revista vox populi 5

VOX POPULI

ESCUELA DE FINANZAS Y RELACIONES INTERNACIONALES – FUSM- REVISTA VOX POPULI, EDICIÓN Nº 5 – Issn: 1794-6298- Septiembre de

2006. Bogotá, D. C.

Imagen de Portada: René magritte, The Son of Man, oil on canvas, 116 x 89 cm, Todos los derechos reservados© 1964.

Plenum Dr. Mariano Alvear S. – Presidente Dra. Gloria Orozco de Alvear

REVISTA VOX POPULI FUNDACION UNIVERSITARIA SAN MARTIN Escuela de Finanzas y Estudios Internacionales

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Dr. José Santiago Alvar Orozco Dr. Martín Alvear Orozco Representante Legal Ricardo Caballero C. Rector Dr. Jaime Villamizar Lemus Escuela de Finanzas de y Relaciones Internacionales Decano José Hernández Iglesias Vice-decano Alfonso Díaz Llano Secretaría académica Elizabeth Rodríguez Coordinadora Académica Elena del Pilar Infante Coordinador Área Financiera Gustavo Zuluaga Zapata Coordinador Área Relaciones Internacionales Jorge Helo Coordinador Área Negocios Ricardo E. Buitrago R. Director Centro de Investigación Gabriel Jiménez P. Coordinadora Diplomados Andrea Medina Coordinador Pasantías Manuel Contreras Control y admón. Software Sandra Ortega Secretaria Lucy Vargas Revista Vox Populi Editor Gabriel Jiménez Peña Consejo Editorial José Hernández Iglesias Alfonso Díaz Llano Elena del Pilar Infante Gustavo Zuluaga Zapata Ricardo E. Buitrago R. Gabriel Jiménez P.

Edición Nº 5 – Septiembre de 2006-08-22 [email protected], [email protected]

Nota Editorial

La Escuela de Finanzas y Estudios Internacionales publica en esta oportunidad el

ejemplar número 5 de su Revista VOX POPULI, en la cual trataremos de estar en consonancia

con nuestra Visión Institucional en la que se expresa como propósito “ser líder en el análisis e


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interpretación de los acontecimientos del sistema nacional e internacional a partir de la

generación y desarrollo de iniciativas en sus campos de estudio y con instrumentos de

desarrollo social para el progreso del país”.

Consecuentes con esta Visión, hemos querido dedicar este número al tema de la

RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL, a partir de diferentes tipos de análisis elaborados

por docentes de la Escuela e invitados externos, dentro de un marco de rigor académico y

científico, cumpliendo con estándares nacionales e internacionales. Esto, con el propósito de

buscar el Publindex de la Revista en el sistema bajo la tutela de COLCIENCIAS, lo cual nos

permite ascender en el reconocimiento académico del trabajo que desarrollamos en nuestro

centro de estudios.

En esta oportunidad, el contenido de la Revista nos presenta los siguientes artículos: -El

profesor Gustavo Zuluaga Zapata, Coordinador del área Financiera de la Escuela, escribe sobre

“Información Asimétrica, Riesgo Moral y Crisis Financieras en Colombia”, haciendo una breve

recopilación teórica sobre la economía de la información, contemplando los análisis de la

información asimétrica, y aplicándolos a las crisis financieras ocurridas en Colombia. – El

Coordinador del área de Negocios Multinacionales, profesor Ricardo E. Buitrago R., presenta su

análisis sobre “La Dependencia de la Política Exterior – Una visión teórico-práctica desde

Colombia después de la apertura económica”, en donde ofrece su perspectiva de la

dependencia de nuestro país con Estados Unidos en los asuntos económico-políticos. – El

profesor Gabriel Jiménez Peña, Director del Centro de Investigaciones y Editor de la Revista,

hace una interesante reflexión y propuesta: “Más allá de la Responsabilidad Social Empresarial:

Hacia un punto de vista de la Ciudadanía corporativa deliberativa”, haciendo parte de la

propuesta central del presente número de la Revista. – Luego, el profesor Rafael D. Escalante

C., presenta su “Modelo de asignación de cupos de emisor con base al modelo camel”, como

herramienta de control a las entidades financieras. – Después, el profesor invitado Andrés F.

Castiblanco R. diserta sobre “La cuestión patrimonial: el monumento como proyección del

estado en la ciudad”, una original visión del patrimonio como manifestación de las necesidades

y posibilidades de las comunidades. – El estudiante Alexander Molano Vásquez, presenta a

continuación “Una Nota Crítica y discusión sobre la Responsabilidad Social Empresarial en

Colombia”. Finalmente, el profesor Gabriel Jiménez Peña, en colaboración con Juan Pablo

Mejía, miembro del Jewish Theological Seminary of Ney York, presenta una Coda sobre “La

Responsabilidad Social en la Educación: Adam Smith y su concepción de la universidad y de la


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educación a la luz de la Riqueza de las Naciones”, la cual se presentó en le marco del

Congreso Internacional de Investigación y Formación docente de la Universidad de Antioquia

en agosto de este año.

Queremos, así, por una parte, estimular la producción intelectual de nuestros docentes y

estudiantes, dentro de estándares de rigor científico, y por otra, socializar el resultado de ese

trabajo investigativo con la comunidad académica y contribuir a enriquecer los debates en

beneficio de un mejoramiento del bienestar social de quienes debemos ser participantes activos

de la transformación de nuestra sociedad.

José E. Hernández Iglesias

Decano, Escuela de Finanzas y Estudios Internacionales

Tabla de contenido: Nota Editorial Información Asimétrica, Riesgo Moral y Crisis Financieras en Colombia La Dependencia de la Política Exterior – Una visión teórico-práctica desde Colombia después de la apertura económica Más allá de la Responsabilidad Social Empresarial: Hacia un punto de vista de la Ciudadanía corporativa deliberativa


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La cuestión patrimonial: el monumento como proyección del estado en la ciudad Nota Crítica y discusión: sobre la Responsabilidad Social Empresarial en Colombia La Responsabilidad Social en la Educación: Adam Smith y su concepción de la universidad y de la educación a la luz de la Riqueza de las Naciones

Información Asimétrica, Riesgo Moral y Crisis Financieras en Colombia

Gustavo Zuluaga Zapata Fundación Universitaria San Martín

Resumen: La globalización y el correspondiente aumento de flujos capitales entre países han incrementado en forma notable las crisis financieras a nivel mundial. El manejo tradicional de estas crisis se hizo con instrumentos de política económica basados en la teoría macro Keynesiana. A partir de 1980 surgió un nuevo cuerpo teórico complementario para la solución estos problemas denominada economía de la Información; en 2001 tres de sus principales exponentes: Joseph Stiglitz, George Akerlof y Michael Spence recibieron el premio Nóbel de Economía por sus aportes al estudio de las asimetrías de información. Se dice que estas asimetrías se presentan cuando una de las partes del mercado no tiene toda la información relevante para toma de una decisión correcta. El problema central se presenta ante situaciones de riesgo moral que culminan en selección adversa para uno de los participantes del mercado. En el caso de los mercados financieros los problemas de selección adversa conducen a problemas financieros individuales, los cuales agregados para toda la economía, pueden llevar a una crisis bancaria y luego financiera. Bajo estos nuevos conceptos surgió el concepto de supervisión bancaria efectiva como herramienta para enfrentar los riesgos morales y el Convenio de Basilea, al cual fueron adhiriendo todos los países, recopiló todos los principios necesarios para enfrentar esta problemática. En Colombia se han presentado dos crisis financieras importantes en 1980 y en 1995; la primera originada en la Banca privada y la segunda principalmente en entidades bancarias estatales. Este trabajo busca analizar los principales aspectos de las dos crisis bajo la óptica de la economía de la información asimétrica.


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Abstract: The Globalization and enhance of the Capital Flows between Countries has increased in very remarkable way the World financial Crisis. The traditional management of this Crisis has it made with Tools of political economics based on the macro Keynes Theory. Since 1980 arisen a new theorical corpus complementing the solution to these mentioned troubles named Information Economy. In 2001 three of its principal Exponents: Joseph Stiglitz, George Akerlof and Michael Spence won the novel economics Prize because their contributions to the comprehension of the Asymmetrical Information. These asymmetries take place when one of the parts doesn’t have all the relevant information to make a right choice. The most significant problem occurs in front of situations of moral Risk, which culminate in an adverse choice to one of the partaker in Market. In the case of the financial markets, the Problems of adverse choice conduce to individual financial problems, which aggregated to the whole economy, could hold to a Banks crisis and then Financial. Under these new Concepts sprung the Concept of effective bank supervision like tool to confront the moral Risk and the Basil Agreement, to which stick on the whole Countries, gather together the necessary principles to face up this problem. In Colombia took place two significant financial crisis in 1980 and 1995. The first one was caused in the private Bank and the second one in stated-owned bank. This Paper tries to analyze the most important features of the two crises, under the point of view of the Economy of the Asymmetric Information. Palabras Claves: Asimetrías de información, Riesgo Moral, Selección Adversa, Racionamiento del Crédito, Burbujas Financieras, Comportamiento de Rebaño, Crisis Financieras, Utilización de recursos públicos. Key Words: Asymmetries of Information, Moral Risk, Adverse choice, Rationing Loan, Financial Bubbles, Pey Behavior, Financial Crisis, and Public Resources use. 1- INTRODUCCION Las crisis financieras se han incrementado de forma notable en los años recientes, tanto en los

países desarrollados como en los de economías emergentes. El aumento de estas crisis se ha

acelerado por la globalización y el correspondiente incremento en los flujos de capitales entre

países. Según Klingebield (2000), 112 episodios de crisis sistémicas ocurrieron en 93 países

entre 1970 y 2000.

El modelo de síntesis neoclásica integró los conceptos de la teoría walrasiana del equilibrio

general y la teoría macro keynesiana del modelo IS-LM como base fundamental de los

planteamientos de política económica. Durante muchos años este cuerpo teórico no fue

cuestionado, pero alrededor de 1970 varios autores desde diferentes aproximaciones iniciaron

el estudio de lo que llamaron ‘trampas de equilibrio macroeconómico subóptimos’, hasta llegar

a hablar de cómo “las imperfecciones microeconómicas conducen a rigidez de precios

macroeconómicas” (Mankiw y Romer, 1991, 3).

El nuevo cuerpo teórico que se fue desarrollando, culminó con el premio Nobel de Economía

para 3 de sus principales representantes: Joseph Stiglitz, George Akerlof y Michael Spence. En

varios de sus trabajos Stiglitz ha denominado a este nuevo enfoque como “nuevo

keynesianismo”, pero se le conoce también como economía de mercados con información

asimétrica.


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2- ECONOMIA DE LA INFORMACION

En la teoría económica tradicional se tiene como supuesto básico que los compradores y los

vendedores se encuentran perfectamente informados sobre la calidad de los bienes que se

manejan en el mercado. La economía de la información tiene como punto de partida la

existencia de asimetrías de información, las cuales además de tener un costo, son un obstáculo

para el funcionamiento de forma eficiente del mercado.

Se dice entonces que hay información asimétrica cuando una de las partes del mercado no

tiene toda la información relevante sobre las características del otro participante. Por caminos

diferentes George Akerlof, Michael Spence y Joseph Stiglitz iniciaron hace más de 30 años el

estudio de lo que se ha denominado los principios básicos de la economía de la información,

posteriormente ellos mismos y otro grupo numerosos de economistas continuaron el desarrollo

de estos temas hasta el día de hoy.

2-1 George Akerlof

El propio Akerlof en el 2001 describe cómo en Junio de 1967 su artículo clásico: “The Market

for Lemons: Quality Uncertainty and the Market Mechanism” ya estaba escrito y listo,

enviándolo inicialmente a The American Economic Review, donde fue rechazado según el

editor de esa Revista por no publicar ellos artículos sobre temas de tal trivialidad, (Akerlof,

2001). Posteriormente, Akerlof insistió enviando su artículo a The Review of Economic Studies,

que fue rechazado por razones similares. La tercera oportunidad fue con el Journal of Political

Economy donde según palabras de Akerlof en el artículo citado antes, le respondieron “if this

paper was correct, economics would be diferent”. El premio Nóbel dice que no se desanimó y


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lo envió al Quaterly Journal of Economics donde fue publicado en 1970, para después

comenzar a recibir comentarios de sus colegas, especialmente de Michael Spence y Joseph

Stiglitz. Además, es importante notar cómo en las notas de presentación del Bank of Sweden

sobre la contribución de los 3 economistas a la teoría de los mercados con información

asimétrica se dice que el artículo de Akerlof es probablemente la más importante contribución

individual a la literatura de la economía de la información.

El concepto de “selección adversa “nace en este artículo donde Akerlof plantea como

información diferente sobre la calidad de los artículos que se venden, (maneja autos usados los

cuales son los “lemons”), hace que los artículos que más probabilidades tienen de venderse

son aquellos de que la gente quiere desprenderse y la selección adversa hace que los vehículos

con mala calidad desplacen a los que tienen buena calidad debido al costo elevado de adquirir

la información correcta. Las consecuencias de la selección adversa se han venido a agrupar

bajo el concepto llamado: Riesgo moral, el cual se refiere al uso indebido de información

privilegiada en detrimento de una entidad o de toda la economía si este comportamiento se

generaliza.

2.2 Michael Spence

La contribución principal de Spence se refiere a las señales (“signaling”) que pueden producir

agentes

del mercado para contrarrestar los efectos de la selección adversa, para convencer a la parte

opuesta de la calidad de sus productos.

A diferencia de Akerlof, que produjo su aporte analizando el mercado de vehículos usados, los

artículos fundamentales de Spence se refieren al nivel educativo como señal en el mercado del

trabajo; ellos son “Job Market Signaling” ( Spence 1973) y el libro “Market Signaling” ( Spence,

1974). La esencia se refiere a cómo un empleador tiene dificultades para distinguir la mano de

obra en cuanto a mayor o menor productividad cuando contrata sus trabajadores. Se puede

terminar en otra forma de selección adversa.

2.3 Joseph Stiglitz


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Cronológicamente el último en entrar formalmente al tema es Joseph Siglitz, quien en 1976

junto con M. Rotschild, analiza los aspectos de selección adversa en el mercado de los seguros

en cuanto las compañías de seguros no tienen información suficiente sobre el estado de riesgo

de salud de sus clientes individuales. Su artículo “Equilibrium in Competitive Insurance

Markets: An Essay on the Econmics of Imperfect Information”, (Rotschild y Stiglitz 1976) es

complementario a los antes citados de Akerlof y Spence.

Para el tema de este trabajo son vitales dos artículos en coautoría con Andrew Weiss escritos

por Stiglitz en 1981 y 1983, donde se analiza la información asimétrica en los mercados

financieros; allí se presenta la figura del racionamiento de crédito originado en deficiencias de

información y cómo se produce el riesgo moral, el cual conduce a la selección adversa. De

estos conceptos de estos trabajos se han derivado una serie de nuevos términos para referirse a

situaciones de crisis financieras recientes como son burbuja de crédito, comportamiento de

rebaño y parálisis de crédito.

Con posterioridad han surgido aplicaciones de la economía de la información a otro campos de

la denominada microeconomía financiera como son los cambios en política de dividendos que

pueden dirigir a problemas de selección adversa para los accionistas de las empresas, así

mismo la información dentro de las empresas puede estar oculta para los accionistas, lo cual

los afecta en sus decisiones sobre compra o venta de acciones.

2.4 Información Asimétrica en los mercados financieros

De los conceptos enunciados, por referirse el presente trabajo a las crisis financieras, se deben

puntualizar los siguientes términos en orden a colocarlos en el ámbito financiero (se utiliza

para la explicación el caso de un Banco y su acreedor).


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Selección adversa: Para un acreedor se puede presentar la selección adversa cuando no

distingue entre

proyectos con diferentes niveles de riesgo al momento de asignar el crédito. La relación riesgo-

rendimiento es clave por cuanto el acreedor prefiere los proyectos más seguros y el deudor los

más arriesgados. En este contexto una de las causas de selección adversa puede ser la

información deficiente del acreedor respecto al nivel de riesgo del proyecto del deudor. Se

presenta antes de que se desembolse el crédito.

Riesgo moral: Una vez hecha la selección se puede presentar el riesgo moral por falta de

información y control del acreedor pudiéndose llegar hasta el caso de la aplicación de los

fondos a un uso distinto del aprobado por el acreedor. Ocurre después de realizada la

operación.

Costos de monitoreo: Necesarios para controlar las acciones ocultas del deudor aprovechando

su superioridad en la información

A continuación se presenta un ejemplo preparado tomando como base el presentado por

Ricardo N.

Bebczuk en “Información Asimétrica en Mercados Financieros” del 2000 en las páginas 19-25.:

Proyecto A Inversión inicial = I

Proyecto B Inversión inicial = I

Financiación : 100 % deuda Deuda = D

e = éxito f = fracaso

Flujo de Caja A

FCa,e = Flujo de Caja proyecto A con éxito , Probabilidad Pa,e

FCa,f = Flujo de Caja no pago = 0 Probabilidad Pa,f

Pa,e + Pa,f = 1


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Flujo de Caja B

FCb,e = Flujo de Caja proyecto B con éxito , Probabilidad Pb,e

FCb,f = Flujo de Caja no pago = 0 Probabilidad Pb,f

Pb,e + Pb,f = 1

Con los siguientes supuestos:

1) Ambos proyectos tienen el mismo valor esperado VE = Valor esperado

VEa = VE = Pa,e x FCa,e

VEb = VE = Pb,e x FCb,e

2) FCb,e > FCa,e

Se tiene entonces: Pa,e x FC a,e = Pb,e x Fc b,e

lo cual establece Pa,e > Pb,e

De acuerdo con la teoría del riesgo y rendimiento, el proyecto b tiene mayor riesgo, en este

caso riesgo de no pago.

