smart kyc & cdd
TRANSCRIPT
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ชอวทยากร..ต าแหนง..บรษท..
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลนหองเรยนรผ ประกอบวชาชพออนไลน
SMART KYC & CDD
คณกอบโชค อมพรพลสขผชวยกรรมการผจดการส านกก ากบดแลการปฏบตงานและบรหารความเสยง, ส านกเลขานการบรษทบรษทหลกทรพยธนชาต จ ากด (มหาชน)
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
SMART KYC & CDD
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
รจกลกคา
รจกสรรหาสงทเหมาะสม
รจกความเสยง
พบลกคา ใหค าแนะน า สงค าส งผแนะน าการลงทน ความเปนมออาชพ
เร มตนเดนทาง...สความเปนมออาชพ
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
SMART KYC & CDD
ความมตวตน
หลกฐานการแสดงตน
อาชพ
ทอยอาศย
ฐานะทางการเงน
ก าหนดวงเงนการซอขายอยางเหมาะสม
เปนผลงทนประเภทไหน
ลงทนในหนพนฐาน
เกงก าไร
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
กฏหมาย หลกเกณฑ ทเก ยวของ
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
เจตนารมณของกฎหมาย ปปง
ฟอกเงน
เงนสกปรก
การฟอกเงนคออะไร
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ข นตอนการฟอกเงน
1. การน าทรพยเขาสระบบ เชน เอาไปฝากธนาคาร
2. แปรสภาพทรพยสน โดยการสรางธรกรรมหลายๆ ช น เชน เอาไปซออสงหารมทรพย ทองค าแทง หรอซอในนามบคคลอน เพอใหตดตามทมาของทรพยยากข น
3. การปนทรพยหรอผสมผสานเอาทรพยสนทผดกฎหมายไปผสมกบทรพยสนทชอบดวยกฎหมาย
เจตนารมณของกฎหมาย ปปง
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
เจตนารมยของกฏหมาย ปปง
ขอมลเผยแพรจาก ส านกงาน ปปง
การฟอกเงนคออะไร
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ความผดมลฐาน
เจตนารมยของกฏหมาย
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ความผดมลฐาน
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ลกคา
ลกคาจร
แสดงตนทกครงกอนการท าธรกรรม
แสดงตนทกครงกอนการท าธรกรรม การท าธรกรรมทมมลคาตงแต 700,000
บาทขนไป ธรกรรมทเปนการใหบรการเงน
อเลกทรอนกส การโอนเงนหรอช าระเงนทางอเลกทรอนกสทมมลคาตงแต 50,000 บาท ขนไป
Know Your Client
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
กฏหมาย หลกเกณฑ ทเก ยวของ
ประกาศคณะกรรมการก ากบตลาดทนท ทธ. 35/2556
เร อง มาตรฐานการประกอบธรกจ โครงสรางการบรหารงาน และการใหบรการของผประกอบธรกจหลกทรพย และผประกอบธรกจสญญาซอขายลวงหนา (ประมวล)
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
เจตนารมย SEC
ประกาศคณะกรรมการก ากบตลาดทน ทธ. 35/2556
• ท าความรจกลกคา• จดประเภทลกคาตามความเสยงการลงทน• ประเมนความเหมาะสมในการลงทน• พจารณาความสามารถของลกคาในการปฏบตตามขอตกลง
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ลกคาบคคลธรรมดา
1. ชอเตม
2. วน เดอน ปเกด
5. อาชพ สถานทท างาน
6. ขอมลการตดตอ เชน Tel. E-mail
4. ทอยตามทะเบยนบานและทอยปจจบน
3. เลขประจ าตวประชาชน
7. ลายมอชอผท าธรกรรม
Know Your Client
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ลกคานตบคคล 1. ชอนตบคคล หรอ บคคลทมการตกลงกนทางกฎหมาย
2. เลขประจ าตวผเสยภาษอากร (กรณทม)
3. หลกฐานส าคญแสดงตนอยางใดอยางหนง
5. ชอเตมของผมอ านาจลงนามแทนนตบคคลทกราย
6. ขอมลของผมอ านาจลงนามแทนนตบคคล (ชอเตม วนเดอนปเกด เลขประจ าตวประชาชน ทอยตามทะเบยนบาน)
นตบคคลทวไป > หนงสอรบรองการจดทะเบยนทออกใหไมเกน 6 เดอน
สวนราชการ รฐวสาหกจ > หนงสอแสดงความจ านงในการท าธรกรรม
สหกรณ, มลนธ, สมาคม, สโมสร, วด, มสยด, ศาลเจา > หนงสอแสดงความประสงคในการท าธรกรรม หนงสอแสดงการจดทะเบยนจากหนายงานทเกยวของ หรอ หนงสอแตงตง
4. สถานทตง / หมายเลขโทรศพท
7. ประเภทกจการและวตถประสงคในการด าเนนกจการ
8. ตราประทบในกรณทม
9. ลายมอชอผมอ านาจหรอผรบมอบอ านาจในการท าธรกรรม
Know Your Client
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
SMART CDD
กระบวนการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคา ชวยใหการรายงานธรกรรมทมเหตอนควรสงสยเปนไปอยางมคณภาพมากยงข น
