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Fundação Itaú Unibanco
Relatório Anual 20152
Mensagem da Diretoria
Fundação Itaú Unibanco
pós o fechamento de mais um ano, apresentamos neste Relatório Anual a
situação contábil e financeira do seu Plano de Previdência Complementar, além das principais entregas e ações do programa de Educação Financeira e Previdenciária da entidade. Esta versão é a completa, você também pode acessar a versão resumida por plano, publicada no site da Fundação Itaú Unibanco.
Aproveite este material para conhecer ainda mais sobre a gestão dos benefícios e a gestão administrativa da Entidade que administra os recursos do seu plano de previdência e saiba como foram as realizações do ano de 2015.
Este ano, especificamente, foi um ano marcado por muita volatilidade no mercado financeiro, sendo bastante desafiador também para a atuação das Entidades Fechadas de Previdência Complementar. A Fundação Itaú Unibanco manteve seu empenho e compromisso em busca de entregas dos melhores resultados aos seus participantes e assistidos , garantidos por uma gestão transparente, de forma segura e sustentável baseando-se em controles internos e conceitos de governança.
O ano de 2015 consolidou um importante movimento em relação aos fundos de pensão ligados ao Itaú Unibanco. Desde o início do processo de transferência, como você poderá conferir neste Relatório Anual.
Seguiremos em 2016 identificando as oportunidades para inovação e otimização de processos administrativos, de riscos e de custos priorizando a preservação do patrimônio de nossos participantes e assistidos
Tenha uma boa leitura.
Diretoria Executivada Fundação Itaú Unibanco
A
3
R$ 120.919.336,52
38
1.099
Assistidos
Ativos, Autopatrocinados e optantes pelo BPD
Patrimônio do Plano Redecard CD em dez/2015
Perfil dos Participantes do Plano Redecard CD em out/2015
Participantes
Fundação Itaú Unibanco
Estatísticas do Plano
Fundação Itaú Unibanco
Relatório Anual 20154
Composição de Diretoria e dos Conselhos Base dezembro/2015
DIRETORIA
Diretor Presidente SERGIO GUILLINET FAJERMAN
Diretor de Investimentos PEDRO GABRIEL BOAINAIN
DiretoresARNALDO CESAR SERIGHELLI
REGINALDO JOSÉ CAMILO
CONSELHO FISCALPresidente Efetivo ÁLVARO FELIPE RIZZI RODRIGUES
Presidente Suplente MARIA DA GLÓRIA CHAGAS ARRUDA
Conselheiro Efetivo ESTEVÃO CARCIOFFI LAZANHA
Conselheiro Suplente ANDRÉ BALESTRIN CESTARE
Conselheiro Efetivo TERESA CRISTINA ATHAYDE MARCONDES FONTES
Conselheiro Suplente TIAGO CORREA DA SILVA
Conselheiro Efetivo RODRIGO ANDRADE DE MORAIS
Conselheiro Suplente ANDRÉA VIVAN DE SOUZA COUTINHO
Conselheiro Efetivo MARCO AURÉLIO DE OLIVEIRA
Conselheiro Suplente MARCELO TEIXEIRA LEÃO
Conselheiro Efetivo RUBENS PINTO FERREIRA
Conselheiro Suplente ROBERTO TEIXEIRA DE CAMARGO
Conselheiro Efetivo AGUINALDO JOSÉ DO CRATO
Conselheiro Suplente -
Conselheiro Efetivo LUIZ FERNANDO DA SILVA TELLES
Conselheiro Suplente -
Conselheiro Efetivo MAURI SERGIO MARTINS DE SOUZA
Conselheiro Suplente JOSÉ RIBAMAR DO NASCIMENTO PACHECO
Conselheiro Efetivo TED SILVINO FERREIRA
Conselheiro Suplente ONISIO PAULO MACHADO
CONSELHO DELIBERATIVOPresidente Efetivo OSVALDO DO NASCIMENTO
Presidente Suplente CLÁUDIO JOSÉ COUTINHO ARROMATTE
Conselheiro Efetivo CARLOS HENRIQUE DONEGÁ AIDAR
Conselheiro Suplente CESAR PADOVAN
Conselheiro Efetivo MARCELO LUIS ORTICELLI
Conselheiro Suplente CLAUDIO CÉSAR SANCHES
Conselheiro Efetivo CARLOS EDUARDO MONICO
Conselheiro Suplente FERNANDO MARSELLA CHACON RUIZ
Conselheiro Efetivo FERNANDO MATTAR BEYRUTI
Conselheiro Suplente LUÍS ANTÔNIO RODRIGUES
Conselheiro Efetivo JOSÉ VIRGILIO VITA NETO
Conselheiro Suplente ALEXSANDRO BROEDEL LOPES
Conselheiro Efetivo MESSIAS CAETANO NETO
Conselheiro Suplente CLEIDE XAVIER ROCHA FOUREAUX
Conselheiro Efetivo EURÍPEDES ARANTES DE FREITAS
Conselheiro Suplente LUIZ FERNANDO PINHEIRO
Conselheiro Efetivo ÉRICA MONTEIRO DE GODOY
Conselheiro Suplente CARLOS MAURÍCIO DE OLIVEIRA
Conselheiro Efetivo ANDRÉ LUIS RODRIGUES
Conselheiro Suplente CESAR GOMES CALDANA
5
Despesas Administrativas* Plano REDECARD em 31 de Dezembro de 2015
GESTÃO PREVIDENCIAL
INVESTIMENTOS
O gasto total com a administração do Plano REDECARD, administrado pela Fundação Itaú Unibanco, em 2015 foi de R$ 644.584, sendo R$ 289.321 com a administração previdencial e R$ 355.263 com a administração dos investimentos.