Con información perfecta el Banco deberá cargar una tasa de interés mayor al proyecto con

más riesgo

Pa,e x ( 1+ Rd,a) = (1+R)

Pb,e x (1 +Rd,b) = (1+R)


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Donde. R= tasa del Banco Rd,a = tasa para a dado su riesgo Rd,b = tasa para b dado su

riesgo

Como Pa,e > Pb,e y el banco quiere como valor esperado R, debe cobrar Rd,b >Rd,a

Los deudores tratarán de presentar todos los proyectos como tipo A y se produce la selección

adversa,

La cual conduce a una tasa Rdc situada entre Rdb y Rda

Rd,b > Rd,c >Rd,a

La estrategia de los proyectos B es parcialmente exitosa; este desarrollo es una aplicación de

los principios de selección adversa enunciados en el artículo de Akerlof antes mencionado, el

cual trataba el mercado de los automóviles usados.

3. MANEJO DE LAS CRISIS

Durante muchos años para el manejo de las crisis financieras sistémicas de los países se

utilizaron las herramientas tradicionales de la política monetaria y fiscal derivadas de la

economía keynesiana. La aparición del cuerpo teórico de la Economía de la Información,

significó la introducción de aspectos microeconómicos en el análisis como son todas las

asimetrías de información con sus efectos distorsionadores en los equilibrios económicos. Para

el manejo y prevención de las crisis surgieron aparte de los ajustes monetarios y fiscales

nuevos temas a considerar, a continuación se comentan los principales:

3.1.1 SUPERVISION BANCARIA EFECTIVA

El Comité de Basilea inicialmente estuvo formado por autoridades en Supervisión Bancaria de

Estados Unidos, el Reino Unido, Alemania, Francia, Italia, Japón, Bélgica, Canadá,

Luxemburgo, Suiza, Holanda y Suecia. Este comité se reúne usualmente en el Banco de

Regulaciones Internacionales en Basilea. Posteriormente el trabajo del Comité se complementó

con aportes de organizaciones y especialistas de los demás países alrededor del mundo,

además también con la consulta del Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial.


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En Abril de 1997 el Comité de Basilea publicó el documento PRINCIPIOS BASICOS PARA LA

SUPERVISION BANCARIA EFECTIVA, en donde se presentan los 25 principios que deben

implantar las autoridades bancarias de los países para lograr una supervisión efectiva.

En la actualidad el Comité de Basilea con apoyo de todos los países que conforman el sistema

financiero global, está trabajando en el denominado Basilea II, actualizando muchos de los

temas que constituyeron el llamado Basilea I, cuyo principal documento fueron los 25

principios antes mencionados. El primer acuerdo de Basilea constituyó el reconocimiento de la

importancia de los Bancos dentro de la solidez y la estabilidad del sistema financiero de los

países; en el caso de los países no desarrollados es aun más vital el funcionamiento correcto

del sistema bancario.

Desde el primer acuerdo de Basilea surgió la llamada cultura del riesgo, esto es, la necesidad

de que el sistema de supervisión bancaria de un país administre un sistema eficiente de

administración y control del riesgo, a los riesgos del mercado como el riesgo de las tasas de

interés y el riesgo de cambio se unen los riesgos de liquidez, el riesgo operativo, el riesgo de

solvencia y el riesgo moral.

El trabajo de Mishkin 2001 antes citado, enumera siete formas de conseguir la excelencia en un

sistema de supervisión, las cuales parecen derivarse de los puntos del primer acuerdo de

Basilea:

1- Acción correctiva rápida, donde se detecte de forma inmediata las entidades financieras con

deterioro en su cartera y con problemas de solvencia.

2- Importancia de la Administración de Riesgos, el enfoque tradicional de la supervisión

bancaria se

centraba en la calidad de las cifras de Balance de las entidades financieras y el cumplimento

de los requerimientos mínimos de capital; estos requerimientos siguen existiendo, pero los

nuevos enfoques de supervisión bancaria exigen el establecimiento, manejo y control de un

sistema de administración del riesgo, el cual incluya todos los riesgos relacionados con las

operaciones de

una entidad bancaria.


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3- Acabar la Política de demasiado importante para cerrar; muchos de los países que han

presentado

crisis financieras de importancia han debido pagar un alto costo para su solución debido al

concepto de que una entidad financiera con activos cuantiosos no puede cerrarse ante el

riesgo de una crisis sistémica total.

La entidad supervisora debe estar atenta para impedir que los Bancos de mayor tamaño de

operaciones se aprovechen de este concepto y suponiendo un apoyo obligatorio del

Gobierno tomen riesgos excesivos en sus aprobaciones de créditos con el correspondiente

Riesgo Moral, caso especial de esta situación lo constituyen los bancos estatales con sus

problemas de interferencia política.

4- Recursos y Autoridad adecuados, que permitan a la entidad supervisora realizar su trabajo

de forma Eficiente.

5- Independencia, la entidad supervisora debe ser independiente de los procesos políticos del

país, con el fin de ser ajena a los conflictos de intereses que se presentan por las relaciones

de los grupos económicos con los gobiernos de turno.

6- Responsabilidad de los supervisores, la calidad tanto moral como técnica de los

supervisores debe ser la máxima.

7- Restricciones sobre créditos conexos; se trata de un caso particular pero de notable

importancia, se refiere a los préstamos a accionistas o a los administradores de las entidades

financieras. En Colombia la denominada crisis de los Ochenta se originó en su mayor parte

por casos de autopréstamos y falta de control de estos.

3.1.2 DISCIPLINA DE MERCADO

La disciplina de mercado es el nuevo componente de importancia dentro de los sistemas de

supervisión y control bancario del nuevo acuerdo Basilea II. Esta disciplina requiere que las

entidades financieras revelen totalmente su información sin dejar ningún tipo de información

oculta. Asimismo las auditorías o revisorías fiscales deben cumplir su función dentro de la

teoría de la agencia como agentes de los accionistas o de la sociedad de forma transparente.

Para lograr estos objetivos las calificaciones de crédito para las instituciones financieras han

demostrado ser un instrumento útil para obligar a las instituciones financieras ha mantenerse

dentro de la disciplina de mercado.


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3.1.3 REDUCCION DE LA BANCA ESTATAL

El estudio de las crisis financieras pasadas ha encontrado casi como una constante la presencia

de problemas de selección adversa y riesgo moral en el caso de la Banca propiedad del estado,

tanto desde el punto de vista de el otorgamiento de créditos con motivos políticos y/o

personales sin suficiente análisis técnico como por no considerar el objetivo de obtener

utilidades para estos bancos sino otros tipos de objetivos perversos.

En Mishkin 2001, utilizando los principios básicos de la relación riesgo-beneficio, se analiza

cómo las instituciones privadas claramente tienen incentivos para resolver los problemas de

selección adversa y riesgo moral. El Estado por el contrario no tiene como fin obtener

utilidades, por lo cual se le dificulta manejar estas situaciones por cuanto se rige por criterio

políticos, y así los programas financieros van a estar dirigidos con otro tipo de prioridades, lo

cual no garantiza la óptima colocación de los recursos financieros.

3.1.4 POLITICA MACROECONOMICA TRADICIONAL

La novedad de los planteamientos de la denominada Economía de la Información no quiere

decir que se dejen de emplear todas las herramientas tradicionales de política económica

originadas en los planteamientos de la economía keynesiana. Como se ha afirmado, dichos

instrumentos buscan restablecer el equilibrio de la economía perturbado por la crisis financiera;

el aporte de la Economía de la Información está en el establecimiento de los equilibrios

subóptimos que impiden el rápido regreso al equilibrio del sistema y que son originados por

asimetrías de información, pero los instrumentos tradicionales de política económica siguen

siendo válidos.

De ahí que continúen vigentes todos los requisitos de estabilidad del nivel de precios y la

política monetaria correspondiente, al lado de estos los sistemas de administración de la tasa de

cambio. Hasta los años setenta predominaron los sistemas de tasa de cambio fija, en la

actualidad los últimos desarrollos de la economía mundial han conducido a mejores resultados

con sistemas de tasa de cambio flexible.

3.1.5 RECAPITALIZANDO ENTIDADES FINANCIERAS CON FONDOS PÚBLICOS


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Para la solución de las crisis financieras aparte de las medidas macroeconómicas, los aspectos

de cambios en legislación de supervisión y control, siempre existe un apoyo necesario en

términos monetarios, ya sea para liquidar entidades evitando al máximo los perjuicios para los

ahorradores o si es el caso apoyar entidades que se consideran tienen posibilidades de

recuperación.

La definición de cuáles y con cuántos recursos se apoyarán es un problema de gobierno, sujeto

a criterios sobre los cuales posteriormente siempre se discute su objetividad. En Enoch et al

2001, se estudia el tema de la recapitalización y apoyo de entidades en dificultades durante una

crisis financiera; el tema de fondo en estos casos suele ser el origen de los fondos, en la

mayoría de las crisis anteriores se ha hecho con fondos públicos, pero cada vez más los

analistas consideran que por equidad es necesario hacia el futuro prever recursos privados que

por lo menos sean complemento al apoyo con recursos públicos

Siguiendo los lineamientos del trabajo citado de Enoch et al, se puede hablar de una estrategia

global para el tratamiento de las entidades financieras en problemas, la cual debe incluir:

diagnostico inicial,

definición de las entidades financieras que no necesitan ayuda, aquellas que vale la pena

ayudar y las que hay que liquidar, estrategia de recapitalización para las entidades viables,

acuerdos sobre la participación pública y privada en los costos de la crisis y fortalecimiento de

la supervisión bancaria para prevenir pérdidas adicionales.

De todos los aspectos de manejo de las crisis financieras, el apoyo financiero ha sido el de

mayor debate, ya que la oportunidad, la cantidad y a quienes se da este apoyo involucran

todos los peligros de selección adversa y riesgo moral además de la dificultad de manejar

criterios de equidad en cuanto a la participación publica y privada en la solución del problema.

4. CRISIS FINANCIERAS EN COLOMBIA

En Colombia después de dos periodos de auge externo de la economía se han presentado

dos crisis financieras, a las cuales se denominó como la de los ochenta y los noventa. En

Caballero, 2002 se comparan las dos crisis anotándose que a pesar de algunas similitudes

fueron diferentes. La que se inició en el año 1982 se originó en la banca privada y la de los

finales de los años 90 se originó en lo que se ha llamado la “burbuja de crédito” de comienzos


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de la década, que terminó afectando de una parte a deudores hipotecarios y a nivel

institucional a la banca hipotecaria, principalmente a la pública, con problemas de manejo y

deficiencias en la supervisión bancaria.

Tomando como base el trabajo de Caballero 2002, se pueden considerar las diferencias

principales entre las crisis financieras colombianas de los ochenta y los noventa:

a) La duración es muy similar en cuanto a las etapas de gestación, manejo y solución, entre

6 y 7 años. Primera crisis 1980-1986, segunda crisis 1995-2002

b) En los ochenta la economía era cerrada, para los noventa era abierta.

c) El Fondo Monetario Internacional (FMI) para los noventa realizaba acuerdos formales

con el Gobierno Colombiano, en los ochenta esta relación no era tan formal.

d) El Banco de la República, además de que en los ochenta era dependiente del Gobierno,

tuvo el papel directo de proveedor de los recursos para el manejo de la crisis, en los

noventa después de la Constitución de 1991, el Banco de la República es independiente

y los recursos de apoyo fueron asignados a través de FOGAFIN.

e) En los ochenta la inflación era alta, en los noventa la inflación estaba cayendo hasta

llegar a la actual que es moderada.

f) El desempleo es mucho más alto después del 2000.

g) La Supervisión Bancaria con fallas, es mejor en los noventa que en los ochenta

h) De importancia: La parte central de la crisis de los ochenta estuvo en Banca Privada,

En los noventa la Banca Estatal fue el principal actor.

En el momento de la primera crisis (1980) la economía de la información asimétrica se estaba

empezando a desarrollar. Esta crisis coincidió con la formación de los denominados grupos

económicos, los cuales entraron a participar como accionistas de entidades financieras, las


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cuales adquirieron participación en el capital de empresas manufactureras, a continuación estas

empresas recibieron créditos de las mismas entidades financieras formándose una burbuja de

créditos originados en los denominados autopréstamos. La figura de los autopréstamos solo se

reguló hasta el segundo semestre de 1982 en plena crisis financiera. Al día de hoy aparecen

como evidentes los signos de Riesgo moral y selección adversa en la etapa de gestación de esta

crisis, a nivel de Bancos y acreedores.

Lo que estaría por investigar es si en la solución de la crisis también se presentaron aspectos

de selección adversa y riesgo moral, en este caso a nivel de los recursos financieros utilizados y

el destino final de estos recursos. Con la información disponible no es posible emitir juicios

definitivos pero es posible anotar los siguientes aspectos principales:

-Para solucionar la crisis se utilizaron recursos públicos manejados directamente por el Banco

de la República.

-Según Cadena (2002) la crisis se sorteó con créditos blandos a los intermediarios financieros y

se oficializaron los Bancos de Colombia, Comercio y del Estado convirtiendo a la nación en el

principal banquero del país.

-Posteriormente el Banco de Colombia fue privatizado pasando al denominado Grupo Gillinski

y finalmente al Sindicato Antioqueño.

-El Banco del Comercio que también fue oficializado, fue adquirido con recursos del Fondo de

Capitalización Empresarial del Banco de la República por la Organización Sarmiento Angulo

para terminar absorbido dentro del Grupo Aval. La tasa de interés de los créditos del Fondo

antes mencionado eran inferiores a las tasas normales del mercado.

Las funciones de Agencia de Reestructuración Bancaria en el caso Colombiano las ha cumplido

FOGAFIN, creada por la ley 117 de 1985. En la llamada Crisis de los Noventa en la parte de

Resolución de la Crisis, la entidad utilizada como compañía de manejo de activos CMA por

FOGAFIN fue la Central de Inversiones S.A. Esta compañía debió sobre la marcha realizar la

desmovilización del activo improductivo del Banco Central Hipotecario y de Bancafé, al tiempo

que desarrollaba su estructura organizacional y operativa necesaria para cumplir de acuerdo

con la ley Colombiana sus funciones de CMA. El caso Colombiano presenta una característica


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diferencial de importancia respecto a las crisis de otros países; ella es que a los activos a

manejar no son solo cartera sino también bienes inmuebles por cuanto la crisis de los noventa

se originó en su mayor parte en entidades con créditos hipotecarios de origen de fondos

públicos.

En Colombia, para la solución de la ultima crisis financiera la proporción entre los recursos

necesarios para apoyar la Banca estatal fue de 10 a 1 respeto a los recursos empleados para

apoyar entidades privadas. La anterior proporción se refiere a los recursos de origen público.

Antes se habló de la necesidad de una eficiente administración del riesgo; la Banca Estatal

nunca lo ha logrado, por cuanto dentro del manejo de las crisis financieras se ha hecho clara la

necesidad de reducir la Banca Estatal al mínimo. En Colombia por el contrario después de la

crisis de los ochenta el Estado se convirtió en el primer banco del país, lo cual condujo en la

crisis de los noventa a la necesidad de emplear cuantiosos recursos en atender los problemas

de la banca estatal.

En ambas crisis colombianas se han utilizado recursos públicos, en la de los Ochenta, como se

dijo, manejados directamente por el Banco de la República y en la de los noventa por

FOGAFIN.

Según Cadena 2002, para la crisis de los noventa hubo dos frentes diferentes de atención, el

primero el de la Banca Pública, el cual requirió capitalización por $ 5.683.755 millones de

pesos. Durante el

Desarrollo de la última crisis se cerraron el Banco del Pacífico, Banco Andino, Banco Selfin y

varios Bancos cooperativos.

CAPITALIZACION BANCA

PUBLICA

desembolsos Dic. 2001

(millones de pesos)

ENTIDAD Efectivo Bonos Total %


20

B.C.H. $141,100 $1,150,689 $1,291,789 22.73%

Banco del Estado $417,000 $823,121 $1,240,121 21.82%

Bancafé $9 $1,129,866 $1,129,875 19.88%

CISA $11,954 $636,044 $647,998 11.40%

Granahorrar $307,000 $271,972 $578,972 10.19%

IFI $0 $600,000 $600,000 10.56%

Banco Agrario $0 $150,000 $150,000 2.64%

FES $45,000 $0 $45,000 0.79%

TOTAL $922,063 $4,761,692 $5,683,755 100.00%

Fuente: Cadena, 2002 "CRISIS FINANCIERAS EN COLOMBIA: ¿QUE SE

HA HECHO?

El segundo frente de atención correspondió a las entidades financieras privadas y se realizó

con

la siguiente distribución:

Resolución

6 /2001

millones de pesos

ENTIDAD Corto Plazo Largo Plazo BOCAS TOTAL %

AV. VILLAS $52,000 $156,000 $52,000 $260,000 43%

COLPATRIA $0 $40,000 $25,000 $65,000 11%

COLMENA $0 $120,000 $0 $120,000 20%

CONAVI $0 $113,710 $41,200 $154,910 26%

TOTAL $52,000 $429,710 $118,200 $599,910 100%

Fuente: Cálculos sobre datos tomados de Cadena 2002,

antes citado.

Los beneficiarios de los recursos públicos asignados por la resolución 6/2001 fueron:


21

A.V. Villas - Grupo Aval S.A.

Colpatria - Grupo Colpatria

Colmena - Colmena Inversora, Fundación Colmena, Fundación Social.

Conavi - Bancolombia, Suramericana de Inversiones, Corporación Financiera Nacional

Corfinsura, Cementos Argos.

CONSIDERACIONES FINALES

De la aproximación a la relación entre los principios de la economía de la información y las

crisis financieras en Colombia pueden surgir varias preguntas que requieren mayor

investigación, profundización y estudio:

¿Existió riesgo moral y selección adversa en la privatización de las entidades apoyadas con

recursos públicos durante la crisis de los ochenta, asimismo en la forma como fueron

regresadas al sector Privado?

¿Es posible establecer problemas de riesgo moral y selección adversa en la escogencia de las

entidades a liquidar y las entidades a apoyar en la crisis de los noventa?

¿Las entidades que debieron cerrarse en los Noventa hubieran podido apoyarse como se hizo

con las

vinculadas con los principales grupos económicos del país?

