euroins.com.ua€¦ · web view- ПАТ Банк «Меркурiй» 657,0 тис. грн., у...

Титульний аркуш

Підтверджую ідентичність електронної та паперової форм інформації, що подається до Комісії, та достовірність інформації, наданої для розкриття в загальнодоступній інформаційній базі даних Комісії.

голова правлiння Проскурiна Анна

(посада) (підпис) (прізвище та ініціали керівника)

М.П.28.04.2015

(дата)

Річна інформація емітента цінних паперівза 2014 рік

I. Загальні відомості

1. Повне найменування емітента

Публiчне акцiонерне товариство "ХДI страхування"

2. Організаційно-правова форма

Публічне акціонерне товариство

3. Код за ЄДРПОУ

22868348

4. Місцезнаходження

м. Київ , -------, 03150, м.Київ, вул. Червоноармiйська, 102

5. Міжміський код, телефон та факс

(044) 247 44 77 (044) 529 08 94

6. Електронна поштова адреса

[email protected]. Дані про дату та місце оприлюднення річної інформації

1. Річна інформація розміщена у загальнодоступній інформаційній базі даних Комісії 28.04.2015

(дата)

2. Річна інформація опублікована у

(номер та найменування офіційного друкованого видання) (дата)

3. Річна інформація розміщена на власній сторінці www.hdi.ua в мережі Інтернет 28.04.2015

(адреса сторінки) (дата)

Зміст

1. Основні відомості про емітента: X

2. інформація про одержані ліцензії (дозволи) на окремі види діяльності X

3. Відомості щодо участі емітента в створенні юридичних осіб

4. Інформація щодо посади корпоративного секретаря

5. Інформація про рейтингове агентство

6. Інформація про засновників та/або учасників емітента та кількість і вартість акцій (розміру часток, паїв) X

7. Інформація про посадових осіб емітента:

1) інформація щодо освіти та стажу роботи посадових осіб емітента X

2) інформація про володіння посадовими особами емітента акціями емітента X

8. Інформація про осіб, що володіють 10 відсотками та більше акцій емітента X

9. Інформація про загальні збори акціонерів X

10. Інформація про дивіденди

11. Інформація про юридичних осіб, послугами яких користується емітент X

12. Відомості про цінні папери емітента:

1) інформація про випуски акцій емітента X

2) інформація про облігації емітента

3) інформація про інші цінні папери, випущені емітентом

4) інформація про похідні цінні папери

5) інформація про викуп власних акцій протягом звітного періоду

13. Опис бізнесу X

14. Інформація про господарську та фінансову діяльність емітента:

1) інформація про основні засоби емітента (за залишковою вартістю) X

2) інформація щодо вартості чистих активів емітента

3) інформація про зобов'язання емітента X

4) інформація про обсяги виробництва та реалізації основних видів продукції

5) інформація про собівартість реалізованої продукції

15. Інформація про забезпечення випуску боргових цінних паперів

16. Відомості щодо особливої інформації та інформації про іпотечні цінні папери, що виникала протягом звітного періоду X

17. Інформація про стан корпоративного управління X

18. Інформація про випуски іпотечних облігацій

19. Інформація про склад, структуру і розмір іпотечного покриття:

1) інформація про розмір іпотечного покриття та його співвідношення з розміром (сумою) зобов'язань за іпотечними облігаціями з цим іпотечним покриттям

2) інформація щодо співвідношення розміру іпотечного покриття з розміром (сумою) зобов'язань за іпотечними облігаціями з цим іпотечним покриттям на

кожну дату після змін іпотечних активів у складі іпотечного покриття, які відбулися протягом звітного періоду

3) інформація про заміни іпотечних активів у складі іпотечного покриття або включення нових іпотечних активів до складу іпотечного покриття

4) відомості про структуру іпотечного покриття іпотечних облігацій за видами іпотечних активів та інших активів на кінець звітного періоду

5) відомості щодо підстав виникнення у емітента іпотечних облігацій прав на іпотечні активи, які складають іпотечне покриття за станом на кінець звітного року

20. Інформація про наявність прострочених боржником строків сплати чергових платежів за кредитними договорами (договорами позики), права вимоги за якими забезпечено іпотеками, які включено до складу іпотечного покриття

21. Інформація про випуски іпотечних сертифікатів

22. Інформація щодо реєстру іпотечних активів

23. Основні відомості про ФОН

24. Інформація про випуски сертифікатів ФОН

25. Інформація про осіб, що володіють сертифікатами ФОН

26. Розрахунок вартості чистих активів ФОН

27. Правила ФОН

28. Відомості про аудиторський висновок (звіт) X

29. Текст аудиторського висновку (звіту) X

30. Річна фінансова звітність

31. Річна фінансова звітність, складена відповідно до Міжнародних стандартів бухгалтерського обліку (у разі наявності) X

32. Звіт про стан об'єкта нерухомості (у разі емісії цільових облігацій підприємств, виконання зобов'язань за якими здійснюється шляхом передачі об'єкта (частини об'єкта) житлового будівництва)

33. Примітки В даному рiчному звiтi вiдсутня наступна iнформацiя:"Вiдомостi щодо участi емiтента в створеннi юридичних осiб", у зв'язку iз тим, що емiтент не є учасником iнших юридичних осiб."Iнформацiя щодо посади корпоративного секретаря", у зв'язку iз тим, що в товариствi вiдсутня посада корпоративного секретаря."Iнформацiя про рейтингове агенство", у зв'язку iз тим, що товариство не проходило процедуру визначення рейтингової оцiнки емiтента та його цiнних паперiв."Iнформацiя про дивiденди", у зв'язку iз тим, що у 2008-2014 роках товариство дивiденди не сплачувало."Iнформацiя про облiгацiї емiтента", "Iнформацiя про iншi цiннi папери, випущенi емiтентом", "Iнформацiя про похiднi цiннi папери" у зв'язку iз тим, що протягом 2014 року товариство облiгацiї, похiднi цiннi папери, iншi цiннi папери не випускало."Iнформацiя про викуп власних акцiй протягом звiтного перiоду", у зв'язку iз тим, що протягом 2014 року товариство акцiї не викупало."Iнформацiя щодо вартостi чистих активiв емiтента", "Iнформацiя про обсяги виробництва та реалiзацiї основних видiв продукцiї", "Iнформацiя про

собiвартiсть реалiзованої продукцiї" не складається емiтентом, що здiйснює страхову дiяльнiсть, вiдповiдно до Положення про розкриття iнформацiї емiтентами цiнних паперiв, затвердженого рiшенням Нацiональної комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку вiд 03.12.2013 року № 2826 (надалi - Положення)."Iнформацiя про забезпечення випуску боргових цiнних паперiв", у зв'язку iз тим, що борговi цiннi папери у звiтному роцi емiтентом не випускались."Iнформацiя про випуски iпотечних облiгацiй", "Iнформацiя про розмiр iпотечного покриття та його спiввiдношення з розмiром (сумою) зобов'язань за iпотечними облiгацiями з цим iпотечним покриттям", "Iнформацiя щодо спiввiдношення розмiру iпотечного покриття з розмiром (сумою) зобов'язань за iпотечними облiгацiями з цим iпотечним покриттям на кожну дату пiсля змiн iпотечних активiв у складi iпотечного покриття, якi вiдбулися протягом звiтного перiоду", "Iнформацiя щодо замiни iпотечних активiв у складi iпотечного покриття або включення нових iпотечних активiв до складу iпотечного покриття", "Вiдомостi про структуру iпотечного покриття iпотечних облiгацiй за видами iпотечних активiв та iнших активiв на кiнець звiтного перiоду", "Вiдомостi щодо пiдстав виникнення у емiтента iпотечних облiгацiй прав на iпотечнi активи, якi складають iпотечне покриття станом на кiнець звiтного року", "Iнформацiя про наявнiсть прострочених боржником строкiв сплати чергових платежiв за кредитними договорами (договорами позики), права вимоги за якимим забезпечено iпотеками, якi включено до складу iпотечного покриття", "Iнформацiя про випуски iпотечних сертифiкатiв", "Iнформацiя щодо реєстру iпотечних активiв", у зв'язку iз тим, що iпотечнi облiгацiї у звiтному роцi емiтентом не випускались, iпотечного покриття у звiтному роцi емiтентом не здiйснювалось, простроченi боржником строки сплати чергових платежiв за кредитними договорами (договорами позики), права вимоги за якими забезпечено iпотеками, якi включено до складу iпотечного покриття вiдсутнi, випускiв iпотечних сертифiкатiв в 2014 роцi не було, реєстр iпотечних активiв вiдсутнiй."Основнi вiдомостi про ФОН", "Iнформацiя про випуски сертифiкатiв ФОН", "Iнформацiя про осiб, що володiють сертифiкатами ФОН", "Розрахунок вартостi чистих активiв ФОН", "Правила ФОН", у зв'язку з тим, що випуски сертифiкатiв ФОН не здiйснювались. "Рiчна фiнансова звiтнiсть", у зв'язку з тим, що емiтент складає фiнансову звiтнiсть за мiжнародними стандартами фiнансової звiтностi. "Звiт про стан об'єкта нерухомостi (у разi емiсiї цiльових облiгацiй пiдприємств, виконання зобов'язань за якими здiйснюється шляхом передачi об'єкта (частини об'єкта) житлового будiвництва)", у звязку iз тим, що емiсiй цiльових облiгацiй товариства не було."Органи управлiння пiдприємства" не заповнюються емiтентами-акцiонерними товариствами, згiдно до п.п. 5) пункту 4 роздiлу III Положення.

III. Основні відомості про емітента

1. Повне найменування

Публiчне акцiонерне товариство "ХДI страхування"

2. Серія і номер свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи (за наявності)

А01 № 365744

3. Дата проведення державної реєстрації

10.11.1994

4. Територія (область)

м. Київ

5. Статутний капітал (грн)

71000000

6. Відсоток акцій у статутному капіталі, що належить державі

0

7. Відсоток акцій (часток, паїв) статутного капіталу, що передано до статутного капіталу державного (національного) акціонерного товариства та/або холдингової компанії

0

8. Середня кількість працівників (осіб)

162

9. Основні види діяльності із зазначенням найменування виду діяльності та коду за КВЕД

65.12 iншi види страхування, крiм страхування життя

65.20 перестрахування

10. Органи управління підприємства

Iнформацiя не заповнюється

11. Банки, що обслуговують емітента:

1) найменування банку (філії, відділення банку), який обслуговує емітента за поточним рахунком у національній валюті

АТ "Укрексiмбанк"

2) МФО банку

322313

3) поточний рахунок

26505010013846

4) найменування банку (філії, відділення банку), який обслуговує емітента за поточним рахунком у іноземній валюті

АТ "Укрексiмбанк"

5) МФО банку

322313

6) поточний рахунок

2650501001384612. Інформація про одержані ліцензії (дозволи) на окремі види діяльності*

Вид діяльності Номер ліцензії (дозволу) Дата видачі Державний орган, що видав Дата закінчення дії

ліцензії (дозволу)

1 2 3 4 5

страхова дiяльнiсть серiя АД № 039936 02.10.2012

Нацiональна комiсiя, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв

фiнансових послуг Необмежена

Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi добровiльного: страхування вiд вогневих ризикiв та ризикiв стихiйних явищ




Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї -безстрокова, у формi добровiльного: страхування здоров'я на випадок хвороби

страхова дiльнiсть серiя АД № 039938 02.10.2012



Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi добровiльного: страхування кредитiв (у тому числi вiдповiдальностi позичальника за непогашення кредиту)



фiнансових послугНеобмежена

Описдублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi добровiльного: страхування майна [крiм

залiзничного, наземного, повiтряного, водного транспорту (морського внутрiшнього та iнших видiв водного транспорту) вантажiв та багажу (вантажобагажу) ]




Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi добровiльного страхування медичних витрат




Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi добровiльного: медичне страхування (безперервне страхування здоров'я)




Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi добровiльного страхування наземного транспорту (крiм залiзничного)

страхова дiяльнiсть серiя АД № 02.10.2012 Нацiональна комiсiя, що здiйснює Необмежена

039943 державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг

Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї -безстрокова, у формi обов'язкового: особисте страхування вiд нещасних випадкiв на транспортi




Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi добровiльного: страхування вiд нещасних випадкiв




Опис

дублiкат лiцензiї, строк дiї -безстрокова, у формi обов'язкового: особисте страхування працiвникiв вiдомчої (крiм тих, якi працюють в установах i органiзацiях, що фiнансуються з

Державного бюджету України) та сiльської пожежної охорони i членiв добровiльних пожежних дружин (команд)




Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi добровiльного: страхування фiнансових ризикiв




Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi добровiльного: страхування цивiльної вiдповiдальностi власникiв наземного транспорту (включаючи вiдповiдальнiсть перевiзника)




Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї -безстрокова, у формi обов'язкового: страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв




Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї -безстрокова, у формi добровiльного: страхування вантажiв та багажу (вантажобагажу)

страхова дiяльнiсть серiя АЕ № 190469 29.11.2012



Опис

дублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi обов'язкового: страхування цивiльної вiдповiдальностi громадян України, що мають у власностi чи iншому законному володiннi зброю, за шкоду, яка може бути заподiяна третiй особi або її майну внаслiдок володiння,

зберiгання чи використання цiєї зброї




Опис дублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi обов'язкового: страхування предмета iпотеки вiд ризикiв випадкового знищення, випадкового пошкодження або псування




Описдублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi обов'язкового: страхування вiдповiдальностi

суб'єктiв перевезення небезпечних вантажiв на випадок настання негативних наслiдкiв при перевезеннi небезпечних вантажiв




Опис

дублiкат лiцензiї, строк дiї -безстрокова, у формi добровiльного: страхування вiдповiдальностi перед третiми особами [крiм цивiльної вiдповiдальностi власникiв наземного транспорту, вiдповiдальностi власникiв повiтряного транспорту, вiдповiдальностi власникiв водного

транспорту (включаючи вiдповiдальнiсть перевiзника)]




Описдублiкат лiцензiї, строк дiї - безстрокова, у формi обов'язкового: страхування цивiльної

вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту




Опис

дублiкат лiцензiї, строк дiї -безстрокова, у формi обов'язкового: страхування цивiльної вiдповiдальностi суб'єктiв господарювання за шкоду, яку може бути заподiяно пожежами та аварiями на об'єктах пiдвищеної небезпеки, включаючи пожежовибухонебезпечнi об'єкти та

об'єкти, господарська дiяльнiсть на яких може призвести до аварiй екологiчного та санiтарно-епiдемiологiчного характеру

IV. Інформація про засновників та/або учасників емітента та кількість і вартість акцій (розміру часток, паїв)

Найменування юридичної особи засновника та/або учасника

Код за ЄДРПОУ засновника

та/або учасникаМісцезнаходження

Відсоток акцій (часток, паїв), які належать

засновнику та/або учаснику (від загальної кількості)

Таланкс Iнтернешнл Акцiєнгезелльшафт (Нiмеччина) HRB60717 30659Нiмеччина мiсто

Ганновер Рiєтхорст, 2 99.2896

Компнаiя "КСI.ДI.АЙ.IНВЕСТМЕНТ ЛТД" (Кiпр) НЕ305474

3040Кiпр Руссос Лiмассол Тауер вул. Кiрiяку Матсi,

30.0001

Приватне акцiонерне товариство 33940722 01054Україна м.Київ вул. 0.0000

"Страхова компанiя "ФОРТЕ ЛАЙФ" (Україна) Павлiвська, 17

Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "ОНIКСФIНАНС"

(Україна)34047518 01001Україна м. Київ вул.

Михайлiвська, 24/11-13В 0.0000

Прізвище, ім"я, по батькові фізичної особи

Серія, номер, дата видачі та найменування органу, який видав паспорт*

Відсоток акцій (часток, паїв), які належать

засновнику та/або учаснику (від загальної кількості)

751 фiзична особа 0.7103

Усього 100

V. Інформація про посадових осіб емітента

6.1. Інформація щодо освіти та стажу роботи посадових осіб емітента

1) посада

Голова Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування"

2) прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особи

Маттiас Маак

3) паспортні дані фізичної особи (серія, номер, дата видачі, орган, який видав)* або код за ЄДРПОУ юридичної особи

----- 22868348

4) рік народження**

1952

5) освіта**

вища

6) стаж роботи (років)**

36

7) найменування підприємства та попередня посада, яку займав**

з 2002 року займає посаду члена правлiння Таланкс Iнтернешнл АГ(колишня ХДI Iнтернешнл АГ та колишня ХДI-Герлiнг Iнтернешнл), займає посаду Голови Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування" з 23.07.2008 року

8) дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)

19.04.2014 3 роки

9) Опис

Вiдповiдно до рiшення Загальних зборiв акцiонерiв товариства вiд 18.04.2014 року (протокол № 38), Маттiаса Маака обрано на посаду Голови Наглядової ради строком на 3 роки. Повноваження та обов'язки зазначеної посадової особи визначенi Статутом товариства. Винагорода не передбачена.З 2002 року займає посаду члена правлiння Таланкс Iнтернешнл АГ(колишня ХДI Iнтернешнл АГ та колишня ХДI-Герлiнг Iнтернешнл), займає посаду Голови Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування" з 23.07.2008 року, iнформацiя щодо обiймання посади на iнших пiдприємствах, крiм вищевказаних, вiдсутня. Виплачених винагород, в тому числi у натуральнiй формi, за роботу на посадi члена Наглядової ради ПАТ «ХДI страхування» за звiтнiй перiод не було. Судимостей за корисливi та посадовi злочини посадова особа не має. Адмiнiстративнi

штрафи не накладались. Володiє однiєю акцiєю товариства, що становаить 0,0000% статутного капiталу. Дозволу на оприлюдення паспортних даних не надано. * Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних. У разі ненадання згоди посадової особи на розкриття паспортних даних про це зазначається у описі. ** Заповнюється щодо фізичних осіб.

1) посада

член Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування"


Свен Фоккема


---- 22868348


1968

5) освіта**

вища


20


З квiтня 2012 року займає посаду члена Правлiння Таланкс Iнтернешнл АГ. З 24.09.2012 року займає посаду члена Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування"


19.04.2014 3 роки

9) Опис

Вiдповiдно до рiшення Загальних зборiв акцiонерiв товариства вiд 18.04.2014 року (протокол № 38), Свена Фоккема обрано на посаду члена Наглядової ради строком на 3 роки. Повноваження та обов'язки зазначеної посадової особи визначенi Статутом товариства. Винагорода не передбачена. З сiчня 2011р. по жовтень 2011 року займав посаду головного операцiйного директора в Нацiонале Суiссе, з листопада 2011 року по березень 2012 року займав посаду Директора з розвитку бiзнесу Центральної та Схiдної Європи, Росiї та Туреччини в Таланкс Iнтернешнл АГ, з квiтня 2012 року займає посаду члена Правлiння Таланкс Iнтернешнл АГ, з 24.09.2012 року займає посаду члена Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування", iнформацiя щодо обiймання посади на iнших пiдприємствах, крiм вищевказаних, вiдсутня. Виплачених винагород, в тому числi у натуральнiй формi, за роботу на посадi члена Наглядової ради ПАТ «ХДI страхування» за звiтнiй перiод не було. Судимостей за корисливi та посадовi злочини посадова особа не має. Адмiнiстративнi штрафи не накладались. Акцiями товариства не володiє. Дозволу на оприлюдення паспортних даних не надано. * Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних. У разі ненадання згоди посадової особи на розкриття паспортних даних про це зазначається у описі. ** Заповнюється щодо фізичних осіб.

1) посада

член Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування"


Девiд Хуллiн


----- 22868348


1968

5) освіта**

вища


20


З 27.02.2013 року займає посаду члена Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування". З сiчня 2014 року займає посаду Директора з розвитку бiзнесу Центральної та Схiдної Європи, Росiї та Туреччини в Таланкс Iнтернешнл АГ


19.04.2014 3 роки

9) Опис

Вiдповiдно до рiшення Загальних зборiв акцiонерiв товариства вiд 18.04.2014 року (протокол № 38), Девiда Хуллiна обрано на посаду члена Наглядової ради строком на 3 роки. Повноваження та обов'язки зазначеної посадової особи визначенi Статутом товариства. Винагорода не передбачена. З 2003 року по сiчень 2013 року займав посаду перестрахового брокера в компанiї Протекшн Ре/Таланкс, з лютого 2013 року по грудень 2013 року в Таланкс Iнтернешнл АГ займав посаду Регiонального керуючого Європи та Перестрахування Таланкс Iнтернешнл, з сiчня 2014 року займає посаду Директора з розвитку бiзнесу Центральної та Схiдної Європи, Росiї та Туреччини в Таланкс Iнтернешнл, з 27.02.2013 року займає посаду члена Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування", iнформацiя щодо обiймання посади на iнших пiдприємствах, крiм вищевказаної, вiдсутня. Виплачених винагород, в тому числi у натуральнiй формi, за роботу на вказанiй посадi за звiтнiй перiод не було. Судимостей за корисливi та посадовi злочини посадова особа не має. Адмiнiстративнi штрафи не накладались. Акцiями товариства не володiє. Дозволу на оприлюдення паспортних даних не надано. * Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних. У разі ненадання згоди посадової особи на розкриття паспортних даних про це зазначається у описі. ** Заповнюється щодо фізичних осіб.

1) посада

голова Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування"


Мiхаель Шмiдт-Розiн


---- 22868348


1968

5) освіта**

вища


24


З сiчня 2011 року займає посаду Директора з контролю в Таланкс Iнтернешнл АГ. З 25.03.2011 року займає посаду Голови Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування"


19.04.2014 3 роки

9) Опис

Вiдповiдно до рiшення Загальних зборiв акцiонерiв товариства вiд 18.04.2014 року (протокол № 38), Мiхаеля Шмiдта-Розiна обрано на посаду Голови Ревiзiйної комiсiї строком на 3 роки. Повноваження та обов'язки зазначеної посадової особи визначенi Статутом товариства. Винагорода не передбачена. З квiтня 2007 року по грудень 2010 року займав посаду директора з контролю в ХДI Герлiнг Лебенсферзiхерунг АГ, з сiчня 2011 року займає посаду Директора з контролю Таланкс Iнтернешнл АГ, з 25.03.2011 року займає посаду голови ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування", iнформацiя щодо обiймання посади на iнших пiдприємствах, крiм вищевказаної, вiдсутня. Виплачених винагород, в тому числi у натуральнiй формi, за роботу на посадi Голови Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування" за звiтнiй перiод не було. Судимостей за корисливi та посадовi злочини посадова особа не має. Адмiнiстративнi штрафи не накладались. Акцiями товариства не володiє. Дозволу на оприлюдення паспортних даних не надано. * Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних. У разі ненадання згоди посадової особи на розкриття паспортних даних про це зазначається у описі. ** Заповнюється щодо фізичних осіб.

1) посада

член Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування"


Соня Оберхойзер


---- 22868348


1976

5) освіта**

вища


13


З 2011 року займає посаду директора з оперативного контролю Таланкс Iнтернешнл АГ. З 19.04.2014 року займає посаду члена Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування"


19.04.2014 3 роки

9) Опис

Вiдповiдно до рiшення Загальних зборiв акцiонерiв товариства вiд 18.04.2014 року (протокол № 38), Соню Оберхойзер обрано на посаду члена Ревiзiйної комiсiї строком на 3 роки. Повноваження та обов'язки зазначеної посадової особи визначенi Статутом товариства. Винагорода не передбачена. З липня 2007 року по березень 2011 року займала посаду директора з оперативного контролю ХДI Герлiнг Лебенсферзiхерунг АГ, з квiтня 2011 року займає посаду директора з оперативного контролю Таланкс Iнтернешнл АГ, з 19.04.2014 року займає посаду члена Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування", iнформацiя щодо обiймання посади на iнших пiдприємствах, крiм вищевказаної, вiдсутня. Виплачених винагород, в тому числi у натуральнiй формi, за роботу на посадi члена Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування" за звiтнiй перiод не було. Судимостей за корисливi та посадовi злочини посадова особа не має. Адмiнiстративнi штрафи не накладались. Акцiями товариства не володiє. Дозволу на оприлюдення паспортних даних не надано. * Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних. У разі ненадання згоди посадової особи на розкриття паспортних даних про це зазначається у описі. ** Заповнюється щодо фізичних осіб.

1) посада

голова правлiння


Проскурiна Анна


Р 1773856 12.04.2007 Магiстрат м. Вiдень, вiддiл 35


1975

5) освіта**

вища


21


З 24.11.2008 року по 24.09.2012р. займала посаду члена Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування"


25.09.2012 до 24.09.2016

9) Опис

Вiдповiдно до рiшення Наглядової ради товариства вiд 25.09.2012 року (протокол № 17), Анну Проскурiну обрано на посаду голови правлiння. Повноваження та обов'язки зазначеної посадової особи визначенi Статутом товариства. Винагорода посадовiй особi визначена штатним розкладом ПАТ "ХДI страхування" i виплачена в повному обсязi, винагороди у натуральнiй формi оплачено не було. З 2007р. по 2010р.займала посаду керуючого директора в компанiї KEN Consult GsmH/ Вiдень/ Австрiя, з 24.11.2008 року по 24.09.2012р. займала посаду члена Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування". iнформацiя щодо обiймання посади на iнших пiдприємствах, крiм вищевказаних, вiдсутня. Судимостей за корисливi та посадовi злочини посадова особа не має. Адмiнiстративнi штрафи не накладались. Володiє 1 акцiєю товариства, що складає 0,000% статутного капiталу. * Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних. У разі ненадання згоди посадової особи на розкриття паспортних даних про це зазначається у описі.