Observe, a seguir, a distribuição das despesas do Plano no ano de 2015.
PESSOAL E ENCARGOS/ TREINAMENTO
PIS / COFINS
VIAGENS E ESTADIA
TAXA ADMINISTRAÇÃO DE CARTEIRA
SERVIÇOS DE TERCEIROS
PROCESSAMENTO E INFORMÁTICA
DESPESAS GERAIS
R$ 54.313
R$ 16.520
R$ 18
R$ 337.812
R$ 133.318
R$ 931
R$ 101.672
18,8%
4,7%
0,0%
95,1%
46,1%
0,3%
35,1%
R$ 289.321
R$ 355.263
Total
Total
* O DETALHAMENTO DAS DESPESAS É UMA VISÃO GERENCIAL.
Fundação Itaú Unibanco
Relatório Anual 20156
A Avaliação Atuarial foi realizada pela Willis Towers Watson. A consultoria atesta que, com base nas hipóteses e métodos atuariais adotados em 31 de dezembro de 2015, o Plano de Previdência Redecard administrado pela Fundação Itaú Unibanco – Previ-dência Complementar encontra-se financeiramente equilibrado em conformidade com os princípios atuariais geralmente aceitos.
O balanço patrimonial é a demonstração contábil que apresenta o conjunto de bens e direitos (ATIVO) e as obrigações (PASSIVO), ao final de cada ano, da Fundação Itaú Unibanco.
Em uma Entidade Fechada de Previdência Comple-mentar, a melhor maneira de acompanhar e conhecer a situação patrimonial e financeira é analisar o balanço patrimonial.
Confira, abaixo, a situação das principais contas do balanço patrimonial da Fundação Itaú Unibanco em 2015 e em 2014.
Para a PricewaterhouseCoopers as demonstrações contábeis da Fundação Itaú Unibanco - Previdência Complementar apresentaram adequadamente, em 31 de dezembro de 2015, a posição patrimonial e financeira consolidada da Entidade e individual por plano de benefício e o desempenho consoli-dado e por plano de benefício de suas operações para o exercício findo nessa data, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às entidades reguladas pelo Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC).
Parecer Atuarial do Plano de Previdência REDECARD
Informações Contábeis
ATIVO NOTA 31/12/2015 31/12/2014
Disponível 319 191
Realizável 22.431.993 19.832.163
Permanente 199 67
TOTAL DO ATIVO 22.432.511 19.832.421
PASSIVO NOTA 31/12/2015 31/12/2014
Exigível Operacional 8 34.682 26.937
Exigível Contingencial 9 390.233 380.845
Patrimônio Social 22.007.596 19.424.639
TOTAL DO PASSIVO 22.432.511 19.832.421
Adicionalmente, a consultoria atesta que os dados dos participantes utilizados nesta avaliação atuarial, bem como as hipóteses e métodos atuariais adota-dos, atendem à legislação aplicável e foram considerados adequados.
Resumo da Política de Investimentos do Plano REDECARD
* A demonstração do ativo líquido e das mutações do ativo líquido do plano de benefícios podem ser consultadas no Relatório Completo.
