

El cuadro muestra la cantidad de cecina que se consumen en la ciudad de Iquitos en los estndares de Anual, Mensual y quincenal respectivamente.CUADRO N.4

Poblacin de Consumidores Potenciales

Poblacin General de Amas de Casa MERCADO DE CECINA

Tasa de Pobreza en IquitosConsumidores PotencialesEstimado de consumo Quincenal/ TM.Estimado de consumo Mensual/ TM.Estimado de consumo Anual / TM.Cecina Procesada AnualDemanda de Cecina No satisfechaPoblacin no satisfecha

1224

24712760.7%97121971942331617171471432

El cuadro nos muestra o nos da una estimacin de la demanda satisfecha y no satisfecha de la ciudad de Iquitos, a su vez tambin recalca la tasa de pobreza que hay en Iquitos en la actualidad.

http://www1.inei.gob.pe/biblioineipub/bancopub/Est/Lib0067/CAP02-52.htm

CAPITULO 2: ESTUDIO DE MERCADO

2.1 IDENTIFICACION DEL MERCADO METAEste proyecto identifica en el mercado local de Iquitos un mercado-meta, que est constituido por la cantidad de cerdos existentes en la regin Loreto. Tomaremos en cuenta los cerdos de granja, el cual constara de un cuidado especial y la certificacin de SENASA para la buena calidad del producto, como a su vez este apto para el consumo humano.Se piensa tener en el futuro como mercado objetivo al estrato de consumidores potenciales de cecina de cerdo.

2.2 ESTUDIO DE MERCADO

2.2.1PRODUCTO A OFERTARCecina empaqueta, el mercado de ventas de cecina en la ciudad de Iquitos cuenta con la gran acogida y permanente demanda.Con respecto al producto, este tendr varias presentaciones en funcin a la cantidad (expresado en Kg.) y categora (pura carne, con hueso).CecinaPeso (Kg.)Precio

Pura Carne1

Con Hueso1

CUADRO N.52.2.2 EL PRODUCTO EN EL ARBOL DE NECESIDADES Un producto satisface desde las bsicas hasta aspectos especficos:a. Familia de necesidad: Satisfacer la necesidad de consumo.b. Familia de Productos: Cecina de cerdo empaquetada.c. Clases de Productos: Clase Tangible.d. Lnea de Producto: Lnea Produccin.e. Tipo de Producto: Estandarizado.

2.2.3 MATRIZ RELACION PRODUCTO CLIENTELa produccin de cecina de carne de cerdo est satisfaciendo las necesidades bsicas de los consumidores con un producto de calidad y certificacin sanitaria, librando as a nuestro pblico consumidor de la incertidumbre de los productores caseros cuyos productos circulan por todos los mercados de la regin. 2.2.4 USOS DE LOS PRODUCTOS El uso de este producto es netamente para el consumo humano, por el alto contenido proteico, dndole as una mayor aceptacin para el pblico destinado, por el agradable y nico sabor que posee.2.2.5 FORMAS DE LOS PRODUCTOS

a) Este producto est elaborado netamente de carne de cerdo.

b) Los tamaos del producto est relacionado al peso de estos.

c) Las presentaciones son variables, por peso y clasificacin.

d) Muchos clientes buscan calidad de este producto (cecina), est relacionado al ingreso econmico que presente el consumidor. A mayor ingreso econmico mejor calidad, a menor ingreso econmico le es indiferente la calidad.

2.3 ESTUDIO DE LA DEMANDA2.3.1 EL PROCESO DE COMPRASe ha buscado definir un perfil del comportamiento de compra del consumidor de la clase o categora del producto: productos que compra, condiciones de adquisicin, lugares de compra, frecuencia de compra, cantidad de compra, decisin de la compra, medios que influyen en su decisin de compra.2.3.1.1 PRODUCTO QUE COMPRAEst en funcin del ingreso econmico y a la clasificacin del producto que son: cecina pura carne, cuyo precio es de S/. 30.00; cecina con hueso, cuyo precio es de S/. 35.00.

CUADRO N.62.3.1.2 MARCAS HABITUALES DE COMPRAVendedores formales e informales de cecina que se encuentran en los diversos mercados de la localidad, a este tipo de mercado no se les quita que su producto que brindan sea de buena calidad, pero no llena todos los puntos o requisitos de salubridad y seguridad que debera todo manejo de alimentos.2.3.1.3 CONDICIONES DE ADQUISICION.Las compras las realizan al contado, puesto que la compra es directa.2.3.1.4 LUGARES DE COMPRALos lugares que mas frecuentan son los mercados locales, ya que representan uno de los lugares con mayor comercializacin de este producto; otro de los lugares son los minimarkets, pero representan la menor poblacin de los consumidores.

