banca naţională a româniei - act legislativ

3/18/2015 BancaNaionalaRomnieiActlegislativ

http://www.bnro.ro/apage.aspx?pid=404&actid=2 1/60

Actlegislativ

GuvernulRomnieiOrdonandeurgennr.99din6.dec.2006MonitorulOficial,ParteaI102727.dec.2006Intrarenvigoarela1.ian.2007privindinstituiiledecreditiadecvareacapitalului

Avnd nvederec transpunereai implementarea n legislaianaionalaDirectiveinr.2006/48/CEaParlamentuluiEuropeaniaConsiliuluidin14 iunie2006privindaccesul laactivitateidesfurareaactivitiidectre instituiiledecreditiaDirectiveinr.2006/49/CEaParlamentuluiEuropeaniaConsiliuluidin14 iunie2006privindadecvareacapitaluluifirmelordeinvestiiiiinstituiilordecredittrebuierealizatepnlafineleanului2006,termenstabilitncadrulnegocierilornvedereaaderrii,astfelnctspoatfirealizatiproceduradeprenotificarelaComisiaEuropeanantreguluicadrulegislativadoptat,ntemeiulart.115alin.(4)dinConstituiaRomniei,republicat,

GuvernulRomnieiadoptprezentaordonandeurgen.

PARTEAIDISPOZIIICOMUNEAPLICABILEINSTITUIILORDECREDIT

TITLULIDISPOZIIIGENERALE

CAPITOLULIDomeniuldeaplicareidefiniii

Seciunea1Domeniuldeaplicare

Art. 1. (1) Prezenta ordonan de urgen reglementeaz condiiile de acces la activitatea bancar i de desfurare a acesteia pe teritoriul Romniei, supraveghereaprudenialainstituiilordecreditiasocietilordeserviciideinvestiiifinanciareisupraveghereasistemelordepliiasistemelordedecontareaoperaiunilorcuinstrumentefinanciare.(2)Prezentaordonandeurgenseaplicinstituiilordecredit,persoanejuridiceromne,inclusivsucursalelordinstrintatealeacestoraiinstituiilordecreditdinaltestatemembre,respectivdinstatetere,nceeacepriveteactivitateaacestoradesfuratnRomnia. (3) Prezenta ordonan de urgen se aplic societilor de servicii de investiii financiare i societilor de administrare a investiiilor care au n obiectul de activitateadministrareaportofoliilorindividualedeinvestiii,potrivitprevederilorCapitoluluiXdinTitlulIII,ParteaI. (4)PrevederileTitluluiVI,Parteaa IIaseaplicsistemelordepli, sistemelordedecontareaoperaiunilorcu instrumente financiare,participanilor laacestesistemei



administratorilorsistemeloriaiserviciilordeinfrastructurutilizatencadrulacestorsisteme.(5)Nuintrsubincidenaprezenteiordonanedeurgenbncilecentraledinstatelemembre.AlteinstituiipermanentexclusedelaaplicareaDirectiveinr.2006/48/CEaParlamentuluiEuropeaniaConsiliuluidin14iunie2006privindaccesullaactivitateidesfurareaactivitiidectreinstituiiledecredit,publicatnJurnalulOficialalUniuniiEuropenenr.L177/30.06.2006,prevzutelaart.2alacesteiDirective,nubeneficiazderegimulinstituiilordecreditdinaltestatemembreinstituitpotrivitprezenteiordonanedeurgen.PentruscopuriledispoziiilorcuprinsenCapitolul IIdinTitlul III,ParteaI,aceste instituii,cuexcepiabncilorcentraledinstatelemembre,suntconsiderate instituiifinanciare. Art.2. nscopul realizriisupravegheriiprudenialea instituiilordecredit,dispoziiileprezenteiordonanedeurgenseaplicialtorcategoriidepersoane,dupcumurmeaz:a)CapitolulIIdinTitlulIII,ParteaIseaplicsocietilorfinanciareholdingisocietilorholdingcuactivitatemixtb)art.5458seaplicinstituiilorfinanciarecusediulnaltestatelemembre,carendeplinesccondiiileprevzutelaart.54c)art.8990seaplicinstituiilorfinanciarecusediulnRomnia,carendeplinesccondiiileprevzutelaart.89d)CapitolulIVdinTitlulII,ParteaIseaplicauditorilorfinanciariaiinstituieidecrediti,potrivitart.197,auditorilorfinanciariaisocietilorfinanciareholding.Art.3.Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,sepotconstituiifuncionacurespectareadispoziiilorgeneraleaplicabileinstituiilordecreditiacerinelorspecificeprevzutenParteaaIIaaprezenteiordonanedeurgen,nunadinurmtoarelecategorii:a)bncib)organizaiicooperatistedecreditc)bncideeconomisireicreditarendomeniullocativd)bncidecreditipotecare)instituiiemitentedemonedelectronic.Art.4.(1)BancaNaionalaRomnieiesteautoritateacompetentcuprivirelareglementarea,autorizareaisupraveghereaprudenialainstituiilordecredit.(2)nexercitareacompetenelorsaleprevzutedelege,BancaNaionalaRomnieipoatecolectaiprocesaoricedateiinformaiirelevante,inclusivdenaturadatelorcucaracterpersonal.Art.5.(1)Seinterziceoricreipersoanefizice,juridicesauentitatefrpersonalitatejuridic,cenuesteinstituiedecredit,sseangajezentroactivitatedeatragerededepozitesaudealte fonduri rambursabilede lapublic, ntroactivitatedeemiteredemonedelectronicori ntroactivitatedeatragerei/saugestionaredesumedebaniprovenite din contribuiilemembrilor unor grupuri de persoane constituite n vederea acumulrii de fonduri colective i acordrii de credite/mprumuturi din fondurile astfelacumulatepentruachiziionareadebunurii/sauserviciidectremembriiacestora.(2)Interdiciaprevzutlaalin.(1)nuseaplicncazulatrageriidedepozitesaualtefondurirambursabile:a)dectreunstatmembruoridectreadministraiileregionalesauautoritileadministraieipublicelocalealeunuistatmembrub)dectreorganismepubliceinternaionalelacareparticipunulsaumaimultestatemembre c) ncazurileexpresprevzutede legislaia romneascsaude legislaianaionalaaltuistatmembruoride legislaiacomunitar,cucondiiacaacesteactivitis fiereglementateisupravegheatecorespunztor,nscopulprotejriideponeniloriinvestitorilor.(3)naplicareadispoziiiloralin.(1)i(2),oemisiunedeobligaiunisau,alteinstrumentefinanciaresimilareesteconsideratatrageredefondurirambursabiledelapublicdacestendeplinitcelpuinunadinurmtoarelecondiii:a)constituieactivitateaexclusivsauprincipalaemitentuluib)emitentuldesfoarcutitluprofesionalactivitatedeacordaredecreditesauunaorimaimultedinactivitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.c)l).(4)Dispoziiilealin.(3)nusuntaplicabilencazulncareemisiuneaseadreseazexclusivinvestitorilorcalificai,nnelesullegislaieiprivindpiaadecapital.(5)BancaNaionalaRomnieiesteabilitatsdeterminedacoactivitatereprezintorinuatragerededepozitesaualtefondurirambursabiledelapublic,activitatebancar,activitatedeemiteredemonedelectronicoriactivitatedeatragerei/saugestionaredesumedebaniprovenitedincontribuiilemembrilorunorgrupuridepersoaneconstituiten vedereaacumulrii de fonduri colective i acordrii de credite/mprumuturi din fondurile astfel acumulatepentruachiziionareadebunuri i/sau servicii de ctremembriiacestora.Determinareanaturiiactivitii,exprimatdeBancaNaionalaRomnieiesteobligatoriepentruprileinteresate.Art.6.(1)Seinterziceoricreipersoane,altadectoinstituiedecreditautorizat,sutilizezedenumireade"banc"sau"organizaiecooperatistdecredit","cooperativdecredit", "casa central a cooperativelor de credit", "banc cooperatist", "banc central cooperatist", "banc ipotecar/bancde credit ipotecar", "bancdeeconomisire icreditarendomeniullocativ","instituieemitentdemonedelectronic"sauderivateoritraducerialeacestordenumiri,nlegturcuoactivitate,unprodussauunserviciu,cuexcepia cazului n care aceast utilizare este stabilit sau recunoscut prin lege sauprintrun acord internaional, sau cnd, din contextul n care este utilizat denumirearespectivrezultnendoielniccnuestevorbadespredesfurareauneiactivitibancare.(2)FilialeleuneiinstituiidecreditcarefuncioneaznRomniapotutilizandenumireaacestorainiialele,sigla,emblema,denumireaorialteelementedeidentificarealeinstituieidecreditmam.