ขอมลทรายงานธรกรรม STR ถกน าไปใชเปนขอมลตงตนในการสบสวนเสนทางการเงนของผกระท าความผด
CDD คอ กระบวนการทก าหนดขนเพอประเมนและบรหารความเสยงกอนอนมตรบลกคาและตดตามความเคลอนไหวทางการเงนจากการท าธรกรรมของลกคาวามพฤตกรรมผดปกต หรอมเหตอนควรสงสยหรอไม
STR
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ข นตอนในการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคา
แหลงทมา: ส านกงาน ปปง
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ข นตอนในการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคา
แหลงทมา: ส านกงาน ปปง
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ข นตอนในการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคา
แหลงทมา: ส านกงาน ปปง
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ข นตอนในการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคา
แหลงทมา: ส านกงาน ปปง
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ข นตอนในการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคา
แหลงทมา: ส านกงาน ปปง
5. พฤตกรรมการท าธรกรรมของลกคา
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
ข นตอนในการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคา
แหลงทมา: ส านกงาน ปปง
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
รจกลกคา
รจกสรรหาสงทเหมาะสม
รจกความเสยง
พบลกคา ใหค าแนะน า สงค าส งผแนะน าการลงทน ความเปนมออาชพ
เร มตนเดนทาง...สความเปนมออาชพ
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
การพบลกคาเพอเปดบญชซอขายหลกทรพย
DO
KYC
พสนใจอยากจะลงทน
Suitability Test
ขอบเขตหนาทของ IC
Cash, Cash balance, Credit balance
วธการลงทนและการสงค าส งประเภทตางๆ
พตองท าอะไรบางคะ?
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
เปดบญชดวน!!
ตอนน..พยงมาก
เธอจดการใหพดวย
อยากเกบหน XYZ Don’t
ลงลายมอชอแทนลกคา
ใหลกคาใชทอยของ IC เปนทรบสงเอกสาร
ตกแตงขอมลเอกสารทางการเงน
ส งซอขายหนในบญชลกคารายอน
การเปดบญชอยางมออาชพ
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
การเปดบญชอยางมออาชพ
ดฉนเปนเจาของราน
ขายนาฬกาแฟช น
มรายไดเดอนละ 120,000 บาท
DO
การเขยนความเหนเพอพจารณาเปดบญช
ลกคาเปนเจาของรานขายนาฬกาแฟชน
น าเขาจากตางประเทศ ชอรานกบเกทามส อยทหาง MBK ชน 3
ลกคามรายไดตอเดอนเฉลย 120,000 บาท และ
มเงนหมนเวยนจากธรกจขายนาฬกา 1.2 ลบ. ตอเดอน
ลกคามประสบการณลงทนดานหลกทรพย 5 ป
ท บล. ABC และมมลคาหนใน Port 5.2 ลาน
ลกคามฐานะด มนคง และมประสบการณ
เหนควรพจารณาเปดบญช
Don’t
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
การหามเปดเผยขอมล (Tip-Off)
มาตรา ๒๑/๑
หามมใหผมหนาทรายงานตามมาตรา ๑๓ และมาตรา ๑๖ หรอบคคลใดเปดเผยขอมลหรอกระท าดวยประการใดๆ อนอาจท าใหลกคาหรอบคคลภายนอกทราบเกยวกบการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคา การรายงานธรกรรมหรอการสงขอมลอนใดไปยงส านกงาน
เวนแตเปนการปฏบตตามกฎหมายหรอตามค าส งศาลหรอเปนการเปดเผยขอมลระหวางส านกงานใหญกบสาขาของผมหนาทรายงานตามมาตรา ๑๓ และมาตรา ๑๖ ทต งอยในหรอตางประเทศด าเนนการอนเกยวเนองกบการปฏบตตามพระราชบญญตน
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
การหามเปดเผยขอมล (Tip-Off)
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
การหามเปดเผยขอมล (Tip-Off)
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
การหามเปดเผยขอมล (Tip-Off)
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
การหามเปดเผยขอมล (Tip-Off)
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
การหามเปดเผยขอมล (Tip-Off)
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professional
วนน……ทฉนเปนผแนะน าการลงทนมออาชพ
พบลกคา ใหค าแนะน า สงค าส งผแนะน าการลงทน ความเปนมออาชพ
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professionalwww.set.or.th/professional
หองเรยนรผประกอบวชาชพออนไลน
www.set.or.th/professionalwww.set.or.th/professional