CAPÍTULO 2.

GESTIÓN INTEGRAL DEL RIESGO

INRODUCCIÓN A LA GESTIÓN DEL RIESGO

DEFINICIÓN

Aplicación sistemática e iterativa de políticas de gestión, procedimientos y prácticas.

Apoyan una mejor toma de decisiones mediante la comprensión de las amenazas, los riesgos y sus impactos.

APLICACIÓN

Aplicable a cualquier situación.

Busca reducir la incertidumbre en los resultados.

Quienes toman decisiones deben conocer los posibles resultados y tomar medidas para controlar su impacto.

Es parte integral de las buenas prácticas de gestión.

ALCANCE

Debe volverse parte de la cultura de una organización, no practicarse como un programa separado.

Es aplicable a una organización entera, a departamentos, procesos o proyectos individuales.

Facilita la integración de diferentes sistemas de gestión.

¿POR QUÉ APLICAR LA GESTIÓN DEL RIESGO EN LA INTEGRACIÓN DE SISTEMAS DE GESTIÓN?

GESTIÓN INTEGRAL DE LOS RIESGOS DEL NEGOCIO

GESTIÓN DE LA CALIDAD

RIESGOS DE PÉRDIDA DEL

CLIENTE

GESTIÓN DE LA SEGURIDAD

ALIMENTARIA

RIESGOS DE CONSUMO DE

PRODUCTOS NO INOCUOS

GESTIÓN AMBIENTAL

RIESGOS DE CONTAMINACIÓN

AMBIENTAL

GESTIÓN DE SEGURIDAD Y SALUD

OCUPACIONAL

RIESGOS DE LESIONES Y

ENFERMEDADES

GESTIÓN FINANCIERA

RIESGOS DE PÉRDIDA

ECONÓMICA

CONCEPTOS GENERALES

AMENAZA

PROBABILIDAD

CONSECUENCIA

RIESGO

GRADO DE CONTROL

INVERSAMENTE PROPORCIONAL

PROBABILIDAD

CONSECUENCIA

RIESGO

CONCEPTOS GENERALES

RIESGO CRÍTICO O NO ACEPTABLE

SUPERA LÍMITES PERMISIBLES DE

TOLERANCIA. REQUIERE DE UN TRATAMIENTO.

RIESGO ACEPTABLENO SUPERA LÍMITES

PERMISIBLES DE TOLERANCIA

DA

ÑO

S C

UA

NTI

FIC

AB

LES

(15%

)

DA

ÑO

S C

UA

NTI

FIC

AB

LES

(15%

)

DA

ÑO

S N

O C

UA

NTI

FIC

AB

LES

(85%

)

DA

ÑO

S N

O C

UA

NTI

FIC

AB

LES

(85%

)

ACCIONES AISLADAS

ACCION SISTEMICA

PIRÁMIDE DEL RIESGO

RELACIÓN ENTRE LAS AMENAZAS, LOS RIESGOS Y LAS PÉRDIDAS

TEMA AMENAZARIESGO

IMPACTOS DIRECTOS

PÉRDIDAS PARA LA ORGANIZACIÓNPOTENCIAL REAL

Calidad (Q) Modo de Fallo Efecto del Fallo

Productos no conformes

Clientes insatisfechos, quejas y reclamos

Pérdida de utilidades, reducción de rentabilidad, multas y sanciones, mala imagen en el mercado, bajo clima laboral.

Salud y Seguridad (H+S)

Peligros Riesgo Laboral

Accidentes de Trabajo, Enfermedades Profesionales (ATEP) y Siniestros

Lesiones, fatalidades, pérdidas de activos

Ambiente (E)

Aspectos Ambientales

Impacto Ambiental Negativo

Contaminación de los recursos naturales

Destrucción de los recursos naturalesAfectación a la Comunidad

PROCESO DE GESTIÓN DEL

RIESGO

SI

Tratar Riesgos- Identificar opciones de tratamiento

- Evaluar opciones de tratamiento- Seleccionar opciones de tratamiento

- Preparar planes de tratamiento- Implementar planes de tratamiento

NO

¿Aceptar Riesgo?

