Útmutató Üzleti terv elkészítéséhezÚtmutató Üzleti terv elkészítéséhez 3 egy reális...
TRANSCRIPT
Készült:a„Kultúrálisörökségtársadalmiésgazdaságihatásainakfelmérése”(REVEAL)projektkeretében
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhezKözösségfejlesztésenalapuló
örökségvédelmiprojektekszámára
Tartalomjegyzék
1.ALAPVETÉSEKEGYÜZLETITERVHEZ....................................................................................................2
a)Miisvalójábanegyüzletiterv?.......................................................................................................2
b)Miazüzletitervkészítésénekelsődlegescélja?.............................................................................2
c)Miértszükségesazüzletiterv?........................................................................................................3
2.ÜZLETIMODELLEZÉS............................................................................................................................4
3.MILYENEGYJÓÜZLETITERV?.............................................................................................................8
3.1.FORMAIÉSTARTALMIKÖVETELMÉNYEK....................................................................................8
3.2.MILYENRÉSZEKBŐLÁLLAZÜZLETITERV?..................................................................................10
I.Vezetőiösszefoglaló...................................................................................................................10
II.Avállalkozásáltalánosbemutatása...........................................................................................11
III.Marketingterv..........................................................................................................................11
IV.Működésiterv..........................................................................................................................15
V.Pénzügyiterv.............................................................................................................................16
VI.Mellékletek..............................................................................................................................17
5.JAVASLATOKAZÜZLETITERVMEGÍRÁSÁHOZ...................................................................................17
5.1.ÜZLETITERVKÉSZÍTÉSEBEFEKTETŐBEVONÁSÁHOZ.................................................................18
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
2
1. ALAPVETÉSEK EGY ÜZLETI TERVHEZ
Az alábbi dokumentum az üzleti terv megírásához nyújt segítséget, gondolatok, kérdésekformájában segíti az üzleti tervet készítőket, hogy az adott piaci környezethez, az adottműemlékfelújítássalösszekötöttvállalkozásravonatkozóaneltudjákkészíteniazt.
Mielőttazüzletitervdokumentumotelkészítjük,tisztáznunkkellháromalapvetőkérdést:
a) Miisvalójábanegyüzletiterv?
b) Miazüzletitervkészítésénekelsődlegescélja?
c) Miértszükségesazüzletiterv?
a) Mi is valójában egy üzleti terv?
Azüzleti tervegy olyan dokumentum, amelyben ismertetjük meglévő, vagy leendő
vállalkozásunkat, annak jövőre vonatkozó céljait, azt, hogy ezeket a célokat hogyan
szeretnénk elérni, kinek szeretnénk termékeinket, és/vagy szolgáltatásainkat eladni, és
ehhezmilyeneszközökre,milyentevékenységekreésmennyipénzrevanszükségünk.
Haegyműemlékfelújításiprojektbekezdünk,amelyneksoránvalamit létrehozunk,építünk,
átalakítunk, minden esetben kivitelezési, építési tervet készítünkelőtte. Leírjuk, hogy az
elképzelt épület hogyan nézne ki, milyen anyagokat használnánk fel hozzá, feltüntetjük
benne,hogymilyenfeladatokatkellelvégeznünk,milyenszakértelemreleszszükségünk,és
azokmennyibekerülnek.
Ha elkészült a felújítás,még nem ér véget amunka, hiszen a felújított épületetmeg kell
töltenitartalommalésműködtetniiskell.Éppenezértüzletitervetkészítünk,amelynemcsak
acélokat,terveket,költségvetésttartalmazza,hanemafenntartásravonatkozóadatokatis.
b) Mi az üzleti terv készítésének elsődleges cél ja?
Az üzleti terv készítésének elsődleges célja saját magunk reális és megalapozott
tájékoztatása kell, hogy legyen. Ezért nagyon fontos, hogy üzleti tervezéskormaradjunk a
realitások talaján, kerüljük a túlzott derűlátást. A fő cél minden vállalkozás indításánál a
profitszerzés,hiszenezbiztosíthatjaakésőbbitovábbfejlesztéstésabiztonságosműködést.
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
3
Egy reálisüzleti tervmegmutatja,hogyazáltalunkelképzeltmódonezvajon lehetséges-e.
Indokolatlanul optimista, hamis jövőképet tartalmazó üzleti tervvel csak ártani tudunk,
hiszenkockáztatjukvelemeglévőtőkénket,vagyonunkat.
c) Miért szükséges az üzleti terv?