¿Por qué la Banca Privada, que es la primera en acudir al estado para que se le apoye con

recursos públicos, no aporta en las épocas de Bonanza recursos a una entidad como FOGAFIN

para cuando lleguen las futuras crisis se atiendan por lo menos con recursos mixtos?


22

¿Está preparado nuestro sistema de Supervisión Bancaria, (Hoy Superintendencia Financiera

antes Superintendecia Bancaria) para manejar y controlar las circunstancias que puedan

conducir a una posible nueva crisis sin problemas de Riesgo Moral?

Esta última pregunta sería la más importante por cuanto hoy (Agosto 2006), estamos al final de

otro período de auge externo, al recuperarse el dólar la deuda del Estado y las empresas en el

exterior se está encareciendo, el Banco de la República ha subido las tasas de interés y acaba

de presentarse de nuevo una situación de burbuja en este caso en el mercado accionario con

posible contagio al sector financiero. Sin embargo la Revista SEMANA en su edición de Julio 3

de 2006 dice: “La crisis que sufrieron las acciones en la Bolsa de Valores hace unos días y la

decisión del Banco de la República de subir las tasas de interés tuvieron consecuencias en los

balances de los bancos del país. Contablemente, existe un estimativo de pérdidas por encima

de los 650.000 millones de pesos para todo el sistema bancario. Aunque es una cifra alta, los

banqueros están tranquilos porque tenían previsto un colchón de reservas para hacerle frente a

una situación adversa de la economía como la que se ha vivido.”

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24

La Dependencia de la Política Exterior – Una visión teórico-práctica desde Colombia después de la apertura económica

Ricardo E. Buitrago R.

Fundación Universitaria San Martín Resumen: Colombia es un país que se ubica en el círculo de influencia directa de los Estados Unidos y que presenta problemas de inestabilidad interna e internacional. Desde esta visión se ha considerado que la garantía de los intereses nacionales se logra a través de una relación subordinada con los Estados Unidos. De acuerdo con una lógica que para muchos es considerada como realista-racionalista, el país ha encontrado que la garantía de su supervivencia se ciñe a los supuestos que determinan los gobiernos estadounidenses. Sin embargo en esa apreciación, no es clara la relación que existe entre esos supuestos y las nociones realistas, dada la preferencia que se tiene a la subordinación por encima de la búsqueda de poder lo que conlleva a una Política Exterior de alineamiento y obediencia explicada bajo a teoría de la dependencia. Abstract: Colombia is a country that is located in the circle of direct influence of the United States and that it presents problems of internal and international uncertainty. From this vision it has been considered that the preservation of the national interests is achieved through a subordinate relationship with the United States. In accordance with a logic that is considered as realist-rationalist, the country has found that the guarantee of its survival sticks to the suppositions that the American governments determine. However in that appreciation, it is not clear the relationship that exists between those suppositions and the realistic notions, due to the preference that one has to the subordination above the search of power what bears to an alignment foreign policy and obedience explained under the theory of dependence. Palabras Clave: Colombia, Estados Unidos, Política Exterior, Dependencia, Relaciones Internacionales. Key Words: Colombia, United States, Foreign Policy, Dependence, International Relations. Los estudios que consideran la relación entre la dependencia económica y la política exterior

revelan una amplia variedad de comportamientos en la conducta de la política exterior

dependiente. Esa diversidad en la política exterior es particularmente notable en América

Latina; los líderes implementan políticas exteriores tan desafiantes como el Plan de Paz de

Oscar Arias para Centroamérica a pesar de la debilidad económica significante de la región

entera y dependencia de EEUU., o las políticas de adoptadas por MERCOSUR en materia de

integración económica y la más reciente demostración de anti-norteamericana de Hugo Chávez

en Venezuela, y otras tan aparentemente conformes como las de Carlos Salinas de Gortari

cuando aceptó el NAFTA y ahora las de los presidentes centroamericanos y andinos aceptando

otros tratados de libre comercio (CAFTA y TLC Andinos).


25

El problema principal en el campo de la política exterior dependiente es que la mayoría de los

estudiosos intenta identificar un solo o dominante modelo de resultados y procesos de la

política exterior dependiente, en lugar de admitir que esa dependencia pudiera manifestarse en

numerosos tipos de conducta internacional. Mientras se entiende que los científicos sociales se

comprometen al reconocimiento y elaboración de modelos en los contextos sociales, la

evidencia empírica revela que, particularmente en América Latina desde el principio de los

1970s, se exprese un juego muy diverso de conductas. Los esfuerzos por identificar un

exclusivo o incluso el modelo dominante lleva la impresión falsa que la dependencia tiene un

único efecto en la política exterior. En cambio, es necesario catalogar las numerosas maneras

en que la dependencia influye en la política exterior e identificar las condiciones bajo las que

cada influencia surge. Este trabajo actúa como una fase inicial en este proceso. Desarrolla una

tipología de política exterior dependiente a partir de una revisión de la literatura teórica y

empírica para demostrar la variedad de impactos de la política exterior dependiente en el caso

colombiano particularmente.

La política exterior de Colombia durante los gobiernos Gaviria (1990 – 1994), Samper (1994 –

1998), Pastrana (1998 – 2002) y Uribe (2002 – 2006) ilustra las opciones de política exterior bajo

la dependencia. Colombia durante estos periodos ha sido intensamente dependiente de EEUU

a través de los medios más evidentes de dependencia: el comercio, la ayuda militar y la

inversión extranjera directa. La exportación de productos primarios, los bajos niveles de

industrialización, la deuda externa, el narcotráfico y el conflicto interno han sido los elementos

estructurales que han conllevado al debilitamiento frente a los EEUU.

Los presidentes desde 1990 han diferido en las tendencias ideológicas, pero han compartido la

experiencia de una severa dependencia económica y política hacia los EEUU. Una comparación

de sus administraciones revela así a qué grado estos líderes pudieron definir sus propios

lineamientos en política exterior y bajo qué condiciones la dependencia económica los

reprimió. Este trabajo repasa la literatura de la dependencia e identifica la variedad de

conductas de la política exterior dependiente.

Pocos estudios teóricos se han enfocado en los efectos de dependencia en la política exterior

en Colombia. Una revisión de la literatura identifica varios tipos de política exterior:

obediencia, consenso, contra dependencia y compensación (Moon, 1983, Marshall, 1972). Las

políticas exteriores son clasificadas según su resultado y el proceso a través del cual fueron


26

desarrolladas. Las clasificaciones, como son perfiladas en este documento, detallan las

tipologías aplicadas en el caso colombiano (Obediencia y Consenso) en su forma más pura. Las

pocas políticas conformarán exactamente con las características de cualquier solo tipo ideal. En

la mayoría de los casos, una política exterior dependiente compartirá características de dos o

más tipos. No obstante, la clasificación de políticas exteriores dependientes según estas

categorías es una herramienta analítica útil que puede clarificar los orígenes de política así

como las restricciones.

La política exterior de alineamiento: la obediencia y el consenso

Moon declara que “la sabiduría convencional de las relaciones internacionales sostiene que la

conducta de la política exterior de estados débiles es principalmente determinada por fuerzas

externas” (Moon, 1983: 317). La declaración de Moon refleja las nociones del realismo político

que caracteriza mucho del trabajo inicial en la política exterior dependiente. Se esperaba que la

debilidad política y económica llevara a Estados tercermundistas a alinearse con los poderes

fuertes con que ellos cuentan y a quienes están subordinados. Los dos tipos de política exterior

descritos aquí, obediencia y consenso, están de acuerdo que el resultado de la política exterior

de Estados dependientes corresponderá con las preferencias del centro. Su diferencia queda en

el proceso porque esa alineación surgirá. Un grupo describe un proceso de obediencia, en el

cual a través de la superioridad económica del hegemon se exige una conducta de la política

exterior particular del Estado débil. La otra rama describe un proceso de consenso a través del

cual los policymakers en el centro y periferia están de acuerdo esencialmente en las políticas

exteriores apropiadas. La alineación es así un proceso cooperativo entre las élites políticas,

esencialmente libre de coerción.

La descripción de política exterior dependiente nace de la tradición del realismo político. Esta

visión sostiene que los Estados débiles, en ausencia de recursos económicos y militares que

constituyen el poder en el sistema internacional, obedecen a los deseos de poderes

hegemónicos porque de otra forma se acarrearían sanciones económicas o militares de la

contraparte (Richardson, 1978: 102). Los Estados débiles, entonces, reflejan los intereses de

otros poderes globales más que de sus propios gobiernos nacionales. Según la obediencia, la

dependencia económica le permite el lujo a los Estados Unidos de poder determinar la política

exterior de sus dependencias en Latinoamérica tal es el caso de Colombia.


27

El resultado de una política exterior dócil en Latinoamérica es por consiguiente en pro de

EEUU. El proceso en el que los líderes latinoamericanos subyugan sus propias preferencias

puede tomar una de tres formas generales. Primero, la obediencia puede responder a la

presión abierta, amenazas, o promesas del centro. Segundo, esas presiones pueden ser

implícitas. En otros términos, la necesidad de EEUU., no las amenazas de voz. Los líderes

latinoamericanos pueden reaccionar a sanciones implícitas o potenciales o premios que ellos

saben que EEUU. puede generar. Tercero, los policymakers latinoamericanos pueden cumplir

meramente porque la estructura económica y política internacional que favorece el centro

compele tal conducta. Por ejemplo, la estructura de la crisis de la deuda externa ha puesto

ciertas demandas a los deudores latinoamericanos. La necesidad de divisas para el pago de

importaciones hace necesario los aumentos en las exportaciones y la inversión extranjera.

Decisiones de política orientadas a propiciar estos aumentos favorecen a los Estados Unidos, ya

que ellos pueden desarrollar sanciones económicas o vetos comerciales.

Los estudios realizados sobre la obediencia en el caso latinoamericano evidencian que la

dependencia es algo recurrente en la región. Keohane manifiesta que la dependencia más

aguda de la región se da en los 60s (Keohane, 1966: 10), Witkopff declara que la ayuda

americana a América Latina mantiene el ejemplo global más claro de “ayuda” como un premio

a la obediencia de la política exterior (Witkopff, 1980: 870). Rai, por otro lado, concluye que

esa ayuda de EEUU. a América Latina se usa como una forma de inducir obediencia en la

definición de la política exterior (Rai, 1980: 272). Richardson aconseja cautela en la

interpretación de estos comportamientos. El sugiere que el favoritismo por EEUU puede ser el

resultado de una cohesión entre las políticas exteriores norteamericanas y las de los países

latinoamericanos, en lugar del resultado de una relación dependiente entre EEUU. y cada

Estado latinoamericano (Richardson, 1978: 164).

Los teóricos de la dependencia raramente están interesados en la política exterior, sin embargo

los resultados de la política exterior dependiente son similares a aquéllos esperados por los

realistas políticos. La teoría de la dependencia sostiene que la cooperación entre el centro y la

periferia mantiene un sistema económico internacional que beneficia al centro a expensas del

desarrollo de la periferia (Duvall, 1978: 60). Por consiguiente, estos teóricos de la dependencia

argumentan que las políticas exteriores de Latinoamérica reflejan los intereses de los Estados

Unidos y las corporaciones multinacionales establecidas en sus territorios a través de un

proceso en el cual se premia a las élites políticas por el mantenimiento de una política dócil. La


28

cooperación implícita en este modelo se facilita por la similitud en educación, cultura e

ideologías políticas y económicas de las élites en la periferia dado que su formación se ha dado

mayormente en el centro. Al igual que la obediencia, el consenso, anticipa resultados de

política exterior en pro de EEUU. Sin embargo, el proceso es cooperativo en lugar de

coercitivo.

Moon aplica un marco referencial de la dependencia para el estudio de la obediencia en la

política exterior. Moon argumenta que el consenso entre los líderes en la periferia y el centro

lleva a la alineación de la política exterior. Una relación consensual desarrollada con el tiempo,

es inculcada en la filosofía política de desarrollo para las élites de la sociedad en América

Latina y los Estados Unidos (Moon, 1985: 305). Esta posición es bastante diferente del modelo

de obediencia que explica una conducta dócil como una forma de pago en una relación

económicamente dependiente específica en un periodo aislado de tiempo. Considerando que

Richardson, Kegley y otros teóricos de la obediencia describen el proceso de acuerdo de

política exterior como antagónico, Moon lo describe como colaborador y mutuamente

beneficioso, por lo menos para las élites entre el centro y la periferia.

Tanto los teóricos de la dependencia, como los realistas políticos confían en las explicaciones

estructurales de los resultados políticos internacionales. Es decir, para los dos, la distribución y

uso del poder global como base fundamental para predecir ganadores y perdedores en las

competencias económicas y políticas. Los dos concluyen que a través de alguna forma de

coerción o consenso general surgirá una alineación de política exterior entre los estados

económicamente poderosos y sus dependencias.

La inserción de Colombia en el Sistema Internacional después de la apertura

No existe un marco teórico que pueda explicar el comportamiento de la política exterior

colombiana. El país no se ha comportado de manera consecuente siguiendo los postulados de

los enfoques realistasi y tampoco, de los postulados liberalesii. Ha tomado de uno y otro, sin

determinar una orientación clara que pueda coincidir con alguna noción teórica particular. De

esa manera las diferentes administraciones han hablado de garantizar el interés nacional,

noción común a las teorías tradicionales de las relaciones internacionales, y han percibido que

éste sólo puede ser posible a través de un vínculo subordinado y no de poder, respecto de las


29

orientaciones señaladas por los Estados Unidos. De igual manera, no han privilegiado la

comprensión de la importancia que tienen las instituciones supranacionales.

Si bien la mayoría de los Estados buscan garantizar sus intereses vitales a través de la

proyección de algún tipo de política exterior y en la mayoría de los casos, de una acción

internacional ampliamente coordinada, en Colombia este cálculo ha sido particular.

Las potencias hegemónicas, consideran que la búsqueda y mantenimiento del poder es el

instrumento a través del cual pueden garantizar su seguridad, condición indispensable para

proyectar su acción internacional y disponer de toda la capacidad negociadora para ganar de

manera absolutaiii en el sistema internacional. En un ambiente de anarquía y de conflicto, el

mantenimiento del STATUS QUO y de la noción del equilibrio de la balanza del poder, son las

únicas condiciones a las que los Estados Unidos han estado orientados por dichos supuestos

que se inscriben en el marco del paradigma realista.

En el caso de Colombia, país en desarrollo, que se ubica en el círculo de influencia directa de

los Estados Unidos y que presenta problemas de inestabilidad interna e internacional como son

la producción de drogas ilícitas, la violación sistemática de los derechos humanos y

actualmente, los actos de terrorismo interno con efectos internacionales, se ha considerado que

la garantía de los intereses nacionales se logra a través de la relación subordinada con los

Estados Unidos. De acuerdo con una lógica que para muchos es considerada como realista-

racionalista, el país ha encontrado que la garantía de su supervivencia se ciñe a los supuestos

que determinan los gobiernos estadounidenses. Sin embargo en esa apreciación, no es clara la

relación que existe entre esos supuestos y las nociones realistas, dada la preferencia que se

tiene a la subordinación por encima de la búsqueda de poder lo que conlleva a una Política

Exterior de alineamiento y obediencia explicada bajo a teoría de la dependencia.

A lo largo de la década de los años noventa y lo que va del siglo XXI, los diferentes gobiernos

nacionales han compartido con algunos matices de diferenciación, una visión similar acerca del

mundo exterior. Siguiendo las teorías tradicionales de las relaciones internacionales, todo

indica que se ha comprendido que existe un mundo anárquico de posguerra fría en el que los

Estados más poderosos continúan siendo los actores más importantes del sistema. De esta

manera, la tendencia que ha seguido la política exterior colombiana a lo largo de la década

pasada y lo que va de la actual, parece señalar que se entendieron y se asimilaron los cambios


30

que sufrió la agenda internacional con el fin de la guerra fría, la cual modificó el orden de las

prioridades temáticas y agregó nuevos asuntos, pero no dejó de lado la percepción que

privilegia los aspectos de seguridad.

Si bien durante el gobierno de Gaviria (1990-1994) se asimiló la existencia de un mundo

económicamente abierto y globalizado y se buscó desnarcotizar la agenda y abordar nuevos

asuntos como los de “apertura, infraestructura y capital humano”,iv los aspectos de seguridad

económica dominaron la percepción que el país construyó del mundo y desde luego, el rol

que iba a tener en él. En medio de la incertidumbre mundial acerca de las nuevas orientaciones

que iba a tomar el comportamiento internacional nacido del fin de la guerra fría, los líderes del

gobierno Gaviria prefirieron seguir las orientaciones económicas y financieras del liberalismo

renovado que señalaban al libre mercado como la estrategia para alcanzar el crecimiento

económico y la seguridad del país.

A pesar de la ambigüedad que todavía se tenía acerca de los cambios que estaba sufriendo el

nuevo sistema internacional, durante la administración de Samper (1994 – 1998), “Colombia

aceptó (...) la estrategia probablemente más prohibicionista” en la historia de la diplomacia

colombo-estadounidense en materia de drogas (Tokatlian, 2000: 56), los resultados globales de

los esfuerzos antinarcóticos de Estados Unidos fueron catastróficos en términos de ponerle

freno al tráfico de drogas.

Si bien durante la Administración de Samper, se aludió a una visión más comprehensiva de la

política exterior con la identificación de nuevas prioridades temáticas y de nuevas relaciones

estratégicas, la motivación que orientó dicha visión fue la necesidad de implementar una

estrategia de contrapeso frente al poder de los Estados Unidos. De esta manera, se apeló al

principio de Réspice Simila para establecer una política dinámica con la Presidencia de los No

Alineados (NOAL), pero la falta de visión, la improvisación y el carácter presidencialista de la

política exterior colombiana junto con la crisis interna y la deslegitimación del gobierno en el

contexto internacional, impidieron que Colombia aprovechara la presidencia de los NOAL para

definir estrategias de inserción internacional más sostenibles.