Seciuneaa2aDefiniii

Art.7.(1)nnelesulprezenteiordonanedeurgen,termeniiiexpresiiledemaijosauurmtoarelesemnificaii:1.activitatebancaratragereadedepozitesaualtefondurirambursabiledelapubliciacordareadecreditencontpropriu2.autoritatecompetentautoritateanaionalmputernicitprinlegesaualtereglementrissupraveghezeprudenialinstituiiledecredit3.autorizaieunactemisindiferentsubceformdectreautoritateacompetent,careddreptuldeadesfuraactivitispecificeuneiinstituiidecredit4.controlrelaiadintreosocietatemamiofilialaacesteia,aacumesteprevzutlapct.19sauorelaiesimilardintreopersoanfizicsaujuridicioentitate5.filialoentitateaflatnrelaiecuosocietatemam,nunadinsituaiileprevzutelapct.196.firmdeinvestiiioricepersoanjuridicacreiactivitateoconstituieprestareaunuiasauamaimultorserviciideinvestiiifinanciarectreterii/saudesfurareauneiasaumaimultoractivitideinvestiiipebazeprofesionale7.firmdeinvestiiimamlanivelulunuistatmembruofirmdeinvestiiiautorizatntrunstatmembru,carearecafilialoinstituiedecredit,ofirmdeinvestiiisauoaltinstituiefinanciaroricaredeineoparticipaientroastfeldeentitate,icarenuesteeansiofilialauneialteinstituiidecreditsaufirmedeinvestiii,autorizatenacelaistatmembru,sauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenacelaistatmembru 8. firm de investiiimam la nivelul Romniei o societate de servicii de investiii financiare, n nelesul Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cumodificrile icompletrileulterioare,carecorespundedefiniieidelapct.79.firmdeinvestiiimamlanivelulUniuniiEuropeneofirmdeinvestiiimamlanivelulunuistatmembru,carenuestefilialauneiinstituiidecreditsauaalteifirmedeinvestiii,autorizatenoricaredintrestatelemembre,sauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenoricaredintrestatelemembre10.instituiedecreditnseamn:a)oentitateacreiactivitateconstnatragereadedepozitesaudealtefondurirambursabiledelapublicinacordareadecreditencontpropriub)oentitate,altadectceaprevzutlalit.a),careemitemijloacedeplatnformdemonedelectronic,denumitncontinuareinstituieemitentdemonedelectronic11.instituiedecreditmamlanivelulunuistatmembruoinstituiedecreditautorizatntrunstatmembru,carearecafilialoinstituiedecreditsauoinstituiefinanciarsaucaredeineoparticipaientroastfeldeentitate,icarenuesteeansiofilialauneialteinstituiidecreditautorizatenacelaistatmembrusauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenacelaistatmembru12.instituiedecreditmamlanivelulRomnieioinstituiedecreditautorizatnRomnia,carecorespundedefiniieidelapct.1113.instituiedecreditmamlanivelulUniuniiEuropeneoinstituiedecreditmamlanivelulunuistatmembru,carenuesteofilialauneiinstituiidecreditautorizatenoricaredintrestatelemembresauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenoricaredintrestatelemembre14.instituiefinanciaroentitate,altadectoinstituiedecredit,acreiactivitateprincipalconstndobndireadeparticipaiinalteentitisaundesfurareauneiasaumaimultoradintreactivitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.b)l)15.legturistrnsesituaiancaredousaumaimultepersoanefizicesaujuridicesuntlegatentreelenoricaredintreurmtoarelemodaliti:a)printroparticipaiereprezentnddeinerea,directsauprinintermediulcontrolului,a20%saumaimultdindrepturiledevotsaudincapitaluluneientitib)princontrolc)prinfaptulcambelesautoateacestepersoanesuntlegatenmoddurabildeunaiaceeaiterpersoanprincontrol.16.monedelectronicvaloaremonetarreprezentndocreanasupraemitentului,carendeplinetecumulativurmtoarelecondiii:a)estestocatpeunsuportelectronicb)esteemisnschimbulprimiriidefonduriacrorvaloarenupoatefimaimicdectvaloareamonetaremisc)esteacceptatcamijlocdeplatidealteentitidectemitentul17.participaiecalificatoparticipaiedirectsauindirectntroentitate,carereprezint10%saumaimultdincapitaluloridindrepturiledevotaleentitiisaucarefaceposibilexercitareauneiinfluenesemnificativeasupraadministrriientitiirespective 18. public orice persoan fizic, persoan juridic sau entitate fr personalitate juridic, ce nu are cunotinele i experiena necesare pentru evaluarea riscului denerambursareaplasamentelorefectuate.Nuintrnaceastcategorie:statul,autoritileadministraieipublicecentrale,regionaleilocale,ageniileguvernamentale,bncilecentrale,instituiiledecredit,instituiilefinanciare,alteinstituiisimilareioricealtpersoanconsideratinvestitorcalificat,nnelesullegislaiei,privindpiaadecapital19.societatemamoentitatecareseaflnoricaredinurmtoarelesituaii:a)aremajoritateadrepturilordevotntroaltentitate(ofilial)b)aredreptuldeanumisaudeanlocuimajoritateamembrilororganelordeconducere,administraresaudesupravegherealealteientiti(ofilial)iestenacelaitimpacionar/asociatsaumembrualaceleientitic)aredreptuldeaexercitaoinfluendominantasuprauneientiti(ofilial)alcreiacionar/asociatsaumembrueste,nvirtuteaunuicontractncheiatcuaceaentitatesauaunorprevederidinactulconstitutivalentitii,ncazulncarelegislaiaaplicabilfilialeiipermiteacesteiasfiesupusunorastfeldecontractesauprevederi



