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Código de Conducta de Prudential

Tomando las decisiones correcTas

Departamento de Ética Comercial e Integridad Global 751 Broad Street, Newark, New Jersey 07102, USA (800) 752-7024

Prudential Financial, Inc. de los Estados Unidos no está afiliada a Prudential plc, cuya oficina central se encuentra en el Reino Unido.

Tabla de conTenido 1 Mensaje del Presidente

2 Nuestros valores

3 Principios de nuestro Código de Conducta

3 Tomando las decisiones correctas

4 Lo que todos deberían hacer

4 Lo que los supervisores de personas deben hacer

5 Filtros éticos para la toma de decisiones

6 Cómo plantear una inquietud ética

6 Inquietudes acerca de informes financieros

6 Política de Prudential contra las Represalias

7 Principios de Prudential y Fundamentos de la Política Corporativa

8 Actuación ética

10 Cumplimiento de leyes y regulaciones

12 Trato justo a los empleados

14 Relaciones con clientes y partes externas

16 Gestión de riesgos

18 Protección de información y activos de Prudential

20 Nuestras expectativas

21 Información de contacto

Tomando las decisiones correctas Código de Conducta de Prudential | 1

mensaJe del PresidenTe

“Ningún objetivo comercial será más importante

que ser fiel a los valores y los principios que constituyen la

base de nuestra empresa".

Todas las personas asociadas con Prudential deben ser diligentes para hacer negocios de manera correcta. Prudential tiene solo una marca y una reputación. Depende de cada uno de los que estamos asociados a Prudential asegurarnos de que éstas mejoren constantemente con nuestras palabras, acciones y prácticas comerciales.

Cumplir con normas éticas elevadas significa más que realizar simplemente lo exigido por la ley y, muchas veces, más que satisfacer las expectativas o las solicitudes de nuestros clientes. Cada uno de nosotros debe demostrar fuertes pautas éticas para mantener la confianza y seguridad de todos los que interactúan con Prudential, como reguladores, accionistas, clientes, socios comerciales, empleados y asociados de ventas.

El Código de Conducta de Prudential, Tomando las decisiones correctas, refleja los valores de Prudential y aclara las expectativas y el comportamiento aceptable para Prudential. También sirve como base para las políticas internas de Prudential. Insto a todas las personas asociadas a Prudential a confiar en Tomando las decisiones correctas como un recurso para entender nuestras expectativas. Además de Tomando las decisiones correctas, hay otros caminos para obtener respuestas a las preguntas, buscar asesoramiento o elevar inquietudes: La gerencia, el departamento de recursos humanos, el departamento de cumplimiento o legal, el contacto de ética comercial y la organización de ética comercial e integridad global de Prudential.

Durante más de 140 años, Prudential ha mantenido su compromiso de ayudar a sus clientes a obtener tranquilidad financiera y paz de espíritu. Millones de personas de todo el mundo confían en que nosotros cumplimos con esta promesa. Solamente realizando actividades comerciales de manera correcta, día a día, podremos seguir siendo dignos de su confianza.

Gracias por su continuo apoyo y su compromiso de tomar siempre las decisiones correctas.

John StrangfeldPRESIDENTE y DIRECToR EJECUTIvo DE PRUDENTIAL FINANCIAL

2 | Tomando las decisiones correctas Código de Conducta de Prudential

nUesTros ValoresLa manera en que trabajamos es tan importante como la actividad que realizamos. Nuestros valores fundamentales nos guían todos los días en nuestro trabajo para ayudar a nuestros clientes a obtener tranquilidad financiera y paz de espíritu. Nos esforzamos en todo momento para que Prudential se destaque como un líder en servicios financieros globales y una marca de confianza que se diferencie por su capacidad superior y por el aporte de soluciones innovadoras para los clientes en todas las etapas de la vida.

Dignos de confianzaMantenemos nuestras promesas y estamos comprometidos a realizar actividades comerciales de manera correcta. Nuestra empresa ha florecido porque nos hemos ganado la confianza de la gente. Protegemos los intereses de nuestros clientes. Cumplimos con las leyes y regulaciones vigentes.

Orientados al clienteProporcionamos productos y servicios de calidad que satisfacen las necesidades de nuestros clientes. Ganamos la lealtad de nuestros clientes mediante el ofrecimiento de un valor que satisface sus necesidades. Realizamos actividades comerciales con socios y proveedores que respetan nuestros valores, se desempeñan de una manera coherente con los principios expresados en nuestro Código de Conducta y son líderes éticos de sus industrias.

Respeto mutuo Tenemos un enfoque integrador y cooperativo, y las personas con diversas experiencias y talentos pueden colaborar y crecer. Trabajamos juntos para construir relaciones basadas en el respeto mutuo. Escuchamos activamente, hablamos honestamente y actuamos en consecuencia. Recompensamos a nuestros empleados y asociados de ventas por realizar actividades comerciales con integridad.

Ganamos con integridadNos apasiona ser el líder inigualable del sector gracias al logro de resultados superiores para nuestros clientes, accionistas y comunidades. Nos proponemos objetivos desafiantes y mejoramos constantemente para ganar. Generamos valor a largo plazo para el accionista arriesgándonos de manera inteligente y actuando con integridad, mientras superamos a la competencia.

Principios de nuestro Código de ConductaNuestros valores fundamentales guían nuestros comportamientos y son fundamentales para cada aspecto de nuestro Código de Conducta. operamos conforme a ciertos principios en cumplimiento de nuestro negocio y esperamos que todos los asociados a Prudential hagan lo mismo. Estos principios son la base de las políticas bajo las cuales Prudential opera todos los días:

Actuación éticaActuar con integridad y tomar decisiones de acuerdo con normas éticas elevadas.

Cumplimiento de leyes y regulacionesComprender y cumplir con la letra y el espíritu de las leyes y regulaciones que corresponden a las actividades comerciales de Prudential.

Trato justo a los empleadosFomentar un entorno de trabajo justo, respetuoso y cooperativo.

Relaciones con clientes y partes externasInculcar y mantener la confianza en las relaciones de Prudential con sus clientes, empleados, asociados de ventas, accionistas y socios.

Gestión de riesgosComprender que la gestión de riesgos es el negocio de Prudential y es responsabilidad de cada uno de los asociados de Prudential.

Protección de información y activos de PrudentialComprender que la protección de la información y de los activos es fundamental para cumplir con la obligación de Prudential con los clientes, asociados de ventas y accionistas.

Tomando las decisiones correctasEn Prudential, nos comprometemos a realizar actividades comerciales de manera correcta para ganar continuamente la confianza de los clientes y el mercado de Prudential. Tomando las decisiones correctas ayudará a todos los que trabajan para y en representación de Prudential, a entender nuestras expectativas y realizar los negocios de Prudential de una manera que sea coherente con los valores y políticas de la empresa.