Azüzleti tervegy kezdő vállalkozás esetén egyfajta modellként szolgál. Elkészítésével
láthatóvá válik, hogy az elképzelt vállalkozás, ötlet, a rendelkezésünkre álló, vagy bevonni
kívánteszközökkel,pénzzelmegvalósítható,egyáltalánéletképes,nyereségeslehet–e.
Azüzletitervegyindulóvállalkozásnálsegítabban,hogynyomonkövethetőlegyenazabban
rögzített célok megvalósulása. Támpontként szolgál, amelyet ellenőrizhetünk, hogy az
eredetileg meghatározott tervekhez képest mennyireeredményeséshatékonyvállalkozás
működése. Induló vállalkozás esetén gyakran szükségeshitel, vagy egyéb külső forrás
igénybevétele, ezért az, aki a pénzét a vállalkozásba fektetve kockáztatja, szeretne
meggyőződni róla, hogy a pénze jó helyre kerül. Azüzleti tervtehát a befektető, vagy
hitelezőtájékoztatásátisszolgálja.
Azüzleti tervegy működő vállalkozás esetén azért szükséges, hogy nyomon követhető
legyen,hogyavállalkozáshol tartaz induláskorkitűzöttcélokmegvalósításában.A folyton
változó gazdasági környezetben különösen fontos, hogy az üzleti terv pénzügyi részében
lefektetetthezképesthogyállabevételekéskiadásokténylegesalakulása,mennyireésszerű
ésgazdaságosavállalkozásműködése.
A vállalkozás jelentősebb átalakítása, vagy fejlesztése, bővítése esetén is célszerű új üzleti
tervkészítése. Egyvállalkozás fejlesztése, profiljának bővítése minden esetben új
kockázatokkalisjár.Emellettnagyonfontoslátniazt,hogyafejlesztés,beruházásmennyivel
fogja állandó kiadásainkat megnövelni, mekkora többletbevételre lesz szükségünk
megnövekedettköltségeinkkigazdálkodásához.
Ha egy kezdő, vagy már működő vállalkozáshitelt szeretne felvenni, vagy tőkét bevonni,
akkor is kell egy aktualizáltüzleti terv. Ha egymármeglévő vállalkozás új üzleti partnert,
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
4
jelentősebbmegrendelőtkeres, akkor ishasznosegyüzleti terv,melybőla leendőpartner
megismerhetiacégeddigelérteredményeit,ésavállalkozásjövőrevonatkozóelképzeléseit.
2. ÜZLETI MODELLEZÉS
Azeddigi tapasztalatokésazújvállalkozás-fejlesztési trendekazonbanaztmutatják,hogy
mielőtt még egy üzleti tervet készítenénk, a gondolkodásmenetbe egy nulladik lépést is
iktassunk be, az üzleti modellezést, amely a stratégiai gondolkodást segíti a vállalkozás
működésimodelljénekátgondolásávalésmegjelenítésével.
Azüzleti tervezési folyamatnakmegkellkezdődnieazelőzetes tervezéskor,hiszenmárott
megjelenikdöntési szempontként,hogy sikerül-eolyanüzleti koncepciót kidolgozni, amely
kellő esélyt nyújthat a fenntartható működésre. Ezen fázisban még csak a projektcsapat
tagjai tudnak részt venni a tervezésben, nekik kell ezt az „első szűrőt” kialakítaniuk a
felmerülőkülönbözőhasznosításilehetőségekközöttiválasztáshoz.
Azüzletitervezésifolyamatmegalapozásátnagyonfontosazüzletimodellezésnélelkezdeni,
vagyis azzal, a világon ma már mindenhol alkalmazott módszertannal, amely egy
áttekinthető ábrán („üzleti modell vásznon”) ábrázolja egy elképzelt vállalkozás minden
lényegielemét.
Amodellazalábbi9modulbólállössze:
1. A vállalkozás ügyfélcsoportjai: akik a majdani termékeket és szolgáltatásokat
megvásárolják,illetveakiketavállalkozásnakezenfelülügyfélkéntkellkezelnie(tehát
atámogatók,adományozókis).
2. A vállalkozás értékajánlatai: vagyis azon értékek, amelyek miatt az egyes
ügyfélcsoportokavállalkozástermékeit,vagyszolgáltatásaitválasztják.
3. A vállalkozás értékesítési csatornái: amelyeken keresztül eljuttatja a termékeit és
szolgáltatásaitazügyfeleihez.
4. Avállalkozásügyfélkapcsolatai:ahogylétrehozza,ápoljaéserősítiakapcsolataitaz
ügyfeleivel.