d)esteacionar/asociatsaumembrualuneientitiimajoritateamembrilororganelordeconducere,administraresaudesupravegherealeaceleifiliale,aflainfuncienexerciiulfinanciarncurs,nexerciiulfinanciaranterioripnladatalacaresuntntocmitesituaiilefinanciareanualeconsolidate,aufostnumiinumaicarezultatalexercitriidrepturilorsaledevotaceastprevederenuseaplicnsituaiancareoaltentitatearefadefilialdrepturileprevzutelalit.a),b)sauc)e)esteacionar/asociatsaumembrualuneientitiicontroleazsingur,nbazaunuiacordncheiatcualiacionari/asociaisaumembriaiaceleientiti(ofilial),majoritateadrepturilordevotnaceafilialf)aredreptuldeaexercitasauexercitnfaptoinfluendominantsauuncontrolasupraalteientiti(ofilial)g)societateamammpreuncuoaltentitate(ofilial)suntcondusepeobazunicdectresocietateamam20.societatedeadministrareainvestiiilorosocietatedeadministrareainvestiiilornsensulLegiinr.297/2004,cumodificrileicompletrileulterioare,precumiosocietatedeadministrareainvestiiilordintrunstatter,carearnecesitaoautorizaienconformitatecuprevederileLegiinr.297/2004,dacaraveasediulprincipalpeteritoriulRomniei21.societatefinanciarholdingoinstituiefinanciaralecreifilialesuntfieexclusiv,fienprincipal,instituiidecreditoriinstituiifinanciare,iarcelpuinunadintrefilialeesteinstituie de credit, i fr a se lua n considerare calitatea sa de societate financiar holdingmixt n nelesul Ordonanei de urgen nr. 98/2006 privind supraveghereasuplimentarainstituiilordecredit,asocietilordeasigurare,asocietilordereasigurare,asocietilordeserviciideinvestiii financiareiasocietilordeadministrareainvestiiilordintrunconglomeratfinanciar22.societatefinanciarholdingmamlanivelulUniuniiEuropeneosocietate,financiarholdingmamlanivelulunuistatmembrucarenuesteofilialauneiinstituiidecreditautorizatenoricaredintrestatelemembresauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenoricaredintrestatelemembre23.societatefinanciarholdingmamlanivelulunuistatmembruosocietatefinanciarholdingnfiinatntrunstatmembru,carenuesteeansiofilialauneiinstituiidecreditautorizatenacelaistatmembrusauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenacelaistatmembru24.societatefinanciarholdingmamlanivelulRomnieiosocietatefinanciarholdingnfiinatnRomnia,carecorespundedefiniieiprevzutelapct.2325.societateholdingcuactivitatemixtosocietatemam,altadectosocietatefinanciarholding,oinstituiedecreditsauosocietatefinanciarholdingmixtnnelesulOrdonaneideurgennr.98/2006,alecreifilialeincludcelpuinoinstituiedecredit 26. societateprestatoaredeservicii auxiliare oentitateacreiactivitateprincipalconst ndeinereasauadministrareadebunuri imobile, n furnizareadeservicii deprocesarededatesauoricealtactivitatesimilar,careesteauxiliaractivitiiprincipaleauneiasaumaimultorinstituiidecredit27.statmembruoricestatmembrualUniuniiEuropene,precumiunstataparinndSpaiuluiEconomicEuropean28.statmembrudeoriginestatulmembruncareinstituiadecreditafostautorizat29.statmembrugazdstatulmembruncareinstituiadecreditaredeschisosucursalsauncarepresteazserviciinmoddirect30.statteroricestatcarenuestestatmembru31.sucursaloriceunitateoperaionaldependentdinpunctdevederejuridicdeoinstituiedecreditsaudeoinstituiefinanciar,careefectueaznmoddirecttoatesauuneledintreactivitileacesteia.(2)nscopulaplicriidispoziiilorcuprinsenCapitolulIIalTitluluiIII,ParteaI,termeniidemaijossemnificdupcumurmeaz:a)filialoentitatecareesteofilialnsensulprevederilordelaalin.(1)pct.19lit.a)e),precumioriceentitateasupracreia,nopiniaautoritiicompetente,osocietatemamexercitefectivoinfluendominantb)societatemamosocietatemamnsensulprevederilordelaalin.(1)pct.19lit.a)e),precumioriceentitatecare,nopiniaautoritiicompetente,exercitefectivoinfluendominantasupraalteientiti.(3)nscopulaplicriidispoziiilorcuprinsenTitlulIII,ParteaI,participaienseamn,fiedeinereaunordrepturincapitaluluneientiti,reprezentatesaunuprintitluri,care,princreareauneilegturidurabilecuaceaentitate,suntdestinatescontribuielaactivitileacesteia,fiedeinerea,nmoddirectsauindirect,a20%saumaimultdindrepturiledevotsaudincapitaluluneientiti.(4)nscopulaplicriidispoziiiloralin.(1)pct.5ialin.(2)lit.a),toatefilialeleuneisocietimam,carelarndulsuesteofilialaalteisocietimam,suntconsideratefilialealeceleidinurm.Art.8.(1)nvedereadeterminriisituaiilorncareoentitateestesocietatemampotrivitprevederilorart.7alin.(1)pct.19lit.a),b)id),drepturiledevotidrepturiledenumiresauderevocaredinfunciedeinutedeoricefilialasocietiimam,precumidepersoanecareacioneaznnumepropriu,darpecontulsocietiimamsaualuneifilialeaacesteia,seadaugdrepturilordeinutedesocietateamam.(2)Dindrepturileprevzutelaalin.(1)seexcludurmtoareledrepturidevot:a)drepturiledeinutennumeleuneipersoane,altadectsocietateamamsauofilialaacesteiab)drepturileaferentetitlurilordecapitaldeinutengaranie,cucondiiacadrepturilerespectivesfieexercitatenconformitatecuinstruciunileprimite,saucadeinereatitlurilorsreprezintepentrupersoanacareledeineooperaiunecurentncadrulactivitiisaledecreditare,cucondiiacadrepturiledevotsfieexercitateninteresulpersoaneicarefurnizeazgarania.(3)nvedereadeterminriisituaiilorncareoentitateestesocietatemampotrivitprevederilorart.7pct.19lit.a)id),dintotaluldrepturilordevotaferentetitlurilordecapitaldeinutedeacionarii/asociaiisaumembriintrofilialseexcluddrepturiledevotdeinutedefilialansi,deofilialaacesteiasaudeopersoancareacioneaznnume



propriu,darpecontulacestorfiliale.Art.9.(1)naplicareadispoziiilorart.15iacelorcuprinsenSeciunea2.2aCapitoluluiIIdinprezentultitlu,persoanacaredeineoparticipaiecalificatesteconsideratoricepersoanfizicsaujuridicsaugrupuldepersoanefizicei/saujuridicecareacioneaznmodconcertatpentrudobndireaparticipaieicalificatei/saupentrunfptuireauneipoliticicomunefadeinstituiadecredit.(2)Fraseaduceatingereobligaiilorcarerevin,potrivitdispoziiilorlacaresefacereferirelaalin.(1),persoanelorcare,acionndnmodindividualsaunmodconcertat,intenioneazsdobndeascoparticipaiecalificatlaainstituiedecredit,persoanjuridicromn,BancaNaionalaRomnieipoatedeterminacungrupdepersoaneacioneaznmodconcertatlundnconsiderarecircumstanelespecificefiecruicaznparte.