La forma como se elabora la política exterior colombiana no permite que estas oportunidades

se conviertan en políticas de Estado o en proyectos nacionales centrales que se constituyan en

una forma real de proyección internacional de los intereses nacionales. Durante estas


31

administración se hizo evidente la carencia de poder político de Colombia frente a su principal

socio comercial; en esta etapa Colombia no fue certificada como socio contra la lucha

antinarcóticos en dos oportunidades y amenazada con sanciones comerciales, por lo cual el

gobierno se vio en la necesidad de intensificar la fumigación de cultivos ilícitos y reformar la

Constitución para permitir la extradición retroactiva de narcotraficantes.

Aún cuando con numerosos cambios, esa visión más abierta del mundo continuó durante la

administración de Andrés Pastrana (1998-2002), en ese periodo se percibió un mundo global en

el que la Comunidad Internacional pasó a ser comprendida como un actor aliado e importante

para definir el desarrollo de varios proyectos nacionales sin dejar de apreciar el problema de

las drogas ilícitas y los conflictos conexos como asuntos prioritarios de la agenda de la política

exterior colombiana. Por ello, “la diplomacia por la paz se comprendió como la guía de la

política exterior, la recuperación de las relaciones con los Estados Unidos como la clave

maestra, la integración subregional como el anhelo, las buenas relaciones con los vecinos como

la obsesión, la solidaridad de Europa y Asia Pacifico como un desafío permanente y la

presencia en los foros multilaterales como el instrumento propicio para la defensa del interés

nacional” (Fernández, 2004: 19).

Los obstáculos que el país tuvo para acercarse a los Estados Unidos durante el gobierno

anterior y la mayor claridad que en ese momento se tuvo acerca de las orientaciones que daba

el nuevo sistema internacional nacido con el fin de conflicto bipolar, condujeron a que durante

esa administración se percibiera una visión de mundo más global y confiable en términos de

cooperación. Fue así que el canciller Guillermo Fernández de Soto (1998-2002), reformuló la

noción de los réspices y agregó una nueva categoría analítico-práctica: el Réspice Omnia,

mirar al universo, mirar el conjunto.

No obstante, la condición de implementar un esquema de gobierno opuesto al de la

Administración Samper, condujo a que en materia de Política Exterior, la administración

Pastrana diseñara y ejecutara de manera preferente una política exterior orientada por la

estrategia de recuperar los vínculos de los Estados Unidos. La iniciativa de reinsertar al país de

manera positiva en el ámbito global y de hacer un esfuerzo específico por alcanzar una mayor

incidencia en las políticas multilaterales (Fernández, 2004: 24) llevó a comprender que Estados

Unidos era el principal aliado de Colombia y por fin a entender que Europa era quien podía

hacer el balance estratégico en las relaciones con Washington”.


32

La visión del mundo que ha tenido la administración del presidente Álvaro Uribe ha sido sin

duda la más asegurada y pro estadounidense de todas las que existieron durante los años

noventa. El terrorismo nacional y después el internacional que se fortaleció con los atentados

del 11 de septiembre de 2001, ha llevado a que este gobierno perciba un mundo en

reconfiguración, altamente inseguro e individualista y amenazado por la guerra irregular, en el

que las actuaciones de carácter unilateral más que la necesidad de fortalecer el multilateralismo

y la Organización de las Naciones Unidas,v aportan mayores resultados. Esto ha justificado las

relaciones conflictivas entre los Estados y la posibilidad de declarar la guerra para luchar en

contra del terrorismo internacional señalado como “uno de los ejes centrales de las relaciones

internacionales”vi

Tal visión ayuda a explicar por qué este gobierno ha percibido al país como una amenaza

mundial, asociando el tema del narcotráfico con el del terrorismo nacional con incidencias

regionales, que para evitar ser sancionado o señalado, le resulta conveniente convertirse en un

aliado de los Estados Unidos (Isacson, 2004: 247). De acuerdo con esa percepción conflictiva

del escenario internacional, el país ha encontrado que la única y mejor salida estratégica que

puede limitar los costos de ser enemigo mundial es el de convertirse en un aliado de la lucha

contra el terrorismo internacional. Por esta vía además encuentra que puede recibir amplios

recursos para solucionar sus dificultades terroristas.

En relación con esa apreciación negativa del sistema internacional, los diferentes gobiernos

estudiados han percibido al país como un Estado periférico y “problema” en el escenario

internacional, que poco puede hacer y por el contrario, está supeditado a mantener buenos

contactos con Washington si quiere evitar ser sancionado.

Debemos entender que el bajo perfil de Colombia en política internacional no obedece a

situaciones de carácter abstencionista o a doctrinas de neutralidad (como en el caso de Canadá,

Suiza, o Austria), por el contrario es el resultado de desarrollos históricos acaecidos luego de la

secesión de Panamá. El ex presidente Alfonso López Michelsen señaló que Colombia sufrió una

desvalorización geopolítica a partir de la pérdida de Panamá, lo cual generó un clima de

introversión poniendo mayor énfasis en el concepto del desarrollo de Colombia como país

andino. La secesión panameña traumatizó la nación, creando un miedo de política exterior y

una atmósfera desprovista de competencia geopolítica. Por esta razón, López Michelsen se


33

refirió a Colombia como el “El Tíbet de Suramérica” (Lopez, 1981), mientras la escuela de

pensamiento geopolítico colombiano veía el país como un ser “sin sed de espacio” (Londoño,

1972).

De acuerdo con esa lectura, resulta posible señalar que más que un Estado Latinoamericano,

Colombia se ha percibido como un país hemisférico inevitablemente influenciado por el poder

de los Estados Unidosvii y por una agenda asociada con los aspectos de seguridad. Si bien,

con el fin del conflicto bipolar el gobierno de Cesar Gaviria concedió mayor importancia a los

aspectos económicos, ésta y las administraciones siguientes no dejaron de lado los temas

tradicionales y comprendieron que los asuntos más relevantes de su agenda interna coincidían

con las prioridades de la agenda internacional. De esa manera, la lucha contra el problema

mundial de las drogas, la defensa sistémica de los derechos humanos y más adelante, el

terrorismo internacional, han sido los aspectos más relevantes de la estrategia de inserción de

Colombia en el mundo.viii

La toma de decisiones en materia de política exterior obedece, en el caso colombiano, a

intereses particulares de gremios, asociaciones, presidencia y delegados del gobierno

estadounidense. El carácter presidencialista de la política exterior colombiana y la ausencia de

la sociedad civil en este contexto, han contribuido en gran medida a que Colombia sea un país

low-profile en el contexto internacional, sin mayores aspiraciones en su esfera de influencia y

con una marcada dependencia de la ayuda internacional para solucionar sus deficiencias

estructurales tanto económicas como políticas.

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Notas i Las características del paradigma realista comprenden al Estado, actor racional y unitario como la unidad principal de análisis: la seguridad nacional y la supervivencia del Estado como la problemática de estudio: y la imagen de un juego de bolas de billar como las relaciones conflictivas entre los Estados y en sistema internacional anárquico. ii Estos son: el Funcionalismo, el Neofuncionalismo, la Interdependencia Compleja y el Neoliberalismo Institucional. iii La ganancia absoluta solo implica un único ganador. En estas relaciones cada uno de los agentes busca ganarlo todo en relaciones de conflicto y amenaza constante. Este tipo de ganancia es la que comprenden los autores del paradigma realista. iv El impacto global del plan, capítulo VII, plan de Desarrollo, Administración Cesar Gaviria. Planeación Nacional. v “La Política exterior en un mundo cambiante 2002-2006”, Ministerio de Relaciones Exteriores. vi Ibid. P.12. vii La aplicación de la Doctrina Monroe, la pérdida de Panamá en 1903 y posteriormente, el amplio poder que adquirió los Estados Unidos después de la segunda guerra mundial, fueron factores que condicionaron la percepción de Colombia como país periférico y ensimismado. Los efectos negativos que produjeron los problemas domésticos de Colombia, condujeron a que el país percibiera como estrategia de inserción internacional la agenda negativa. Ver, Duarte Ivonne y Pachón Rocío, Las características de la Política Exterior colombiana durante el siglo XX y el primer lustro del siglo XXI, documento Nº 9 de Trabajo, observatorio de Política Exterior Colombiana, universidad del Rosario, noviembre de 2005. viiiviii Durante la mayor parte del siglo XX Colombia estuvo ausente de los grandes procesos revolucionarios y de cambio que se dieron en América Latina en la búsqueda de la autodeterminación, la soberanía y la liberación nacional. Por el contrario, no pocas veces fue la punta de lazas, el peón de brega de los Estados Unidos para golpear esos procesos. ver “algunas hipótesis de trabajo sobre políticas internacional de Colombia su presencia en el proceso electoral”, FESCOL, Bogotá abril 22 de 1986.


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Más allá de la Responsabilidad Social Empresarial: Hacia un punto de vista

de la Ciudadanía corporativa deliberativa

Gabriel Jiménez Peña Fundación Universitaria San Martín

Resumen: En el presente escrito se pretende argüir a favor de una nueva concepción de la Responsabilidad Social empresarial (RSE), que aquí llamaremos ‘Ciudadanía deliberativa participativa’. En primer acápite (I) ofrezco una caracterización de la Responsabilidad social en general. En el segundo (II) una caracterización de la ‘Ciudadanía corporativa’ y en tercero (III) las razones por las cuales este paradigma de la ética de los negocios no debería ser considerado como basado en el contrato social. Abstract: In this paper I shall argue in favor of a new conception of the Social responsibility, which I call ‘Deliberative corporate Citizenship’. In the first part (I) I offer a characterization of the Social Responsibility in general. In the second part (II), I offer a characterization of the ‘Corporative Citizenship’. In the third one (III), the reasons because we can’t consider this paradigm as grounded in the Social Contract. Palabras Clave: Ética de los negocios, Responsabilidad social empresarial, ciudadanía corporativa, stakeholder theory, contrato social, ciudadanía corporativa deliberativa. Key Words: Business Ethics, Business Social Responsibility, Corporative Citizenship, stakeholder theory, Deliberative corporative Citizenship.

(I)

La Responsabilidad Social Empresarial (RSE) se ha convertido en un tema de discusión que

cobra cada vez más importancia no sólo entre académicos interesados en la ética de los

negocios –business ethics- y las relaciones entre la empresa y la sociedad, sino también entre

los empresarios mismos, en su intención o bien por mejorar la imagen de su empresa, o bien

por asumir un rol más filantrópico o protagónico ante los problemas efectivos de la sociedad

correspondiente en la que tienen lugar sus actividades. Se trata de una reflexión que tiene su

origen en los años setenta del siglo XX, que cobró particular interés en los noventa, y que

proporciona un espectro abigarrado de opiniones, las cuales pueden ir desde la afirmación

según la cual la empresa sólo tiene una responsabilidad con sus accionistas (Friedman, 1970,

32-33, 123-125) hasta la posición que sostiene que la empresa debe tener una función más


37

socialmente constructiva. En ese sentido podemos referir tres tendencias principales: (i) la

función social de la empresa se limita a aquellos que han hecho una inversión de capital en

ella –shareholders-, (ii) la función social de la empresa va más allá de sus obligaciones

estrictamente legales, apuntando a sus stakeholders internos, i. e., personas o grupos que son

afectados directamente por las actividades de ésta -directivos, gerentes, empleados ordinarios

(shop-floor o blue-collar, de planta o de oficina), y shareholders, etc.; se trata de una estrategia

reactiva a los problemas de imagen o a los problemas internos de la empresa, (iii) la función

social de la empresa consiste en procurar medios y en poner en marcha programas que

constituyan soluciones efectivas a problemas reales de una sociedad, apuntando al conjunto de

los stakeholders externos, más allá de las conveniencias e intereses económicos; se trata de una

estrategia proactiva, colaborativa.

Ahora bien, hecha esta caracterización de las principales tendencias, es posible determinar cuál

es el trasfondo que subyace a éstas. Se trata de un espectro que corresponde a dos cuernos

éticos o de comportamiento principales, a saber, el del egoísmo, por una parte, y el del

altruismo o la cooperación social, por otra; o si se quiere ponerlo en términos que se ajustan

más a las discusiones de las Ciencias Sociales –y en ese sentido declaro polémicamente out the

record que concibo las Finanzas y las Relaciones Internacionales como disciplinas que hacen

parte de las Ciencias sociales aplicadas en su talante investigativo- entre, por un lado, una

posición socialmente excluyente y, por otro, una posición socialmente incluyente. En ese

sentido, la primera tendencia (i) encarnaría el egoísmo corporativo, la segunda tendencia (ii) el

altruismo mínimamente incluyente, y la tercera tendencia (iii) el altruismo máximamente

incluyente. Huelga argüir a favor del aserto según el cual el egoísmo es un comportamiento

irresponsable, dado que los cursos de acción de las empresas se encuentran insertos en un

medio social o institucional en el que tienen lugar y que la irresponsabilidad consiste

justamente en emprender cursos de acción ignorando el entorno o a costa de éste. El altruismo

mínimamente incluyente tiene el inconveniente de que se presta para una ambigüedad en

relación con la responsabilidad: puede tratarse tanto de una posición interesadamente

cooperativa –coopero si y sólo si hay beneficios para mí mismo-, cuyo propósito es la

promoción del bienestar e intereses de un grupo muy reducido demográficamente, y que lleva,

pues, a la sospecha de que tal promoción se realiza con fines no sociales, sino estrictamente

económicos o de mercadeo o de imagen –blue wash-, como también de una posición que

acepta la inclusión, pero de solo los afectados por las acciones de las empresas, es decir, a

diferencia de la primera tendencia (i), que ante las consecuencias de sus propias acciones


38

actuaría criticando, atacando a haciendo relaciones públicas –e incluso fomentando la

corrupción de la sociedad-, acepta las propias responsabilidades y se remite a las normas

existentes. Queda, pues, el altruismo máximanente incluyente, el cual, sostenemos, sirve como

paradigma para determinar el nivel de responsabilidad social de una empresa.

(II)

Durante la década del noventa, el Corporate Citizenship o Ciudadanía Corporativa surgió como

un concepto que abarca pragmáticamente las prácticas que constituyen un comportamiento

responsivo o máximamente incluyente de las empresas. Hace referencia a la relación de la

empresa con la sociedad dentro de un contexto muy amplio. Se basa en la mezcla de la teoría

del stakeholder y del contrato social liberal. En ese sentido, propone un comportamiento

proactivo e integralmente responsable de la empresa: "Como mínimo, la Ciudadanía

Corporativa significa adherir a las leyes, regulaciones y prácticas de negocio aceptadas en el

lugar donde opera la compañía. Según una interpretación más amplia: son las formas de

conducta de la empresa que reflejan un comportamiento responsable y proactivo, tanto en los

negocios como en el trato con todos sus integrantes y con respeto a las comunidades, sociedad

y medio ambiente natural, en general" (McIntosh et al.;24 Logan;25 Sohn26).

La Ciudadanía Corporativa ha sido definida como una relación empresarial compleja dentro de

la sociedad, basada en el concepto de derechos y obligaciones constitucionales, que es muy

similar a los derechos y obligaciones de los ciudadanos y que, por lo tanto implica, deberes, en

la medida en que las actividades y cursos de acción empresariales tienen lugar en contextos

sociales. Se afirma, entonces, que las organizaciones fundamentalmente se ocupan tanto de las

relaciones como de la rentabilidad. Este enfoque presupone fuertemente la asunción según la

cual, en virtud de que la empresa se convierte en un ciudadano más, debe tener en cuenta a

todo el espectro de agentes libres del mercado, tomar conciencia de las consecuencias de los

cursos de acción en contextos sociales y humanos, y de sus estrategias y prácticas operativas, y

además desarrollar políticas, procedimientos y procesos efectivos en relación con la sociedad

civil. En ese sentido se consagran las siguientes tres pautas de responsabilidad social

empresaria, las cuales han sido ampliamente descritas por el London Benchmarking Group:

a. Filantropía y trabajo benéfico de una organización

b. Inversión social corporativa


39

c. Conducta responsable de las actividades básicas de la empresa y RSE en la gestión de las

relaciones con los stakeholders.

Todo ello si asumimos el supuesto de que la empresa, en tanto tiene los derechos y deberes de

un ciudadano, debe asumir cursos de acción que beneficien a la sociedad y promuevan sus

intereses. No obstante, a continuación presento un paradigma de responsabilidad social

inclusiva, en el que la empresa se encuentra en el mismo nivel político, pero si acudir a la

figura, por lo demás cuestionada, del contrato social.

(III)

La pregunta que quiero hacer mía en este acápite es ¿por qué ya no necesitamos (o no

necesitaríamos) el contrato social para caracterizar la ciudadanía corporativa deliberativa? La

pregunta es polémica, en la medida en que algunos filósofos contemporáneos (John Rawls,

Robert Nozick, James Buchanan, y los teóricos de la ciudadanía corporativa) parecen hacerse la

pregunta contraria: ¿Por qué todavía necesitamos el contrato social en la ética de los negocios?

Es inexcusable poner de manifiesto que para su desenfadada formulación, acaso

conscientemente retórica, no he acudido ni al comunitarismo, ni a los posmodernos, ni al

marxismo, ni a ninguna teoría de corte anti-ilustrado, como podría pensarse. Huelga decir que

con ello no pretendo afirmar que sus críticas a los modelos de Ciudadanía corporativa sean

insustanciales o deficientes. En últimas, he visto la necesidad de tomar distancia teórica, como

quien sube a la montaña en orden a contemplar todo el panorama, a sabiendas de que lo que

se gana en espacio vislumbrado, se pierde en nitidez y sólo lo más importante predomina.

Un respuesta preliminar al interrogante que planteo es que el status de la idea de pacto dentro

de la filosofía política –y aquí vale el presupuesto fuerte de que en estos aspectos la ética de

los negocios y la responsabilidad social son parte de las ciencias sociales aplicadas- no es claro.