Tomando las decisiones correctas es una guía que nos asiste en la toma de decisiones éticas. Aunque no está dirigida a abordar todos los problemas que puedan surgir en la conducta del negocio de Prudential, Tomando las decisiones correctas proporciona un marco y una estructura para orientar las decisiones comerciales y cumplir con las normas éticas de la empresa.

Tomando las decisiones correctas tiene como fin comunicar las expectativas de Prudential a todos los asociados con Prudential. Prudential también tiene políticas que se aplican a las acciones de los empleados y no empleados por igual, como contratistas, agentes, proveedores, familiares de empleados, asociados de ventas, miembros del directorio de Prudential y miembros del directorio de las empresas afiliadas. Se espera que todas las personas asociadas con Prudential se desempeñen conforme a estas expectativas.

Tomando las decisiones correctas se aplica en la medida permitida por las leyes o las regulaciones de los países en los que realizamos actividades comerciales o en los que otros realizan actividades comerciales para nosotros. Si alguna parte de Tomando las decisiones correctas no es coherente con una ley o regulación, prevalecerá dicha ley o regulación. Cuando se hace referencia a las “regulaciones” en Tomando las decisiones correctas se incluyen las leyes, los códigos y otros requisitos similares. Los empleados y asociados de ventas deben comunicarse con su contacto Legal o de Cumplimiento para obtener más información.

Tomando las decisiones correctas, como todas las políticas de Prudential, no está dirigido a constituir o crear un contrato de ningún tipo entre Prudential y sus empleados, asociados de ventas o todos los que proporcionen servicios o actúen en representación de Prudential.


Lo que todos deberían hacerUn motivo por el que Prudential es exitoso y respetado mundialmente es que nuestros empleados, asociados de ventas y otros asociados comprenden sus responsabilidades y apoyan el compromiso de Prudential con la integridad comercial. Por lo tanto, al realizar negocios con o en representación de Prudential, deben:

Actuar con integridad y liderar mediante fuertes pautas éticas sus relaciones comerciales.

Comprender los valores y el Código de Conducta de Prudential. Los valores y los comportamientos resumidos en Tomando las decisiones correctas son una guía importante para tomar decisiones éticas en situaciones relacionadas con el trabajo. Formular preguntas acerca de políticas que no comprenda plenamente.

Conocer todas las políticas que se aplican a su trabajo en Prudential. Es posible que haya políticas que sean esenciales para el desempeño de su trabajo en Prudential que no se haga referencia en el Código de Conducta. Preguntar acerca de las políticas adicionales a las que puedan aplicarse.

Plantear inquietudes de manera oportuna y persistente. Todos deben hablar si tienen conocimiento de o sospechan razonablemente un comportamiento no ético o ilegal. En coherencia con las leyes locales de su país, puede analizar sus inquietudes con la gerencia, el contacto de Recursos Humanos, el contacto Legal o de Cumplimiento, el contacto de ética comercial o el Departamento

de Ética e Integridad Comercial Global. Si las inquietudes no fueron abordadas apropiadamente, o si no ha mejorado la situación, deberá plantearlas nuevamente a través de otro canal que esté disponible.

Completar los módulos de capacitación obligatorios. Tomar los módulos de capacitación obligatorios de manera oportuna para aumentar el conocimiento e imponer las políticas y las normas.

Derivar los riesgos y los retornos asociados con todas las decisiones comerciales. La expectativa es que las decisiones se realicen al nivel más bajo apropiado basado en la materialidad y la importancia de la decisión. Idealmente, las personas trabajarán y colaborarán en el nivel apropiado a fin de alcanzar una decisión. Cuando surjan problemas dentro de las empresas, entre las empresas y las funciones corporativas o dentro de las funciones corporativas y no se pueda alcanzar una resolución, se requiere la derivación oportuna del problema a un representante comercial/funcional sénior.

Un comportamiento que no sea coherente con el Código de Conducta de la empresa, las políticas, y las leyes o regulaciones puede tener como resultado medidas disciplinarias, entre las que se incluye la desvinculación laboral, a menos que lo prohíba la ley vigente.


Lo que los supervisores de personas deben hacerCrear y desarrollar un entorno de trabajo en el cual todos comprendan sus responsabilidades y se sientan cómodos al plantear inquietudes. Asegurarse de que se entienda qué es el comportamiento ético y fomentarlo.

Demostrar fuertes pautas éticas. obras son amores y no buenas razones. Demostrar los comportamientos que se deben emular en la organización. Siempre dar el ejemplo.

Comprender los requisitos legales y de Compliance. Comprender la letra y el espíritu de las leyes y las regulaciones que corresponden a los productos y servicios de Prudential, al igual que todas las que correspondan a Prudential como empresa. Mantener registros de estado de capacitaciones obligatorias de manera oportuna.

Actuar para el bien de Prudential. Promocionar y proteger la marca, el nombre y la reputación de Prudential. Tomar decisiones comerciales según normas éticas elevadas y plantear inquietudes inmediatamente.

Establecer y mantener controles y procedimientos dentro de su unidad. Mantener controles y procedimientos actualizados, eficaces y coherentes con las políticas internas. La dirección proporcionada es muy poderosa.

Recompensar el comportamiento correcto. Reconocer y considerar el comportamiento ético cuando se tomen decisiones relacionadas con el trabajo, incluidas contrataciones, promociones, indemnizaciones y medidas disciplinarias.

Cultivar una cultura de expresión abierta. Promover una cultura en la que todos se sientan cómodos al plantear inquietudes fomentando una comunicación abierta, generando confianza, resolviendo asuntos puntualmente y manteniendo la política contra represalias de Prudential.


Filtros éticos para la toma de decisiones

Políticas¿Es coherente con las

políticas, los procedimientos

y las pautas internos?

Legal¿Es legal? (Si hay alguna

duda, comuníquese con la

gerencia de Prudential o el

contacto legal de Prudential

para averiguar).

Universal¿Cumple esta decisión/

acción con los valores de

Prudential? ¿Beneficia a las

partes interesadas? ¿Sería

correcto si todos lo hicieran?

Personal¿Satisface las definiciones

personales de correcto,

bueno y justo? ¿Estaré

orgulloso de esta decisión o

acción?

Si la respuesta a alguna de estas

preguntas puede ser No, sus acciones

podrían tener serias consecuencias

para la empresa. No proceda sin

debatirlo con el contacto de Prudential

correspondiente. La gerencia, el

contacto de Recursos Humanos, el

contacto Legal o de Cumplimiento,

el contacto de ética comercial y el

Departamento de Ética e Integridad

Comercial Global de Prudential están

disponibles para brindarle orientación y

ayuda en la toma de decisiones éticas

acertadas.


