Факторинг как средство привлечения инвестиций

1Инвестиционное развитие регионов – основа имиджа РоссииИнвестиционное развитие регионов – основа имиджа России

Факторинг Факторинг как средство как средство

привлечения инвестицийпривлечения инвестиций

Валерий Евгеньевич Бабушкин

Директор представительства «НФК УралСиб-НИКойл» в Республике Татарстан

23 июня 2005г., г. Чебоксары23 июня 2005г., г. Чебоксары


Тенденции в сфере продаж

• Усиление конкуренции между поставщиками

• Рост доли денежных безналичных расчетов

• Увеличение сроков оборачиваемости

• Повышение значимости факторов неценовой конкуренции

• Вытеснение локальных игроков сетевыми

• Рост объемов товарного кредитования


Вопросы

Как добиться увеличения продаж

Как избежать дефицита оборотного капитала

Как предотвратить потери

Как увеличить долю рынка

Как контролировать деятельность филиалов

Как выйти на новые рынки

Как «запустить» новый продукт


Риск возникновения кассовых разрывов

Дефицит оборотных средств

Кредитные риски (неоплата поставки)

Процентные риски

Отсутствие технологии по обслуживанию дебиторской задолженности и соответствующего персонала

ФАКТОРИНГ – КЛЮЧ К РЕШЕНИЮ ВСЕХ ЭТИХ ФАКТОРИНГ – КЛЮЧ К РЕШЕНИЮ ВСЕХ ЭТИХ ПРОБЛЕМПРОБЛЕМ

Проблемы товарного кредита


Что такое факторинг

Факторинг - комплекс финансовых услуг, оказываемых факторинговой компанией клиенту под уступку денежных требований к покупателям.

Комплекс состоит из одной или нескольких услугКомплекс состоит из одной или нескольких услуг::

• финансирование поставок товаров в форме досрочных платежей;

• страхование кредитных рисков;

• учет состояния дебиторской задолженности и информационно-аналитическое сопровождение продаж;

• контроль за своевременностью оплаты и работа с дебиторами.


Схема факторингового обслуживания

1. Поставка товара на условиях отсрочки платежа.

2. Уступка права требования долга по поставке Фактору.

3. Финансирование (до 90% от суммы поставленного товара) сразу после поставки.

4. Оплата за поставленный товар.

5. Выплата остатка средств после оплаты покупателем за минусом комиссии.


Отрасль: связь(торговля)

Динамика оборачиваемостидебиторской задолженности

05

1015202530

Месяц

Об

ор

ачи

ваем

ость

,

дн

ей

Ряд1 Ряд2

Динамика оборота и финансирования

- 50 000 000.00

100 000 000.00 150 000 000.00 200 000 000.00 250 000 000.00

янв.

03

фев

.03

мар.0

3

апр.

03

май.0

3

июн.

03

июл.

03

авг.0

3

Месяц

Су

мм

а, р

уб

.

Оборот Финансирование

Факторинг: результаты применения


Отрасль: пищеваяпромышленность(производитель)

Динамика оборачиваемостидебиторской задолженности

010203040

мар.03 апр.03 май.03 июн.03 июл.03 авг.03

Месяц

Об

ор

ачи

вае

мо

сть

, дн

ей

Ряд1 Ряд2

Динамика оборота и финансирования

-

20 000 000.00

40 000 000.00

60 000 000.00

80 000 000.00

100 000 000.00

мар.03 апр.03 май.03 июн.03 июл.03 авг.03

Месяц

Су

мм

а, р

уб

.

Оборот Финансирование

Факторинг: результаты применения


контролировать движение денежных средств;

контролировать текущее состояние дебиторской задолженности;

контролировать платежную дисциплину покупателей;

планировать ежедневные финансовые потоки компании.

Основные преимущества системы e-Factoring заключаются в оперативном получении информации по факторинговым операциям:

Система e-Factoring


Финансы: что делает факторинг

Превращение дебиторской задолженности в «живые» деньги

Ликвидация кассовых разрывов, вызванных просрочками оплаты поставок

Покрытие рисков, вызванных предоставлением отсрочки

Дополнительные возможности для анализа рентабельности продаж за счет использования программного обеспечения


Сбыт: что делает факторинг

Предварительный «отсев» проблемных покупателей

Помощь в «подбадривании» покупателей к соблюдению сроков оплаты

Поддержка «входа» в новые регионы сбыта

Возможности для улучшения системы мотивации сотрудников службы продаж


Риски: что делает факторинг

Определение степени кредитоспособности дебиторов

Рекомендации по лимиту товарного кредита

Независимый контроль за деятельностью службы продаж и филиалов

Аутсорсинг юридических процедур взыскания просроченной дебиторской задолженности


Мировой опыт

Оборот мировой факторинговой индустрии в 2003 году составилОборот мировой факторинговой индустрии в 2003 году составил

760 млрд. Евро760 млрд. Евро

Наиболее известные компании, использующие факторинг для развития бизнеса:

• ACER (компьютерная техника, Тайвань)• MERLONI (бытовая техника, Италия)• FIAT (автомобили, Италия)• LEWIS GLOBAL TOYS (товары для детей, CША)• GENERAL ELECTRIC (электрооборудование, США)• BARON PHILIPPE DE ROTHSCHILD S.A. (вино, Франция)• HEWLETT-PACKARD COMPANY (оргтехника, Швейцария)• COMPAQ (компьютерная техника, Швейцария)


Факторинг в НФК «УралСиб-НИКойл»

409 409 активных клиентов в 40 отрасляхактивных клиентов в 40 отраслях

14 800 14 800 зарегистрированных дебиторовзарегистрированных дебиторов

360 000 360 000 поставок, принятых на факторинговое поставок, принятых на факторинговое обслуживаниеобслуживание

Оборот - Оборот - 760 млн. долл. США760 млн. долл. США

18 18 филиалов и дочерних компаний в России и филиалов и дочерних компаний в России и ближайшем зарубежьеближайшем зарубежье

Основные количественные показатели 2004 г.


Филиальная сеть


«Отказаться от риска - значит

отказаться от творчества».

- А. Макаренко

Принцип новатора


Национальная Факторинговая Компания «УралСиб - НИКойл»Москва, ул. Профсоюзная 56тел. (095) 785-1212, 705-9039факс (095) 745-7010www.factoring.ruwww.uralsib.rue-mail: [email protected]

Представительство в Республике Татарстан 420088, г. Казань, ул. Зур Урам д. 1Ател. (8432)99-09-29, 99-09-33, 99-09-32 e-mail: [email protected]

Наши координаты

Факторинг как средство привлечения инвестиций

Documents