Desde Kant se asumió que el contrato social u original no es un faktum: “el contrato social es –

según él- la regla y no el origen de la constitución estatal. El contrato social no es principium

de la fundamentación del Estado, sino el de la administración del Estado y contiene el ideadle

la legislación, del gobierno y de la justicia pública” (Kant, 1992, Nº 7734). Otra razón que

ofrezco para no considerar el contrato social como fundamento de la Responsabilidad social es

que la idea de contrato parece haber sido revestida de un halo de intocabilidad que impide su

cuestionamiento. Por lo general, los términos que aparecen como los más claros son a menudo

los más oscuros e imprecisos: la noción suma a su dispar valoración en la ética de los negocios

una imprecisión semántica. La equivocidad del concepto estriba en que puede entenderse


40

indistintamente como la descripción de un hecho histórico, de una ficción heurística (El caso

de Kant mencionado), de un método, etc. Por otra parte, tampoco existe acuerdo sobre cuál es

función, si ésta consiste en legitimar las actividades de la empresa, o si debe sustentar

principios éticos y morales. Además, tampoco es clara la relación contrato-Empresa: la empresa

está justificada en su responsabilidad en función del contrato, la Empresa pacta en el contrato,

la legitimidad ética de la Empresa emana del contrato, la empresa debe velar porque el

contrato se cumpla. A todo ello se suma algo más, la noción de contrato es equivalente a la de

pacto y la de acuerdo, pero algunos van allende esto y confunden contrato con consenso, esto

es, confunden un paradigma de tipo consensual con uno contractual. Vemos pues, que el

primer problema que se presenta es que, sobre el término contrato, hay más bien poca

claridad.

Así las cosas, es necesario pensar en otro paradigma para la Responsabilidad social inclusiva. El

candidato para servir de base a tal tendencia de la ética de los negocios debe presentar las

siguientes cualidades: (a) debe superar tanto el egoísmo psicológico como el altruismo débil,

constituyéndose en una tercera vía, (b) debe servir como procedimiento de legitimación de los

cursos de acción de una empresa, (c) no debe privilegiar las ficciones sobre los hechos; debe

ser una teoría fáctica.

La posesión intermedia entre el egoísmo psicológico y el mero colectivismo o altruismo débil

debe procurar valorar tanto la reflexión individual como al consenso alcanzado

intersubjetivamente, por medio de un proceso discursivo. En Habermas, particularmente en su

obra Faktizität und Geltung (1998), se intentan superar las limitaciones del paradigma del

contrato social, y particularmente el descrito en (a), mediante una interacción entre la

formación de la voluntad articulada en términos democráticos y la formación individual –

informal de la opinión, elementos de los cuales se puede nutrir la ciudadanía corporativa

deliberativa.

En el marco de ésta, sería, pues, posible afirmar que toda empresa debe tener oportunidades

adecuadas e iguales de formarse y validar (en la materia que se vaya a decidir) aquella opinión

y voluntad que mejor sirva a sus intereses, en la medida en que ello favorezca el bien general y

los intereses públicos. Por otra parte, el sistema de derechos que Habermas concibe, garantiza

la realización simultánea de la autonomía privada y de la autonomía pública o ciudadana, las


41

cuales, “consideradas normativamente, son cooriginales y se presuponen mutuamente porque

la una permanecería incompleta sin la otra, y ello no sólo vale políticamente sino

cognitivamente hablando. Haberlas es partidario además de que “si en las sociedades de

nuestro tiempo ha de ser posible una legitimidad […] la fe en la legitimidad, la cual ya no

puede contar con las certezas colectivas suministradas antaño por la religión y la metafísica, en

algún sentido habrá de apoyarse en […] el derecho” (Habermas, 1998, 392).

Por otra parte, para la concepción liberal, la formación democrática de la voluntad tiene

exclusivamente la función de legitimar los cursos de acción de la empresa. Conforme a la

concepción republicana, la formación de democrática de la voluntad tiene la función de

constituir al campo empresatrial como una comunidad que mantiene con cada acción el

recuerdo de ese acto fundacional. Ahora bien, con la teoría deliberativa de la Ciudadanía

corporativa, entra en juego otra idea: los procedimientos comunicativos de formación

democrática de la voluntad funciona como una esclusa importante para la racionalización

discursiva de las decisiones administrativas y gerenciales de una empresa, ligados al derecho y

a la ley. Racionalización significa más que mera legitimación, pero menos que constitución del

poder económico empresarial. Tal poder, de ese modo, cambia su estado de agregación

mientras permanece retroalimentativamente conectado con la formación democrática de la

voluntad y de la opinión, la cual no sólo controla los cursos de acción de la empresa, sino que

también lo programa más o menos.

Para Habermas, el discurso filosófico yerra la dimensión institucional –de la empresa, G. J.- a la

que se endereza de antemano el discurso de las ciencias sociales acerca del derecho. Según él,

si no se mira el derecho como un sistema empírico de acción, los conceptos filosóficos

permanece vacíos” (Habermas, 1998, 130), y vale decir lo mismo para la ética de los negocios.

Así, el modo de ‘sociación’ discursiva sólo puede hacerme mediante el derecho. Por otra parte,

los contextos del mundo de la vida restringen el ámbito de acción e interpretación de los

agentes económicos, pero sólo de modo que son ellos los que abren el horizonte para

interacciones e interpretaciones posibles. El modelo se refiere, entonces, a sociedades

concretas, a empresas concretas, localizadas en el espacio y en el tiempo, ya diferenciadas. A

los procesos discursivos de entendimiento no se los desliga, por tanto, de los fundamentos de

la acción comunicativa, sino que cuenta con que esa acción está situada eb los contextos del

mundo de la vida.


42

Habermas nos dice prácticamente confirmando la facticidad del modelo: en cuanto entendemos

del modo propuesto la ‘sociación’ intencional como algo mediado comunicativamente, ya no

contamos con empresas sin estructura (vale decir, sin stakeholders), inteligibles, que todo lo

sepan y, por así decir, libres de contexto, sino con actores finitos ligados a su estructura,

socializados en formas concretas de vida, localizados en el tiempo histórico y en el espacio

social, implicados en las redes de acción comunicativa, las cuales, al interpretar en cada caso

faliblemente su propia situación, no tiene más recursos que nutrirse de su mundo de la vida

(Habermas, 1998, 403).

Para finalizar, es prudente decir que en realidad habría querido ofrecer una presentación más

extensa del modelo, pero ello no fue posible por las limitaciones de espacio. Es posible

afirmar, por otro lado, que una revisión crítica de la responsabilidad social empresarial sólo

podía ser terriblemente superficial, pero que este escrito habrá tenido éxito en su propósito si

ha despertado preguntas que otros están estimulados a pensar y contestar.

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Modelo de asignación de cupos de emisor con base al modelo camel

Rafael David Escalante Cortina Fundación Universitaria San Martín

Resumen: Los hechos acontecidos durante la última década revelaron la existencia de algunas deficiencias en los sistemas de supervisión, análisis y control de entidades financieras. En particular, la falta de un análisis estandarizado, constante y con más elementos técnicos de análisis respecto de las prácticas, negocios, movimientos contables y el impacto de los hechos económicos al interior de las entidades. Se evidenció que era indispensable una revisión estándar de aspectos tales como rentabilidad, calidad de la generación de utilidades, la calidad y composición del patrimonio, la estructura y concentración de activos y pasivos y, en general, de otras


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variables que describen y definen de forma más integral el negocio y el desarrollo de las operaciones de las instituciones financieras. Abstract: the Facts occurred during the last Decade evidenced the existence of some deficiencies in the supervision, analysis and control Systems of the financial entities. In particular, the absence of a standard, constant analysis, with more technical elements in respect of the practices, countable business and the impact of the economics facts in the interior of the entities. It was evidenced the necessity of the standard review of the aspects like the rent ability, quality in the utilities generation, the quality and composition of the patrimony, the structure and concentration of passives and actives and, in general, of another variables, which describe and define, in a more integral way, the business and the development of the operations in the financial institutions. Palabras clave: sistemas de supervisión, análisis y control de entidades financieras, modelo camel. Key Words: supervision, analysis and control Systems of the financial entities, Camel Model. En consecuencia, uno de las herramientas teóricas que cuenta con los mecanismos

mencionados es el CAMEL (la adecuación de capital, la calidad de los activos, la capacidad en

el manejo, la calidad y el nivel de utilidades y la adecuación de liquidez). Es un sistema

uniforme de Calificación de instituciones financieras adoptado en 1979, el cual cuenta con

cinco áreas de evaluación: Adecuación de capital, calidad de activos, manejo, utilidades y

liquidez. En este sentido, uno de los aspectos de mayor relevancia dentro de la definición y el

análisis de este modelo consiste en la efectividad de los indicadores definidos al interior del

mismo. Estos indicadores permitirán adoptar mecanismos de prevención y solución de crisis de

manera oportuna, de tal manera que el usuario identifique las fallas y defina programas de

operación financiera dentro de un marco legal, financiero y operacional acorde con el entorno

y el objetivo de su utilización.

ASPECTOS TEÓRICOS MODELO CAMEL

El modelo CAMEL es un herramienta para analizar la salud de instituciones financieras,

centrándose en el seguimiento de cinco componentes: capital (C), calidad del activo (A),


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administración (M), ganancias (E) y liquidez (L) que, evaluados en conjunto, logran reflejar la

situación al interior de una entidad financiera y su solidez como emisor.

En este orden de ideas, el modelo CAMEL aporta una metodología de identificación de

variables de corte microeconómico, que caracterizan la condición de las instituciones

financieras en un momento dado. Ésta es una de las metodologías más recientes y

mundialmente utilizadas en la actualidad, gracias a que se considera un modelo que encierra

un conjunto de variables mínimas y necesarias para conocer la solidez de su situación

financiera de las entidades financieras. Por lo tanto, para explicar el por qué de la selección de

estas variables, a continuación se justifica su importancia individual, y se refleja cómo la

agrupación de estas variables se convierte en un indicador integral para medir la vulnerabilidad

de una entidad en particular.

o Capital: contablemente se define como el derecho de los propietarios en los activos de

la empresa y es considerada una variable fundamental en el análisis de funcionamiento

de los bancos comerciales. Llevar un seguimiento de los indicadores del capital permite

medir la solidez de una institución y su posible capacidad para enfrentar choques

externos y para soportar pérdidas futuras no anticipadas. En este sentido, los bancos

capitalizados tienen mayor capacidad de hacer frente a perturbaciones que pongan en

riesgo sus balances, como podría ser el caso de los momentos de iliquidez a raíz de

retiros masivos. En la normatividad bancaria existen requerimientos mínimos de capital,

en Colombia es del 9%, para estos establecimientos, con el fin de evitar bancos

insolventes que terminen en la quiebra perjudicando ahorradores y aumentado la

incertidumbre.

o Activos: los activos constituyen los recursos económicos con los cuales cuenta una

empresa y se espera beneficien las operaciones futuras. Por consiguiente, la evaluación

de su composición y calidad se convierten en determinantes fundamentales para

reconocer cualquier anomalía. Los principales activos a tener en cuenta en una entidad

financiera es su cartera, evaluando su composición, concentración, plazos y

vencimientos, y así determinar la posibilidad para responder a los pasivos (depósitos) y

obtener ganancias. Otros activos que se deben incluir en el análisis a las instituciones

son los relacionados con las inversiones que estos realizan, ya que en situaciones de


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excedentes de liquidez, los recursos deben ser invertidos en títulos valores. Lo anterior,

muestra el manejo eficiente de los recursos por parte de las entidades financieras.

o Administración: la permanencia de las instituciones dentro del sector depende en gran

medida de la forma como éstas han sido dirigidas y de las políticas que se hayan

implementado. La administración se convierte en eje fundamental que, de llevarse a

cabo correctamente, permite alcanzar mayores niveles de eficiencia, sostenibilidad y

crecimiento. Una buena administración puede ayudar a enfrentar perturbaciones

macroeconómicas, pero al mismo tiempo una deficiente administración puede ser la

causante de muchas dificultades financieras.

o Rentabilidad: es el objetivo final de cualquier institución financiera. Las utilidades

reflejan la eficiencia de la misma y proporcionan recursos para aumentar el capital y así

permitir el continuo crecimiento. En este sentido, lo que se busca es la máxima

rentabilidad con un mínima exposición al riesgo. Por lo tanto, la evaluación del

componente de ganancias permite determinar qué tan eficiente es un banco o qué tan

riesgosas son las actividades que se encuentra desarrollando.

o Liquidez: a pesar de ser uno de los objetivos principales de cualquier empresa, en caso

de las instituciones financieras esta variable toma mayor importancia debido a que

constantemente atienden demandas de efectivo por parte de sus clientes. En la

normatividad bancaria existen requerimientos mínimos de liquidez para los

establecimientos del sector financiero, con el fin de evitar que entidades insolventes

terminen en la quiebra perjudicando ahorradores y aumentado la incertidumbre

generalizada. De igual manera, para el manejo de la liquidez existen, por decreto de los

bancos centrales, ciertos niveles mínimos de encajes, que garanticen en una determinada

situación la respuesta a dificultades que en esta materia se puedan presentar.

De esta manera, la valoración individual de las variables del modelo CAMEL no debe implicar

un análisis separado, pues el comportamiento de unas puede repercutir en otras, ya que son

interdependiente, de ahí su análisis conjunto. En este sentido, como se ha expuesto, la

importancia de la metodología CAMEL radica en las variables que allí se incluyen y que han

sido identificadas como claves en los momentos de crisis.


47

El objetivo es hacer del análisis financiero de los emisores, un método más completo y

verídico, sin sobrepasar las políticas de inversión y límites de riesgos estipulados por la

entidad. A continuación se presenta la sugerencia de la nueva estructura de Análisis Financiero,

usando los indicadores y ponderaciones propuestas por la Superintendencia Bancaria, de los

emisores y la correspondiente metodología y significados de los diversos indicadores

financieros seleccionados. Por lo tanto, es importante tener presente que el ranking de

calificación está entre 1 y 5, siendo 1 la peor, y así sucesivamente hasta 5, la cual es la mejor.

CAPITAL (NIVELES DE CAPITALIZACIÓN)

El indicador líder de esta variable es Índice de Solvencia (Basilea). Este índice está definido

como el nivel mínimo de Patrimonio Técnico con relación a los activos ponderados por riesgo

más el riesgo de mercado, que para el caso Colombiano es del 9%. Es un indicador muy

robusto por la cantidad de factores utilizados en su construcción, tanto en los rubros del

patrimonio básico y adicional como en el inventario de activos de riesgo, sobre el cual se

aplican ponderaciones, abarcando sólo las grandes categorías. Sin embargo, es una medida

esencial en el momento de evaluar la viabilidad de una establecimiento financiero, ya que es

una medida de estándar-mundial (Basilea) que establece mínimos operativos de amplia

aceptación. Por estas razones y por ser el que se utiliza para la suficiencia de capital se toma

como indicador líder para el análisis de la variable Capital “C”. Los activos están ponderados

por el riesgo conceptual, con el propósito de obligar a las instituciones a colocar capital para

respaldar los activos y así crear una cultura de capitalizaciones. A su vez, el patrimonio técnico

esta definido explícitamente y comprende un nivel básico y un nivel adicional.

LIDER = SOLVENCIA

Solvencia = Patrimonio Técnico / Activos ponderados por Nivel de Riesgo más Riesgo

de Mercado

» Calificación = 1 menos de 7%


48

» Calificación =2 entre 7% y 8%



» Calificación =5 más de 11%

Por lo tanto, según estándares internacionales, los rangos para el movimiento de este indicador

son: mayores a 11% se considera bueno, entre 11%-9% aceptable, 9-8% regular, menor a el 8%,

muy malo. Sin embargo, es indispensable que el análisis de está variable se haga entre

entidades del mismo sector.

ACTIVOS

El indicador líder que lo define es Riesgo de Cartera, definido como cartera ponderada por

riesgo / cartera bruta. En términos porcentuales mide el riesgo según los parámetros definidos

para la calificación de cartera. Este indicador es la base para el análisis efectivo de la variable

Activos porque se ampara en el mejor método para calificarlos dado que considera todas las

variables de riesgo que se deben incorporar: capacidad de pago, garantías, plazos,

características del deudor, características de la obligación especifica, clase de proyecto o

negocio, su historia de pago, etc., propias de un buen análisis crediticio, independiente de si

las obligaciones están vigentes o vencidas, lo cual es solo un elemento mas de la operación de

crédito.

LIDER = RIESGO DE CARTERA

Cartera Ponderada por Riesgo / Cartera Bruta

» Calificación = 1 mayor a 8%

» Calificación = 2 entre 8% y 6%


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» Calificación = 5 menor a 2%

Según estándares internacionales, los rangos para el movimiento de este indicador son:

menores a 1% se considera bueno, entre 1-2% aceptable, 2-3% regular, 3-4% relativamente malo

y superior al 4% muy malo.

MANAGEMENT (Administración / Gestión)

El indicador líder es la Relación de Eficiencia entendido como los Gastos Operacionales

sobre Margen Financiero Bruto, incluyendo comisiones, depreciaciones y amortizaciones. Este

indicador se debe observar tanto por su numerador como por el denominador por la relación

Ingreso - Costo que maneja. Lo anterior es muy importante ya que el Margen Financiero Bruto

tiende a tener una dinámica de lento crecimiento en el tiempo, mientras que los costos

usualmente son crecientes y con tendencias sostenidas, difíciles de cambiar, presentando una

gran inercia a la baja. Es por eso que entender la dinámica de los Ingresos (Margen Financiero

Bruto) involucra conocer los elementos detrás de la estrategia implícita o explícita que la

entidad tiene respecto a los precios, comisiones, productos, segmentos y clientes; todo lo cual

involucra un entendimiento amplio y exhaustivo de los temas que están detrás de la política

comercial y la estrategia competitiva de la entidad. Por otro lado, tener presente la evolución y

estabilidad del indicador, ya que lo ideal es busca tener una evolución decreciente en el

tiempo y sin saltos esporádicos, en casos de ser estable, se debe conocer el por qué de esa

estabilidad y su rango.