CUADRO N.7

2.3.1.5 FRECUENCIA DE COMPRALa frecuencia de compra cecina es cada 15 o 30 das. Esto explica una mayor demanda de este producto.

CUADRO N.82.3.1.6 CANTIDAD DE COMPRALas amas de casa tienen tendencia a comprar cecina entre Kg. a 1 Kg. CUADRO N.9

2.3.2 TAMAO DE LA DEMANDA2.3.2.1 ESTUDIO DE LA DEMANDA HISTORICANo existe informacin histrica consolidada de la demanda de cecina, por la existencia de mucha comercializacin en Iquitos y por la falta de registro de todas las empresas. Se tuvo que optar por el clculo de la demanda mediante el uso de la informacin estadstica proveniente de la encuesta realizada. Estudiamos del pasado la tasa de crecimiento anual de los consumidores de cecina, tamao del mercado meta, factores que mueven la demanda.

2.3.2.2 FACTORES QUE MUEVEN LA DEMANDAEn los ltimos aos, la demanda local de cecina ha mostrado una variacin muy significativa como consecuencia de un conjunto de factores, tales como:a) La tasa de crecimiento de las amas de casa.b) La tasa de crecimiento de la economa global de la reginc) El aumento masivo de vendedores informales de este producto en el mercado local.

2.3.2.3 TAMAO DEL MERCADOSe calcula por la clasificacin de carne, considerando que cada uno de ellos tiene diferentes caractersticas en presentacin y cantidad.

2.3.2.4 PROYECCION DEL MERCADO Para proyectar se siguieron los siguientes pasos:a) Tcnica de regresin: Funcin lineal mltipleb) Factores que mueven la demanda: + Tasa de crecimiento de cecina + tasa de crecimiento de la economa.

2.4. ESTUDIO DE LA OFERTA

2.4.1NUMERO DE EMPRESAS DE CECINAEn la actualidad no existen empresas representativas en el desarrollo de cecina, existen proveedores informales y formales pero no de gran escala.

2.4.2PRECIOS DE VENTA DE CECINALos precios que se ofertan son valores enteros, con una variabilidad entre S/. 20.00 y S/. 28.00.

2.4.3FORMAS DE COBRANZA DE LA VENTA DE Las empresas tienen una forma de vender, la cual es al contado 100%

2.4.4HORARIOS DE ATENCION AL CLIENTEHay una tendencia en el horario de todas las empresas horario corrido de 7:00 a.m. a 7:00 p.m.

2.4.5PROYECCION DE LA OFERTADebido a que existen estudios sobre la carne porcina y derivados de Loreto. Se ha pasado a verter la informacin que estas contienen sobre las ventas e ingresos de cada ao.

ConceptoEneFebMarAbrMayJunJuliAgosSetOctNovDicAnual

Mercado de formales e informales45,7964,73265,5243,854,0855,2646,251,345,84745,7951,3617

Los valores presentados son en proporcin de Toneladas Mtricas ().CUADRO N.10 (valores extrados de los cuadros 2,3 y 4)A continuacin se proyecta la oferta:a)Base de datos: informacin mostrada en el cuadro N` 12b)Tcnica de proyeccin: tasa incrementalc)Resultados: La oferta analizada para el presente proyecto presenta un mercado muy competitivo, por la existencia de muchas marcas dentro del mercado local.Nos interesa identificar la demanda no satisfecha por falta de una oferta, pero tambin la insatisfaccin por falta de una buena atencin al cliente, en cuanto a precios, marcas, ofertas.BalanceDemanda-Oferta

AnualDemandaOfertaDemanda Insatisfecha

201023316171714

MensualDemandaOfertaDemanda Insatisfecha

201019451143

Los valores presentados son en proporcin de Toneladas Mtricas ().CUADRO N.11 (valores extrados de los cuadros 3 y 4)

2.5ESTRATEGIAS DE MARKETING A DESARROLLAR2.5.1ESTRATEGIAS EN EL MERCADOLa estrategia de marketing a utilizar, en la etapa de introduccin se aplicara que al juntar 10 envolturas en un sobre con sus datos correspondientes previo deposito en las nforas indicadas, pasaran a entrar a un sorteo cargado de premios por el da de la madre (televisores, radios, polo).

