asas portfolio pelaburan - … · saham asb / asn rendah 8% - 10% saham bank rakyat rendah 15% unit...
TRANSCRIPT
ASAS PORTFOLIO
PELABURAN
Hartanah Komoditi Saham Bon
KEPELBAGAIAN
PELABURAN
Mengurangkan Risiko
Kerugian Dalam Satu
Pelaburan Diimbangi
Oleh Keuntungan
Dalam Pelaburan
Yang Lain
Jadi, Pada Sesuatu
Masa, Kebarangkalian
Keseluruhan
Pelaburan Mengalami
Kerugian Adalah
Sangat Kecil
PERBANDINGAN PORTFOLIO PELABURAN DI MALAYSIA
Jenis Pelaburan Risiko Pulangan Tahunan
Akaun Simpanan Rendah Kurang dari 1%
Simpanan Tetap Rendah 3% - 4%
Saham ASB / ASN Rendah 8% - 10%
Saham Bank Rakyat Rendah 15%
Unit Amanah Sederhana 8% - 10% ++
Emas & Perak Sederhana 25% ++
Saham Tinggi XXX
Hartanah Rendah 10% ++
Kenapa Melabur:
Emas adalah aset asas untuk simpanan jangka masa
panjang atau portfolio pelaburan. Sudah berabad
lama, terutamanya di masa krisis kewangan, pelabur telah
menggunakan aset yang dapat menyimpan nilai untuk
melindungi modal yang dimiliki mereka. Kestabilan Emas sebagai
pelindung kekayaan menjadi daya penarik kepada pelabur
sehingga ke hari ini.
Kelebihan Emas:
Lambang Kekuasaan & Kekayaan(Kerajaan dahulu)
Sebagai Mata Wang(Transaksi kewangan unggul kerana nilai terletak
pada berat emas itu sendiri)
(Mata Wang Antarabangsa Pertama Ciptaan Raja
Croesus)
(Dinar Pertama Ditempa Oleh Khalifah Abdul Malik
Marwan)
Kelebihan Emas:
Tiada Had Masa(Contoh: Harta karun tetap bernilai sepanjang
zaman)
Tiada Had Sempadan(Contoh: Emas mudah dibawa oleh pelarian
berbanding aset lain)
Kelebihan Emas:
Nisbah Nilai Kepada Berat(Kecil tetapi bernilai tinggi)
Fitrah Manusia(Diminati terutamanya oleh golongan wanita
sebagai perhiasan)
Objektif Menyimpan Emas:
• ‘Recession’
• ‘Unemployment’
• ‘Economic Crisis’
• ‘War’
• ‘Political Unrest’
Kalis Inflasi• Harga Barangan
Meningkat
• Wang Fiat Semakin
Tidak Bernilai
Objektif Menyimpan Emas:
Individu - Persendirian
• Pendidikan
• Persaraan
• Kesihatan
• Perkahwinan
• Percutuian
• Gaya Hidup
• Mengerjakan Haji
• Dan Lain-lain
Harga Emas
Rekod Harga 10 Tahun: August 2001 – August 2011
Kenaikan:
593%
Harga Emas
Rekod Harga 8 Tahun: August 2003 – August 2011
Kenaikan:
408%
Harga Emas
Rekod Harga 5 Tahun: August 2006 – August 2011
Kenaikan:
235%
Harga Emas
Rekod Harga 2 Tahun: August 2009 – August 2011
Kenaikan:
100%
Harga Emas
Rekod Harga 1 Tahun: August 2010 – August 2011
Kenaikan:
52%
Harga Emas Runcit Di MalaysiaDi Syorkan Oleh
‘Federation of Goldsmiths & Jewellers Associations of Malaysia’ www.fgjam.org.my
Portfolio Pelaburan Emas Di Malaysia
• Jongkong Emas
• Syiling Emas
• Dinar Emas
• Barang Perhiasan Emas
• ETPs (Exchange-Traded Products)-ETFs; ETNs; CEFs
Diniagakan seperti saham di kaunterpasaran saham
• CertificatesDikeluarkan oleh bank bagimenggantikan emas fizikal
• Akaun Simpanan Emas
EMAS FIZIKAL EMAS MAYA
Jongkong Emas
ETPs (Exchange-Traded Products)
CertificatesAkaun Simpanan Emas
PELABURAN EMAS
Syiling Emas
Dinar Emas
Barang Perhiasan Emas
Portfolio Pelaburan EmasDi Malaysia
PELABURAN
EMAS
Apa Yang Anda Patut Tahu
Ketulinan Emas999, 995, 950, 916, etc
‘Spread’(beza harga Jual & Beli)
Harga Semasa(www.fgjam.org.my)
Portfolio(jongkong, syiling, dinar)
Belian Balik(kemampuan Syarikat)
Bekalan(mudah diperolehi)
PERSOALAN?
