Inside

: 201

6 BS

A/AM

L Worksho

p  

Featuring Pa

 Blend

en 

 CP

E Cred

it Av

ailable 

PO Box 1483  

Columbia, SC 29

202‐1483

 

Registra on Form for 2016 BSA/AML Workshop 

Method of Payment  

**If you have a disability that may affect your par cipa on in this event, please a ach a state-ment regarding those needs. We will be happy to 

contact you to discuss accommoda ons. 

South Carolina Bankers Associa on PO Box 1483, Columbia, SC  29202‐1483 Phone: 803‐779‐0850   Fax: 803‐779‐0890 Website: www.scbankers.org 

Name and Nickname   

 

Address, City, State, Zip 

Phone & E‐mail address 

Name and Nickname   

 

Address, City, State, Zip 

Phone & E‐mail address 

Name and Nickname   

 

Address, City, State, Zip 

Phone & E‐mail address 

January 27-28, 2016

2016 BSA/AML Workshop Courtyard Marrio  Downtown @ USC 

630 Assembly Street, Columbia, South Carolina Day 1: 9 a.m. ‐ 4 p.m. 

Day 2: 8:30 a.m. ‐ 3:30 p.m.  

Please Register Before Tuesday, January 19, 2016

PRSR

T ST

D

US

POST

AG

E PA

ID

PER

MIT

706

C

OLU

MB

IA, S

C

VISA 

Credit Card #  Exp. date 

Check—Please make payable to South Carolina Bankers Associa on 

MASTERCARD  DISCOVER  AMERICAN EXPRESS 

V‐code (last 3 digits)

Signature  Billing Zip Code 

How to Register 

By mail:  Mail to: SCBA, P.O. Box 1483, Columbia, 

S.C., 29202‐1483

By fax: Complete form and fax to: SCBA,       803.779.0890                      

By Internet: At www.scbankers.org, go to “Educa on and Events”

Day(s) a ending: Wednesday ____Thursday _____ Total Due: ______ 

Bank or Firm 

Bank or Firm 

Bank or Firm 

Please register the following person(s) for the BSA/AML Workshop to be held on  January  27‐28,  2016,  at  the  Courtyard  Marrio   Downtown  @  USC. Registra on  fees are $265  for members  for each day or $495  for both days; $650 for non‐members for each day and $950 for both days. The total number of registrants is ___. Cer ficate of Training will be Provided. 

Day(s) a ending: Wednesday ____Thursday _____ Total Due: ______ 

Day(s) a ending: Wednesday ____Thursday _____ Total Due: ______ 

Revised Program: Featuring 

Pa  Blenden 

2016 BSA/AML Workshop

 Wednesday, January 27, 2016  

9:00 a.m.:    Registra on  9:30 a.m.:    Program Featuring Pa  Blenden Begins ‐ This session will review the       updated November 2014 BSA/AML Exam Manual.                          BSA/AML Regulatory Program Expecta ons 

         Four Pillars of BSA Compliance Programs               Fi h Pillar? Customer Due Diligence       Road Map to Success: Current BSA/AML Exam Trends       Risk Assessment: Addressing All Customers, Products and                                                            Services               Suppor ng Documenta on               Quan fiable Assessment       Expanded Risk Assessment Requirements               Geography: Countries of Concern, HIDTAs, HIFCAS, Bulk                                   Currency Corridors   

      Customer Iden fica on Program (CIP)       Consumer Customer Due Diligence       Enhanced Customer Due Diligence       High‐Risk Products and Services               Third Party Payment Processors               Mobile Banking Customers               New Payment Methods       Banking Foreign Customers  

Noon:       Luncheon         Customer Due Diligence (CDD) 

       Consumer Customer Due Diligence       Commercial Customer Due Diligence        Enhanced Due Diligence   

      Currency Transac on Reports (CTR) and CTR Exemp ons        CTR Tips and Tools       Phase I and Phase II Exemp on Rules   

      Suspicious Ac vity Repor ng (SAR)       Robust SAR Program Guidelines       Cri cal Components for an Effec ve Monitoring and Repor ng                 Program       Finesse your Narra ves to Prompt A en on from Law                  Enforcement   

      Office of Foreign Asset Control (OFAC) Program       Screening Responsibili es and Match Resolu on       HIDTA, HIFCA, PEPs, FBI Most Wanted, Countries of Concern                and other Watch Lists       Hot Spots to Watch For, Including Recent Enforcement Ac ons    

      BSA Training for Everyone!        General Bank and Board Training       Func on—Specific Training for Employees: New Hires and New Jobs   

4 p.m.:       Adjournment ‐ Cer ficate of Training will be Provided. 