“La mayor amenaza para la reputación

de una empresa consiste en crear

una cultura en la que se

permita que las transgresiones

prosperen debido a un entorno de

temor”.

Royanne DoiDirectora General de

Ética Corporativa

Cómo plantear una inquietud éticaPromover una cultura ética es responsabilidad de todos los empleados y asociados de ventas.

Los empleados y asociados de ventas que tengan conocimiento o sospechen de manera razonable comportamiento o prácticas no éticas o ilegales, o violaciones de las leyes, reglamentaciones o políticas están obligados a informar este dato de manera oportuna dentro de Prudential, en coherencia con las leyes locales del país donde trabajan.

Los empleados y asociados de ventas pueden informar un problema o buscar asesoramiento sobre un asunto mediante el uso de alguno de los siguientes recursos de Prudential aplicable a ello:

• Supervisores•Gerencia•Contacto de Recursos Humanos•Contacto Legal o de Cumplimiento• Contacto de Ética Comercial• Ética e Integridad Comercial Global (ver

información de contacto en la página 21).

No se requiere que se haya violado nuestro Código de Conducta, una ley o una regulación antes de buscar asesoramiento. Todos estos recursos consideran seriamente todas las inquietudes que surjan y se proporcionan para ofrecerle una guía, a fin de tomar en serio sus inquietudes y abordar los asuntos que usted hace notar.

Inquietudes acerca de informes financierosEl Comité de Auditoría de la Junta de Directores de Prudential ha determinado que el Departamento de Ética Comercial e Integridad Global sea el establecimiento central destinado a la recepción, la retención y el tratamiento de toda queja recibida de fuentes externas e internas con respecto a actividades de contabilidad, controles de contabilidad internos o cuestiones de auditoría, lo que incluye presentaciones de empleados y asociados de ventas confidenciales y anónimas (cuando esté permitido por la ley) de inquietudes con respecto a actividades de contabilidad o asuntos de auditoría cuestionables.

Cualquiera puede presentar inquietudes con respecto a actividades de contabilidad, controles de contabilidad internos o cuestiones de auditoría ante el Departamento de Ética Comercial e Integridad Global de diversas maneras. visite www.tnwinc.com/Prudential para obtener más información.

Además, las inquietudes se pueden presentar directamente ante el Comité de Auditoría en la siguiente dirección:

P.o. Box 949 Newark, New Jersey 07101-0949 USA

Los empleados y asociados de ventas también pueden informar inquietudes, según corresponda, a su recurso local de Prudential como el contacto de ética comercial o la gerencia, que deben derivar la información al Departamento de Ética e Integridad Comercial Global.

Las políticas de Prudential requieren la implementación de los controles adecuados para proteger la integridad y la fiabilidad de los informes financieros.

Política de Prudential contra las RepresaliasSi tiene conocimiento de una violación ética, legal o de las regulaciones, o si tiene una inquietud respecto de esto, puede plantearlo sin temor. Prudential prohíbe estrictamente los actos de represalia, amenaza o acoso contra cualquier empleado por dar un informe de buena fe sobre comportamientos o prácticas sospechadas no éticas o ilegales. Esta protección también se aplica a todos los que proporcionen información relacionada con una investigación.


PrinciPios de PrUdenTial y FUndamen-Tos de la PolíTica corPoraTiVaPrudential tiene una serie de políticas formales diseñadas para orientar a los empleados y asociados de ventas en la realización del negocio de Prudential. Se hace referencia a las políticas seleccionadas en Tomando las decisiones correctas. Es posible que también se apliquen otras políticas o condiciones de contratación si usted está asociado con Prudential, como los miembros de la Junta Directiva, los contratistas y los proveedores. Algunas políticas incluso rigen para las acciones de familiares, como las relacionadas con conflictos de intereses.

Los miembros del Directorio y los empleados de compañías afiliadas en las que Prudential controla una participación mayoritaria también están sujetos a estas políticas. En muchos casos, también se solicitará a los proveedores y contratistas que realizan actividades comerciales con Prudential que afirmen que comprenden y aceptan cumplir con las condiciones de contratación que abarcan los principios establecidos en las presentes políticas.

Los principios de comportamientos de Prudential sirven como base para las políticas bajo las cuales trabajamos:

• Actuación ética• Cumplimiento de leyes y regulaciones• Trato justo a los empleados

•Relaciones con clientes y partes externas•Gestión de riesgos• Protección de información y activos de

PrudentialFundamentos de la política empresarialLos Fundamentos de la política empresarial son expectativas que expanden los principios y destacan los imperativos por los cuales esperamos que se desempeñen las operaciones comerciales de Prudential y definen lo que significa estar asociado con Prudential:

• Respetamos las restricciones sobre compartir información confidencial exclusiva en el mercado.

• No toleramos el soborno o las actividades que inducen a la corrupción.

• No usamos información comercial para obtener una ganancia monetaria personal.

• No intentamos obtener una ventaja de mercado injusta.

• No toleramos el fraude e investigaremos completamente todas las alegaciones de fraude.

• No toleramos las represalias contra aquellos que informen inquietudes de buena fe.

• No toleramos el acoso ilegal o la discriminación.• Recomendamos a los empleados y otros

asociados de Prudential que hablen acerca de las acciones inapropiadas.

• Procuramos proporcionar un ambiente de trabajo seguro y protegido.

• Actuamos en el mejor interés de la empresa.

• Evitamos, mitigamos o revelamos conflictos de intereses posibles, reales y aparentes.

• Ejercemos los controles apropiados para procesos y activos.

• Promocionamos los productos y servicios apropiados para satisfacer las necesidades de las personas y las instituciones a través de los asociados de ventas de Prudential.

• Proporcionamos información precisa y relevante acerca de los productos y servicios de Prudential.

• Abordamos las solicitudes y los reclamos de los clientes de manera oportuna, respetuosa y apropiada.

• Protegemos y restringimos el acceso a la información, según corresponda, acerca de los negocios, los empleados, los asociados de ventas y los clientes de Prudential.

• Tomamos los pasos necesarios para conocer a los clientes de Prudential y la legitimidad de sus transacciones financieras.

• Imponemos disciplina y sanciones apropiadas para las violaciones de políticas y leyes aplicables a los negocios de Prudential.

Los negocios específicos y las funciones centrales corporativas pueden emitir políticas, normas y procedimientos adicionales que también deben seguirse cuando se trabaje para o en representación de ese negocio específico o esa función central corporativa.

Aunque Tomando las decisiones correctas cubre muchos asuntos, no tiene por objeto abarcar todo ni abordar cada situación. Se espera que los empleados y los asociados de ventas consulten otras políticas y materiales aplicables (p. ej. manuales de cumplimiento, políticas de recursos humanos, manuales de gastos, etc.). Estos recursos pueden estar disponibles electrónicamente u obtenerse mediante la gerencia, el contacto de Recursos Humanos, su contacto Legal o de Cumplimiento, el contacto de ética comercial y el Departamento de Ética Comercial e Integridad Global. Todos estos recursos también pueden brindar asistencia para la comprensión de las expectativas y los requisitos de la empresa.