CAPITULO 03: TECNOLOGIA DEL PROYECTO3.1CARACTERISTICAS DEL PROCESOEl proceso comprende 5 dimensiones principales: 1) Ubicaciones, 2) Mercanca, 3) Precio, 4) Servicio, 5) Comunicaciones. Estas dimensiones se apoyan en: 1) Operaciones en las tiendas, 2) Logstica, 3) Compras, 4) Investigaciones del mercado, 5) Finanzas 6) tecnologa.3.1.1 MERCANCIASe seleccionaran los dos productos principales con los que contamos, para trabajar con ellas y distribuirlas en las bodegas o tiendas de la localidad, entrando con una cantidad adecuada para sacar un anlisis de la preferencia del cliente hacia nuestro producto. Una vez basado en este anlisis podemos comenzar a superar nuestra produccin o mantenerla con fines de estabilidad, pero teniendo el punto de disponibilidad de los productos en los lugares de acogida.3.1.2 PROMOCION Y VENTASe contara con el personal de atencin de la empresa, quienes realizaran el trabajo de distribucin y a la vez de promocin en los diversos puntos con estrategias llamativas (mascota de la empresa, anfitrionas, etc) y a su vez con publicidad otorgada en cada tienda. 3.2 LAS COMPRAS DE LOS PRODUCTOS3.2.1 CANTIDAD Y CARACTERISTICAS DEL PEDIDO La cantidad del pedido se har en relacin a la cantidad de procesamiento, el cual esta ligado a la capacidad de inversin con que se cuenta, las caractersticas del pedido sern de acuerdo a los productos que se expenden.ProductoTiempoDemanda ProyectadaOferta ProyectadaBalance Demanda y oferta

Cecina Empaquetada1mes1434139

Los valores presentados son en proporcin de Toneladas Mtricas ().CUADRO N.123.2.2 PRODUCCION DEL PEDIDOPara este caso se contar con los proveedores que existen de carne porcina que existe en nuestra ciudad.3.2.3 RECEPCION EMBALAJE Y ENVIOSe recepciona y verifica el pedido de acuerdo a las condiciones solicitadas por la empresa solicitante (bodegas, tiendas, etc).

3.3 LOGISTICA

3.3.1 RECEPCIONSe proceder la recepcin del producto que estar a cargo del gerente de la empresa solicitante, para verificar las condiciones en que llego la carga por ser esta de mucha importancia dentro del proceso, con el fin de evitar perdidas o tardanza por ser un producto muy frgil en cuanto a su material de paquetizacin (bolsa hermtica).3.3.2 INVENTARIOEl inventario es necesario para poder tener con tiempo un resultado exacto de los productos que se tiene en stock, para poder abastecernos a tiempo. Con el fin de cumplir a cabalidad con los clientes que ser dentro de la organizacin uno de los pilares ms fuertes para entrar al mercado.Para ello usaremos el mtodo de rotacin de stock, esto viene de la demanda proyectada del mes menos la oferta proyectada del mes, la que estaremos cubriendo el 3% al ser este el porcentaje con que crece la demanda insatisfecha mensual (4.29 toneladas)

CAPITULO 4: TAMAO DEL PROYECTO

4.1RELACION TAMAO RECURSOCon los resultados obtenidos en el estudio del mercado, el cual incluye datos sobre el producto, y su proceso de comercializacin, se ha logrado disponer de la informacin que permite formular, con slido fundamento, las alternativas del tamao del proyecto.

4.1.1 RELACION TAMAO- MERCADOPara definir el tamao en funcin al mercado se definen las siguientes caractersticas:

a) El mercado conoce el producto.b) La tasa de crecimiento del consumo de cecina es un factor que incluye en los tamaos y en la inversin de los aos siguientes.c) La tasa de crecimiento de la economa es otro factor que incluye en el tamao de los aos siguientes.d) Los objetivos comerciales de la empresa son lograr una significativa participacin en el primer ao y luego mantener esa posicin del mercado.e) Hay fuerte competencia en el mercado local debido a ser un producto de primera necesidad.f) Por el momento el producto solo se ofrecer en la ciudad de Iquitos.