** Заповнюється щодо фізичних осіб.

1) посада

член правлiння - заступник голови правлiння


Гриб Ольга Петрiвна


СК 570106 25.06.1997 Iрпiнське МВ ГУ МВС України в Київськiй областi


1967

5) освіта**

вища


24


2011 рiк - 01.03.2013р. займала посаду головного бухгалтера ТДВ "Страхова компанiя "Провiта" З 04.03.2013 по теперiшнiй час - головний бухгалтер ПАТ "ХДI страхування" З 09.09.2013 року по 28.02.2014р. - тимчасово виконуюча обов'язки члена правлiння - заступника голови правлiння ПАТ "ХДI страхування"


29.01.2014 до 02.02.2016

9) Опис

Вiдповiдно до рiшення Наглядової ради товариства вiд 28.01.2014 року (протокол № 34), Гриб Ольгу Петрiвну обрано на посаду члена правлiння - заступника голови правлiння. Повноваження та обов'язки зазначеної посадової особи визначенi Статутом товариства. Винагорода посадовiй особi визначена штатним розкладом ПАТ "ХДI страхування" i виплачена в повному обсязi, винагороди у натуральнiй формi оплачено не було. 05.05.2009р- 03.03.2011р. займала посаду головного бухгалтера в ЗАТ "СК "Основа, 09.03.2011 р. - 01.03.2013р. займала посаду головного бухгалтера ТДВ "Страхова компанiя "Провiта", з 04.03.2013 по теперiшнiй час - головний бухгалтер ПАТ "ХДI страхування", з 09.09.2013 року по 28.01.2014 року - тимчасово виконуюча обов'язки члена правлiння - заступника голови правлiння ПАТ "ХДI страхування", з 29.01.2014р. - член правлiння - заступник голови правлiння ПАТ "ХДI страхування", iнформацiя щодо обiймання посади на iнших пiдприємствах, крiм вищевказаної, вiдсутня. Судимостей за корисливi та посадовi злочини посадова особа не має. Адмiнiстративнi штрафи не накладались. Акцiями товариства не володiє. * Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних. У разі ненадання згоди посадової особи на розкриття паспортних даних про це зазначається у описі. ** Заповнюється щодо фізичних осіб.

1) посада

член правлiння


Щербатих Марина Олександрiвна

3) паспортні дані фізичної особи (серія, номер, дата видачі, орган, який видав)* або код за

ЄДРПОУ юридичної особи

ВВ 172973 14.01.1998 Єнакiївським МВ УМВС України в Донецькiй областi


1975

5) освіта**

вища


17


З 19.07.2010 року по 04.07.2011 року займала посаду заступника директора з продажiв ТДВ "СК "Провiта", з 05.07.2011 року працювала в ПАТ "ХДI страхування" директором з розвитку продажу, 14.07.2011р. переведена на посаду директора з продажiв, 03.01.2012 року переведена на посаду директора з розвитку продажу, 27.03.2014 року переведена на посаду комерцiйного директора. З 15.02.2012 року - член правлiння ПАТ "ХДI страхування"


15.01.2012 до 30.01.2015

9) Опис

Вiдповiдно до рiшення Наглядової ради товариства вiд 15.02.2012 року (протокол № 7), Щербатих Марину Олександрiвну обрано на посаду члена правлiння. Повноваження та обов'язки зазначеної посадової особи визначенi Статутом товариства. Винагорода посадовiй особi визначена штатним розкладом ПАТ "ХДI страхування" i виплачена в повному обсязi, винагороди у натуральнiй формi оплачено не було.З 14.01.2008р. по 16.07.2010р. займала посаду голови правлiння ВАТ "СК "Берегиня" (19.05.2008р. перейменовано в ВАТ "АЛЬЯНС-Гарант" Страхова компанiя"), з 19.07.2010 року по 04.07.2011 року займала посаду заступника директора з продажiв ТДВ "СК "Провiта", з 05.07.2011 року працювала в ПАТ "ХДI страхування" директором з розвитку продажу, 14.07.2011р. переведена на посаду директора з продажiв, 03.01.2012 року переведена на посаду директора з розвитку продажу, 27.03.2014 року переведена на посаду комерцiйного директора, з 15.02.2012 року займала посаду члена правлiння ПАТ "ХДI страхування" , iнформацiя щодо обiймання посади на iнших пiдприємствах, крiм вищевказаної, вiдсутня. Судимостей за корисливi та посадовi злочини посадова особа не має. Адмiнiстративнi штрафи не накладались. Акцiями товариства не володiє. * Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних. У разі ненадання згоди посадової особи на розкриття паспортних даних про це зазначається у описі. ** Заповнюється щодо фізичних осіб.

1) посада

головний бухгалтер


Гриб Ольга Петрiвна


СК 570106 25.06.1997 Iрпiнське МВ ГУ МВС України в Київськiй областi


1967

5) освіта**

вища


24


з 2011 року по 01.03.2013р. займала посаду головного бухгалтера ТДВ "Страхова компанiя "Провiта"


04.03.2013 безстроково

9) Опис

Вiдповiдно до Наказу голови правлiння № 15-к вiд 04.03.2013 року, Гриб Ольгу Петрiвну призначено на посаду головного бухгалтера з 04.03.2013 року. Повноваження та обов'язки зазначеної посадової особи визначенi Посадовою iнструкцiєю а. Винагорода посадовiй особi визначена штатним розкладом ПАТ "ХДI страхування" i виплачена в повному обсязi, винагороди у натуральнiй формi оплачено не було. 05.05.2009р- 03.03.2011р. займала посаду головного бухгалтера в ЗАТ "СК "Основа, 09.03.2011 р. - 01.03.2013р. займала посаду головного бухгалтера ТДВ "Страхова компанiя "Провiта", з 04.03.2013 по теперiшнiй час - головний бухгалтер ПАТ "ХДI страхування", з 09.09.2013 року по 28.01.2014 року - тимчасово виконуюча обов'язки члена правлiння - заступника голови правлiння ПАТ "ХДI страхування", з 29.01.2014 року - член правлiння - заступник голови правлiння, iнформацiя щодо обiймання посади на iнших пiдприємствах, крiм вищевказаної, вiдсутня. Судимостей за корисливi та посадовi злочини посадова особа не має. Адмiнiстративнi штрафи не накладались. Акцiями товариства не володiє. * Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних. У разі ненадання згоди посадової особи на розкриття паспортних даних про це зазначається у описі. ** Заповнюється щодо фізичних осіб.

1) посада

начальник вiддiлу внутрiшнього аудиту


Вареник Володимир Вiкторович


НС 618353 09.06.2009 Канiвський МРВ УМВС України в Черкаськiй областi


1982

5) освіта**

вища


8


12.04.2011р.- 23.06.2014р. займав посаду фахiвця з фiнансового сервiсу департаменту регiонального розвитку ТОВ "Автотрейдiнг Атолл груп"


10.07.2014 безстроково

9) Опис

Наглядовою радою вiдповiдно до протоколу № 42 вiд 08.07.2014р. з 10.07.2014р. прийнято на посаду внутрiшнього аудитора Вареника Володимира Вiкторовича. Повноваження та обов'язки зазначеної посадової особи визначено у вiдповiдному положеннi, затвердженому Наглядовою радою товариства. Винагорода посадовiй особi визначена штатним розкладом ПАТ "ХДI страхування" i виплачена в повному обсязi, винагороди у натуральнiй формi оплачено не було. З 03.06.2009р. по 21.04.2010р. працював на посадi начальника вiддiлу тренспортного страхування Київського мiжрегiонального вiддiлення ЗАТ "СК "АХА Страхування" (з 27.08.2009року перейменовано на ПрАТ "СК "АХА страхування"), з 01.06.2010р по 11.04.2011р. займав посаду фахiвця вiддiлу взаємодiї з торговими точками та фiнансовими установами управлiння операцiйної дiяльностi ТОВ "АвтоФiнанс", 12.04.2011р.- 23.06.2014р. займав посаду фахiвця з фiнансового сервiсу департаменту регiонального розвитку ТОВ "Автотрейдiнг Атолл груп", iнформацiя щодо обiймання посади на iнших пiдприємствах, крiм вищевказаної, вiдсутня. Судимостей за корисливi та посадовi злочини посадова особа не має. Адмiнiстративнi штрафи не накладались. Акцiями товариства не володiє. * Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних. У разі ненадання згоди посадової особи на розкриття паспортних даних про це зазначається у описі. ** Заповнюється щодо фізичних осіб.

2. Інформація про володіння посадовими особами емітента акціями емітента

Посада

Прізвище, ім'я, по

батькові посадової

особи

Паспортні дані фізичної особи (серія, номер, дата видачі, орган, який видав)* або ідентифікаційний код за

ЄДРПОУ юридичної особи

Дата внесення

до реєстру

Кількість акцій

(штук)

Від загальної кількості акцій (у

відсотках)

Кількість за видами акцій

прості іменні

прості на пред'явника

привілейовані іменні

привілейовані на пред'явника

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

голова Наглядової ради

ПАТ "ХДI страхування"

Маттiас Маак ----- 22868348 1 0.0000 1 0 0 0

Голова правлiння ПАТ

"ХДI страхування"

Проскурiна Анна

Р 1773856 12.04.2007 Магiстрат м. Вiдень, вiддiл 35 1 0.0000 1 0 0 0

Усього 2 0.0000 2 0 0 0

* Зазначається у разі надання згоди фізичної особи на розкриття паспортних даних.

VI. Інформація про осіб, що володіють 10 відсотками та більше акцій емітента

Найменування юридичної особи

Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ Місцезнаходження


до реєстру


(штук)


відсотках)






Таланкс Iнтернешнл Акцiєнгезелльшафт HRB60717

30659 Нiмеччина - м. Ганновер вул. Рiєтхорст, 2

7049562222 99.2896 7049562222 0 0 0

Прізвище, ім'я, по батькові фізичної

особи*

Серія, номер, дата видачі паспорта, найменування органу, який видав

паспорт**


до реєстру


(штук)


відсотках)






Усього 7049562222 99.2896 7049562222 0 0 0

* Зазначається: "Фізична особа", якщо фізична особа не дала згоди на розкриття прізвища, ім'я, по батькові. ** Не обов'язково для заповнення.

VII. Інформація про загальні збори акціонерів

Вид загальних зборів*

чергові позачергові

X

Дата проведення 18.04.2014

Кворум зборів** 99.29

Опис Наглядовою радою товариства було прийнято рiшення (протокол № 35 вiд 12.03.2014 року) про затвердження порядку денного (перелiку питань), що виносяться на розгляд зборiв. Пропозицiй щодо доповнень до питань порядку денного не надходило. Збори розглядали наступнi питання та прийняли наступнi рiшення:1. Питання: Обрання членiв лiчильної комiсiї рiчних загальних зборiв акцiонерiв ПАТ "ХДI страхування" та прийняття рiшення про припинення їх повноваженьРiшення: 1.1.Обрати лiчильну комiсiю рiчних загальних зборiв акцiонерiв ПАТ "ХДI страхування", що скликанi на 18.04.2014 року, у наступному складi: Бойко Сергiй Вiкторович, Новоторов Олександр Леонiдович, Лагодюк Євгенiй Степанович, Костенко Iнга Юрiївна. 1.2. Припинити повноваження обраної лiчильної комiсiї рiчних загальних зборiв акцiонерiв ПАТ "ХДI страхування", що скликанi на 18.04.2014 року, з моменту завершення таких рiчних зборiв акцiонерiв ПАТ "ХДI страхування".2. Питання: Обрання секретаря рiчних загальних зборiв акцiонерiв ПАТ "ХДI страхування".Рiшення: Обрати секретарем рiчних загальних зборiв акцiонерiв ПАТ "ХДI страхування" Присяжнюк Iванну Миколаївну.3. Питання: Прийняття рiшень з питань порядку проведення рiчних загальних зборiв акцiонерiв ПАТ "ХДI страхування".Рiшення: Затвердити наступний порядок (регламент) проведення рiчних загальних зборiв акцiонерiв ПАТ «ХДI страхування»:- голосування на загальних зборах здiйснювати наступним чином: з питань порядку денного загальних зборiв голосувати бюлетенем для голосування;- для доповiдей з питань порядку денного надавати до 10 хвилин;- прийняття рiшень здiйснюється шляхом голосування за запропоновану пропозицiю в цiлому; у разi якщо жодна iз запропонованих пропозицiй не набере необхiдної кiлькостi голосiв, рiшення з питання порядку денного вважається неприйнятим (голосування по частинам пропозицiї не допускається);- питання вiд учасникiв загальних зборiв передаються секретарю загальних зборiв виключно у письмовiй формi iз зазначенням прiзвища, iменi та по-батьковi (повного найменування) акцiонера (його представника), який iнiцiює питання;- питання в уснiй формi, а також анонiмнi питання не розглядаються;- направленi секретарю загальних зборiв питання передаються головi загальних зборiв та розглядаються у заключнiй частинi загальних зборiв товариства пiсля розгляду всiх питань порядку денного загальних зборiв;- для вiдповiдей на питання, отриманi вiд учасникiв загальних зборiв, надавати до 10 хвилин;- для пiдрахунку лiчильною комiсiєю результатiв голосування з питань порядку денного загальних зборiв надавати до 10 хвилин.4. Питання: Звiт Правлiння ПАТ "ХДI страхування" про фiнансово-господарську дiяльнiсть ПАТ "ХДI страхування" у 2013 роцi та прийняття рiшення за наслiдками розгляду вiдповiдного звiту. Рiшення: Прийняти до вiдома та затвердити звiт Правлiння ПАТ "ХДI страхування" про фiнансово-господарську дiяльнiсть ПАТ "ХДI страхування" у 2013 роцi.5. Питання: Звiт Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування" про її дiяльнiсть у 2013 роцi та прийняття рiшення за наслiдками розгляду вiдповiдного звiту.Рiшення: Прийняти до вiдома та затвердити звiт Наглядової ради ПАТ "ХДI страхувння" про її дiяльнiсть у 2013 роцi.6. Питання: Звiт Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування" про перевiрку фiнансово-господарської дiяльностi ПАТ "ХДI страхування" за 2013 рiк та прийняття рiшення за наслiдками розгляду вiдповiдного звiту.Рiшення: Прийняти до вiдома та затвердити звiт Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування" про перевiрку фiнансово-господарської дiяльностi ПАТ "ХДI страхування" за 2013 рiк.7. Питання: Затвердження рiчного звiту ПАТ "ХДI страхування", рiчних результатiв дiяльностi, рiчного балансу ПАТ "ХДI страхування" за 2013 рiк. Рiшення: Затвердити рчний звiт ПАТ "ХДI страхування", рiчнi результати дiяльностi, рiчний баланс ПАТ "ХДI страхування" за 2013 рiк.

8. Питання: Розподiл прибутку i збиткiв ПАТ "ХДI страхування" за 2013 рiк.Рiшення: Покрити збитки, отриманi ПАТ "ХДI страхування" у 2013 роцi, за рахунок прибутку майбутнiх перiодiв ПАТ "ХДI страхування".9. Питання: Прийняття рiшення про припинення повноважень (вiдкликання) Голови i членiв Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування".Рiшення: Вiдкликати з 18.04.2014 року зi складу Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування":- Маттiаса Маака - Голову Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування";- Адама Форналiка - члена Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування";- Свена Фоккема - члена Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування";та вважати 18.04.2014 року датою припинення повноважень даного складу Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування".10. Питання: Обрання членiв Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування".Рiшення: Обрати до складу Наглядової ради Публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування":1. Маттiас Маак;2. Свен Фоккема3. Девiд Хуллiнта вважати Наглядову раду сформованою, та повноваження даного складу Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування" такими, що набувають чинностi та є легiтимними з 19.04.2014.11. Питання: Обрання Голови Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування"Рiшення: 11.1. Обрати Маттiаса Маака Головою Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування".11.2. Вважати повноваження Маттiаса Маака на посадi Голови Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування" такими, що набувають чинностi та є легiтимними, з 19.04.2014 року. 12. Питання: Затвердження умов договорiв (цивiльно-правових або трудових), що укладатимуться з Головою та членами Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування", встановлення розмiру їх винагороди. Обрання особи, яка уповноважується на пiдписання договорiв з Головою та членами Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування".Рiшення: 12.1. Затвердити умови договорiв, що укладатимуться з Головою та членами Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування".12.2. Уповноважити Голову правлiння ПАТ "ХДI страхування" Анну Проскурiну та члена правлiння Щербатих М.О. пiдписати вiд iменi ПАТ "ХДI страхування" договори з Головою та членами Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування".13. Питання: Прийняття рiшення про припинення повноважень Голови i членiв Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування".Рiшення: 13.1. Вiдкликати з 18.04.2014 року зi складу Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування":- Мiхаель Шмiдт-Розiн - Голову Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування";- Штефанi Мевес - члена Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування"та вважати 18.04.2014 року датою припинення повноважень даного складу Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування". 14. Питання: Обрання членiв Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування".Рiшення: Обрати до складу Ревiзiйної комiсiї Публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування":1. Мiхаель Шмiдт-Розiна2. Соню Оберхойзер. та вважати повноваження даного складу Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування" такими, що набувають чинностi та є легiтимними з 19.04.2014.15. Питання: Обрання Голови Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування". Рiшення: 15.1.Обрати Мiхаеля Шмiдт-Розiн Головою Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування".15.2. Вважати повноваження Мiхаеля Шмiдт-Розiн (Michael Schmidt-Rosin) на посадi Голови Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування" такими, що набувають чинностi та є легiтимними, з 19.04.2014 року.16. Питання: Затвердження умов договорiв, що укладатимуться з Головою та членами Ревiзiйної комiсiї. Обрання особи, яка уповноважується на пiдписання договорiв з Головою та членами Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування".Рiшення: 16.1. Затвердити умови договорiв, що укладатимуться з Головою та членами Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування".16.2. Уповноважити Голову правлiння ПАТ "ХДI страхування" Анну Проскурiну та члена правлiння Щербатих М.О. пiдписати вiд iменi ПАТ "ХДI страхування" договори з Головою та членами Ревiзiйної комiсiї ПАТ "ХДI страхування".17. Питання: Про схвалення рiшень Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування".Рiшення: 17.1. Схвалити всi рiшення, прийнятi Наглядовою радою ПАТ "ХДI страхування", що була обрана 27.02.2013р. загальними зборами акцiонерiв ПАТ "ХДI страхування".17.2. Визнати всi рiшення, прийнятi Наглядовою радою ПАТ "ХДI страхування", дiйсними та

легiтимними з дня прийняття вiдповiдних рiшень Наглядовою радою ПАТ "ХДI страхування".18. Питання: Попереднє схвалення значних правочинiв, якi можуть вчинятися Товариством впродовж 1 (одного) року з дати прийняття такого рiшення. Рiшення: 18.1. З метою забезпечення реалiзацiї основних напрямкiв дiяльностi Товариства на 2014-2015р.р. у вiдповiдностi до Закону України "Про акцiонернi товариства" надати попереднє схвалення значних господарських правочинiв, якi можуть вчинятись Товариством у перiод з 19.04.2014р. по 18.04.2015р. (включно), якщо ринкова вартiсть майна або послуг, що може бути предметом даних правочинiв становить вiд 10% до 30% вартостi активiв Товариства за даними рiчної фiнансової звiтностi за 2013 рiк, а саме:- господарських правочинiв з розмiщення грошових коштiв на депозитах, - вартiсть кожного правочину не повинна перевищувати 30% вартостi активiв Товариства за даними рiчної фiнансової звiтностi за 2013 рiк;- господарських правочинiв щодо отримання Товариством послуг, - вартiсть кожного правочину не повинна перевищувати 150 000 євро чи його еквiвалент.18.2 Надати попереднє схвалення значних господарських правочинiв (стосовно страхування та перестрахування), якi можуть вчинятись Товариством у перiод з 19.04.2014р. по 18.04.2015р. (включно) незалежно вiд вартостi кожного правочину щодо всiх оригiнальних договорiв страхування, що мiстять в номерi договору страхування код продукту - 491 та входять до сфери дiї Пропорцiйного квотного договору перестрахування № 9988-0001-031 вiд 11.10.2010р.18.3. Господарськi правочини, на вчинення яких надано попереднє схвалення, вчиняються Головою Правлiння та одним iз членiв Правлiння у вiдповiдностi до Статуту Товариства та дiючого законодавства України. Всi рiшення Загальних зборiв акцiонерiв з питань порядку денного, що розглядались, приймались простою бiльшiстю голосiв акцiонерiв, якi зареєструвалися для участi у загальних зборах акцiонерiв та є власниками голосуючих з цих питань акцiй.

IX. Інформація про осіб, послугами яких користується емітент

Повне найменування юридичної особи або прізвище, ім'я та по батькові фізічної особи

Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Центр розробки систем управлiння"

Організаційно-правова форма Товариство з обмеженою відповідальністю

Код за ЄДРПОУ 38213507

Місцезнаходження 02222 Україна м. Київ --- м. Київ пр-т Маяковського, 68, оф.223

Номер ліцензії або іншого документа на цей вид діяльності

---

Назва державного органу, що видав ліцензію або інший документ

----

Дата видачі ліцензії або іншого документа

Міжміський код та телефон (044) 233 62 83

Факс ---

Вид діяльності послуги з IТ

Опис ПАТ "ХДI страхування" користується послугами з IТ вказаної компанiї. Номер лiцензiї не вказано, оскiльки IТ дiяльнiсть не лiцензується в Українi. ТОВ "Центр розробки систем управлiння" зареєстровано за адресою: 87500, Донецька обл., м. Марiуполь, вул. Апатова, 136а


Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Юридична компанiя "Iнюре"



Місцезнаходження 01135 Україна м. Київ ---- м. Київ вул. Златоустiвська, 2


----


----



Факс -----

Вид діяльності Юридичнi послуги

Опис ПАТ "ХДI страхування" користується юридичними послугами вказаної компанiї. Номер лiцензiї не вказано, оскiльки юридична дiяльнiсть не лiцензується в Українi.


Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Український енергетичний реєстр"



Місцезнаходження 01010 Україна м. Київ ----- м. Київ вул. Суворова, 4/6

Номер ліцензії або іншого документа на АЕ № 286614

цей вид діяльності


Нацiональна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку

Дата видачі ліцензії або іншого документа 10.10.2013

Міжміський код та телефон (044)499 90 08

Факс (044)499 90 08

Вид діяльності Депозитарна дiяльнiсть депозитарної установи

Опис Реєстратора в 2014 роцi змiнено не було


Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Аудиторська фiрма "Рада Лтд"



Місцезнаходження 01015 Україна м. Київ ---- м. Київ вул. Лейпцигська, 2-37


1575, рiшення 101


Аудиторська палата



Факс (044) 254 27 91

Вид діяльності Аудиторськi послуги

Опис Аудитор, який надає аудиторськi послуги, зареєстрований за адресою: 01103, м. Київ, Залiзничне шосе, 47


Публiчне акцiонерне товариство "Нацiональний депозитарiй України"

Організаційно-правова форма Публічне акціонерне товариство


Місцезнаходження 01015 Україна м. Київ ---- м. Київ Б.Грiнченка, 3


---


-----



Факс (044) 279 13 20

Вид діяльності Депозитарна дiяльнiсть

Опис Юридична особа, яка здiйснює професiйну депозитарну дiяльнiсть. У зв'язку з дематерiалiзацiєю випуску акцiй ПАТ "ХДI страхування" (згiдно рiшення загальних зборiв вiд 25.10.2010 року), 07.12.2010 року з ПАТ "Нацiональний депозитарiй України" укладено договiр про обслоговування емiсiї цiнних паперiв, 03.10.2014р. за № ОВ-6469 зареєстровано заяву про приєднання до Умов Договору про

обслуговування випускiв цiнних паперiв. Дiяльнiсть не лiцензується.


Приватне акцiонерне товариство "АIГ Україна Страхова компанiя"

Організаційно-правова форма Приватне акціонерне товариство


Місцезнаходження 04070 Україна м. Київ ----- м. Київ Iллiнська, 8


АЕ № 198732


Державна комiсiя з регулювання ринкiв фiнансових послуг України



Факс (044) 490 65 48

Вид діяльності страхова дiяльнiсть

Опис Компанiя, яка надає страховi послуги емiтенту


Публiчне акцiонерне товариство "Страхова компнаiя "Українська страхова група"

Організаційно-правова форма Публічне акціонерне товариство


Місцезнаходження 03038 Україна м. Київ ----- м. Київ Iвана Федорова, 32, ЛIТ А


АВ № 500320


Державна комiсiя з регулювання ринкiв фiнансових послуг України


Міжміський код та телефон (044) 237-02-55

Факс (044) 237 02 56

Вид діяльності страхова дiяльнiсть

Опис Компанiя, яка надає страховi послуги емiтенту


Приватне акцiонерне товариство "КПМГ Аудит"

Організаційно-правова форма Приватне акціонерне товариство


Місцезнаходження 01001 Україна --- м. Київ вул. Михайлiвська, 11


2397


Аудиторська палата України



Факс (044) 490 55 08

Вид діяльності аудиторська дiяльнiсть

Опис Здiйснення аудиторської дiяльностi за рiшенням Наглядової ради.


Адвокатське бюро "Лев"

Організаційно-правова форма Інші організаційно-правові форми


Місцезнаходження 02068 Україна м. Київ ----- м. Київ вул. О. Пчiлки, 3-а


4044


Київська мiська квалiфiкацiйно-дисциплiнарна комiсiя адвокатури


Міжміський код та телефон 067-903-23-55

Факс ------

Вид діяльності дiяльнiсть у сферi права

Опис Адвокатське бюро "Лев" надає товариству правову допомогу на пiдставi свiдоцтва про право на зайняття адвокатською дiяльнiстю №4044 вiд 29.06.10р.

X. Відомості про цінні папери емітента

1. Інформація про випуски акцій

Дата реєстрації випуску

Номер свідоцтва

про реєстрацію

випуску

Найменування органу, що

зареєстрував випуск

Міжнародний ідентифікаційний

номер

Тип цінного паперу

Форма існування та форма випуску

Номінальна вартість

акцій (грн)


(штук)

Загальна номінальна

вартість (грн)

Частка у статутному капіталі (у відсотках)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

11.12.2012 231/1/2012

Нацiональна комiсiя з цiнних

паперiв та фондового ринку

UA4000097778Акція проста

бездокументарна іменна

Бездокументарні іменні 0.01 7100000000 71000000 100

ОписВiдбулась в 2012 роцi додаткова емiсiя на 1 млн.грн. (приватне розмiщення), у зв'язку з чим було отримано нове свiдоцтво про реєстрацiю випуску акцiй.Фактiв лiстингу/делiстингу цiнних паперiв емiтента на фондових бiржах немає.

