Banco de Previsión Social 1

Rethinking Family Allowances as infantile poverty relief policy in Uruguay

Social Security Bank

Ec. Anna M. Caristo

International Conference

“When families and children live in poverty:

¿Which policies should be adopted?

París Jun, 2006

Banco de Previsión Social 2

Main items ...Human development and poverty in UruguayFamily Allowances program managed by the BPSFamily Allowances expenses in terms of other variablesMonetary benefit levelBeneficiaries evolution CoverageIncome distribution, poverty and FAConcluding remarks

Banco de Previsión Social 3

Human developmentHuman Development Index

Health - long healthy life (life expectancy at birth)

Education - useful knowledge acquisition (adult literacy rate and combined gross enrolment ratio)

Life standard level - enough financial resources (gross domestic product per capita)

Banco de Previsión Social 4

Human development ...Selección de países de América Latina: IDH, posición y componentes del IDH, Año 2003

Componentes del IDH sin estandarizar:IDH Posición Estrato (1) Esperanza

de vidaAlfabetización

Matriculabrutacombinada

PBI(PPA enUS$)

Argentina 0,863 34 A 74,5 97,2 95 12.106Chile 0,854 37 A 77,9 95,7 81 10.274Uruguay 0,840 46 A 75,4 97,7 88 8.280Costa Rica 0,838 47 A 78,2 95,8 68 9.606Cuba 0,817 52 A 77,3 96,9 80 s/dMéxico 0,814 53 A 75,1 90,3 75 9.168Brasil 0,792 63 M 70,5 88,4 91 7.790Colombia 0,785 69 M 72,4 94,2 71 6.702Paraguay 0,755 88 M 71,1 91,6 73 4.684Bolivia 0,687 113 M 64,1 86,5 87 2.585

A. L. y elCaribe

0,797 71,9 89,6 81 7.404

Grupos deIDH:

Alto 0,895 78,0 91 25.915Medio 0,718 67,2 79,4 66 4.474Bajo 0,486 46,0 57,5 46 1.046

Fuente: Elaborado a partir de PNUD, 2005(1) A = Grupo Alto, M = Grupo Medio, B = Grupo Bajo.

Banco de Previsión Social 5

Human development ...

Fuente: PNUD, 2005 y Desarrollo Humano en Uruguay, 2005

Uruguay, Evolución del Indice de Desarrollo Humano 1975 - 2003

0,700

0,750

0,800

0,850

0,900

70 75 80 85 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03

Banco de Previsión Social 6

PovertyPoverty as lack of income

Lines: Absolute lines Relative lines

Poverty incidence in Uruguay World Bank line CEPAL absolute line INE absolute line

Banco de Previsión Social 7

Poverty ...América Latina y el Caribe, países seleccionados, zonas urbanasMagnitud de la pobreza y la indigencia, 1990 - 2004(en porcentajes)

Población bajo lalínea:

Población bajo lalínea:

País: Pobreza

Indigencia País: Pobreza Indigencia

Argentina 1994 16,1 3,4 México 1989 42,1 13,11999 23,7 6,7 1994 36,8 9,02002 45,4 20,9 1998 38,9 9,72004 29,4 11,1 2004 32,6 7,0

Chile 1990 38,5 12,5 Brasil 1990 41,2 16,71994 27,0 7,1 1993 40,3 15,01998 22,0 5,1 1999 32,9 9,32003 18,5 4,4 2003 35,7 11,4

Uruguay 1990 17,9 3,4 Colombia 1991 52,7 20,01994 9,7 1,9 1994 45,4 18,61997 9,5 1,7 1999 50,6 21,92002 15,4 2,5 2002 50,6 23,7

Costa Rica 1990 24,9 6,4 América 1990 41,4 15,31994 20,7 5,7 Latina (1) 1994 38,7 13,61997 19,3 5,5 1999 37,1 11,92002 17,5 5,5 2004 36,7 12,4

Fuente: Elaborado a partir de Cuadro 4, CEPAL, 2005(1) Estimación para 18 países de la región.