CAPITOLULIICerineminimedeaccesidedesfurareaactivitii

Seciunea1Cerineminimedeacceslaactivitate

1.1.Necesitateaobineriiuneiautorizaiiicondiiiminimedeautorizare

Art.10.(1)nvedereadesfurriiactivitiinRomnia,fiecareinstituiedecredittrebuiesdispundeoautorizaiepotrivitprezenteiordonandeurgen.(2)Fraseaduceatingeredispoziiilordinprezentaseciune,BancaNaionalaRomnieistabileteprinreglementriinotificComisieiEuropenecondiiilencarepoateacordaautorizaieidocumentaiacaretrebuiesnsoeasccerereapentruobinereaautorizaiei.Art.11.BancaNaionalaRomnieinupoateacordaautorizaieuneiinstituiidecredit,dacaceastanudispunedefonduripropriidistinctesaudeunnivelalcapitaluluiiniialcelpuinegalcunivelulminimstabilitprinreglementri,carenupoatefimaimicdectechivalentulnleia5milioaneeuro.Art.12.(1)Laconstituireauneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,capitaluliniialestereprezentatdecapitalulsocial,cuexcepiacazurilorncareinstituiadecreditcareseconstituieesterezultatdintrunprocesdereorganizareprinfuziunesaudivizare. (2)Capitalul social al unei instituii de credit, persoan juridic romn, trebuie vrsat integral i nnumerar lamomentul subscrierii, inclusiv n cazulmajorrii acestuia,aporturilennaturnefiindpermise.Aciunile/prilesocialealeuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,potfinumainominative.nactelelorconstitutive,instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,nuvorputeastabiliexcepiidelaprincipiulpotrivitcruiaoaciuneddreptullaunsingurvot.(3)Laconstituire,aporturilelacapitalulsocialtrebuiesfievrsatentruncontdeschislaoinstituiedecredit.Acestcontesteblocatpnlanmatriculareainstituieidecredit,persoanjuridicromn,nregistrulcomerului.Art.13.(1)Conducereaoperativaactivitiiuneiinstituiidecredittrebuiesfieasiguratdecelpuindoupersoane.(2)Persoaneleprevzutelaalin.(1)trebuiesaibreputaieiexperienadecvatepentruexercitarearesponsabilitilorncredinate.Art.14.(1)Sediulsociali,dupcaz,sediulreal,alinstituieidecredit,persoanjuridicromn,trebuiesfiesituatepeteritoriulRomniei.Sediulrealreprezintlocaiancaresesitueazcentruldeconducereidegestiuneaactivitiistatutare,ncazulncareacestanuestesituatlasediulsocial.(2)InstituiadecredittrebuiesdesfoareefectivicupreponderenpeteritoriulRomnieiactivitateapentrucareafostautorizat.Art.15.(1)nvedereaautorizriiuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,BancaNaionalaRomnieitrebuiesfieinformatcuprivirelaidentitateaacionarilorsauamembrilor,persoanefizicesaujuridice,careurmeazsdeindirectsauindirectparticipaiicalificatelainstituiadecredit,icuprivirelavaloareaacestorparticipaii.BancaNaional aRomniei acord autorizaie numai dac este ncredinat c, din perspectiva necesitii asigurrii unuimanagement prudent i sntos al instituiei de credit,calitateapersoanelorrespectiveesteadecvat.(2)Dacntreinstituiadecredit,persoanjuridicromn,ialtepersoanefizicesaujuridiceexistlegturistrnse,BancaNaionalaRomnieiacordautorizaienumaidacacestelegturioridispoziiilelegale,msuriledenaturadministrativdinjurisdiciaunuistatterceguverneazunasaumaimultepersoanefizicesaujuridicecucareinstituiadecreditarelegturistrnsesaudificultilenaplicareadispoziiilorsaumsurilorrespectivenumpiedicexercitareaeficientafunciilorsaledesupraveghere.Art.16.Ladeterminareauneiparticipaiicalificatensensulart.15alin.(1),pentrucalcululdrepturilordevotaleuneipersoaneseiaunconsiderareurmtoarele:a)drepturiledevotdeinutedealtepersoanesauentitinnumepropriu,darpecontulpersoaneirespectiveb)drepturiledevotdeinutedeoentitatecareseaflsubcontrolulpersoaneirespective c)drepturiledevotdeinutedeun tercucarepersoana respectiva ncheiatunacordscris,princareacesteaseobligsacioneze nmodconcertat,astfel nctprinexercitareadrepturilordevotpecareledeinsrealizezeopoliticcomuncucaracterdecontinuitatecuprivirelamanagementulentitiincaredein,acestedrepturidevotd)drepturiledevotdeinutedeunternbazaunuiacordscrisncheiatcupersoanarespectivsaucuoentitateaflatsubcontrolulacesteipersoane,princareseprevedetransferultemporaraldrepturilordevotctreter,nschimbuluneicontraprestaii



e)drepturiledevotaferenteaciunilordatengajalepersoaneirespectivefacexcepiesituaiilencarepersoananfavoareacreiaaufostgajateaciuniledeinedrepturiledevotiideclarinteniadealeexercita,cazncaredrepturiledevotseconsidercaaparinndpersoaneinfavoareacreiaaciunileaufostgajatef)drepturiledevotaferenteaciunilorasupracrorapersoanarespectivareundreptdeuzufructg)drepturiledevotpecarepersoanarespectivsauunadintrecelelaltepersoanesauentitiprevzutelalit.a)f)estendreptitsledobndeascdininiiativasanbazaunuiacordformalh)drepturiledevotaferenteaciunilordepozitatelapersoanarespectiv,pecareaceastalepoateexercitanmoddiscreionar,nabsenaunorinstruciunispecificedinparteatitularuluiacestoraciuni.Art.17.Oricecereredeautorizareauneiinstituiidecredittrebuiesfiensoitdeunplandeactivitate,carescuprindcelpuintipuriledeactivitipropuseafidesfurateistructuraorganizatorica instituieidecredit,idincares rezultecapacitateaacesteiadeai realizaobiectivelepropuse ncondiiicompatibilecu regulileuneipracticibancare prudente i sntoase, prin adecvarea cadrului de conducere, a procedurilor, a mecanismelor interne i a structurii capitalului la tipul, volumul i complexitateaactivitilorpecareipropunesledesfoare.

1.2.Activitilepermiseinstituiilordecredit

Art.18.(1)Instituiiledecreditpotdesfura,nlimitaautorizaieiacordate,urmtoareleactiviti:a)atragerededepoziteidealtefondurirambursabileb)acordaredecredite,incluzndprintrealtele:creditedeconsum,crediteipotecare,factoringcusaufrregres,finanareatranzaciilorcomerciale,inclusivforfetarec)leasingfinanciard)operaiunideplie)emitereiadministraredemijloacedeplat,cumarfi:cridecredit,cecuridecltorieialteasemenea,inclusivemiteredemonedelectronicf)emiteredegaraniiiasumaredeangajamenteg)tranzacionarencontpropriui/saupecontulclienilor,ncondiiilelegii,cu:1.instrumentealepieeimonetare,cumarfi:cecuri,cambii,biletelaordin,certificatededepozit2.valut3.contractefuturesioptionsfinanciare4.instrumenteavndlabazcursuldeschimbiratadobnzii5.valorimobiliareialteinstrumentefinanciaretransferabileh)participarelaemisiuneadevalorimobiliareialteinstrumentefinanciare,prinsubscriereaiplasamentulacestoraoriprinplasamentiprestareadeserviciilegatedeastfeldeemisiunii)serviciideconsultancuprivirelastructuracapitalului,strategiadeafaceriialteaspectelegatedeafacericomerciale,serviciilegatedefuziuniiachiziiiiprestareaaltorserviciideconsultanj)administraredeportofoliiiconsultanlegatdeaceastak)custodieiadministraredeinstrumentefinanciarel)intermedierepepiaainterbancarm)prestaredeserviciiprivindfurnizareadedateireferinendomeniulcreditriin)nchirieredecasetedesigurano)operaiunicumetaleipietrepreioaseiobiecteconfecionatedinacesteap)dobndireadeparticipaiilacapitalulaltorentitir)oricealteactivitisauservicii,nmsurancareacesteasecircumscriudomeniuluifinanciar,curespectareaprevederilorlegalespecialecarereglementeazrespectiveleactiviti,dacestecazul.(2)Sferaactivitilorprevzutelaalin.(1)lit.g)k)acopertoateserviciiledeinvestiiifinanciareprevzutedeLegeanr.297/2004,cumodificrileicompletrileulterioare,atuncicndacesteaaucaobiectinstrumentelefinanciareprevzutenlegearespectiv.(3)Dispoziiilealin.(1)seinterpreteaziseaplicastfelnctactivitileenumeratelaalin.(1)sacopereoriceoperaiuni,tranzacii,produseiserviciicaresenscriunsferaacestoractivitisaupotfiasimilateacestora,inclusivserviciileauxiliareacestoractiviti.(4)Activitilecare,potrivitunorlegispeciale,suntsupuseunorautorizri,aprobrisauavizespecifice,potfidesfuratedeinstituiadecreditnumaidupobinereaacestora.Art.19.(1)Activitateadeacordaredecrediteipotecarefinanateprinemisiunedeobligaiuniipotecarepoatefidesfuratcurespectarealegislaieispecialenmaterie.(2)ActivitateadeeconomisireicreditarensistemcolectivpentrudomeniullocativpoatefidesfuratcurespectareadispoziiilorcuprinsenTitlulIIIalPriiaIIa.Art.20.(1)Instituiiledecreditpotdesfuraialteactiviti,permisepotrivitautorizaieiacordatedeBancaNaionalaRomniei,dupcumurmeaz:



