retail banking - general tariff of charges - hsbc · pdf filedebit cards (local &...

RETAIL BANKING - GENERAL TARIFF OF CHARGES

BANKING SERVICE CHARGES Personal Banking Advance* Additional Information

Account Charges

Savings Accounts

Monthly minimum balance (monthly average) 20.000 or equivalent amount in foreign currency

Monthly charge if below minimum balance 1.000 N/a

Current Accounts

Monthly minimum balance (monthly average) 500.000 or equivalent amount in foreign currency

Monthly charge if below minimum balance 8.000 N/a

Overdrawn Current Account (monthly) 5.000

Issuing Cheque Books:

Small (25 leaves) 10.000 Free

Fixed Deposits

Minimum Deposit Amount 1000.000 or equivalent amount in foreign currency

Breaking prior to maturity (irrespective of tenure) 25.000

Call Deposits

Monthly Charge if below minimum Balance 3.000 N/a Minimum Balance of BHD 10,000

Advance Monthly Service Charge N/a 5.000 Free for customers meeting the deposit criteria

OTHER CHARGES

Internal Transfer between HSBC Accounts 0.400 Charges applicable for over the counter transfers / provided free via ATM, Internet Banking & Phone Banking

External Transfer Refer to Wire Transfer charges

Standing Order - Setup 3.000

Standing Order - Amendments 3.000

Penalty for insufficient funds 10.000

Copy of Account Statement - past one year 5.000

Copy of Account Statement - over 1 year old 10.000 BHD 10/- per year per account

Copy of Transaction Documents 10.000

Account Balance Certificate 10.000

Stop Payment 10.000

Discharge Certificate (Non-liability Certificate ) 10.000

Verification of documents 10.000 May be done only for HSBC Group Banks

Full Credit Bureau Report Request 5.000

International Courier Delivery Charge 5.000 - 20.000 Varies based on factors such as location, size and weight

RETAIL BANKINGGENERAL TARIFF OF CHARGES (CONTINUED)

CHEQUE COLLECTION

Incoming Cheques No Charge

Outgoing Cheques No Charge

Cheque Returned by the Bank No Charge Cheques drawn on other banks returned unpaid

Cheque Returned to the Bank 14.000 Cheques drawn on HSBC returned unpaid for the reason: refer to drawer/not arranged for/ represent// insufficient fund

Foreign Currency Cheques sent for collectionFor cheque(s) accepted for physical collection, processing time will be approximately 6 - 8 weeks and Drawee Bank charges may apply, which vary from USD 45 to USD 200. Courier charges may apply on USD cheques drawn on HSBC entities and affiliates for clearing through physical collection outside Bahrain.

Cheques purchased BHD 10/- for postage, commission - 0.2% of the cheque amount, minimum BHD 5/- max 200/-

Returned Cheque drawn on account, due to Technical Reasons 10.000

FCY Inward Remittances 0.2% Minimum BHD 5/- Max BHD 200/-

CASH WITHDRAWAL CHARGES

Over the Counter withdrawal below BHD 1500/- N/a 5.000

Over the Counter withdrawal below BHD 1000/- 5.000 N/a per withdrawal

Counting coins 5.000 BHD 5/- regardless of the amount being counted

Cash withdrawal from foreign currency accounts 4% except for USD - 1%

CASH DEPOSIT CHARGES

Cash deposit into foreign currency accounts 4% except for USD - 1%

REMITTANCE FEES

Issue of Demand Draft through Bank Account 7.000 DDs will not be issued against cash or cheques over the counter

Cancellation of Demand Draft 10.000

Collection of International Managers Cheque 12.000 BHD 5/- if drawn on HSBC Group

Issue of Cashier›s Order 5.000

Cancellation of Cashiers Order 10.000

Fixed TT Charges when Overseas charges are to be debited to the account of the remitter - charges will be debited to the account the following day 10.000 10.000

Payment Investigation Charges - applicable for TTs rejected for errors 5.000 Charge is applicable for each instance that the transfer is resubmitted

WIRE TRANSFERS

Within Kingdom of Bahrain - Fawri + up to BHD100 No Charge

Within Kingdom of Bahrain -Other Bahraini Dinar Payments 0.100

Within Kingdom of Bahrain - Other Currencies 0.400

Outside Bahrain - HSBC Group Banks 7.000 BHD 5/- if done over the internet

Outside Bahrain - non-HSBC Group Banks 8.000 BHD 6/- if done over the internet

Global Transfers (Me2Me) N/a No Charge


DEBIT CARDS (Local & International)