5. A vállalkozás bevételi forrásai: vagyis, hogy milyen fő forrásokból számít
bevételekre,milyennagyságrendben.
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
5
6. A vállalkozás kulcs erőforrásai: amelyek szükségesek az elképzelt tevékenységek
elindításához.
7. A vállalkozás kulcs tevékenységei: amelyeket el kell végeznie az elképzelt
működéshez.
8. A vállalkozás legfontosabb stratégiai partnerei: akik szükségesek ahhoz, hogy a
tervezetttevékenységekmegvalósíthatóaklegyenek.
9. Avállalkozásköltségstruktúrája:vagyishogyaműködésbőlmilyenfőköltségtételek
következnek,milyennagyságrendben.
Az „üzleti modell vászon” felépítését az alábbi ábra mutatja (további információk:
www.businessmodelgeneration.com)
1.ábra:BusinessModelCanvas,azazazÜzletiModell„Vászon”
Az előtervezési szakaszbanmár kell, hogy legyen egy vázlatos üzletimodell elképzelése a
projektcsapatnak, hiszen ez alapján kell döntést hozniuk a fejlesztési projekt
vállalhatóságáról,végiggondolvaazépületfenntarthatóságánakesélyeit.
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
6
Fontos kiemelni, hogy ezen üzleti tervezési folyamatbanminden érintettnek - nemcsak a
helyi vállalkozói körnek, hanem a civil szervezeteknek, intézményvezetőknek, sőt a helyi
lakosoknak is– résztkell venni,hiszenügyfélkéntvagypartnerkéntmindenérintettbetölt
valamilyenszerepetamajdaniműködésben.
Azüzletitervezésazalábbitöbblépcsős,iterációsfolyamatsegítségévelvalósíthatómeg:
1. Egyéni, személyes jövőképek feltárása: abevontérdekeltekkelmegkell ismertetni
az üzleti modellezés alapjait, és ezen módszer segítségével segíteni kell számukra
annak a végiggondolásában, hogy milyen fejlesztéseket szeretnének a jövőben
megvalósítani,ésehhezmirevanszükségük.
2. Csoportok közös fejlesztési irányainak meghatározása: az egyes vállalkozói
szegmenseknek (borászok, szállásadók, stb.), illetve a helyi közösség egyes
csoportjainak (fiatalok, nők, nyugdíjasok, stb.) is végig kell gondolniuk közösen azt,
hogymilyenfejlesztéseketszeretnének,miheztudnánakaleginkábbkapcsolódni.
3. Az épület hasznosítási koncepciójának közösségi tervezése: az első két lépésben
összegyűjtött igényekre és közreműködési lehetőségekre alapozva a közösségi
tervezésmódszerévelkidolgozhatóegyegységeshasznosításikoncepciótervésüzleti
modell.
4. Az egyes csoportok szerepvállási lehetőségeinek lebontása: a közös üzleti
modellbenmindenegyescsoportnakmegkelltudniatalálniaazonelemeket,amelyek
számáramotiválóak,ésamelyekhezhozzátudjárulni.
5. Az egyéni tervek és a közösségi tervek találkozási pontjainak azonosítása: a
közösségi tervezésben részt vett érintett egyéneknek olyan szemmel kell
megvizsgálniuk a közös modellt, hogy az megfelelően támogatja-e az ő saját
fejlesztéseiket és jövőképüket, és ez ad-e megfelelő motivációt a számukra a
bekapcsolódáshoz.
6. Aközösüzletimodellfinomítása:azelsőkörbenelképzelthasznosításikoncepcióés
üzleti modell csak akkor lesz életképes, és valóban a helyi igényekhez és
lehetőségekhez illesztett, ha több körben módosításra, finomhangolásra kerül a
csoportokésegyénekvisszajelzéseialapján.
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
7
7. Részletesüzletitervkidolgozása:együzletimodellcsakaműködésialapelveketésaz
üzleti filozófiát határozza meg, a gyakorlati teendőket és a minden tevékenységre
kiterjedőpontospénzügyikalkulációkattartalmazóüzletitervelkészítésénekezután
kellkövetkeznie.
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
8
3. MILYEN EGY JÓ ÜZLETI TERV?
Amennyiben az előző fejezetben szereplő kérdéseket a projektcsapat megválaszolta, még
mielőtt nekiállna az üzleti terv készítésének, végig kell gondolnia, hogy számára milyen
jellemzőkhatározzákmegazt,hogy„jó”együzletiterv.
• Ajóüzletitervmegfelelannakacélnak,amelymiattelkészült.