Actuar con integridad y

tomar decisiones de acuerdo con

normas éticas elevadas.

Actuación éticaQué debe saber: Cumplir con las elevadas normas éticas de Prudential significa más que realizar simplemente lo exigido por la ley. Se espera que los asociados a Prudential demuestren tener fuertes pautas éticas y que hagan un compromiso personal en cuanto a hacer lo correcto, todos los días, en todas las situaciones comerciales. Actúe con coraje, integridad y honestidad en todo momento cuando participe en el negocio de Prudential.

En ocasiones puede haber incertidumbres acerca del modo de actuar correcto. Pregunte si la acción es buena para los clientes y accionistas de Prudential. Pregúntese: “¿Me sentiré a gusto con esta acción si la conocieran mis compañeros de trabajo o asociados de ventas, amigos, familiares o los medios?”. Si la respuesta es negativa, no la lleve a cabo. Se espera que todos los asociados con Prudential tomen decisiones comerciales basadas en lo que es correcto, no simplemente lo que es fácil o conveniente.

No permita que sus intereses personales (incluidas inversiones, relaciones comerciales u otras actividades familiares o personales) se contrapongan o aparenten contraponerse a los intereses de Prudential, sus accionistas o clientes.

Denuncie presuntos comportamientos ilegales o poco éticos conforme a las leyes y los procesos que correspondan. Prudential no tolerará las represalias contra las personas que, de buena fe, eleven tales inquietudes.

Qué debe hacer:• Actuar de manera ética, justa y honesta en todas

las interacciones comerciales.

• Usar la información de Prudential únicamente para fines comerciales adecuados.

• Divulgar actividades, intereses financieros o relaciones que representen o puedan representar un conflicto de intereses. Si corresponde, obtenga previamente la aprobación por escrito.

• Prevenir el uso inapropiado y la divulgación de información no disponible para el público en general.

• Crear un entorno en el que todos sientan que pueden manifestar sus opiniones.

• Denunciar los presuntos comportamientos ilegales o poco éticos ante los recursos adecuados de Prudential.

Correcto Un empleado se entera de que

su supervisor ha obtenido, de

manera inapropiada, información

de propiedad exclusiva sobre un

competidor, lo que tiene como

resultado la obtención de una

ventaja comercial injusta para

Prudential. El empleado informa el

asunto.



Qué debemos evitar:• Actuar en contra de un empleado que haya

planteado una inquietud o haya cuestionado una práctica.

• Tomar decisiones que dan la apariencia de, o crean, un conflicto entre sus intereses y los de Prudential o sus accionistas o clientes.

• Comprar o vender títulos de cualquier empresa, incluida Prudential, ya sea directamente o a través de familiares, cuando se haga uso de información material no pública.

• Usar o aparentar usar recursos, información o influencia de Prudential para provecho personal.

IncorrectoLa compra de acciones de la

empresa después de obtener

información confidencial sobre una

adquisición importante.

IncorrectoEl rechazo a ascender a un

empleado calificado porque

informó anteriormente la violación

de una política.

SITUACIóN HIPoTÉTICA 1: Usted está empleado por Prudential y es responsable de la contratación de proveedores para diversos proyectos de toda la empresa. Recibe una propuesta de A-Plus, una compañía cuyo dueño es su vecino y amigo. ¿Qué debe hacer?

Respuesta: Debe evitar crear un conflicto de intereses, o la apariencia de un conflicto de intereses, en las relaciones comerciales. En esta situación hipotética, debe quedar claro que lo que está en primer lugar son los intereses de la compañía. Debe comunicar a su supervisor que tiene una relación con el dueño de A-Plus. Puede recusarse del proceso de selección. La oferta de A-Plus debe ser considerada de la misma forma que la de los demás proveedores para que la compañía contrate al mejor proveedor de servicios.

SITUACIóN HIPoTÉTICA 2: Usted está empleado por Prudential pero también presta servicios en un comité financiero voluntario en una universidad y usted ha programado un almuerzo con el presidente del comité. Antes del almuerzo, se entera que una empresa cliente de Prudential está planeando comprar una gran participación en la empresa para la que trabaja el presidente del comité y Prudential está involucrada en la transacción. ¿Cómo debe tratar esta información en su almuerzo con el presidente del comité?

Respuesta: La información que le llegó es confidencial para Prudential y puede considerarse información no pública sustancial. Por lo tanto, no puede compartir esta información con el presidente del comité. Suministrar esta información antes de que esté disponible al público en general sería una violación de la política de Prudential y podría ser una violación de la ley.

Políticas relevantes (o el equivalente local):

Conflictos de intereses personales y actividades comerciales externas

Protección y uso de información no pública sustancial: barreras de información y operaciones con títulos personales

Gestión de gastos

Informar inquietudes y evitar represalias

Comprender y cumplir con la

letra y el espíritu de las leyes y las regulaciones que

corresponden a las actividades comerciales de

Prudential.

Cumplimiento de leyes y regulacionesQué debe saber: Prudential debe conocer, comprender y cumplir con las leyes y las regulaciones correspondientes a nuestras empresas, dondequiera que se encuentren. Usted tiene la responsabilidad de conocer y comprender las leyes y regulaciones correspondientes a su trabajo o empresa. Prudential espera que todas las personas asociadas con Prudential lleven a cabo sus actividades comerciales de conformidad con las leyes y regulaciones vigentes. En coherencia con las leyes locales de su país, también tiene la obligación de denunciar, prevenir o interrumpir comportamientos ilegales o poco éticos cuando se conozcan.

En algunos casos, nuestras políticas describen específicamente sus responsabilidades conforme a ciertas leyes y regulaciones. Por ejemplo, políticas internas especifican pautas estrictas sobre cómo pueden ser comercializados o vendidos nuestros productos, así como sobre el comportamiento, la licencia y las comunicaciones que se exigen a quienes venden dichos productos. La falta de ética debe ser castigada con medidas que incluyen el despido y, en algunos casos, incluso una acción penal.

Qué esperamos:• Ser veraz y preciso en sus relaciones comerciales.

• Conocer, comprender y cumplir con las leyes y reglamentaciones correspondientes a su trabajo o empresa.

• Proteger la información personal y no pública. Limite el acceso solo a aquellos que lo necesiten para cumplir con su tarea en Prudential.

• Dejar que únicamente personas registradas o autorizadas comercialicen o vendan nuestros productos.

• Enviar material de marketing y ventas para revisión y aprobación por parte del equipo de cumplimiento antes de permitir que sea usado o distribuido.