XI. Опис бізнесу

ПАТ "ХДI страхування" є правонаступником ВАТ "ХДI страхування", яке є правонаступником ВАТ "СК "Алькона". З липня 2008 року пiсля змiн в структурi акцiонерiв Товариство продовжило свою дiяльнiсть у складi нiмецького холдингу Talanx International AG (правонаступник HDI-Gerling International Holding AG) пiд оновленим брендом HDI СТРАХУВАННЯ. Згiдно Протоколу № 28 вiд 08 квiтня 2010 року Загальними зборами акцiонерiв Товариства було затверджено нову редакцiю Статуту, який зареєстрований Голосiївською районною у м. Києвi державною адмiнiстрацiєю 07.05.2010 року, номер запису 10681050062000726, та приведено найменування Товариства у вiдповiдностi до Закону України "Про акцiонернi товариства". Вiдповiдно до даної редакцiї Статуту найменування Товариства змiнено на Публiчне акцiонерне товариство "ХДI страхування". Станом на теперiшнiй час ПАТ "ХДI страхування" здiйснює свою дiяльнiсть на пiдставi нової редакцiї Статуту, який затверджений Протоколом Загальних зборiв акцiонерiв № 37 вiд 27.02.2013р. та зареєстрований Голосiївською районною у м. Києвi державною адмiнiстрацiєю 01.03.2013р., номер запису 10681050082000726. Сплачений статутний капiтал Товариства складає 71 млн.грн. Стратегiя ПАТ "ХДI страхування" передбачає дiяльнiсть в основних секторах українського страхового ринку. Компанiя є унiверсальною органiзацiєю, що має лiцензiї на право надання страхового захисту практично з усього спектру добровiльного та обов'язкового страхування, iншого, нiж страхування життя. Наявнiсть розгалуженої регiональної мережi дозволяє Товариству працювати на всiй територiї України, забезпечувати швидке та якiсне обслуговування клiєнтiв незалежно вiд мiсця придбання полiса страхування. ПАТ "ХДI страхування" - iнформацiйно вiдкрита компанiя, яка бере участь в роботi професiйних об'єднань. Так, компанiя є членом Моторного (транспортного) страхового бюро України та об'єднання "Ядерний страховий пул". Завдяки входженню до мiжнародной корпорацiї, ПАТ "ХДI страхування" дiстало доступ до сучасних технологiй i методик страхової дiяльностi. Бренд HDI СТРАХУВАННЯ символiзує фiнансовi гарантiї, орiєнтованiсть на мiжнароднi стандарти обслуговування, iндивiдуальний пiдхiд до клiєнта, що дозволяє забезпечити максимально повне задоволення потреб страхувальникiв та потерпiлих осiб.

Товариство не має дочiрнiх пiдприємств, фiлiй, представництв. Станом на 31.12.2014 р. страхова компанiя мала безбалансовi вiдокремленi структурнi пiдроздiли, а саме: 1. Закарпатська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 88018, Закарпатська обл. м. Ужгород, вул. Швабська, буд. 53, примiщення 32. Львiвська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 79000, м. Львiв, вул. Коперника, 44, кв.13.3. Одеська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 65063, м. Одеса, вул. Сегедська, 23, кв.2.4. Полтавська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 36000, м. Полтава, провулок Пiонерський, 4, оф. 6,7.5. Южноукраїнська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 55000, м. Южноукраїнськ, бульвар Курчатова, 3а.6. Рiвненська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 33014, м. Рiвне, вул. Степана Бандери, 26-В, кiмната 15.7. Київська обласна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 04071, м. Київ, вул. Межигiрська, 7/3.8. Днiпропетровська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 49070, м. Днiпропетровськ, вул. Червона, буд.3, оф. 10а.9. Енергодарська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 71504, Запорiзька обл, м. Енергодар, проспект Будiвельникiв, 46.10. Житомирська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 10003, м. Житомир, вул.Перемоги, буд. 54, примiщення 4,5,6,7.11. Вiддiлення № 11 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 41100, Сумська

обл., м. Шостка, вул. Ленiна, 23а.12. Київська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 03150, м. Київ, вул. Горького, 123.13. Кiровоградська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства"ХДI страхування", 25006, м. Кiровоград, вул. Шевченко, буд. 42/29, оф. 44.14. Ужгородська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 88018, Закарпатська обл., м. Ужгород, пл. Кирила та Мефодiя, буд.1 15. Пiвденна регiональна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 65023, м. Одеса, вул.Пастера, 17.16. Миколаївська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 54030, м. Миколаїв, вул. Наваринська, 13/1.17. Вiддiлення № 15 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 03150, м. Київ, вул. Червоноармiйська, 102, оф.3.18. Вiддiлення № 14 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 03150, м. Київ, вул. Червоноармiйська, 102, оф.2.19. Львiвська обласна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 79016, м. Львiв, вул. Меретина Б, буд.3, кв.3. 20. Харкiвська обласна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 61022, м. Харкiв, бульвар Правди, 5.21. Дирекцiя продажiв корпоративним клiєнтам публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 03150, м. Київ, вул. Горького, 123.22. Вiддiлення № 10 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 40030, м. Суми, площа Незалежностi, 10.23. Вiддiлення № 5 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 67100, Одеська обл., смт. Велика Михайлiвка, вул. Шкiльна, 3.24. Вiддiлення № 7 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 63701, Харкiвська обл., м. Куп'янськ, площа Ленiна, 31.25. Вiддiлення № 8 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 61022, м. Харкiв, проспект Правди, 5.26. Вiддiлення № 9 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 61022, м. Харкiв, проспект Правди, 5.27. Вiддiлення № 13 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 87516, Донецька обл., м. Марiуполь, вул. Волгодонська, 1/20.28. Вiнницька дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 21021, м. Вiнниця, проспект Юностi, 18, прим. 507.29. Днiпропетровська обласна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 49070, м. Днiпропетровськ, площа Червона, 3, оф. 10а.30. Одеська обласна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 65026, м. Одеса, вул. Дерибасiвська, 3, оф.1.31. Вiддiлення № 1 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 90400, Закарпатська обл., м. Хуст, вул. Карпатської Сiчi, 51, примiщення 2. 32. Вiддiлення № 2 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 90202, Закарпатська обл., м. Берегово, вул. Богдана Хмельницького, 45. 33. Вiддiлення № 3 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 89600, Закарпатська обл., м. Мукачево, вул. Миру, 14-16.34. Вiддiлення № 4 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 82300, Львiвська обл., м. Борислав, вул. Дрогобицька, 8а. 35. Вiддiлення № 12 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 50036, Днiпропетровська обл., м. Кривий Рiг, вул. Мелешкiна, 1, оф. 8. Всi пiдроздiли товариства створенi та дiють з метою забезпечення клiєнтiв товариства страховими послугами на територiї України. Перейменування та перемiщення пiдроздiлiв здiйснюється виключно з метою пiдвищення якостi надання страхових послуг на територiї України, а також у зв'язку iз подiями, що сталися на територiї України в 2014 роцi (окупацiя

Криму i Луганської та Донецької областей).

Середньооблiкова чисельнiсть штатних працiвникiв облiкового складу складає 162 особи. Середня чисельнiсть позаштатних працiвникiв та осiб, якi працюють за сумiсництвом -21 особа (зовнiшнi сумiсники - 1 особа, за цивiльно-правовими договорами - 20 осiб). Чисельнiсть працiвникiв, якi працюють на умовах неповного робочого часу (дня) - 13 осiб. Фонд оплати працi штатних працiвникiв за 2014 рiк складає 15 581 204,83грн. Збiльшення фонду оплати працi в 2014 роцi порiвняно з 2013 роком складає 15%, що та пов'язано iз системою мотивацiї, встановленою в компанiї. . Система пiдбору кадрiв в компанiї спрямована на забезпечення високого рiвня квалiфiкацiї, який вiдповiдає операцiйним потребам товариства.

ПАТ "ХДI страхування" належить до наступних об'єднань:Моторне (транспортне) страхове бюро України, м. Київ, Русанiвський бульвар, 8. Моторне (транспортне) страхове бюро України (МТСБУ) - юридична особа, неприбуткова органiзацiя, яка виконує завдання, визначенi у Законi України "Про обов'язкове страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв", надiлена функцiями Гарантiйного фонду та Бюро "Зеленої картки". ПАТ "ХДI страхування" є членом МТСБУ на невизначений термiн. Ядерний страховий пул України, м. Київ, вул. М. Раскової, 11, офiс 620. Ядерний страховий пул України (ЯСПУ) заснований з метою координацiї дiяльностi його членiв у сферi обов'язкового страхування цивiльної вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту та забезпечення фiнансової надiйностi страхування. Пул також може координувати iншi види страхової дiяльностi своїх членiв в сферi використання ядерної енергiї. ПАТ "ХДI страхування" є членом ЯСПУ на невизначений термiн.

В 2014 роцi товариство не проводило спiльної дiяльностi з iншими органiзацiями, пiдприємствами, установами.

В 2014 роцi пропозицiй щодо реорганiзацiї з боку третiх осiб товариство не отримувало.

Об'єкти основних засобiв, якi вiдносяться до класу "Будинки та споруди" (справедливу вартiсть яких можна достовiрно оцiнити) облiковуються за переоцiненою сумою, яка є справедливою вартiстю на дату переоцiнки мiнус будь-яка подальша накопичена амортизацiя та подальшi накопиченi збитки вiд зменшення корисностi.Основнi засоби, якi вiдносяться до класу "Машини та обладнання", "Транспортнi засоби", "Iнструменти, прилади та iнвентар", "Iншi основнi засоби" товариство облiковує за його собiвартiстю мiнус будь-яка накопичена амортизацiя та будь-якi накопиченi збитки вiд зменшення корисностi, згiдно з МСБО 16.Кожну частину об'єкта основних засобiв, собiвартiсть якої є суттєвою стосовно загальної собiвартостi об'єкта, слiд амортизувати окремо.При нарахуваннi амортизацiї основних засобiв застосовується прямолiнейний метод з урахуванням строку корисного використання об'єкту. Нарахування амортизацiї починається з мiсяця, в якому об'єкт стає придатним до використання.Оцiнка вартостi запасiв проводиться методом оцiнки вибуття запасiв - ФIФО.

Товариство надає страховi послуги на страховому ринку України. Основними видами дiяльностi є страхування та перестрахування. Для розширення страхового поля та збiльшення надходжень страхових платежiв Товариство здiйснює заходи щодо утримання частки на страховому ринку

через маркетингове дослiдження збуту страхових продуктiв, пiдвищення рiвня квалiфiкацiї своїх спiвробiтникiв, вдосконалення обслуговування клiєнтiв, реклами та розширення агентської мережi. Основними конкурентами на ринку є iншi страховi компанiї, якi надають послуги на ринку в сегментi тих видiв страхування, якi надаються Товариством.

За останнi п'ять рокiв суттєвими придбаннями основних засобiв були:- автомобiль Volkswagen Multivan на суму 579 401,75грн. (2010 рiк);- автомобiль Honda CR-V на суму 314 709,51грн. (2012 рiк).За останнi п'ять рокiв суттєвими вiдчуженнями (продажем) основних засобiв були:- автомобiль Volkswagen Touareg на суму 169 986,00грн. (2010 рiк);- офiсне примiщення за адресою: м. Кривий Рiг, прос. Миру, 23, кв. 2-3 на суму 325 000,00грн. (2011 рiк);- офiсне примiщення за адресою: м. Марiуполь, вул. Волгодонська, буд.1/20, каб.7 на суму 139 613,00грн. (2012 рiк). ПАТ "ХДI страхування" не планує будь-яких значних iнвестицiй та придбань, пов'язаних з господарською дiяльнiстю.

Протягом 2014 року правочини з членами наглядової ради або членами виконавчого органу, вiдокремленими пiдроздiлами не укладались. У 2014 роцi ПАТ «ХДI страхування» проводились операцiї з перестрахування ризикiв у iноземних перестраховикiв, якi входять до групи Таланкс Iнтернешнл Акцiєнгезелльшафт (Talanx International AG).Загальна сума перестрахових премiй по ризиках, переданих таким перестраховикам за 2014 рiк за операцiями з пов’язаними сторонами становила 161760,3 тис. грн., вiдповiдно частка цих перестраховикiв у страхових виплатах за 2014 рiк становить 25757,6 тис. грн.Частка вказаних перестраховикiв у страхових резервах ПАТ «ХДI страхування» станом на 31.12.2014 р. становить 15350,0 тис. грн.Заборгованiсть перед вказаними перестраховиками станом на 31.12.2014 р. складає 108683,5 тис. грн.

Станом на 31.12.14р. первiсна вартiсть основних засобiв складає 56528тис.грн., сума зносу - 15979тис.грн., вiдповiдно залишкова вартiсть 40549тис.грн. Основнi засоби товариства використовуються для здiйснення страхової дiяльностi, надання в оренду та для адмiнiстративних цiлей. Для цiлей бухгалтерського облiку основнi засоби квалiфiкуються за такими групами:- будинки та споруди;- машини та обладнання;- транспортнi засоби;- iнструменти, прилади та iнвентар;- iншi основнi засоби. Об'єктом основних засобiв визнається актив, якщо очiкуваний термiн його корисного використання (експлуатацiї), встановлений засiданням постiйно дiючої на пiдприємствi комiсiї, бiльше року та вартiстю бiльше 5 000,00грн. Придбанi (створенi) основнi засоби зараховуються на баланс пiдприємства за первiсною вартiстю, до якої вiдносяться всi витрати, понесенi при придбаннi цього основного засобу.Для подальшого облiку основних засобiв товариство використовує модель первiсної вартостi, крiм основних засобiв, якi вiдносяться до класу "Iнвестицiйна нерухомiсть" та "Будинки та споруди", до яких використовується модель "переоцiнки" згiдно с МСБО 16.Об'єкти основних засобiв, якi вiдносяться до класу "Будинки та споруди" (справедливу вартiсть якого можна достовiрно оцiнити), облiковуються за переоцiненою сумою, яка є його

справедливою вартiстю на дату переоцiнки мiнус будь-яка подальша накопичена амортизацiя та подальшi накопиченi збитки вiд зменшення корисностi. Переоцiнки проводяться пiдприємством з достатньою регулярнiстю, так щоб балансова вартiсть суттєво не вiдрiзнялася вiд тiєї, що була б визначена iз застосуванням справедливої вартостi на кiнець звiтного перiоду, але не рiдше, нiж один раз на п'ять рокiв.

Полiтична та економiчна ситуацiї, якi склалися на ринку України, змiни чинного законодавства, в тому числi, що регулює ринок фiнансових послуг, мають безпосереднiй вплив на дiяльнiсть товариства. Однак, ступiнь цього впливу не бiльше, нiж на iншi компанiї, якi працюють в Українi.

За 2014 рiк товариством було сплачено штрафiв на суму 20 400,00грн. - Постанова № 26/17-4/20 ФМ вiд 12.03. 2014р. Нацкомфiнпослуг про застосування штрафу за невиконання (неналежне виконання) вимог ЗУ «Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму» та/або нормативно-правових актiв, що регулюють дiяльнiсть у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинних шляхом, на виконання якої було сплачено штраф в розмiрi 3400,00грн. 18.03.2014р.- Постанова № 26/13-16/13/5 вiд 14.03.2014р. Нацкомфiнпослуг про накладення штрафної санкцiї (штрафу) на Публiчне акцiонерне товариство «ХДI страхування» за правопорушення, вчиненi на ринку фiнансових послуг, на виконання якої було сплачено штраф в розмiрi 17 000,00грн. 09.04.2014р.

Робочий капiтал для поточних потреб товариства є достатнiм. Фнансування здiйснюється вiд поточної дiяльностi, а саме вiд страхової дiяльностi та фiнансової дiяльностi в частинi вiдсоткiв вiд депозитiв. Кредити товариство не отримувало i не планує отримувати.

Товариство станом на 31.12.2014 рiк облiковує поточну кредиторську заборгованiсть за товари, роботи, послуги в сумi 168,9 тис. грн., за страховою дiяльнiстю в сумi 63,2 тис. грн.Товариство станом на 31.12.2014 рiк очiкує надходження коштiв вiд виконання договорiв з:- ПАТ «Авант-Банк» в сумi 7458,6 тис. грн. Згiдно з рiшенням Господарського суду м. Києва вiд 28.10.2013 р. та згiдно з постановою Київського апеляцiйного господарського суду вiд 24.12.2013 р. у справi № 5011-12/9756-2012 за позовом ПАТ «ХДI страхування» до ПАТ «Авант-Банк» про стягнення коштiв з ПАТ «Авант-Банк» стягнуто 5813,3 тис. грн. та 114,3 тис. дол. США за Договорами №РКО-Ю/11/26504010000822 вiд 02.12.11р. та вiд 15.12.11р. Рiшення набрало законної сили.Протягом сiчня – лютого 2015 року вказанi кошти були повернутi на розрахунковий рахунок Товариства. - ПАТ Банк «Меркурiй» 657,0 тис. грн., у зв’язку з постановою вiд 10.06.2014 р. про лiквiдацiю;- ПАТ Банк «ФОРУМ» 7336,0 тис. грн., у зв’язку з постановою вiд 25.09.2014 р. про лiквiдацiю;- ПАТ КБ «ПIВДЕНКОМБАНК» 52,7 тис. грн., у зв’язку з постановою вiд 26.09.2014 р. про лiквiдацiю.- ПАТ КБ «Актив-банк» 900,0 тис. грн., у зв’язку з постановою вiд 24.12.2014 р. про лiквiдацiю;- «Мiський Комерцiйний Банк» 1000,0 тис. грн., у зв’язку з введенням тимчасової адмiнiстрацiї 21.11.2014 року

Стратегiя подальшої дiяльностi товариства на найближчий рiк буде спрямована на полiпшення фiнансового стану товариства за рахунок корегування за необхiдностi тарифної полiтики, а також

утримання та приросту страхового портфелю за умови контролю за витратами товариства. Рiшення щодо розширення товариства станом на 31.12.2014. не приймалось.

Дослiдження та розробки товариством не проводились.

Станом на 31.12.2014 рiк та по дату складання даного звiту вiдсутнi судовi справи, за якими позовнi вимоги складають суму 10 або бiльше вiдосткiв активiв емiтента, стороною в яких виступає емiтент,або судовi справи, стороною в яких виступають посадовi особи емiтента.

Iнформацiя вiдсутня.

XII. Інформація про господарську та фінансову діяльність емітента

13.1. Інформація про основні засоби емітента (за залишковою вартістю)

Найменування основних засобів

Власні основні засоби (тис. грн.)

Орендовані основні засоби (тис. грн.)

Основні засоби, всього (тис. грн.)

на початок періоду

на кінець періоду





1. Виробничого призначення: 41033 40549 0 0 41033 40549

будівлі та споруди 39955 39827 0 0 39955 39827

машини та обладнання 191 125 0 0 191 125

транспортні засоби 595 478 0 0 595 478

інші 292 119 0 0 292 119

2. Невиробничого призначення: 0 0 0 0 0 0

будівлі та споруди 0 0 0 0 0 0

машини та обладнання 0 0 0 0 0 0

транспортні засоби 0 0 0 0 0 0

інші 0 0 0 0 0 0

Усього 41033 40549 0 0 41033 40549

Опис Об'єктом основних засобiв визнається актив, якщо очiкуваний термiн його корисного використання (експлуатацiї), встановлений засiданням постiйно дiючої на пiдприємствi комiсiї, бiльше року та вартiстю бiльше 5 000,00грн. Придбанi (створенi) основнi засоби зараховуються на баланс пiдприємства за первiсною вартiстю, до якої вiдносяться всi витрати, понесенi при придбаннi цього основного засобу.Об'єкти основних засобiв, якi вiдносяться до класу "Будинки та споруди" (справедливу вартiсть яких можна достовiрно оцiнити) облiковуються за переоцiненою сумою, яка є справедливою вартiстю на дату переоцiнки мiнус будь-яка подальша накопичена амортизацiя та подальшi накопиченi збитки вiд зменшення корисностi.Основнi засоби, якi вiдносяться до класу "Машини та обладнання", "Транспортнi засоби", "Iнструменти, прилади та iнвентар", "Iншi основнi засоби" товариство облiковує за його собiвартiстю мiнус будь-яка накопичена амортизацiя та будь-якi накопиченi збитки вiд зменшення корисностi, згiдно з МСБО 16.Кожну частину об'єкта основних засобiв, собiвартiсть якої є суттєвою стосовно загальної собiвартостi об'єкта, слiд амортизувати окремо.При нарахуваннi амортизацiї основних засобiв застосовується прямолiнейний метод з урахуванням строку корисного використання об'єкту. Нарахування амортизацiї починається з мiсяця, в якому об'єкт стає придатним до використання.Оцiнка вартостi запасiв проводиться методом оцiнки вибуття запасiв - ФIФО.Ступiнь фiзичного зносу основних засобiв визначається в процесi нарахування амортизацiї.Iнформацiя про обмеження на використання майна емiтента вiдсутня.

3. Інформація про зобов'язання емітента

Види зобов'язань Дата виникнення

Непогашена частина боргу (тис. грн.)

Відсоток за користування коштами (відсоток річних)

Дата погашення

Кредити банку X 0 X X

у тому числі:

Зобов'язання за цінними паперами

X 0 X X

у тому числі:

за облігаціями (за кожним випуском):

X 0 X X

за іпотечними цінними паперами (за кожним власним випуском):

X 0 X X

за сертифікатами ФОН (за кожним власним випуском):

X 0 X X

за векселями (всього) X 0 X X

за іншими цінними паперами (у тому числі за похідними цінними паперами)(за кожним видом):

X 0 X X

за фінансовими інвестиціями в корпоративні права (за кожним видом):

X 0 X X

Податкові зобов'язання X 0 X X

Фінансова допомога на зворотній основі

X 0 X X

Інші зобов'язання X 111798 X X

Усього зобов'язань X 111798 X X

Опис: Товариство протягом звiтного перiоду кредити не отримувало, облiгацiї, iпотечнi цiннi папери, сертифiкати ФОН, векселi та iншi цiннi папери не випускало, фiнансову допомогу на зворотнiй основi не видавало.В складi статтi «Iншi зобов'язання» вiдображенi залишки за операцiями з пов’язаними сторонами, якi станом на кiнець 31.12.2014 року становять 108683,5 тис. грн

XIV. Відомості щодо особливої інформації та інформації про іпотечні цінні папери, що виникала протягом періоду

Дата виникнення

події

Дата оприлюднення Повідомлення (Повідомлення про інформацію) у загальнодоступній інформаційній базі даних

КомісіїВид інформації

1 2 3

28.01.2014 29.01.2014 Відомості про зміну складу посадових осіб емітента

18.04.2014 22.04.2014 Відомості про зміну складу посадових осіб емітента

XV. Відомості про аудиторський висновок (звіт)

Найменування аудиторської фірми (П. І. Б. аудитора - фізичної особи - підприємця)

Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Аудиторська

фiрма «Рада Лтд»

Код за ЄДРПОУ (реєстраційний номер облікової картки* платника податків - фізичної особи) 20071290

Місцезнаходження аудиторської фірми, аудитора м. Київ, вул. Лейпцигська, 2-37

Номер та дата видачі свідоцтва про включення до Реєстру аудиторських фірм та аудиторів, виданого Аудиторською палатою України 1575 18.05.2001

Реєстраційний номер, серія та номер, дата видачі та строк дії свідоцтва про внесення до реєстру аудиторських фірм, які можуть проводити аудиторські перевірки професійних учасників ринку цінних паперів**

28 П 000028 19.02.2013 31.03.2016

Звітний період, за який проведений аудит фінансової звітності 2014

Думка аудитора*** безумовно-позитивна

XVI. Текст аудиторського висновку (звіту).

Найменування аудиторської фірми (П. І. Б. аудитора - фізичної особи - підприємця)

Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Аудиторська

фiрма "Рада Лтд"

Код за ЄДРПОУ (реєстраційний номер облікової картки* платника податків - фізичної особи) 20071290

Місцезнаходження аудиторської фірми, аудитора 01015, м. Київ, вул. Лейпцигська, 2/37

Номер та дата видачі свідоцтва про включення до Реєстру аудиторських фірм та аудиторів, виданого Аудиторською палатою України 1575 18.05.2001

Реєстраційний номер, серія та номер, дата видачі та строк дії свідоцтва про внесення до реєстру аудиторських фірм, які можуть проводити аудиторські перевірки професійних учасників ринку цінних паперів**

28 П 000028 19.02.2013 31.03.2016

Текст аудиторського висновку (звіту)

Нацiональнiй комiсiї з цiнних паперiв та фондового ринку,

Акцiонерам та Керiвництву ТоваристваАУДИТОРСЬКИЙ ВИСНОВОК

(ЗВIТ НЕЗАЛЕЖНОГО АУДИТОРА)

наданий незалежною аудиторською фiрмоюТОВ Аудиторська фiрма «Рада Лтд»

згiдно з договором № 04/15 вiд 27 сiчня 2015 року м. Київ 19 березня 2015 року

АУДИТОРСЬКИЙ ВИСНОВОК(ЗВIТ НЕЗАЛЕЖНОГО АУДИТОРА)

ЩОДО ФIНАНСОВОЇ ЗВIТНОСТI Публiчного акцiонерного товариства

«ХДI страхування»станом на 31 грудня 2014 року

м. Київ 19 березня 2015 року

Аудиторами Товариства з обмеженою вiдповiдальнiстю аудиторської фiрми «Рада Лтд», яка здiйснює свою дiяльнiсть на пiдставi Свiдоцтва про внесення в реєстр суб'єктiв аудиторської дiяльностi №1575, виданого згiдно рiшення Аудиторської Палати України №101 вiд 18.05.2001 р., строк чинностi якого подовжено до 31.03.2016 р.,

була проведена аудиторська перевiрка фiнансової звiтностi Публiчного акцiонерного товариства «ХДI страхування» (далi страхова компанiя або Товариство) станом на 31.12.2014р. у складi Балансу (Звiту про фiнансовий стан) , Звiту про фiнансовi результати (Звiту про сукупний дохiд) , Звiту про рух грошових коштiв, Звiту про власний капiтал та

Примiток до фiнансової звiтностi. Фiнансову звiтнiсть було складено управлiнським персоналом Товариства iз використанням концептуальної основи,

що ґрунтується на Мiжнародних стандартах фiнансової звiтностi. Вiдповiдальнiсть управлiнського персоналу

Управлiнський персонал несе вiдповiдальнiсть за пiдготовку та достовiрне представлення цих фiнансових звiтiв вiдповiдно до вищезазначеної концептуальної основи. Вiдповiдальнiсть управлiнського персоналу охоплює:

розробку, впровадження та використання внутрiшнього контролю стосовно пiдготовки та достовiрного представлення фiнансових звiтiв, якi не мiстять суттєвих викривлень, внаслiдок шахрайства або помилки; вибiр та

застосування вiдповiдної облiкової полiтики, а також облiкових оцiнок, якi вiдповiдають обставинам. Вiдповiдальнiсть аудитора

Нашою вiдповiдальнiстю є надання висновку щодо цих фiнансових звiтiв на основi результатiв нашої аудиторської перевiрки. Ми провели аудиторську перевiрку у вiдповiдностi до Мiжнародних стандартiв аудиту. Цi стандарти

вимагають вiд нас дотримання етичних вимог, а також планування й виконання аудиторської перевiрки для отримання достатньої впевненостi, що фiнансовi звiти не мiстять суттєвих викривлень.