• Fontos,hogyazüzletitervolyanlegyen,hogyaz,akinekkészül,könnyen,ésgyorsan
megtalálhassa benne a számáralényeges információkat. Más információk fontosak
egyleendőüzletipartnernek,mintegybanknak,akitőlhiteltszeretnénkfelvenni,akit
azüzletitervsegítségévelpróbáljákarrólmeggyőzni,hogyakölcsönadottpénze„jó
helyen” lesz, és a hitelszerződésben lefektetett feltételek szerint a kihelyezett
kölcsöntvisszafogjakapni.
• Tartsák szem előtt, ha valakinek a kezébe adják, azüzleti tervtulajdonképpena
vállalkozás „önéletrajza”is lesz, ezért fontos, hogy jó benyomást tegyen arra, aki
elolvassa.
Ahhoz,hogyjóbenyomástkeltsenekazüzletitervetolvasóban,lényeges,hogyazüzletiterv
elegettegyennéhánykövetelménynek.
3.1. FORMAI ÉS TARTALMI KÖVETELMÉNYEK
Azüzleti tervformájára, és tartalmára is vonatkoznak kritériumok, amelyek természetesen
változnak a cél és a projekt jellegének függvényében, de ezen követelmények nagy része
általános,mindenüzletitervkészítésénekkötelezőenfigyelembeveendőalapja.
Az üzleti terv mindenek előtt legyenáttekinthető, aki olvassa, találja meg benne minél
könnyebbenaszámárafontosinformációkat.Ezmegfelelőtagolással,tördelésselérhetőel.
A megjelenés legyen ízléses, de ne hivalkodó, mert utóbbi esetben a lehetséges
befektetőben felmerülhet a gyanú, hogy a csillogó külcsínnel esetleges tartalmi
fogyatékosságokat próbálunk leplezni. Ne feledjük, azüzleti terv fő céljaa gyors, és
áttekinthetőmódontörténőtájékoztatás.
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
9
Az üzleti tervlegfontosabb tartalmi kritériuma, az információtartalma. Legyen benne
mindenolyanadatésinformáció,amiszükségesahhoz,hogyegyjövendőbeliüzletipartner,
vagybefektetőmegismerjeavállalkozást,és segítseabban,hogy lehetőlegpozitívdöntést
tudjonhozni.
Ne terheljék az olvasót fölösleges adatokkal, képekkel, táblázatokkal, a fontos adatokat
próbáljákminélinformatívabban,alehetőlegkönnyebbenértelmezhetőmódonismertetni.
Ha az üzleti terv a bemutatott vállalkozás jellegénél fogva sok képet, grafikát, esetleg
táblázatotkelltartalmazzon,ezeketinkábbkülönmellékletbencsatoljákazüzletitervhez.
Továbbinagyonlényegesdologazüzletitervírásakorabennelévőadatokvalóságtartalma.
Nevázoljanakfeladatokkalalánemtámasztható, indokolatlanuloptimista jövőképet,mert
ezzel könnyen az elérni kívánt hatás ellenkezőjét válthatják ki, és könnyen elveszíthetik
potenciálisbefektetőbizalmát.
Ne feledjék: aki az üzleti életben tevékenykedik, pontosan tisztában van vele, hogy
bármilyenüzleti döntésnekvannakkockázatai, olyan üzleti döntés, aminek nincs, nem
létezik. Így fontos, hogy az üzleti tervben a kockázatokat is elemezzék, és szerepeljenek
benneazokmegoldási,vagyelkerülésimódjaiis.
A következő részben egy üzleti terv részeit mutatjuk be oly módon, hogy tartalmilag
megfogalmazzuk azokat a szempontokat, fontosabb tématerületeket, adatokat, amelyeket
tartalmazniakellegyüzletitervnek.
Mivel minden műemlékfelújítási projekt és az arra épülő vállalkozás más-más gazdasági,
földrajzi, piaci, társadalmi, demográfiai környezetben valósul meg, ezért ezen támpontok
megadásával,gyakorlatitanácsokkalésjavaslatokkaltudjukaleghatékonyabbansegíteniaz
üzletitervkészítését.
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
10
3.2. MILYEN RÉSZEKBŐL ÁLL AZ ÜZLETI TERV?
Azüzletitervakövetkezőfőrészekbőláll:
I. Vezetőiösszefoglaló
II. Avállalkozásáltalánosbemutatása
III. MarketingTerv
IV. Működésiterv
V. Vezetőségésszervezetifelépítés
VI. Pénzügyiterv
VII. Mellékletek
Azalábbiakbanösszefoglaljukazonszempontokat,hogymitkelltartalmazzonazadottrész,
illetve,hogymirekellfigyelnieazüzletitervetkészítőnek.
