PT Asuransi Chubb Syariah Indonesia Laporan Keuangan Triwulan I Tahun 2018

Laporan Posisi Keuangan, Laporan Kinerja Keuangan, Laporan Tingkat Solvabilitas, dan Laporan Rasio Keuangan Selain Solvabilitas merupakan laporan unaudited yang disusun berdasarkan peraturan perundangan.

Jakarta, 30 April 2018

DireksiPT Asuransi Chubb Syariah Indonesia

Anton Fahlevie

LAPORAN POSISI KEUANGAN(dalam jutaan rupiah)

URAIAN Dana Perusahaan Dana Tabarru' Dana Investasi

Peserta Penyesuaian Gabungan

ASET 110.901,41 117.243,69 - - - 228.145,10 Investasi 65.677,20 33.149,96 - - - 98.827,17 Deposito 44.052,00 26.734,80 - - - 70.786,80

- - - - - - Saham Syariah - - - - - - Sukuk atau Obligasi Syariah 12.713,40 - - - - 12.713,40 MTN Syariah - - - - - - Surat Berharga Syariah Negara 6.964,10 2.471,76 - - - 9.435,86 Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - - - - - Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara Republik Indonesia

- - - - - -

Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - - - - - - Reksa Dana Syariah 983,59 3.943,41 - - - 4.926,99 Efek Beragun Aset Syariah - - - - - - Dana Investasi Real Estate Syariah - - - - - REPO - - - - - - Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain - - - - - - Pembiayaan Syariah Dengan Hak Tanggungan - - - Penyertaan Langsung - - - Properti Investasi - - - Emas murni 964,12 - - - - 964,12 Investasi lain - - - - - - Bukan investasi 45.224,20 84.093,73 - - - 129.317,93 Kas dan Bank 3.323,58 6.521,60 - - - 9.845,18 Tagihan 7.098,29 24.103,99 - - - 31.202,29 Aset Reasuransi - 53.441,97 - - 53.441,97 Biaya akuisisi yang ditangguhkan 21.162,97 - 21.162,97 Property Bukan Investasi 102,42 - 102,42 Aset Lain 13.536,94 26,16 - - - 13.563,10 LIABILITAS DAN EKUITAS DANA 110.901,41 117.243,69 - - - 228.145,10 Liabilitas 50.384,86 109.827,83 - - - 160.212,68 Utang klaim dan manfaat dibayar 5.248,36 - - - 5.248,36 Biaya yang Masih Harus Dibayar 8.058,08 - - - - 8.058,08 Utang lain 3.315,71 7.163,81 - - - 10.479,52 Penyisihan Teknis 39.011,07 97.415,66 - - 136.426,73 Penyisihan ujroh 39.011,07 - - - 39.011,07 Penyisihan PAYDI yang memberikan garansi pokok investasi - - - - - Penyisihan kontribusi - - - - Penyisihan atas kontribusi yang belum merupakan pendapatan 66.186,60 - - 66.186,60 Penyisihan klaim 31.229,06 - - 31.229,06 Penyisihan atas risiko bencana - - - - Qardh - - - - - Ekuitas Dana 60.516,55 7.415,86 - - - 67.932,41 Modal Disetor 82.000,00 - 82.000,00 Agio/Disagio Saham - - - Akumulasi Dana 7.415,86 - - - 7.415,86

- - - Saldo Laba (21.483,45) - (21.483,45)Komponen Ekuitas Lainnya - - - - - - Selisih Saldo SAK dan Saldo SAP - - Aset Yang Tidak Diperkenankan - -

LAPORAN KINERJA KEUANGAN

(dalam jutaan rupiah)

UraianDana

Perusahaan Dana Tabarru' Dana TanahudDana Investasi Peserta

Penyesuaian Gabungan Akad Wakalah

Bil Ujrah Akad

Mudharabah PENDAPATAN - - - - -PENDAPATAN INVESTASI DAN UJROH PENGELOLAAN INVESTASI - - - - - - -Hasil Investasi 828,44 282,95 - - - - 1.111,39 Hasil Investasi Yang Dibagikan ke Dana Perusahaan 79,00 79,00 - - - - 157,99 Jumlah Hasil Investasi 907,44 203,96 - - - - 1.111,39 Jumlah Ujroh Pengelolaan Investasi - - -Jumlah Pendapatan Hasil Investasi dan Ujroh Pengelolaan Investasi 907,44 203,96 - - - - 1.111,39 PENDAPATAN UNDERWRITING - - - - - - -Kontribusi Tabarru'/Kontribusi Tanahud/Ujroh/Alokasi Investasi 13.074,99 12.603,95 - - - - 25.678,94 Kontribusi Reasuransi/Retrosesi 511,26 2.083,21 - - 2.594,47 Kontribusi Neto 12.563,73 10.520,74 - - - - 23.084,47 Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi dan PAKYBMP (Net Setelah Aset Reasuransi)

- - - - - - -

a. Penurunan (kenaikan) Penyisihan Kontribusi - - -b. Penurunan (kenaikan) PAKYBMP (3.286,75) - - (3.286,75)c. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan atas Risiko Bencana - - - -Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto 7.233,99 - - 7.233,99 PENDAPATAN UNDERWRITING 12.563,73 7.233,99 - - 19.797,72 BEBAN - - - - - - -BEBAN UNDERWRITING - - - - - - -Beban Klaim - - - - - - -a. Klaim Bruto 14.799,77 - - 14.799,77 b. Klaim recovery 6.796,81 - - 6.796,81 c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim (964,38) - - (964,38)d. Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempo - - - -e. Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jt tempo) - - - -Jumlah Beban Klaim Netto 7.038,57 - - - - 7.038,57 Beban Adjuster - - - -JUMLAH BEBAN UNDERWRITING 7.038,57 - - 7.038,57 JUMLAH SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING 195,41 - - 195,41 a. Surplus underwriting untuk dana Perusahaan - - - - -b. Surplus underwriting untuk Peserta - - - - - -BEBAN USAHA: - - - - - - -a. Beban Pemasaran 114,74 - 114,74 b. Beban Akuisisi 4.135,79 - 4.135,79 c. Beban Umum dan Administrasi: 6.416,32 - 6.416,32