Аудит передбачає виконання аудиторських процедур для отримання аудиторських доказiв щодо сум i розкриттiв у фiнансовiй звiтностi. Вибiр процедур залежить вiд судження аудитора, включаючи оцiнку ризикiв суттєвих

викривлень фiнансової звiтностi внаслiдок шахрайства або помилки. Виконуючи оцiнку цих ризикiв, аудитор розглядає заходи внутрiшнього контролю, що стосуються складання та достовiрного подання суб’єктом

господарювання фiнансової звiтностi, з метою розробки аудиторських процедур, якi вiдповiдають обставинам, а не з метою висловлення думки щодо ефективностi внутрiшнього контролю суб’єкта господарювання. Аудит включає

також оцiнку вiдповiдностi використаної облiкової полiтики, прийнятнiсть облiкових оцiнок, виконаних управлiнським персоналом, та загального подання фiнансової звiтностi.

Ми вважаємо, що отримали достатнi та прийнятнi аудиторськi докази для висловлення нашої думки.Висловлення думки

На нашу думку, складена Страховою компанiєю фiнансова звiтнiсть вiдображає достовiрно у всiх суттєвих аспектах дiйсний фiнансовий стан ПУБЛIЧНОГО АКЦIОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ХДI страхування» станом на 31 грудня

2014 року, його фiнансовi результати за рiк, що закiнчився на зазначену дату та iншу наведену у цiєї звiтностi iнформацiю, викладену у вiдповiдностi до Мiжнародних стандартiв фiнансової звiтностi.

Параграф з iнших питаньНе вносячи застережень в наш висновок, ми звертаємо увагу на те, що вiдповiдно до вимог Мiнiстерства фiнансiв

України фiнансова звiтнiсть за 2014 рiк складається за формами, встановленими нацiональними положеннями (стандартами) бухгалтерського облiку.

Аудиторський звiт призначений для вказаних користувачiв та не може використовуватись для iнших користувачiв та iншими сторонами.

Не вносячи застережень до нашої думки, ми звертаємо Вашу увагу на те, що дiяльнiсть i операцiї страхової компанiї, так само як i дiяльнiсть iнших компанiй в Українi, перебувають i можуть далi перебувати протягом певного часу пiд

впливом триваючої невизначеностi в економiчному та полiтичному середовищi України. Наша думка не була модифiкована з цього приводу.

ВИСНОВОКщодо iнших вимог законодавчих та нормативних актiв

Аудиторська перевiрка рiчної фiнансової звiтностi Публiчного акцiонерного товариства «ХДI страхування» за 2014 рiк, у складi Балансу (Звiту про фiнансовий стан) , Звiту про фiнансовi результати (Звiту про сукупний дохiд) , Звiту

про рух грошових коштiв, Звiту про власний капiтал та Примiток до фiнансової звiтностi була проведена аудиторами Товариства з обмеженою вiдповiдальнiстю Аудиторської фiрми «Рада Лтд», яка здiйснює свою дiяльнiсть на пiдставi

Свiдоцтва про внесення в реєстр субєктiв аудиторської дiяльностi №1575, виданого згiдно рiшення Аудиторської Палати України №101 вiд 18.05.2001 р., строк дiї свiдоцтва подовжено за рiшенням АПУ № 229/4 вiд 31.03.2011 р. до 31 березня 2016 року, та Свiдоцтва про внесення до реєстру аудиторiв та аудиторських фiрм, якi можуть проводити

аудиторськi перевiрки фiнансових установ, що здiйснюють дiяльнiсть на ринку цiнних паперiв серiя П № 000028 видане за рiшенням НКЦПФР № 28 вiд 19.02.13р.

Аудиторську перевiрку проведено з 02 лютого 2015 р. по 19 березня 2015 р. згiдно договору за № 04/15 вiд 27 сiчня 2015 року мiж ТОВ Аудиторська фiрма «Рада Лтд» та ПАТ «ХДI страхування».

Мiсцезнаходження Аудиторської фiрми ТОВ Аудиторська фiрма «Рада Лтд»: м. Київ, Залiзничне шосе, 47. Поштова адреса: 01015, м. Київ, вул. Лейпцигська, 2\37, тел. 507-25-56.

Перевiрка проводилась згiдно вимог Законiв України «Про цiннi папери та фондовий ринок», «Про акцiонернi товариства», «Про державне регулювання ринку цiнних паперiв в Українi», «Про страхування», «Про аудиторську

дiяльнiсть» та Мiжнародних стандартiв аудиту. Вiдповiдальною особою за проведення перевiрки є аудитор Маслова Свiтлана Миколаївна, сертифiкат серiї А №

005378 вiд 28.04.94 р. (строк дiї до 28 квiтня 2018 року). Дата видачi аудиторського висновку – 19 березня 2015 року.

1. Основнi вiдомостi про емiтента.Повне найменування: Публiчне акцiонерне товариство «ХДI страхування» (далi за текстом ПАТ «ХДI страхування»

чи страхова компанiя, чи Товариство).Вiдкрите акцiонерне товариство «Страхова компанiя «Алькона» зареєстровано Старокиївською районною державною адмiнiстрацiєю м. Києва, свiдоцтво про реєстрацiю вiд 10.11.1994 р. Перереєстрацiю здiйснено

Голосiївською районною у м. Києвi державною адмiнiстрацiєю 28.03.2002 р., рiшення № 02943/220, у зв’язку зi змiною юридичної адреси.

«24» липня 2008 року Голосiївською районною в м. Києвi державною адмiнiстрацiєю зареєстровано змiну назви з Вiдкритого акцiонерного товариства «Страхова компанiя «Алькона» на Вiдкрите акцiонерне товариство «ХДI

страхування».Згiдно Протоколу № 28 вiд 8 квiтня 2010 року Загальними зборами акцiонерiв Товариства було затверджено нову редакцiю статуту, який зареєстровано Голосiївською районною у м. Києвi державною адмiнiстрацiєю 07.05.2010

року, номер запису 10681050062000726, та приведено найменування Товариства у вiдповiднiсть до Закону України «Про акцiонернi товариства». Вiдповiдно до нової редакцiї статуту найменування Товариства змiнено на Публiчне

акцiонерне товариство «ХДI страхування» Згiдно протоколу № 37 вiд 27 лютого 2013 року Загальними зборами акцiонерiв Товариства було затверджено Статут

у новiй редакцiї, який зареєстрований Голосiївською районною у м. Києвi державною адмiнiстрацiєю 01.03.2013 року, номер запису 10681050082000726.

Товариству присвоєно код за ЄДРПОУ 22868348.

Дата проведення останнiх змiн у статутних документах 01.03.13 р.Юридична адреса: Україна, 03150, м. Київ, вул. Червоноармiйська,102.

Фактичне мiсцезнаходження: Україна, 03150, м. Київ, вул. Червоноармiйська,102. Основнi види дiяльностi страхування та перестрахування.

Страхова дiяльнiсть здiйснюється у вiдповiдностi до отриманих дублiкатiв лiцензiй: Лiцензiя Номер Дата

Добровiльне: медичне страхування (безперервне страхування здоров'я) АД039941 02.10.2012Добровiльне: страхування здоров'я на випадок хвороби АД039937 02.10.2012

Добровiльне: страхування наземного транспорту (крiм залiзничного) АД039942 02.10.2012Добровiльне: страхування вантажiв та багажу (вантажобагажу) АД039949 02.10.2012

Добровiльне: страхування вiд вогневих ризикiв та ризикiв стихiйних явищ АД039936 02.10.2012Добровiльне: страхування майна (крiм залiзничного, наземного, повiтряного, водного транспорту (морського

внутрiшнього та iнших видiв водного транспорту), вантажiв та багажу (вантажобагажу)) АД039939 02.10.2012Добровiльне: страхування цивiльної вiдповiдальностi власникiв наземного транспорту (включаючи вiдповiдальнiсть

перевiзника) АД039947 02.10.2012Добровiльне: страхування вiдповiдальностi перед третiми особами (крiм цивiльної вiдповiдальностi власникiв

наземного транспорту, вiдповiдальностi власникiв повiтряного транспорту, вiдповiдальностi власникiв водного транспорту (включаючи вiдповiдальнiсть перевiзника)) АЕ190472 29.11.2012

Добровiльне: страхування кредитiв (у тому числi вiдповiдальностi позичальника за непогашення кредиту) АД039938 02.10.2012

Добровiльне: страхування фiнансових ризикiв АД039946 02.10.2012Добровiльне: страхування вiд нещасних випадкiв АД039944 02.10.2012

Добровiльне: страхування медичних витрат АД039940 02.10.2012Обов’язкове: страхування цивiльної вiдповiдальностi громадян України, що мають у власностi чи iншому законному

володiннi зброю, за шкоду, яка може бути заподiяна третiй особi або її майну внаслiдок володiння, зберiгання чи використання цiєї зброї АЕ190469 29.11.2012

Обов’язкове: страхування предмета iпотеки вiд ризикiв випадкового знищення, випадкового пошкодження або псування АЕ190470 29.11.2012

Обов’язкове: особисте страхування працiвникiв вiдомчої (крiм тих, якi працюють в установах i органiзацiях, що фiнансуються з Державного бюджету України) та сiльської пожежної охорони i членiв добровiльних пожежних

дружин (команд) АД039945 02.10.2012

Обов’язкове: особисте страхування вiд нещасних випадкiв на транспортi АЕ039943 02.10.2012Обов’язкове: страхування цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв наземних транспортних засобiв АД039948

02.10.2012Обов’язкове: страхування цивiльної вiдповiдальностi оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути

заподiяна внаслiдок ядерного iнциденту АЕ190473 29.11.2012Обов’язкове: страхування цивiльної вiдповiдальностi суб'єктiв господарювання за шкоду, яку може бути заподiяно пожежами та аварiями на об'єктах пiдвищеної небезпеки, включаючи пожежовибухонебезпечнi об'єкти та об'єкти, господарська дiяльнiсть на яких може призвести до аварiй екологiчного та санiтарно-епiдемiологiчного характеру

АЕ190474 29.11.2012Обов’язкове: страхування вiдповiдальностi суб'єктiв перевезення небезпечних вантажiв на випадок настання

негативних наслiдкiв при перевезеннi небезпечних вантажiв АЕ190471 29.11.2012Станом на 31.12.2014 р. страхова компанiя має наступнi без балансовi вiдокремленi структурнi пiдроздiли:

№ Найменуваннявiдокремленого пiдроздiлу Мiсцезнаходження вiдокремленого пiдроздiлу

1. Закарпатська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" , 88018, Закарпатська обл. м. Ужгород, вул. Швабська, буд. 53, примiщення 3

2.Львiвська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 79000, м. Львiв, вул. Коперника, 44, кв.13.

3.Одеська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 65063, м. Одеса, вул. Сегедська, 23, кв.2.4.Полтавська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування", 36000, м. Полтава, провулок

Пiонерський, 4, оф. 6,7.5. Южноукраїнська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 55000, м. Южноукраїнськ,

бульвар Курчатова, 3а6.Рiвненська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 33014, м. Рiвне, вул. Степана Бандери,

26-В, кiмната 157.Київська обласна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 04071, м. Київ, вул.

Межигiрська, 7/38.Днiпропетровська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 49070, м. Днiпропетровськ,

вул. Червона, буд.3, оф. 10а9.Енергодарська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 71504, Запорiзька обл, м.

Енергодар, проспект Будiвельникiв, 4610.Житомирська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 10003, м. Житомир, вул.Перемоги,

буд. 54, примiщення 4,5,6,711.Вiддiлення № 11 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 41100, Сумська обл., м. Шостка, вул.

Ленiна, 23а12.Київська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 03150, м. Київ, вул. Горького, 12313.Кiровоградська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства"ХДI страхування" 25006, м. Кiровоград, вул.

Шевченко, буд. 42/29, оф. 4414.Ужгородська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 88018, Закарпатська обл., м.

Ужгород, пл. Кирила та Мефодiя, буд.115.Пiвденна регiональна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 65023, м. Одеса, Пастера,

1716.Миколаївська дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 54030, м. Миколаїв, вул.

Наваринська, 13/117.Вiддiлення № 15 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 03150, м. Київ, вул. Червоноармiйська,

102, оф.318.Вiддiлення № 14 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 03150, м. Київ, вул. Червоноармiйська,

102, оф.219.Львiвська обласна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 79016, м. Львiв, вул.

Меретина Б, буд.3, кв.320.Харкiвська обласна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 61022, м. Харкiв, бульвар

Правди, 521.Дирекцiя продажiв корпоративним клiєнтам публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 03150, м.

Київ, вул. Горького, 12322.Вiддiлення № 10 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 40030, м. Суми, площа Незалежностi, 10

23.Вiддiлення № 5 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 67100, Одеська обл., смт. Велика Михайлiвка, вул. Шкiльна, 3

24.Вiддiлення № 7 публiчного акцiонерного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 63701, Харкiвська обл., м. Куп'янськ, площа Ленiна, 31

25.Вiддiлення № 8 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 61022, м. Харкiв, проспект Правди, 526.Вiддiлення № 9 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 61022, м. Харкiв, проспект Правди, 5

27.Вiддiлення № 13 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 87516, Донецька обл., м. Марiуполь, вул. Волгодонська, 1/20

28.Вiнницька дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 21021, м. Вiнниця, проспект Юностi, 18, прим. 507

29.Днiпропетровська обласна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 49070, м. Днiпропетровськ, площа Червона, 3, оф. 10а.

30.Одеська обласна дирекцiя публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 65026, м. Одеса, вул. Дерибасiвська, 3, оф.1

31.Вiддiлення № 1 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 90400, Закарпатська обл., м. Хуст, вул. Карпатської Сiчi, 51, примiщення 2

32.Вiддiлення № 2 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 90202, Закарпатська обл., м. Берегово, вул. Богдана Хмельницького, 45

33.Вiддiлення № 3 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 89600, Закарпатська обл., м. Мукачево, вул. Миру, 14-16.

34.Вiддiлення № 4 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхуваннi» 82300, Львiвська обл., м. Борислав, вул. Дрогобицька, 8а.

35.Вiддiлення № 12 публiчного акцiонерного товариства "ХДI страхування" 50036, Днiпропетровська обл., м. Кривий Рiг, вул. Мелешкiна, 1, оф. 8.

2. Статутний капiталЗгiдно протоколу № 37 вiд 27 лютого 2013 року Загальними зборами акцiонерiв Товариства було затверджено Статут

у новiй редакцiї, який зареєстрований Голосiївською районною у м. Києвi державною адмiнiстрацiєю 01.03.2013 року, номер запису 10681050082000726, згiдно вказаної редакцiї Статутний капiтал становить 71 000,0 тис. грн.

Вiдповiднiсть формування статутного капiталу Вiдкритого акцiонерного товариства «Страхова компанiя «Алькона» законодавству України станом на 07.11.2003 р. пiдтверджено аудиторським висновком вiд 03.12.2003 р., який надано

Приватною аудиторською фiрмою «Патрiк». Сплату внескiв грошовими коштами до статутного капiталу Публiчного акцiонерного товариства «ХДI страхування»

пiдтверджено платiжними дорученнями та банкiвськими виписками. В 2012 роцi страховою компанiєю було здiйснено додатковий випуск акцiй в кiлькостi 100 000 тис. шт. на загальну

суму 1 000 000 (Один мiльйон) грн. Сплату внескiв грошовими коштами до статутного капiталу ПАТ «ХДI страхування» по останньому випуску акцiй

пiдтверджено наступними документами: Найменування

№, дата та сума платiжного документаПлатник Talanx International AG

Платiжне доручення № 22118695 вiд 20.12.12 р. на суму 32 762 235,00 грн. Платник Talanx International AG

Виписка АТ Укрексiмбанк за 08.02.2013 р. , що пiдтверджує надходження коштiв вiд Talanx International AG в сумi 237 765,00 грн. за акцiї додаткової емiсiї

Всього 33 000 000,00 грн.Номiнальна вартiсть однiєї акцiї становить 0,01 грн. Оскiльки продаж акцiй здiйснено за цiною вище номiнальної вартостi, Статутний капiтал збiльшено на 1 000 000 (Один мiльйон) грн., решта коштiв вiдображена як емiсiйний

дохiд. Станом на 31.12.2014 р. статутний капiтал сформований в сумi 71 000,0 тис. грн., в тому числi: за рахунок грошових коштiв на суму 70 828,0 тис. грн. (у тому числi дивiденди, спрямованi на збiльшення статутного капiталу – 11 912,00

тис. грн.), за рахунок iндексацiї основних фондiв статутний капiтал збiльшено на 172,00 тис. грн. ПАТ «ХДI страхування» уклало договiр з ПАТ «Нацiональний депозитарiй України» про обслуговування емiсiї

цiнних паперiв № Е- 2360 вiд «07» грудня 2010 року.Згiдно iнформацiї, наданої ПАТ «НДУ» у виглядi iнформацiйної довiдки, станом на 31 грудня 2014 року загальна

кiлькiсть зареєстрованих в реєстрi акцiонерiв Товариства складає 755. З помiж них юридичних осiб – 4, в т.ч. нерезидентiв - 2 та фiзичних осiб – 751, в т.ч. нерезидентiв - 9.

Статутний капiтал сформований у вiдповiдностi до вимог Законiв України «Про господарськi товариства», «Про акцiонернi товариства», «Про страхування».

3. Розкриття iншої допомiжної iнформацiї.3.1. Вiдповiднiсть вартостi чистих активiв вимогам законодавства

З метою реалiзацiї положень ст. 155 Цивiльного кодексу України, було розраховано вартiсть чистих активiв Товариства. Розрахунок було здiйснено iз використанням «Методичних рекомендацiї щодо визначення вартостi

чистих активiв акцiонерних товариств», якi були схваленi Рiшенням ДКЦПФР №485 вiд 17.11.2004р. Вартiсть чистих активiв Товариства станом на 31 грудня 2014 року становить 100 810 тис. грн., що бiльше величини

зареєстрованого статутного капiталу страхової компанiї та вiдповiдає вимогам законодавства. 3.2. Iдентифiкацiї та оцiнки аудитором ризикiв суттєвого викривлення фiнансової звiтностi внаслiдок шахрайства.

Ми розглянули отриману вiд Товариства iнформацiю як у виглядi тверджень (пояснень) керiвництва, так i у виглядi аудиторських доказiв, як того вимагають вiд аудитора Мiжнароднi стандарти аудиту з метою попередження

викривлень фiнансової звiтностi внаслiдок шахрайства.Вiдповiдно до отриманих пояснень, якi були розглянутi нами, як того вимагають Мiжнароднi стандарти аудиту, керiвництво не має iнформацiї про вiдомi факти шахрайства або пiдозри у шахрайствi, що можуть вплинути на

дiяльнiсть Товариства. Ми також не отримали жодної iншої iнформацiї про вiдомi факти таких дiй з боку управлiнського персоналу, працiвникiв, вiдповiдальних за фiнансову iнформацiю або iнших осiб.

За результатами проведених аудиторських процедур не отримано свiдчень суттєвого викривлення фiнансової звiтностi Товариства внаслiдок шахрайства.

м. Київ, 19 березня 2015 рокуДиректор з питань аудиту

АФ «Рада Лтд» Маслова С.М.

Свiдоцтво про внесення в Реєстр суб’єктiв аудиторської дiяльностi вiд 18.05.2001 р. №1575 (продовжено рiшенням Аудиторської палати України вiд 31.03.2011 р. №229/4 – до 31.03.16 р. )

Свiдоцтво про включення до реєстру аудиторських фiрм та аудиторiв, якi можуть проводити аудиторськi перевiрки фiнансових установ вiдповiдно до Розпорядження Нацкомфiнпослуг вiд 11 липня 2013 р. № 2193, реєстрацiйний

номер 41 (строк дiї свiдоцтва до 31 березня 2016 року).

Свiдоцтво про внесення до реєстру аудиторських фiрм, якi можуть проводити аудиторськi перевiрки професiйних учасникiв ринку цiнних паперiв вiд 19.02.2013 р. Серiя П № 000028 (строком дiї до 31.03.16р.)

Сертифiкат аудитора серiя А Аудиторської палати України №005378 (термiн чинностi продовжено Рiшенням Аудиторської палати України вiд 28.04.2013 № 265/2 – до 28.04.18 р.)

Інформація про стан корпоративного управління

ЗАГАЛЬНІ ЗБОРИ АКЦІОНЕРІВ

Яку кількість загальних зборів було проведено за минулі три роки?

№ з/п Рік Кількість зборів, усього У тому числі позачергових

1 2014 1 0

2 2013 1 0

3 2012 3 2

Який орган здійснював реєстрацію акціонерів для участі в загальних зборах акціонерів останнього разу?

Так Ні

Реєстраційна комісія, призначена особою, що скликала загальні збори X

Акціонери X

Депозитарна установа X

Інше (запишіть): Iнформацiя вiдсутня Ні

Який орган здійснював контроль за станом реєстрації акціонерів або їх представників для участі в останніх загальних зборах (за наявності контролю)?

Так Ні

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку X

Акціонери, які володіють у сукупності більше ніж 10 відсотків X

У який спосіб відбувалось голосування з питань порядку денного на загальних зборах останнього разу?

Так Ні

Підняттям карток X

Бюлетенями (таємне голосування) X

Підняттям рук X

Інше (запишіть): Iнформацiя вiдсутня Ні

Які були основні причини скликання останніх позачергових зборів у звітному періоді?

Так Ні

Реорганізація X

Додатковий випуск акцій X

Унесення змін до статуту X

Прийняття рішення про збільшення статутного капіталу товариства X

Прийняття рішення про зменьшення статутного капіталу товариства X

Обрання або припинення повноважень голови та членів наглядової ради X

Обрання або припинення повноважень членів виконавчого органу X

Обрання або припинення повноважень членів ревізійної комісії (ревізора) X

Делегування додаткових повноважень наглядовій раді X

Інше (запишіть): Останнi позачерговi збори скликались в 2012 роцi лише щодо питання збiльшення статутного капiталу товариства. Ні

Чи проводились у звітному році загальні збори акціонерів у формі заочного голосування? (так/ні) Ні

ОРГАНИ УПРАВЛІННЯ

Який склад наглядової ради (за наявності)?

(осіб)

Кількість членів наглядової ради 3

Кількість представників акціонерів, що працюють у товаристві 0

Кількість представників держави 0

Кількість представників акціонерів, що володіють більше 10 відсотків акцій 3

Кількість представників акціонерів, що володіють меньше 10 відсотків акцій 0

Кількість представників акціонерів - юридичних осіб 3

Скільки разів на рік у середньому відбувалося засідання наглядової ради протягом останніх трьох років? 17

Які саме комітети створено в складі наглядової ради (за наявності)?

Так Ні

Стратегічного планування X

Аудиторський X

З питань призначень і винагород X

Інвестиційний X

Інші (запишіть) У складi наглядової ради iншi комiтети у 2014 роцi не створено.

Інші (запишіть) комiтети у складi Наглядової ради не створювались

Чи створено в акціонерному товаристві спеціальну посаду корпоративного секретаря? (так/ні) Ні

Яким чином визначається розмір винагороди членів наглядової ради?

Так Ні

Винагорода є фіксованою сумою X

Винагорода є відсотком від чистого прибутку або збільшення ринкової вартості X

акцій

Винагорода виплачується у вигляді цінних паперів товариства X

Члени наглядової ради не отримують винагороди X

Інше (запишіть) Iнформацiя вiдсутня

Які з вимог до членів наглядової ради викладені у внутрішніх документах акціонерного товариства?

Так Ні

Галузеві знання і досвід роботи в галузі X

Знання у сфері фінансів і менеджменту X

Особисті якості (чесність, відповідальність) X

Відсутність конфлікту інтересів X

Граничний вік X

Відсутні будь-які вимоги X

Інше (запишіть): мають повну цивiльну дiєздатнiсть, не можуть бути одночасно членом правлiння та/або членом ревiзiйної комiсiї (ревiзором) цього товариства X

Коли останній раз було обрано нового члена наглядової ради, яким чином він ознайомився зі своїми правами та обов'язками?