LIDER =RELACIÓN DE EFICIENCIA

Gastos Operacionales Totales / Margen Financiero Bruto


50

» Calificación =1 mayor a 80%




» Calificación = 5 menor a 50%

De acuerdo con los estándares internacionales para la Relación de Eficiencia, los rangos

inferiores al 45% son considerados buenos, entre 45-50% son adecuados o razonables, entre 50-

60% regulares, entre 60-70% insatisfactorios y rangos superiores al 70% se consideran malos

porque denota una función de producción muy costosa.

UTILIDADES

A través de la generación de utilidades sostenidas, las entidades financieras demuestran su

salud financiera, por lo tanto, los indicadores fundamentales de rentabilidad de una institución

financiera, de cara a los accionistas y al mercado en general, son el ROE y el ROA. El ROE y el

ROA se deben mirar simultáneamente porque son indicadores que por su naturaleza expresan

rentabilidad de dos formas distintas, por lo tanto sí la distorsión se presenta en el ROA es

necesario examinar la característica y el tamaño de los activos que puedan estar generando esa

distorsión. No obstante, se debe tener presente, que el ROA es un indicador más relevante de

rentabilidad que el ROE y se debe a que el ROA no tiene dependencia de la variable

endeudamiento o apalancamiento; por el contrario el ROE sí la tiene, luego es muy sensible a

los cambios que se pueden deber a estrategias de corto plazo. Por su parte, el ROA recoge la

rentabilidad básica del negocio que es el rendimiento promedio que se está obteniendo de los

activos sobre los cuales se basa el negocio.


51

ROE: Utilidad Final como porcentaje del Patrimonio del período en que se generaron dichas

utilidades.

ROA: Utilidad Final como porcentaje de los Activos Totales del período de generación de la

institución analizada.

LIDER =ROA Y ROE

Utilidades Totales / Activos Totales y Utilidades Totales / Patrimonio, respectivamente

ROA ROE

Calificación = 1 menor a 0% Calificación = 1 menor a 0%

Calificación = 2 entre 0% y 1% Calificación = 2 entre 0% y 6%

Calificación = 3 entre 1% y 2% Calificación = 3 entre 6% y 12%

Calificación = 4 entre 2% y 3% Calificación =4 entre 12% y 18%

Calificación = 5 mayor 3% Calificación = 5 mayor a 18%

En estándares internacionales, se consideran rentabilidades razonables (ROE) sobre 15% y

buenas sobre 20%. Para el ROA, internacionalmente se considera razonable entre 1.5% y 2% y

bueno sobre 2%, aunque este indicador es mucho mas sensible al grado de competencia

bancaria que exista en un país y al segmento de negocio al que se dedique.

LIQUIDEZ

El indicador que lo define es Brecha de tres meses a Activos Líquidos (Gap 90 días), este

indicador se focaliza en la liquidez de mediano plazo utilizando componentes de Balance;

igualmente se enfoca a la liquidez estructural. Por sus características tiene la flexibilidad de


52

poder replicarse para otras bandas de tiempo. Específicamente el Gap a 90 días, utilizado por

el modelo, arroja señales de resistencia a retiros no programados de alguna magnitud.

LIDER=GAP 90 días

Gap de 90 días / Activos Líquidos

Calificación =1 menor a – 400% veces los AL

Calificación =2 entre –200% y –400% veces los AL

Calificación =3 entre –200% y –100% veces los AL

Calificación =4 entre –100% y 100% veces los AL

Calificación =5 mayor de 100% veces los AL

A continuación se presenta un cuadro que resumen la calificación de los indicadores líderes y

su respectiva ponderación propuesta por la Superintendencia Bancaria con base a la

importancia relativa de cada variable

Distribución de Parámetros Escenario

CAPITAL 30%

Índice de Solvencia

Solvencia<7% 1

7%<Solvencia<8% 2

8%<Solvencia<9% 3

9%<Solvencia<11% 4

Solvencia>11% 5

ACTIVOS 30%

Riesgo de Cartera

Riesgo de cartera > 8% 1

6%< Riesgo de cartera < 8% 2

4%< Riesgo de cartera< 6% 3

2%< Riesgo de cartera< 4% 4

Riesgo de cartera < 2% 5


53

MANAGEMENT 10%

Relación de Eficiencia 10%

Relación de eficiencia > 80% 1

70%< Relación de eficiencia< 80% 2

60%< Relación de eficiencia <70% 3

50%< Relación de eficiencia <60% 4

Relación de eficiencia <50% 5

UTILIDADES 10%

ROE 5%

Roe < 0% 1

0%<Roe<6% 2

6%<Roe< 12% 3

12%< Roe < 18% 4

Roe > 18% 5

ROA 5%

Roa < 0% 1

0%<Roa<1% 2

1%<Roa<2% 3

2%<Roa<3% 4

Roa > 3% 5

LIQUIDEZ 20%

GAP 90 Días

GAP 90 Días < -400% veces los AL 1

-400% veces AL <GAP 90 Días < -200% veces los AL 2

-200% veces AL <GAP 90 Días < -100% veces los AL 3

-100% veces AL <GAP 90 Días < 100 veces los AL 4

GAP 90 Días> 100% veces los AL 5

ASIGNACIÓN DE CUPOS Y EVALUACIÓN DE LOS RESULTADOS OBTENIDOS


54

Con base a los resultados obtenidos de la calificación de las diferentes entidades financieras, las

cuales son los emisores receptores de inversión por parte de la entidad interesada en calificar.

Paralelamente, y de manera más detallada, se establecieron los criterios por cada indicador y su

respectiva calificación, con el objetivo central del modelo CAMEL, exponer la situación de una

entidad financiera de manera integrada en un momento dado.

CALIFICACIÓN

CAMEL DESCRIPCIÓN

1

Son todas aquellas instituciones financieras que muestran prácticas

extremas y condiciones inseguras e insanas. Representan un riesgo

significativo y su probabilidad de quiebra es alta.

2

Son todas aquellas instituciones financieras que reflejan prácticas

inseguras e insanas. Es decir, que muestran serias debilidades

financieras que pueden resultar en un manejo inadecuado de la

entidad financiera.

3

Son todas aquellas instituciones que presentan debilidades financieras,

operacionales o de solvencia generando cierto grado de incertidumbre.

Por lo tanto, esta calificación es generada por una o dos indicadores

que deben ser analizados.

4

Son todas aquellas instituciones que, en general, están sanas, pero

presentan pequeñas

debilidades.

5

Son todas aquellas instituciones que se consideran sanas y que en

general tienen sus calificaciones entre 5 y 4.

CONCLUSIONES

De manera resumida se presenta las ideas esenciales que este texto le puede proporcionar al

lector.

• El modelo presentado muestra la importancia de un seguimiento de carácter

microeconómico a las entidades financieras, ya que de esta manera se puede estudiar en


55

detalle la situación individual de las entidades, pero desde una visión integral tal como

lo ofrece la metodología CAMEL.

• El modelo CAMEL recoge los principales indicadores a nivel microeconómico ofreciendo

una visión de cómo se encuentra la entidad financiera desde diferentes puntos de vista.

• Métodos de monitoreo como el CAMEL, constituyen un avance importante en la medida

en que retoman aspectos específicos de cada banco, permitiendo que estos puedan

calificarse de acuerdo con indicadores propios como los activos, la liquidez y la

administración, entre otros.

• La combinación que el modelo crea de variables cualitativas y cuantitativas se constituye

en una ventaja, ya que propicia la retroalimentación entre unas y otras, y amplia la

capacidad del análisis coyuntural.

• El modelo CAMEL es una herramienta multifuncional de mucha utilidad para un país

como Colombia que necesitan de una constante supervisión de sus sistemas financieros

que ayude a fortalecerlos.

• La metodología CAMEL es una herramienta adecuada para estimar la situación financiera

y exposición al riesgo de una entidad financiera, para así determinar el límite de cupo

de emisor.

• Es evidente la mejora presentada en los resultados obtenidos a través del modelo

CAMEL, ya que además de su simplicidad de cálculo pero profundidad de información.

Por último, aunque es un modelo valioso que debe ser aprovechada al máximo por los

reguladores del sector financiero, con el fin de proporcionar un entorno más sólido para el

desarrollo de la actividad económica, por sí solo no se convierte en un mecanismo que

garantice la salud del sector financiero, puesto que se debe contar con un entorno

macroeconómico propicio para su funcionamiento.


56

Bibliografía

ARANGO R, Camilo y BOTERO O. Lina María. Evaluación del Modelo CAMEL como Instrumento de prevención de Crisis Bancarias para Colombia. Universidad EAFIT, Escuela de Administración Departamento de economía. Medellín 2001. GILBERT, R. Alton; MEYER, Andrew P. y VAUGHAN, Mark D. The Role of a CAMEL Downgrade Model in Bank Surveillance. Working Paper Series. The Federal Reserve Bank of St. Louis. August 2000. Desarrollo de un Sistema de Información para el Análisis de Indicadores Financieros de Instituciones que Contempla Componentes de Alerta Temprana – CAMEL- Superintendencia Bancaria. Reglamento de inversiones FNG Bibliografía electrónica (Consultada en Agosto 2006): http://www.asobancaria.com http://www.fogafin.gov.co http://www.superbancaria.gov.co http://www.fng.gov.co

La cuestión patrimonial: el monumento como proyección del estado en la ciudadviii.


57

Andrés Fernando Castiblanco Roldán

Licenciado en Ciencias Sociales, Ma. en Investigación Social, Profesor de Investigación.

[email protected]

Resumen: Las construcciones arquitectónicas, obras civiles y monumentos son el producto de la simbología y los modos de significación en el desarrollo de la obra de los hombres. La cuestión patrimonial entra a desarrollarse en el ambiente del progreso y la civilización, por otro lado la herencia de lo que se debe preservar y lo que aun no se evidencia como conservable, expone la forma en que se está analizando e interiorizando el legado del pasado. El patrimonio es manifestación de las necesidades y posibilidades de las comunidades que le determinan, a través del presente texto se examinaran algunos ejemplos y se reflexionara sobre el papel del Estado en la consolidación de una memoria oficial frente al pasado diverso de la nación. Palabras Claves: Patrimonio, Estado, Nación, Identidad, Cultura Popular, Imaginarios, Monumentos y Arquitectura. Abstract: The architectonic constructions, civil works and monuments are the product of the symbols and the ways of meaning in the development of the work of the men. The patrimonial question enters to be developed in the atmosphere of the progress and the civilization, on the other hand the inheritance of which it is due to preserve and what it is not even demonstrated like conservable, exposes the form in which it is being analyzed and under the legacy of the past. The patrimony is manifestation of the necessities and possibilities of the communities that determine to him, through the present text will to see some examples and front to the diverse past of the nation was reflected on the paper of the State in the consolidation of an official memory. Key words: Patrimony, State, Nation, Identity, Popular Culture, Imaginary, Monuments and Architecture. Introducción

Los testimonios del pasado serán salvaguardados si son expresión de una cultura anterior y si responden a un interés general� La muerte, que no perdona a ser vivo alguno, alcanza también a las obras de los hombres. Entre los testimonios del pasado hay que saber reconocer y discriminar los que siguen aún con plena vida. No todo el pasado tiene derecho a ser perenne por definición; hay que escoger sabiamente lo que se debe respetarviii. Le Corbusier La Carta de Atenas 1933 /1942

La cuestión patrimonialviii a fines del siglo XIX, se constituyó en un instrumento de la acción del

estado para cohesionar las costumbres de los ciudadanos a los paradigmas de la cultura

nacional que las élites y otras facciones sociales pretendían difundir como cultura. Lo que en

un principio comenzó por una necesidad de buscar un vinculo identitario que estuviera lejos

de la herencia colonial, se transformaría con el paso del tiempo en un antiautoctonismo con

referencia no solo al pasado hispánico sino a la tradición indígena que pervivía en la ruralidad.

La monumentalidad urbana se presenta como evidencia de esta diferenciación entre grupos

sociales y así mismo se muestra como expresión de unas relaciones de poder establecidas en la

sociedad, relaciones que se enfocarán en el presente texto a través del desarrollo del


58

patrimonio en sus expresiones arquitectónicas e institucionales con relación a la ciudad y su

desarrollo como entidad de proyección nacional.

El presente texto busca presentar dos expresiones monumentales del Estado, las cuales han

variado en funcionalidad y significado desde su erección hasta nuestros días. Es una

oportunidad para reflexionar sobre esta cuestión que implica el manejo de relaciones de poder

junto con actores heterogéneos en una sociedad urbana en construcción, lo patrimonial y lo

monumental en el doble juego de la significación colectiva: apologías de una clase social frente

la indiferencia de la otras.

El Museo Nacional de Colombia y su edificio actual

Adentrarse en el devenir del Museo Nacional de Colombia (ubicado actualmente en la carrera

7° con calle 28 frente al parque central Bavaria) implica observar que después de estar en

constante movimiento con relación a su infraestructura, se decide ubicar finalmente en la

antigua cárcel del Panóptico, hacia 1948, cuando la penitenciaría es trasladada en su función

institucional a la Picota. El edificio quedó allí a merced de arquitectos y curadores urbanos

encargados de la labor de transformar el penado en un lugar físicamente adecuado para

guardar la historia y la memoria colectiva.

Las generaciones recientes no encontrarían más que una monumental construcción, parecida a

un gran fortín donde se alojarían los recuerdos de una nación "olvidadiza". Hasta hace pocos

años (se está hablando de los estudios hechos por Martha Seguraviii hacia 1995) una placa en

mármol recuerda a los transeúntes y visitantes que la razón de tan fortificada obra de


59

arquitectura se sustentaba en que antiguamente este lugar había sido La Penitenciaria Central

del Estado de Cundinamarca o Panóptico de Bogotá, escenario de toda una historia política y

social.

Bogotá a mediados del siglo XIX era un lugar parroquial donde los presos se dedicaban a las

obras civiles como la construcción de puentes y mantenimientos de la vía pública, su estancia

de reclusión se hallaba en los sótanos de los conventos a la vista de la gente que caminaba por

las calles y les saludaba cordialmente a través de las rejas. El poder del Estado se hallaba

accionando en otros panoramas y la vida cotidiana seguía su curso apacible entre la gloria de

la independencia y el ocaso de la colonia.

La importancia de un monumento (en el caso de las construcciones) tiene directa relación con

las circunstancias y hechos que acontecieron en el lugar como espacio histórico. Junto al

Capitolio Nacional el Panóptico es una muestra clara del afloramiento de la renovadora

corriente tanto ideológica como estilística del siglo XIX, proyectada desde el pensamiento

hasta la arquitectura, plasmada en una obra de colosales dimensiones en la simbología del

arquitecto y su obra frente al devenir de la sociedad en este caso bogotana.

El diseño de la primera penitenciaria en el país demostraba la firme intención de dar una

personalidad definitiva al sistema de justicia colombiano y a reafirmar los votos de identidad de

la republica. La Penitenciaria Central del Estado de Cundinamarca planeada por Tomas Reed a

petición del entonces presidente Tomas Cipriano de Mosquera sería la materialización del

ideal penitenciario regente tanto en Europa (Francia e Inglaterra) como en Estados Unidos.

En este panorama la influencia de las concepciones civilizadas sobre el orden comenzaría a

brotar entre los estadistas colombianos, orden y poder serían junto al progreso las

manifestaciones de vanguardia en la ciudad moderna. Mosquera esbozaría como un deber la

proyección majestuosa de las entidades del gobierno, en cierta forma la intención era

presentar un "Estado Sólido" ante la situación de inestabilidad social que se comenzaba a

proyectar en la relación de los partidos políticos existentesviii. Esta necesidad de consolidar una

imagen se propagaba a través de las elites y llegaba a ser parte del programa cultural del

habitante de la época. De este modo el Capitolio Nacional y el Panóptico fueron el punto de

partida de esta intención renovadora:


60

Históricamente se vería la necesidad de construir la penitenciaría, pues los presos

eran alojados en un local en estado de completa insalubridad anexo al convento

de San Francisco, cuyo nombre fue San Buenaventura, ubicado sobre el

“Camellón de los Carneros” en la calle 15 entre carreras 7° y 8° en el actual

centro de Bogotáviii.

Esta construcción dominaba a través de su estilo ecléctico un sistema de control que partía de

las ideas de Bentham (también analizadas por Foucault en Vigilar y Castigar. 1980) del siglo

XVIII sobre el panoptismo, se trataba entonces de mantener bajo observación a determinado

grupo de individuos desde un solo punto en forma constante, con el objetivo de que ellos se

sientan vistos y sepan de todos sus movimientos: “Un nuevo principio de construcción

aplicable a cualquier tipo de establecimiento, en cualquier clase de personas mantenidas bajo

inspección”viii

La necesidad de organizar las funciones del estado se presentaban en un nuevo orden y unas

relaciones de poder, que encajaban a la sociedad dentro de un juego de reglas que emanaban

de las búsquedas de un grupo social cuyo poder estaba representado en el gobierno como

institución política, en este sentido Foucault presenta una aporte valioso:

…Creo que no hay que concebir al individuo como una especie de núcleo

elemental, átomo primitivo, materia múltiple e inerte sobre la que se aplica y

contra la que golpea el poder, que somete a los individuos o los quiebra. En

realidad, uno de los efectos primeros del poder es precisamente que un cuerpo,

unos gestos, unos discursos, unos deseos se identifiquen y constituyan como

individuosviii.

La fuerza se expresa como la capacidad de enfocar los deseos colectivos insertándolos en la

misma dirección de los fines de determinados grupos, estos se encaminan a su vez bajo el

influjo de otros poderes dimensionados y legitimados por otras culturas; la evidencia es la

tendencia de la sociedad colombiana de representar su nacionalidad y civilización ante

Francia e Inglaterra y posteriormente Estados Unidos.