4.1.2 RELACION TAMAO-DISPONIBILIDAD DEL PRODUCTOSe tomara en cuenta la posibilidad de que algunos de los insumos y materia prima para realizar la cecina no sern adquiridos debido a muchos factores, tales como existencia de enfermedades en la actualidad que vayan en contra de la salud de las personas, si existe escasez o si lo adquirido no llena o aprueba los exmenes de calidad puestos por nuestra organizacin.

4.1.3 RELACION TAMAO-INVERSION FINANCIERAEl financiamiento del producto permite ubicarlos dentro de las lneas de financiamiento de la banca comercial, quienes en la actualidad cuentan con lneas de crdito para empresas diversas.Existe disponibilidad de los recursos financieros, pero se requiere de garantas.Los montos mximos que pueden otorgar las instituciones financieras satisfacen la magnitud ala inversin requerida.

4.1.4 RELACION TAMAO-LOCALIZACIONLa localizacin del proyecto se sita en la Regin Loreto, provincia de Maynas, Distrito de Punchana Av. La Marina 234.

4.2RELACION TAMAO RENTABILIDADEl margen de utilidad bruta y neta que se obtiene en la comercializacin de ventas de Cecina es expectante para los intereses de los inversionistas.

CAPITULO N 5 LOCALIZACIN5.1CRITERIOS BASICOSLa doctrina de la localizacin de los negocios que venden cecina se explico anteriormente; esto significa que se rompe la dependencia del tiempo, por lo que la localizacin avala todo lo respecto a las oficinas para operaciones.La localizacin del proyecto se realiza bajo los criterios: la macrolocalizacin y la Microlocalizacin.La macrolocalizacin se refiere a la bonificacin a nivel de la ciudad y la microlocalizacin se expresa en una ubicacin que permite zonificare el mercado y donde exista circulacin de transentes, acceso de vehculos y los servicios pblicos.

5.2MACROLOCALIZACIONA)Disponibilidad de local: se requiere de un local de 8 m. de ancho por 40 m. de fondo existiendo con estos requisitos el local ubicado en la avenida la marina 234.B)Cercana a la demanda: el proyecto deber presentar aspectos favorables referidos a la cercana con los clientes.C)Nivel de competitividad: un alto nivel de competitividad reduce la posibilidad de vender.

LEYENDA: Coeficiente de ponderacin: Rango de 0 100% = indica la importancia del factor de localizacin para tener xito en el negocio.LOCALIZACION:I: Beln II: Punchana. III: Iquitos IV: San Juan Bautista.CALIFICACION NO PONDERADA:1= malo. 2= regular. 3= bueno. 4= muy bueno.El proyecto estar ubicado en el Distrito de Punchana, tal como lo demuestra el cuadro # 21 Matriz de Macro localizacin, porque por esa zona existe muy pocas o ninguna empresa relacionada con la venta de cecina.

5.3MICROLOCALIZACIONA)Cntrica ubicacin: la oficina debe estar ubicada en el centro de la ciudad donde pueda operar y tenga mayor cercana a sus consumidores.B)Fluidez constante de transentes: la empresa podr escaparles en sus ventas y oficinas para dar a conocer los productos que ofrecen alas personas que transitan.C)Alquiler de local: por la ubicacin estos locales suelen tener costos muy elevados y pueden elevar los precios del producto.

LEYENDA: Coeficiente de ponderacin:Rango de 0 100% = indica la importancia de factor de localizacin para tener xito en el negocio.LOCALIZACION:I: Cerca de la UPIII: Plaza Roja de San Juan. III: Av. De la Participacin (ex mercadillo de Secada).CALIFICACION NO PONDERABLE:1= malo 2= regular 3= bueno 4= muy bueno.

La ubicacin exacta de la empresa a realizarse es en la Av. La Participacin a la altura del ex mercado de secada, ya que por esta parte no existe tienda de cecinas.

CAPITULO 6: ORGANIZACIN EMPRESARIAL.6.1MODALIDAD DE CONSTITUCION EMPRESARIAL.La modalidad de constitucin de este proyecto es de sociedad annima.

6.2BASE LEGAL.Esta sociedad annima ser fundada simultneamente en un solo acto por contrato entre los fundadores.