Initial No Charge

Replacement 5.000

Cash Withdrawal & Balance Inquiry

HSBC ATMs in Bahrain No Charge

Other Bank›s ATMs in Bahrain No Charge

HSBC ATMs outside Bahrain 1.000 Applicable exchange rate

Non-HSBC ATMs outside Bahrain 2.000 Applicable exchange rate

Reissue ATM PIN Code 5.000

Balance Inquiry Same charges apply as with cash withdrawal

Foreign currency transactions on Debit Cards that are not in your billing currency will be converted at a wholesale market rate, attracting a processing fee of up to

2.5% 2.5%

CREDIT CARDS

Finance Charge - Classic Cards 2.50%

Finance Charge - Visa Platinum Cards 2.50%

Finance Charge - Gold Cards 2.50%

Finance Charge - Advance Cards 2.25%

Finance Charge - Premier Cards 2.00%

Annual Membership - Classic Cards 20.000

Annual Membership - Visa Platinum Cards 30.000

Annual Membership - Gold Cards 30.000 Free* * If Advance against deposits - 1st year free

Annual Membership - Premier Cards Free

The existing Finance Charge and Annual Fees will remain the same for all bank performed upgrades from Classic to either Gold or Advance Credit Cards.

Card Replacement 5.000 5.000

PIN Reissue 5.000 5.000

Credit Card Cash Withdrawal Fee

Inside Bahrain 5% Minimum BHD 10.000

Outside Bahrain 5% Minimum BHD 10.000

* Standard Finance Charges apply on all Cash withdrawls

Foreign Currency Transactions are converted into your billing currency by the card scheme (Visa or MasterCard®) or HSBC using their applicable exchange rates on the day conversion is made (which may involve a conversion to US Dollars or Hong Kong Dollars first). In addition to this exchange rate conversion, we charge a processing fee (as a percentage of the transaction amount) as set out in our Schedule of Tariffs.

3% on foreign currency transactions

Late Payment (monthly charge) 15.000 15.000

Credit Shield Plus Insurance 0.60% of the outstanding amount

Over Limit (monthly charge) 12.000 12.000


LOANS

Annual Percentage Rate (APR) for Personal Loans 6.71% 6.46% 7 years P.Loan for BHD 10,000/- (conditions apply)

Interest Rate (annual nominal rate) for Personal Loans 6.25% 6.00%

6.49% 5.99%

Conditions apply

Conditions apply

Administration fees for Personal Loans BHD150

Interest Rate for Auto Loans [NEW vehicle] 5.65% 5 year Auto Loan (Conditions apply)

Interest Rate for Auto Loans [USED vehicle] 8.50% 5 year Auto Loan (Conditions apply)

Administration fees for Auto Loans BHD 120/- for New vehicle, BHD 130/- for used vehicle

Administration for Mortgage Loans 1% of the loan amount or BHD 200/- whichever is higher

Interest Rate (annual nominal rate) for Mortagage Loans

6.60% 6.10%Annual Percentage Rate (APR) for Mortagage Loans 25 years Mortagage Loan for BHD 100,000/- (Conditions apply)

Partial Settlement Fees

Personal/Auto Loans 1% of the amount settled OR BHD 100/- whichever is lower

Mortgage Loans 0.75% of the amount settled OR BHD 200/- whichever is lower

Early Settlement Fees

Personal/Auto Loans 1% of outstanding OR BHD 100/- whichever is lower

Mortgage Loans 0.75% of outstanding OR BHD 200/- whichever is lower

Postponement of Installment 15.000 BHD 15/- per installment

Past Due (Monthly) - Personal / Mortgage/ Auto Loans 2% Penalty Interest on the over-due amount

20.000

OVERDRAFTS

Interest Rates

Administrative Fees Ranges from 0.75% to 2.00%

PAYMENT INVESTIGATION CHARGES

Amendment - Requested by customer 5.000

5.000

Recall Funds - Less than six months 5.000 Additional USD 40/- will be charged for other Bank charges.

Recall Funds - More than six months 10.000 Additional USD 80/- will be charged for other Bank charges.

* for Advance customers, if no specific charge is mentioned, Personal Banking Charges to apply* Unless stated, all charges in are BHD* Effective Date 01.01..2018


SCHEDULE OF SERVICES AND TARIFFS - AMANAH

HSBC Bahrain no longer offers new Amanah products since 2012.