Evaluar Riesgos- Comparar contra criterios

- Establecer prioridades

Analizar riesgos- Determinar la probabilidad

- Determinar las consecuencias- Calcular el nivel de riesgo

Identificar Amenazas- Qué puede suceder

- Como puede suceder

Monitorear y R

evisarEstablecer el contexto- Contexto estratégico

- Contexto organizacional- Definir la estructura

Com

unic

ar y

Con

sulta

r

ESTABLECIMIENTO DEL CONTEXTO

IDENTIFICACIÓN DE AMENAZAS

CUESTIONAMIENTOS BÁSICOS

• ¿Qué puede suceder (consecuencias)?• ¿Cómo puede suceder (causas)?

MÉTODOS PARA IDENTIFICAR AMENAZAS:

• Listas de chequeo de sitios de trabajo;• Registros de no conformidades, quejas, reclamos, accidentes, emergencias, pérdidas;

• Análisis de escenarios;• Cuestionarios y entrevistas;• Documentación interna

• Requisitos legales.

ANÁLISIS DE RIESGOS

CONCEPTO

DETERMINACIÓN

DE

LA

POSIBILIDAD

DETERMINACIÓN

DE

LAS

CONSECUENCIAS

RIESGO

PARA LA

ORGANIZAC

IÓN

MÉTODOS PARA EL ANÁLISIS DE RIESGOS

• Formas o escalas descriptivas para describir consecuencias y

posibilidad de ocurrencia.CUALITATIVOS

• Escalas cualitativas con valores numéricos.

SEMICUANTITATIVOS

• Valores numéricos. • Datos de distintas fuentes. • Expresa en términos probabilísticos. •Cálculos y estructuras para establecer la probabilidad de sucesos complejos.

CUANTITATIV

OS

EVALUACIÓN DE RIESGOS

RESULTADO DEL

ANÁLISIS DEL

RIESGO

PARÁMETROS

DEFINIDOS COMO

CRITERIOS DE RIESGO

RIESGOS CRÍTICOS

RIESGOS ACEPTABLES

TRATAMIENTO DEL RIESGO

CONCEPTO DEL TRATAMIENTO DE RIESGOS

I

D

E

N

T

I

F

I

C

A

C

I

Ó

N

D

E

A

L

T

E

R

N

A

T

IV

A

S

D

E

S

O

L

U

C

I

Ó

N

SELECCIÓN DE ALTERNATIVAS

ORGANIZACIÓN Y ASIGNACIÓN DE RECURSOS

IMPLEMENTACIÓN Y OPERACIÓN

MECANISMO DE TRATAMIENTO DE RIESGOS

OBJETIVOS

METAS E INDICADORES DE GESTIÓN

PROGRAMAS DE GESTIÓN

TRATAMIENTO DEL RIESGO

TIPO DE TRATAMIENTO

NIVEL DE GESTIÓN TIPO DE GESTIÓN

Evitar el riesgo PrevisiónEnfoque sobre la planificación y diseño de productos, instalaciones, procesos y materiales así como la instalación de barreras en la fuente de la amenaza.

Reducción de la probabilidad Prevención

Enfoque sobre verificaciones, chequeos, inspecciones, controles entre la fuente y el medio, optimización en el uso de recursos en los procesos existentes, producción más limpia, etc.

Reducción de la consecuencia

Protección/ Reacción – Respuesta

Enfoque sobre la protección a los trabajadores, así como la contención y el manejo de los incidentes para mitigar las pérdidas.

Traslado del riesgo Aplica a todos los niveles de gestión

Existen diferentes tipos de gestión relacionados con esta opción de tratamiento. Puede ser un traslado físico, de responsabilidad o de ambos. Puede aplicar a todos los niveles de gestión. Cuando se traslada un riesgo no necesariamente se elimina pero sí se adquiere otro relacionado con la capacidad del proveedor para su gestión.

COMUNICACIÓN Y CONSULTA

EMISOR

MENSAJE

MEDIO

RECEPTOR

INTERPRETACIÓN

RESPUESTA

COMUNICACIÓN INTERNA

Nivel directivo

Nivel operativo

Polít

ica,

obj

etiv

os,

met

as, p

rogr

amas

Resultados,

Sugerencias

Coordinación

COMUNICACIÓN INTERNA

Procedimiento o matriz

¿Qué debe ser comunicado en cada proceso?

¿Qué comunicar?

¿A quién comunicarlo?

¿Quién lo comunica?

¿Por qué medio?

¿Con qué frecuencia?

¿Qué registro queda?