6.2.1LEGISLACION COMERCIALLa empresa esta sujeta al rgimen especial de rentas y esta comprendida en la ley de empresas comerciales, sujeto a os siguientes impuestos: impuesto ala renta, e impuesto general alas ventas.6.2.2SITUACION LEGALLa de sociedades mercantiles reglamenta que deben estar inscritos en los registros pblicos.6.2.3LEGISLACION LABORAL.La empresa se rige por la ley 4916 y esta regulada por otras normas de trabajo como: Ley de las MYPES Legislacin laboral similar cualquier empresa comercial o de servicios.

6.3ESTRUCTURA ORGANICA.La empresa contara con un administrador, un asistente de gerencia, un contador, un jefe de ventas, un cajero, los propios vendedores, las degustadoras y el personal de vigilancia, la cual estarn cubriendo la necesidad de la empresa, hasta crecer econmicamente y contratar mas personal.Se ha diseado la estructura organizacional y se han distribuido responsabilidades y funciones principales.ADMINISTRADOR:El Administrador es la persona encargada de dirigir la empresa, y es nombrado por el titular de la empresa o revocado por este mismo. El administrador tiene la responsabilidad ante la sociedad, y terceros, por los daos y perjuicios que ocasione el incumplimiento de sus obligaciones.ASISTENTE DE GERENCIA: Deber estar constantemente viendo el desenvolvimiento de la empresa, verificando errores que estn llevando en una mala direccin a la empresa, emitir reportes de fallas y de crecimientos empresarial, el asistente tambin tendr que tener la capacidad de brindar ideas, estrategias para solucionar problemticas que existan. CAJERO: Se encargara de la facturacin, cobranza, y de la venta de la produccin. Estar a su cargo la recepcin de pedidos para das presentes o posteriores. JEFE DE VENTAS: Debe tener la capacidad de producir ingresos debido a las ventas, debe tener las capacidades de un lder y alentar, motivar y amenizar a los vendedores, para que estos den todo su potencial a la hora de vender y captar clientes, a su vez el jefe de ventas debe tener el conocimiento de generar reportes y tambin plantear estrategias a la directiva, las cuales permiten tener una mejor entrada al mercado, debe estar en contacto con el asistente de gerencias para coordinar y evaluar ideas mutuas que sean rentables. 6.3ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL.

ADMINISTRADORASISTENTE DE GERENCIAJEFE DE VENTASCAJERO

CAPITULO 7: ESTUDIO ECONOMICO Y FINANCIERO.

7.1ESTRUCTURA DE LA INVERSIONEl proyecto demandara la inversin total de S/. 159,693.00; su detalle se explica en el cuadro N 23El cronograma de inversiones se ejecuta en el primer ao (ver cuadro n 11 de anexos)7.2INVERSION FIJALos desembolsos para inversin en activo fijos para la puesta en marcha del proyecto, son: a) Inversin fija tangible, por S/. 13,700.00 ( ver cuadro N 11)b) Inversin fija intangible, por S/.1,750.00 ( ver cuadro N 4)

7.3CAPITAL DE TRABAJOEs el capital necesario para hacer efectivo el funcionamiento del proyecto; el monto total asciende a S/. 36,061.00 (ver cuadro N 10)

7.4FUENTES DE FINANCIAMIENTOEl proyecto tiene dos fuentes importantes: los recursos aportados por los accionistas, 48%, y los recursos aportados por el banco comercial, en 52% (Ver cuadro N 12) El pago del endeudamiento bancario se realiza en 2 aos, con cuotas mensuales, sin periodo de gracia, a una tasa de inters efectivo anual del 30%.

7.5VENTAS PROYECTADASSe elaboro un cuadro de ventas con las siguientes caractersticas del comportamiento futuro:a) Se plantea un crecimiento para el 2do, ao de 10% hasta el 4to. ao.

7.6COSTOS Y GASTOS PROYECTADOSEn los cuadros N 16, se describen los gastos administrativos y de ventas en que se incurrirn.Las compras se gestionan bajo un estudio econmico, buscando ser eficientes, es decir basados en disminuir el costo y subir la efectividad, pero nunca amenazando la calidad la produccin.Esto se reflejara en no necesitar mayores montos de capital de trabajo.En los aos siguientes. Hay gastos que se mantienes fijos en los 4 aos, considerando que si los volmenes crecen ligeramente se busca ser eficiente, manteniendo los gastos fijos.

7.7ESTADOS ECONOMICOS Y FINANCIEROSEn los cuadros N 18 se presenta el estado de ganancias y prdidas por cada ao, el flujo de caja proyectado para los cuatro aos, y el balance general.