The Amanah tariffs are only applicable to any existing Amanah customers

Amanah Current Account: Fee

Monthly Minimum Balance 500.000 or equivalent amount in foreign currency

Monthly Charge if below minimum Balance 8.000

Amanah Current (None Checking) Account :

Monthly Minimum Balance 20.000 or equivalent amount in foreign currency

Monthly Charge if below minimum Balance 1.000

Amanah Personal Finance

Balance Certificate 10.000

Discharge Certificate (No Liability Certificate) 10.000

Early settlement of Amanah Personal Finance Current month profit to be added to the O/S Balance

Past due fees (Monthly) 10% p.a on the overdue amount

Vehicle Finance

Balance Certificate 10.000

Discharge Certificate (No Liability Certificate) 10.000

Early settlement of Amanah Vehicle Finance Current month profit to be added to the O/S Balance

Past due fees (Monthly) 20.000

* Unless stated, all charges in are BHD* Normal general conventional rates in this document shall apply to any other services which are not mentioned here and that are unspecific to Amanah products only.* Amanah Tariffs Effective Date 30.07.2017

Issued by HSBC Bank Middle East Limited Bahrain Branch, P.O. Box 57, Manama, Kingdom of Bahrain, licensed and regulated by the Central Bank of Bahrain as a Conventional Retail Bank for the purposes of this promotion and lead regulated by the Dubai Financial Services Authority. CRN170703/BAH© Copyright 2017 All rights reserved. No part of this publication may be reproduced or stored in any retrieval system or transmitted in any form or form Whether electronically, mechanically, photocopied, photocopying, or otherwise, without the prior written permission of HSBC Middle East Limited.

اخلدمات املرصفية لألفراد - التعرفة العامة لرسوم اخلدمات املرصفية لألفراد

معلومات إضافية أدفانس* اخلدمات املرصفية الخشصية رسوم اخلدمات املرصفية

رسوم احلساب

حسابات االدخار

أو ما يعادله بالعملة أجنبية 20.000 احلد األدىن لرصيد احلساب الهشري

ال يطبق 1.000 الرسوم الهشرية إذا اكن الرصيد أقل من احلد األدىن

احلسابات اجلارية

أو ما يعادله بالعملة أجنبية 500.000 احلد األدىن لرصيد احلساب الهشري

ال يطبق 8.000 الرسوم الهشرية إذا اكن الرصيد أقل من احلد األدىن

5.000 رسوم الحسب عىل املكشوف من احلساب اجلاري )هشريا(

إصدار دفرت شياكت:

جمانا 10.000 جحم صغري )25 ورقة(

الودائع الثابتة ألجل

أو ما يعادله بالعملة أجنبية 1,000 احلد األدىن ملبلغ الوديعة

25.000 حسب الوديعة قبل انهتاء مدهتا )بغض النظر عن املدة(

ودائع حتت الطلب

حبد أدىن 10000 د.ب. ال يطبق 3.000 الرسوم الهشرية إذا اكن الرصيد أقل من احلد األدىن

Advance جمانا للعمالء الذين يستوفون معايري الوديعة 5.000 ال يطبق رسوم اخلدمات الهشرية حلساب

رسوم أخرى

HSBC تطبق الرسوم عىل التحويالت اليت تمت داخل فروع البنك / اخلدمة جمانية للتحويالت اليت تمت عرب 0.400 التحويالت الداخلية بني حساباتالرصاف اآليل أو من خالل اخلدمات املرصفية عرب اإلنرتنت أو اخلدمات املرصفية اهلاتفية

راجع رسوم التحويالت الربقيةالتحويالت اخلارجية

3.000 تعلميات اإلستقطاع - إعداد

3.000 تعلميات اإلستقطاع - تعديالت

10.000 غرامة الرصيد الغري اكيف

5.000 نخسة من كشف احلساب - عىل مدار عام واحد

10 د.ب./- للك عام وللك حساب 10.000 نخسة من كشف احلساب - عىل مدار أكرث من عام واحد

10.000 نخسة من وثائق املعاملة

اخلدمات املرصفية لألفراد

التعرفة العامة لرسوم اخلدمات املرصفية لألفراد

10.000 هشادة برصيد احلساب

10.000 إيقاف الدفع

10.000 هشادة براءة ذمة )هشادة عدم املسؤولية القانونية(

يمت إجراؤه ملجموعة HSBC فقط 10.000 التصديق عىل الوثائق

5.000 طلب تقرير اكمل لملعلومات االئمتانية من بنفت

ختتلف الرسوم وفقا لعدة عوامل مثل املوقع واحلجم والوزن 5.000 - 20.000 رسوم الربيد الرسيع الدويل

