sap Çözüm yöneticisi
DESCRIPTION
Dünya'nın lider kurumları ile beraber geliştirilen SAP Suistimal Yönetimi Çözümü, tahminsel modelleden, kural bazlı uyarı mekanizmalarına, yapay sinir ağından ağ analizine kadar farklı tespit yöntemlerinin bir arada kullanılmasına imkan sağlayarak hile ve suistimal ile olan mücadelede yeni bir dönem açıyor.TRANSCRIPT
SAP Suistimal Yönetimi Çözümü
Caner Göksu, SAP Çözüm Yöneticisi
19.02.2014
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 2
SAP Suistimal Yönetimi Çözümü Hile ve Suistimal ile Mücadelede Yeni Dönem
Hile ve suistimal
vakalarının kurum
gelirlerine oranı* 5%
Dünya genelindeki
toplam kayıp* (2011) $3.5 trilyon
2003 yılına kadar üretilmiş toplam
dijital bilgi…
Günümüzde her 2 günde bir üretiliyor.
Bugün…
sahip olduğumuz bilgilerin %92si dijital.
Bugün…
Toplam elektronik verilerin %70inin
fiziksel çıktısı alınmıyor.
$68,6 milyar
*Kaynak: 2012 Report to the Nations on Occupational Fraud and Abuse,
Association of Certified Fraud Examiners
** GSYH’nın %5i olduğu tahmin edilmektedir.
Türkiye’deki Toplam
Kayıp Tutarı**
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 3
SAP Suistimal Yönetimi Çözümü Yeni Teknolojileri Kullanmanın Zamanı Geldi !
43%
15%
14%
7%
5%
4%
3%
3% 2%
2% 1%
1% İhbar
Yönetimsel İnceleme
İç Denetim
Kazara
Mutabakatlaşma Sonucu
Evrak İnceleme
Dış Denetim
Polis İhbarı
Güvenlik Kameraları
İtiraf
IT Kontroller
Diğer
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 4
SAP Suistimal Yönetimi Çözümü Hile ve Suistimal ile Mücadelede Yeni Dönem
SUİSTİMAL
ACENTE
TEFTİŞ
DEPO
SAĞLIK
HİZMETLER
SATINALMA
SİPARİŞ
ÖDEMELER
SAHTE
KREDİ KARTI
ŞEBEKE
SİGORTA
MAL GİRİŞİ
HIRSIZLIK İLAÇ
FATURA BEDELLERİ
KİMLİK
TEDARİK
STOK
TOLERANS
BORDRO
SATIŞ İNDİRİM
BİLGİ İŞLEM BANKA
BÜYÜK VERİ SIM KART
İRSALİYE
POS
İADE
SEYAHAT MASRAF
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 5
SAP Suistimal Yönetimi Çözümü Hile ve Suistimal ile Mücadelede Yeni Dönem
Geçmiş Veriye Dayalı Analiz
Geçmiş ve Gerçek zamanlı veriye dayalı Analiz
Kısıtlı Veri Hacmi ile Analizler
Büyük Veri ile Analiz
Birbirinden Kopuk Süreçler
Entegre Hile ve Suistimal ile Mücadele
Tespit Edici Kontoller
Önleyici, Tespit Edici ve Öngörülü
Kontoller
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 6
Tahkikat / İnceleme
Tespit
Önlemek
Gözetim ve İzleme
Uyarı
Mekanizması
SAP Suistimal Yönetimi Çözümü Süreç Haritası
Pattern
Analizi
Operasyonel
Sistemler
Sorgu ve
Analiz
Detaylı
İnceleme ve
Ağ Analizi
En
teg
rasyo
n P
latf
orm
u
Değerlendirme
ve Karar
Fraud Monitoring & Performance Optimization
Operasyonel Sistem
Kurallar ve
Predictive
Analiz
Fraud Tespit
Stratejisi
Kalibrasyon ve
Simulasyon
Online Tespit
Toplu Tespit
(Mass
Detection)
© 2013 SAP AG. All rights reserved. 7
SAP Suistimal Yönetimi Çözümü Hile ve Suistimal ile Mücadelede Yeni Dönem
Expert
Knowledge
Database
Tespit Stratejisi
Predictive Algorithm
Bilinen
Patternlar
Bilinmeyen
Patternlar
Whistleblowing
Harici Uyarılar
Kural
Suistimal
Tespiti
Alert
Alert
Alert
Data Analizi
© 2013 SAP AG. All rights reserved. 8
SAP Suistimal Yönetimi Uyarı Oluşturma
SAP Suistimal Yönetimi
Tespit Stratejisi
Tespit Metodu
Tespit Metodu
Tespit Metodu
SAP Suistimal Yönetimi
Mali Suçlar
İşlem zamanı 2200 < x < 0800
Müşteri Yaşı >= 65
İşlem hacmi > 10000 TL
Eşik Değer: 20
Ağırlık: 10
Ağırlık: 15
Ağırlık: 25
Uyarı oluşturuldu
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 9
SAP Suistimal Yönetimi Çözümleri
Kullanım Örnekleri
appr. 1,5 Dakika Online Tespit Süresi
> 180.000.000 Sigorta Poliçesi
> 75.000.000 Hasar Dosyası
Sahte Hasar Tespiti