• obtener una aprobación previa para recaudaciones de fondos para caridad u otros eventos caritativos relacionados con Prudential.

• Esté atento a las señales de alerta respecto a los comportamientos, procesos de presentación de informes que usted observe en sus interacciones con los empleados y terceros.

CorrectoInformar que un compañero de

trabajo retira archivos de clientes

del edificio en circunstancias

sospechosas y sin autorización.


Qué debemos evitar:• Protección inadecuada de datos personales en

su equipo, impresora, escritorio, etc.

• Uso compartido, sin autorización, de información personal o de clientes.

Incorrecto La evasión de ciertos

procedimientos de cumplimiento

para ofrecer mayor rapidez en el

servicio de atención al cliente.

IncorrectoEnvío de correo electrónico con

un equipo de la empresa para

pedir a los colegas contribuciones

caritativas.


SITUACIóN HIPoTÉTICA: Un cliente lo llama y le pregunta por qué ha recibido una carta que le avisa que su póliza de seguro estaba por vencer. Usted busca en la base de datos, pero no puede encontrar registro de su pago de prima más reciente. El cliente tiene un cheque cancelado y una carta que muestra que los fondos han sido cobrados por un empleado de Prudential. Parece que ninguno de los fondos se depositó en la cuenta del cliente. ¿Qué debe hacer?

Respuesta: Debe elevar el asunto a la gerencia, su contacto de recursos humanos o su contacto de ética comercial. Consistente con las leyes locales de su país, también puede informar el asunto a su contacto de cumplimiento o legal, Investigaciones Corporativas, Auditoría Interna o el Departamento de Ética Comercial e Integridad Global. No obstante, no debe realizar otras acciones a menos que se le indique. Si un empleado conservara los fondos en vez de depositarlos en la cuenta del cliente, cometería robo.


Confidencialidad de la información personal

Disciplina y sanciones

Prevención de fraude

Cooperación en la realización de investigaciones, exámenes y auditorías

Gestión de quejas de clientes

Prácticas de comercialización, licencias y ventas


Fomentar un entorno de trabajo justo, respetuoso y

cooperativo.

Trato justo a los empleadosQué debe saber: Prudential promueve un entorno productivo, libre de acosos, en el que se respeta y valora el talento de una fuerza de trabajo diversa. La política de Prudential consiste en brindar empleo y oportunidades de progreso a todas las personas que reúnan los requisitos para ello conforme a las leyes vigentes. Basamos nuestras decisiones de empleo en factores comerciales y laborales.

Usted es responsable de tratar a todos los empleados y otros asociados de Prudential de manera profesional. Prudential no tolerará ningún tipo de discriminación ilegal en ningún aspecto de la relación laboral o cuando realice negocios con Prudential. Esto incluye reclutamiento y contratación, indemnización, acceso a capacitación, promoción, disciplina, despido, actividades sociales relacionadas con el trabajo y otros términos y condiciones laborales. Prudential tampoco tolerará ninguna conducta que genere un entorno de trabajo hostil o intimidante o que interfiera con el rendimiento laboral. Finalmente, Prudential no tolerará represalias contra alguien que presente quejas sobre comportamientos que considere que no sean coherentes con las políticas de Prudential.

Prudential se compromete a brindar un lugar de trabajo seguro. Para ayudar a mantener esa seguridad, usted es responsable de seguir las indicaciones del personal de seguridad de Prudential y de informarle de inmediato sobre cualquier situación que amenace la salud o la seguridad.

Cuando se incorporan nuevos empleados a la empresa, Prudential recluta y contrata a personas que cumplan las leyes vigentes, con un compromiso de imparcialidad con todos los candidatos y con el fin de obtener buenos resultados comerciales. Prudential contrata a personas según su capacidad, mérito y aptitudes laborales. La compañía tiene protocolos específicos para la contratación de personas en cada operación local y dichos protocolos se relacionan con cada responsabilidad laboral.

En todas las situaciones, la responsabilidad de mantener un lugar de trabajo justo, profesional, abierto y seguro libre de discriminación e intimidación o acoso pertenece a todos los asociados de Prudential.

Qué debe hacer:• Tratar a todos los empleados y los asociados

con Prudential de manera profesional y con dignidad.

• Contratar según las aptitudes laborales sin prejuicios personales.

• Evaluar el desempeño y tomar decisiones y medidas relacionadas con el empleo en base a criterios laborales únicamente.

• Crear y mantener un entorno de trabajo seguro y abierto.

• Cooperar con el equipo de seguridad siguiendo las pautas y medidas de seguridad establecidas.

• Denunciar comportamientos que no sean coherentes con el compromiso de la empresa de fomentar un entorno de trabajo profesional y libre de acosos ante la gerencia, el contacto de Recursos Humanos, su contacto Legal o de Cumplimiento, el contacto de ética comercial o el Departamento de Ética Comercial e Integridad Global de Prudential según corresponda.

• Denunciar toda actividad sospechosa al área apropiada.

• Comprender y cumplir con las leyes laborales vigentes.


CorrectoUna supervisora aclara a su

equipo que será evaluado según

el producto de su trabajo y no

en función de favoritismos o

relaciones personales.

Qué debemos evitar:• Tratar a las personas de manera diferente

en función de sus características personales exclusivas.

• Tomar decisiones de trabajo de acuerdo con factores que no sean las aptitudes laborales de la persona ni las necesidades comerciales de Prudential.


IncorrectoDebatir la salud de un empleado

con otros en el negocio sin el

consentimiento del empleado.

IncorrectoUn empleado hace un comentario

inapropiado sobre la apariencia

física de un compañero de trabajo.

SITUACIóN HIPoTÉTICA: Como supervisor responsable de las contrataciones, ha estado revisando currículos de candidatos para una función relacionada con la comunicación con partes externas. Usted y otros miembros clave de su equipo han entrevistado a candidatos prometedores y fueron seleccionándolos hasta que se redujeron a tres. La candidata elegida es una mujer. Si fuese contratada, sería la primera mujer que obtendría el puesto. ¿Se debe tener ese factor en cuenta en su decisión?

Respuesta: No. Los supervisores deben tomar todas las decisiones de contratación según las aptitudes del candidato, sin discriminar a ninguna persona, en este caso, basándose en el sexo.

Políticas relacionadas:

Las políticas contra la discriminación y el acoso correspondientes a su ubicación

Seguridad del entorno de trabajo y del personal

Reclutamiento y contratación



Inculcar y mantener la

confianza en las relaciones de

Prudential con sus clientes, accionistas y

socios.

CorrectoUn empleado eleva una queja de

un cliente y realiza un seguimiento

del caso hasta que se resuelve la

cuestión.

