digitalisierung und skalierung: erfolgsfaktoren im ...€¦ · konsequente digitalisierung seit...
Post on 01-Jun-2020
10 Views
Preview:
TRANSCRIPT
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Private & Business Clients Deutsche Bank
Digitalisierung und Skalierung: Erfolgsfaktoren im Retailbanking der Zukunft Dr. Christian Ricken
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Neue, digitale Angreifer preschen ins Banking vor
Aggregatoren Werden zur primären Kundenschnittstelle
(z.B. Vergleichsseiten)
Innovatoren Besetzen Teile der
Wertschöpfungskette (z.B. Bezahlung)
Disruptoren Wollen Banken
ersetzen (z.B. P2P-Kredite)
1
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Öffentliche Wahrnehmung der etablierten Filialbanken und der „Digital Attackers“
2
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Deutsche Bank: Aufbau einer Multikanalbank und konsequente Digitalisierung seit Ende der 90er Jahre
3
Nut
zung
bei
Tra
nsak
tione
n
Nutzung im Vertrieb / in der Beratung
Banken überzeugen Kunden von „Homebanking“
Kunden verlangen Vernetzung aller Kanäle
Relevanz für den Kunden niedrig hoch
~740~1.200
~840
Anzahl Filialen, Privat- und Firmenkundenbank
Filiale
Online
GAA/ SB
CC
GAA/ SB
Online
Filiale CC
Telefon
GAA
Filiale
Online
CC
Telefon
SB
2010er 2014er 2000er 2005er
illustrativ
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Verdopplung der (potentiellen) App
Nutzer in weniger als einem Jahr
Kundenbewertungen App
Massives Wachstum über die letzten 20 Jahre
Trend zum Mobile Banking unaufhaltsam
Jeder dritte Login über Smartphone oder Tablet
Rasantes Wachstum unserer Digital-Angebote…
4
E-Mail Kontakte Anzahl E-Mails* in Mio. p.a.
2014 2010 2005
141
2000
31
1995 8
40x
Online Banking Logins Anzahl Logins* in Mio. p.a.
via Desktop
via Mobile
2014 2012
1,2
2010
0,7
2003
0,5
30x
15
Downloads Banking Apps Anzahl Bestand in Tsd.
Neugeschäft Online Online Broker maxblue; Neues Vol. in Mio. €
2013 2014
190
775
FestzinsSparen Online* Neues Vol. in Mio. €
2013 2014
23
345
296 324
Leadgenerierung für Filialen Anteil Online generierter Filialtermine* in 2014
4x 15x
Baufinanzierung
Sonstige 47%
53%
~2.200
~1.000
01/2014 10/2014
2x
* Privat- & Firmenkundenbank
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
… trägt zu einer starken Wettbewerbsposition bei
5
Vorsteuerergebnis In Mio. €
Eigenkapitalrendite vor Steuern
400
2.246
1.335
511
2013
2.108
1.555
553
2012
1.961
1.519
442
2014 2011
2.185
1.902
283 16%
12%
2011
18%
16%
2014
16%
9%
2013
15%
11%
2012
Berichtet Umsetzungskosten Kreditbearbeitungsgebühren
in %
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Unser Weg bei der weiteren Digitalisierung
6
Kundenfokus & Vertriebsexzellenz
Kosten- & Komplexitätsreduktion
Talentmanagement & Führung
Digitale Transfor-mation
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Transformation umfasst die gesamte Wertschöpfungskette
7
Kundeninteresse wecken Kerngeschäft digitalisieren Multiplikatoren nutzen
Aufmerksamkeit Information Beratung Abschluss Service/ Transaktion Teilen
Kooperationen & Customer Labs
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Digital-Angebote Deutsche Bank
8
Kundeninteresse wecken Kerngeschäft digitalisieren Multiplikatoren nutzen
Beratung Abschluss Service/ Transaktion Teilen Aufmerksamkeit Information
PERSPEKTIVEN: tägliches Investment-Journal IMPULSE: individualisierte
ad-hoc Mitteilungen Aktivierung Kundenkontakte:
>600 Mio. Kundenansprachen
PERSPEKTIVEN am Morgen
Speichern >
