1. Agenda 1. Introduccin 2. COSSEC y las Cooperativas de Ahorro y Credito 3. Proyecto Futuro - USICOOP

2. IntroduccinLas Cooperativas de Ahorro y Crdito de Puerto Ricotienen como Sistemas de Informacin, lo siguiente: Core Application con especificaciones para Cooperativas, entre otras aplicaciones. Servidores y mainframes Equipos de comunicaciones para conexiones remotas. Estaciones de trabajo. Digitalizacin de documentos. Entre otros.

3. ServiciosLos Sistemas de Informacin mantienen Sistemas deMdulos para el Procesamiento en las reas de: rea de Caja Area de Servicio (Ahorro, Acciones, Certificados, Prstamos) Cajeros Automticos ATM y Puntos de Ventas Tarjetas de Crdito Home Banking Share Branch Pago de Utilidades Cumplimiento Regulatorio Entre otros

4. Principales ProveedoresLas Cooperativas cuentan con los siguientes proveedores: Compaa de mecanizacin Nm. de cooperativasCUSA TECHNOLOGIES Fiserv 3CU-SOFT INFORMTICA 12HELVETIA DEL CARIBE 59NCR PABLO GARCIA 7OPEN SOLUTIONS 1VISUALES CARIBE 21Otros 17

5. PUNTOS A DISCUTIRSE Objetivo de la Auditora Requerimientos de la Auditora Grupo de Trabajo

6. Objetivo de la Auditora La evaluacin de los controles y riesgos generales en el procesamiento de la informacin, desarrollo de sistemas e instalacin, con el objetivo de presentar recomendaciones a la gerencia para las Cooperativas de Ahorro y Crdito de Puerto Rico..

7. Objetivo de la AuditoraLa Corporacin para Supervisin ySeguro de Cooperativas de Puerto ACTIVOSRico (COSSEC), tiene como objetivorevisar los Controles Generales en elrea de Sistemas de Informacin. LIQUIDEZ GERENCIA CAPITALEl impacto que tendra la auditora desistemas de informacin en elmtodo CAMEL sera M ECONOMAGerencia.

8. Objetivo de la Auditora1 Determinar las polticas y procedimientos en el rea de Sistemas de Informacin de las Cooperativas de Ahorro y Crdito. Verificar las descripciones de los puestos de trabajo que definen las funciones y las responsabilidades de los cargos en toda la organizacin. Identificar las reas donde hay mayor exposicin a riesgos en los sistemas de informacin.

9. Objetivo de la Auditora1 Determinar si los controles internos para salvaguardar los activos de los sistemas de informacin de las cooperativas son los adecuados. Evaluar los procesos operativos de los datos, sistemas y equipos (hardware, software, redes, bases de datos, comunicaciones). Revisar la adquisicin, desarrollo e implementacin de nuevas aplicaciones.

10. Objetivo de la Auditora1 Revisar el desarrollo de planes de continuidad de la cooperativa y recuperacin de desastres. Revisar la Integridad de la data en los archivos maestros e histricos del Sistema.

11. Requerimientos de la Auditora Confidencialidad - Garantizar de que la informacin sea accesible slo para aquellos autorizados a tener acceso. Integridad - Garanta de la exactitud y totalidad de la informacin y de los mtodos de procesamiento. Disponibilidad Garantizar que los usuarios autorizados tengan acceso cuando lo requieran a la informacin y a los recursos relacionados.

12. Requerimientos de la Auditora La importancia de los controles en los Sistemas de Informacin: Polticas de Seguridad Integridad Confidencialidad Clasificacin y control de los activos Seguridad del personal Seguridad fsica y medioambiental Seguridad en Infraestructura Control de acceso Disponibilidad Cumplimiento Regulatorio Privacidad de la Informacin Continuidad/ Recuperacin

13. Grupo de Trabajo

14. QuQu es USICOOP? USICOOP, entidad cooperativa no financiera de segundo grado. Se constituye como un instrumento de colaboracin entre sociedades cooperativas, la cual operar como una entidad con fines econmicos. El propsito primordial de USICOOP es desarrollar productos y servicios tecnolgicos que contribuyan al proceso de integracin de las cooperativas y lograr mejorar su competitividad en el mercado.