I. Vezetői összefoglaló
A vezetői összefoglaló az a rész, amelyet a leggyakrabban elolvasnak egy üzleti tervnél.
Ügyeljünkarra,hogyösszeszedett,lényegretörő,érthetőenmegfogalmazottrészlegyen,hisz
ebbenarészbenmutatjabeavállalkozást.
• Avállalkozásrövidbemutatása,története.
• Avállalkozáshitvallása,filozófiájaésértékei.
• Avállalkozáspiaconelfoglalthelye,versenytársak,piacihelyzetelemzés.
• Termékek,szolgáltatásokrövidbemutatása.
• Célpiacok,ügyfélcsoportokésannakelérésrekészítettmarketingstratégia.
• Avállalkozásfelépítése,működése.
• Aközeljövőtérintőcélkitűzések,intézkedések,amiketmegkelltenni.
• A vállalkozás pénzügyi helyzete.Miért van szükség tőkebevonásra?Hogyan kerül a
bevonttőkefelhasználásra?
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
11
II. A vállalkozás általános bemutatása
Avállalkozásalapadatairavonatkozóanazalábbiakattüntessefel:
• Működésiforma:önállócég,franchise,leányvállalat,egyéb.
• Atulajdonosok(név,cím)törvényesképviselők(név,cím).
• Avállalkozáspontosneve,székhelye,telephelyei.
• Avállalkozásmikorlettbejegyezve.
• Avállalkozásfőtevékenysége,melléktevékenységei.
• Elérhetőségiadatok(telefon,fax,internetcím,e-mailcím,postacím).
• Avállalkozáskönyvvezetésétvégzőcégneve,avállalkozásjogiképviseletétellátócég
neve.
• Egyéb,avállalkozásműködéseszempontjábólfontostanácsadócégekneve.
• Avállalkozástörténete:
a)márműködővállalkozásesetén:
o Avállalkozásalapításánakidejeésoka,micéllaljöttlétre.
o Cégfilozófia,avállalatküldetése.
o Aműködésénektörténete,áttörősikerek,szakmaielismerések.
o Folyamatbanlévőfejlesztések,jövőrevonatkozócélkitűzések.
b,indulóvállalkozásesetén:
o Rögzíteni kell, hogy az üzleti terv megírását mi ösztönözte: hitelfelvételi
kérelem,befektetőkeresése,pályázatelnyerése,egyéb.
o Miértérnémegabefektetőnek,hitelnyújtónakstb.avállalkozástámogatása,
hogyanprofitálhatbelőle?
o Cégfilozófia,avállalatküldetése,mitszeretneelérni.
III. Marketing terv
A marketing terv több részből áll, amelynek alapja a piaci környezet ismerete, ahol
létrehozzukavállalkozást.
Egy műemlékfelújítási projekt során a létrejövő vállalkozás több iparágat, ágazatot is
érinthet,ezértafelújításiidőszakalattiscélszerűmáraváltozópiacikörnyezetetmegfigyelni
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
12
és nyomon követni, hogy a felújítás alatt is lehessen már a jövőbeni fejlesztésekkel
kapcsolatbanazüzletitervbenváltozásokateszközölni,haszükséges.
Ágazatiáttekintés
• Aziparágatérintőtársadalmiváltozások,technológiaiváltozások,újítások.
• Politikaikörnyezet,jogszabályikeretekváltozása.
• Demográfiaiváltozások.
• Gazdasági változások (makrogazdasági mutatók, kamatlábak, adók, lakossági
fogyasztásokésmegtakarítások).
• Környezeti változók (időjárás, nyersanyagok, környezetszennyezés,
környezetvédelem).
• Az iparágban tapasztalható trendek, azok hatása a vállalkozás tevékenységére,
eredményességére.
• Újvállalkozáseseténmennyirenehézbelépniapiacra,amárjelenlévőszereplők.
• Mennyireakadályozhatjákabelépésünket,milyenmagasköltségekkeljárhatez?
Termékek,szolgáltatások
• Avállalkozásáltalkínálttermékekésszolgáltatásokfőjellemzői.
• Milyenértéktöbblettelbíratermék/szolgáltatásavásárlószámára?
• Hovávannakatermékek/szolgáltatásokpozícionálvaaversenytársakéhozképest?
• Miben különböznek a saját termékek / szolgáltatások a már piacon lévő hasonló
termékékektől/szolgáltatásoktól?
