中小企業 財務協助資源面面觀 financial assistance resources of small... ·...
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經濟部 瞭解.關心.服務.尊重
中小企業 財務協助資源面面觀
主辦單位:經濟部中小企業處 執行單位:社團法人中華民國全國青年創業總會
吳惠萍
1
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大 綱
1
股權投資篇
2
3
4
財會知能篇
5
附件1─中小企業政策性專案貸款
融資輔導篇
附件2─其他中小企業財務專案計畫
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中小企業相關財務與輔導資源
※國內中小企業皆可申請
※所有資源皆為免費
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財會知能篇
一、中小企業常面臨財務問題
錢用到哪裡了? 如何報稅? 財務報表上的
數字看不懂?
不知如何控管
手邊現金?
不了解成本是
否有下降的空
間?
哪些顧客是賺
錢的?
不知如何庫存
管理?
缺少有用的資
訊,無法快速
釐訂管理決策
資料來源:提升中小企業財務自主能力計畫
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財會知能篇
二、提供的服務
• 網路諮詢 • 現場諮詢 • 電話諮詢
• 財務管理實務分享會
• 新版商會法宣導說明會
• 財會,零距離系列講座
教導
• 一對一、面對面輔導
課程 諮詢 輔導
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財會知能篇
三、對中小企業的好處
健全財務體質
強化財務管理
掌握公司
經營成果
導入適合的 財會工具
榮譽會計師 財會顧問 諮詢輔導
企業主具備一定財會觀念
有能力將公司交易詳實記載
提出完整透明的財務報表
依據財務數據做好經營決策
向資本市場籌/融資管道暢通
做好現金管理避免黑字倒閉
企業資源有效配置
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•個案資料:
•成立時間:2001年9月
•經營項目:機械設備製造
•資 本 額:20,000仟元
•員工人數:40人
•緣 起:參與本計畫馬上辦諮詢服務
•遭遇問題:
○○實業主要客戶集中於台塑等大型塑化廠,每年營收約為2億,在經營過程中,企業主
自覺似有獲利,但卻無從分析獲利與可再提升獲利之處?另外,在深究各項經營數據後,企
業主開始知覺財會對於企業經營的重要性,因此欲透過本計畫協助建置自主財會能力。
•成 效:
協助掌控應收帳款之回收情形,並收回700多萬應收帳款
7
四、輔導個案
財會知能篇
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財會知能篇
五、財會知能相關計畫
序號 計畫名稱 聯絡窗口
1 提升中小企業財務自主能力計畫
社團法人中華民國全國青年創業總會 02-23015290
2 強化中小企業財會應用能力計畫 社團法人中華民國管理科學學會 0800-585-855
3 財務融通學院 中華民國資訊軟體協會 財務小幫手02-23969314分機22
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企業端
•企業主缺乏融資的知識與技巧
•自有資金不足、財務結構不佳
•產品競爭力低、獲利能力不足
•票債信不佳、融資條件不足
•過度自信、風險控管能力不足
•擔保品不足或缺乏適當的保證人
銀行端
•內部組織改造,授信政策改變
•景氣變動時,金融機構易緊縮銀根
•營運成本及風險考量,減少分行承作家數
•授信人員異動頻繁,造成徵審時間過長、 融資困難
•授信人員對新興產業前景及特性,無法充份了解,授信政策保守
融資輔導篇 一、企業無法取得融資之原因
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•顧問到場輔導評估融資額度後,協助企業完成融資計畫書與銀行申貸貸款
融資
•依據企業債權債務協商自律規範,並評估企業還款能力後召開協商會議
債權債務
協商
二、提供的服務
融資輔導篇
協助中小企業取得營運資金或降低償還壓力
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融資輔導篇
104年度 103年度 102年度
協助取得 資金30億元
融資成功率:60%
債協成功率:76%
融資成功率:45%
債協成功率:68%
融資成功率:46%
債協成功率:86%
協助取得 資金25億元 協助取得
資金23億元
三、對中小企業的好處(以中南地區中小企業融資診斷服務計畫為例)
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•個案資料:
•成立時間:2011年8月
•經營項目:咖啡販售
•資 本 額:3,000仟元
•員工人數:2人
•緣 起:104年中南地區中小企業融資協助案
•遭遇問題:
○○○○咖啡有限公司主要業務為咖啡豆批發、零售及經營餐飲店舖,因上游咖啡豆廠
商皆須以現金方式交易,而下游批發廠商有近8成以月結方式交易,甚至存在更長結帳期間,
因此形成資金缺口,另企業主欲引進其他咖啡豆種烘焙供售,為因應資金需求,爰向經濟部
中小企業處申請融資診斷輔導。
•成 效:
協助企業成功申貸新台幣50萬元,藉此開立分店
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四、輔導個案
融資輔導篇
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融資輔導篇
序號 計畫名稱 聯絡窗口
1 中小企業融資診斷服務計畫 (北東離島、中南地區)
• 中、南地區─中華民國全國青年創業總會/何麗芬/02-2332-8558*332
• 北、東、離島地區─財團法人臺灣中小企業聯合輔導基金會/李桂蘭/02-2396-9314*53
2 協助企業辦理銀行債權債務協商措施
• 中小企業─0800-056-476
• 非中小企業─0800-000-257
五、融資輔導相關計畫
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股權投資篇
一、中小企業募資需求
募資需求
擁有新產品技術且已商品 化者
企業經營起步 業績與市占率漸增
競爭力逐漸下降 營收穩健發展
身處正在快速成長中的企業
• 打算擴張經營規模的企業
• 需要外部股東加持之企業
需要仰賴外部資源協助之企業
募資需求
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股權投資篇
二、募資評估重點
募資金額與用途是否適切
負責人/團隊誠信及資歷是否完整
商品或服務是否創新
創投評估重點
營運模式是否具優勢與門檻
需要資金的理由為何?
