reestructuració del deute municipal de maig de 2014
TRANSCRIPT
Reestructuració del deute municipal
Manresa, 15 de maig de 2014
Antecedents: Dificultats per elaborar el pressupost municipal
de 2014 Decisió de pròrroga pressupostària de l’exercici
anterior Estudi de mesures per aconseguir: Elaborar un pressupost ajustat a les circumstàncies
socials i econòmiques que ens envolten Reduir el termini de pagament als proveïdors a 60
dies, com estableix la nova LRSAL
Reestructuració del deute
20/03/2014: Ple municipal aprova Pla de Sanejament que incloïa: Refinançament de 9 prèstecs Import total: 54.350.823,32 € Capital pendent: 35.291.375,97 Carència: 18 mesos
Reestructuració del deute
Paral·lelament a les negociacions dels préstecs s’està negociant noves operacions per quadrar el pressupost i reduir a 60 dies termini pagament als proveïdors: Nova pòlissa de tresoreria que es formalitzarà
un cop aprovat el pressupost i que millorarà la liquiditat dels comptes municipals.
Préstec de mandat
Vies alternatives a la reestructuració del deute bancari amb un impacte més reduït en el temps i en el cost financer
Reestructuració del deute
15/05/2014: Proposta d’un nou Pla de Sanejament a Ple municipal que inclou: Refinançament de 4 prèstecs
Import total: 24.345.898,03 € Capital pendent: 16.898.475,52 € Carència: 12-18 mesos
Reestructuració del deute
Comparativa plans de sanejament
Reestructuració del deute
Concepte
20/03/2014
15/05/2014
Núm. préstecs
9
4
Import total
54.350.823,32 €
24.345.898,03 €
Capital pendent
35.291.375,97
16.898.475,52 €
Carència
18 mesos
12-18 mesos
Prèstecs refinançats
Reestructuració del deute
Entitat
Data
signatura
Import inicial
signat
Capital a
refinançar
Tipus
d'interès
Carència
Nova data venciment
Catalunya Banc
01/02/2010
9.089.990 €
6.533.430 €
3,336% (+1% com. ober.) 12 mesos 31/12/2020
BBVA
12/05/2006
6.975.137 €
4.185.072 € 3,61% 18 mesos 12/11/2021
BBVA
03/03/2009
1.000.000 €
675.000 € 4,06% 18 mesos 03/09/2022
BBVA
18/03/2008
7.280.771 €
5.504.973,20 € 3,68% 18 mesos 18/09/2023
Totals
24.345.898,03 €
16.898.475,52 €
Càrrega financera
Reestructuració del deute
Pla 20/03/2014
2014
2015
2016
2017
2018
2019
Interessos 3.229.478 3.267.404 2.997.531 2.646.172 2.570.326 2.621.272 Capital 6.850.506 3.369.565 8.834.620 8.834.620 8.524.945 9.506.720 Total 10.079.984 6.636.969 11.832.151 11.480.792 11.095.271 12.127.992
Pla 15/05/2014
2014
2015
2016
2017
2018
2019
Interessos 2.876.407 2.734.555 2.433.209 2.174.710 2.142.560 2.291.879 Capital 8.414.111 7.324.868 8.797.120 8.797.120 8.487.445 7.941.595 Total 11.290.518 10.059.423 11.230.329 10.971.830 10.630.005 10.233.474
Evolució de l’endeutament
Reestructuració del deute
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
Pla 20/03/2014 104,88% 91,51% 89,95% 75,92% 65,94% 66,10% 64,60% Pla 15/05/2014 104,88% 88,14% 80,53% 67,13% 57,59% 57,85% 57,20%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Pla 20/03/2014 Pla 15/05/2014