- Beban Pegawai dan Pengurus 3.445,18 - 3.445,18 - Beban Pendidikan dan Pelatihan 194,36 - 194,36 - Beban Umum dan Administrasi Lainnya 2.776,78 - 2.776,78

Kenaikan (penurunan) Penyisihan Ujroh 2.136,68 - 2.136,68 Kenaikan (penurunan) Penyisihan PAYDI yang Memberikan Garansi Pokok Investasi - - -JUMLAH BEBAN USAHA 12.803,53 - 12.803,53 LABA (RUGI) USAHA ASURANSI 667,63 - 667,63 Pendapatan Lain 5,47 - - - 5,47 Beban Lain (225,76) - - - (225,76)LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 898,86 - 898,86 Pajak Penghasilan - - - - - - -LABA SETELAH PAJAK 898,86 - 898,86 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN - - -JUMLAH KINERJA SELURUH DANA 898,86 399,37 - - - - 1.298,23

PT Asuransi Chubb Syariah Indonesia Chubb Square, 6th Floor Jl. MH ThamrinNo. 10 Jakarta 10230, Indonesia Tel: +62 21 2949 8555. Fax: +62 21 2949 8565. www.chubbsyariah.co.id

PT Asuransi Chubb Syariah Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.

PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS(dalam jutaan rupiah)

Keterangan Dana Tabarru' Dana Perusahaan

Tingkat Solvabilitas 11.180,51 35.248,87 A. Aset yang diperkenankan (AYD) 111.357,99 64.470,75 B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan 100.177,48 29.221,88 Dana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) 12.655,60 1.977,01

A. Risiko Kredit 1.599,45 1.712,67 B. Risiko Likuiditas - - C. Risiko Pasar 962,27 166,82 D. Risiko Asuransi 9.987,52 E. Risiko Operasional 106,36 97,52

1. Risiko PAYDI Digaransi - a. Risiko Kredit - b. Risiko Likuiditas - c. Risiko Pasar -

2. Aset PAYDI Digaransi - 3. Liabilitas PAYDI Digaransi - Tingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %)

88,34% 1782,94%

Target Tingkat Solvabilitas Internal 80% 80%Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan Peraturan 60% 60%Aset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud

- -

A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal - - B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank - -

Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan 88,34% 1782,94%

RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS(dalam jutaan rupiah)

Uraian IndikatorDana Tabarru' Dana Perusahaan Dana Investasi Peserta Gabungan

Rasio Likuiditas - - - -A. Kekayaan lancar 62.128,31 63.385,67 - 125.513,98 B. Kewajiban lancar 12.412,17 11.373,79 - 23.785,95 C. Rasio (a:b) 500,54% 557,30% - 527,68%

Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas - - - -A. Investasi, kas dan bank 39.671,57 - - -B. Penyisihan teknis 38.535,63 - - -C. Utang klaim retensi sendiri 231,52 - - -D. Rasio [a:(b+c)] 102,33% - - -

Rasio Pendapatan Investasi NetoA. Pendapatan investasi netto 282,95 907,44 - 1.190,39 B. Rata-rata investasi 27.886,75 70.677,20 - 98.563,95 C. Rasio (a:b) 1,01% 1,28% - 1,21%

Rasio beban klaim - - - -A. Beban klaim netto 7.038,57 - - -B. Kontribusi netto 10.520,74 - - -C. Rasio (a:b) 66,90% - - -

Rasio perubahan dana - - - -A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalan 7.415,86 60.516,55 - 67.932,41 B. Dana tahun/triwulan/bulan lalu 7.033,08 59.617,69 - 66.650,76 C. Perubahan dana (a-b) 382,79 898,86 - 1.281,65 D. Rasio (c:b) 5,44% 1,51% - 1,92%

Rasio Aset Unit Syariah - - - -A. Aset Dana Tabarru dan Dana Tanahud - - - -B. Aset Dana Investasi Peserta - - - -C. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional) - - - -D. Rasio (a+b) : (a+b+c) - - - -

Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tabarru - - - -A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - -B. Jumlah Aset - - - -

Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - - - -Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud - - - -

A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - -B. Jumlah Aset - - - -

Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - - - -

REASURADUR UTAMA1. PT. Nasional Reasuransi Indonesia 59%2. PT. Reasuransi Syariah Indonesia 25%PEMILIK PERUSAHAAN1. PT. Chubb General Insurance Indonesia 75,00%2. PT. Mitrajaya Amanah Cemerlang 25,00%DEWAN KOMISARIS1. Adrianto Gunawan Komisaris Utama2. Cahyono Seto Wakil Komisaris Utama3. Nana Sudiana Komisaris Independen4. Hotbonar Sinaga Komisaris IndependenDEWAN PENGAWAS SYARIAH1. Prof. Dr. H. Muhammad Amin Suma, SH, MA, MM Ketua2. Dr. Ir. Krisna Wijaya, MM AnggotaDEWAN DIREKSI1. Anton Fahlevie Direktur Utama

Direktur Teknik3. Christiastuti Lucy Direktur Marketing2.