strategie erfolgreich: milliardengewinn und dividende · 2016-11-21 · durch neue...

Strategie erfolgreich:

Milliardengewinn und Dividende Bilanzpressekonferenz 2016/vorläufige und untestierte Ergebnisse

Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016


1,1 Milliarden Nettoergebnis in Euro

20 Cent/Aktie Dividende

12,0 Prozent Kernkapitalquote (CET 1)

1


Aktivseite

(Mrd. Euro)

Passivseite

(Mrd. Euro)

Finanzanlagen,

Handelsaktiva,

und Rest

Kredite an Banken

Klumpenkredite

(CRE, Schiffe,

CM)

Granulare Kredite

(PC, MSB, M-Bank)

und Barreserve

Handelspassiva

und Rest

Kapitalmarkt-

Funding* und

Klumpeneinlagen

(CM, Banken)

Granulare Einlagen

(PC, MSB, M-Bank)

Eigenkapital

* Verbriefte Ver-

bindlichkeiten

Loan-to-Deposit Ratio

2007:

180,9 %

2015:

81,8 %

2

2007 2015

533 617

20 %

17 %

12 %

51 %

34 %

14 %

46 %

6 %

2007 2015

533 617

12 %

54 %

31 %

3 %

37 %

25 %

32 %

6 %

Qualität der Bilanzstruktur seit 2007 substanziell verbessert

Viele 2016er-Ziele bereits frühzeitig erreicht


Ziele 2016 2015

Basel-3-CET-1

(vollständige Anwendung) 12,0 % > 10 %

Leverage Ratio

(vollständige Anwendung) 4,5 % ~ 4 %

Volumen, NCA

(CRE & Ship Finance) 19 Mrd. Euro ~ 20 Mrd. Euro

Netto-RoE, Kernbank

(nach Steuern) 8,1 % > 10 %

CIR, Kernbank 72 % ~ 60 %

3

Stabile Bank mit erfolgreichem Geschäftsmodell


Privatkunden

Klare Strategie und

profitables Wachstum

Corporates & Markets

Erfolgreiche internationale

Aufstellung

Mittelstandsbank

Central &

Eastern Europe

Eine der innovativsten

Online- und Mobile-

Banken der Welt

4

Nummer 1 beim

deutschen Mittelstand

Operatives Ergebnis mehr als verdoppelt –

Nettoergebnis über 1 Mrd. Euro


Operatives Ergebnis

(Mio. Euro)

Nettoergebnis

(Mio. Euro)

2014 2015

1.909

689

2014 2015

1.062

266

5

Erträge und Risikovorsorge weiter verbessert


Erträge

(Mio. Euro)

Risikovorsorge

(Mio. Euro)

Kosten

(Mio. Euro)

2014 2015 2014 2015 2014 2015

9.762 8.762

6.929

7.157

204

6.953

696

1.144

Europäische Bankenabgabe,

Währungseffekte

6

Kernkapitalquote deutlich gesteigert


Basel-3-CET-1

(vollständige Anwendung, %)

Leverage Ratio

(vollständige Anwendung, %)

2014 2015

12,0

9,3

2014 2015

4,5 3,6

7

Privatkunden mit starker Entwicklung –

MSB auf anhaltend hohem Niveau


Privat-

kunden

(Op. Erg.

Mio. Euro)

Mittel-

stands-

bank

(Op. Erg.

Mio. Euro)

Corpo-

rates &

Markets

(Op. Erg.

Mio. Euro)

Central

&

Eastern

Europe

(Op. Erg.

Mio. Euro)