Relaciones con clientes y partes externasQué debe saber:Los clientes de Prudential son fundamentales para nuestras actividades comerciales y su lealtad y confianza son esenciales e invaluables para nuestra empresa. Para ganar esa lealtad, debemos prestar servicios a los clientes de Prudential de manera correcta. Comprométase a brindar un excelente servicio al cliente y, si surgen quejas, trátelas seriamente y elévelas para una rápida solución.

Todos los asociados con Prudential son responsables de observar las leyes, reglamentaciones y normas industriales aplicables a sus responsabilidades. Nunca serán aceptables el pago o la oferta de algo de valor para obtener una ventaja (ya sea de un proveedor, un funcionario del gobierno, una persona, una empresa o un competidor). Todo regalo o atención, recibido u otorgado, debe interpretarse del mismo modo que lo haría una persona que no pertenece a la compañía. Por lo tanto, sea cual fuese su intención, no tome una medida que pueda percibirse como inapropiada o como una ventaja injusta para usted o para la compañía.

Aplique este enfoque para realizar actividades de manera correcta todos los días. Por ejemplo, no participe en, registre ni encubra ninguna transacción financiera que pueda ocultar el origen de los fondos. Si algo no parece correcto, analícelo con su gerencia o con otro contacto adecuado de Prudential.

Los clientes de Prudential nos confían la información que necesitamos para poder asistirlos, ya sea con relación a su negocio o a sus necesidades financieras personales. Tenga presente en todo momento que esta información es personal y debe protegerse.

Como parte de nuestro compromiso con nuestras comunidades y nuestro mundo, Prudential no tolerará las instancias de tráfico humano u otro trabajo o esclavitud forzados. Tampoco realizaremos negocios con terceros que participen en ellos.

Qué debe hacer:• Proporcionar soluciones oportunas y equitativas

ante las inquietudes y quejas de los clientes.

• Elevar las inquietudes relacionadas con el comportamiento de los asociados de Prudential al nivel gerencial apropiado.

• Entender y acatar las restricciones sobre el uso del nombre y el logotipo de Prudential.

• Cooperar en todas las investigaciones, exámenes y auditorías, tanto de fuentes externas como internas.

• Notificar a la gerencia sobre toda solicitud por parte de terceros de información exclusiva acerca de Prudential o acerca de clientes de Prudential antes de proporcionarla.

• Mantener registros precisos acerca de los gastos que tengan relación con las partes externas y clientes.

• Conocer y entender las pautas aplicables que rigen los regalos y entretenimientos aplicables a usted.

• Proteger la información personal sobre los clientes, empleados y asociados de ventas.

• Mantener una información bien documentada con respecto a la correspondencia y las interacciones comerciales con los clientes y proveedores de Prudential.

• obtener las aprobaciones necesarias antes de relacionarse con funcionarios públicos en nombre de Prudential.

• Conocer a sus clientes y las formas de detectar actividad financiera potencialmente inapropiada.

• Competir en el mercado de manera justa.

Qué debemos evitar:• Realizar pagos, regalos o atenciones

a un funcionario del gobierno.

• Hacer contribuciones políticas en nombre de Prudential.

• Hacer contribuciones políticas personales que puedan crear un conflicto de intereses o la apariencia de un conflicto de intereses.

• Compartir información de manera inapropiada para ganar una ventaja en el mercado.

• Hacer análisis con empleados de la competencia que puedan conducir a inferencias sobre costos, precios y prácticas de mercado.

• Permitir que un tercero use nuestro nombre o logotipo sin aprobación o autorización.

• Confiar datos confidenciales o personales a un proveedor de servicios sin los controles apropiados.

• Un conflicto de intereses real o aparente que podría influenciar una decisión comercial.


IncorrectoHacer una donación a un político

local usando la dirección de la

empresa.

SITUACIóN HIPoTÉTICA 1: Es responsable de comprar ciertos servicios necesarios para completar satisfactoriamente un proyecto crítico. Un representante de ventas de un proveedor actual realiza una donación en nombre suyo a una institución benéfica local y le informa de ello mientras expresa su interés en una renovación de contrato. Qué hacer:

Respuesta: Debe evitar crear un conflicto de intereses, o la apariencia de un conflicto de intereses, en las relaciones comerciales. En este ejemplo, independientemente de renovar o no el contrato con el proveedor, el hecho de que se realice una donación en su nombre crea la apariencia de un conflicto de intereses.

Debe denunciar la donación e informar sobre el comportamiento del proveedor a su supervisor, para que este pueda determinar si usted debe recusarse del proceso de selección de proveedores.

SITUACIóN HIPoTÉTICA 2: Usted es responsable de aprobar solicitudes de seguros de vida. Al revisar una solicitud, nota que la firma del candidato no coincide con otras firmas que tiene y que corresponden a esa persona. Le preocupa suponer que el agente de seguros pudo haber firmado la solicitud en lugar del candidato. ¿Qué debe hacer?

Respuesta: Comuníquese de inmediato con el contacto local de control/cumplimiento de Prudential, quien trabajará en conjunto con usted, Cumplimiento e Investigaciones Corporativas para determinar los pasos a seguir. Para ciertos documentos, cuando se sospecha que una firma puede ser fraudulenta, el documento debe derivarse a Investigaciones Corporativas o al contacto local de detección de fraude de Prudential, según corresponda.


Política de efectivo

Trato con auditores externos


Tráfico humano

Regalos y atenciones

Medidas contra el lavado de dinero y cumplimiento de sanciones

Antisoborno/Anticorrupción

Realización y cooperación en investigaciones, exámenes y auditorías

Patrocinios, promociones, respaldos y contribuciones empresariales

Gestión de quejas de clientes

Ley Antimonopolio y Contra la Competencia Desleal

Actividades políticas y cabildeo (únicamente en Estados Unidos)

Acuerdos de vendedores y gobernanza



Comunicaciones digitales y uso de Internet


Comprender que la gestión de riesgos es el negocio de

Prudential y es responsabilidad de cada uno de

los asociados de Prudential.

Gestión de riesgosQué debe saber: Prudential lleva a cabo la actividad comercial de gestionar riesgos. Se espera que todos los asociados con Prudential entiendan, identifiquen y mitiguen los riesgos que surjan de los servicios que llevan a cabo mediante la disminución del número y la magnitud de las ocurrencias inesperadas, y entiendan lo que están haciendo, qué opciones tienen y el impacto de sus acciones en la empresa. Si algo no está claro, o si el posible riesgo excede su autoridad, informe a la gerencia de Prudential. El desconocimiento no es una excusa para tomar una mala decisión o una medida inapropiada.

Los riesgos deben ser comprendidos, gestionados, medidos y comunicados eficazmente.

Qué debe hacer:• Entender e identificar los riesgos que toma

en relación con los servicios que proporciona en Prudential.

• Analizar las diferentes decisiones posibles que estén a su alcance y los resultados potenciales de cada una.