Adakah Dengan Menyimpan RM Merupakan Kaedah
Terbaik Untuk Masa Depan Anda & Keluarga?
Rancangan Kewangan Keluarga
Sumber Pendapatan
(aktif / pasif)• Dividen
• Sewaan Hartanah
• Royalti
• Dan lain-lain
• Kerja Bergaji
• Pernigaan
• Elaun / Komisyen / Bonus
• MLM / Network Marketing
Perbelanjaan
• Kos Sara Hidup
• Utiliti: electric dll
• Pendidikan
• Perjalanan
• Ibubapa
• Dan lain-lain
• Pendidikan
• Percutian
• Perkahwinan
• Gaya Hidup
• Persaraan
• Kesihatan
• Menunaikan Haji
• Dan lain-lain
Simpanan
PERANAN UTAMA WANG KERTAS FIAT
• Medium Pertukaran (Barang & Perkhidmatan)
• Unit Dalam Perakaunan
• Penyimpan Nilai
Gold Bar:
Pamp Suisse
Pelaburan Koporat:
Pelbagaikan Portfolio Pelaburan Syarikat Anda.
Laburlah di dalam Emas
(Lady Fortuna) (Casting)
Gold Bar:
Pamp Suisse
Pelaburan Koporat:
Pelbagaikan Portfolio Pelaburan Syarikat Anda.
Laburlah di dalam Emas
• PAMP (Produits Artistiques Metaux Precieux: artistic, precious metal products).
• Ditubuhkan pada 1977 & beroperasi di Castel St Pietro, Switzerland.
• PAMP adalah syarikat pengeluar/penulin „precious metals‟ TERKEMUKA /
PRESTIG di dunia.• PAMP adalah anak syarikat MKS Group of Companies yang terletak di
Netherlands.
• PAMP diuruskan oleh MKS Finance yang terletak di Geneva Switzerland. MKS
Finance adalah syarikat antarabangsa yang terkemuka bagi „precious metals‟ & dalam sektor kewangan.
• PAMP mempunyai „assayer‟ berkecuali yang diiktiraf, berlandaskan „Swiss
Precious Metals Control Law (LCMP).
Gold Bar:
PAMP Suisse
Pelaburan Koporat:
Pelbagaikan Portfolio Pelaburan Syarikat Anda.
Laburlah di dalam Emas
• Kini, PAMP mengendali lebih 400-metric ton emas setahun.
• Gold Bar PAMP diiktiraf sebagai „Good Delivery‟ disemua market utama di
dunia, iaitu:
• The Swiss National Bank (SNB)• The London Bullion Market Association (LBMA)
• The London Platinum & Palladium Market (LPPM)
• The world‟s leading gold futures market di Tokyo (TOCOM), New York
(COMEX/NYMEX), & Dubai (DMCC)• MKS Group of Companies telah mencatatkan keuntungan yang konsisten
sepanjang 31 tahun, daripada untung bersih sebanyak USD 7juta pada
tahun 1980 kepda USD200 juta pada tahun 2011.
Pelaburan Peribadi:
Pelbagaikan Portfolio Pelaburan Peribadi Anda.
Laburlah di dalam Emas
(Lady Fortuna)
• Purity: 999.9
• 100g
• 50g
• 20g
• 10g
• 5g
PAMP Suisse PAMP Suisse Goldanemas
(Casting)
• Purity: 999.9
• 1,000g
• 500g
• 100g
(Rantai Tangan)
• Purity: 999.0
• 100g
• 50g
Pelaburan Peribadi:
Pelbagaikan Portfolio Pelaburan Peribadi Anda.