是否願意與他人分享經營成果?
是否有把握有了這筆資金之後,事業版圖越做越
大?
願意把企業所有資訊/經營管理透明化、公開化?
企業主自問
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股權投資篇
三、服務項目
投資後
• 投後訪視
• 投後商機媒合
• 投後診斷輔導
• 個案加值
課程 顧問訪視 活動
• 投資媒合會
• 投資博覽會
• 資金媒合會
• 顧問至企業進行一對一訪視
• 投後管理訪視
• 推薦至創櫃板
• 投資講座
• 領航講座
• 創新推廣會
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102年
103年
104年
186件
261件
234件
5,135,784
仟元
6,398,721
仟元
7,089,943
仟元
股權投資篇 四、對中小企業的挹注(以加強投資中小企業服務計畫投資件數與金額為例) ※此為累計數值
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•個案資料:
•成立時間:97年11月
•經營項目:生技產業/微脂體和乳化劑型平台技術及新劑型新藥開發
•資 本 額:600,000仟元
•員工人數:80人
•投資原因:
1、公司研發團隊握有「乳化製劑」等6項技術平台,且其技術可應用於多項開發
2、93年起連續4年獲台北生技獎「技術移轉獎」、「研發創新獎」、以及「技術商品化獎」
3、曾獲創投界譽為矽谷聖經之Red Herring雜誌評選為亞洲百大未上市及全球200大未上市企業
•成 效:
投資企業148,134仟元,協助企業營業額增加55,965仟元,
公司市值增加4,009,350仟元,且成功興櫃,投資報酬率高達148.4%
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五、輔導個案
股權投資篇
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序號 計畫名稱 聯絡窗口
1 天使聯盟與種子投資支援計畫
財團法人台灣經濟研究院/楊孟芯 02-2586-5000分機303
2 行政院國家發展基金創業天使計畫
國發基金創業天使計畫辦公室 02-25778518分機890、344
3 國發基金「加強投資中小企業實施方案」
經濟部中小企業處投資服務窗口 (02)2368-0816分機342、354 文化創意產業投資及融資服務辦公室 (02)2713-6450 經濟部工業局加強投資策略性服務業推動辦公室 (02)2704-1077
4 創櫃版 證券櫃檯買賣中心新創發展部 02-23665927、23668091
六、投資相關計畫
股權投資篇
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9~10月各縣市免費財會活動
計畫名稱 各縣市活動
提升中小企業財務自主能力計畫
09/26(一) [花蓮場]新版商會法宣導說明會 09/27(二) [高雄場]新版商會法宣導說明會 09/30(五) 機械業產業集體輔導 10/07(五) 營建業產業集體輔導 10/12(三) [彰化場]新版商會法宣導說明會 10/14(五) [台北場]財務管理實務分享會─年度預算管理 10/19(三) [苗栗場]新版商會法宣導說明會 10/26(三) [新竹]2016中小企業財務+大數據趨勢論壇
強化中小企業財會應用能力計畫
09/21(三) [高雄場]因應反避稅發展趨勢台商因應之道 09/27(二) [台中場]中小企業財務管理實戰工作坊【金屬機械】 09/30(五) [高雄場]中小企業財務管理實戰工作坊【文化創意】
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謝謝聆聽敬請指教
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附件1─中小企業政策性專案貸款
貸款類別 貸款名稱 升級紮根 輔導中小企業升級貸款
振興傳統產業優惠貸款 協助中小企業紮根專案貸款 因應貿易自由化產業振興輔導優惠貸款 貿易自由化受損產業升級轉型貸款
購置設備 購置自動化機器設備優惠貸款 民營事業污染防治設備低利貸款 購置節約能源設備優惠貸款
創業 微型創業鳳凰貸款 青年創業及啟動金貸款 中小企業創新發展專案貸款 青年從農創業貸款
研究發展 促進產業創新或研究發展貸款 文化創意產業優惠貸款 自有品牌推廣海外市場貸款 「金融挺創意產業」專案計畫
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附件1─中小企業政策性專案貸款(續)
貸款類別 貸款名稱 發展觀光 獎勵觀光產業升級優惠貸款
發展地方特色產業貸款 出口海外投資 出口貸款
海外投資貸款 海外營建工程貸款
復舊 中小企業災害復舊專案貸款 小額 企業小頭家貸款 海外專利訴訟 企業海外專利權訴訟貸款 服務發展 促進服務業發展優惠貸款 返台投資 台商回台投資專案融資貸款 其他 原住民族綜合發展基金貸款
原住民微型經濟活動貸款
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附件2─其他中小企業財務專案計畫 類別 專案名稱
融資貸款 新北市政府幸福創業微利貸款 臺北市中小企業融資貸款貸款 臺北市青年創業融資貸款 臺中市政府青年創業及中小企業貸款 宜蘭縣政府幸福貸款 桃園市青年創業貸款利息補貼計畫
研發補助 SBIR(經濟部小型企業創新研發計畫) 臺北市產業發展獎勵補助計畫 產業升級創新平臺輔導計畫-研發貸款計畫 摘星青年築夢臺中創業補助計畫 服務業創新研發計畫(SIIR)
獎項鼓勵 中小企業創新研究獎 經濟部中小企業處-新創事業獎
其他
臺北市身心障礙者自力更生創業補助 特殊境遇家庭創業貸款補助辦法 高雄市勞工局身障創業貸款利息補貼 臺中市青年創業貸款利息貼補 臺北市促進特定對象就業創業貸款利息補貼