Informações da Entidade
Código: 611 | Sigla: ITAU UNIBANCO | Exercício: 2016
Plano de Benefícios: 2010004418 - PLANO DE PREVIDÊNCIA REDECARD
Taxa Mínima Atuarial / Índice de Referência
Indexador por Plano/Segmento - Período de Referência: 01/2016 a 12/2016
Participação Plano/ Percentual Taxa de % Segmento Indexador Indexador Juros % aa
100,00 PLANO 100,00 DI-CETIP 0,00
100,00 RENDA FIXA 100,00 DI-CETIP 0,00
100,00 RENDA VARIÁVEL 100,00 DI-CETIP 0,00
100,00 INVESTIMENTOS 100,00 DI-CETIP 0,00
100,00 INVESTIMENTOS NO 100,00 DI-CETIP 0,00
Documentação/Responsáveis
Documentação
Data: 10/12/2015Nº da Ata: null
Administrador Estatutário Tecnicamente Qualificado
Período Segmento Nome CPF Cargo
01/01/2016 a 31/12/2016 PLANO PEDRO GABRIEL BOAINAIN 292.856.618-07 Diretor de Investimentos
01/01/2016 a 31/12/2016 RENDA FIXA PEDRO GABRIEL BOAINAIN 292.856.618-07 Diretor de Investimentos
01/01/2016 a 31/12/2016 RENDA VARIÁVEL PEDRO GABRIEL BOAINAIN 292.856.618-07 Diretor de Investimentos
INVESTIMENTOS 01/01/2016 a 31/12/2016 ESTRUTURADOS PEDRO GABRIEL BOAINAIN 292.856.618-07 Diretor de Investimentos
INVESTIMENTOS 01/01/2016 a 31/12/2016 NO EXTERIOR PEDRO GABRIEL BOAINAIN 292.856.618-07 Diretor de Investimentos
Controle de Riscos
Risco de Mercado Risco de Liquidez Risco de Contraparte
Risco Legal Risco Operacional Outros
Realiza o apreçamento de ativos financeiros: Sim Dispõe de Manual: Não
Possui modelo proprietário de risco: Não Dispõe de Manual: Não
Realiza Estudos de ALM: Sim
Observação: A entidade terceiriza a administração e a custódia dos ativos financeiros.
7
Alocação dos Recursos
Período de Referência: 01/2016 a 12/2016
Segmento Mínimo % Máximo % Alvo %
20,00 100,00 87,50
0,00 50,00 12,50
0,00 20,00 0,00
RENDA FIXA
RENDA VARIÁVEL
INVESTIMENTOS ESTRUTURADOS
INVESTIMENTOS NO EXTERIOR 0,00 10,00 0,00
Sim
Sim
Sim
A EFPC observa os princípios de responsabilidade socioambiental?
Utiliza derivativos?
Avaliação prévia dos riscos envolvidos?
Existência de sistemas de controles internos? Sim
Perfis de Investimento
Emissor Segmento Mínimo% Máximo%
CONSERVADOR RENDA FIXA 85,00 100,00
RENDA VARIÁVEL 0,00 25,00
MODERADO RENDA FIXA 70,00 90,00
RENDA VARIÁVEL 10,00 30,00
AGRESSIVO RENDA FIXA 50,00 80,00
RENDA VARIÁVEL 20,00 50,00
Observação: O perfil nomeado como “Agressivo” se refere ao perfil “Arrojado” do referido plano.
Alocação por Emissor
Emissor Mínimo% Máximo% Não Aplica
0,00 100,00
0,00 20,00
0,00 10,00
0,00 10,00
0,00 10,00
0,00 10,00
0,00 10,00
0,00 10,00
0,00 10,00
0,00 10,00
TESOURO NACIONAL
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA
TESOURO ESTADUAL OU MUNICIPAL
COMPANHIA ABERTA COM REGISTRO NA CVM
ORGANISMO MULTILATERAL
COMPANHIA SECURITIZADORA
PATROCINADOR DO PLANO DE BENEFÍCIO
FIDC/FICFIDC
FUNDOS DE ÍNDICE REFERENCIADO EM CESTA DE AÇÕES DE CIA ABERTA
SOCIEDADE DE PROPÓSITO ESPECÍFICO - SPE
FI/FICFI CLASSIFICADOS NO SEGMENTO DE INVESTIMENTOS ESTRUTURADOS 0,00 10,00
Concentração por Emissor
Emissor Mínimo% Máximo% Não Aplica
% DO CAPITAL VOTANTE DE UMA MESMA CIA ABERTA 0,00 25,00
% DO CAPITAL TOTAL DE UMA MESMA CIA ABERTA OU DE UMA SPE 0,00 25,00
% DO PL DE UMA MESMA INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 0,00 25,00
% DO PL DE FUNDO DE ÍNDICE REFERENCIADO EM CESTA DE AÇÕES DE CIA ABERTA 0,00 25,00
% DO PL DE FUNDO DE INVESTIMENTO CLASSIFICADO NO SEGMENTO DE INVESTIMENTOS ESTRUTURADOS 0,00 25,00
