quy trÌnh xỬ lÝ hỒ sƠ mcredit trÊn appay · nhân viên kinh doanh lưu ý tình trạng...

Tài liệu lưu hành nội bộ, nghiêm cấm sao chép dưới mọi hình thức

Tòa nhà Athena, 146-148 Cộng Hòa, P.12, Q.Tân Bình, TP.HCM [email protected] 028 730 99001

QUY TRÌNH XỬ LÝ HỒ SƠ MCREDIT TRÊN APPAY

Mục lục I. QUY TRÌNH XỬ LÝ ...................................................................................................................... 2

II. HƯỚNG DẪN CÁC BƯỚC KHỞI TẠO HỒ SƠ TRÊN APPAY ................................................. 3

1. Khởi tạo hồ sơ Mcredit ................................................................................................................ 3

2. Cập nhật lại hồ sơ ........................................................................................................................ 7

III. QUY TRÌNH XÉT DUYỆT CỦA DE ........................................................................................ 8



I. QUY TRÌNH XỬ LÝ

Start

Tư vấn / nhập thông tin khách

hàng

Kiểm tra KH có phù hợp với

MB?

Chọn sản phẩm vay tham gia

Sản phẩm yêu cầu CAT?

Nhập thông tin khoản vay

Không

Upload hình ảnh hồ sơ vay

Kết quả thẩm định

Ra Loan

Duyệt

Thất bạiHủy hồ sơ Không duyệt Điều chỉnh / bổ sung hồ sơ

Cập nhật / điều chỉnh hồ sơ MB

Không phù hợp SP vay MB

Nhập MSTCó Kiểm tra CAT

Có CAT

Không hỗ trợ CATTư vấn lại sản phẩm khác

MB thẩm định

Phù h

ợp

Kết quả DE

Chuyển hồ sơ lên MB

Điều chỉnh/ bổ sung hồ sơ

DE kiểm tra hồ sơ



II. HƯỚNG DẪN CÁC BƯỚC KHỞI TẠO HỒ SƠ TRÊN APPAY

Hướng dẫn các thao tác khởi tạo hồ sơ vay của sản phẩm Mcredit trên APPAY cho

nhân viên bán hàng nghiệp vụ DSA hoặc DSA_CR.

1. Khởi tạo hồ sơ Mcredit

Bước 1: Nhập thông tin khách hàng ( chỉ đối với nghiệp vụ DSA tự lên khách hàng

mới)

Nhập các thông tin cơ bản gồm: Họ Tên, Số CMND, Số ĐT, địa chỉ và click [ Kiểm

tra hồ sơ ] để APPAY kiểm tra các điều kiện tối thiểu đảm bảo phù hợp với sản phẩm

của Mcredit. Nếu phù hợp, màn hình sẽ hiển thị Mcredit như bên dưới, click để vào

giao diện bán sản phẩm Mcredit.

Nhập thông tin khách hàng Giao diện bán sản phẩm

Mcredit



Bước 2: Nếu Khách hàng đã được tư vấn đầy đủ, đồng ý tham gia sản phẩm, nhân viên

khởi tạo hồ sơ vay Mcredit như sau - Trên giao diện thông tin sản phẩm, chọn các thông tin:

o Trạng thái khách hàng: chọn Khởi tạo hồ sơ vay Mcredit

o Sản phẩm tham gia: chọn sản phẩm khách hàng muốn tham gia.

o Mã số thuế: Đối với các sản phẩm vay thuộc nhóm vay theo lương ( CS CAT), APPAY

sẽ yêu cầu nhập thêm MST công ty để phân loại CAT



Bước 3: Nhập các thông tin yêu

cầu cho khoản vay, tương ứng với

các khoản vay đã chọn.



Bước 4: Tải các hình ảnh hồ sơ theo yêu cầu lên

APPAY mỗi loại sản phẩm tham gia sẽ yêu cầu

những hồ sơ, hình ảnh khác nhau

Thông báo upload hồ sơ thành công



2. Cập nhật lại hồ sơ

Sau khi upload hình hồ sơ lên hệ thống, hình ảnh và hồ sơ vay sẽ được chuyển đến

Team DE để kiểm tra xét duyệt trước khi đẩy qua hệ thống của MCredit.

Kết quả xét duyệt sẽ được thông báo qua APPAY. Nhân viên kinh doanh lưu ý tình

trạng hồ sơ để cập nhật bổ sung lại thông tin khi cần thiết.

Khi APPAY trả kết quả về là [Yêu cầu bổ sung / Cập nhật lại hồ sơ]. Nhân viên truy

cập vào hồ sơ, chọn lại trạng thái xử lý là [Cập nhật/ điều chỉnh lại hồ sơ MCredit]

và xem, chỉnh sửa lại hồ sơ của mình, sau đó gởi lại DE xét duyệt.

Sau khi DE xét duyệt hồ sơ thành công, hệ thống sẽ tự động chuyển hồ sơ qua để

Mcredit thẩm định 1 lần nữa. Nếu hồ sơ qua Mcredit xét duyệt thành công, APPAY sẽ

gởi thông tin về cho Sales thông báo với khách hàng. Hệ thống tự động lưu thông tin

Loan để tính hoa hồng cho Sales.



Giao diện khi hoàn tất hồ sơ.

III. QUY TRÌNH XÉT DUYỆT CỦA DE

Nhân viên DE truy cập vào link sau để nhận hồ sơ mà sale gởi lên:

https://appay.cloudcms.vn/de/mcredit

Quy trình xét duyệt như sau:

- Nếu hình hợp lệ, rõ ràng, check vào phần xét duyệt bên cạnh hình đó

- Nếu không hợp lệ: Không check vào hình đó, ghi rõ lý do không hợp lệ.

Lưu ý:

Yêu cầu 1 lần duyệt tất cả các hình trên hồ sơ Sales đã gởi lên, Ghi chú rõ vào các hình

không hợp lệ để trả về cho Sales sửa, tránh phải xét duyệt nhiều lần khác. Không được vì

1 hình không hợp lệ mà bỏ qua xét duyệt các hình khác.



Sau khi xét duyệt tất cả hình ảnh của hồ sơ. Nhân viên DE click vào trạng thái xử lý, chọn kết quả

yêu cầu xử lý để trả về cho Sales

Đối với các hồ sơ đã upload lên hệ thống, DE có thể tham khảo thêm phần lịch sử xử lý để có thể

xét duyệt nhanh và chính xác nhất.

quy trÌnh xỬ lÝ hỒ sƠ mcredit trÊn appay · nhân viên kinh doanh lưu ý tình trạng...

Documents