7.8INDICADORES DE RENTABILIDADEn el cuadro N 20, 21 se presentan los indicadores de rentabilidad econmico y financiero.

Valor Actual Neto Econmico, a una tasa de corte del 20% anual: VANE:S/. 1,140.87Valor Actual Neto Financiero, a una tasa de corte del 20% anual:VANF:S/. 2,826.34

ANEXOS ENCUESTA A LAS AMAS DE CASA Empresa que produce cecinaFecha: //.1. Propsito de la investigacin. Determinar si existe demanda para el consumo de cecina. A las caractersticas del producto a ofertar.

2. Objetivo General. Obtener la informacin para cumplir con el propsito y determinar si la informacin es rentable.Objetivos Especficos:OE1. Definir el grado de aceptacin.OE2. Determinar los hbitos de compra.OE3. Establecer las caractersticas del Producto.OE4. Determinar las caractersticas: Marca. Precio. Distribucin y Caractersticas del Producto.

3. Hiptesis:

Existe aceptacin del producto para su consumo.

4. Tema de investigacin:

ST1. Dimensin del tamao del mercado.ST2. Hbitos de compra.ST3. Caractersticas del producto.ST4. Caractersticas de la comercializacin.

Preguntas para cada subtemas

Ud. Es consumidor de cecina:

a) Si. Pase a la siguiente pregunta.b) No. Por qu?

ST1

Qu opinin tiene de la actual venta de cecina?

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Qu cambios esperaras acerca de este producto?

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Ud. Comprara este producto?, Por qu?

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

ST2

Cul es la ocasin en la que compra?

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Coda cuanto tiempo compra cecina?a) Semanalmente.b) Quincenalmente.c) Mensualmente.d) Otros: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

En dnde le gustara encontrar este producto?a) Mercados.b) Minimarkets.c) Supermercados.d) Otro: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Cul es el lugar en donde compra cecina?a) Mercados.b) Minimarkets.c) Supermercado.d) Otros: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Y cuando lo hace Qu cantidad de cecina compra?a) Kg.b) Kg.c) 1 Kg.d) 5 Kg.e) Otros: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

ST3

Qu parte del cedo prefiere comprar?a) Tocinob) Agujac) Chuletasd) Jamne) Pancetaf) Magro para salchichasg) Paletilla

Cmo le gusta la cecina?a) Pura carne.b) Con hueso.c) Otros: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

ST4

Cul es el precio al que compra de este producto?a) S/. 25.00b) S/. 30.00c) S/. 35.00d) Otros: __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Cunto estara dispuesto a pagar por este producto?a) S/. 25.00b) S/. 30.00c) S/. 35.00d) Otros: __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Cul sera su modalidad de pago?a) Contado.b) Crdito.c) Otros: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Con que acompaa la compra de este producto?

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

CASO: EMPRESA DE COMERCIALIZACION DE CARNE DE CECINA

INVERSION FIJA TANGIBLE (NUEVOS SOLES)

13

ALMACEN GENERALALMACEN DE FRIO EN PTO DE VENTA

CONCEPTOMONTOCONCEPTOMONTO

CONSTRUCCION1,500CONGELADORES600

CAMARA FRIGORIFICA900MOTOFURGON2,000

AREA PRODUCCION3,900EMPAQUE2,000

TOTAL6,300TOTAL4,600

24

MOBILIARIO Y EQUIPOS DE OFICINAINVERSION FIJA INTANGIBLE (NUEVOS SOLES)

CONCEPTOMONTO

PULICIDAD600

MOSTRADOR200CONCEPTOMONTO

CAJA REGISTRADORA1,000GASTOS DE FORMALIZACION300

SOFTWARE DE VENTAS Y CTRL ALMACEN1,000GASTOS DE REGISTRO250

TOTAL2,800PROYECTO DE INVERSION0

CAPACITACION DE PERSONAL TECNICO700

INDECI, PRODUCE, OTROS500

TOTAL1,750

CAPITAL DE TRABAJO (NUEVOS SOLES)