% DO PL DE FUNDO DE INVESTIMENTOS CLASSIFICADOS NO SEGMENTO DE INVESTIMENTOS NO EXTERIOR 0,00 25,00
% DO PL DE FUNDOS DE ÍNDICE NO EXTERIOR NEGOCIADOS EM BOLSA DE VALORES NO BRASIL 0,00 25,00
% DO PATRIMÔNIO SEPARADO DE CERTIFICADOS DE RECEBÍVEIS COM REGIME FIDUCIÁRIO 0,00 25,00
Concentração por Investimento
Emissor Mínimo% Máximo% Não Aplica
% DE UMA SÉRIE DE TÍTULOS OU VALORES MOBILIÁRIOS 0,00 25,00
% DE UMA MESMA CLASSE OU SÉRIE DE COTAS DE FIDC 0,00 25,00
% DE UM MESMO EMPREENDIMENTO IMOBILIÁRIO 0,00 25,00
Fundação Itaú Unibanco
Relatório Anual 20158
PERFIL CONSERVADOR
Destina-se ao participante que aceita somar um pouco mais de risco a seus investimentos, tendo como meta de longo prazo obter rendimentos superiores ao das taxas de juros de curto prazo e ganhos reais sobre a inflação. Para isso, quem investe nesse perfil deve estar disposto a correr os riscos das oscilações das taxas de juros.
Utiliza estratégias de juros pós-fixados e indexados à inflação. Apesar de poder apresentar oscilações relevantes na sua rentabilidade mensal, incluindo rentabilidade negativa, tende a oferecer rendimentos atrativos no longo prazo.
TÍTULOS PÚBLICOS100%
R$ 21.928.770Patrimônio
80% CDI + 20% IMA-BBenchmark
Entidade: 611-ITAU UNIBANCO
Plano de Benefícios: 2010004418-PLANO DE PREVIDÊNCIA REDECARD Data de Geração: 15/03/2016 14:34:55 Mês de Referência: 12/2015
Consolidação Contábil Valor em R$
Total Demonstrativo de Investimentos: 122.343.114,77 Total Recursos do Plano (Fonte: balancete): 122.343.114,77 Diferença: 0,00
Demonstrativo de Investimentos - Carteira Própria - Total 1.019.906,10 Depósitos: 11.670,90 Títulos Públicos: 0,00
Títulos Privados: 0,00
Ações: 0,00
Operações Compromissadas: 0,00
Participações em SPE: 0,00
Derivativos Opções: 0,00
Derivativos Termos: 0,00
Derivativos Futuros: 0,00
Derivativos Swaps: 0,00
Empréstimos/Financiamentos: 0,00
Carteira Imobiliária: 0,00
Valores a Pagar/Receber: 1.008.235,20 Exigível Contingencial/Investimentos: 0,00
Demonstrativo de Investimentos - Fundos (1º Nível ) - Total 121.323.208,66 11.419.524/0001-38 17.509.410,53
13.028.340/0001-72 2.667.677,99
13.028.336/0001-04 1.724.171,31
11.419.524/0001-38 48.112.004,90
13.028.340/0001-72 20.394.745,34
13.028.336/0001-04 13.160.656,89
04.751.820/0001-76 5.836.090,33
10.263.584/0001-41 5.855.645,05
11.419.524/0001-38 2.118.213,35
13.028.340/0001-72 1.395.238,92
13.028.336/0001-04 901.359,64
04.751.820/0001-76 824.914,38
10.263.584/0001-41 823.080,00
Observações:
1) Os recursos dos planos administrados pela EFPC são formados pelos ativos disponíveis e de investimentos,deduzidos de suas correspondentes exigibilidades, não computados os valores referentes a dívidas contratadas com os patrocinadores (Resolução CMN 3792/2009, art. 3º):
+ 1.1.0.0.00.00.00 Disponível
+ 1.2.3.0.00.00.00 Investimentos
- 2.1.3.0.00.00.00 Exigível Operacional – Investimentos
- 2.2.3.0.00.00.00 Exigível Contingencial – Investimentos
2) O valor das cotas dos fundos de investimento e dos fundos de investimento em cotas de fundos de investimento usado na consolidação contábil é:
a) O valor informado no arquivo de posição do próprio fundo; ou
b) O valor informado na tela “Cota de Fundos” nos casos de dispensa de envio do arquivo (§ 4º do art. 10º da Instrução PREVIC nº 02, de 18/05/2010).