a)operaiuninefinanciarenmandatsaudecomision,nspecialpecontulaltorentitidincadrulgrupuluidincarefaceparteinstituiadecreditb)operaiunideadministrareapatrimoniuluiconstnddinbunurimobilei/sauimobileaflatenproprietateaacestora,darneafectatedesfurriiactivitilorfinanciarec)prestareadeserviciiclienteleipropriicare,deinusuntconexeactivitiidesfurate,reprezintoprelungireaoperaiunilorbancare.(2)Activitileprevzutelaalin.(1)trebuiesfiecompatibilecucerineleactivitiibancare,nspecialcucelereferitoarelameninereabuneireputaiiainstituieidecreditiprotejareaintereselordeponenilor.(3)Nivelultotalalveniturilorobinutedinactivitileprevzutelaalin.(1),nupoatedepi10%dinveniturileobinutedeoinstituiedecreditdinactivitileprevzutelaart.18.Art.21.Instituiiledecreditsepotangajanoperaiunicubunurimobileiimobilenumaidac:a)operaiunilesuntnecesaredesfurriincondiiiadecvateaactivitilorpentrucareinstituiadecreditafostautorizat,inmsurancarebunurilerespectivesuntnecesarenacestscopb)operaiunile,aucaobiectbunurimobileiimobiledestinateperfecionriipregtiriiprofesionaleasalariailor,organizriiunorspaiideodihnirecrearesauasigurriidelocuinepentrusalariaiifamiliileacestorac)operaiunileaucaobiectbunurimobileiimobiledobnditenurmaexecutriicreanelor,curespectarea,nprivinaoperaiunilordenchiriereaunorasemeneabunuri,aprevederilorart.20alin.(2)i(3).Art.22.(1)Instituiiledecreditnupotdesfuraalteactivitinafaracelorpermisepotrivitprezenteiordonanedeurgen.(2)Instituiiledecreditnusepotangajanoperaiunicumarfi:a)gajareapropriiloraciunipecontuldatoriilorbnciib)acordareadecreditegarantatecuaciuni,altetitluridecapitalsaucuobligaiuniemisedeinstituiadecreditnsisaudeoaltentitateaparinndgrupuluidincarefaceparteinstituiadecreditc)atragereadedepozitesaudealtefondurirambursabile,titlurisaualtevalori,delapublic,cndinstituiadecreditseaflnstaredeinsolven.

Seciuneaa2aCondiiiminimededesfurareaactivitii

2.1.Cerinedecapitalideadministrareariscului

Art.23.(1)Fondurilepropriialeuneiinstituiidecreditnutrebuiesscadsubnivelulminimalcapitaluluiiniialprevzutpentruautorizare.(2)Dacnivelulfondurilorpropriisereducesubnivelulminimprevzutlaalin.(1),BancaNaionalaRomnieipoate,daccircumstaneleojustific,sacordeinstituieidecreditoperioadlimitatncareaceastafiesremediezeaceastsituaie,fiesincetezeactivitatea.Art.24.(1)Fiecareinstituiedecredittrebuiesdispundeuncadruformaldeadministrareaactivitiirigurosconceput,caresincludostructurorganizatoricclarculiniideresponsabilitatebinedefinite, transparenteicoerente,deproceseeficientede identificare,administrare,monitorizarei raportareariscurilor lacareestesauarputea fiexpusidemecanismeadecvatedecontrolintern,caresincludproceduriadministrativeicontabileriguroase.(2)Cadruldeadministrare,proceseleimecanismeleprevzutelaalin.(1)trebuiesfiecuprinztoareiadaptatelanatura,extindereaicomplexitateaactivitiidesfuratedeinstituiadecredit.Criteriiletehnicecaretrebuieavutenvederesestabilescprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.Mecanismeledecontrolinterntrebuiesasigurecelpuinorganizareafunciilordecontrolalriscurilor,deasigurareaconformitiiideauditintern.

2.2.Acionariat

Art.25.(1)Oricepersoancareintenioneazsdobndeasc,directsauindirect,oparticipaiecalificatntroinstituiedecredit,persoanjuridicromn,trebuiesnotificenprealabilaceastintenieBnciiNaionaleuRomniei,informndasupraniveluluiparticipaieicalificatepecaredoretesodobndeasc.(2)Oricepersoancareintenioneazsimajorezeparticipaiacalificat,astfelnctaceastasatingsausdepeascnivelurilede20%,33%oride50%dincapitalulsocialsaudindrepturiledevotaleuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,oriastfelnctinstituiadecreditsdevinofilialasa,trebuiesnotificeaceastintenieBnciiNaionaleaRomniei.(3)ProceduradenotificareidocumentaiacorespunztoaresestabilescdeBancaNaionalaRomnieiprinreglementri.ntermendecelmult3lunidelaprimireanotificriiprevzutelaalin.(1)sau,dupcaz,laalin.(2),BancaNaionalaRomnieievalueazinteniadedobndireaparticipaieicalificateisepoateopuneacesteiadacnuestencredinatcpersoanelerespectiveaucalitateaadecvat,avndnvederenecesitateaasigurriiuneiadministrriprudenteisntoaseainstituieidecredit.DacBancaNaionalaRomnieinuseopuneinteniei,poatestabiliuntermenmaximncareaceastinteniesseconcretizeze.(4)Evaluareaintenieidedobndireaparticipaieicalificatesaudemajorareaacesteiafacesubiectulconsultrilorprealabileprevzutelaart.37,dac,nurmadobndiriiparticipaieicalificate,instituiadecredit,persoanjuridicromn,ardeveniofilialapersoaneicareintenioneazsodobndeascsauarficontrolatdeaceastpersoan



