smedb pep policy rev 1.0 - sme development bank
TRANSCRIPT
SME-Development Bank Internal
DOC-2020-03 Rev :1.0 – SMEDB Politically Exposed Person Policy 1
အေသးစား'ငအလတစားလပငနးများဖ67ဖuးေရးဘဏလမတက
!ငငေရးအရထငရားသများ (2သဇာတက6မရသများ) မဝါဒ
Politically Exposed Persons (PEP) Policy
SME-Development Bank Internal
DOC-2020-03 Rev :1.0 – SMEDB Politically Exposed Person Policy 2
မဝါဒ မပင: အေသးစားငအလတစားလပငနးများဖဖးေရးဘဏလမတက
ဆကသယရန:
သနးထကသ-လကေထာကအေထေထမနေနဂျာ
လကနာေဆာငရကေရးဆငရာဌာန
စတငသကေရာကသညေန8:
၂၀၂၀ ဧပလ ( ၃၀ ) ရက
ြပနလညစစစရမညေန8:
၂၀၂၁ ဧပလ ( ၃၀ ) ရက
ဆကစပေသာ ဥပေဒ၊ လမး>?နချကများ
- ေငေကးခဝါချမတကဖျကေရးဥပေဒ (၂၀၁၄ ခစ၊ ြပညေထာငစလတေတာဥပေဒ အမတ ၁၁။)
- ေငေကးခဝါချမတကချကေရး နညးဥပေဒများ (ြပညထေရးဝနကးဌာန အမနေကာြငာ
စာအမတ ၁၂၀၂/၂၀၁၅)
- ေငေကးခဝါချမတကဖျကေရးဥပေဒဆငရာအမန ( ၂၀၁၉ ခစ၊ ငငေတာသမတး
အမနအမတ၊ ၄၅/၂၀၁၉)
ဆကစပေသာ ဘဏတငးမဝါဒများ
ဆကသယေဆာငရကသများအေပ အေလးထားစစစြခငး မဝါဒ (DOC-2019-04 Rev: 1.0)
ေငေကးခဝါချမင အကမးဖကမက ေငေကးေထာကပမတကဖျကေရးဆငရာမဟာဗျဟာ (DOC-
2019-05 Rev: 1.0)
SME-Development Bank Internal
DOC-2020-03 Rev :1.0 – SMEDB Politically Exposed Person Policy 3
SME-Development Bank Internal
DOC-2020-03 Rev :1.0 – SMEDB Politically Exposed Person Policy 4
အမညEင သကဆငြခငး
၁။ ဤမဝါဒက Eငငေရးအရထငရားသများ (IသဇာတကKမရသများ) မဝါဒဟ ေခတငေစရမည။
၂။ ဤမဝါဒသည ေငေကးခဝါချမတကချကေရး နညးဥပေဒများ (ြပညထေရးဝနကးဌာန
အမနေကာြငာ စာအမတ ၁၂၀၂/၂၀၁၅) င ေငေကးခဝါချမတကဖျကေရးဥပေဒဆငရာအမန (
၂၀၁၉ ခစ၊ ငငေတာသမတး အမနအမတ၊ ၄၅/၂၀၁၉) အား အတအကျလကနာသည။
၃။ ဤမဝါဒတင ငငေရးအရထငရားသများ (သဇာတကမရသများ) စာရငးများအားြပဌာနး၍
ဆကသယေဆာငရကသများအေပအေလးထားစစစရာတင တကျစာစစစရမည။
Eငငေရးအရထငရားသများ (IသဇာတကKမရသများ) စာရငး
၄။ အေသးစားငအလတစားလပငနးများဖဖးေရးဘဏ၏ ဆကသယေဆာငရကသများအေပ
အေလးထားစစစြခငးမဝါဒ အပဒ ၃ (ဈ) ပါ Politically Exposed Persons (PEP) သမဟတ
ငငေရးအရထငရားသများ (သဇာတကမရသများ) အား အဓပါယဖငဆရာတင လပဂလတစဦး
တစေယာကသည ြပညတငး၌ြဖစေစ၊ ငငတကာတင ထငရားေသာ ြပညသလပငနးေဆာငတာ
များ အပငးြခငးခရသများဟ ေအာကေဖာြပပါစာရငးအတငး အဓပါယဖငဆပါသည။
အဆပါစာရငးတင-
(က) မသားစဝငများ - ငငေရးအရထငရားသများ၏ ဇနး သမဟတ ခငပနး၊ ညအစက
ေမာငမများ၊ ထသတ၏ ဇနး သမဟတ ခငပနး၊ မဘ င သား၊ သမးများ၊ ၎ငးတ၏ ဇနး သ
ခငပနး၊
(ခ) ဆကEယသများ - အများြပညသဆငရာအခနးကများတင ငငေရးအရထငရား
သများင လမေရးအရြဖစေစ၊ ကမးကျငမနယပယအရြဖစေစ နးကပစာဆကယမရ
သများ လပါဝငပါသည။
Eငငေရးအရထငရားသများ Eငငေရးအရထငရားသများ
ြပညေထာငစအစးရေခါငးေဆာငများ - ငငေတာသမတ
- ငငေတာ၏အတငပငခပဂလ
- ဒတယသမတများ
ြပညေထာငစအစးရဝနကးများ - ြပညေထာငစဝနကးများ
- ဒတယဝနကးများ
SME-Development Bank Internal
DOC-2020-03 Rev :1.0 – SMEDB Politically Exposed Person Policy 5
ြပညနယငတငးေဒသကးအစးရေခါငးေဆာ
ငများ