3) A metodologia de cálculo de conciliação dos ativos é aquela adotada pelo Layout do Arquivo de Posição de Fundos e Carteiras definido pela ANBIMA - Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais.
RESUMO DO DEMONSTRATIVO DE INVESTIMENTOS | PLANO REDECARD CDDatabase das alocações: 31/12/2015
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RESUMO DO DEMONSTRATIVO DE INVESTIMENTOS | PLANO REDECARD CDDatabase das alocações: 31/12/2015
PERFIL MODERADO
Destina-se ao participante que pode assumir mais riscos em relação ao perfil Conservador, a fim de alcançar maiores rentabilidades no longo prazo. Para isso, quem investe nesse perfil deve estar disposto a correr os riscos das oscilações das taxas de juros e das Bolsas de Valores.
Mantém alocação em renda variável, e utiliza estratégias de juros pós-fixados, e indexados à inflação na parcela de renda fixa. Tende a oferecer rendimentos atrativos no horizonte de longo prazo, mas, em função dos riscos que contém, pode apresentar rentabilidade baixa ou negativa em períodos relativamente prolongados.
R$ 94.088.203Patrimônio
50% CDI + 15% IBX + 35% IMA-B
Benchmark
TÍTULOS PÚBLICOS87,50%
RENDA VARIÁVEL12,50%
PERFIL ARROJADO
Destina-se ao participante que pode e se sente confortável em assumir mais riscos que os demais perfis com o objetivo de, no longo prazo, conseguir maiores retornos. Para isso, quem investe nesse perfil deve estar disposto a correr os riscos das oscilações das taxas de juros e das Bolsas de Valores.
Mantém alocação em renda variável, e utiliza estratégias de juros pós-fixados, e indexados à inflação na parcela de renda fixa . É o perfil que está sujeito ao maior risco de oscilação nos rendimentos, podendo apresentar rentabilidade baixa ou negativa em períodos prolongados, motivo pelo qual também tem potencial para alcançar os rendimentos mais atrativos ao longo do tempo.
R$ 6.437.739Patrimônio
35% CDI + 30% IBX + 35% IMA-B
Benchmark
TÍTULOS PÚBLICOS74,40%
RENDA VARIÁVEL25,60%
Fundação Itaú Unibanco
Relatório Anual 201510
RENTABILIDADE BRUTA Plano RF RV CDI Ibovespa BenchmarkRedecard Conservador 12,80% 12,80% NA 13,23% -13,31% 12,41%
Redecard Moderado 8,22% 12,16% -13,32% 13,23% -13,31% 7,78%
Redecard Arrojado 4,13% 11,81% -13,27% 13,23% -13,31% 3,84%
RENTABILIDADE LÍQUIDA Plano RF RV CDI Ibovespa BenchmarkRedecard Conservador 12,44% 12,44% NA 13,23% -13,31% 12,41%
Redecard Moderado 7,87% 11,80% -13,68% 13,23% -13,31% 7,78%
Redecard Arrojado 3,80% 11,45% -13,63% 13,23% -13,31% 3,84%
Rentabilidade dos fundos e perfis de investimentos
TELEFONES:
São Paulo (SP) De segunda à sexta-feira, das 8h as 19h (11) 4002-1299 / Fax: (11) 5015-8443 Demais localidades Fone: 0800 770-2299 / Fax: (11) 5015-8443
De segunda à sexta-feira, das 10h as 17h
Belo Horizonte (MG) (31) 3280-5967/5968/5969 - Fax: (31) 3280-5965
Goiânia (GO) (62) 4005-4141 / Fax: (62) 4005-4137
Recife (PE)*(81) 3413-4869 / 3413-4859 - Fax: (81) 3413-4868
*
ENDEREÇOS:
São Paulo (SP) Rua Carnaubeiras, 168 - 3º andar - Jabaquara CEP: 04343-080
Belo Horizonte (MG) Rua Albita, 131 - 4º andar - Cruzeiro - CEP: 30310-160
Curitiba (PR) Rua Marechal Deodoro, 869 - 17º andar - Centro CEP: 80060-010
Goiânia (GO) Av. República do Líbano, 1.551, Sala 602 - Setor Oeste CEP: 74125-125
Recife (PE) *Av. Rui Barbosa, 251, - 4º andar - Bairro Graças CEP: 52011-040
QUER SABER MAIS?
Acesse o Relatório Anual completo publicado no site da Fundação Itaú Unibanco:
www.fundacaoitauunibanco.com.br
Fale Conosco disponível no site
Curitiba (PR) (41) 3544-8005 / Fax: (41) 3544-8038
De segunda à sexta-feira, das 10h as 17h
Horário local