• Mennyirevolteddigsikeresasajáttermék/szolgáltatásvagyapiaconlévőhasonló
termék/szolgáltatás?
• További információk a vállalkozás által kínált termékekről, szolgáltatásokról: fotók,
technikaispecifikációk,diagarammok.
Ügyfélszegmentáció
Ebbenarészbenazüzletimodellezéssoránmeghatározottügyfélcsoportkategóriákkell
alapulvenni,aszámukrakidolgozottértékajánlatokkal:
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
13
• Azügyfélcsoportokdemográfiai jellemzői:életkor,anyagihelyzet/ jövedelem,nem,
családi állapot, foglalkozás, lakóhely, átlagosan milyen értékben vásárol (Ft),
vásárlásokgyakorisága.
• Azügyfélcsoportokpszichológiai jellemzői:acélcsoportáltalkövetettéletmódrövid
leírása,milyenéletmódbeliigényeketelégítenekkiavállalkozásáltalkínálttermékek
/szolgáltatások;mikacélcsoportvásárlásidöntéseitlegjobbanbefolyásolótényezők.
• Acélpiacbemutatása:apiaconnövekedés,csökkenésvagystagnálástapasztalható-e;
mekkoraacélpiacmérete;acélpiachányszázalékáttudjamegszerezniavállalkozás
félévenbelül;acélpiachányszázalékáttudjamegszerezniavállalkozás5évenbelül;
léteznek-emásodlagoscélpiacokavállalkozásszámára(haigen,mikajellemzői).
Versenytársak
A versenytársak vizsgálata különösen fontos, hiszen ők termékeikkel,
szolgáltatásaikkalugyanazoncélpiacotvagyügyfeleketcélozzákmeg.Aversenytársak
ismeretével, elemzésével és folyamatos figyelésével sok olyan információt
szerezhetnekmeg,beváltmódszerekettanulhatnakeltőlük,amelyekatovábbiakban
avállalkozáseredményességétnövelheti.Nagyonfontosazonbanemellettazis,hogy
mindeztatisztességesversenyszabályainakbetartásávaltegyék.
Anagyobbversenytársakelemzéseakövetkezőszempontokszerinttörténhet:
• aversenytársáltalkínálttermékek/szolgáltatásokleírása,
• aversenytárscélcsoportjánakkörülírása,jellemzése,
• aversenytárscélcsoportjánakvásárlásiszokásai,
• aversenytársárpolitikája,milyenárakkaldolgozik,
• aversenytársmarketing,reklámtevékenysége,
• aversenytárserősésgyengepontjai:mibenjobbakőkésmibenrosszabbak,
• mikazokatényezők,amikkelátlehetnecsábítaniaversenytársvásárlóit,
• miótavanaversenytársapiacon,milyenapiacimegítélése,
• kikaversenytársbeszállítói,
• milyenértékesítésicsatornákathasználaversenytárs.
Amarketingegykülönszakma,ígyhaaprojektcsapatbannincsolyanszemély,akiehhez
ért, akkor érdemes egy külső marketingszakembert bevonni, hogy elkészítse a
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
14
marketingstratégiát, amely részletesen tartalmazza, hogy kit, mikor és hogyan tudnak
elérni,illetvehogyatermékeket/szolgáltatásokathogyantudjákértékesíteniazofflineés
onlinevilágbanegyaránt.
MarketingMix
Amarketingmixnégyelemére(promóció,disztribúció,ár, termékek/szolgáltatások)
vonatkozóanazalábbitartalmakatkellmegfogalmazniaamarketingtervezésekor:
Promóció:
• onlinehirdetésimódok,
• szórólapok,DMlevél,
• avállalkozásáltalkiírtpályázatok,versenyek(PR),
• hirdetésanyomtatottsajtóban;rádióban;televízióban,
• személyeseladás,
• szponzoráció,
• eladásösztönzőakciók(ingyentermékminta,"egyetfizet,kettőtkap"stb).
Disztribúció:
• avállalkozásterületielhelyezkedés;marketingszempontbólmilyenelőnyökkelbíra
választotthelyszín,
• disztribúciósszempontbólmilyenelőnyökkelbíraválasztotthelyszín,
• milyenköltségvonzataivannakajelenlegiértékesítésimódnak,
• avállalkozástelephelyénkívülmilyenmódokontörténikmégazértékesítés (online,
kereskedelmi hálózatokban, disztribútorokon keresztül, közvetítőkön keresztül,
személyeseladással,vagyegyébmódon).