Banco de Previsión Social 8

Poverty ...

Uruguay, Incidencia de la Pobreza, LP 2002, 1991 - 2005(porcentaje de personas)

1,0

6,0

11,0

16,0

21,0

26,0

31,0

36,0

91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05

Línea anteriorLínea revisada

Fuente: INE, 2004 y 2005

Banco de Previsión Social 9

Poverty ...Uruguay: Incidencia de la pobreza en la población urbana por grupo de edades.Año 2005(en miles de personas y porcentajes)

Cantidad depersonas

% de personas

0 a 5 136,9 54,56 a 12 164,1 51,713 a 17 97,4 43,118 a 64 423,4 26,265 y más 34,9 9,4

Total 856,8 29,8Fuente: Elaborado a partir de la ECH, Informe Incidencia de la pobreza en 2005

Personas pobres como porcentaje de su tramo

etáreo. Uruguay urbano, 2005

0,0

10,0

20,0

30,0

40,0

50,0

60,0

0 a 5 6 a 12 13 a 17 18 a 64 65 y más Total

Banco de Previsión Social 10

Family Allowances in Uruguay

First FA Law in 1943Currently three kinds of FA programs:

Civil servants Private sector employees in formal employment Low income households (HMR) - assistance

The BPS serves the last two

Banco de Previsión Social 11

BPS Family Allowances Program

A) FA for contributorsBeneficiaries

Children and adolescents under age 18 Disabled Pregnant women

Benefits Monetary benefits Non monetary benefits

Banco de Previsión Social 12

BPS Family Allowances Program ...

B) Family Allowances Program for low income households (HMR)

17139 Law - July, 199917758 Law - May, 2004

Banco de Previsión Social 13

BPS Family Allowances Program ...First Low HMR

Household income lower than 3 National Minimum WagesRequirements:

women - heads of families - only household income unemployed who finished receiving unemployment benefits pregnant women

Second Law HMRExtension of coverage to all low income households (income lower than 3 NMW)

Banco de Previsión Social 14

Family Allowances expenses in terms of others variables

Evolución del Gasto en Asignaciones Familiares del BPS 1990 - 2005(en miles de dólares de 2005 a valores constantes)

30,000

40,000

50,000

60,000

70,000

80,000

90,000

100,000

90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05

Banco de Previsión Social 15

Family Allowances expenses in terms of others variables ...Cuadro 4: Uruguay: Gasto del Programa de Asignaciones Familiares en términos delGasto en Seguridad Social, Gasto Público Social y PBI(en porcentajes)

Erogaciones de Asignaciones Familiares en proporción de:Erogaciones

del BPSErogaciones

del S.S.S.Gasto Público

Social (1)Gasto

PúblicoSocial (2)

PBI

1990 4,20 3,47 3,12 0,431991 3,40 2,86 2,67 0,391992 3,09 2,59 2,41 0,381993 2,67 2,17 2,03 0,351994 2,37 1,94 1,80 0,321995 2,83 2,30 2,12 0,391996 3,21 2,60 2,41 0,441997 3,16 2,55 2,40 0,441998 3,31 2,65 2,50 0,461999 3,18 2,55 2,32 1,88 0,482000 3,64 2,91 2,61 2,16 0,552001 3,19 2,54 2,24 1,89 0,482002 3,70 2,87 2,48 2,17 0,552003 3,67 2,83 2,39 2,08 0,472004 4,51 3,46 2,94 0,512005 4,73 0,54

Fuente: Elaborado a partir del Boletín Estadístico AEA - BPS, Anuario Estadístico, INE,Ferreira-Coimbra y Forteza (2004), Gasto Público Social en el Uruguay, OPP y División PolíticaEconómica - Area de Estadísticas Económicas, BCU.

Banco de Previsión Social 16

Monetary benefit level

In terms of: Purchasing powerPoverty and destitution lines

Banco de Previsión Social 17

Monetary benefit level ...