2013 2014 2015

221

455

751

777 675

610

2013 2014 2015

2013 2014 2015

2013 2014 2015

1.118 1.224 1.062

260

364 346

8

Privatkunden: starkes Wachstum bei Kunden, Assets und Erträgen


Provisionsüber-

schuss um mehr

als 11 % gesteigert

Deutlicher Anstieg beim Neugeschäft

mit Baufinanzierungen um 18 % und

Konsumentenkrediten um 27 %

Rund 286.000

Nettoneukunden

im Jahr 2015 und

rund 819.000 seit

Ende 2012

9

Mittelstandsbank: anhaltend auf hohem Niveau


Kundenfokus

durch neue

Vertriebsstruktur

erhöht

Kreditvolumen um 4 % gesteigert,

in schwierigem Marktumfeld

Kundenzufriedenheit

beim deutschen

Mittelstand nochmals

verbessert

10

Central & Eastern Europe: M-Bank setzt Wachstumsstory fort


Kreditvolumen um 7 % und

Einlagenvolumen um 17 %

weiter gesteigert

400.000 Netto-

neukunden im Jahr

2015 gewonnen

Starke Geschäfts-

entwicklung in

zunehmend

herausforderndem

Marktumfeld

11

Corporates & Markets: stabile Ertragsentwicklung


Industrialisierung von

Prozessen durch

Centres of

Competence

Bester Broker für

deutsche Werte im

vierten Jahr in Folge

2 Mrd. Euro Ertragsniveau dank

diversifiziertem Geschäftsmodell

und Fokus auf Kernkompetenzen

12

NCA-Portfolio um rund 100 Mrd. Euro reduziert


Ship Finance Commercial Real Estate Public Finance

Q3 2012 2013 2014 2015

160

116

84

44

10

8

63

Hinweis: Aufgrund von Rundungen können sich bei Summenbildungen Abweichungen ergeben. 13

Assets von hoher Qualität gehen auf Kernbank über


NCA

(Mrd. Euro)

44

10

8

63

Asset & Capital Recovery Unit

(Mrd. Euro)

18

~ 9 ~ 3 ~ 6

Kernbank

(Mrd. Euro)

46

~ 36

~ 7

~ 3 Assets

mit hoher

Qualität

Verbleibende Assets (weniger als 4 % der Konzernbilanzsumme)

14 Hinweis: Aufgrund von Rundungen können sich bei Summenbildungen Abweichungen ergeben.

Die Zahlen basieren auf dem Restatement.

Ship Finance Commercial Real Estate Public Finance

Ausblick

Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016 15

Strategie konsequent umsetzen und Marktanteil in den

Kernbanksegmenten weiter steigern

Konzern-

ergebnis aus heutiger Sicht leicht

über Vorjahr

Risiko-

vorsorge wegen geringerer

Auflösungen mit

moderatem Anstieg

Kosten

stabil halten jenseits zusätzlicher nicht beeinflussbarer

Faktoren durch externe Abgaben


Für weitere Informationen stehen Ihnen zur Verfügung: Alexander Cordes

Leiter Externe Kommunikation Finanzen & Strategie

T: +49 69 136-42764

Mail: [email protected]

Bettina Storck

T: +49 69 136-81673


Karsten Swoboda

T: +49 69 136-22339


Kathrin Wetzel

T: +49 69 136-44011


Diese Präsentation enthält zukunftsgerichtete Aussagen. Zukunftsgerichtete Aussagen sind Aussagen, die sich nicht auf

historische Fakten beziehen; sie beinhalten unter anderem Aussagen zu den Überzeugungen und Erwartungen der

Commerzbank und den diesen zugrunde liegenden Annahmen. Diese Aussagen basieren auf Plänen, Schätzungen,

Hochrechnungen und Zielen, soweit sie dem Management der Commerzbank zum jeweiligen Zeitpunkt zur Verfügung stehen.

Zukunftsgerichtete Aussagen haben daher nur für den Zeitpunkt Gültigkeit, an dem sie getroffen werden. Die Commerzbank

übernimmt keine Verpflichtung, diese Aussagen bei Vorliegen neuer Informationen oder aufgrund zukünftiger Ereignisse zu

aktualisieren. Zukunftsgerichtete Aussagen unterliegen zwangsläufig Risiken und Ungewissheiten. Eine Vielzahl von Faktoren

kann daher dazu führen, dass die tatsächlichen Ergebnisse deutlich von den in den zukunftsgerichteten Aussagen enthaltenen

Angaben abweichen. Zu diesen Faktoren zählen unter anderem die Entwicklung der Finanzmärkte in Deutschland, Europa,

den USA und anderen Regionen, in denen die Commerzbank einen wesentlichen Teil ihrer Erträge erwirtschaftet oder in denen

sie einen wesentlichen Teil ihres Vermögens hält, die Entwicklung ihrer Vermögenswerte, Marktschwankungen, mögliche

Ausfälle von Schuldnern oder Handelspartnern, Änderungen der Geschäftsstrategie und die Zuverlässigkeit ihrer

Risikomanagementgrundsätze. Außerdem enthält diese Präsentation finanzielle und andere Informationen, die aus öffentlich

verfügbaren Informationen stammen, die von anderen Personen als der Commerzbank veröffentlicht wurden („externe

Informationen“). Externe Informationen beziehen sich insbesondere auf branchen- oder kundenbezogene Informationen und

andere Berechnungen, die Branchenberichten entnommen wurden oder darauf beruhen, die von Dritten veröffentlicht wurden,

sowie auf Marktforschungsberichte und kommerzielle Veröffentlichungen. Kommerzielle Veröffentlichungen beinhalten allgemein

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