Так Ні

Новий член наглядової ради самостійно ознайомився із змістом внутрішніх документів акціонерного товариства X

Було проведено засідання наглядової ради, на якому нового члена наглядової ради ознайомили з його правами та обов'язками X

Для нового члена наглядової ради було організовано спеціальне навчання (з корпоративного управління або фінансового менеджменту) X

Усіх членів наглядової ради було переобрано на повторний строк або не було обрано нового члена X

Інше (запишіть) Iнформацiя вiдсутня.

Чи створено у вашому акціонерному товаристві ревізійну комісію або введено посаду ревізора? (так, створено ревізійну комісію / так, введено посаду ревізора / ні)

так, створено ревізійну комісію

Якщо в товаристві створено ревізійну комісію:

кількість членів ревізійної комісії 2 осіб;

Скільки разів на рік у середньому відбувалося засідання ревізійної комісії протягом останніх трьох років? 1

Відповідно до статуту вашого акціонерного товариства, до компетенції якого з органів (загальних зборів акціонерів, наглядової ради чи виконавчого органу) належить вирішення кожного з цих питань?

Загальні збори

акціонерів

Наглядова рада

Виконавчий орган

Не належить до

компетенції жодного органу

Визначення основних напрямів діяльності (стратегії) Так Ні Ні Ні

Затвердження планів діяльності (бізнес-планів) Ні Ні Ні Ні

Затвердження річного фінансового звіту або балансу, або бюджету Так Ні Ні Ні

Обрання та припинення повноважень голови та членів виконавчого органу Ні Так Ні Ні

Обрання та припинення повноважень голови та членів наглядової ради Так Ні Ні Ні

Обрання та припинення повноважень голови та членів ревізійної комісії Так Ні Ні Ні

Визначення розміру винагороди для голови та членів виконавчого органу Ні Так Ні Ні

Визначення розміру винагороди для голови та членів наглядової ради Так Ні Ні Ні

Прийняття рішення про притягнення до майнової відповідальності членів виконавчого органу Так Ні Ні Ні

Прийняття рішення про додатковий випуск акцій Так Ні Ні Ні

Прийняття рішення про викуп, реалізацію та розміщення власних акцій Так Ні Ні Ні

Затвердження зовнішнього аудитора Ні Так Ні Ні

Затвердження договорів, щодо яких існує конфлікт інтересів Ні Ні Ні Так

Чи містить статут акціонерного товариства положення, яке обмежує повноваження виконавчого органу приймати рішення про укладення договорів, враховуючи їх суму, від імені акціонерного товариства? (так/ні) Так

Чи містить статут або внутрішні документи акціонерного товариства положення про конфлікт інтересів, тобто суперечність між особистими інтересами посадової особи або пов'язаних з нею осіб та обов'язком діяти в інтересах акціонерного товариства?(так/ні) Ні

Які документи існують у вашому акціонерному товаристві?

Так Ні

Положення про загальні збори акціонерів X

Положення про наглядову раду X

Положення про виконавчий орган X

Положення про посадових осіб акціонерного товариства X

Положення про ревізійну комісію (або ревізора) X

Положення про акції акціонерного товариства X

Положення про порядок розподілу прибутку X

Інше (запишіть): Iнформацiя вiдсутня

Яким чином акціонери можуть отримати таку інформацію про діяльність вашого акціонерного товариства?

Інформація розповсюджується

на загальних зборах

Публікується у пресі,

оприлюднюється в

загальнодоступній інформаційній

базі даних НКЦПФР про ринок цінних

паперів

Документи надаються

для ознайомлення безпосередньо

в акціонерному

товаристві

Копії документів надаються на запит

акціонера

Інформація розміщується

на власній інтернет-сторінці

акціонерного товариства

Фінансова звітність, результати діяльності Так Так Так Так Так

Інформація про акціонерів, які володіють 10 відсотків та більше статутного капіталу

Ні Так Так Так Так

Інформація про склад органів управління товариства Ні Так Так Так Так

Статут та внутрішні документи Ні Ні Так Так Так

Протоколи загальних зборів акціонерів після їх проведення

Ні Ні Так Так Ні

Розмір винагороди посадових осіб акціонерного товариства

Ні Ні Ні Ні Ні

Чи готує акціонерне товариство фінансову звітність у відповідності до міжнародних стандартів фінансової звітності? (так/ні) Так

Скільки разів на рік у середньому проводилися аудиторські перевірки акціонерного товариства зовнішнім аудитором протягом останніх трьох років?

Так Ні

Не проводились взагалі X

Менше ніж раз на рік X

Раз на рік X

Частіше ніж раз на рік X

Який орган приймав рішення про затвердження зовнішнього аудитора?

Так Ні

Загальні збори акціонерів X

Наглядова рада X

Виконавчий орган X


Чи змінювало акціонерне товариство зовнішнього аудитора протягом останніх трьох років? (так/ні) Ні

З якої причини було змінено аудитора?

Так Ні

Не задовольняв професійний рівень X

Не задовольняли умови договору з аудитором X

Аудитора було змінено на вимогу акціонерів X

Інше (запишіть) Аудитора змiнено не було.

Який орган здійснював перевірки фінансово-господарської діяльності акціонерного товариства в минулому році?

Так Ні

Ревізійна комісія (ревізор) X

Наглядова рада X

Відділ внутрішнього аудиту акціонерного товариства X

Стороння компанія або сторонній консультант X

Перевірки не проводились X

Інше (запишіть) Зовнiшнiм аудитором Наглядової ради ПАТ "ХДI страхування" для

огляду фiнансової звiтностi, пiдготовленої вiдповiдно до

облiкової полiтики групи Таланкс Iнтернешнл Акцiєнгезелльшафт (Talanx International AG), є ПАТ "КПМГ Аудит" код за ЄДРПОУ 31032100, адреса: 01001, м. Київ,

вул. Михайлiвська, 11.

З ініціативи якого органу ревізійна комісія (ревізор) проводила перевірку останнього разу?

Так Ні

З власної ініціативи X

За дорученням загальних зборів X

За дорученням наглядової ради X

За зверненням виконавчого органу X

На вимогу акціонерів, які в сукупності володіють понад 10 відсотків голосів X


Чи отримувало ваше акціонерне товариство протягом останнього року платні послуги консультантів у сфері корпоративного управління чи фінансового менеджменту? (так/ні) Ні

ЗАЛУЧЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙ ТА ВДОСКОНАЛЕННЯ ПРАКТИКИ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛІННЯ

Чи планує ваше акціонерне товариство залучити інвестиції кожним з цих способів протягом наступних трьох років?

Так Ні

Випуск акцій X

Випуск депозитарних розписок X

Випуск облігацій X

Кредити банків X

Фінансування з державного і місцевих бюджетів X

Інше (запишіть): iнформацiя вiдсутня

Чи планує ваше акціонерне товариство залучити іноземні інвестиції протягом наступних трьох років*?

Так, уже ведемо переговори з потенційним інвестором

Так, плануємо розпочати переговори

Так, плануємо розпочати переговори в наступному році

Так, плануємо розпочати переговори протягом двох років

Ні, не плануємо залучати іноземні інвестиції протягом наступних трьох років

Не визначились X

Чи планує ваше акціонерне товариство включити власні акції до лістингу фондових бірж протягом наступних трьох років? (так/ні/не визначились) Ні

Чи змінювало акціонерне товариство особу, яка веде облік прав власності на акції у депозитарній системі України протягом останніх трьох років? Ні

Чи має акціонерне товариство власний кодекс (принципи, правила) корпоративного управління? (так/ні) Ні

У разі наявності у акціонерного товариства кодексу (принципів, правил) корпоративного управління вкажіть дату його прийняття: ; яким органом управління прийнятий: Iнформацiя вiдсутня

Чи оприлюднено інформацію про прийняття акціонерним товариством кодексу (принципів, правил) корпоративного управління? (так/ні) Ні; укажіть яким чином його оприлюднено: Iнформацiя вiдсутня

Вкажіть інформацію щодо дотримання/недотримання кодексу корпоративного управління (принципів, правил) в акціонерному товаристві (з посиланням на джерело розміщення їх тексту), відхилення та причини такого відхилення протягом року

Iнформацiя вiдсутняЗвіт про корпоративне управління*

1. Вкажіть мету провадження діяльності фінансової установи.

ПАТ «ХДI страхування» створене з метою здiйснення пiдприємницької дiяльностi у сферi

страхування для одержання прибутку та наступного його розподiлу мiж акцiонерами. Предметом дiяльностi ПАТ «ХДI страхування» є: особисте та майнове страхування; страхування вiдповiдальностi; перестрахування; фiнансова дiяльнiсть по формуванню, розмiщенню та управлiнню страховими резервами; надання послуг для iнших страховикiв на пiдставi укладених договорiв у сферi страхування; будь-якi операцiї для забезпечення власних господарських потреб; зовнiшньоекономiчна дiяльнiсть; iншi види дiяльностi, здiйснення яких не суперечить чинному законодавству.

2. Перелік власників істотної участі (у тому числі осіб, що здійснюють контроль за фінансовою установою) (для юридичних осіб зазначаються: код за ЄДРПОУ, найменування, місцезнаходження; для фізичних осіб - прізвища, імена та по батькові), їх відповідність встановленим законодавством вимогам та зміна їх складу за рік.

Станом на 31.12.2014 власником 99,2896 % у статутному капiталi ПАТ «ХДI страхування» була юридична особа-нерезидент Таланкс Iнтернешнл Акцiєнгезелльшафт (Talanx International AG), країна реєстрацiї Федеративна Республiка Нiмеччина, реєстрацiйний код HRB60717, адреса реєстрацiї: HDI-Platz 1, Hannover, 30659. Змiни складу власникiв iстотної участi протягом 2014 року не вiдбувалось.

3. Вкажіть факти порушення (або про відсутність таких фактів) членами наглядової ради та виконавчого органу фінансової установи внутрішніх правил, що призвело до заподіяння шкоди фінансовій установі або споживачам фінансових послуг.

Протягом 2014 року вiдсутнi факти порушення членами наглядової ради та виконавчого органу ПАТ «ХДI страхування» внутрiшнiх правил товариства, якi могли призвести до заподiяння шкоди ПАТ «ХДI страхування» або споживачам його фiнансових послуг.

4. Вкажіть про заходи впливу, застосовані протягом року органами державної влади до фінансової установи, у тому числі до членів її наглядової ради та виконавчого органу, або про відсутність таких заходів.

- Постанова № 26/17-4/20 ФМ вiд 12.03. 2014р. Нацкомфiнпослуг про застосування штрафу за невиконання (неналежне виконання) вимог ЗУ «Про запобiгання та протидiю легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинним шляхом, або фiнансуванню тероризму» та/або нормативно-правових актiв, що регулюють дiяльнiсть у сферi запобiгання та протидiї легалiзацiї (вiдмиванню) доходiв, одержаних злочинних шляхом, на виконання якої було сплачено штраф в розмiрi 3400,00грн. 18.03.2014р. - Постанова № 26/13-16/13/5 вiд 14.03.2014р. Нацкомфiнпослуг про накладення штрафної санкцiї (штрафу) на Публiчне акцiонерне товариство «ХДI страхування» за правопорушення, вчиненi на ринку фiнансових послуг, на виконання якої було сплачено штраф в розмiрi 17 000,00грн. 09.04.2014р. Iншi факти застосування заходiв впливу органами державної влади до ПАТ «ХДI страхування», членiв його наглядової ради та виконавчого органу вiдсутнi.

5. Вкажіть про наявність у фінансової установи системи управління ризиками та її ключові характеристики або про відсутність такої системи.

Протоколом Наглядової ради ПАТ «ХДI страхування» № 41 вiд 19.06.2014р. було затверджено Стратегiю управлiння ризиками ПАТ «ХДI страхування» (далi – Стратегiя), з 17.06.2014р. призначено Лящука О.I. вiдповiдальним за оцiнку ризикiв, з 08.07.2014р. створено вiддiл з оцiнки ризикiв та Лящука О.I. призначено начальником даного вiддiлу за сумiщенням посад. Стратегiєю визначено наступнi ризики: Андеррайтинговий ризик: - ризик недостатностi премiй i резервiв – ризик, викликаний коливаннями частоти, середнiх розмiрiв та розподiлу збиткiв при настаннi страхових випадкiв; - катастрофiчний ризик – ризик, викликаний неточнiстю прогнозiв настання надзвичайних подiй та оцiнок їх наслiдкiв; - ризик страхування здоров’я – ризик, викликаний змiнами витрат, понесених у зв’язку з обслуговуванням договорiв медичного страхування, коливаннями частоти i ступеня тяжкостi страхових випадкiв, неточнiстю оцiнок та прогнозiв щодо спалаху епiдемiй. Ринковий ризик: - ризик iнвестицiй в акцiї – ризик, пов’язаний iз

чутливiстю вартостi активiв, зобов’язань та фiнансових iнструментiв страховика до коливання ринкової вартостi акцiй; - ризик процентної ставки – ризик, пов’язаний iз чутливiстю вартостi активiв та зобов’язань страховика до коливання вартостi позикових коштiв; - валютний ризик – ризик, пов’язаний iз чутливiстю вартостi активiв та зобов’язань страховика до коливання курсiв обмiну валют; - ризик спреду – ризик, пов’язаний iз чутливiстю активiв та зобов’язань страховика до коливання рiзницi в доходностi мiж облiгацiями пiдприємств та державних облiгацiй з тим самим (або близьким) термiном до погашення; - майновий ризик – ризик, пов’язаний iз чутливiстю вартостi активiв та зобов’язань страховика до коливання ринкових цiн на нерухомiсть; - ризик ринкової концентрацiї – ризик, пов’язаний iз недостатньою диверсифiкованiстю портфеля активiв або у зв’язку зi значним впливом одного або кiлькох емiтентiв цiнних паперiв на стан активiв; Ризик дефолту контрагента – ризик неспроможностi контрагента (перестраховика, боржника та будь-якого дебiтора) виконати взятi на себе будь-якi договiрнi зобов’язання перед страховиком; Операцiйний ризик – ризик фiнансових втрат страховика, що виникає через недолiки управлiння, процесiв оброблення iнформацiї, контрольованостi, безперервностi роботи, надiйностi технологiй, а також помилки та несанкцiонованi дiї персоналу. Ризик учасника фiнансової групи - ризик негативного впливу на фiнансовий стан страховика-учасника фiнансової групи, викликаний погiршенням фiнансового стану iншого учасника групи, до складу якої входить страховик. Послiдовнiсть етапiв виявлення та оцiнки ризикiв представлена наступним чином - Виявлення ризику; - Оцiнка та аналiз ризику; - Прийняття рiшення щодо конкретного ризику; - Монiторинг виконання рiшень щодо управлiння ризиком та переоцiнка ризику для наступного циклу оцiнки ризику. Завдяки управлiнню ризиками здiйснюється запобiгання неплатоспроможностi Товариства, забезпечення фiнансової стiйкостi, захист iнтересiв страхувальникiв, уникнення i мiнiмiзацiя небажаних ризикiв, пом’якшення їх наслiдкiв, зменшення вразливостi до них. До затвердження Стратегiї застосовувалась система управлiння ризиками, яка запроваджена основним акцiонером ПАТ «ХДI страхування», Таланкс Iнтернешнл Акцiєнгезелльшафт (Talanx International AG), що входить до складу групи Таланкс (Talanx Group). Управлiння ризиками в товариствi здiйснювалось в розрiзi фiнансових ризикiв та операцiйних ризикiв. Фiнансовi ризики включали в себе ринковi ризики i ризик лiквiдностi. Основними завданнями управлiння фiнансовими ризиками є контроль за тим, щоб схильнiсть до ризикiв залишалась в прийнятних межах. Управлiння операцiйними мало забезпечувати належне дотримання внутрiшнiх полiтик та процедур з метою мiнiмiзацiї операцiйних ризикiв. Ризик лiквiдностi визначався, як ризик того, що особа може стикнутися з труднощами при виконаннi своїх фiнансових зобов’язань. Управлiння ризиком лiквiдностi забезпечувалось затвердженою полiтикою з розмiщення активiв, та дотриманням вiдповiдних нормативiв. Активи компанiї, вiдповiдно до вимог Нацiональної комiсiї, що здiйснює регулювання ринку фiнансових послуг, розмiщуються виключно в банкiвських установах «iнвестицiйного» рiвня. Дотриманiсть нормативiв лiквiдностi контролюється за допомогою розмiщення спецiалiзованої звiтностi. Операцiйнi ризики мiнiмiзувались шляхом стандартизацiї бiзнес-процесiв, та вiдповiдного контролю за їх виконанням на кожному етапi.

6. Вкажіть інформацію про результати функціонування протягом року системи внутрішнього аудиту (контролю), а також дані, зазначені в примітках до фінансової та консолідованої фінансової звітності відповідно до положень (стандартів) бухгалтерського обліку.

Наглядовою радою вiдповiдно до протоколу № 42 вiд 08.07.2014р. була звiльнена з посади внутрiшнього аудитора ПАТ «ХДI страхування» з 09.07.2014р. Iванченко Оксана Вiкторiвна з 10.07.2014р. прийнято на посаду внутрiшнього аудитора Вареника Володимира Вiкторовича. Протягом 2014 року робота вiддiлу внутрiшнього аудиту була спрямована на вдосконалення процесiв взаємодiї мiж структурними пiдроздiлами товариства та здiйснення контролю щодо поточної дiяльностi товариства. Звiти про роботу вiддiлу внутрiшнього аудиту надавались наглядовiй радi Примiтки до фiнансової звiтностi додаються.

7. Вкажіть факти відчуження протягом року активів в обсязі, що перевищує встановлений

у статуті фінансової установи розмір, або про їх відсутність.

Протягом 2014 року вiдсутнi факти вiдчуження активiв ПАТ «ХДI страхування» в обсязi, що перевищує встановлений у статутi товариства розмiр.

8. Вкажіть результати оцінки активів у разі їх купівлі-продажу протягом року в обсязі, що перевищує встановлений у статуті фінансової установи розмір.

Протягом 2014 року не проводилась оцiнка активiв внаслiдок вiдсутностi їх купiвлi - продажу в обсязi, що перевищує встановлений у статутi товариства розмiр.

9. Вкажіть інформацію про операції з пов'язаними особами, в тому числі в межах однієї промислово-фінансової групи чи іншого об'єднання, проведені протягом року (така інформація не є комерційною таємницею), або про їх відсутність.

У 2014 роцi ПАТ «ХДI страхування» проводились операцiї з перестрахування ризикiв у iноземних перестраховикiв, якi входять до групи Таланкс Iнтернешнл Акцiєнгезелльшафт (Talanx International AG). Загальна сума перестрахових премiй по ризиках, переданих таким перестраховикам за 2014 рiк за операцiями з пов’язаними сторонами становила 161760,3 тис. грн., вiдповiдно частка цих перестраховикiв у страхових виплатах за 2014 рiк становить 25757,6 тис. грн. Частка вказаних перестраховикiв у страхових резервах ПАТ «ХДI страхування» станом на 31.12.2014 р. становить 15350,0 тис. грн. Заборгованiсть перед вказаними перестраховиками станом на 31.12.2014 р. складає 108683,5 тис. грн.

10. Вкажіть інформацію про використані рекомендації (вимоги) органів, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг, щодо аудиторського висновку (звіту).

ТОВ Аудиторська фiрма «Рада Лтд», яка надає ПАТ «ХДI страхування» аудиторськi послуги, проводить перевiрки згiдно вимог Законiв України «Про цiннi папери та фондовий ринок», «Про акцiонернi товариства», «Про державне регулювання ринку цiнних паперiв в Українi», «Про страхування», «Про аудиторську дiяльнiсть», Мiжнародних стандартiв аудиту. Протягом 2014 року ПАТ «ХДI страхування» не отримувало вiд органiв, якi здiйснюють державне регулювання ринкiв фiнансових послуг, рекомендацiй щодо аудиторського висновку.

11. Вкажіть інформацію про зовнішнього аудитора наглядової ради фінансової установи, призначеного протягом року (для юридичної особи зазначаються: код за ЄДРПОУ, найменування, місцезнаходження; для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові)

Зовнiшнiм аудитором Наглядової ради ПАТ «ХДI страхування» для огляду фiнансової звiтностi, пiдготовленої вiдповiдно до облiкової полiтики групи Таланкс Iнтернешнл Акцiєнгезелльшафт (Talanx International AG), є ПАТ «КПМГ Аудит» код за ЄДРПОУ 31032100, адреса: 01001, м. Київ, вул. Михайлiвська, 11.

Інформація про діяльність зовнішнього аудитора, загальний стаж аудиторської діяльності.

Зовнiшнiм аудитором, який проводить аудиторську перевiрку рiчної фiнансової звiтностi ПАТ «ХДI страхування» згiдно вимог чинного законодавства України є ТОВ Аудиторська фiрма «Рада Лтд». Вказана аудиторська фiрма має загальний стаж аудиторської дiяльностi з 1996 року, включена вiдповiдно до розпорядження Нацкомфiнпослуг вiд 11.07.2013 р. №2193 до Реєстру аудиторських фiрм та аудиторiв, якi можуть проводити аудиторськi перевiрки фiнансових установ, за № 0041.

Інформація про діяльність зовнішнього аудитора, кількість років, протягом яких надає аудиторські послуги фінансовій установі.

з 2003 року надає аудиторськi послуги ТОВ Аудиторська фiрма «Рада Лтд»

Інформація про діяльність зовнішнього аудитора, перелік інших аудиторських послуг, що надавалися фінансовій установі протягом року.

Протягом 2014 року ТОВ Аудиторською фiрмою «Рада Лтд» було надано ПАТ «ХДI

страхування» наступнi аудиторськi послуги: аудиторська перевiрка рiчної фiнансової звiтностi за 2013 рiк та рiчних звiтних даних страховика за 2013 р., аудиторська перевiрка фiнансової звiтностi станом на 30.06.2014 рiк.

Інформація про діяльність зовнішнього аудитора, випадки виникнення конфлікту інтересів та/або суміщення виконання функцій внутрішнього аудитора.

Випадки виникнення конфлiкту iнтересiв та/або сумiщення виконання функцiй внутрiшнього аудитора ПАТ «ХДI страхування» протягом 2014 року вiдсутнi.

Інформація про діяльність зовнішнього аудитора, ротація аудиторів у фінансовій установі протягом останіх п`яти років.

Ротацiя аудиторiв аудиторської компанiї в ПАТ «ХДI страхування» забезпечується шляхом змiни керiвника аудиторської перевiрки.

Інформація про діяльність зовнішнього аудитора, стягнення, застосовані до аудитора Аудиторською палатою України протягом року, та факти подання недостовірної звітності фінансової установи, що підтверджена аудиторським висновком, виявлені органами, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг.

Протягом 2014 року вiдсутнi стягнення, якi могли б застосовуватись до ТОВ Аудиторська фiрма «Рада Лтд» Аудиторською палатою України, та вiдсутнi факти застосування заходiв впливу щодо недостовiрностi звiтностi, поданої ПАТ «ХДI страхування» та пiдтвердженої аудиторським висновком.

Інформація щодо захисту фінансовою установою прав споживачів фінансових послуг, наявність механізму розгляду скарг.

ПАТ «ХДI страхування» дотримується принципiв об’єктивностi та оперативностi стосовно вирiшення керiвництвом та його посадовими особами порушених у скаргах питань та усунення причин, якi призвели до їх появи. Процедура розгляду скарг передбачає наступне: - обов’язкова реєстрацiя усiх отриманих скарг; - розгляд скарг особами, якi компетентнi i мають вiдношення до питання, що оскаржується, з наступним звiтуванням головi правлiння товариства щодо обставин справи та подальших крокiв; - iнформування скаржника про результати та прийняте рiшення. Реєстрацiї пiдлягають усi скарги, що надiйшли до товариства, за винятком тих, якi не мiстять iнформацiї щодо авторства. Такi скарги вважаються анонiмними i реєстрацiї не пiдлягають. Пiсля реєстрацiї, скарга надається керiвництву товариства, яке встановлює, чи стосується скарга дiяльностi, яку здiйснює товариство.

Інформація щодо захисту фінансовою установою прав споживачів фінансових послуг, прізвище, ім'я та по батькові працівника фінансової установи, уповноваженого розглядати скарги.

За результатами ознайомлення зi скаргою та визначення напрямку дiяльностi, якої стосується скарга, керiвництво товариства призначає вiдповiдальну особу (доручає розгляд компетентнiй по сутi скарги особi) або комiсiю для розгляду скарги. Комiсiя або вiдповiдальна особа ознайомлюється iз скаргою, збирає та аналiзує необхiднi матерiали та iнформацiю, якi стосуються сутi питання, що оскаржується. У разi необхiдностi комiсiя або вiдповiдальна особа повiдомляє скаржника про отримання скарги i провадження процесу її розгляду, а також може заслухати скаржника особисто. Термiн розгляду скарги комiсiєю або вiдповiдальною особою не повинен перевищувати 15 (п’ятнадцяти) дiб. Якщо термiн розгляду скарги потребує бiльшого часу, скаржник повинен бути про це сповiщений. За результатами розгляду скарги комiсiя або вiдповiдальна особа готує проект рiшення по скарзi та в разi наявностi - пропозицiї щодо впровадження коригувальних чи запобiжних дiй. Пiдготовленi документи подаються керiвнику товариства (особi, яка його замiщує) для прийняття остаточного рiшення по скарзi. Пiсля прийняття остаточного рiшення по скарзi, скаржнику направляється письмова вiдповiдь у якiй обґрунтовано наводяться результати розгляду скарги та, за необхiдностi, дiї, що впровадженi (впроваджуються). В процесi розгляду скарг, товариство враховує вимоги щодо

конфiденцiйностi. Вiдповiдальним за дотримання порядку розгляду скарг є керiвництво товариства.

Інформація щодо захисту фінансовою установою прав споживачів фінансових послуг, стан розгляду фінансовою установою протягом року скарг стосовно надання фінансових послуг (характер, кількість скарг, що надійшли, та кількість задоволених скарг).