Evolución del valor real de la Asignación Familiar por hijo 1985 - 2005(8% SMN hasta 1994 y 16% SMN desde 1995)

100

150

200

250

300

350

400

Serie1 309 293 300 279 258 226 206 197 169 151 282 274 270 279 280 275 272 242 214 214 221

85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05

Banco de Previsión Social 18

Monetary benefit level ...Prestación monetaria de AF en términos relativos a las líneas de indigencia y pobrezapor zona geográfica(valores a Diciembre de 2004)

Montevideo Resto País Urbano* Línea de Indigencia - En pesos uruguayos 1.113,9 846,3 - En dólares americanos 41,9 31,8

* Línea de Pobreza - En pesos uruguayos 3.329,0 2.232,0 - En dólares americanos 125,3 84,0

* Asignación Familiar Al 16% BPyC - En pesos uruguayos 209,6 - En dólares americanos 7,9 - En relación a LI 18,8% 24,8% - En relación a LP 6,3% 9,4%

Elaborado a partir de AEA-BPS y Estimaciones de Pobreza por el Método del Ingreso, Año2004, INE

Banco de Previsión Social 19

Beneficiaries evolution

Evolución del Total de beneficiarios de Asignaciones Familiares BPS 1988 - 2005

(en número de personas)

300.000

350.000

400.000

450.000

500.000

550.000

88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05

Banco de Previsión Social 20

CoverageThree coverage approaches:

population under age 18 population who meet legal requirementspoor infantile population

Banco de Previsión Social 21

Coverage ...Uruguay: Estimación de cobertura de beneficiarios de Asignaciones Familiares del BPS.Comparación con población de menos de 18 años, Año 2005(en porcentajes)

Tramo deedad

Femenino Masculino Total

Menos de 1 52,8 53,0 52,9De 1 a 4 60,6 61,8 61,2

De 5 a 12 58,0 58,6 58,3De 13 a 17 44,7 43,6 44,2

Total 54,5 54,8 54,7

Fuente: RING de Prestaciones, BPS y Proyecciones de Población 1996-2025, INE(1) No se considera a los beneficiarios de AF Prenatales y a los de 18 años y más de edad.

Banco de Previsión Social 22

Coverage ...Uruguay: Estimación de cobertura total de beneficiarios de Asignaciones FamiliaresComparación con población potencial que cumple requisitos legales, Año 2002

Población de menos de 18 años 982.567Menores de 18 años en hogares de ingresos superiores a 10 SMN -365.260Potenciales beneficiarios 617.307

Beneficiarios de AF (1) 485.656Cobertura 78,7%

Menores sin cobertura 131.651Menores de 18 años que NO estudian (Mayores de 4 años) 44.064Potenciales beneficiarios para extensión 87.587

Fuente: AEA – BPS, 2003(1) Incluye beneficiarios de AF de atributarios cotizantes (305.790), de HMR (77.950) y de funcionariospúblicos (101.916).

Banco de Previsión Social 23

Coverage ...Uruguay: Estimación de cobertura de beneficiarios de AFHMR. Comparación conpoblación urbana debajo de la Línea de Pobreza, Año 2005(en porcentajes)

Tramo deedad

Interior (1) Montevideo Total

Menos de 6 67,5 39,2 55,5De 6 a 12 63,9 41,4 54,2

De 13 a 17 47,8 27,7 38,0

Total 61,5 37,0 50,7

Fuente: RING de Prestaciones, BPS y Estimación de la cantidad de personas pobres en el país urbano(5.000 o más habitantes), en Comunicado de Prensa - ECH - Incidencia de la Pobreza en 2005, INE(1) Para los datos de población pobre corresponde a Resto país urbano en localidades con más de 5.000habitantes.

Banco de Previsión Social 24

Income distribution, Poverty and Family Allowances

Summary of three research reports

Bucheli, 1997Amarante y Arim, 2005 Vigorito, 2005

Banco de Previsión Social 25

Concluding remarksReinforce FA as relief policy for destitute children

Increase coverage among poor children Review monetary benefit level per child Keep the program as a two fold goal policy? Keep in kind benefits only for workers in formal sector?

Asses outcomes of similar experiences and new impact studies on welfare