idacpersoanarespectiveste:a)oinstituiedecreditautorizatntrunaltstatmembrusauosocietatedeasigurareoriofirmdeinvestiiiautorizatnRomniasauntrunaltstatmembrub)societateamamauneiinstituiidecreditautorizatentrunaltstatmembrusauauneisocietideasigurareoriauneifirmedeinvestiiiautorizatenRomniasauntrunaltstatmembruc)opersoanfizicsaujuridiccecontroleazoinstituiedecreditautorizatntrunaltstatmembrusauosocietatedeasigurareoriofirmdeinvestiiiautorizatnRomniasauntrunaltstatmembru.Art.26.(1)BancaNaionalaRomnieiarecompetenadeaevaluatoatecircumstaneleiinformaiilelegatedecalitateapersoanelorcareintenioneazsdobndeascparticipaiicalificatentroinstituiedecredit,persoanjuridicromn,ideadecidencemsursuntrespectatecerinelestabilitenprezentaordonandeurgeni/saunreglementrileemisenaplicareaacesteia.(2)Laevaluareapersoanelorcareurmeazsdeinparticipaiicalificatelaoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,seaunvedere,celpuin,urmtoarele:a)provenienafondurilorcucarepersoanarespectivintenioneazsparticipelacapitalulinstituieidecredit,precumitransparenaacesteiab)soliditateasituaieifinanciareapersoaneincauzicapacitateaacesteiadeasusinefinanciarinstituiadecreditdacestenevoiec)adecvareacadruluidesupravegheredinaradeorigine,dacestecazul.Art.27.Oricepersoancareintenioneazsrenune,directsauindirect,laoparticipaiecalificatsausidiminuezeparticipaiacalificatastfelnctacestassesituezesubnivelurilede20%,33%oride50%dincapitalulsocialsaudindrepturiledevotaleuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,sauastfelnctinstituiadecreditsncetezesmaifieofilialasa,trebuiesnotificeaceastintenieBnciiNaionaleaRomniei,conformreglementrilor.Art.28.nvedereadeterminriiparticipaiilorcalificatesauaaltornivelurialeacestora,seiaunconsideraredrepturiledevotprevzutelaart.16.Art.29.(1)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,trebuiesinformezeBancaNaionalaRomniei,dendatceiaucunotindeoricedobndiresaunstrinareaparticipaiilorncapitalullorcaredepetenivelurileprevzutelaart.25alin.(1)i(2),respectivsesitueazsubnivelurileprevzutelaart.27. (2)Celpuinodatpean, instituiiledecredit,persoane juridice romne, trebuiescomuniceBnciiNaionaleaRomniei identitateapersoanelorcaredeinparticipaiicalificateinivelulacestora,conforminformaiilordecaredispun.Art.30.Calitateaacionarilor/membriloruneiinstituiidecreditidistribuiacapitaluluintreacetiatrebuiesasiguredezvoltareaistabilitateainstituieidecredit.Art.31.(1)BancaNaionalaRomnieipoatestabiliprinreglementriialtecriteriispecificedeevaluareacalitiiacionariatuluiuneiinstituiidecredit.(2)BancaNaionalaRomnieiasigururmrirearespectriinmodpermanentacerinelorlacaresefacereferirenprezentasubseciune,putndsolicitanacestsensoriceinformaiipecareleconsidernecesareipoatedispunemsuricorespunztoare,potrivitprezenteiordonanedeurgen,ncazulncareacestecerinenusuntrespectate.

CAPITOLULIIIAutorizareainstituiilordecredit,persoanejuridiceromne

Seciunea1Proceduradeautorizareimotivederespingereacererii

Art.32.(1)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,sepotconstituiipotfuncionanumaipebazaautorizaieiemisedeBancaNaionalaRomniei.(2)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,seconstituienformajuridicprevzutpentrufiecaredintrecategoriiledeinstituiidecreditreglementatenParteaaIIa.Elenusepotconstituiprinsubscripiepublic. (3) BancaNaional aRomniei acord autorizaie unei instituii de credit, persoane juridice romne, numai dac este ncredinat c instituia de credit poate asiguradesfurareauneiactivitincondiiidesiguraniderespectareacerineloruneiadministrriprudenteisntoase,caresasigureprotejareaintereselordeponenilorialealtorcreditoriibunafuncionareasistemuluibancar,sensncaretrebuiesfierespectatedispoziiileprezenteiordonanedeurgenialereglementriloremisenaplicareaacesteia.Art.33.(1)BancaNaionalaRomnieidecidecuprivirelaocereredeautorizareauneiinstituiidecreditntermendecelmult4lunidelaprimireacereriinsensulaprobriiconstituiriiinstituieidecreditsauairespingeriicereriiicomunicnscrissolicitantuluihotrreasa.(2)Instituiadecreditesteobligatca,ntermendemaxim2lunidelacomunicareaaprobriideconstituire,pentruobinereaautorizaieidefuncionare,sprezinteBnciiNaionaleaRomnieidocumentelecareatestconstituirealegalainstituieidecreditconformdispoziiiloraplicabile.(3)BancaNaionalaRomnieidecidecuprivirelaautorizareafuncionriiuneiinstituiidecreditntermendecelmult4lunideladataprimiriidocumentelorprevzutelaalin.(2).Prevederilealin.(1)seaplicnmodcorespunztor.(4)ncazulrespingeriiuneicererideautorizare,hotrreacuprindeimotivelecareaustatlabazaacesteia.Art.34.nprocesuldeanalizauneicererideautorizare,BancaNaionalaRomnieipoatesolicitaoriceinformaieidocumentesuplimentare,dacceleprezentatesuntincompletesauinsuficientepentruevaluarearespectriicondiiilorprevzutepentruacordareaautorizaiei.



Art.35.(1)Autorizaiaacordatestevalabilpeoperioadnedeterminatinupoatefitransferatuneialteentiti.(2)InstituiiledecreditautorizatesuntnregistratenregistrulinutdeBancaNaionalaRomnieiconformprevederilorart.417.Art.36.BancaNaionalaRomnieinotificComisieiEuropeneoriceautorizaieacordat,cuexcepiaceloracordateinstituiiloremitentedemonedelectronic,pentrucadenumireainstituieidecreditsfieinclusnlistainstituiilordecreditntocmitiactualizatdeComisiaEuropean,caresepublicnJurnalulOficialalUniuniiEuropene.Art.37.(1)naintedeaautorizaoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,BancaNaionalaRomnieiseconsultcuautoritilecompetentealeunuialtstatmembruimplicat,dac:a)instituiadecredit,persoanjuridicromn,esteofilialauneiinstituiidecreditautorizatenstatulmembrurespectivb)instituiadecredit,persoanjuridicromn,esteofilialasocietiimamauneiinstituiidecreditautorizatenstatulmembrurespectivc)instituiadecredit,persoanjuridicromn,estecontrolatdeaceleaipersoanecarecontroleazoinstituiedecreditautorizatnstatulmembrurespectiv.(2)naintedeaautorizaoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,BancaNaionalaRomnieiseconsultcuComisiaNaionalaValorilorMobiliaresaucuComisiadeSupraveghereaAsigurrilor,respectivcuautoritatearesponsabilcusupraveghereasocietilordeasiguraresauafirmelordeinvestiiidintrunaltstatmembruimplicat,dac: a) instituiadecredit,persoan juridic romn,esteo filialauneisocietideasigurare,auneisocietideserviciide investiii financiaresauaunei firmede investiiiautorizatentrunaltstatmembrub)instituiadecredit,persoanjuridicromn,esteofilialasocietiimamauneisocietideasigurare,auneisocietideserviciideinvestiiifinanciaresauauneifirmedeinvestiiiautorizatentrunaltstatmembruc)instituiadecredit,persoanjuridicromn,estecontrolatdeaceeaipersoancarecontroleazosocietatedeasigurare,osocietatedeserviciideinvestiiifinanciaresauofirmdeinvestiiiautorizatntrunaltstatmembru.(3)Autoritileprevzute laalin. (1)i (2) trebuies fieconsultate nmodspecial ncontextulevaluriicalitiiacionarilor/membrilor instituieidecredit,persoan juridicromn,iareputaieiiexperieneipersoanelorimplicatenadministrareai/sauconducereauneialteientitidincadrulaceluiaigrup,croraurmeazslisencredinezeresponsabilitinadministrareai/sauconducereaoperativainstituieidecredit,persoanjuridicromn.nacestsens,seasigurschimbuldeinformaiicaresuntrelevantepentruacordareaautorizaiei,daripentruevaluareapebazcontinuandepliniriicondiiilordedesfurareaactivitii.Art.38.(1)BancaNaionalaRomnieirespingeocereredeautorizare,dac:a)documentaiaprezentatesteincompletsaunuestentocmitnconformitatecudispoziiilelegalenvigoareb)instituiadecreditnudispunedefonduripropriiseparatesaucapitaluliniialsesitueazsubnivelulminimstabilitdeBancaNaionalaRomnieic)formajuridicestealtadectceaprevzutpentrucategoriainstituieidecreditcareseintenioneazaficonstituitd)dinevaluareaplanuluideactivitateprezentatrezultcinstituiadecreditnupoateasigurarealizareaobiectivelorpropusencondiiilerespectriicerinelorcuprinsenprezentaordonandeurgeninreglementrileaplicabile e) conducerea operativ a activitii instituiei de credit nu este asigurat de cel puin dou persoane sauBancaNaional aRomniei nu este satisfcut de calitateapersoanelor respective, ntruct reputaia sau experien profesional a acestora nu este adecvat naturii, volumului i complexitii activitii instituiei de credit sau nucorespundenecesitiiasigurriiunuimanagementprudentisntos f) calitatea acionarilor/membrilor instituiei de credit sau distribuia capitalului ntre acetia nu corespunde cerinelor prevzute n prezenta ordonan de urgen i nreglementrileemisenbazaacesteia g) legturile strnse dintre instituia de credit i alte persoane fizice sau juridice ori dispoziiile legale,msurile de natur administrativ din jurisdicia unui stat ter ceguverneazunasaumaimultepersoanefizicesaujuridicecucareinstituiadecreditarelegturistrnsesaudificultinaplicareaacestordispoziiisaumsurisuntdenatursmpiediceexercitareaeficientasupravegheriiprudenialeh)naintedeobinereaaprobriideconstituire,fondatoriiaufcutcomunicripublicecuprivirelafuncionareainstituieidecrediti)nusuntrespectatealtecondiiiprevzutedelegesaudereglementrileemisenaplicareaacesteia.(2)Necesitileeconomicealepieeinupotconstitui,nniciosituaie,uncriteriudeevaluareauneicererideautorizaresauunmotivderespingereaacesteia.