10 Saniyeden Daha Az Online Tespit Süresi
> 180.000.000 Sigorta Poliçesi
> 500.000 Acente
Satış Sürecindeki
Suistimal Tespiti
Uluslararası bir
Sigortacı Sigorta Bilgi Merkezi Amerika Sağlık Sigorta
3 Saniyeden Daha Az Online Tespit Süresi
> 75.000 açık Hasar
dosyası
30 farklı
Kural
Sahte Hasar Tespiti
1307 Suistimal Vakası
40000 Hasar
Dosyası
19 Kural ve
İstatistiki
Metotlar
Sahte Hasar Tespiti
1307 Suistimal Vakası
Karar Ağacı Kural Bazlı
Tespit
Farklı Tespit Yöntemleri
Sosyal Ağ
Modeli Skorlama
40 saat 2 dakika Toplu Tespit Süresi
> 20.000.000 müşteri
> 1.000.000.000 İşlem
Finansal Suç Tespiti
Uluslararası Lider
Bir Banka
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 10
SAP Suistimal Yönetimi Çözümü SAP Fraud Management on HANA
Güçlü Arama Motoru
Esnek Kural Tanımlama
Predictive Kütüphane Coğrafi verileri Analiz
Özelliği
Gerçek Zamanlı Tespit ve
Kalibrasyon
Farklı Tespit Yöntemleri
Tek Platformda
SAP Suistimal Yönetimi Örnek
Çalışma
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 12
Suistimal ve Sahte Hasarı Önlemek Analitik Model ve Pattern Analizi (1)
~40000 Geçmiş Hasar Dosyası
1310 adet hasar dosyası Suistimal
içeriyor
Kullanılan Algoritmalar
Karar Ağacı
CHAID (Chi-squared Automatic
Interaction Detector) Karar
Ağacı
Logistik Regression
Anomaly Detection
Analitik Model ve Pattern
Analizi
1
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 13
Suistimal ve Sahte Hasarı Önlemek Analitik Model ve Pattern Analizi (2)
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 14
Suistimal ve Sahte Hasarı Önlemek Kurallar ve Tespit Stratejisi
1. Kural Bazlı Tespit Stratejisi
19 Kural Bazlı Tespit Metodu
Tespit Stratejisi Eşik Değeri: 20
2. Analitik Model bazlı Tespit Stratejisi
Lojistik Regression
CHAID Karar Ağacı
C 4.5 Karar Ağacı
Anomaly Detection
Kurallar ve Tespit Stratejileri
2
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 15
Suistimal ve Sahte Hasarı Önlemek Kalibrasyon ve Simülasyon
Kalibrasyon ve Simülasyon
3
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 16
Suistimal ve Sahte Hasarı Tespit Etmek Toplu Tespit Uyarı Mekanizması Sorgu ve Analiz (1)
Toplu Tespit
(Mass Detection)
4 Uyarı Mekanizması Sorgu ve Analiz
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 17
Suistimal ve Sahte Hasarı Tespit Etmek Toplu Tespit Uyarı Mekanizması Sorgu ve Analiz (2)
Toplu Tespit
(Mass Detection)
4 Uyarı Mekanizması Sorgu ve Analiz
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 18
Suistimal ve Sahte Hasarı Tespit Etmek Toplu Tespit Uyarı Mekanizması Sorgu ve Analiz (3)
Toplu Tespit
(Mass Detection)
4 Uyarı Mekanizması Sorgu ve Analiz
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 19
Suistimal ve Sahte Hasarı Tespit Etmek Toplu Tespit Uyarı Mekanizması Sorgu ve Analiz (4)
Toplu Tespit
(Mass Detection)
4 Uyarı Mekanizması Sorgu ve Analiz
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 20
Suistimal ve Sahte Hasarları İncelemek Detaylı İnceleme ve Karar (1)
Detaylı İnceleme ve
Karar
5
Sosyal Ağ Modeli
Sigortalı
Sigortalı Araç
Mağdur
Mağdur Araç
Eksper
Tamirhane
Acente
© 2014 SAP AG. All rights reserved. 21
Suistimal ve Sahte Hasarları İncelemek Detaylı İnceleme ve Karar (2)
Detaylı İnceleme ve
Karar
5
Sosyal Ağ Modeli
Sigortalı
Sigortalı Araç
Mağdur
Mağdur Araç
Eksper
Tamirhane
Acente
Tamirhane xyz
Teşekkürler!
Contact information:
Caner Göksu
Sigorta Çözüm Yöneticisi
SAP TÜRKİYE, Anel iş Merkezi Saray Mah. Site Yolu Sok. No:5/17 K:6, 34768 Ümraniye /
İstanbul, Türkiye
T +90 216 6330433, F +90 216 6330499, M +90 530 2326541,
mailto:[email protected]