Ár:
• a vállalkozás által használt árképzési elvek (költségelvű árképzés, kereslettől függő
árképzés,versenytársakhozigazodóárképzés),
• árdiferenciálás(felárak,árengedmények),
• mekkoraacélcsoportárérzékenysége(alacsony,közepes,magas),
• akínálttermékeknél/szolgáltatásoknálmilyenazár-minőségviszonylat.
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
15
Termékek/szolgáltatások:
• akínálttermékek/szolgáltatásoktípusa,
• a termékéletgörbe melyik szakaszában helyezkednek el (bevezetés, növekedés,
érettség,hanyatlás),
• milyentermékfejlesztésekfolynakavállalkozásnál,
• avállalkozásáltalkínálttermékek/szolgáltatásokegymáshozvalóviszonya,
• termék-,éspiacistratégiák,atermékfejlesztésekütemezése,
• a vállalkozás által kínált termékek/szolgáltatások milyen előnyöket nyújtanak a
vásárlókszámára.
IV. Működési terv
Aműködési tervegyolyan fejlesztésielemzés,amelybenkikell térnikiarra,hogyegy-egy
termék/szolgáltatásmilyenstádiumbanvan,mikorravárhatóafejlesztésbefejezése,ehhez
milyenfeladatokelvégzéseszükségesésmilyenütemben.Kikvesznekrésztavállalkozáson
kívülafejlesztésben(alvállalkozó,partnercég)valaminthogyanoldottákmegaszabadalmi,
szerzőivagyvédjegyjogilevédését.
Haatermékeketavállalkozásmagagyártjaéshozzalétre,akkorkészítsenekgyártásitervet
is folyamatábrával, és annak szöveges bemutatásával. Itt térjenek ki az erőforrásokra,
beszállítókraésstratégiaipartnerekreis.
Aműkődésitervelengedhetetlenrészeahumánerőforrás,ígyannakfüggvényében,hogya
létrehozottvállalkozásmilyennagyságrendű,azalábbiakatkellfigyelembevenniésazadott
részeketmegírni.Fontos,hogyazaktuálisjogszabályoknakmegfeleljenekaműködéssorán,
ezért érdemes munkajogásszal, könyvelővel és adószakértővel, vagy egy HR-szakértővel
konzultálni.
Avezetőség,tisztségviselőkleírásasoránazalábbirészekretérjenekkitartalmilag:
• kikavállalkozásalapítói,kikazaktívbefektetők,
• kik azok az alkalmazottak, akik kulcsfontosságú szerepet játszanak a vállalkozás
életében(ábramellékeléseaszervezetisémáról),
• van-etanácsadótestületeavállalkozásnak,
• kikakülső/belsőtanácsadók:jogiképviselet,könyvvezetés,pénzügyitanácsadó.
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
16
Személyzetipolitikaésstratégia:
• azalkalmazottakfelvételénekazütemezése,
• milyenmódszerthasználavállalkozásazalkalmazottakkiválasztásánál,
• igénybevesz-evállalkozáskülsőcégetazalkalmazottakkiválasztásában,
• milyenjavadalmazásirendszertalkalmazavállalkozás,
• létezik-emunkaerőképzésavállalkozásnál.
V. Pénzügyi terv
Apénzügyi tervazüzleti tervtalán legfontosabb része, hiszen a benne foglalt számokból
láthatjaazesetlegesbefektető, vagyhitelező (amennyibenazüzleti tervkészítésénekaző
meggyőzéseacélja),hogyüzletünkmilyenmegtérülésselkecsegtet.
Lényegesezért,hogyapénzügyi tervbenpontosan tüntessünk felmindenolyanköltséget,
amifelmerülhet,avárhatóbevételekbecslésénélpedigneessünktúlzásokba.Célszerűezen
adatokat a számviteli normák szerint elfogadott táblázatokba sorolni, és azüzleti
tervpénzügyirészét is lássukelegyrövid,szöveges ismertetővel,hogyaköltségeknél, ill.a
bevételeknélmikvoltakazalapvetések,milyenalapadatokbóldolgoztunk,hogyezekalapján
ellenőrizhetőlegyenatáblázatokbafoglaltadatokhelyessége.
Apénzügyitervbenazalábbikimutatásokatszokásszerepeltetni:
• költségvetésiterv(korábbiéveknéltervezettéstényadatokösszehasonlítása)
• cash-flowkimutatás
• eredménykimutatás
• mérleg
• indulóköltségekfelsorolása
• működőköltségekfelsorolása
• grafikonkészítéseafedezetipontról,megtérülésipontról
• pénzügyimutatókszerepeltetése
Ha a műemlékfelújítási projekt külső támogatást igényel és befektetőre, hitelre illetve
pályázati támogatásra van szükség, akkor különösen fontos, hogy ez a pénzügyi rész
szakszerűenésreálisanlegyenelkészítve.