5

MANO DE OBRA INDIRECTA (SUELDOS) - ADMINISTRATIVOSPLANILLAPLANILLA

TRABAJADORNBASICOBONIFIC. 13% + 9%MESAO

Administrador19001981,09815,372

asistente de Gerencia160013273210,248

Cajero160013273210,248

Vigilancia160013273210,248

Contador180017697613,664

3,29459,780

5.1

MANO DE OBRA INDIRECTA (SUELDOS) - VENTASPLANILLAPLANILLA

TRABAJADORNBASICOBONIFIC. 13% + 9%MESAO

JEFE VENTAS1000

VENDEDORES26001321,46420,496

DEGUSTADORAS15501216719,394

2,13529,890

4,982

670

GASTOS ADMINISTRATIVOSSTOCK CARNE POR COMPRAR4 MESES

CONCEPTO MESCONCEPTO01 MES4

SUELDOS ADMINISTRATIVOS4,982CARNE DE CERDO23,80095,200

UTILES DE LIMPIEZA150CONDIMENTOS150600

ALQUILER Y GARANTIA400LEA4001,600

AGUA. LUZ, TELEFONO600PRESERVANTES6002,400

UTILES DE OFICINA80TOTAL24,35097,400

TOTAL6,212

MESES QUE DEBE CUBRI EL C.T.4

8

MANO DE OBRA DIRECTA

PINTURANBASICOBONIFIC. 13% + 9%MESAO

ASADOR15501216719,394

FILETERO-CARNICERO15501216719,394

EMPAQUETADOR25501211,34218,788

AYUNDANTES15501216719,394

3,35546,970

910

COSTOS DIRECTOSCAPITAL DE TRABAJO (NUEVOS SOLES)

CONCEPTOMONTO MESCONCEPTOmensual

MANO DE OBRA DIRECTA3,914COSTOS DIRECTOS27,714.(9)

STOCK CARNE POR COMPRAR23,800GASTOS ADMTVOS. Y VTAS6,212.(6)

GASTOS DE VENTAS2,135.(5.1)

TOTAL36,061

TOTAL27,714

11

ESTRUCTURA DE LA INVERSION (NUEVOS SOLES)

SOLESSOLES

CONCEPTOMONTOSUBTOTALTOTAL%

INVERSION FIJA15,4509.67%

INVERSION FIJA TANGIBLE13,7008.58%

ALMACEN GENERAL6,300

MOBILIARIO Y EQUIPOS DE OFICINA2,800

ALMACEN DE FRIO EN PTO DE VENTA4,600

INVERSION FIJA INTANGIBLE1,7501.10%

INVERSION FIJA INTANGIBLE (NUEVOS SOLES)1,750

0

CAPITAL DE TRABAJO36,061144,24390.33%0

COSTOS DIRECTOS27,714

GASTOS ADMINISTRATIVOS6,212

GASTOS DE VENTAS2,135

TOTAL DE LA INVERSION159,693100.00%

12.

ESTRUCTURA DEL FINANCIMIENTO DE LA INVERSION (NUEVOS SOLES)