Seciuneaa2aRetragereaautorizaiei

Art.39.BancaNaionalaRomnieipoateretrageautorizaiaacordatuneiinstituiidecreditnurmtoarelesituaii:a)instituiadecreditnuianceputactivitateapentrucareafostautorizatntermende1andeladataacordriiautorizaieisauancetatsmaidesfoareactivitatedemaimultde6lunib)autorizaiaafostobinutpebazaunorinformaiifalsesauprinoricealtmijlocilegalc)instituiadecreditnumaindeplinetecondiiilecareaustatlabazaacordriiautorizaieid)instituiadecreditnumaiposedsuficientefonduripropriisauexistelementecareconduclaconcluziacntruntermenscurtinstituiadecreditnuivamaiputeandeplini



obligaiilefadedeponenisaualicreditorii,nspecial,numaipoategarantasiguranafondurilor/instrumentelorfinanciarecareiaufostncredinatee)casanciunepotrivitprevederilorart.229alin.(1)lit.e).Art.40.(1)Acionariisaumembriiinstituieidecreditpotrenunalaautorizaie,hotrnddizolvareailichidareainstituieidecredit.(2)Lichidarealainiiativaacionarilorsauamembrilorestepermisnumaincazulncareinstituiadecreditnuseaflnvreunadinsituaiiledeinsolvenprevzutedelegepentrudeclanareafalimentului.(3)InstituiadecreditvacomunicaBnciiNaionaleaRomnieihotrreaadunriigeneraleaacionarilor,respectiv,amembrilorprivinddizolvareailichidareainstituieidecredit,nsoitcelpuindeunplandelichidareaactivuluiidestingereapasivului,caresasigureplataintegralacreanelordeponenilorialealtorcreditori.(4)Pebazaevaluriiplanuluidelichidare,BancaNaionalaRomnieipoateconfirmainstituieidecreditncetareavalabilitiiautorizaiei.Art.41.(1)Autorizaiauneiinstituiidecreditinceteazdedreptvalabilitateanurmtoarelesituaii:a)aavutlocofuziunesauodivizareainstituieidecreditnurmacreiaaceastainceteazexistenab)aavutlocotransformareainstituieidecreditnaltcategoriedeinstitutelecreditc)sapronunatohotrrededeclanareaproceduriifalimentuluiinstituieidecredit.(2)ncetareavalabilitiiautorizaieiuneiinstituiidecredit,attnsituaiileprevzutelaalin.(1),ctinsituaiaprevzutlaart.40,sepublicdectreBancaNaionalaRomnieinMonitorulOficialalRomniei,ParteaaIVa,incelpuindoucotidienedecirculaienaional.Art.42.(1)HotrreaBnciiNaionaleaRomnieideretragereaautorizaieisecomunicnscrisinstituieidecredit,mpreuncumotivelecareaustatlabazahotrrii,isepublicnMonitorulOficialalRomniei,ParteaaIVa,incelpuinndoucotidienedecirculaienaional.(2)HotrreaderetragereaautorizaieiproduceefectedeladatapublicriieinMonitorulOficialalRomniei,ParteaaIVasaudelaodatulterioar,specificatnhotrrearespectiv. Art.43. Retragereaautorizaiei unei instituii de credit i, dupcaz, ncetareavalabilitii acesteia senotificde ndatComisieiEuropenei, potrivit art. 88i art. 259,autoritilorcompetentedinstatelemembregazd.Art.44.(1)Caurmarearetrageriiautorizaiei,dacinstituiadecreditnuseaflnvreunadintresituaiiledeinsolvenprevzutedeOrdonanaGuvernuluinr.10/2004privindfalimentul instituiilor de credit, aprobat cumodificri i completri prin Legeanr. 278/2004 sau, caurmarea ncetrii valabilitii autorizaiei instituiei de credit, n situaiaprevzut laart.40alin.(1),aceasta intrn lichidare,dispoziiilecuprinsenseciuneaa3aaCapitoluluiVIIIdinTitlul III,ParteaI, referitoare la lichidarefiindaplicabile nconsecin.(2)Deladataintrriinvigoareahotrriideretragereaautorizaiei,respectivancetriivalabilitiiautorizaieincazurileprevzutelaart.40alin.(1)ilaart.41lit.c),instituiadecreditnupoatedesfuraalteactivitidectcelestrictlegatedelichidare.