CONSULTA

• PLANIFICACIÓN• REVISIONES Y SEGUIMIENTOS

• ACCIONES DE MEJORA

DETECCIÓN DE NECESIDADES DE GESTIÓN

COMUNICACIÓN EXTERNA

AUTORIDADESSOLICITUDES

• REQUERIMIENTOS LEGALES• INSPECCIONES

• SANCIONES POR INCUMPLIMIENTOS

RESPUESTAS• RADICACIÓN DE DOCUMENTOS

• EVIDENCIAS FÍSICAS• PRESENTACIÓN DE INFORMES• PAGOS POR INCUMPLIMIENTO

COMUNIDADSOLICITUDES

• SUGERENCIAS• QUEJAS Y RECLAMOS

RESPUESTAS• COMUNICADOS ESCRITOS• INFORMACIÓN WEB

• REUNIONES CON REPRESENTANTES DE LA COMUNIDAD

CLIENTES Y PROVEEDORESSOLICITUDES

• REQUISITOS CONTRACTUALES• QUEJAS Y RECLAMOS

• REUNIONES• AUDITORÍAS DE SEGUNDA PARTE.

RESPUESTAS• REPORTES ESCRITOS E INFORMES

• PLANES DE ACCIÓN Y SUS EVIDENCIAS• PÁGINAS WEB.

• FUERZA COMERCIAL.

MONITOREO Y SEGUIMIENTO

Evaluación de cumplimiento (actividades)

Evaluación del desempeño (programas vs. Objetivos)

Evaluación del impacto sobre la organización (objetivos vs. Política)

Aprendizaje y conocimiento adquirido (mejoramiento organizacional)

TALLER N°2

Objetivo: Relacionar los requisitos de las normas de gestión con las fases del proceso general de gestión del riesgo.

Metodología: Realice una inspección de los diferentes requisitos que contiene cada una de las normas de gestión y determine en qué fase del proceso de gestión integral del riesgo puede ser utilizado. Luego coloque los numerales correspondientes en las casillas en blanco de la siguiente plantilla.

Tiempo: 20 minutos.

TALLER N°2

FASE DEL PROCESO ISO 9001 ISO 14001 OHSAS 18001

ESTABLECIMIENTO DEL CONTEXTO

IDENTIFICACIÓN DE AMENAZAS, ANÁLISIS Y EVALUACIÓN DE RIESGOS

ESTABLECIMIENTO E IMPLEMENTACIÓN DE PLANES DE TRATAMIENTO DE LOS RIESGOS

MONITOREO Y SEGUIMIENTO

COMUNICACIÓN Y CONSULTA

POLÍTICA INTEGRALDE GESTIÓN

PROCESOS DE REALIZACIÓN Y SOPORTE

PROGRAMAS DE GESTIÓN DE RIESGOS(DISEÑO DE CONTROLES A IMPLEMENTAR)

OBJETIVOS Y METAS INTEGRALES

DEFINICIÓN DEL CONTEXTO ESTRATÉGICO

MODELO DE GESTIÓN INTEGRAL BASADO EN RIESGOS Y PROCESOS

EFICACIA(Auditoría Interna)

- Sistema

DESEMPEÑO(Seguimiento y Medición)

- Proceso- Aspecto- Peligro

PLAN DE CONTROL DEL PROCESO

PLAN DE CONTROL DEL PROCESO

PLAN DE CONTROL DEL PROCESO

PLAN DE CONTROL DEL PROCESO

PLAN DE CONTROL DEL PROCESO

PLAN DE CONTROL DEL PROCESO

ACCI

ONES

COR

RECT

IVAS

ACCI

ONES

PRE

VENT

IVAS

DESPLIEG

UE

UTILIZA

CIÓ

N D

E DO

CU

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TOS

RET

RO

ALI

MEN

TAC

IÓN

DE

RES

ULT

AD

OS

UTI

LIZA

CIÓ

N D

E R

EGIS

TRO

S

MEJORAMIENTO(Revisión Gerencial)

- Producto- Proceso- Sistema- Riesgos

- Oportunidades- Rentabilidad

DECISIONES

PÉRDIDAS- Manejo PNC

- Atención ATEP- Contención Contaminación

NC REALESNC POTENCIALES

NC REALESNC POTENCIALES

OP.

OP. EVALUACIÓN

INTEGRAL DE RIESGOS

CUMPLIMIENTO(Seguimiento y Medición)

- Ley- Producto- Cliente

OP.

NC REALESNC POTENCIALES