Протягом 2014 року страховиком розглянуто 5 скарг стосовно надання страхових послуг, що надiйшли вiд споживачiв страхових послуг до Моторно-транспортного страхового бюро України та Нацiональної комiсiї, що здiйснює регулювання ринкiв фiнансових послуг. Усi скарги було розглянуто вiдповiдно до вимог чинного законодавства та вжито вiдповiдних заходiв.

Інформація щодо захисту фінансовою установою прав споживачів фінансових послуг, наявність позовів до суду стосовно надання фінансових послуг фінансовою установою та результати їх розгляду.

Протягом 2014 року на розглядi в судах рiзних iнстанцiй перебували судовi справи, в тому числi, справи по стягненню зi страховика страхових вiдшкодувань. Усi прийнятi в 2014 роцi судовi рiшення стосовно ПАТ «ХДI страхування» про стягнення коштiв, якi набрали законної сили, виконано страховиком у повному обсязi згiдно вимог чинного законодавства. Станом на 31.12.2014р. в провадженнi ПАТ «ХДI страхування» перебувало 18 позовiв, по трьом з яких ПАТ «ХДI страхування» було долучено до розгляду у справi в якостi третьої особи.

КОДИ

Дата(рік, місяць, число) 2015 | 01 | 01

Підприємство Публiчне акцiонерне товариство "ХДI страхування" за ЄДРПОУ 22868348

Територія за КОАТУУ 8036100000

Організаційно-правова форма господарювання

за КОПФГ --------

Вид економічної діяльності за КВЕД 65.12

Середня кількість працівників 162

Одиниця виміру: тис.грн. без десяткового знака

Адреса 03150, м. Київ, вул. Червоноармiйська, 102

Складено (зробити позначку "v" у відповідній клітинці):

за положеннями (стандартами бухгалтерського обліку)

за міжнародними стандартами фінансової звітності V

Баланс (Звіт про фінансовий стан)на 31.12.2014 р.

Актив Код рядка

На початок звітного періоду

На кінець звітного періоду

На дату переходу на міжнародні стандарти фінансової звітності

1 2 3 4 5

I. Необоротні активи

Нематеріальні активи: 1000 555 454 711

первісна вартість 1001 1144 1162 1009

накопичена амортизація 1002 -589 -708 -298

Незавершені капітальні інвестиції 1005 0 0 0

Основні засоби: 1010 41033 40549 33495


знос 1012 -14565 -15979 -12454

Інвестиційна нерухомість: 1015 0 0 994


знос 1017 0 0 -88

Довгострокові біологічні активи: 1020 0 0 0


накопичена амортизація 1022 0 0 0

Довгострокові фінансові інвестиції:які обліковуються за методом участі в капіталі інших підприємств 1030 0 0 0

інші фінансові інвестиції 1035 0 0 0

Довгострокова дебіторська заборгованість 1040 0 0 0

Відстрочені податкові активи 1045 0 0 6

Гудвіл 1050 0 0 0

Відстрочені аквізиційні витрати 1060 3528 3099 0

Залишок коштів у централізованих страхових резервних фондах 1065 4411 8880 1443

Інші необоротні активи 1090 0 0 0

Усього за розділом I 1095 49527 52982 36649

II. Оборотні активи

Запаси 1100 278 280 330

Виробничі запаси 1101 278 280 330

Незавершене виробництво 1102 0 0 0

Готова продукція 1103 0 0 0

Товари 1104 0 0 0

Поточні біологічні активи 1110 0 0 0

Депозити перестрахування 1115 0 0 0

Векселі одержані 1120 0 0 0

Дебіторська заборгованість за продукцію, товари, роботи, послуги 1125 5366 6164 2573

Дебіторська заборгованість за розрахунками:за виданими авансами 1130 0 0 0

з бюджетом 1135 965 665 0

у тому числі з податку на прибуток 1136 954 400 0

з нарахованих доходів 1140 902 2575 466

із внутрішніх розрахунків 1145 0 0 0

Інша поточна дебіторська заборгованість 1155 3317 16262 1836

Поточні фінансові інвестиції 1160 0 0 0

Гроші та їх еквіваленти 1165 89251 172787 40296

Готівка 1166 51 6 37

Рахунки в банках 1167 89200 172781 40259

Витрати майбутніх періодів 1170 0 0 6

Частка перестраховика у страхових резервах 1180 32463 16302 4844

у тому числі в:резервах довгострокових зобов’язань 1181 0 0 0

резервах збитків або резервах належних виплат 1182 27373 10476 3254

резервах незароблених премій 1183 5090 5826 1590

інших страхових резервах 1184 0 0 0

Інші оборотні активи 1190 0 0 1

Усього за розділом II 1195 132542 215035 50352

III. Необоротні активи, утримувані для продажу, та групи вибуття 1200 0 0 0

Баланс 1300 182069 268017 87001

Пасив Код рядка

На початок звітного періоду

На кінець звітного періоду

На дату переходу на міжнародні стандарти фінансової звітності

I. Власний капітал

Зареєстрований (пайовий) капітал 1400 71000 71000 70000

Внески до незареєстрованого статутного капіталу 1401 0 0 0

Капітал у дооцінках 1405 40566 41006 0

Додатковий капітал 1410 0 0 0

Емісійний дохід 1411 47000 47000 47064

Накопичені курсові різниці 1412 0 0 0

Резервний капітал 1415 1187 1187 1187

Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) 1420 -80680 -83158 -74940

Неоплачений капітал 1425 ( 0 ) ( 0 ) ( 0 )

Вилучений капітал 1430 ( 0 ) ( 0 ) ( 0 )

Інші резерви 1435 16438 23775 10796

Усього за розділом I 1495 95511 100810 54107

II. Довгострокові зобов’язання і забезпечення

Відстрочені податкові зобов’язання 1500 0 0 0

Пенсійні зобов’язання 1505 0 0 0

Довгострокові кредити банків 1510 0 0 0

Інші довгострокові зобов’язання 1515 0 0 0

Довгострокові забезпечення 1520 805 2265 385

Довгострокові забезпечення витрат персоналу 1521 805 2265 385

Цільове фінансування 1525 0 0 0

Благодійна допомога 1526 0 0 0

Страхові резерви, у тому числі: 1530 70098 53144 29819

резерв довгострокових зобов’язань; (на початок звітного періоду) 1531 0 0 0

резерв збитків або резерв належних виплат; (на початок звітного періоду) 1532 44238 26258 14501

резерв незароблених премій; (на початок звітного періоду) 1533 25860 26886 15318

інші страхові резерви; (на початок звітного періоду) 1534 0 0 0

Інвестиційні контракти; 1535 0 0 0

Призовий фонд 1540 0 0 0

Резерв на виплату джек-поту 1545 0 0 0

Усього за розділом II 1595 70903 55409 30204

IІІ. Поточні зобов’язання і забезпечення

Короткострокові кредити банків 1600 0 0 0

Векселі видані 1605 0 0 0

Поточна кредиторська заборгованість:за довгостроковими зобов’язаннями 1610 0 0 0

за товари, роботи, послуги 1615 24 169 2121

за розрахунками з бюджетом 1620 0 0 164

за у тому числі з податку на прибуток 1621 0 0 0

за розрахунками зі страхування 1625 25 0 42

за розрахунками з оплати праці 1630 131 141 141

за одержаними авансами 1635 2725 667 0

за розрахунками з учасниками 1640 0 0 0

із внутрішніх розрахунків 1645 0 0 0

за страховою діяльністю 1650 85 63 168

Поточні забезпечення 1660 0 0 0

Доходи майбутніх періодів 1665 0 0 0

Відстрочені комісійні доходи від перестраховиків 1670 0 0 0

Інші поточні зобов’язання 1690 12665 110758 54

Усього за розділом IІІ 1695 15655 111798 2690

ІV. Зобов’язання, пов’язані з необоротними активами, утримуваними для продажу, та групами вибуття

1700 0 0 0

V. Чиста вартість активів недержавного пенсійного фонду 1800 0 0 0

Баланс 1900 182069 268017 87001

Примітки Iнформацiя вiдсутня

Керівник Анна Проскурiна

Головний бухгалтер Ольга Петрiвна Гриб

КОДИ



(найменування)

Звіт про фінансові результати (Звіт про сукупний дохід)за 12 місяців 2014 р.

I. ФІНАНСОВІ РЕЗУЛЬТАТИ

Стаття Код рядка За звітний період

За аналогічний період попереднього

року

Чистий дохід від реалізації продукції (товарів, робіт, послуг) 2000 0 0

Чисті зароблені страхові премії 2010 55041 38706

Премії підписані, валова сума 2011 220001 174214

Премії, передані у перестрахування 2012 164669 127629

Зміна резерву незароблених премій, валова сума 2013 1027 9329

Зміна частки перестраховиків у резерві незароблених премій 2014 736 1450

Собівартість реалізованої продукції (товарів, робіт, послуг) 2050 ( 3201 ) ( 8725 )

Чисті понесені збитки за страховими виплатами 2070 ( 14460 ) ( 10004 )

Валовий: прибуток 2090 37380 19977

збиток 2095 ( 0 ) ( 0 )

Дохід (витрати) від зміни у резервах довгострокових зобов’язань 2105 0 0

Дохід (витрати) від зміни інших страхових резервів 2110 1083 -4410

Зміна інших страхових резервів, валова сума 2111 -17980 30837

Зміна частки перестраховиків в інших страхових резервах 2112 -16897 26427

Інші операційні доходи 2120 2506 3717

Дохід від зміни вартості активів, які оцінюються за справедливою вартістю 2121 0 0

Дохід від первісного визнання біологічних активів і сільськогосподарської продукції 2122 0 0

Адміністративні витрати 2130 ( 12536 ) ( 12096 )

Витрати на збут 2150 ( 24793 ) ( 16743 )

Інші операційні витрати 2180 ( 12713 ) ( 6714 )

Витрат від зміни вартості активів, які оцінюються за справедливою вартістю 2181 ( 0 ) ( 0 )

Витрат від первісного визнання біологічних активів і 2182 ( 0 ) ( 0 )

сільськогосподарської продукції

Фінансовий результат від операційної діяльності: прибуток 2190 0 0

збиток 2195 ( 9073 ) ( 16269 )

Дохід від участі в капіталі 2200 0 0

Інші фінансові доходи 2220 18933 22011

Інші доходи 2240 1 50

Дохід від благодійної допомоги 2241 0 0

Фінансові витрати 2250 ( 0 ) ( 0 )

Втрати від участі в капіталі 2255 ( 0 ) ( 0 )

Інші витрати 2270 ( 0 ) ( 6 )

Прибуток (збиток) від впливу інфляції на монетарні статті 2275 0 0

Фінансовий результат до оподаткування: прибуток 2290 9861 5786

збиток 2295 ( 0 ) ( 0 )

Витрати (дохід) з податку на прибуток 2300 -5002 -5815

Прибуток (збиток) від припиненої діяльності після оподаткування 2305 0 0

Чистий фінансовий результат: прибуток 2350 4859 0

збиток 2355 ( 0 ) ( 29 )

II. СУКУПНИЙ ДОХІД



року

Дооцінка (уцінка) необоротних активів 2400 440 0

Дооцінка (уцінка) фінансових інструментів 2405 0 0

Накопичені курсові різниці 2410 0 0

Частка іншого сукупного доходу асоційованих та спільних підприємств 2415 0 0

Інший сукупний дохід 2445 -7337 -3100

Інший сукупний дохід до оподаткування 2450 -6897 -3100

Податок на прибуток, пов’язаний з іншим сукупним доходом 2455 0 0

Інший сукупний дохід після оподаткування 2460 -6897 -3100

Сукупний дохід (сума рядків 2350, 2355 та 2460) 2465 -2038 -3129

III. ЕЛЕМЕНТИ ОПЕРАЦІЙНИХ ВИТРАТМатеріальні затрати 2500 945 1303

Витрати на оплату праці 2505 10134 12754

Відрахування на соціальні заходи 2510 3558 3393

Амортизація 2515 1583 1523

Інші операційні витрати 2520 51483 39719

Разом 2550 67703 58692

ІV. РОЗРАХУНОК ПОКАЗНИКІВ ПРИБУТКОВОСТІ АКЦІЙСередньорічна кількість простих акцій 2600 0 0

Скоригована середньорічна кількість простих акцій 2605 0 0

Чистий прибуток (збиток) на одну просту акцію 2610 0 0

Скоригований чистий прибуток (збиток) на одну просту акцію 2615 0 0

Дивіденди на одну просту акцію 2650 0 0

Примітки Iнформацiя вiдсутня

Керівник Анна Проскурiна

Головний бухгалтер Ольга Петрiвна Гриб

КОДИ




Звіт про рух грошових коштів (за прямим методом)за 12 місяців 2014 р.



року

1 2 3 4

I. Рух коштів у результаті операційної діяльності

Надходження від:Реалізації продукції (товарів, робіт, послуг) 3000 0 0

Повернення податків і зборів 3005 0 0

у тому числі податку на додану вартість 3006 0 0

Цільового фінансування 3010 133 178

Надходження від отримання субсидій, дотацій 3011 0 0

Надходження авансів від покупців і замовників 3015 1669 1086

Надходження від повернення авансів 3020 0 0

Надходження від відсотків за залишками коштів на поточних рахунках 3025 51 124

Надходження від боржників неустойки (штрафів, пені) 3035 0 0

Надходження від операційної оренди 3040 148 114

Надходження від отримання роялті, авторських винагород 3045 0 0

Надходження від страхових премій 3050 214885 170639

Надходження фінансових установ від повернення позик 3055 0 0

Інші надходження 3095 17381 853

Витрачання на оплату:Товарів (робіт, послуг) 3100 ( 88900 ) ( 195767 )

Праці 3105 ( 12721 ) ( 10882 )

Відрахувань на соціальні заходи 3110 ( 4025 ) ( 3862 )

Зобов'язань з податків і зборів 3115 ( 7227 ) ( 10356 )

Витрачання на оплату зобов'язань з податку на прибуток 3116 ( 4551 ) ( 8223 )

Витрачання на оплату зобов'язань з податку на додану вартість 3117 ( 23 ) ( 5 )

Витрачання на оплату зобов'язань з інших податків і зборів 3118 ( 2653 ) ( 2128 )

Витрачання на оплату авансів 3135 ( 0 ) ( 3476 )

Витрачання на оплату повернення авансів/td> 3140 ( 0 ) ( 0 )

Витрачання на оплату цільових внесків 3145 ( 887 ) ( 867 )

Витрачання на оплату зобов’язань за страховими контрактами 3150 ( 41403 ) ( 14729 )

Витрачання фінансових установ на надання позик 3155 ( 0 ) ( 0 )

Інші витрачання 3190 ( 13895 ) ( 6251 )

Чистий рух коштів від операційної діяльності 3195 65209 -73196

II. Рух коштів у результаті інвестиційної діяльності

Надходження від реалізації:фінансових інвестицій 3200 0 0

необоротних активів 3205 0 21

Надходження від отриманих:відсотків 3215 16858 22500

дивідендів 3220 0 0

Надходження від деривативів 3225 0 0

Надходження від погашення позик 3230 60 163

Надходження від вибуття дочірнього підприємства та іншої господарської одиниці 3235 0 0


Витрачання на придбання:фінансових інвестицій 3255 ( 0 ) ( 0 )

необоротних активів 3260 ( 39 ) ( 42 )

Виплати за деривативами 3270 ( 0 ) ( 0 )

Витрачання на надання позик 3275 ( 0 ) ( 588 )

Витрачання на придбання дочірнього підприємства та іншої господарської одиниці 3280 ( 0 ) ( 0 )

Інші платежі 3290 ( 0 ) ( 0 )

Чистий рух коштів від інвестиційної діяльності 3295 16879 22054

III. Рух коштів у результаті фінансової діяльності

Надходження від:Власного капіталу 3300 0 238

Отримання позик 3305 0 0

Надходження від продажу частки в дочірньому підприємстві 3310 0 0


Витрачання на:Викуп власних акцій 3345 ( 0 ) ( 0 )

Погашення позик 3350 0 0

Сплату дивідендів 3355 ( 0 ) ( 0 )

Витрачання на сплату відсотків 3360 ( 0 ) ( 0 )

Витрачання на сплату заборгованості з фінансової оренди 3365 ( 0 ) ( 0 )

Витрачання на придбання частки в дочірньому підприємстві 3370 ( 0 ) ( 0 )

Витрачання на виплати неконтрольованим часткам у 3375 ( 0 ) ( 0 )

дочірніх підприємствах

Інші платежі 3390 ( 0 ) ( 0 )

Чистий рух коштів від фінансової діяльності 3395 0 238

Чистий рух грошових коштів за звітний період 3400 82088 -50904

Залишок коштів на початок року 3405 89251 140110

Вплив зміни валютних курсів на залишок коштів 3410 1448 45

Залишок коштів на кінець року 3415 172787 89251

ПриміткиIнформа

цiя вiдсутня

КерівникАнна

Проскурiна

Головний бухгалтерОльга

Петрiвна Гриб

КОДИ




Звіт про рух грошових коштів (за непрямим методом)за 12 місяців 2014 р.

Стаття Код рядка

За звітний період За аналогічний період попереднього року

надходження видаток надходження видаток

1 2 3 4 5 6

I. Рух коштів у результаті операційної діяльності

Прибуток (збиток) від звичайної діяльності до оподаткування

3500 0 0 0 0

Коригування на:амортизацію необоротних активів

3505 0 X 0 X

збільшення (зменшення) забезпечень 3510 0 0 0 0

збиток (прибуток) від нереалізованих курсових різниць

3515 0 0 0 0

збиток (прибуток) від неопераційної діяльності та інших негрошових операцій

3520 0 0 0 0

Прибуток (збиток) від участі в капіталі 3521 0 0 0 0

Зміна вартості активів, які оцінюються за справедливою вартістю, та дохід (витрати) від первісного визнання

3522 0 0 0 0

Збиток (прибуток) від реалізації необоротних активів, утримуваних для продажу та груп вибуття

3523 0 0 0 0

Збиток (прибуток) від реалізації фінансових інвестицій

3524 0 0 0 0

Зменшення (відновлення) корисності необоротних активів

3526 0 0 0 0

Фінансові витрати 3540 X 0 X 0

Зменшення (збільшення) оборотних активів 3550 0 0 0 0

Збільшення (зменшення) запасів 3551 0 0 0 0

Збільшення (зменшення) поточних біологічних активів

3552 0 0 0 0

Збільшення (зменшення) дебіторської заборгованості за продукцію, товари, роботи, послуги

3553 0 0 0 0

Зменшення (збільшення) іншої поточної дебіторської заборгованості

3554 0 0 0 0

Зменшення (збільшення) витрат майбутніх періодів

3556 0 0 0 0

Зменшення (збільшення) інших оборотних активів 3557 0 0 0 0

Збільшення (зменшення) поточних зобов'язань 3560 0 0 0 0

Грошові кошти від операційної діяльності 3570 0 0 0 0

Збільшення (зменшення) поточної кредиторської заборгованості за товари, роботи, послуги

3561 0 0 0 0

Збільшення (зменшення) поточної кредиторської заборгованості за розрахунками з бюджетом

3562 0 0 0 0

Збільшення (зменшення) поточної кредиторської заборгованості за розрахунками зі страхування

3563 0 0 0 0

Збільшення (зменшення) поточної кредиторської заборгованості за розрахунками з оплати праці

3564 0 0 0 0

Збільшення (зменшення) доходів майбутніх періодів

3566 0 0 0 0

Збільшення (зменшення) інших поточних зобов’язань

3567 0 0 0 0

Сплачений податок на прибуток 3580 X 0 X 0

Сплачені відсотки 3585 X 0 X 0

Чистий рух коштів від операційної діяльності 3195 0 0 0 0

II. Рух коштів у результаті інвестиційної діяльності

Надходження від реалізації:фінансових інвестицій

3200 0 X 0 X

необоротних активів 3205 0 X 0 X

Надходження від отриманих:відсотків

3215 0 X 0 X

дивідендів 3220 0 X 0 X

Надходження від деривативів 3225 0 X 0 X

Надходження від погашення позик 3230 0 X 0 X

Надходження від вибуття дочірнього підприємства та іншої господарської одиниці

3235 0 X 0 X

Інші надходження 3250 0 X 0 X

Витрачання на придбання:фінансових інвестицій

3255 X 0 X ( 0 )

необоротних активів 3260 X 0 X 0

Виплати за деривативами 3270 X 0 X 0

Витрачання на надання позик 3275 X 0 X 0

Витрачання на придбання дочірнього підприємства та іншої господарської одиниці

3280 X 0 X 0

Інші платежі 3290 X 0 X 0

Чистий рух коштів від інвестиційної діяльності 3295 0 0 0 0

III. Рух коштів у результаті фінансової діяльності

Надходження від:Власного капіталу 3300 0 X 0 X

Отримання позик 3305 0 X 0 X

Надходження від продажу частки в дочірньому підприємстві

3310 0 X 0 X

Інші надходження 3340 0 X 0 X

Витрачання на:Викуп власних акцій 3345 X 0 X 0

Погашення позик 3350 X 0 X 0

Сплату дивідендів 3355 X 0 X 0

Витрачання на сплату відсотків 3360 X 0 X 0

Витрачання на сплату заборгованості з фінансової оренди

3365 X 0 X 0

Витрачання на придбання частки в дочірньому підприємстві

3370 X 0 X 0

Витрачання на виплати неконтрольованим часткам у дочірніх підприємствах

3375 X 0 X 0

Інші платежі 3390 X 0 X 0

Чистий рух коштів від фінансової діяльності 3395 0 0 0 0

Чистий рух грошових коштів за звітний період

3400 0 0 0 0

Залишок коштів на початок року 3405 0 X 0 X

Вплив зміни валютних курсів на залишок коштів 3410 0 0 0 0

Залишок коштів на кінець року 3415 0 0 0 0




Проскурiна



КОДИ




Звіт про власний капіталза 12 місяців 2014 р.

Стаття Код рядка Зареєстрований капітал

Капітал у дооцінках

Додатковий капітал

Резервний капітал

Нерозподілений прибуток

(непокритий збиток)

Неоплачений капітал

Вилучений капітал Всього

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Залишок на початок року 4000 71000 40566 63438 1187 -80680 0 0 95511

Коригування:Зміна облікової політики

4005 0 0 0 0 0 0 0 0

Виправлення помилок 4010 0 0 0 0 0 0 0 0

Інші зміни 4090 0 0 0 0 0 0 0 0

Скоригований залишок на початок року

4095 0 0 0 0 0 0 0 0

Чистий прибуток (збиток) за звітний період

4100 0 0 0 0 4859 0 0 4859

Інший сукупний дохід за звітний період

4110 0 0 0 0 0 0 0 0

Дооцінка (уцінка) необоротних активів

4111 0 0 0 0 0 0 0 0

Дооцінка (уцінка) фінансових інструментів

4112 0 0 0 0 0 0 0 0

Накопичені курсові різниці 4113 0 0 0 0 0 0 0 0

Частка іншого сукупного доходу асоційованих і спільних підприємств

4114 0 0 0 0 0 0 0 0

Інший сукупний дохід 4116 0 0 0 0 0 0 0 0

Розподіл прибутку:Виплати власникам (дивіденди)

4200 0 0 0 0 0 0 0 0

Спрямування прибутку до зареєстрованого капіталу

4205 0 0 0 0 0 0 0 0

Відрахування до резервного капіталу

4210 0 0 0 0 0 0 0 0

Сума чистого прибутку, належна до бюджету відповідно до законодавства

4215 0 0 0 0 0 0 0 0

Сума чистого 4220 0 0 0 0 0 0 0 0

прибутку на створення спеціальних (цільових) фондів

Сума чистого прибутку на матеріальне заохочення

4225 0 0 0 0 0 0 0 0

Внески учасників:Внески до капіталу

4240 0 0 0 0 0 0 0 0

Погашення заборгованості з капіталу

4245 0 0 0 0 0 0 0 0

Вилучення капіталу:Викуп акцій (часток)

4260 0 0 0 0 0 0 0 0

Перепродаж викуплених акцій (часток)

4265 0 0 0 0 0 0 0 0

Анулювання викуплених акцій (часток)

4270 0 0 0 0 0 0 0 0

Вилучення частки в капіталі

4275 0 0 0 0 0 0 0 0

Зменшення номінальної вартості акцій

4280 0 0 0 0 0 0 0 0

Інші зміни в капіталі 4290 0 440 7337 0 -7337 0 0 440

Придбання (продаж)

4291 0 0 0 0 0 0 0 0

неконтрольованої частки в дочірньому підприємстві

Разом змін у капіталі 4295 0 440 7337 0 -2478 0 0 5299

Залишок на кінець року 4300 71000 41006 70775 1187 -83158 0 0 100810




Проскурiна



Примітки до фінансової звітності, складеної відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності

Текст приміток

Публiчне акцiонерне товариство «ХДI страхування» (далi - Товариство) створене з метою здiйснення пiдприємницької дiяльностi у сферi страхування для одержання прибутку та наступного його розподiлу мiж акцiонерами.Предметом дiяльностi товариства є:• особисте та майнове страхування;• страхування вiдповiдальностi;• перестрахування;• фiнансова дiяльнiсть по формуванню, розмiщенню та управлiнню страховими резервами;• надання послуг для iнших страховикiв на пiдставi укладених договорiв у сферi страхування;• будь-якi операцiї для забезпечення власних господарських потреб;• зовнiшньоекономiчна дiяльнiсть;iншi види дiяльностi, здiйснення яких не суперечить чинному законодавству.Органами управлiння товариством є:• загальнi збори акцiонерiв;• наглядова рада;• правлiння.Правлiння товариства є виконавчим органом товариства, який вирiшує всi питання, пов’язанi з керiвництвом поточною дiяльнiстю товариства, крiм тих, що належать до виключної компетенцiї загальних зборiв акцiонерiв i наглядової ради товариства. Правлiння товариства пiдзвiтне загальним зборам акцiонерiв i наглядовiй радi товариства та органiзовує виконання їх рiшень.Правлiння товариства дiє вiд iменi товариства в межах повноважень, встановлених статутом, положенням про правлiння i чинним законодавством України.Правлiння органiзовує систему управлiння ризиками, яка дозволяє iдентифiкувати, оцiнювати та контролювати всi суттєвi ризики, включно iз ризиками, що можуть виникати через невiдповiднiсть законодавству окремих дiй товариства. Правлiння вiдповiдальне за функцiї управлiння ризиками, внутрiшнього контролю (аудиту) та їх вiдповiднiсть нормативним вимогам. До компетенцiї правлiння належить:1) розробка проектiв рiчних та довгострокових планiв товариства;2) розробка проектiв рiчних звiтiв про господарську дiяльнiсть товариства та фiнансової звiтностi;3) затвердження органiзацiйної структури товариства;4) визначення основних засад страхування; 5) затвердження правил страхування, страхових тарифiв та ставок комiсiйної винагороди;6) визначення принципiв iнвестицiйної полiтики;7) визначення принципiв органiзацiї бухгалтерського облiку (облiкової полiтики);8) визначення умов оплати працi працiвникiв товариства;9) створення, реорганiзацiя та лiквiдацiя фiлiй i представництв, затвердження їх положень;10) iншi питання, якi впливають на поточну господарську дiяльнiсть товариства та не вiднесенi до виключної компетенцiї загальних зборiв та наглядової ради.Контроль за виконанням рiшень правлiння здiйснює голова правлiння. Голова правлiння обирається наглядовою радою товариства. У разi вiдсторонення вiд виконання обов’язкiв голови правлiння (члена правлiння) або припинення повноважень голови (члена) правлiння наглядова рада своїм рiшенням обирає особу, яка тимчасово здiйснюватиме повноваження голови (члена) правлiння.Перевiрки фiнансово-господарської дiяльностi правлiння проводяться ревiзiйною комiсiєю за дорученням загальних зборiв, наглядової ради товариства, з її власної iнiцiативи або на вимогу акцiонерiв, якi володiють у сукупностi бiльш як 10 вiдсотками голосiв. Ревiзiйнiй комiсiї повиннi бути поданi всi матерiали, бухгалтерськi або iншi документи i особистi пояснення посадових осiб на її вимогу.