Laburlah di dalam Emas
(Rantai Tangan)
• Purity: 999.0
• 100g
• 50g
(Rantai Leher)
• Purity: 999.0
• 100g
• 50g
• 30g
Rantai Gajah Rantai Pasir Gelang BR
(Rantai Tangan)
• Purity: 999.0
• 100g
• 50g
• 30g
• 20g
• 10g
(Gelang Belah Rotan)
• Purity: 999.0 & 916.0
• ≥10g
Gold Bar:
Pamp Suisse
Tempat Simpanan Emas:
Safe Deposit Box di Malaysia
SDB(Safe Deposit Box Sdn Bhd)
•Damansara Perdana
•Wisma MPL
•The Summit Subang
www.safedepositbox.com.my
Insurance: Max RM80K / box
RSDB(Royal Safe Deposit Boxes)
•Bandar Sunway
www.rsdb.com.my
Insurance: Max RM100K / box
EON Bank Group03 2616 1133
Insurance: n/a
OCBC Bank•Ampang, Jalan Kalsom, KL
Main, PJ, Subang Jaya, Klang,
Ipoh Main, Teluk Intan,
Seremban, Taiping, JB, Batu
Pahat, Segamat, Kluang, KB,
KK, Kuantan, Kuching, Melaka,
Muar, Penang
03 2698 4363
Insurance: n/a
Alliance Bank03 5516 9988
Insurance: n/a
RHB Bank1800 88 0243
Insurance: n/a
Bank MuamalatJalan Melaka
03 2698 8787
Insurance: n/a
UOB BankKL, Penang, JB, Kuching, KK
03 2612 8121
Insurance: n/a
My Safe Deposit BoxSeri Kembangan
03 8941 3228
ZAKAT Emas: di Malaysia
Emas adalah jenis-jenis logam yang diwajibkan zakat. Kewajipan zakat ke atas
logam ini dijelaskan dalam firman Allah S.W.T. bermaksud:
“Dan mereka yang menyimpan emas dan perak dan tidak
membelanjakannya pada jalan Allah (mengeluarkan zakat) maka
khabarkanlah kepada mereka dengan azab yang pedih, pada hari emas
dan perak dibakar di dalam neraka jahanam lalu diselar dengannya dahi
dan rusuk mereka dan belakang mereka seraya dikatakan kepada
mereka inilah harta yang kamu simpan selama ini buat dirimu, maka
rasailah balasan apa yang kamu simpan dahulu”.
At- Taubah; ayat 34-35
ZAKAT Emas: di Malaysia
Emas:
Di-Simpan
• Emas yang tidak digunakan walaupun sekali dalam tempoh
setahun
• Nilai Emas menyamai / melebihi 85gram (nisab), maka wajib
dikeluarkan zakat sebayak 2.5%
• Contoh:
• 2.5% x nilai emas yang disimpan (jika melebihi nisab)
•Contoh: RM6,000 x 2.5%
•Jumlah Zakat = RM150
ZAKAT Emas: di Malaysia
Emas:
Di-Pakai
• Emas yang dipakai (sebagai perhiasan) walaupun sekali dalam tempoh setahun
tidak wajib dikeluarkan zakat ke atasnya.
• Tetapi, jika ianya melebihi ‘uruf’ (nilai kebiasaan pemakaian masyarakat setempat),
maka ia diwajibkan zakat dengan kadar 2.5% atas lebihan dari nilai uruf.
• Nilai yang diambil kira adalah nilai semasa emas sahaja iaitu tidak termasuk batu
permata.
• Majlis Agama Islam Wilayah Persekutuan menetapkan kadar uruf adalah 150 gram
emas.
ZAKAT Emas: di Malaysia
Emas:
Di-Pakai
Contoh:
• Berat Emas yang dipakai = 250 gram
• Uruf Emas = 150 gram
• Berat Emas yang layak dizakat = 250 gram – 150 gram = 100 gram
• Zakat yang wajib dibayar = 2.5% x (100 gram x harga semasa)
= 2.5% x (100 gram, x RM77.16)
= RM192.90
Densimeter
Mengetahui Ketulinan Emas:
Asid ‘Fire Test’X-Ray
• Ar-Rahnu
• Pajak Gadai Cina
• Syarikat Sdn Bhd
• Ar-Rahnu
• Pajak Gadai Cina
• Syarikat Sdn Bhd
• ‘Assay Office’ • ‘Assay Office’
Unit Emas Utama Di Malaysia:
gram
Unit Unit
Tahil
1
0.02646
Gram (g)
37.79289
1
Troy Ounce (oz)
1
31.10348
Gram (g)
0.03215
1
Amas
1
0.39200
Gram (g)
2.55100
1
Rial
1
0.37037
Gram (g)
2.70000
1
troy ounce amas rial