TIPO DE INVERSIONAPORTEPRESTAMOTOTAL%

ACCIONISTASBANCOINVERSION

Inversion fija tangible 6,5767,12413,7008.58%

Inversion fija intangible 8409101,7501.10%

Capital de trabajo 69,23775,007144,24390.33%

Inversion Total76,65383,041159,693100.00%

48%52%

ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO

CONCEPTOMONTOTASA%

BANCO83,04130%

APORTE PROPIO76,65345%

TOTAL159,69375%

PRESTAMO83,041

TASA30%2.50%

# CUOTAS24

CUOTA4,643Intereses + Amortizacn del prestamo

CUADRO DE SERVICIO A LA DEUDA - CUOTA FIJA

PERIODOSALDOINTERESAMORTIZACIONCUOTA

083,041

180,4742,0762,5674,643

277,8422,0122,6314,643

375,1451,9462,6974,643

472,3811,8792,7644,643

569,5471,8102,8344,643

666,6431,7392,9044,643

763,6661,6662,9774,643

860,6151,5923,0514,643

957,4871,5153,1284,643

1054,2811,4373,2064,643

1150,9951,3573,2864,643

1247,6271,2753,3684,64320,30335,413

1344,1751,1913,4524,643

1440,6361,1043,5394,643

1537,0091,0163,6274,643

1633,2919253,7184,643

2113,2614374,2064,643

228,9493324,3124,643

234,5302244,4194,643

2401134,5304,6438,08947,627

TOTAL AO1,135,68828,39283,041111,433

13

PRESUPUESTO DE INGRESOS

CONCEPTOCANTIDADAO 01AO 02AO 03AO 04AO 05

INCREMENTO ANUAL000000

36,061

28,849

64,910

LEA

PRESERVANTES

CONCEPTOAO 01AO 02AO 03AO 04AO 05

VENTAS EN SOLES64,910778,914856,805942,4861,036,7351,140,408

TOTAL GENERAL

incremento anula del 10%1.1

Decremento del 5%

14PRESUPUESTO DE EGRESOS

INCREMENTA 10% X ANO

COSTOS DIRECTOS


COSTOS DIRECTOS332,570355,850380,759407,413435,931

TOTAL

incremento del 7%1.07

15 GASTOS ADMINISTRATIVOS Y DE VENTAS


GASTOS ADMINISTRATIVOS74,54078,26782,18086,28990,604

GASTOS DE VENTAS25,62026,90128,24629,65831,141

TOTAL100,160105,168110,426115,948121,745

16 GASTOS FINANCIEROS Y AMORTIZACION


GASTOS FINANCIEROS20,3038,089

AMORTIZACION35,41347,627

TOTAL55,71655,716

17 DEPRECIACION

CONCEPTOMONTOTASAAO 01AO 02AO 03AO 04

ALMACEN GENERAL6,3000.1630630630630

ALMACEN DE FRIO EN PTO DE VENTA4,6000.1460460460460

MOBILIARIO Y EQUIPOS DE OFICINA2,8000.1280280280280

1,3701,3701,3701,370

18 ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS


VENTAS EN SOLES778,914856,805942,4861,036,7351,140,408

COSTOS DIRECTOS-332,570-355,850-380,759-407,413-435,931

UTILIDAD BRUTA446,344500,956561,727629,322704,477

GASTOS ADMINISTRATIVOS-74,540-78,267-82,180-86,289-90,604

GASTOS DE VENTAS-25,620-26,901-28,246-29,658-31,141

GASTOS FINANCIEROS-20,303-8,089000

DEPRECIACION-1,370-1,370-1,370-1,370-1,370

UTILIDAD OPERATIVA324,511386,328449,930512,004581,361

IMPUESTO-97,353-115,898-134,979-153,601-174,408IMPUESTO

UTILIDAD NETA227,158270,430314,951358,403406,95330%

19 FLUJO DE CAJA

CONCEPTOAO 0AO 01AO 02AO 03AO 04AO 05

INGRESOS X VENTAS778,914856,805942,4861,036,7351,140,408

EGRESOS-530,083-576,916-626,165-676,962-732,085

INVERSION-159,693

COSTOS DIRECTOS332,570355,850380,759407,413435,931

GASTOS ADMINISTRATIVOS74,54078,26782,18086,28990,604

GASTOS DE VENTAS25,62026,90128,24629,65831,141

IMPUESTO97,353115,898134,979153,601174,408

CAPITAL DE TRABAJO 4 MESES

FLUJO ECONOMICO-159,693248,831279,889316,321359,773408,323

PRESTAMO83,041

GASTOS FINANCIEROS-20,303-8,089

AMORTIZACION-35,413-47,627

FLUJO FINANCIERO-76,653193,114224,173316,321359,773408,323

SALDO DE CAJA441,945504,062632,642719,546816,646

20 EVALUACION ECONOMICA Y FINANCIERA

21 EVALUACION ECONOMICA22 EVALUACION FINANCIERA

VANE577,248VANF412,001

TIRE166%TIRF272%

1

Hoja1CUADRO N 21 MATRIZ DE MACROLOCALIZACIONFACTORES DECOEF. DECALIFICACIONPUNTAJELOCALIZACIONPONDER.NO PONDERADAPONDERADOI II III IVI II III IVCercania de mercado20%3 4 3 20.6 0.8 0.6 0.6Disponibilidad de local30%2 4 3 20.6 0.6 0.9 0.6Nivel de ventas50%2 2 4 31.0 1.0 2.0 1.5Total2.2 2.4 3.5 2.7

Hoja1CUADRO N 22 MATRIZ DE MICROLOCALIZACIONFACTORES DECOEF. DECALIFICACIONPUNTAJELOCALIZACIONPONDER.NO PONDERADAPONDERADI II IIII II IIIUbicacion20%3 3 30.6 0.6 0.6Fluidez de transeuntes30%3 3 30.9 0.9 0.9Alquiler de local50%3 2 31.5 1.0 1.5Total3.0 2.5 3.0

proyecto cecina

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