Ревiзiйна комiсiя зобов'язана вимагати позачергового скликання загальних зборiв акцiонерiв у разi виникнення загрози суттєвим iнтересам товариства або виявлення зловживань, вчинених посадовими особами товариства.Рiчна фiнансова звiтнiсть товариства пiдлягає обов’язковiй перевiрцi незалежним аудитором. Аудиторський звiт має мiстити всi данi, передбаченi чинним законодавством України, а також оцiнку повноти та достовiрностi вiдображення фiнансово-господарського стану товариства у його бухгалтерськiй звiтностi.Посадовi особи товариства зобов’язанi забезпечити доступ незалежного аудитора до всiх документiв, необхiдних для перевiрки результатiв фiнансово-господарської дiяльностi товариства.Аудиторська перевiрка дiяльностi акцiонерного товариства також має бути проведена на вимогу акцiонера (акцiонерiв), який (якi) є власником (власниками) бiльше 10 вiдсоткiв простих акцiй товариства. У такому разi акцiонер (акцiонери) самостiйно укладає (укладають) з визначеним ним (ними) аудитором (аудиторською фiрмою) договiр про проведення аудиторської перевiрки фiнансово-господарської дiяльностi товариства, в якому зазначається обсяг перевiрки.З 01.01.2012 року Товариство для складання фiнансової звiтностi застосовує мiжнароднi стандарти бухгалтерської звiтностi (IAS) та мiжнароднi стандарти фiнансової звiтностi (IFRS) (далi - МСФЗ), згiдно п. 2 ст. 121 Закону України № 996-XIV вiд 16.07.99 р.Дiяльнiсть ПАТ «ХДI страхування» базується на принципi безперервностi. Звiтним перiодом Товариства для складання фiнансової звiтностi вважається календарний рiк, який починається 1 сiчня i закiнчується 31 грудня.Датами затвердження фiнансової звiтностi є 25 квiтня, 25 липня, 25 жовтня та 28 лютого за I квартал, I пiврiччя, 9 мiсяцiв та рiк вiдповiдно.Всi операцiї в фiнансовiй звiтностi вiдображаються за принципом нарахування. Ця фiнансова звiтнiсть складена в нацiональнiй валютi України – гривнях, якщо iнше не зазначено в окремих звiтах та примiтках. Одиниця вимiру – тисяча гривень.Облiкова полiтика Страхової компанiї базується на наступних принципах:- повнота означає, що усi операцiї вiдображаються на вiдповiдних рахунках бухгалтерського облiку. Фiнансова звiтнiсть мiстить всю iнформацiю про фактичнi та можливi результати операцiй, якi можуть вплинути на рiшення, що приймається вiдносно даної операцiї;- превалювання сутностi над формою - бухгалтерський облiк операцiй проводиться у вiдповiдностi до їх сутi та економiчного змiсту (превалювання сутностi над формою);- доходи та витрати вiдображаються в облiку та звiтностi за принципом нарахування i вiдповiдностi, це означає, що доходи та витрати повиннi вiдображатися в бухгалтерському облiку та фiнансовiй звiтностi тодi, коли вони насправдi iснують, а не в перiодах, коли фактично отримано чи сплачено кошти; для визначення фiнансового результату звiтного перiоду необхiдно зiставити визнанi доходи звiтного перiоду i витрати, що були здiйсненi для отримання цих доходiв.Страхова компанiя визнає в бухгалтерському облiку активи та зобов’язання, доходи, витрати та капiтал в разi їх вiдповiдностi наступним критерiям:Активи - ресурси, що виникли в результатi минулих подiй, використання яких, як очiкується, призведе до отримання економiчних вигiд у майбутньому. Зобов'язання - заборгованiсть, що виникла внаслiдок минулих подiй i погашення якої в майбутньому, як очiкується, призведе до зменшення ресурсiв, що втiлюють у собi економiчнi вигоди.Доходи - це збiльшення економiчних вигiд протягом облiкового перiоду у виглядi надходження чи збiльшення корисностi активiв або зменшення зобов'язань, результатом чого є збiльшення капiталу, за винятком його збiльшення, пов'язаного з внесками акцiонерiв. Витрати - це зменшення економiчних вигiд протягом облiкового перiоду у виглядi вибуття чи амортизацiї активiв або виникнення зобов'язань, що призводить до зменшення власного капiталу i не є розподiленням мiж акцiонерами. Власний капiтал - це залишкова частина в активах пiсля вирахування всiх зобов'язань.Нематерiальнi активиНематерiальнi активи Товариство первiсно оцiнює за собiвартiстю, згiдно з МСФЗ 38. Пiсля

первiсного визнання нематерiальний актив вiдображається за його собiвартiстю за вирахуванням будь-якої накопиченої амортизацiї та будь-яких накопичених збиткiв вiд зменшення корисностi. Постiйно дiюча комiсiя з контролю обiгу позаоборотних активiв та матерiальних цiнностей, яка призначається наказом керiвника, оцiнює, чи є визначеним або невизначеним строк корисної експлуатацiї нематерiального активу, та якщо вiн є визначеним, оцiнює його тривалiсть.Для розподiлу суми активу, що амортизується, на систематичнiй основi протягом строку його корисної експлуатацiї Товариство використовує прямолiнiйний метод амортизацiї. Лiквiдацiйну вартiсть нематерiального активу з визначеним строком корисної експлуатацiї приймають за нуль.Iнформацiя стосовно нематерiальних активiв наведена у таблицi 1.Таблиця 1(тис. грн.)Назва показника № рядка За 2012 рiк За 2013 рiк За 2014 рiк1 2 3 4 5Залишок на початок звiтного перiоду первiсна (переоцiнена) вартiсть 100 1009 1042 1144накопичена амортизацiя 101 298 478 589Надiйшло за звiтний перiод 102 33 102 18Переоцiнка (дооцiнка+, уцiнка) первiсна (переоцiнена) вартiсть 103 - - накопичена амортизацiя 104 - - Вибуло за звiтний перiод первiсна (переоцiнена) вартiсть 105 - - накопичена амортизацiя 106 - - Нараховано амортизацiї за звiтний перiод 107 180 111 119Iншi змiни за звiтний перiод первiсна (переоцiнена) вартiсть 108 - - накопичена амортизацiя 109 - - Залишок на кiнець звiтного перiоду первiсна (переоцiнена) вартiсть 110 1042 1144 1162накопичена амортизацiя 111 478 589 708Рядок 100 (колонки 5) таблицi 1 вiдповiдає рядку 1001 (колонки 3) Ф1 «Баланс».Рядок 101 (колонки 5) таблицi 1 вiдповiдає рядку 1002 (колонки 3) Ф1 «Баланс».Рядок 110 (колонки 5) таблицi 1 вiдповiдає рядку 1001 (колонки 4) Ф1 «Баланс».Рядок 111 (колонки 5) таблицi 1 вiдповiдає рядку 1002 (колонки 4) Ф1 «Баланс».В компанiї присутнi нематерiальнi активи з невизначеним строком експлуатацiї. До них належать лiцензiї на провадження страхової дiяльностiОсновнi засобиОсновнi засоби Товариства використовуються для ведення страхової дiяльностi, надання в оренду та для адмiнiстративних цiлей. Для цiлей бухгалтерського облiку основнi засоби класифiкуються за такими групами:• Будинки та споруди;• Машини та обладнання; • Транспортнi засоби; • Iнструменти, прилади та iнвентар;• Iншi основнi засоби.Об’єктом основних засобiв визнається актив, якщо очiкуваний термiн його корисного використання (експлуатацiї), встановлений засiданням комiсiї, бiльше року та вартiстю бiльше 5 000,00 грн. Придбанi (створенi) основнi засоби зараховуються на баланс пiдприємства за первiсною вартiстю, до якої вiдносяться всi витрати понесенi при придбаннi цього основного засобу.Строк корисного використання, лiквiдацiйна вартiсть, готовнiсть до використання визначається комiсiєю, на яку покладено обов’язки та оформлюється актом введення в експлуатацiю.Ставки та методи нарахування амортизацiї основних засобiв:Види основних засобiв Рiчна ставка, % МетодБудинки та споруди 2 ПрямолiнiйнийМашини та обладнання 20 ПрямолiнiйнийТранспортнi засоби 14,3 Прямолiнiйний

Iнструменти, прилади та iнвентар 25 ПрямолiнiйнийIншi основнi засоби 25 ПрямолiнiйнийIнформацiя стосовно балансової вартостi суттєвих груп основних засобiв наводяться нижче:Види основних засобiв Станом на 31.12.2012 р. Станом на 31.12.2013 р. Станом на 31.12.2014 р.Будинки та споруди 41023 39955 39827Транспортнi засоби 737 595 478Iншi основнi засоби 678 483 244Всього: 42438 41033 40549Iнформацiя стосовно основних засобiв наведена у таблицi 2.Таблиця 2(тис. грн.)Назва показника № рядка За 2012 рiк За 2013 рiк За 2014 рiк1 2 3 4 5Залишок на початок звiтного перiоду первiсна (переоцiнена) вартiсть 200 45949 55747 55598знос 201 12454 13309 14565Надiйшло за звiтний перiод 202 454 28 39Переоцiнка (дооцiнка +, уцiнка) первiсна (переоцiнена) вартiсть 203 12106 - 940знос 204 2395 - Вибуло за звiтний перiод первiсна (переоцiнена) вартiсть 205 2762 177 50знос 206 2339 - Нарахована амортизацiя за звiтний перiод 207 799 1256 1414Збитки вiд зменшення корисностi за звiтний перiод 208 - Iншi змiни за звiтний перiод первiсна (переоцiнена) вартiсть 209 - знос 210 - Залишок на кiнець звiтного перiоду первiсна (переоцiнена) вартiсть 211 55747 55598 56528знос 212 13309 14565 15979Рядок 200 (колонки 5) таблицi 2 вiдповiдає рядку 1011 (колонки 3) Ф1 «Баланс».Рядок 201 (колонки 5) таблицi 2 вiдповiдає рядку 1012 (колонки 3) Ф1 «Баланс».Рядок 211 (колонки 5) таблицi 2 вiдповiдає рядку 1011 (колонки 4) Ф1 «Баланс».Рядок 212 (колонки 5) таблицi 2 вiдповiдає рядку 1012 (колонки 4) Ф1 «Баланс».Станом на звiтну дату вiдсутнi суттєвi зобов’язання Товариства щодо придбання основних засобiв.Основнi засоби та нематерiальнi активи, наведенi в Таблицi, належать Товариству на правi власностi, у заставу не наданi, не є такими, що тимчасово не використовуються в зв’язку iз консервацiєю або реконструкцiєю або вилученням з експлуатацiї для продажу. Товариство не обмежене у володiннi, користуваннi та розпорядженнi власними основними засобами. Примiщення були переоцiненi до ринкової вартостi станом на 31 грудня 2014 року. Переоцiнка здiйснювалась на пiдставi даних звiтiв з незалежної оцiнки нерухомого майна, складених професiйним незалежним оцiнювачем, суб’єктом оцiночної дiяльностi ТОВ «АПРАЙСЕЛ ЮА»Вiдстроченi аквiзицiйнi витратиЗ 1 сiчня 2013 року згiдно МСФЗ 4 «Страховi контракти» Товариство почало розраховувати вiдстроченi аквiзицiйнi витрати. Величина вiдстрочених аквiзицiйних витрат на будь-яку звiтну дату визначається, виходячи вiд часток 100 вiдсоткiв сум комiсiйної винагороди з вiдповiдних видiв страхування у кожному мiсяцi з попереднiх дванадцяти мiсяцiв (розрахунковий перiод) i обчислюється з використанням методу «1/365».Iнформацiя стосовно вiдстрочених аквiзицiйних витрат у розрiзi видiв дiяльностi наведена у таблицi 3.Таблиця 3(тис. грн.)Вид страхування Код рядка Вiдстроченi аквiзицiйнi витрати станом на 31.12.2013 року Вiдстроченi аквiзицiйнi витрати станом на 31.12.2014 року1 2 3 4Залишок на початок звiтного перiоду 301 - 3528Залишок на кiнець звiтного перiоду 302 3528 3099

В тому числi:С(д) вантажiв та багажу 303 14 32С(д) вiд вогневих ризикiв та ризикiв стихiйних явищ 304 434 238С(д) вiд нещасних випадкiв 305 63 92С(д) вiдповiдальностi власникiв наземного транспорту 306 44 59С(д) вiдповiдальностi перед третiми особами 307 67 98С(д) кредитiв 308 121 С(д) майна (крiм п.5-9) iншого нiж вiд вогневих явищ... 309 416 224С(д) медичне страхування 310 11 20С(д) медичних витрат 311 84 75С(д) наземного транспорту (крiм залiзничного) 312 854 812С(д) фiнансових ризикiв 313 1С(о) "ЗК" ЦВ власникiв транспортних засобiв (за додатковими договорами) 314 С(о) вiд нещасних випадкiв на транспортi 315 11 27С(о) вiдповiдальностi суб'єктiв перевезення небезпечних вантажiв 316 2 4С(о) працiвникiв вiдомчої та сiльської пожежної охорони i .... 317 8 5С(о) предмета iпотеки вiд ризикiв випадкового знищення, випадкового пошкодження або псування 318 9 1С(о) ЦВ власникiв зброї 319 50 51С(о) ЦВ власникiв транспортних засобiв (за звичайними договорами) 320 1327 1353С(о) ЦВ суб'єктiв господарювання на об'єктах пiдвищеної небезпеки 321 12 5С(д) здоров'я на випадок хвороби 322 1 2Рядок 301 (колонки 4) таблицi 3 вiдповiдає рядку 1060 (колонки 3) Ф1 «Баланс».Рядок 302 (колонки 4) таблицi 3 вiдповiдає рядку 1060 (колонки 4) Ф1 «Баланс».ЗапасиОдиницею бухгалтерського облiку запасiв встановлюється окреме найменування одиницi запасiв. В бухгалтерському облiку Товариство видiляє такi групи запасiв:• сировина та матерiали;• паливо;• будiвельнi матерiали; • запаснi частини.Придбанi (отриманi) запаси зараховуються на баланс пiдприємства за первiсною вартiстю.Первiсна вартiсть запасiв, придбаних за плату, визначається по фактичнiй собiвартостi згiдно МСФЗ № 2. Собiвартiсть запасiв включає всi витрати на придбання, витрати на переробку та iншi витрати, понесенi пiд час доставки запасiв до їх теперiшнього мiсцезнаходження та приведення їх у теперiшнiй стан. Подальший облiк запасiв здiйснюється за найменшою з вартостей: собiвартiстю або чистою реалiзацiйною вартiстю.Вибуття запасiв здiйснюється за методом ФIФО – «перше надходження – перший видаток».Зарахування запасiв на баланс Метод оцiнки вибуття запасiвСировина та матерiали за первiсною вартiстю ФIФОПаливо за первiсною вартiстю ФIФОБудiвельнi матерiали за первiсною вартiстю ФIФОЗапаснi частини за первiсною вартiстю ФIФОIнформацiя стосовно структури запасiв наведена у таблицi 4.Таблиця 4(тис. грн.)Назва показника Код рядка Балансова вартiсть на 31.12.2012 року Балансова вартiсть на 31.12.2013 року Балансова вартiсть на 31.12.2014 року1 2 3 4 5Сировина та матерiали 400 133 254 222Покупнi полу фабрикати i комплектуючi вироби 401 - - Паливо 402 6 5 28Будiвельнi матерiали 403 1 1 1

Запаснi частини 404 25 18 29Матерiали сiльськогосподарського призначення 405 - - Поточнi бiологiчнi активи 406 - - Малоцiннi та швидкозношувальнi матерiали 407 - - Незавершене виробництво 408 - - Готова продукцiя 409 - - Товари 410 - - Всього 411 165 278 280Рядок 411 (колонки 5) таблицi 4 вiдповiдає рядку 1100 (колонки 4) Ф1 «Баланс».Фiнансовi iнструментиДебiторська заборгованiсть строком видачi не бiльше 1 року в бухгалтерському облiку вiдображається по первiснiй вартостi, яка являє собою справедливу вартiсть перерахованих коштiв. Дебiторська заборгованiсть строком видачi бiльше 1 року в бухгалтерському облiку вiдображається по дисконтованiй вартостi майбутнiх потокiв коштiв, отримання яких очiкується вiд активу.Витрати на операцiї - це додатковi витрати, якi прямо вiдносяться до придбання, випуску або вибуття фiнансового активу чи фiнансового зобов'язання. Додатковi витрати - це витрати, якi не вiдбулися б, якщо б суб'єкт господарювання не придбав, не випустив або не реалiзував фiнансовий iнструмент.В подальшому дебiторська заборгованiсть строком погашення бiльше одного календарного року враховується в сумi амортизацiйної вартостi фiнансового активу або фiнансового зобов'язання. Пiд амортизацiйною вартiстю фiнансового активу або фiнансового зобов'язання розумiється фiнансовий актив чи зобов'язання, оцiнений при первiсному визнаннi, мiнус виплати основної суми боргу, плюс (або мiнус) накопичена амортизацiя будь-якої рiзницi мiж цiєю первiсною сумою та сумою на момент погашення iз застосуванням методу ефективної ставки, за вирахуванням часткового списання знецiнення або безнадiйної заборгованостi.Станом на 31.12.2014 року у складi дебiторської заборгованостi вiдсутня заборгованiсть iз виданих позик.Дебiторська заборгованiстьДебiторська заборгованiсть по страховiй дiяльностi вiдображається за вартiстю очiкуваних надходжень. Iнша дебiторська заборгованiсть вiдображається за вартiстю очiкуваних надходжень за вирахуванням резерву сумнiвних боргiв.Iнформацiя щодо основних видiв дебiторської заборгованостi наведена у таблицi 5.Таблиця 5(тис. грн.)Назва показника Код рядка Всього на 31.12.2012 року Всього на 31.12.2013 року Всього на 31.12.2014 року1 2 3 4 5Поточна дебiторська заборгованiсть за товари, роботи, послуги 500 1754 5366 6164Iнша дебiторська заборгованiсть 501 3186 3317 16262Рядок 500 (колонки 5) таблицi 5 вiдповiдає рядку 1125 (колонки 4) Ф1 «Баланс».Рядок 501 (колонки 5) таблицi 5 вiдповiдає рядку 1155 (колонки 4) Ф1 «Баланс».У звiтi за 2014 рiк було перенесено iз статтi «Iншi рахунки в банку в нацiональнiй валютi (депозитнi рахунки)» до статтi «Iнша дебiторська заборгованiсть» заборгованiсть у сумi:657,0 тис. грн., у зв’язку з постановою вiд 10.06.2014 р. про лiквiдацiю ПАТ Банк «Меркурiй»;7336,0 тис. грн., у зв’язку з постановою вiд 25.09.2014 р. про лiквiдацiю ПАТ Банк «ФОРУМ»;52,7 тис. грн., у зв’язку з постановою вiд 26.09.2014 р. про лiквiдацiю ПАТ КБ «ПIВДЕНКОМБАНК».900,0 тис. грн., у зв’язку з постановою вiд 24.12.2014 р. про лiквiдацiю ПАТ КБ «Актив-банк».1000,0 тис. грн., у зв’язку з введенням тимчасової адмiнiстрацiї вiд 21.11.2014 року «Мiський Комерцiйний Банк».На кiнець 2014 року вказана заборгованiсть розцiнюється як сумнiвна, тому згiдно облiкової полiтики Товариства було нараховано резерв сумнiвних боргiв у сумi 2486,4 тис. грн.

Також на звiтну дату у складi статтi «Iнша дебiторська заборгованiсть» було вiдображено кошти, не повернутi ПАТ «Авант-Банк» в сумi 7458,6 тис. грн. Згiдно з рiшенням Господарського суду м. Києва вiд 28.10.2013 р. та згiдно з постановою Київського апеляцiйного господарського суду вiд 24.12.2013 р. у справi № 5011-12/9756-2012 за позовом ПАТ «ХДI страхування» до ПАТ «Авант-Банк» про стягнення коштiв з ПАТ «Авант-Банк» стягнуто 5813,3 тис. грн. та 114,3 тис. дол. США за Договорами №РКО-Ю/11/26504010000822 вiд 02.12.11р. та вiд 15.12.11р. Рiшення набрало законної сили. Протягом сiчня – лютого 2015 року вказанi кошти були повернутi на розрахунковий рахунок Товариства. Бiльш детальна iнформацiя наведена у роздiлi «Подiї пiсля дати балансу».Грошовi коштиГрошовi кошти та їх еквiваленти включають грошовi кошти на банкiвських рахунках, грошовi кошти в касi, банкiвськi депозити з термiном розмiщення до одного року.Товариство станом на 31 грудня 2014 року розмiстило свої грошовi кошти на депозитних рахунках наступним чином: в розмiрi 87,7 % в державних банкiвських установах та 12,3 % в банкiвських установах, кредитний рейтинг яких вiдповiдає iнвестицiйному рiвню за нацiональною рейтинговою шкалою, визначеною законодавством України. Iнформацiя стосовно структури грошових коштiв наведена у таблицi 6.Таблиця 6(тис. грн.)Назва показника Код рядка Станом на 31.12.2012 року Станом на 31.12.2013 року Станом на 31.12.2014 року1 2 3 4 5Каса 600 6 51 6Поточнi рахунки в банку в нацiональнiй валютi 601 5821 6312 3203Поточнi рахунки в банку в iноземнiй валютi 602 1900 2358 1971Iншi рахунки в банку в нацiональнiй валютi (депозитнi рахунки) 603 132383 80530 167607Iншi рахунки в банку в iноземнiй валютi (депозитнi рахунки) 604 - - -Грошовi кошти в дорозi 605 - - -Еквiваленти грошових коштiв 606 - - -Всього 607 140110 89251 172787Рядок 607 (колонки 5) таблицi 6 вiдповiдає рядку 1165 (колонки 4) Ф1 «Баланс».Рядок 607 (колонки 5) таблицi 6 вiдповiдає рядку 3415 (колонки 3) Ф3 «Звiт про рух грошових коштiв».Вплив змiни валютних рiзницьФункцiональною валютою Товариства є українська гривня, яка являється нацiональною валютою України. Українська гривня також являється валютою представлення даних у фiнансовiй звiтностi. Всi данi у фiнансовiй звiтностi округляються з точнiстю до цiлих тисяч гривень.Операцiї в iноземнiй валютi переводяться в українську гривню, згiдно курсу валют, встановленого на дату здiйснення операцiї. Грошовi активи та зобов’язання, вираженi в iноземнiй валютi станом на звiтну дату, переводяться в українську гривню, згiдно курсу валют, встановленого НБУ на звiтну дату. Негрошовi активи та зобов’язання, вираженi в iноземнiй валютi, якi оцiнюються по справедливiй вартостi, переводяться в українську гривню, згiдно курсу валют, встановленого НБУ на дату визначення справедливої вартостi. Негрошовi активи та зобов’язання, вираженi в iноземнiй валютi i вiдображенi по фактичним затратам, переводяться в українську гривню, згiдно курсу валют, встановленого НБУ на дату здiйснення операцiї. Рiзниця, яка виникла внаслiдок переведення визначеної кiлькостi одиниць однiєї валюти в iншу валюту за рiзними валютними курсами – є курсовою рiзницею.В фiнансовiй звiтностi Товариства курсовi рiзницi вiдображаються по рахунку прибуток/збиток згорнуто.Статутний капiтал та емiсiйнi рiзницi (емiсiйний дохiд)Станом на 31.12.2014 року власником 99,2896 % у статутному капiталi ПАТ «ХДI страхування» є