حتصيل الشياكت

من دون رسوم شياكت واردة

من دون رسوم شياكت صادرة

شياكت مرجعة غري مدفوعة محسوبة عىل بنك آخر من دون رسوم شياكت مرجعة بواسطة البنك

شياكت مرجعة غري مدفوعة محسوبة عىل بنك HSBC بسبب: الرجوع إىل الساحب / مل يمت 14.000 شياكت مرجعة للبنكالرتتيب هلا / إعادة تقدمي/ رصيد غري اكيف

الشياكت بالعملة األجنبية املرسلة للتحصيلخبصوص الشياكت املقبولة للتحصيل الفعيل، قد يستغرق إجنازها حواىل 6 إىل 8 أسابيع، وقد يطبق البنك املحسوب هيلع مصاريف بنكية ترتاوح من 45 إىل

200 دوالر أمرييك. وقد تطبق رسوم بريد رسيع عىل الشياكت الصادرة بالدوالر األمرييك واملحسوبة عىل مجموعة HSBC والرشاكت التابعة هلا من أجل التسوية من خالل التحصيل الفعيل خارج مملكة البحرين.

10 د.ب. / - رسوم بريدية - معولة %0.2 من مبلغ الشيك، حبد أدىن 5 د.ب./- وحد أقىص 200 د.ب./-الشياكت املشرتاة

10.000الشياكت املرجعة املحسوبة عىل احلساب، نتيجة ألسباب فنية

حد أدىن 5 د.ب./ - حد أقىص 200 د.ب./-%0.2احلواالت الواردة بالعملة األجنبية

رسوم الحسب/اإليداع النقدي

5.000 ال يطبق حسب أقل من 1500 د.ب./- من فروع البنك

للك معلية حسب ال يطبق 5.000 حسب أقل من 1000 د.ب./- من فروع البنك

5 د.ب./- بغض النظر عن املبلغ الذي يمت عده 5.000 عد العمالت املعدنية

باستثناء الدوالر األمرييك - %1%4.00الحسب النقدي من حسابات العمالت األجنبية

باستثناء الدوالر األمرييك - %1%4.00اإليداع النقدي يف حسابات العمالت األجنبية

رسوم احلواالت

لن يمت إصدار حوالة )مكبيالة( مقابل نقد أو شياكت يف الفروع 7.000 إصدار حوالة )مكبيالة( عرب احلساب املرصيف

10.000 إلغاء حوالة )مكبيالة(

5 د.ب./- إذا مت الحسب عىل مجموعة HSBC 12.000 حتصيل الشياكت املرصفية الدولية



5.000 إصدار شيك مرصيف حميل

10.000 إلغاء شيك مرصيف حميل

يمت خصم رسوم ثابتة للتحويل الربيق من حساب مرسل احلوالة - سيمت خصم الرسوم 10.000 10.000 من احلساب يف اليوم التايل

تطبق الرسوم عىل لك مرة يمت فهيا إعادة إرسال التحويل 5.000 رسوم التحقيق املتعلقة بعمليات الدفع - تطبق عىل التحويالت الربقية املرفوضة نتيجة أخطاء

التحويالت الربقية

من دون رسوم داخل مملكة البحرين - فوري + حىت 100 د.ب.

0.100 داخل مملكة البحرين - املدفوعات األخرى بالدينار البحريين

0.400 داخل مملكة البحرين - معالت أخرى

HSBC 5 د.ب./- إذا متت العملية عرب اإلنرتنت 7.000 خارج مملكة البحرين - بنوك مجموعة

HSBC 6 د.ب./- إذا متت العملية عرب اإلنرتنت 8.000 خارج مملكة البحرين - بنوك غري تابعة ملجموعة

)Me2Me( من دون رسوم ال يطبق التحويالت العاملية

بطاقات اخلصم )احمللية والدولية(

من دون رسوم إصدار البطاقة لملرة األوىل

5.000 استبدال البطاقة

الحسب النقدي واالستعالم عن الرصيد

من دون رسوم أجهزة الرصاف اآليل اخلاصة ببنك HSBC يف مملكة البحرين

من دون رسوم أجهزة الرصاف اآليل اخلاصة بالبنوك األخرى يف مملكة البحرين

يطبق سعر الرصف 1.000 أجهزة الرصاف اآليل اخلاصة ببنك HSBC خارج مملكة البحرين

يطبق سعر الرصف 2.000 أجهزة الرصاف اآليل اخلاصة بالبنوك األخرى خارج مملكة البحرين

5.000 إعادة إصدار رمز التعريف الخشيص للرصاف اآليل

تطبق نفس الرسوم اخلاصة بالحسب النقدياالستعالم عن الرصيد

معامالت العمالت األجنبية اليت متت باستخدام بطاقات اخلصم وبعملة خمتلفة عن معلة الفواتري اخلاصة بك سيمت حتويلها باستخدام سعر سوق امجللة، وتفرض رسوم تصل