61

Sin embargo en la relación de las construcciones monumentales que identifican al Estado existe

la relación de poder donde se simboliza la intención y se hace una oferta de imagen, pero la

acogida de la misma en la sociedad de Bogotá se somete al hibridaje que se establece entre

las clases medias y populares, pues si bien la burguesía naciente tenía aspiraciones de élite, el

campesinado y el artesanado tenía su raigambre en una tradición mítica y popular que era

divergente del ideal moderno, Gramsci en su texto: La Política y el Estado moderno, propone

una serie de razones y diferencias que plantean una separación entre dirigentes y dirigidos, de

estas premisas hay una muy acorde a la situación plasmada en este ensayo: “ la organización,

el bloque social del grupo en cuestión no ha tenido todavía tiempo de consolidarse, creando

la confianza reciproca, la reciproca lealtad.”viii

Una incipiente relación social que haría que la sociedad patrimonial colombiana llevara su

orientación progresista como bandera de un grupo y acatada por todas las facciones sociales

con los debidos vacíos ideológicos y simbólicos; ya que nunca se contó con la heterogeneidad

dejando el aislamiento de algunos sectores con relación a las teorías del Estado. Esta falta de

comunicación junto a la necesidad de diferenciarse de la elite colombiana hizo que el concepto

de lo patrimonial, jamás fuera plural. La arquitectura estatal y su interpretación se suma a la

búsqueda de identidad, proceso que a través de la monumentalidad busco afincar el espíritu de

la nación, sin embargo esta expresión cultural – institucional nunca fue del todo legitima.

El monumento y la Plaza de los de los Mártires entre poderes y símbolos

La Plaza de los Mártires se encuentra ubicada entre las carreras 14 (avenida Transmilenio o

antigua Caracas) y 15 y las calles 10 y 11 en la zona centro de la ciudad de Bogotá. Pertenece

a la localidad 14 que lleva el mismo nombre debido a la presencia de la plaza desde el siglo

XIX. La existencia de este espacio se remonta hacia el siglo XVIII, cuando el lugar ya gozaba

de cierta fama y admiración por ubicarse la Huerta de Jaime, lugar de esparcimiento de los

santafereños que posteriormente pasaría a ser el patíbulo de los gestores de la independencia.

Antes de adentrarse en este aspecto es importante mencionar un dispositivo que Georges Duby

aplica a los estudios de la sociedad francesa del medioevo, que se puede evidenciar en la

relación de los grupos sociales de finales del siglo XIX en conexión al manejo de las instancias

y las relaciones de poder:


62

Así, hay tiempos, lugares, maneras de obrar y categorías sociales que

corresponden al derecho publico, y por contraste con ese dominio se define otro,

que escapa al poder de los magistrados y cuya independencia se manifiesta por

signos ostensibles. En efecto esa cultura que utiliza poco la escritura multiplica

los emblemasviii.

Bajo esta serie de fenómenos de la apropiación del símbolo se establecen los lenguajes de

construcción del sentido social, en una Bogotá de analfabetas y gramáticos, donde tanto un

sector como el otro le dio significación a los vestigios de otro tiempo, al pasado y a su relación

como el antecedente de una actualidad y un futuro.

El espíritu de identidad nacional y la necesidad de hacer honor a los héroes que perecieron

por la libertad en aquel sitio, hizo que hacia 1850 por medio de la ordenanza 112, la Cámara

Provincial de Bogotá dispusiera que la plaza denominada de Jaime se llamara en lo sucesivo

Plaza de los Mártires y ordenó que en el centro de ella se levantase una modesta columna de

piedra de sillería en la cual se inscribieran los nombres de los próceres de consagración

pública que allí murieron sacrificados por su amor a la independencia de Américaviii.

Según Cortazar, veintitrés años después bajo la administración de la municipalidad de Bogotá

se aprueba el homenaje de la Comisión del Aniversario Nacional ratificando la construcción

del monumento cuya primera piedra colocó Manuel Murillo Toro en 1872. Finalmente hacia

el 4 de marzo de 1880 se inaugura con solemnidad y desfile cívico la Plaza de los Mártires

como símbolo nacional.

Sobre su forma y lo que representaba, refiere Caicedo Rojas:

[...] vemos con placer la concurrencia diaria para visitarlo y á estudiarlo, puede

decirse bajo todos los puntos de vista, ha sido constante. Desde los hombres de

alta posición, desde los prelados y extranjeros, hasta el artesano y el estudiante

han ido a mirar con curiosidad y respeto el hermoso monumento que, ya por un

motivo, ya por otro, a todos nos interesaviii

Para Caicedo el Obelisco del monumento central de la plaza representaba ese acercamiento a

las maravillas arquitectónicas y artísticas de las culturas clásicas, como Egipto hasta las naciones

más avanzadas como Estados Unidos. El autor agrega sobre la topología del lugar:

Creemos que en un ámbito tan espacioso como el de la plaza de los Mártires, que

no está formada ó rodeada por grandes y altos edificios, y que se halla situada en


63

las afueras de la ciudad; con vista al amplio horizonte de la Sabana, las

proporciones deben menguar más de lo ordinario, apareciendo más delgado el

obelisco de lo que aparecería en otro puntoviii

Caicedo resalta el papel del Arquitecto creador de la obra llamado Mario Lambardí, y su

excelente disposición para la erección del monumento, su descripción de las 4 estatuas de más

de dos metros de alto que simbolizaban la Libertad, la Gloria, la Paz y La Justicia colocadas en

las cuatro esquinas del monumento, constituye toda una metáfora con el momento que vivía el

país donde la modernidad y la civilización brillaban y el progreso era la consigna de las elites

burguesas:

Esas estatuas están pregonando en mudo lenguaje el pensamiento entero de

próceres de la independencia; son como la síntesis de su programa,

verdaderamente patriótico; pensamiento que en su realización ha quedado

incompleto. [...] Si la Paz y la Justicia tuvieron en un momento efímera existencia

en nuestro país, nosotros descendientes de aquellos, la hemos desterrado de él y

cerrándoles las puertas [...]viii.

Las Estatuas fueron removidasviii y en su lugar se colocaron cuatro pequeños candelabros en

forma de aves que ya no expresan más que el cambio en el significado atribuido al

monumento y la funcionalidad estética que pudiese tener la existencia de las grandes estatuas.

La plaza era recorrida por visitantes que buscaban el sosiego de sus bellos jardines y de la

hermosa vista que desde allí se podía contemplar; Alrededor de ella comienza el desarrollo de

edificaciones de estilo ecléctico o republicano caracterizadas por su belleza y sobriedad.

Posteriormente este lugar sería el escenario de un movimiento nacional que tendría su

epicentro en la fe católica: el culto del Sagrado Corazón de Jesús vería su materialización

monumental en la Basílica del Voto Nacional en la época de la Guerra de los Mil Días.

Este movimiento se impregnó en las mentalidades de todos los sectores sociales. Como forma

de poder fue de los pocos que llego a ser interiorizado y ilegitimizado por todos los habitantes

indiferente de su condición social, posiblemente esto se debió a la relación simbólica

universalizante de la religión, entrelazada con la aceptación del estado como producto de una

verdadera “sociedad devota”, hay que recordar también el momento: una nación bajo los

ordenes conservadores y post regeneracionistas.

El monumento se presenta como evidencia del pasado y sus epígrafes describen una serie de

sucesos de la magnificencia de quienes consolidaron la historia de la nación, pero su forma se


64

constituyo como la manera en que se intento mostrar al habitante común la grandeza del

Estado y sus instituciones políticas y culturales. Mártires, testigos del paso del tiempo y los

cambios en las concepciones de una sociedad que busca todos los días su identidad en medio

de una heterogeneidad que se manifiesta en la cotidianidad.

Conclusiones

Este breve ensayo pretendió establecer la cuestión patrimonial desde las relaciones de poder y

la historia y la semiótica de dos manifestaciones de la monumentalidad del Estado

colombiano en Bogotá. En primer lugar como conclusión es importante observar que a pesar

de ser estos lugares producto de un momento de emancipación simbólica de los poderes

políticos y la nacionalidad, solo el Museo Nacional conserva el debido interés y cuidado de las

entidades políticas, culturales y sociales del gobierno colombiano y el reconocimiento de la

sociedad capitalina.

Dentro de este olvido sistemático se puede agregar el desmonte de la consagración del país al

Sagrado Corazón en la administración Samper de 1994, dejando esta expresión religiosa a la

memoria de los católicos consagrados y los interesados por la historia eclesial. Aunque se haya

difundido tanto en la cotidianidad que el icono siga siendo constitutivo de la cultura popular y

parte del discurso común de creyentes y foráneos en otros sitios del país.

Frente al patrimonio la relación de poder se manifestó como forma de identificación entre las

instituciones políticas y aquellos que constituían las estructuras sociales de la nación. La

necesidad de construir la historia colombiana llevó a un movimiento conmemorativo que surge

hacia la segunda mitad del siglo XIX y se consolida a principios del XX a través de la

educación. Sin embargo la acción patrimonial siempre ha sido la interpretación de las elites, las

formas del arte la historia y la cultura monumental se han sostenido sobre los cánones que

imponen unos grupos sociales a otros.

El patrimonio monumental e histórico sigue siendo una imposición, en el cual se filtran las

formas indígenas y populares que luchan contra un antiautoctonismo cultural, Antropólogos y

sociólogos han traído de nuevo el juego de la herencia cultural de los pueblos para permitir la

entrada de lo propio al legado de la nación. Todavía no se ha escuchado totalmente la voz

profunda de lo popular y sus esquemas ricos en lenguajes y símbolos.

Bibliografía


65

BALLART Joseph. 1997. El patrimonio histórico y arqueológico valor y uso. Barcelona: Ariel

CAICEDO Rojas José. 1880. “El monumento de los mártires”. El Repertorio Colombiano.

Bogotá: Imprenta la Luz.

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DUBY, Georges 1999. “Poder Privado, Poder público” En: Obras Selectas de Georges Duby.

Editado por Beatriz Rojas. México: Fondo de Cultura Económica.

FOUCAULT, Michel 2001. Defender la sociedad. México: Fondo de Cultura Económica.

_______________ 1980. Vigilar y Castigar. Madrid: Siglo XXI Editores.

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GRAMSCI, Antonio 1985. La Política y el Estado moderno. Barcelona. Planeta Agostini.

IBAÑEZ, Pedro 1951. Crónicas de Bogotá. Bogotá: Biblioteca de Cultura popular.

LE CORBUSIER 1993. Principios de Urbanismo (La Carta de Atenas). Barcelona: Planeta

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XVI – XIX. Madrid: Siglo XXI Editores.

SEGURA, Martha 1995. Itinerario del museo nacional de Colombia 1823 – 1994 tomo ii historia

de las sedes. Bogotá: Museo Nacional, Instituto Colombiano de Cultura.

1 Reflexión al interior del proyecto de investigación (Los imaginarios y las representaciones sociales en el desarrollo del espacio de los Mártires) de la Maestría en Investigación Social Interdisciplinaria, Universidad Distrital Francisco José de Caldas.


66

NOTA CRÍTICA Y DISCUSIÓN: Sobre la Responsabilidad Social empresarial en Colombia

Por Alexander Molano Vásquez

Estudiante de la Escuela de Finanzas y Relaciones internacionales de la Fundación Universitaria San Martín


67

La Responsabilidad Social Empresarial (RSE), toma cada vez más mayor fuerza en la interacción

negocio – sociedad, y mucho más en países como Colombia, en los que se presentan

asimetrías tanto sociales como comerciales, tal vez debido a la tendencia de liberalización de

los mercados o a hacer parte del entorno que propone la globalización o a las constantes

críticas sociales que se generan frente al neoliberalismo. No es objeto de esta nota crítica

determinar cuál es la causa que genera esta creciente preocupación por lo social, sí es, por otro

lado, llevar a la luz las iniciativas propuestas por la RSE, mostrar las falencias de este ámbito y

promover la intervención de ciertos sectores en este aspecto, para poder lograr una mayor

justicia social, un mejoramiento de la calidad de vida de la sociedad en general y un aumento

de la participación de la economía de sectores vulnerables de la sociedad.

Antes debemos tener una concepción mínima de RSE. Desde 1954 el libro de Bowen: Social

Responsibility of the Businessman ha señalado caminos para estudiar el vínculo entre empresa y

sociedad. Múltiples definiciones han sido propuestas desde entonces para el concepto de la

responsabilidad social de la empresa (RSE) (Carroll, 1999). En un extremo están concepciones

como la de Friedman (1962) para quien la única responsabilidad de las empresas es con sus

accionistas. Una aproximación más amplia, que acepta actividades más allá de lo estipulado

por la ley y cuyos beneficios no se limitan a los accionistas, considera que la RSE son todas

aquellas acciones voluntarias sin relación directa con el negocio. En el otro extremo están

quienes consideran que la filantropía ha de ser estratégica para el negocio porque en esa

medida, al usar las habilidades y experticia propias de la empresa, se genera el mayor valor

económico y social posible (Porter y Kramer, 2002).

Sin tener que escoger una de estas definiciones, es posible clasificar los distintos

emprendimientos sociales que realizan las empresas. Una clasificación que permite comprender

sus características combina elementos de la teoría de los interesados (stakeholders) y la matriz

de la virtud de Martin (2002). Las ideas de Martin ayudan a clasificar los distintos modos de

intervención social de las empresas. Según él, en una sociedad la oferta de comportamientos

socialmente responsables por parte de las empresas responde a dos grandes fuerzas: una

motivación intrínseca por innovar y la reacción a expectativas sociales (algunas de ellas

formalizadas en una legislación).”viii


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Esta iniciativa se presenta, gracias a la gran desconexión que existe entre el desarrollo

económico y el crecimiento social, o mejor aún, debido a la despreocupación de las empresas

multinacionales asentadas en países en vía de desarrollo y no solo multinacionales, sino

también empresas locales que sobrevaloran la importancia de generar utilidades, marginando

así el interés social y el crecimiento del nivel de vida en una comunidad y al mismo tiempo

generando un “crecimiento empobrecedor” para los mismos.

En Colombia es importante este concepto, en virtud de su difícil situación de orden público, la

cual se ve reflejada en el desarrollo social en general y es por eso que se deben tomar ciertas

herramientas, como ésta, para garantizar el crecimiento equitativo de la sociedad y generar una

armonía entre el mercado en general y la comunidad como tal. Aquí existen muy pocas

organizaciones sin ánimo de lucro que concentran la mayor parte de sus esfuerzos a mejorar la

calidad de vida de los sectores vulnerables de nuestra sociedad y al mismo tiempo hay una

creciente conciencia de grandes empresas que desvían parte de sus ingresos para suplir esta

deficiencia que presentan estos sectores de la sociedad, que en nuestro país cada vez más son

mayores.

Hay grandes avances en este aspecto, como ya mencione antes; las grandes empresas han

manifestado su deseo de implementar este nuevo aspecto de sentido social a su actividad

económica, reconociendo que es importante manejar una armonía del entorno económico con

el entorno social y por ende, éstos generan una buena imagen corporativa y una buena

estrategia de mercadeo, lo que se convierte en un interés particular de estas empresas

identificando así estos objetivos muy por debajo de cuerda.

Considero necesario mencionar algunas fundaciones y por qué no, empresas que muestran

cada vez más su deseo de apoyar y trabajar conjuntamente para el mejoramiento de la calidad

de vida de estos sectores aportando un grano de arena a este arduo trabajo que arrojará

resultados a largo plazo.

Tenemos, por ejemplo grandes cadenas de almacenes como Almacenes Éxito S.A. que tiene su

propia fundación (Fundación Éxito), Carrefour también hace parte de las empresas que han

manifestado su interés en participar en apropiar este aspecto a sus lineamientos corporativos

en Colombia, así mismo Alkosto, Homecenter, Supertiendas y Droguerías Olímpica, todas estas


69

mencionadas en el documento que anteriormente cité; y también tenemos a Bancolombia, que

es el mayor aportante de la Fundación Dividendo por Colombia, lo cual es muy interesante, ya

que Bancolombia es tal vez la única firma del sector financiero que dedica parte de sus

recursos para Responsabilidad Social, además se cuenta con la participación del Banco de la

República que vela por mantener la inflación y seguir incursionando en temas culturales e

interés general para la comunidad. Por otro lado existen muy pocas fundaciones, dos de las

cuales acabo de mencionar, aun así, está la Fundación Terpel, la Fundación Corona, la

Fundación Julio Mario Santodomingo, la Fundación Antonio Restrepo Barco, Caracol Social,

Naciones Unidas, que también contribuyen con su parte en este aspecto; algunas ONG´s y

Organizaciones de Cooperación Internacional, así como las Pymes de diversos sectores y los

diferentes gremios tanto de grandes y pequeños comerciantes como los de las comunidades

comunales entre otras, constituyen esfuerzos que a menudo son descocidos, quizá a causa de

su incipiente desarrollo en país. No obstante, por lo menos existen empresas comprometidas

con esta labor, pero no solo hay que dejar esta labor al sector corporativo, político y

económico: debe haber una participación más activa del Sector Financiero colombiano en este

ámbito. Al mismo tiempo también toman partido las universidades, educando profesionales

con un gran sentido social, y creando Centros de Responsabilidad Social Corporativa como lo

ha hecho la Universidad Externado de Colombia, uno de los dos centros de este tipo creado

por universidades en el país, que se convierte en un ejemplo a seguir para nuestra universidad

y que da paso, por qué no, a trabajar conjuntamente en nuestro proyecto de investigación; los

académicos pueden tomar partida en este aspecto, lo que llevaría a identificar fortalezas,

puntos a seguir para lograr mayores avances en este ámbito, generar mayor interés por parte

de las empresas en este tema, prestar asesoría a las empresas interesadas en este asunto e

identificar las falencias que existen en el mismo.

Como apenas estamos iniciando trabajos en este flanco, las falencias no se hacen esperar; por

lo menos, en el documento que anteriormente cité, las empresas que hicieron la tertulia sobre

este tema identificaron como primer punto su deseo de trabajar, así como el desarrollo que le

han dado a este aspecto pero al mismo tiempo exponen las falencias con las cuales se han

tenido que enfrentar para poder desarrollar el ámbito de la RSE.