юридична особа нерезидент Таланкс Iнтернешнл Акцiєнгезелльшафт (Talanx International AG), країна реєстрацiї Федерати?вна Респу?блiка Нiме?ччина, реєстрацiйний код HRB60717, адреса реєстрацiї: HDI- Platz 1, Hannover, 30659.У I кварталi 2013 року страховою компанiєю було зареєстровано додатковий випуск акцiй в кiлькостi 100 000 тис. шт. на загальну суму 1000 тис. грн. Номiнальна вартiсть однiєї акцiї становить 0,01 грн. Всi акцiї є простими, надають акцiонерам наступнi права:- брати участь в управлiннi справами страхової компанiї в порядку, визначеному чинним законодавством України та Статутом;- брати участь у розподiлi прибутку страхової компанiї та одержувати дивiденди вiдповiдно до рiшень Загальних зборiв акцiонерiв;- отримувати iнформацiю про дiяльнiсть страхової компанiї в обсягах, визначених чинним законодавством України;- вiдчужджувати акцiї страхової компанiї в порядку, визначеному цим Статутом та чинним законодавством України;- iншi права згiдно з Статутом та чинним законодавством України.Привiлеї та обмеження для певних груп акцiонерiв вiдсутнi.Страхова компанiя не випускала акцiй, призначених для випуску за умовами опцiонiв i контрактiв з продажу. Виплати працiвникамПри визначеннi величини зобов’язань у вiдношеннi короткострокових винагород працiвникам дисконтування не застосовується, i вiдповiднi витрати визнаються по мiрi виконання працiвниками своїх трудових обов’язкiв. Система та розмiр оплати працi затверджується штатним розкладом, iншими наказами (розпорядженнями) керiвника та положеннями Товариства.Забезпечення та резерви, умовнi зобов'язання та умовнi активиСтраховi резерви утворюються з метою забезпечення майбутнiх виплат страхового вiдшкодування залежно вiд видiв страхування (перестрахування). Формування та облiк технiчних резервiв та частки перестраховикiв в них здiйснюється вiдповiдно до ст. 31 Закону України «Про страхування» та Положення про порядок формування, розмiщення та облiку страхових резервiв за видами страхування, iншими, нiж страхування життя, затвердженого Розпорядженням Державної комiсiї, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг № 3104 вiд 17.12.2004р. Вiдповiдно до МСФЗ 4 «Страховi контракти» товариство формує i веде облiк таких страхових резервiв за видами страхування:а) Резерв незароблених премiй (резерви премiй), що включають частки вiд сум надходжень страхових платежiв (страхових внескiв, страхових премiй), що вiдповiдають страховим ризикам, якi не минули на звiтну дату. Величина резервiв незароблених премiй на будь-яку звiтну дату встановлюється залежно вiд часток надходжень сум страхових платежiв (страхових премiй, страхових внескiв) та складає 100 вiдсоткiв загальної суми надходжень страхових платежiв (страхових премiй, страхових внескiв), з вiдповiдних видiв страхування i обчислюється з використанням методу «1/365»;б) Резерв заявлених, але не виплачених збиткiв, що включають зарезервованi несплаченi страховi суми та страховi вiдшкодування за вiдомими вимогами страхувальникiв, з яких не прийнято рiшення щодо виплати або вiдмови у виплатi страхового вiдшкодування. Величина резерву заявлених, але не виплачених збиткiв вiдповiдає сумi заявлених збиткiв у звiтному перiодi, збiльшенiй на суму не виплачених збиткiв на початок звiтного перiоду за попереднi перiоди, зменшенiй на суму виплачених збиткiв у звiтному перiодi плюс витрати на врегулювання збиткiв у розмiрi 3 вiдсоткiв вiд суми невиплачених збиткiв на кiнець звiтного перiоду.в) Резерв збиткiв, якi виникли, але не заявленi, який формується iз застосуванням математично-статистичного методу фiксованого вiдсотка по всiх видам страхування, крiм видiв: страхування майна (iншого, нiж передбачено пунктами 7-12), страхування вiд вогневих ризикiв та ризикiв стихiйних явищ, страхування цивiльної вiдповiдальностi власникiв транспортних засобiв, де формування резерву вiдбувається методом Борнхуеттера-Фергюсона.

Вiдповiдно до “Правил формування, облiку та розмiщення страхових резервiв за видами страхування, iншими, нiж страхування життя” вiд 17.12.2004 р. № 3104 товариство формує додатково:г) Резерв катастроф по обов’язковому страхуванню цивiльної вiдповiдальностi за ядерну шкоду;д) Резерв коливань збитковостi по обов’язковому страхуванню цивiльно-правової вiдповiдальностi власникiв транспортних засобiв. Згiдно п. 14 МСФЗ 4 «Страховi контракти» страховик не повинен визнавати як зобов'язання будь-якi резерви щодо ймовiрних майбутнiх страхових виплат, якщо такi страховi виплати виникають за страховими контрактами, якi не iснують на кiнець звiтного перiоду (такi як резерв катастроф та коливань збитковостi). Оскiльки чинне законодавство передбачає необхiднiсть розрахунку та розмiщення вказаних страхових резервiв, сформований резерв коливань збитковостi та резерв катастроф вiдображенi у складi власного капiталу у рядку 1435 «Iншi резерви» Ф1 «Баланс (Звiт про фiнансовий стан)». Формування та коригування резерву сумнiвних боргiв проводиться на кiнець кожного фiнансового року.Товариство формує резерв вiдпусток на кiнець кожного мiсяця. Сформованi резерви Товариства на звiтнi дати наведенi в таблицi 7.Iнформацiя про сформованi резерви та частку перестраховика у страхових резервах Товариства на звiтнi дати наведена в таблицi 7.Таблиця 7(тис. грн.)№ п/п Назва резерву Сформовано на 31.12.2012 року Сформовано на 31.12.2013 року Сформовано на 31.12.2014 року1 2 3 4 51 резерв незароблених премiй 16531 25860 268862 частка перестраховика в резервi незароблених премiй (3641) (5090) (5826)3 резерв заявлених, але не виплачених збиткiв 11722 40367 232034 частка перестраховика в резервi заявлених, але не виплачених збиткiв (946) (27373) (10383)5 резерв збиткiв, що виникли, але не заявленi 1678 3872 30546 частка перестраховика в резервi збиткiв, що виникли, але не заявленi (93)7 резерв коливань збитковостi 9353 11494 177798 резерв катастроф 3985 4943 59969 резерв сумнiвних боргiв 1296 954 330110 резерв вiдпусток 684 805 2264Як слiдує з вище наведених даних, величина страхових резервiв Товариства збiльшується. На кiнець 2014 року значно збiльшився резерв сумнiвних боргiв за рахунок нарахування резерву вiдповiдно до облiкової полiтики Товариства по заборгованостi банкiв, якi знаходяться в станi лiквiдацiї або в якi введено тимчасову адмiнiстрацiю.

Продовження тексту приміток

Адекватнiсть страхових зобов’язань страховика МСФЗ та Мiжнароднi стандарти бухгалтерського облiку (далi - МСБО) мають певнi застереження щодо облiку i вiдображення у звiтностi зобов’язань, зокрема, вiдповiдно до пункту 14 МСФЗ 4 «Страховi контракти» страховик:а) не повинен визнавати як зобов'язання будь-якi резерви щодо ймовiрних майбутнiх страхових виплат, якщо такi страховi виплати виникають за страховими контрактами, якi не iснують на кiнець звiтного перiоду (такi як резерв катастроф та коливань збитковостi);б) повинен проводити перевiрку адекватностi зобов'язань;г) не повинен проводити взаємозалiк: щодо активiв перестрахування проти вiдповiдних страхових зобов'язань; або доходiв або витрат за договорами перестрахування проти витрат або доходiв за вiдповiдними страховими контрактами;ґ) повинен слiдкувати за тим, чи не зменшилась кориснiсть його активiв перестрахування.Згiдно з вимогами пункту 15 МСФЗ 4 «Страховi контракти» страховик повинен на кожну звiтну

дату оцiнювати адекватнiсть своїх страхових зобов’язань, використовуючи для цього поточнi оцiнки майбутнiх рухiв грошових коштiв за страховими контрактами. Якщо ця оцiнка показує, що балансова вартiсть його страхових зобов’язань за вирахуванням вiдповiдних вiдстрочених аквiзицiйних витрат та вiдповiдних нематерiальних активiв, є неадекватною в контекстi розрахункових показникiв майбутнiх рухiв грошових коштiв, нестачу необхiдно повнiстю визнавати у звiтi про прибутки та збитки.На кожну звiтну дату Товариство замовляє перевiрку адекватностi своїх страхових резервiв у ПрАТ «Iнститут ризику», а саме:a) резерв незаробленої премiї (далi РНП);b) резерв заявлених, але не виплачених збиткiв (далi RBNS);c) резерв збиткiв, якi виникли, але не заявленi (далi IBNR).В наданому актуарному висновку щодо оцiнки адекватностi страхових зобов’язань на 31.12.2014 року наведено iнформацiю, що:Для оцiнки адекватностi резервiв незароблених премiй (LAT тест) використовуються загальноприйнятi актуарнi методи, методи математичного моделювання комбiнованої збитковостi, методи теорiї ймовiрностей та математичної статистики. Для оцiнювання адекватностi резервiв збиткiв (що виникли, але незаявленi, та збиткiв, що заявленi, але не врегульованi) використовуються методи математичної статистики, зокрема перевiрки статистичних гiпотез та там, де є достатнiй для аналiзу обсяг даних, актуарнi методи оцiнювання резервiв збиткiв, що базуються на аналiзi трикутникiв розвитку страхових виплат. Для тих видiв страхування, де резерви збиткiв, що виникли, але не заявленi та/або резервiв збитки, що заявленi, але не врегульованi, сформовано в нульовому розмiрi, коректнiсть перевiрено шляхом перевiрки статистичних гiпотез. Систематичних недолiкiв та/або невiдповiдностi МСФЗ прийнятої Компанiєю методологiї формування резервiв збиткiв, що заявленi та не врегульованi та збиткiв, що виникли та не заявленi, не виявлено.Розмiр сформованих страхових резервiв та розмiр страхових резервiв з урахуванням тесту адекватностi зобов’язань наведено у наступнiй таблицi 8.Таблиця 8(тис. грн.)Назва резерву Сформовано Товариством станом на 31.12.2014 Розмiр з урахуванням тесту адекватностi зобов’язань станом на 31.12.2014Резерв незароблених премiй 26886 26886Резерв збиткiв, що виникли, але не заявленi 3054 3054Резерв збиткiв, що заявленi, але не виплаченi 23203 23203Поточнi зобов’язання i забезпечення Основнi показники поточної кредиторської заборгованостi станом на звiтнi дати наведенi у таблицi 9. Таблиця 9(тис. грн.)Назва показника Код рядка Всього на 31.12.2012 року Всього на 31.12.2013 року Всього на 31.12.2014 року1 2 3 4 5Поточна кредиторська заборгованiсть за довгостроковими зобов’язаннями зокрема: товари, роботи, послуги 900 43 24 169Поточна кредиторська заборгованiсть за страховою дiяльнiстю 901 152 85 63Iншi поточнi зобов’язання 902 69702 12665 110758в. т. ч. перед перестраховиками за договорами перестрахування 903 69355 12436 109960Рядок 900 (колонки 5) таблицi 9 вiдповiдає рядку 1615 (колонки 4) Ф1 «Баланс».Рядок 901 (колонки 5) таблицi 9 вiдповiдає рядку 1650 (колонки 4) Ф1 «Баланс».Рядок 902 (колонки 5) таблицi 9 вiдповiдає рядку 1690 (колонки 4) Ф1 «Баланс».Компанiєю не залучались позиковi кошти вiд банкiв та iнших пiдприємств.Потенцiйнi зобов’язання Страхової компанiї

а) Розгляд справ у судi.Час вiд часу та в зв’язку iз звичайним веденням бiзнесу страхова компанiя притягується до суду в якостi вiдповiдача. Вiдповiдно до власних оцiнок та внутрiшнiх професiйних консультацiй керiвництво Страхової компанiї вважає, що немає пiдстав очiкувати суттєвих збиткiв та вiдповiдно вiдсутня необхiднiсть в формуваннi резервiв у фiнансовi звiтностi.Додатково повiдомляємо, що в провадженнi Страхової компанiї перебувають двi цивiльнi справи iз значними вимогами, а саме, за позовами Ксєнiча К.М. до ПАТ «ХДI страхування» про стягнення суми за договором в розмiрi 1 905 691,49грн. та стягнення невиплаченої заробiтної плати на суму 587 546,01грн., якi призначенi до розгляду та, станом на дату складання цього звiту, не розглянутi. Однак, при цьому, вiдповiдно до оцiнок зовнiших юристiв та внутрiшнiх професiйних консультацiй вимоги, заявленi у даних позовах, є безпiдставними та необґрунтованими, у задоволеннi яких судами буде вiдмовлено (95%). Крiм того, Товариство виступає у судових процесах у якостi позивача до третiх осiб по регресним вимогам. Розгляд даної категорiї справ може передбачати лише отримання Страховою компанiєю доходiв у майбутньому в разi винесення позитивного рiшення суду та наявностi коштiв (майна) боржника для погашення суми боргу в межах процедури виконавчого провадження, потенцiйних зобов’язань за даною категорiєю справ немає. б) Можливiсть виникнення потенцiйних податкових зобов’язань.В 2013 роцi страхова компанiя пройшла комплексну податкову перевiрку своєї дiяльностi з 2010 по 2012 рiк включно. Станом на 31 грудня 2014 року страхова компанiя своєчасно складає i подає звiтнiсть та сплачує вiдповiднi податки та збори до бюджету та позабюджетних фондiв.У зв’язку iз вiдсутнiстю практики податкових перевiрок страхових компанiй та судових рiшень стосовно порядку застосування питань трансфертного цiноутворення станом на 31.12.2014 року керiвництво Товариства не має змоги достовiрно визначити можливiсть виникнення потенцiйних податкових зобов’язань iз вказаного питання.в) зобов'язання за капiтальними iнвестицiями.Станом на кiнець звiтного перiоду страхова компанiя не має невиконаних iснуючих контрактних зобов’язань, пов’язаних iз придбанням основних засобiв та нематерiальних активiв.г) дотримання особливих вимог.Договори, укладенi Страховою компанiєю, не мiстять особливих вимог щодо дотримання певних умов. д) активи, що наданi в заставу, та активи, щодо яких є обмеження, пов'язане з володiнням, користуванням та розпорядженням ними.Страховою компанiєю активи в заставу не надавалися, активи, щодо яких iснує обмеження, вiдсутнi.


Доходи та витратиДоходи вiд страхової дiяльностi Товариства визнаються на дату надання послуг (дату початку страхової вiдповiдальностi компанiї) i оцiнюються згiдно з МСФЗ 4 "Страховi контракти" та МСФЗ 18 "Дохiд". Договори страхування (страховi полiси) вступають у силу в момент їх пiдписання, якщо iнше не визначено умовами договору. Дохiд визнається, якщо iснує впевненiсть, що Пiдприємство отримає страхову премiю вiд проведення операцiй страхування та перестрахування. Страховi премiї, за вирахуванням частки перестраховикiв, облiковуються у складi доходiв рiвномiрно протягом перiоду дiї страхового полiсу.Визнанi доходи класифiкуються за такими групами: а) дохiд (виручка) вiд реалiзацiї страхових послуг; б) iншi операцiйнi доходи, якi включають:• нарахованi вiдшкодування вiд перестраховикiв;• нарахованi регреснi виплати; • комiсiйнi винагороди вiд надання послуг iншим страховикам;

• повернутi суми з технiчних резервiв, iнших, нiж резерв незароблених премiй;• iншi доходи операцiйної дiяльностi (доходи вiд операцiйної оренди власних примiщень, вiдсотки, одержанi за залишок коштiв на розрахунковому рахунку).в) доходи вiд фiнансової дiяльностi (вiдсотки за депозитами, iншi фiнансовi доходи).г) iншi доходи, якi виникають в процесi звичайної дiяльностi, але не пов'язанi з операцiйною та фiнансовою дiяльнiстю пiдприємства, якi включають:• дохiд вiд реалiзацiї фiнансових iнвестицiй;• дохiд вiд реалiзацiї необоротних активiв;• дохiд вiд безоплатно одержаних активiв;• iншi доходи вiд звичайної дiяльностi.По закiнченнi року чистий прибуток розподiляється за рiшенням учасникiв. Визнання витратПiдприємство несе витрати в процесi своєї операцiйної дiяльностi, а також iншi витрати, якi не пов‘язанi зi страховою дiяльнiстю.Витрати визнаються у звiтi про фiнансовi результати, якщо виникає зменшення майбутнiх економiчних вигiд, якi пов‘язанi iз зменшенням активу або збiльшенням зобов‘язань, величина яких може бути достовiрно визначена.У разi виникнення економiчних вигод протягом декiлькох облiкових перiодiв, якщо зв‘язок iз доходом можна вiдслiдкувати тiльки в цiлому або опосередковано, витрати у звiтi про фiнансовi результати визнаються на основi методу пропорцiйного розподiлу.Витрати визнаються у звiтi про фiнансовi результати негайно, якщо витрати не створюють у майбутньому економiчнi вигоди або коли майбутнi економiчнi вигоди не вiдповiдають або перестають вiдповiдати вимогам визнання в якостi активу в Балансi.Страховi виплатиПiдприємство вiдображає суми витрат, якi пов’язанi зi страховими виплатами, у разi, якщо є в наявностi укладений i дiючий договiр страхування, страховий випадок вiдповiдає ризикам, якi визначенi договором страхування як страховi, а також за наявностi документiв, якi пiдтверджують факт настання страхового випадку та визначають суму збитку, який був отриманий внаслiдок настання страхового випадку, пiсля проведеного внутрiшнього службового розслiдування.Аналiз основних видiв доходiв та витратАналiз основних видiв доходiв та витрат у розгорнутому виглядi наведений у таблицi 10.Таблиця 10(тис. грн.)Назва показника Код рядка Доходи Витрати2012 рiк 2013 рiк 2014 рiк 2012 рiк 2013 рiк 2014 рiк1 2 3 4 5 6 7 8А. Iншi операцiйнi доходи i витрати 1001 306 105 114 - - -Операцiйна оренда активiв Операцiйна курсова рiзниця 1002 135 182 3560 527 433 3973Дохiд (витрати) вiд реалiзацiї iноземної валюти 1003 628 1764 15301 616 6505 16570Штрафи, пеня, неустойки 1004 - - - 15 - -Результат змiни технiчних резервiв, iнших нiж РНП 1005 5668 4650 8712 6875 9061 7629Вiдстроченi аквiзицiйнi витрати 1006 - 3528 - - - -Вiдрахування в централiзованi резервнi фонди 1007 Х Х Х 288 334 367Iншi операцiйнi доходи i витрати 1008 717 335 2391 450 1638 7142В тому числi: 1009 Х Х Х - 3522- списання безнадiйної дебiторської заборгованостi та вiдрахування в резерв сумнiвних боргiв 434 Всього по роздiлу А: 1010 7454 10564 30078 8771 17971 39202Б. Дохiд i збитки вiд участi в капiталi по iнвестицiям в: 1011 - - - - - -- асоцiйованi пiдприємства

- дочiрнi пiдприємства 1012 - - - - - -- спiльну дiяльнiсть 1013 - - - - - -Всього по роздiлу Б: 1014 - - - - - -В. Iншi фiнансовi доходи i витрати 1015 - - - - - -- дивiденди 1016 - - - Х Х Х- проценти 1017 Х Х Х - - -- фiнансова оренда активiв 1018 - - - - -- вiдсотки по депозитам 1019 12559 21940 18933 - - -- iншi фiнансовi доходи i витрати 1020 16 71 - - - -Всього по роздiлу В: 1021 12575 22011 18933 - - -Г. Iншi доходи i витрати 1022 120 21 1 15 -- реалiзацiя необоротних активiв 143 - результати оцiнки корисностi 1023 - - - - - -- неоперацiйна курсова рiзниця 1024 267 110 - 152 66 -- безповоротно отриманi активи 1025 - - - Х Х Х- списання необоротних активiв 1026 Х Х Х 213 - -- iншi доходи i витрати 1027 2 - - 5 6 -Всього по роздiлу Г: 1028 389 131 1 513 87 -Управлiння ризикамиОсновний акцiонер ПАТ «ХДI страхування», Таланкс Iнтернешнл Акцiєнгезелльшафт (Talanx International AG), входить до складу групи Таланкс (Talanx Group), в якiй запроваджена система управлiння ризиками, обов’язкова для застосування для всiх членiв групи. Вiдповiдно до вимог групи ця система застосовується i ПАТ «ХДI страхування». Управлiння ризиками в Компанiї здiйснюється в розрiзi фiнансових ризикiв, операцiйних ризикiв та юридичних ризикiв. Фiнансовi ризики включають в себе ринковi ризики i ризик лiквiдностi. Основними завданнями управлiння фiнансовими ризиками є контроль за тим, щоб схильнiсть до ризикiв залишалась в прийнятних межах. Управлiння операцiйними та юридичними ризиками має забезпечувати належне дотримання внутрiшнiх полiтик та процедур з метою мiнiмiзацiї операцiйних та юридичних ризикiв.Ризик лiквiдностi визначається як ризик того, що особа може зiткнутися з труднощами при виконаннi своїх фiнансових зобов’язань. Управлiння ризиком лiквiдностi забезпечується затвердженою полiтикою з розмiщення активiв, та дотриманням вiдповiдних нормативiв. Активи компанiї, вiдповiдно до вимог Нацiональної комiсiї, що здiйснює регулювання ринку фiнансових послуг, розмiщуються в банкiвських установах «iнвестицiйного» рiвня. Дотриманiсть нормативiв лiквiдностi контролюється за допомогою використання алгоритмiв, наведених у спецiалiзованiй звiтностi. Операцiйнi ризики мiнiмiзуються шляхом стандартизацiї бiзнес-процесiв, та вiдповiдного контролю за їх виконанням на кожному етапi. Управлiння юридичними ризиками здiйснюється за допомогою юридичного департаменту, до функцiї якого належить контроль за наявнiстю таких ризикiв та їх врегулювання.Для аналiзу системи управлiння ризиками, яка застосовується в ПАТ «ХДI страхування» у 2013 роцi залучались фахiвцi ПрАТ «Iнститут ризику», код ЄДРПОУ 35670491. На виконання розпорядження Нацiональної комiсiї, що здiйснює державне регулювання у сферi ринкiв фiнансових послуг України № 295 вiд 04.02.2014 року, з 17 червня 2014 року заступника начальника управлiння андерайтингу та методологiї ПАТ «ХДI страхування» Лящука Олександра Iвановича було призначено вiдповiдальною особою, що виконує функцiї оцiнки ризикiв ПАТ «ХДI страхування», та який пiдпорядковується головi правлiння товариства, має вiдповiднi повноваження щодо доступу до iнформацiї, необхiдної для оцiнки ризикiв. В Товариствi розроблено та впроваджено Стратегiю управлiння ризиками ПАТ «ХДI страхування».Операцiї з пов’язаними сторонамиСторони, як правило, вважаються пов'язаними, якщо вони перебувають пiд загальним контролем, або одна зi сторiн має можливiсть контролювати iншу або може справити значний вплив на iншу

сторону при прийняттi фiнансових та операцiйних рiшень. При розглядi кожної можливої пов'язаної сторони, особлива увага придiляється змiсту вiдносин, а не тiльки їх юридичнiй формi. З пов’язаними сторонами у звiтному перiодi здiйснювались операцiї з перестрахування. До таких осiб вiдносяться: HDI-Gerling Welt Service AG та Talanx Reinsurance (Ireland) Limited.Вказанi перестраховики мають рейтинг встановлений мiжнародним рейтинговим агентством – «A».Залишки за операцiями з пов’язаними сторонами станом на кiнець 31 грудня 2014 року наведенi в таблицi 11.Таблиця 11.(тис. грн.)Найменування статтi Материнська компанiя Компанiї пiд спiльним контролем Провiдний управлiнський персоналНеоборотнi активи Запаси Iнша поточна дебiторська заборгованiсть 156 Частка перестраховика у страхових резервах 15812 Iншi поточнi зобов’язання 108683 Доходи та витрати за операцiями з пов’язаними сторонами за 2014 рiк наведено у таблицi 12.Таблиця 12(тис. грн.)Найменування статтi Материнська компанiя Компанiї пiд спiльним контролем Провiдний управлiнський персоналЧастка страхових виплат i вiдшкодувань, компенсованих перестраховиками 25758 Частка страхових платежiв (премiй, внескiв), належних перестраховикам 161760 Iншi операцiйнi доходи Iншi операцiйнi витрати (змiна резервiв збиткiв) 17313 Адмiнiстративнi та iншi операцiйнi витрати 5395Подiї пiсля дати балансу


Пiсля дати балансу та до моменту затвердження фiнансової звiтностi в Товариствi вiдбулися подiї, якi керiвництво Товариства вважає за необхiдне висвiтлити в Примiтках до фiнансової звiтностi , а саме:ПАТ «Авант-Банк» було повернуто на розрахунковий рахунок Товариства кошти в сумi 5813,3 тис. грн. та 113,9 тис. дол. США, згiдно з рiшенням Господарського суду м. Києва вiд 28.10.2013 р. та згiдно з постановою Київського апеляцiйного господарського суду вiд 24.12.2013 р. у справi № 5011-12/9756-2012 за позовом ПАТ «ХДI страхування» до ПАТ «Авант-Банк».19.02.2015 основний акцiонер ПАТ "ХДI страхування", компанiя Talanx International AG, пiдписала угоду щодо купiвлi-продажу акцiй ПАТ "ХДI страхування" з групою Euroins Insurance Group. Угода пiдлягає узгодженню i схваленню з боку вiдповiдних регулюючих органiв.Голова правлiння Анна ПроскурiнаГоловний бухгалтер Ольга Петрiвна Гриб

euroins.com.ua€¦ · web view- ПАТ Банк «Меркурiй» 657,0 тис. грн., у...

Documents