15. QuQu es USICOOP? USICOOP tambin se podr dedicar a cualquier otro negocio lcito que le permita proveer productos y servicios, primordialmente al Movimiento Cooperativo y tendr, adems, todos los poderes expresos e implcitos que le confiere la Ley General de Sociedades Cooperativas de 2004. Podrn ser socios de USICOOP otras cooperativas sin fines de lucro incorporadas que cumplan con las disposiciones legales y reglamentarias vigentes. Los asuntos de la cooperativa sern dirigidos por la Junta de Directores. La existencia de la Cooperativa es perpetua.

16. Alcance de la Iniciativa La iniciativa surge de seis Cooperativas que han identificado la necesidad de adquirir e implementar un sistema de informacin de uso comn (Core Banking) integrado a las necesidades presentes y futuras, de las Cooperativas de Ahorro y Crdito. Se cre un Equipo de Trabajo para desarrollar el proyecto. Se han integrado los organismos cooperativistas con capacidad de colaborar en esta iniciativa. Actualmente, se estn definiendo las reglas de negocios a ser adoptadas en el Sistema mediante un Request for Proposal.

17. Alcance de la Iniciativa Seleccionar al mejor Proveedor mediante un proceso uniforme de participacin. Definir la Gobernabilidad y estructura operacional de los servicios a ofrecerse, una vez concluya el proceso. Establecer los parmetros de contratacin conforme a los requerimientos de las Cooperativas participantes. Desarrollar el Plan de Trabajo de la implantacin del Sistema que garantice el xito del proyecto.

18. Necesidad Actual Necesidad de expandir la utilizacin de la Tecnologa como vehculo primordial para el desarrollo de nuevos productos y servicios. Falta de nuevas herramientas tecnolgicas para lograr competitividad. Necesidad de evaluar diversas soluciones provistas por proveedores locales e internacionales. Lograr reducir costos de inversin y mantenimiento en los sistemas de informacin utilizados actualmente por las Cooperativas de Ahorro y Crdito.

19. Necesidad Actual Consolidar la integracin de entidades cooperativistas para la utilizacin de un Sistema propio del Movimiento Cooperativista. Lograr cumplimiento efectivo mediante un sistema robusto y confiable. Lograr eficiencia operacional y tecnolgica al costo mas bajo.

20. Necesidad Actual Obtener sistemas compartidos manteniendo la autonoma de cada una de las cooperativas. Continuar fortaleciendo el Modelo de Integracin. Adoptar las nuevas tendencias de Colaboracin, Integracin y estandarizacin de sistemas integrados uniformes manejados en un solo Centro de Datos.

21. Ventajas de la Iniciativa Credibilidad en el desarrollo de la iniciativa mediante la integracin de organismos con la capacidad y recursos para colaborar en esta iniciativa. Desarrollo de un modelo de competencia para la seleccin de los mejores productos, licencias y mano de obra especializada. Inversin econmica compartida entre participantes. Podr ser socio de USICOOP cualquier sociedad cooperativa sin fines de lucro.

22. Ventajas de la Iniciativa Competitividad y eficiencia operativa comparables con modelos ya adoptados en otros sectores, industrias y pases. Capacidad para cumplir con Business Continuity & Disaster Recovery Plan. Asegurar un enfoque de efectividad y eficiencia para satisfacer los requerimientos del usuario.

23. Cooperativas de Ahorro y Crdito Participantes

24. Organismos Externos Participantes

25. Ciclo Operacional de la Iniciativa PLANIFICACIN CONTRATACION E ORGANIZACIN IMPLANTACION EQUIPO DE TRABAJO EVALUACIN Y SELECCIN DIVULGACIN SOLICITUD DE PROPUESTAS

26. Contctenos alCorporacin para la Supervisin y Seguro de Cooperativas en Puerto Rico 1-787-622-0957 wtorres@cossec.gobierno.pr www.cossec.com 29