金融保險業之前景與金融保險業之前景與業務工作業務工作

富邦金控 / 壽險 / 產險業務主任 簡聖祐

102.4.8 慈濟大學

簡聖祐 業務主任

經歷 : 安泰人壽壽險顧問、教育訓練講師

理財規劃、財經、共同基金投資專班結業

服務項目 : 壽險、產險、理財教育、財富管理

證照 : 壽險、產險、信託、理財規劃人員、投資型保險

全美全美 14001400 萬人失業萬人失業 !!

調查顯示近五成企業願雇大陸生調查顯示近五成企業願雇大陸生 ( 聯合報 99.4.28)

2 、大陸一年培養 650 萬畢業生

1 、台灣大學畢業生薪資為大陸學生的 2.6 倍

不一定要在大城市發展不一定要在大城市發展…… ..企管顧問巨擘麥肯錫報告企管顧問巨擘麥肯錫報告 ::

• 未來 10 年是真正的決勝關鍵，策略建議 : 講究耕耘的深度，而非廣度，愈小的城市，愈大的機會。

• 建議摸透小城市的人口組成，收入結構，及整體文化環境，建立地方性樞紐，深入了解消費者嗜好。

• 行銷大師高丁認為，企業若一味追求利潤而喪失人性與體貼，最終會失去消費者。

投入與民生社會、經濟、消費關係投入與民生社會、經濟、消費關係深入與金額大的產業深入與金額大的產業

• 長照的照片

• 經建會推估，再過十二年，台灣六十五歲以上老年人口會超越美、英。學者建議，即使未來政府開辦長期照護保險，給付範圍不可能滿足實際需求，民眾最好預作準備，必要時應投保商業長照險，以降低照顧者負擔。

• 失智協會秘書長湯麗玉表示，目前台灣失智人口近廿萬人，預估民國一百四十五年將超過七十二萬人，將是繼癌症後，需耗費廣大社會資源的重大疾病。 ( 聯合報 102.4.1)

你所面對的世界你所面對的世界…… ....

1 、大學都在打工，畢業負債累累 ( 蘋果 99.6.28)

2.人口老化，老無所依… .

3 、股票投資不當，銀髮族賠掉退休金… .

家庭儲蓄保險、子女教育金規劃

醫療保險、防癌保險、汽車第三任責險

退休金規劃，儲蓄或投資，醫療保險，長期看護保險

理財規劃 ( 儲蓄與投資 )

4 、單親罹癌婦，兼三份工作養活三小孩，車禍負債 400萬

成為客戶的財務醫生成為客戶的財務醫生

富人都靠專業的技術致富富人都靠專業的技術致富醫師、律師、會計師、工程師、專利、版稅醫師、律師、會計師、工程師、專利、版稅

　成為客戶的財務醫生是永續收入　成為客戶的財務醫生是永續收入　　錢可以解決　　錢可以解決 95%95% 的問題，而你的工作就跟錢有關的問題，而你的工作就跟錢有關 平均佣收平均佣收 0.6%-50%0.6%-50% 的藥方，持續的藥方，持續 55 年的專業服務費年的專業服務費

你我都需要面對的人生你我都需要面對的人生1.房子： 700萬 換算成租金大約是 1 萬／月 ×12個月 ×50年＝ 500萬元

2.車子： 50萬 50 萬 ×3 ＝ 150萬

3.孩子： 500萬 500×2 ＝ 1000萬

4.孝順父母：每人每月50005000×4 人 ×12個月×20年＝ 480萬

5.家庭開支： 30000×12個月 ×30年＝ 1080萬

6.休閒生活 : 50,000×30年＝ 150萬

7.退休金： 30000×12個月 ×25年＝900萬

什 麼 !4260 萬 !!!

一對夫妻，兩份各 6 萬的月收入

新鮮人想要畢業後 5 年內拿到 百萬年薪，何種工作機會最大 ? ( 中央社 99.4.5)

53.7% 為業務貿易類

26.3% 為工程研發類

10.1% 為行銷企劃類

9.9% 為資訊軟體類

什麼是業務工作什麼是業務工作 ??

黃維宏

業務行銷的天空業務行銷的天空• 郭台銘與王永慶都做過業務工作……

風吹、雨淋、日晒、跑客戶

1.專業知識、 2. 銷售技術、 3.圓熟的待人與相處

4. 廣大的人脈、 5. 長期永續的收入

財富、自由與寬廣的人生

一般人一般人 (90%)(90%) 追求穩定的工作追求穩定的工作

穩定的工作，是否就是財務自由 ?

穩定的工作會失去什麼 ?

選擇眼前固定的薪水，或 3~5 年後的事業舞台 ?

101.3.29 聯合報

我適合做業務嗎？我適合做業務嗎？一、強烈的企圖心與對成功的渴望

二、具行動力與執行力

三、能善用人脈、複製成功經驗

四、有正面思考的能力與性格

追求穩定工作的迷思追求穩定工作的迷思…… ....

※ 一份穩定的 60 萬年收入，錄取率 1%

※ 空姐錄取率亦不到 2%

壽險業滿二年後年收入 60 萬，約 50%

•社會新鮮人 , 每月存多少錢適合 ?

每月存 2,000 元 , 要 __ 年每月存 3,000 元 , 要 __ 年每月存 5,000 元 , 要 __ 年每月存 10,000 元 ,要 __ 年

理財大目標 : 存到第一桶金 100 萬，

要幾年 ?4027168.3

• 協助朋友月存 3000元，公司發 7200元津貼 7,200*3=21,600元服務津貼 7,200*5=36,000元服務津貼

協助朋友月存 5,000元，公司發 12000元津貼12,000*3=36,000元服務津貼12,000*5=60,000元服務津貼

幫助朋友們啟動儲蓄計劃，實現人生夢想同時也成就自己的事業

金融保險業前景金融保險業前景• 一、市場愈來愈競爭，但觀念也愈來愈好

二、整合行銷：

人身保險 + 產物保險 + 財富管理 + 關鍵銷售技術

財富累積、生活品質要求高、 人口老化少子化、健康問題、天災人禍…… .

富邦金控優勢

只要付出，你也可以做得到只要付出，你也可以做得到

黃昶鑫黃昶鑫• 高雄人， 70 年次 20 歲入行，

大三 • 個性內向 原本要考和公務員 聽

了一場 opp 後，覺得自己不是業務的料，但因為想成就自己 就進來追夢 ( 之後才發現只要有 " 意願 "... 其它人脈 . 技巧等問題都可以透過教育訓練解決 )

• 前八個月總收入六萬 , 但因為想升主管 所以堅持下去 ,一年後升 AS 1 加 3 ，不斷做增員， 第五年去服兵役

• 因為有組織事業仍繼續， 99年成立通訊處 1+50 ，現在 1加 80

• 平凡的背景，只要堅持下去一定會有高於期待的結果 .............

規模宏大，財務穩健規模宏大，財務穩健

• 內容：大四、大三生參與教育訓練與工作體驗。 挑選 3~5位花蓮學生為見習生，培養金融觀 與業務技巧

富邦與慈濟大學產學合作計劃

過程： 1.公司參訪、事業說明會、業務潛能評估 2.協助考取金融專業證照 3.新人教育訓練 ( 十四堂課 )

每個人都有業務特質，只是你不知道

祝福各位鵬程萬里 再會！