• Solicitar información en el caso de que exista algo que no entiende.

• Aprender de los errores; por ejemplo, realizar revisiones después de los proyectos importantes.

• Expresar su opinión si considera que algo no es correcto.

• Tratar los registros y toda información exclusiva con el nivel correcto de seguridad y retención.

• Elevar cualquier desacuerdo o duda en forma apropiada y oportuna.

Incorrecto Proporcionar su contraseña

a otros de modo que puedan

obtener acceso a documentos

fundamentales mientras viajan.

Qué debemos evitar:•Realizar tareas que no entienda.

•Pasar por alto controles para adelantar trabajo.

• Encontrarse en situaciones en las que no tenga la información que necesita para tomar decisiones inteligentes; expréselo, si esto sucede.

• Encontrarse en situaciones en las que tenga acceso a más sistemas de los que necesita para cumplir con su tarea.

•Compartir su contraseña con alguien.

• Depender de supuestos viejos o desactualizados. Estos deben ser revisados y actualizados regularmente.


CorrectoInformar inmediatamente a

Seguridad Global cuando una

persona actúe de manera extraña

cerca del garaje de la empresa.

SITUACIóN HIPoTÉTICA 1: Usted está empleado en un grupo que depende mucho de un sistema que fue instalado hace varios años. En los últimos 12 meses, su inquietud sobre el riesgo de pérdida para la compañía ha ido en aumento por problemas periódicos de rendimiento del sistema. ¿Qué debe hacer?

Respuesta: Evalúe el riesgo y comuníquelo de manera efectiva a la gerencia. Avise al equipo operativo más cercano al sistema sobre el riesgo de los problemas de rendimiento del sistema. Establezca y revise constantemente los procesos para mitigar los riesgos posibles de manera oportuna.

SITUACIóN HIPoTÉTICA 2: Usted está empleado como supervisor de un área de desembolso. La norma en su área es que todas las transacciones pasen por un segundo control exhaustivo antes de ser procesadas. También existe una norma de tiempo que establece que todas las transacciones deben procesarse dentro de los diez días posteriores a su recepción. La conformidad con esa norma es un aspecto clave de su evaluación en la gerencia. Sin embargo, actualmente está en riesgo de no poder cumplir con la norma de diez días debido a niveles inusuales de actividad comercial. Está considerando prescindir temporalmente del proceso del segundo control exhaustivo hasta ponerse al día. ¿Es esto lo apropiado?

Respuesta: Hable con su supervisor acerca de sus restricciones de tiempo. Determine qué requisitos legales y reglamentarios se relacionan con el proceso del segundo control. No omita controles para adelantar trabajo sin elevar la decisión de manera apropiada.

SITUACIóN HIPoTÉTICA 3: Usted es un agente de ventas de seguros de vida. Al revisar los documentos que un candidato ha enviado a la compañía para su solicitud de seguro de vida, nota que falta información importante. ¿Qué debe hacer?

Respuesta: Debe informar al candidato que la solicitud no está completa y no podrá ser aceptada para su procesamiento a menos que se incluya la información que falta.


División de tareas

Gestión de riesgos empresariales

Uso del software

Seguridad del entorno de trabajo y del personal

Planificación de continuidad comercial



Comprender que la protección de

la información exclusiva y de los activos es fundamental

para cumplir con la obligación

de Prudential con los clientes,

asociados de ventas y accionistas.

Protección de información y activos de PrudentialQué debe saber: La información sobre nuestros clientes y nuestra empresa es otro de los activos más valiosos de Prudential. La información puede incluir el nombre o el número de cuenta de un cliente, pronósticos sobre el rendimiento de nuestra empresa, información sobre una posible adquisición o inversión u otra información privada o confidencial. Usted es personalmente responsable de guardar de manera apropiada este tipo de información, que podrá compartirse únicamente con las personas que la necesiten y para ser usada de la manera prevista. Sea cuidadoso en el momento de compartir información comercial exclusiva por escrito, por correo electrónico, por la Intranet o Internet, en conversaciones o en presentaciones. Cuando participe en comunicaciones relacionadas con el negocio, tenga presentes las normas éticas, las leyes, las prácticas comerciales preferidas y el profesionalismo, independientemente del medio por el cual lo haga.

Proteja la marca y los logotipos de Prudential. El símbolo de la roca de Prudential es un activo poderoso que representa la relevancia, la experiencia profesional y la fuerza de la marca Prudential. Los símbolos, logotipos y otra propiedad intelectual de Prudential constituyen activos importantes y solo debe usarse para fines permitidos.

Usted es responsable de proteger los sistemas de información internos, los mensajes de correo electrónico, la Intranet e Internet de Prudential, de la manera aprobada. No espere que las comunicaciones mediante el uso de los sistemas de Prudential sean privadas.

Qué debe hacer: • Proteger y preservar la reputación de Prudential y

la integridad de su información exclusiva.

• Usar la información de Prudential únicamente para fines comerciales adecuados.

• Desempeñarse de acuerdo al compromiso que tiene Prudential con las divulgaciones y las comunicaciones comerciales públicas integrales, equitativas, precisas, oportunas y comprensibles.

• Evite el uso inapropiado y la divulgación de la información exclusiva de Prudential.

• Proteger y asegurar todo tipo de datos o información de Prudential (p. ej., información sobre clientes, empleados, socios comerciales, productos y asuntos financieros) del uso, el acceso, la duplicación, la divulgación, la modificación o la destrucción no autorizada.

• Mantener los controles apropiados a fin de salvaguardar la información exclusiva y propiedad intelectual de Prudential en todas las formas posibles.

• Comunicarse de forma ética y responsable.

• Comunicarse de forma tal de cumplir con los requisitos legales, regulatorios y de seguridad.

CorrectoProtección de su equipo cuando se

toma un descanso.



Comunicaciones internas

Seguridad para la información de actividades comerciales

Marcas comerciales corporativas y marcas de servicio

Propiedad intelectual: Propiedad, protección y uso de Prudential y de terceros

Encuestas, presentaciones y discursos externos

Gestión de registros

Protección y uso de información no pública sustancial: Barreras de información y mercados de títulos personales

Comunicaciones digitales y uso de Internet




Qué debemos evitar:• Analizar o compartir la información no pública

de Prudential, incluido el rendimiento de la empresa, su solidez financiera o cualquier cambio en el personal.

• Realizar comunicaciones o aparentar comunicaciones de parte de Prudential cuando responde a consultas de parte de los medios, independientemente del formato, a menos que esté autorizado para hacerlo por parte de la empresa.

• Respaldar a personas, productos, servicios o proveedores que no tengan relación con Prudential, y hacerlo en nombre de esta.

• Introducir datos de Prudential en un equipo público o no protegido.

• Divulgar o compartir información exclusiva.