Digitale Beratung – z.B.Chat/Video-Beratung & Finanzplaner Innovative digitale Produkte –
z.B. photoTAN App & Fingerprint Login Kanalübergreifende Vernetzung –
z.B. Digitales Postfach
„Finger am Puls der Kunden“– in allen wesentlichen „Social Media Communities“ Aufbau und Nutzung von
„Financial Communities“– z.B. maxblue
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Gezielte externe Kooperationen mit Weltmarktführern sowie Fin-Techs für agile Kompetenzoptimierung
9
gini scan SAP HANA
„Drag&Drop“ Bezahlung „Copy/Paste“ Bezahlung Rechnungsscan
Robo Advice Smart Data Peer-to-Peer
+
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Mit gemeinsamer IT-Plattform wichtige Grundlage für die weitere Digitalisierung geschaffen
10
Übergreifende IT-Plattform
Nächste Schritte Migration Zahlungsverkehr
und Kontokorrent
Voll integrierte SEPA-Funktionalität für alle Produkte
Vollendung Kernbankplattform als Grundlage für „next“
Weitere Abschaltung von Altsystemen / Reduktion von
Komplexität
Multikanalfähige Front-End-Technologie eingeführt
Gemeinsame Plattform für Baufi und Sparkonten
aufgebaut
Altsysteme abgeschaltet / Einsparungen realisiert
Ergebnisse
5,5 Mio. DB Sparkonten migriert ~50 Mrd. EUR BauFi Volumen auf neue SAP Plattform gehoben
Rund 100 Systeme auf x86 Infrastruktur umgestellt
12 Mio. PB Sparkonten migriert 21 Mio. DB Partnerdaten in neues System überführt
18 Mio. Sparkonten SEPA-fähig gemacht
SEPA Anforderungen umgesetzt
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Integrierte Service-Einheit für 23 Mio. Kunden aufgebaut
11
Produkt- und Serviceplattform für Banking
Nächste Schritte Optimierung der rechtlichen Strukturen (Verschmelzung)
Weitere Standardisierung von Services
Automatisierung der end-to-end Prozesse
Erzielung zusätzlicher Synergien durch Skalierung
Service-Holding etabliert
Prozesse harmonisiert, Komplexität reduziert
Große Herausforderungen (SEPA, SAP, etc.) gemeistert
Synergien i.H.v ~200 Mio. EUR geliefert
Ergebnisse
14 funktional organisierte Standorte in Deutschland 40 Millionen Anrufe Über 750 Millionen
Kartentransaktionen
Privat- und Firmenkunden-
bank Postbank
10.000 Mitarbeiter Bearbeitung von über 20 Millionen Konten
Verarbeitung von 7,5 Mrd. € Zahlungstransaktionen
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken 12
Banking Terminal – Ergänzung zum Ausdruck > 50 Millionen
Online Banking
Insgesamt 600 Millionen
Banking Terminal – Touchscreen > 50 Millionen
Kundenservice Berater > 25 Millionen
Inbound Channels – Anzahl relevanter Kundenkontakte
Call Center > 5 Millionen
Ermöglicht durch aktive Kundenkontakte
Neue, zusätzliche Ertragschancen durch “Smart Data”
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken 13
Talentmanagement & Führung
• Radikaler Fokus aller Mitarbeiter auf den Kunden – Erzeugung “Wow”-Effekt
• Intensive bereichsübergreifende Zusammenarbeit – Vertrieb, Marketing, IT etc.
• „Trial and Error“-Kultur – Erhöhung der Umsetzungsgeschwindigkeit
• Etablierung neuer Innovationsprozesse • Erhöhter Fokus auf Partnerschaften und Investment-
Optionen
Anforderungen
Deutsche Bank Private & Business Clients
20. Handelsblatt Jahrestagung – Privatkundengeschäft Dr. Christian Ricken
Die Assets der Deutschen Bank im digitalen Zeitalter
Exzellente Kundenbasis in Deutschland und international
Auf die Zukunft ausgerichtete IT- und Service-Plattform
Seit 20 Jahren führend bei Online- und Digitalangeboten
Einzigartige Kompetenz im globalen Kapitalmarktgeschäft und Asset Management
Starke Marken mit klarer Positionierung
14
top related