20151120 presentatie 'next generation vermogensbeheer' the asset conference slideshare

Pascal Spelier, 20 november 2015

Next Generation Vermogensbeheer

2

3

1 januari 2014: Provisieverbod voor beleggingsondernemingen

Vergoeding

AdviesBeheerfee /

transactiekosten

2

1

4

3

Beleggingsdienstverlener Klant Aanbieder beleggingsfondsen

4

KlantgedragWet- en regelgeving

Value for money

Digitalisering dienstverlening

5

Klantgedrag

Value for money

Wet- en regelgeving

Digitalisering dienstverlening

6

“…adviseurs moeten nu hun waarde

aantonen…”

7

Reken de fee voor beleggingsadvies om naar een uurtariefen zelfs Bram zou dat teveel vinden

Foto: Lenny Oosterwijk

8

“Where are the customers’ yachts?”

9

Beleggingsadvies-ondernemingen staan

voor de keuze:klant meer zelf laten doen of nog meer de

rode loper uitrollen

10

“Niet iedereen heeft een maatpak nodig,

meestal volstaat een confectiepak”

TheoKockelkoren – AFMbestuurder

11

Wet- en regelgeving Klantgedrag

Value for money

Digitalisering dienstverlening

12

“Ik vermoed dat het provisieverbod heeft bijgedragen aan de onstuimige groei die DEGIRO in de eerste maanden na lancering kende”GijsNagel– DirecteurRetailDEGIRO

Foto: DFT

13

“Ik weet niet of er een direct verband is, maar de maand dat het provisieverbod inging, was één van onze beste maanden wat betreft nieuwe klanten”RogierGroen– OprichterBrokerLynx

14

“Nieuwe klanten van Binck noemen vooral het provisieverbod als

één van de redenen om over te stappen”

“Bij vermogensbeheer zag 1 op de 10 nieuwe klanten het provisie-verbod als reden om over te stappen”

15

Wet- en regelgeving Klantgedrag

Value for money

Digitalisering dienstverlening

16

Eersteonlinebeleggings-coach van Nederland

17

Execution onlykent de nodige risico’s

18

19

Customer Distribution / Front Office

Manufacturing / Back Office Market Infrastructure

Individual

Institution

Inve

stin

g /

Wea

lth M

gmnt

Pers

onal

Sa

ving

sLe

ndin

gC

apita

l Ra

ising

Source: based on illustration ‘Financial Services Value Chain Supermarket Age’ by Doug Nelson

Paym

ents

= flow of capital

Current value chain is under pressure…

20

Customer Distribution / Front Office

Manufacturing / Back Office Market Infrastructure

Individual

Institution

Inve

stin

g /

Wea

lth M

gmnt

Pers

onal

Sa

ving

sLe

ndin

gC

apita

l Ra

ising

Source: based on illustration ‘Financial Services Value Chain Next Gen’ by Doug Nelson

Paym

ents

…Financial services unbundled and revisited

Independent, digital front ends API-driven middle- and back office

Electrification of market infrastructure

Independent , digital front ends and middle- and back office

21

It is not the strongest of the species that survives,

nor the most intelligent that survives.

It is the one that is the most adaptable to

change.- Darwin -

22

Robo Advisory

Actief beleggen versus passief beleggen

Twee ontwikkelingen om in de gaten te houden

23

Robo Advisory

Twee ontwikkelingen om in de gaten te houden

Actief beleggen versus passief beleggen

24

“Probeer niet de markt te verslaan. Dat lukt je als individu nooit.”JosephStiglitz – NobelprijswinnaarvoorEconomiein2001

25Bron:NerdWallet.com

26

27

28

“Think ETFs is benefitting from the abolition of distribution fees and

with its attractiveproducts is a good

alternative to more expensive investment”

KoenBeentjes– CEOBinckBank

29

Twee ontwikkelingen om in de gaten te houden

Actief beleggen versus passief beleggen

Robo Advisory

30

31

32

33

34

35

36

37

38

39

40

41

42

43

44

45

46

47

48

Er is een bestaansrecht voor vermogensbeheerders

ü Blijf voortdurend nadenken over uw toegevoegde waarde; welk probleem lost u voor uw klant op?

ü De toegevoegde waarde zit in een holistische aanpak van vermogensadvies

ü Bepaal uw positionering t.o.v. robo advisors

49

50

51

52

Aanpassen? Of kiest u ervoor om de dinosaurus van de sector te worden?

53

PascalSpelierManagingConsultant

DigitalCustomerExperience |Banking &Insurance

Reykjavikplein 1,Utrecht,TheNetherlands

Mobile:+31(0)653299017pascal.spelier@capgemini.com

Thank you!@spelier

www.slideshare.net/pascal.spelier

www.linkedin.com/in/pascalspelier

54

Thank you!Lees ook deze artikelen op [finno]:

Over Pritle.com: http://finno.nl/2015/11/12/pritle-com-biedt-beleggers-maximaal-grip-op-hun-vermogen/Over de veranderende waardeketen: http://finno.nl/2015/03/22/is-er-een-toekomst-voor-banken-in-de-waardeketen/Over ABN AMRO Private LiveXpert: http://finno.nl/2015/07/29/met-de-private-livexpert-van-abn-amro-meespierson-heeft-de-klant-zijn-private-banker-altijd-bij-zich/Over Evi van Lanschot: http://finno.nl/2013/10/28/evi-van-lanschot-is-de-eerste-online-beleggingscoach-van-nederland/Over BUX: http://finno.nl/2014/10/06/bux-maakt-aandelenhandel-toegankelijker-en-vooral-leuker/De Apple Watch App van BUX: http://finno.nl/2015/10/15/de-beleggers-bij-bux-zijn-bij-de-tijd-met-de-nieuwe-apple-watch-app/