Повышение доходности кредитных продуктов за счет...
DESCRIPTION
Повышение доходности кредитных продуктов за счет оптимизации сбора просроченной задолженности. Рыночная ситуация стремительно ухудшается. с 88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев. РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
Повышение доходности кредитных продуктов за счет
оптимизации сбора просроченной задолженности
Рыночная ситуация стремительноухудшается
с 88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев
РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml
На 19% увеличилась просроченная задолженность с января по май
ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г
На 13.7% меньше прибылиполучено банками за январь-май, чем за тот же период 2013 годаЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г
На 13.9% увеличились резервы на возможные потери по отношению к началу 2014 годаЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г
Рыночная ситуация стремительноухудшается
с 88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев
РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml
На 19% увеличилась просроченная задолженность с января по май
ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г
На 13.7% меньше прибылиполучено банками за январь-май, чем за тот же период 2013 годаЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г
На 13.9% увеличились резервы на возможные потери по отношению к началу 2014 годаЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г
Необходимоулучшать
процесс взысканиязадолженности
Процесс взыскания задолженностичрезвычайно сложен
Клиентское досье может находиться в 30 – 60различных фазах (состояниях)
1
Процесс взыскания задолженностичрезвычайно сложен
С одной фазы клиент может перейти в на 15 - 25 других фаз
Ранняязадолженность 3
2
Процесс взыскания задолженностичрезвычайно сложен
Для перевода клиента с фазы на фазу существуют сотни стратегий воздействия
…
sms -> autocall -> sms
sms -> autocall -> e-mail
e-mail -> autocall -> sms
3
Процесс взыскания задолженностичрезвычайно сложен
Клиент может предпринятьдесятки различных действий
Звонок в банкОбещание
Частичное погашение задолженностиПовышение задолженности
…Клиент
4
?Поэтому возникает множество
вопросов«Хорошо ли работаем?»
«Правильно ли взаимодействуем с клиентом?»
«Что делать с клиентами из группы низкого риска?»
«Сколько мы еще сможем собрать с этой группы клиентов?»
«Как собирать больше и быстрее с меньшими затратами?»
Ответы на все вопросы дастанализ ваших данных
Аналитика дает возможность
Определять показатели и нормативы процесса
Скорость работыРасходыВариабельность процессов
Объемы сбора
Аналитика дает возможность
Определять показателинормативы процесса
Оценивать эффективностьдействий, применяемых кдолжникамРейтинг эффективных стратегийПрогноз закрытия задолженности
Анализ маршрутов перемещения клиентскихдосье по фазам
Скорость работы
Расходы
Вариабельность процессов
Объемы сбора
Аналитика дает возможность
Определять показатели и нормативы процесса
Оценивать эффективностьдействий, применяемых кдолжникамРейтинг эффективных стратегий
Прогноз закрытия задолженности
Анализ маршрутов перемещения клиентскихдосье по фазам
Скорость работы
Расходы
Вариабельность процессов
Объемы сбора
Генерировать стратегииработы с клиентамиВиды воздействий на должника
Частота воздействия
Последовательности и паттерны воздействий
Аналитика дает возможность
Определять показатели и нормативы процесса
Оценивать эффективностьдействий, применяемых кдолжникам
Генерировать стратегииработы с клиентами
Рейтинг эффективных стратегий
Виды воздействий на должника
Частота воздействия
Последовательности и паттерны воздействий
Прогноз закрытия задолженности
Анализ маршрутов перемещения клиентскихдосье по фазам
Скорость работы
Расходы
Вариабельность процессов
Объемы сбора
Мониторинг показателейвзыскания задолженности
Оплатили 45%RDDСобрано 31 200
Распределение по фазам
Регионы
ПродуктыСтандартПлатинум
Время до оплаты 5-15 дней
Мониторинг сбора задолженности
Расходы 2 450Главная
0 5 10 15 20 2501/Jul 02/Jul 03/Jul 04/Jul 05/Jul 06/Jul 07/Jul 08/Jul
0%
20%
40%
60%
80%
100%
EARLY 1 COLLECTION EARLY 2 COLLECTION RESTRUCTURINGSOFT 3 COLLECTION SUPPORT
Группы рискаLowMediumHigh
RDD RDD
RDD RDD
45 днейС По01.07.2013 08.07.2013
01.070 8642
02.0703.0704.0705.0706.0707.0708.07
01.070 60453015
02.0703.0704.0705.0706.0707.0708.07
01.070 4000300020001000
02.0703.0704.0705.0706.0707.0708.07
Отображать за
Просрочка
0 max50К
50К-150К
01.0702.0703.0704.0705.0706.0707.0708.07
FULL PAY
Определение эффективных стратегий
Сейчас
1
2
3
0.35Не заплатил : (
0.65Надоели!
0.75Дешево и эффективно!
Вероятность оплаты
Определение эффективных стратегий
Разделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам
Это позволит сравниватьэффективность стратегий напохожих клиентах
Кластеризация
Данные
Расчет «ценности» стратегийДля каждого сегмента клиентов и для каждой фазы сформировать рейтинг стратегий
Определение эффективных стратегий
КластеризацияРазделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам
Это позволит сравниватьэффективность стратегий напохожих клиентах
Данные
Генерация стратегий работыс должниками
Мониторинг сбора задолженностиГлавная > RDD 01.07.2013
Регионы
Продукты
Группы рискаLowMediumHigh
Хаотичность 5 Доля оплаченных 51% Стоимость 3 100Число дел712
Группировка дел по маршрутам Равномерность действий 0.2
12-16
2-3
8-9
5-7
Просрочка
0 max50К
50К-150К
Отображать за 45 дней
СтандартПлатинум
Генерация стратегий работыс должниками
Мониторинг сбора задолженностиГлавная > RDD 01.07.2013
Регионы
Продукты
Группы рискаLowMediumHigh
Хаотичность 5 Доля оплаченных 51% Стоимость 3 100Число дел712
Группировка дел по маршрутам Равномерность действий 0.2
12-16
2-3
8-9
5-7
Просрочка
0 max50К
50К-150К
Отображать за 45 дней
СтандартПлатинум
sms call
sms mail smssms cal
lsms call sms
sms mail
sms call smssms cal
lsms mail
dia sms call mail smssms dia sms mail smssms cal
ldia sms call
Интеллектуальный анализ данных поможет вам
1Узнать реальные параметры процесса взыскания
2Определить эффективность изменений
3Рассчитать эталонный жизненный цикл клиентского досье и установить обоснованные нормативы
4Оценить эффективность действий, применяемыхк должникам
5Генерировать оптимальные стратегии воздействия на должников
21
Liberty GrantС нами легко и интересно!
Егор Бурлаков
+7 903 143 [email protected]
libertygrant.co.uk/portal