BSA/AML Workshop   Thursday, January 28, 2016  8:00 a.m.:           Registra on  8:30 a.m.:           Program Featuring Pa  Blenden Begins                                 Money Laundering and Terrorist Financing Trends     Core Money Laundering Indicators     Effec vely Figh ng Fraud, Money Laundering and           Terrorist Financing     Money Laundering Threat Assessment and Industry Trends                High Risk Areas of Concern     FinCEN’s Recent Suspicious Ac vity Reviews and New Trends        Money Mules, Ponzi Scams and Other Bunk        Human Trafficking and Human Smuggling        High Risk Product and Services Update        Privately‐Owned ATMs        Remote Deposit Capture (RDC)        Remotely Created Checks (RCC)        Remotely Created Payment Orders (RCPO)        Shadow Banking     Terrorist Financing Methods        Virtual Currency and the Electronic Payment Revolu on   Noon:             Luncheon  12:45 p.m.:       A Session with the Experts in the Field              Case Studies and Success Stories  

             Representa ves from the Following Agencies will Address               the Workshop:                U.S. Department of Homeland Security              U.S. Department of Treasury 

             U.S. A orney’s Office               The Federal Reserve Bank of Richmond  3:30 p.m.            Adjournment ‐ Cer ficate of Training will be Provided. 

This program is designed to enhance the skills of your Bank Secrecy Act (BSA) and An ‐Money Laundering (AML) support staff, your independent audit team, and any personnel responsible for managing and maintaining a strong BSA and AML program. Expand your staff’s understanding and exper se in some of the most cri cal skills they will ever possess – skills that can protect your profits in these very challenging  mes of  ght margins and sustained high expecta ons! Recent exam findings indicate we need to re‐visit the basics! Join us  for our annual update to our Bank Secrecy Act  fundamentals to en‐

sure  you are maintaining  the appropriate program  commensurate with  your Bank’s program tools and techniques to match current trends. As soon as we think we  have  the  pa erns  pegged,  the  criminals  quickly  develop  new  and trickier ways to hide in plain sight! There’s been no decline in the expecta on for  us  to  perform more  and more  due  diligence  to  know  our  customer  and iden fy unusual or  suspicious customer ac vity! Despite  the  regulatory chal‐lenges we are  facing, BSA and AML expecta ons have not subsided. Examine the  expanded,  useful  risk  assessment  and  review  techniques  that  can  be gleaned  from a wide variety of reliable and  free resources. Learn how  to  im‐mediately apply  them  to your high  risk customers.  Lots of great  tools  to en‐hance your customer due diligence program whether you think you have high risk customers or not! No need to feel overwhelmed by exis ng customer due diligence responsibili es (CDD) and the new electronic payment channels that are taking over financial se lement today! We’ll help with some  ps and tools to get your program updated and compliant.  Pa  Blenden of  Financial  Solu ons will  lead our program  to discover new 

and  improved solu ons  to  the ever‐expanding  regulatory challenges. We will discuss  the  latest  developments  regarding  risk  assessment,  criminal  ac vity pa erns  indica ng  increased problems and  the bank’s  repor ng  responsibili‐es that accompany those scenarios. Join us for the review of an updated and 

expanded  risk  assessment methodology  including  the  required  elements  for documen ng your bank’s risk assessment. Learn from others’ mistakes by re‐viewing  the  latest BSA/AML enforcement ac ons and how  the  criminals and terrorists  are  expanding  their  use  of  electronic  payment methods,  prepaid cards and just about anything else they can get their hands on!  Join us as we learn more tricks and  ps to maximize your programs designed 

to comply with  these very  important  issues  facing every financial  ins tu on. We’ll learn, we’ll laugh, and we’ll vent a li le. Most importantly, we’ll be ready to face the latest version of BSA and AML challenges with a few more effec ve tools. Come get more great solu ons and be prepared for the next level in the war against money laundering and terrorist financing.  

Hotel Accommoda ons   You are  responsible  for your own hotel  reserva ons. A  small block of  rooms has been reserved for January 26 and January 27 at the Courtyard Marrio  @ USC, 630 Assembly St., Columbia. Call 803.799.7800  for reserva ons.  Iden fy yourself as a ending the SCBA Conference. The block will be held un l January 4, 2016, with a special SCBA room rate of $139.00, plus tax per evening. Please make reserva ons prior to this date, as rooms will be released to the general public a erward. Please Register Before January 19, 2016 

Lunches are included in the registra on fee.  Due to necessary commitments and expenses, there will be no refund of 

registra on fee a er 12 p.m. on January 25, 2016.  

Handouts will be Emailed Prior to the Workshop  SUBSTITUTIONS CAN BE MADE 

You May Register for One or Both Days