إىل2.5%2.5%

بطاقات االئمتان

Classic 2.50رسوم المتويل - بطاقات%

Visa Platinum 2.50رسوم المتويل - بطاقات%



Gold - 2.50%

Advance - 2.25%

Premier - 2.00%

Classic - 20.000

Visa Platinum - 30.000

Gold - 30.000 * - *

Premier -

.Advance Gold Classic

5.000 5.000

5.000 5.000

5.00%. . 10.000

5.00%. . 10.000

*

) HSBC (®

.( ) )

. (

3%

( ) 15.000 15.000

0.60%

( ) 12.000 12.000

6.71%6.46%

6.25%6.00%

( ) 7 -/. . 10000

( ) . . 150 ( ) . . 150

5.65%( ) 5

8.50%( ) 5

-/. . 130 -/. . 120

،-/. . 200 1%

/ ،-/. . 100 1%

،-/. . 200 0.75%

/ ،-/. . 100 1%

،-/. . 200 0.75%

15.000 -/. . 15

/ / - ( ) 2%

20.000

13.75% 7.35%

2.00% 0.75%

- 5.000

- 5.000

6 - 5.000 . -/ 40

6 - 10.000 . -/ 80

. Advance *

01.01.2018 *

6.49%5.99%

100.000 25 6.60%6.10%

الرسومحساب أمانة اجلاري

500.000 أو ما يعادله بالعملة األجنبيةاحلد األدىن لرصيد احلساب الهشري

8.000الرسوم الهشرية إذا اكن الرصيد أقل من احلد األدىن

الرسومحساب أمانة اجلاري )بدون شياكت(

20.000 أو ما يعادله بالعملة األجنبيةاحلد األدىن لرصيد احلساب الهشري

1.000الرسوم الهشرية إذا اكن الرصيد أقل من احلد األدىن

الرسوممتويل أمانة الخشيص

10.000هشادة برصيد المتويل

10.000هشادة براءة ذمة )هشادة عدم املسؤولية القانونية(

رحب الهشر احلايل يضاف اىل الرصيد املستحقرسوم التسوية املبكرة للمتويل الخشيص

%10 سنويا من املبلغ املتأخررسوم التأخري عن الدفع )هشريا(

الرسوممتويل أمانة للسيارات

10.000هشادة برصيد المتويل

10.000هشادة براءة ذمة )هشادة عدم املسؤولية القانونية(

رحب الهشر احلايل يضاف اىل الرصيد املستحقرسوم التسوية املبكرة لمتويل السيارات

20.000رسوم التأخري عن الدفع )هشريا(

التعرفة العامة لرسوم اخلدمات املرصفية اإلسالمية لألفراد

بنك إتش إس يب يس البحرين ال يوفر أي منتجات أمانة اإلسالمية إعتبارا من سنة 2012

التعرفة العامة لرسوم اخلدمات املرصفية اإلسالمية لألفراد تطبق فقط عىل معالء أمانة احلاليني

CRN170703 / BAH ص وخيضع لقوانني مرصف البحرين املركزي باعتباره مرصف جتزئة تقليدي يف مملكة البحرين، وخيضع للتنظمي الرئييس من قبل سلطة ديب للخدمات املالية صدر عن بنك HSBC الرشق األوسط احملدود فرع البحرين، ص. ب. 57 ، املنامة، مملكة البحرين، مرخ© مجيع احلقوق حمفوظة 2017 . ال جيوز استنساخ أي جزء من هذا املنشور أو ختزينه يف أي نظام السرتجاع املعلومات أو نقله بأي شلك أو وسيلة اكنت سواء الكرتونيا، أو مياكنيكيا، أو فوتوغرافيا، أو تجسيليا، أو خالف ذلك، دون احلصول عىل إذن خيط مسبق من بنك إتش إس يب يس الرشق األوسط احملدود.

* لك الرسوم بالدينار البحريين ما مل ينص عىل غري ذلك* الرسوم التجارية العامة املذكورة يف هذا املستند تنطبق عىل اخلدمات الغري مذكورة هنا والغري حمددة ملنتجات أمانة اإلسالمية فقط

* تارخي رسيان رسوم اخلدمات املرصفية اإلسالمية )أمانة( 30.07.2017