Las falencias identificadas en el documento RESPONSABILIDAD SOCIAL DE LAS GRANDES

SUPERFICIES EN COLOMBIA tienen que ver con:


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• Inadecuado diseño de productos por parte de las Pymes que tienen sus actividades

productivas en estos sectores vulnerables. Los pequeños empresarios no poseen, en

ocasiones, el conocimiento suficiente en cuanto a diseño de productos para la

comercialización en estos almacenes y no cumplen con los estándares de calidad

exigidos para su venta.

• Baja capacidad de gestión de organizaciones sin fines de lucro en el sector. Las ONG

pueden no ser, en muchas ocasiones, el canal especializado para negociar con las

grandes superficies. Su baja capacidad de gestión no genera acogida a los proyectos

presentados.

• Inconsciencia de la responsabilidad social como elemento estratégico del negocio. No

existe la conciencia, dentro de las empresas, de la responsabilidad social como

estrategia de mercadeo social.

• Limitada capacidad para presentar proyectos. Las comunidades y/o pequeños

empresarios no tienen la adecuada promoción para sus proyectos; las grandes

superficies no encuentran mucho de donde escoger.

• Problemas logísticos por la ubicación geográfica de los grupos vulnerables. Las grandes

superficies tienen dificultades para acceder y conocer a los pequeños empresarios de

grupos vulnerables, reconociéndose la necesidad de un "facilitador" para presentar los

proyectos ante las empresas.

• Pocos "comercializadores sociales". No se dispone en número y variedad de canales de

comercialización que acerque a pequeños comerciantes y productores con grandes

cadenas y que otorguen oportunidades de negociación para ambas partes.

Ya identificadas estas falencias, se debe siempre empezar a trabajar intentando suplir las

mismas, o más bien, otorgarles la posición de objetivos principales a cumplir para un mejor

desempeño y desarrollo de este ámbito el cual nos ocupa.

Hago manifiesta mi preocupación por la posición tan pasiva del sector financiero en este

aspecto: el sector financiero generó utilidades por más de 3 billones de pesos, si no equivoco.

Po ello pregunto, ¿qué hubiera pasado si solo una pequeña parte de estos recursos se hubieran

destinado a RSE? Las cosas serían tal vez muy diferentes para comenzar, pero aún así digo que

casi todos los bancos en Colombia no tienen la conciencia para desarrollar la RSE.


71

Si uno decide investigar sobre la RSE que tienen los bancos o de Agencias Calificadoras de

Valores, paradójicamente uno encuentra que sí tienen una RSE, pero eso no tiene nada que ver

con la conciencia social sobre la que insisto en esta nota crítica, solo manifiesta que la RSE es

un “símbolo de las empresas avanzadas y competitivas que representan el conjunto de

obligaciones, compromisos éticos y legales adquiridos por una compañía con la sociedad”viii.

Aunque sea precipitado a la hora de decir esto, creo que esta definición de RSE solo se refiere

a la sociedad que desea contratar algún servicio que estas empresas (Sector financiero) prestan,

solo hacen grandes esfuerzos en manejar y cuidar la información de sus clientes; es también lo

que cuida un banco, mostrar transparencia, honestidad y seriedad, prestación de un buen

servicio, promover los valores corporativos y el Gobierno Corporativo y en cierta medida por

lo menos desean que sus empleados tengan una formación y accedan a la misma, y que tengan

una motivación para trabajar con comodidad. En cierta medida tienen una RSE pero solo con

un sector minoritario, no todas las personas de bajos recursos pueden tener una cuenta

bancaria o analizar riesgos de inversión, para decir que esta RSE cumple con la satisfacción de

ciertas necesidades presentes en los sectores vulnerables de la sociedad, aunque es muy

respetable este concepto desde el punto de vista bancario, este mismo no hace pública su

conciencia de atención y de participación de la RSE de compromiso con la sociedad, de total

actitud para jugar en el crecimiento general y sostenido de las personas más pobres.

Debo decir que en este punto de análisis del sector financiero con la RSE, he dejado

demasiados cabos sueltos, y que en esta nota crítica solo expongo lo que puede ser un punto

de partida para una mejor y mayor estructuración de una futura investigación, en aras de hacer

que la RSE sea de interés común, que genere crecimiento sostenido, no solo económico sino

también social, en el que la mayor parte de la sociedad gozará de hacer parte de los beneficios

que ofrece el mercado generando la equidad social y teniendo un desarrollo sostenido

generalizado tanto social como económico. Así, dejo abierta la puerta al debate y a nuevas

ideas que generen el trabajo conjunto para dar mayor fuerza a la RSE como un aspecto de

conciencia nacional.


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CODA: Sobre la Responsabilidad Social en la Educación:

Adam Smith y su concepción de la universidad y de la educación a la luz de la Riqueza de las nacionesviii

Gabriel Jiménez Peña

Director del Centro de Investigación de la Facultad de Finanzas y Relaciones Internacionales – Fundación Universitaria San Martín

Juan Pablo Mejía R.

Jewish Theological Seminary of Ney York

Resumen: El propósito de esta ponencia es llamar la atención sobre la posición general de A. Smith en torno de los temas de la universidad y la educación, en función del concepto ‘riqueza social’, que constituye uno de los hilos conductores principales de su reflexión sobre la economía política liberal y su desarrollo equilibrado. Específicamente se sostiene que el autor, (i) está a favor de una concepción del profesorado universitario en términos del mérito y la justicia equitativa y que, (ii) abraza un punto de vista de la educación que aboga por una concepción de justicia social igualitaria. Se afirma que esas dos posiciones son complementarias y a partir de ello se establece que el tipo de concepción educativa a que dan lugar en conjunto puede ser llamado ‘concepción educativa liberal’. Abstract: The first purpose of this paper is to emphasize A. Smith’s general position about the subjects University and Education, in function of the concept of social wealth, which constitutes a guiding thread in his considerations about liberal political economy and their equilibrated development. More specifically, Smith argues (i) in favor of a conception of university teaching in terms of merit and equitative justice and (ii) embraces a point of view of education, which advices for a conception of egalitary social justice. This paper affirms that those conceptions are complementary and therefore constitute a ‘liberal educational conception’. Fundamentación Teórica: La contribución propone una serie de reflexiones que, antes de sugerir soluciones efectivas a problemas de motivación y de abandono de sus obligaciones docentes, plantea el problema mismo y pone de relieve que las soluciones actuales pueden estar desencaminadas. La obra escogida para la discusión en torno del tema ‘universidad y educación’ es la Investigación sobre la naturaleza y causas de La Riqueza de las Naciones de Adam Smith, texto clásico que da origen al liberalismo económico y a través de cuya reflexión los docentes adquirirán conocimientos sobre un presupuesto económico de las políticas educativas. El propósito de la ponencia no es otro que los docentes entren en contacto con estos problemas que plantea tal presupuesto.


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(i) Universidad. Es conocido a partir de sus biógrafos y comentaristas, particularmente a partir

del no siempre bien ponderado Raeviii, el hecho de que A. Smith no se sintió muy a gusto a su

paso por la Universidad de Oxford, que es quizá junto con la universidad de Cambrigde la que

más goza de prestigio en el mundo académico anglosajón. Durante su estancia, se afirma, se

dedicó más al estudio de la literatura francesa e italiana y al griego y latín antes que a las

lecciones de filosofía moral ofrecidas por el Balliol College. Pero se dice que su incomodidad

puede ser también producto del rechazo de que eran objeto por esa época los escoceses en

Inglaterra (1742-46)viii. El punto es que se ha querido ver en las páginas que se ocupan del

tema una crítica particular y subjetiva a la universidad en la que estudiara, antes que una

concepción general de ésta en términos objetivos, y esto soslayando el hecho de que el autor

sólo lleva a cabo una referencia más bien a modo de ejemplo a esa institución educativa: “En la

Universidad de Oxford hace muchos años –sostiene Smith-, que la mayor parte de sus

profesores oficiales abandonaron las obligaciones de la enseñanza”. Esta frase, citada y tomada

así fuera de su contexto, es la que ha llevado a la errónea creencia de que su reflexión no es

más que una diatriba y una queja individual en contra la institución de cuya beca disfrutara –

para hacerlo más dramático se afirma el expediente de que el mismo autor es un crítico de los

estipendios y becas. Sin embargo, la frase remata un párrafo cuyo hilo temático es justamente

el abandono de la obligación de los profesores, lo cual coincide con la manera como Smith

suele ofrecer casos paradigmáticos, es decir, si se deja de lado dicha frase, puede verse que

hay en los párrafos que la preceden una concepción de la universidad más general que lo que

el autor afirma sobre la universidad inglesa.

Esta concepción podría resumirse de la siguiente manera: en toda profesión, los esfuerzos de

quienes se ocupan de ella son proporcionales a la necesidad que se tiene de desarrollarlos.

Para el caso de los profesores universitarios tal necesidad responde a los emolumentos que

percibe de su profesión. En ese caso ha de darse lugar a una libre y estimulante competencia

por méritos, en la que a cada uno se reconoce su esfuerzo a partir del desarrollo efectivo de

sus propios objetivos. Cuando tales emolumentos están asegurados y no se da lugar a una

competencia en términos de la exigencia proveniente de la autoridad universitaria, de los otros

profesores y de los estudiantes, los profesores, buenos y malos, abandonan sus obligaciones.

De esa manera lo que propone Smith es un sentido justo de la academia en términos

equitativos, i. e., que sean los méritos de estudiantes, profesores y directivas los criterios para

juzgar su desempeño. Ello se ajusta, a su vez, a una concepción clásica de la universidad, de


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raigambre grecolatino, en la que no siempre se presume sabiduría y virtud en el maestro e

ineptitud e ignorancia en el alumno y en la que, por ejemplo, no son las directivas sino los

estudiantes los que determinan cuánto ha de ganar un profesor de acuerdo a sus méritos. En

esa medida, los miembros y los estamentos de la universidad han de conseguir sus objetivos

actuando de modo egoísta, en libre y franca competencia.

(ii) Educación. Se afirma que Smith es un pensador paradójico y ecléctico y que a menudo –

muy a menudo diría Schumpeter de su teoría económica- llega a afirmar posiciones

inconsistentes entre sí. Ciertamente el sentido de su concepción de la educación puede ser

vista, en relación con la concepción de la universidad, como contradictoria. Ello porque a la

vez que afirma que el motor de la universidad ha de ser el egoísmo y la competencia por

demandaviii, es decir, que ha de funcionar como cualquier institución comercial –lo cual

escandalizaría a más de un incauto defensor de la educación pública-, sostiene que el Estado

ha de prestar atención a la educación del pueblo, en la medida en que “la educación de las

clases bajas requiere acaso más atención en una sociedad civilizada, que las de las personas de

cierta jerarquía y fortuna”. La pregunta crítica que surge es: ¿cómo pueden ser compatibles

puntos dos puntos de vista tan dispares, uno egoísta y el otro casi de tintes demagógicos? La

respuesta puede estar en la concepción smithniana de lo que llamaremos ‘riqueza social’.

En la riqueza de las naciones uno de los hilos temáticos principales es la comparación

constante que hace el autor entre las sociedades ricas y pobres, o atrasadas y civilizadas. En el

caso de la educación no hace excepción. Sostiene que “En una sociedad rudimentaria y

atrasada, si bien se advierte una mayor variedad en las ocupaciones de cada individuo, no se

aprecian, en cambio, en alto grado en la sociedad considerada como un todo […] En un Estado

civilizado, aunque hay muy poca variedad en las ocupaciones individuales de cada miembro,

es inmensa la que existe en la sociedad, en su conjunto […] La contemplación de la diversidad

de objetos ejercita la mente en comparaciones y combinaciones sin término, y les hace –a los

ciudadanos, G. J.- agudos y perspicaces en grado extremo”. Estamos, pues, ante una

concepción de la educación cuyo sentido es de justicia igualitaria.

Ahora bien, la concepción de riqueza social de Smith, de corte liberal, propugna porque ésta,

en términos comerciales sea entendida en términos de la abundancia producto anual de las

cosas necesarias y útiles. Para el caso de la educación, podría decirse que el síntoma de


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riqueza civilización es, pues, la inteligencia, entendida como lo necesario, y la instrucción,

entendida como lo útil. Si asumimos que la abundancia es que la educación mejore en calidad

y en cantidad, entonces se sigue cuanto más población abarque más beneficio traerá a la

sociedad. En ese sentido es que Smith afirma que “Cuanto más instruidas estén (las gentes del

pueblo), menos expuestas se hallarán a las desilusiones traídas por la ligereza y la superstición,

que frecuentemente ocasionan los más terribles trastornos entre las naciones ignorantes”. El

punto es que de tales ‘terribles trastornos’ ha sido objeto también la universidad, de lo cual su

mérito ha de estar en función de dar un correctivo efectivo a sus propias disfunciones, para

poder hacerlo con la sociedad en general. De ese modo, el mérito de sus profesores y

estudiantes ha de estar en función de la igualdad de la sociedad, lo cual justamente podemos

llamar ‘educación liberal’ (cuando el mérito se encuentra en función de la igualdad, pues es su

condición necesaria).

En esa medida concluimos que Smith, más que ser un retrógrado y crítico resentido de la

universidad en la que estudiara, es un pensador progresista, que proporciona una forma

acabada de un liberalismo parsimonioso, en el que se fomenta la justicia como equidad y como

igualdad como condiciones necesarias de la democracia. No en vano termina Smith su artículo

sobre los gastos correspondientes a las instituciones destinadas a la educación de la juventud,

anticipándose en tres siglos a la concepción de la democracia deliberativa y participativa: “En

los países libres, donde la seguridad del Gobierno depende, en gran parte, del juicio favorable

que la opinión pública forme acerca de su conducta, es seguramente de la mayor importancia

que el pueblo no se aventure a enjuiciarlo caprichosa o impremeditadamente”.

Implicaciones, efectos y pertinencia de las concepciones de Smith en las actuales

políticas educativas y la formación de maestros en Colombia

A continuación me interesa llamar la atención sobre dos sugestivas ideas de A. Smith que

pueden contribuir a configurar una política educativa ‘liberal’, a la luz de lo expuesto.

En primer lugar, un problema que parece haberse detectado particularmente en el sistema

educativo colombiano, lugar común de reflexiones sobre éste, es similar al que padeció Smith

en la emérita universidad inglesa: ‘la mayor parte de sus profesores oficiales abandonaron las

obligaciones de la enseñanza’. Surge, pues, una pregunta y es ¿cómo asegurar que los

profesores no abandonen sus labores en cuanto se convierten en parte del sistema, i.e,


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obtienen un puesto asegurado? Una respuesta puede estar en la siguiente afirmación: “en toda

profesión, los esfuerzos de quienes se ocupan de ella son proporcionales a la necesidad que se

tiene de desarrollarlos”. Si vamos un paso adelante, a riesgo de ser polémicos, la necesidad se

de desarrollar de desarollar esfuerzos se da cuando hay lugar a una competencia por méritos.

El problema de esta concepción de las políticas educativas y de la formación de maestros es

que la libre competencia presenta varias oportunidades para el abuso. ¿Cómo se mide el mérito

de un docente? ¿En papers o publicaciones? ¿En títulos? –algunos todavía le temen a la palabra

postdoctorado-, ¿En cantidad de trabajos de grado dirigidos? Y, más aún, la política que todo

docente teme: ¿basados en las evoluciones de los estudiantes? Mi posición es que una

meritocracia académica de este estilo puede llegar a redundar en una pérdida de calidad

académica, como puede estar sucediendo actualmente en nuestro país, vox populi, después del

auge de la acreditación de alta calidad –acreditología la llaman sus más mordaces críticos-, que

parece hacer fomentado un impulso desaforado por publicar investigaciones, escritos y

publicaciones que no aportan mayor cosa y que son, en gran parte, mediocres.

Por otro lado, una posición asegurada de los docentes de mayor rango garantiza que estos

tengan libertad de expresión, ya que hay poco que puedan decir que los pueda poner en

riesgo de ser despedidos. Esto garantiza que la universidad se mantenga vigente como un

centro de pensamiento crítico aunque, y en esto también tiene razón Smith, ello también puede

ser abusado por profesores inescrupulosos que abandonan la investigación una vez llegan a

esta profesión.

Una posible vía de solución que quiero poner sobre la mesa, casi en primera persona, es la

siguiente: si tanto se habla de globalización y de los medios de información, ¿por qué no

aprovechar estos hechos irremediables para usarlos en la competencia docente por méritos?, es

decir, ¿por qué no pensar dicha competencia en función de la internacionalización de la

educación? Para concluir quiero sostener, a modo de prognosis, que no estamos lejos del día

en el que los docentes sean evaluados, no sólo por sus colegas y sus estudiantes locales, sino

también por sus pares internacionales, y que eso tendrá por consecuencia que el

aseguramiento de su posición en el sistema educativo pueda depender del juicio que se hagan

sobre su trabajo los colegas y estudiantes en otros países. Dejo la pregunta abierta: ¿es esta una

consecuencia perversa o una virtud de la globalización e internacionalización de la educación?


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Bibliografía

Obras de Smith:

-An Inquiry into the Nature and Causes of the Wealth of Nations, London: Methuen and Co.,

Ltd., ed. Edwin Cannan, 1904. Fifth edition. En: The Library of Economics and Liberty.

www.econlib.org/Library/Smith/smWN.hmtl

- Investigación sobre la naturaleza y causas de la Riqueza de las Naciones. México: FCE, 1997.

Edición de Gabriel Franco.

Otras obras:

-Campbell, William F., Adam Smith’s Theory of Justice, Prudence and Beneficence, American

Economic Review, Vol. 57, Mayo de 1967, pp.571-577.

-Hayek, Friedrich August von, Law, Legislation and Liberty, Vol. 2, The mirage of Social Justice

(Versión en castellano: Derecho, legislación y Libertad, Vol. II, El espejismo de la justicia social,

Madrid: Unión Ed., 1979.

-Rae, J., Life of A. Smith, Oxford University Press, London: 1895.

-Simpson, Ross, The Life of Adam Smith, Oxford: Clarendon Press, 1995.


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