- ဝနကးချပများ
- အထးေဒသေခါငးေဆာငများ
(ေနြပညေတာြပညေထာငစနယေြမ၊
ကယပငအပချပခငရေဒသများ)
ြပညနယငတငးေဒသကးအစးရဝနကးများ - ြပညနယငတငးေဒသကးအစးရဝနကးများ
ြပညေထာငစဥပေဒြပအဖဝငများ - ြပညသလတေတာအမတများ
- အမျးသားလတေတာအမတများ
ြပညနယငတငးေဒသကးဥပေဒြပအဖဝင
များ
- ြပညနယငတငးေဒသကးလတေတာအမတ
များ
ြပညေထာငစ၏အကးတနးအစးရဝနထမး
များ
- နကားေရးမးအဆငငအထက
အဆငြမငရာထးများ
ြပညနယငတငးေဒသကးအကးတနးအစး
ရဝနထမးများ
- နကားေရးမးအဆငငအထက
အဆငြမငရာထးများ
စစဖကအကးတနးအရာရများ - ဒတယဗလမးကးအဆငငအထက
အဆငြမငအရာရများ
ြပညသရအကးတနးအရာရများ - ဒတယရမးကးအဆငငအထက
အဆငြမငအရာရများ
အထးစစမးစစေဆးေရးအကးတနးအရာရ
များ
- ဒတယရမးကးအဆငငအထက
အဆငြမငအရာရများ
တရားစရငေရး၏ အကးတနးအဖဝငများ - ြပညေထာငစတရားသကးချပငေရေနချပ
- တငးေဒသကးင ြပညနယေရေနချပများ
- ခးတရားသကးများ
- တရားးချပတရားသကးများ
- ခငတရားသကးအားလး
မေတာဝနများ - မများရ
မေတာဝနများငဒတယမေတာဝနများ
- YCDC၊ MCDC င NPT ေကာငစအဖဝငများ
သးငေကာငစစဝနထမးများ - သအမတကးများ
- လကေထာကသအမတငတာဝနခသအမတ
များ
- ပးတတာဝနခသအမတများငေကာငစစဝန
များ
SME-Development Bank Internal
DOC-2020-03 Rev :1.0 – SMEDB Politically Exposed Person Policy 6
ဘာသာေရးေခါငးေဆာငများ - ဘာသာေရးအဖအစညအားလး၏ေခါငးေဆာင
များ
ငငေရးပါတအရာရများ - ပါတဗဟအလပမေဆာငေကာမတအဖဝငများ
ငငတကာအဖအစညးအရာရများ - ငငတကာအဖအစညးများမ ေခါငးေဆာငများ၊
လကေထာကေခါငးေဆာငများ
ငငေရးတကကလပရားသများင
အလပသမား အဖအစညးအရာရများ
- အဆပါ အဖအစညးများ၏ ဗဟအလပမေဆာင
ေကာမတဝငများ
ငငတကာ/ ေဒသတငး အစးရမဟတေသာ
အဖအစညးအရာရများ
- အဆပါ အဖအစညးများ၏ ဗဟအလပမေဆာင
ေကာမတဝငများ
လကနကကငအဖအစညးေခါငးေဆာငများ
(လကမတထးထားသများ၊ လကမတမထး
ထားသများင ြပညသစစအဖအစညးများ
- အဆပါ အဖအစညးများ၏ ဗဟအလပမေဆာင
ေကာမတဝငများ
- ဒတယဗလမးကးအဆငငအထက
အဆငြမငအရာရများ
ငငြခားသားငငေရးအရထငရားသများ
(သဇာတကမရသများ)
- ငငရပြခားတငေနထငေသာလညး
ြမနမာငင၏ ငငေရးလပရားမများတင
ငငေရးအရထငရား သများ
ဆကယသများ - အထကေဖာြပပါ ငငေရးအရထငရားသများ၏
တကကမသားစဝငများ (မဘ၊ သား/သမး၊
ညအက ေမာငမ၊ အဖးအဖား၊ ေြမး၊
အမေထာငဖက၊ အမေထာငဖကငပကသက
ေသာ မဘ၊ ညအက ေမာငမ၊ အဖးအဖား။
ရငးးေသာအေပါငးအသငးမတေဆများ - အထကေဖာြပပါ ငငေရးအရထငရားသများ၏
ကယေရးအရာရများ၊ အတငးေရးမးများ၊
သငယချငးများ၊ မတေဆများ
အဓကသဇာလမးမးကသများ - ငငေရး၊ စးပားေရးင လမေရးအရ
သဇာလမးမး ငေသာလပဂလများ
မတတမးထားရြခငးEင အစရငခြခငးဆငရာ သတမတချကများ
၅။ ဘဏခများသည ငငေရးအရထငရားသများ (သဇာတကမရသများ) စာရငးဝငများငပတသက
သည လပငနးေဆာငရကချကများင ဆကသယမများအားလးက ြပညစစာမတတမးထားရရမည။
SME-Development Bank Internal
DOC-2020-03 Rev :1.0 – SMEDB Politically Exposed Person Policy 7
၆။ ဘဏခများသည လကနာေဆာငရကေရးဆငရာဌာနမတဆင ငငေရးအရထငရားသများ
(သဇာတကမရသများ) စာရငးဝငများ၏ ေငေပးေငယမတငးက စစစစစေဆးပး တစေနတညးတင
ောငေးြခငးမရဘ ဗဟထနးချပေရးအဖင ြမနမာငငေတာဗဟဘဏ၊ ဘဏလပငနးကးကပ
စစေဆးေရးဌာနသ ၎ငးတ၏လပငနးေဆာငရကချကများအားလးက အစရငခတငြပရမည။