Несанкционированные платежиema... · 2016-08-03 · 107 Украина...
TRANSCRIPT
Несанкционированные платежи
Best-practices межбанковского
взаимодействия
Алексей Красюк
Украинская Межбанковская Ассоциация
Членов Платежных Систем «ЕМА»
Платежное мошенничество в Украине Q1-Q4 2015 *
* - по количеству сообщений в системе Exchange-Online
+
60 банков 95% рынка
97% рынка
+
Пользователи Exchange-Online в Украине
107
Украина Россия Молдова Беларусь
15 лет
Exchange-Online
4
страны
банков, ПЦ и платежных агрегаторов
Exchange-Online
Классическая схема
Пример схемы обналичивания (1)
упереджено за рахунок
інформування Банку 1
30 100 12 500
5 000
18 500 57 100
35 000
105 000
Пример схемы обналичивания (2)
Преимущества Exchange-Online DBO
инструмент межбанковского взаимодействия
в рамках Порядка межбанковского взаимодействия по ДБО
автоматическое уведомление второго участника о инциденте с его клиентом
визуализация всей цепочки инцидентов
межбанковский black-лист злоумышленников
а так же IP и host-names несанкционированных подключений
будет дополнен данными других видов преступлений
статистика
банка (приватная)
межбанковская (динамика инцидентов, сумма потерь и потенциальных
потерь по отрасли)
Построение последовательности инцидентов
Статистика
Межбанковская
количество инцидентов за период
сумма несанкционированных платежей за период
Внутрибанковская
количество и сумма инцидентов банка за период
отправленных
полученных
в сравнении со средним количеством по другим банкам
Пример межбанковской статистки:
Для получения доступа
отправьте запрос на
Алексей Красюк +380 66 465 99 33
Украинская Межбанковская Ассоциация Членов Платежных Систем «ЕМА»
www.ema.com.ua +380 44 568 58 38