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
17
Vonjanak be pénzügyi szakértőt ebbe a folyamatba, aki tisztában van az aktuális
jogszabályokkal.Hapénzintézetfeléhitelútjánilletvepályázatiútonszeretnénektámogatást
elnyerni, akkor az adott hitelkérelmi illetvepályázati kiírásnak ismeg kell felelniük.A kért
követelményekalapjánmódosíthatjákazüzletitervadottszövegesrészeit.
VI. Mellékletek
A mellékletekben szerepeltethetünk grafikonokat, táblázatokat, fotókat a termékekről,
technikai specifikációkat, a vezetőség életrajzát és minden olyan egyéb anyagot, ami
kapcsolódik azüzleti terv anyagához, és azt illusztrálja. Ide tehetjükbea vállalkozásüzleti
modelljétis.
5. JAVASLATOK AZ ÜZLETI TERV MEGÍRÁSÁHOZ
Az üzleti terv terjedelmét mindig annak céljához igazítsuk. Egy kisvállalkozás
belsőhasználatrakészítettüzletiterveakár6-8oldalbanösszetudjafoglalnialényeget.(A6-
8oldalalattaszövegesrészértendő,nincsenekbenneakülönbözőpénzügyitáblázatok,és
egyébmellékletek, képek, grafikonok).Már egy ilyen rövid, egyszerű üzleti terv is nagyon
hasznoseszköz.
Befektető,vagybanktájékoztatásáraszolgálóüzletitervennélhosszabb,de(természetesen
a vállalkozás méretének függvényében) legfeljebb 30-40 oldalon itt is bele kell férnie a
legfontosabbaknak.
Ahhoz,hogyegy jóüzleti tervszülethessen, előszörmegkell határozniuk,mi azüzleti terv
megírásának a célja. Utána gyűjtsenek összeminél több információtaz ismertetni kívánt
vállalkozásról, és annak gazdasági környezetéről. A megszerzett információk megfelelő
csoportosításával,rendszerbefoglalásávaltörténikazüzletitervelkészítése.
Gyakranfelmerülakérdés,kikészítseelazüzletitervet?Mimagunk,vagyérdemesmegbízni
egy ezzel foglalkozó szakembert? A válaszhoz először is mérjék fel a projektcsapat
kompetenciáitéseszerintdöntsenek.Habizonytalanok,vagymégsosemírtaküzletitervet,
akkor érdemes megbízni egy arra szakosodott szakembert vagy csak az üzleti terv adott
ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez
18
részeihez vonjanak be szakértőt. Különösen akkor fontos külső szakembert megbízni, ha
befektetőtkeresnekamegvalósításhoz.
Akövetkezőkbennéhánytanácsáltalsegítségetkapnakegybefektetőnekkészülőüzletiterv
megírásához.
5.1. ÜZLETI TERV KÉSZÍTÉSE BEFEKTETŐ BEVONÁSÁHOZ
Üzletitervkészítésénekgyakorimotivációjaaz,hogytőkétszükségesbevonnivállalkozásba
vagymáraműemlékfelújításba,ezértbefektetőtkeresnek.Ahhoz,hogyegyilyenüzletiterv
céljátelérje,különösenfontosegyjóelsőbenyomáskialakítása.
Milyenegyjó,abefektetőtájékoztatásárakészítettüzletiterv?
Szinteminden befektetőnek kevés van egy dologból. Ez pedig az idő. Ezért az üzleti terv
legyen figyelemfelkeltő, egyben könnyen áttekinthető. A legfontosabb információkhoz
lehessen belőle minél egyszerűbben és gyorsabban hozzájutni. Erre a célra érdemes egy
rövid,maximum két oldalas összefoglalót készíteni, valamint figyelni az üzleti terv formai
követelményeireéstartalmitagolására.
Üzleti tervünk elsősorban informatív legyen. Tájékoztasson, ne reklámszöveg legyen, ne
eladniakarjon.
Minden befektetés egyik sarkalatos pontja a várható megtérülés. Üzleti tervünkben ezt
minélpontosabbanbecsültadatokkaltámasszukalá,ésminélegyszerűbbenszemléltessük.
Ittérdemesgrafikonokothasználni.
Ha az üzleti terv felkeltette a befektető figyelmét, további, részletes anyagokat fog kérni.
Ezért készüljenek fel előre a várható kérdésekre, és ezeket az anyagokat időben állítsák
össze.