• Destruir cualquier tipo de registros, documentos o comunicaciones de Prudential a menos que sea en relación con las políticas de gestión de registros vigentes.

• Modificar o alterar documentos o registros de Prudential.

• Usar sistemas de Prudential para fines no comerciales. Se permite el uso personal ocasional de los sistemas de Prudential siempre y cuando no interfiera con el negocio de Prudential y no esté de otro modo prohibido por las políticas y las normas internas.

• Divulgar información de propiedad exclusiva o sobre sistemas a terceros o proveedores sin los controles apropiados.

• Publicar información o enlaces en las páginas de Internet o Intranet de Prudential, excepto según lo aprobado para fines comerciales.

• Usar el eslogan o logotipo de Prudential.

IncorrectoDestruir registros de la empresa

para cubrir un error.

IncorrectoUsar un equipo de Prudential a fin

de guardar archivos para un negocio

familiar.

SITUACIóN HIPoTÉTICA 1: Usted es miembro de un equipo numeroso que trabaja para desarrollar un nuevo producto comercial. Se espera que el producto revitalice un segmento del mercado. La prensa ya está al tanto del lanzamiento del producto. Le acaban de informar de que parte del proyecto en el que trabaja su equipo ha sido pospuesta. Hay rumores de que el proyecto será cancelado, lo que tendría influencia negativa en los ingresos anuales previstos.

Uno de sus amigos que trabaja para otra empresa en un campo similar lo llama y durante la conversación le pregunta cómo marcha ese gran proyecto en el que usted ha estado trabajando. ¿Cómo debería responder usted?

Respuesta: En este caso, el estado de este proyecto no debe analizarse con su amigo. Quizás no conozca todos los hechos relacionados con el proyecto y difundir rumores podría ser muy perjudicial para la empresa. Recuerde, la información exclusiva es un activo valioso y debe protegerse correctamente.

SITUACIóN HIPoTÉTICA 1A: No tiene tiempo de hablar con su amigo cuando este lo llama, entonces decide mandarle un mensaje de correo electrónico antes de abandonar la oficina. En el mensaje, usted es cuidadoso en cuanto a analizar el proyecto; sin embargo, hace una vaga referencia a sus inquietudes. ¿Fue esto lo apropiado?

Respuesta: No, transmitir correos electrónicos a terceros que contengan rumores o declaraciones casuales puede causar malentendidos. Cualquier cosa que escriba puede hacerse pública. Su amigo puede decidir incluirlo en un blog o en otro medio. Debe seguir las políticas y los procedimientos locales en relación con las comunicaciones a través de los sistemas de información de Prudential.

SITUACIóN HIPoTÉTICA 2: Usted asistirá a una clase de capacitación continua sobre la actividad comercial, dos noches por semana. Su profesor cree que es importante que los estudiantes usen ejemplos reales en clase. Usted ha escuchado que la empresa podría comprar una empresa grande de la división de seguros. Si no le dice a nadie el nombre de la compañía que se considera para la compra, ¿puede compartir esta información con sus compañeros de clase?

Respuesta: No, no debe compartir esta información. Esta información es estratégicamente confidencial. La divulgación prematura de información confidencial puede dañar a la compañía. Debe ser cuidadoso y no tratar en lugares públicos información no pública esencial o confidencial, como una posible adquisición. También es importante no revelar información confidencial a personas que no la necesiten. Esto incluye a compañeros de trabajo, asociados de ventas, socios comerciales, asesores, proveedores y conocidos personales.


nUesTras eXPecTaTiVas

Prudential espera que las personas asociadas con Prudential sean honestas, francas

y que usen el buen juicio. La empresa también espera que las personas asociadas

con Prudential se relacionen de manera justa con los clientes, los proveedores, los

competidores, los compañeros de trabajo y los asociados de ventas. Se espera que las

personas asociadas con Prudential eviten aprovecharse injustamente de otras personas

mediante la manipulación, la ocultación, el uso indebido de información confidencial o

la manifestación falsa de los hechos.

En ocasiones puede haber incertidumbres acerca del modo de actuar correcto. En estos

casos, usted debe preguntarse “¿Me sentiría cómodo con esta acción si la conocieran

mis colegas, compañeros de trabajo, gerentes, amigos, familiares o los medios de

comunicación?”. Si la respuesta es negativa, entonces es posible que esta acción no

sea la correcta, ya sea para usted o para la empresa. Recuerde, siempre puede analizar

sus inquietudes con la gerencia de Prudential, el contacto de Recursos Humanos, su

contacto Legal o de Cumplimiento, el contacto de ética comercial o el Departamento

de Ética Comercial e Integridad Global. Es imprescindible que tomemos decisiones

comerciales según lo que es correcto, no simplemente lo que es conveniente.

La fortaleza está en nosotros


inFormación de conTacToCómo plantear una inquietud ética en la oficina de Ética Comercial de Prudential: Departamento de Ética Comercial e Integridad Global

Sitio web de Global Business Ethics:www.tnwinc.com/Prudential

Formulario de denuncias a través de Internet de Global Business Ethics:www.tnwinc.com/reportline/international

Las líneas telefónicas de ayuda de Ética Comercial Globalestán disponibles las 24 horas al día, los 7 días de la semana:

Nota: En algunos países el alcance de lo que está permitido informarse en la línea telefónica de ayuda puede variar.

País Número de la línea telefónica gratuita

Argentina ...............................................0800-444-3653

Brasil ....................................................0800-891-2823

Canadá ..................................................800-752-7024

China Norte ..................................................10-800-711-0917 Sur ....................................................10-800-110-0843

Alemania ...............................................0800-182-2978

Hong Kong .............................................800-930264

India .....................................................000-117-888-847-5288

Irlanda ..................................................1-800-946-552

Italia .....................................................800-902-527

Japón KDD ....................................................00531-11-3339 Cable & Wireless IDC de Japón ..............0066-33-830194 En Japón, es posible que algunas

empresas telefónicas, teléfonos móviles y servicios de telefonía por Internet no puedan comunicarse con los números telefónicos de estas líneas de ayuda.

Corea.....................................................00798-11-002-3653

Malasia ..................................................1-800-885-523

México...................................................01-800-436-0062

Polonia ..................................................0-0-800-111-1815

Singapur ................................................800-1101-707

Taiwán...................................................00801-104-229

Reino Unido ...........................................0808-234-2695

Estados Unidos ......................................800-752-7024

Dirección de envío postal de Global Business Ethics:Prudential Financial, Departamento de Ética Comercial e Integridad Global751 Broad Street, Newark, New Jersey 07102, USA

Departamento de Ética Comercial e Integridad Global 751 Broad Street, Newark, New Jersey 07102, USA (800) 752-7024Rev. marzo de 2016

tomando las decisiones correctas - prudential.com · actuar con integridad y tomar decisiones de...

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