CAPITOLULIVRegimulinstituiilordecreditialinstituiilor

financiaredinaltestatemembre

Seciunea1Instituiiledecreditdinaltestatemembre

Art.45.(1)InstituiiledecreditautorizateisupravegheatedeautoritateacompetentdintrunaltstatmembrupotdesfuranRomniaactivitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.a)n),prinnfiinareadesucursalesauprinfurnizareadeserviciinmoddirect,dacactivitilerespectiveseregsescnautorizaiaacordatdeautoritateacompetentdinstatulmembrudeorigineiseasigurrespectarealegislaieiromnetiadoptatenscopulprotejriiinteresuluigeneral.(2)ToatesucursalelenfiinatepeteritoriulRomnieidectreoinstituiedecreditcusediulnaltstatmembrusuntconsiderateosingursucursal. Art.46.(1)Pentru nfiinareauneisucursaledectreo instituiedecreditdintrunstatmembrunuestenecesarobinereauneiautorizaiidinparteaBnciiNaionaleaRomnieiiniciasigurareaunuicapitaldedotarelanivelulsucursalei.SupraveghereasucursaleiserealizeazpotrivitdispoziiilorcuprinsenCapitolulIIIiVdinTitlulIII,ParteaI.(2)BancaNaionalaRomnieiefectueaznregistrareanregistrulinstituiilordecreditasucursalelorprevzutelaalin.(1)pebazanotificriiprevzutelaart.48.Art.47.(1)Instituiileemitentedemonedelectronicautorizateisupravegheatenaltestatemembrebeneficiazderegimulprevzutnprezentulcapitolnumainceeaceprivetedesfurareaactivitiideemiteredemonedelectronic.(2)Instituiileemitentedemonedelectroniccaresuntexceptatetotalsauparialdectreautoritateacompetentdinstatulmembrudeoriginedelarespectareacerineloraplicabileacesteicategoriideinstituiidecredit,nubeneficiazderegimulprevzutnprezentaseciune. Art.48.(1)O instituiedecreditautorizatisupravegheat ntrunaltstatmembrupoate nfiinaosucursal nRomniapebazanotificrii transmiseBnciiNaionaleaRomnieidectreautoritateacompetentdinstatulmembrudeorigine.naintedencepereaactivitii,ntermende2lunidelaprimireanotificrii,BancaNaionalaRomniei



comunicinstituieidecreditncauz,dacestecazul,listaactelornormativedinRomnia,adoptatenscopulprotejriiinteresuluigeneral,carereglementeazcondiiispecificencareanumiteactivitipotfidesfurate.(2)Notificareaprevzutlaalin.(1)trebuiesfiensoitdeurmtoareledateiinformaii:a)unprogramdeactivitatealsucursalei,incluzndceipuintipuriledeactiviticareurmeazsfiedesfuratedeaceastaistructuraorganizatoricasucursaleib)adresasediuluisucursaleideundepotfiobinutedocumentec)identitateapersoanelorresponsabilecuconducereaoperativaactivitiisucursaleid)nivelulfondurilorpropriiisumacerinelordecapitalaleinstituieidecredit.(3)De ladataprimiriicomunicriiBnciiNaionaleaRomnieicuprivire la listaactelornormativeprevzute laalin. (1)sau, n lipsauneicomunicri,de ladataexpirriitermenuluide2luniprevzutlaalin.(1),sucursalapoatesnceapactivitatea.(4)Oriceinteniedemodificareainformaiilorprevzutelaalin.(2)lit.a)c),senotificnscrisBnciiNaionaleaRomnieidectreinstituiadecreditncauz,cucelpuinolunnaintededatalacaremodificareaurmeazsfieefectuatnacesttermenBancaNaionalaRomnieicomunicinstituieidecredit,dacestenecesar,noilecondiiincareactivitateaurmeazsfiedesfuratpeteritoriulRomniei.Art.49.FurnizareadeserviciinmoddirectdectreoinstituiedecreditautorizatisupravegheatntrunaltstatmembrupoatefirealizatpebazanotificriitransmiseBnciiNaionaleaRomnieidectreautoritateacompetentdinstatulmembrudeorigine,cuprinzndactivitilepecareinstituiadecreditintenioneazsledesfoarenRomnia.Art.50. nscopulexercitriiactivitilorspecifice, instituiadecreditdintrunaltstatmembrupoateutilizapeteritoriulRomnieidenumireapecareoutilizeazi nstatulmembrudeorigine.Dacexistpericolulunorconfuzii, nscopulasigurriiuneiclarificricorespunztoare,BancaNaionalaRomnieipoalesolicitacadenumireas fiensoitdeomeniuneexplicativ.Art.51.(1)SucursalelordinRomniaaleinstituiilordecreditdinaltestatemembrelesuntaplicabile:a)dispoziiileprivindsecretulprofesionalndomeniulbancarcuprinsenCapitolulIIdinTitlulII,ParteaIb)dispoziiileart.102alin.(2)privinddeschidereacontuluicurentlaBancaNaionalaRomnieic)dispoziiileart.103privitoarelaelementeledeidentificareainstituieidecreditd)reglementrileBnciiNaionaleaRomnieinmateriasupravegheriilichiditiiinstituiilordecredite)reglementrilendomeniulstatisticicelalpoliticiimonetareemisedeBancaNaionalaRomniei.(2)Dispoziiilealin.(1)lit.a)seapliciinstituiilordecreditdinaltestatemembrecarefurnizeazserviciinmoddirectnRomnia.Art.52.(1)Sucursaleleinstituiilordecreditdinaltestatemembrepublicnlimbaromndocumentelecontabilealeinstituieidecreditdecareaparinsituaiilefinanciareanuale,situaiile financiareanualeconsolidate, raportuladministratorilor, raportulconsolidataladministratorilor,opiniilepersoanelor responsabilepentruauditareasituaiilorfinanciareanualeiasituaiilorfinanciareanualeconsolidatentocmiteiauditateconformlegislaieidinstatulmembrudeorigine.(2)Sucursaleleprevzutelaalin.(1)nusuntobligatespublicesituaiifinanciareanualereferitoarelaactivitateaproprie.Totuiacestorsucursalelisepoatesolicitaspubliceanumitedateiinformaiilegatedeactivitateaproprie,conformreglementrilorspecificeemisendomeniu.Art.53.(1)InstituiiledecreditdinaltestatemembrenotificBnciiNaionaleaRomnieideschidereadereprezentanenRomniapotrivitreglementrileemisedeaceasta. (2)Reprezentanelesuntobligatesi limitezeactivitatea laactedecercetareapieei,de reprezentareidepublicitateinupotefectuaniciun feldeactiviti supusedispoziiilorprezenteiordonanedeurgen.

Seciuneaa2aInstituiilefinanciaredinaltestatemembre

Art.54.(1)InstituiilefinanciarecusediulntrunaltstatmembrupotdesfuranRomnia,activitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.b)n),prinnfiinareadesucursalesauprinfurnizareadeserviciinmoddirect,dacacesteinstituiifinanciaresuntfilialealeuneiasaumaimultorinstituiidecredit,dacactivitilerespectivesuntprevzutenactelelorconstitutiveidacsuntndeplinitenmodcumulativurmtoarelecondiii:a)societateamamsausocietilemamaleinstituieifinanciaresuntautorizatecainstituiidecreditnstatulmembruacruilegislaieguverneazstatutulinstituieifinanciarefilialb)activitilencauzsuntefectivdesfuratepeteritoriulaceluiaistatmembruc)societateamamsausocietilemamaleinstituieifinanciaredein90%saumaimultdindrepturiledevotataateaciunilorlacapitalulsocialalacesteia d) societateamam sau societilemam ale instituiei financiare trebuie s ndeplineasc cerinele autoritii competente din statul membru de origine cu privire laadministrareaprudentainstituieifinanciarefilialitrebuiesdeclare,cuacordulacesteiautoriti,cgaranteaznsolidarobligaiileasumatedeinstituiafinanciarfiliale) instituiafinanciarfilialeste inclus,nspecial nceeacepriveteactivitilepecareurmeazs ledesfoarenRomnia, nsupraveghereapebazconsolidatasocietiimamsau,dupcaz,afiecreisocietimam,nmoddeosebitpentrucalcululcerinelor,defonduripropriipentruacoperireariscurilorprevzutelaart.126,pentrucontrolulexpunerilormariinscopullimitriiparticipaiilorcalificatepotrivitdispoziiilorart.143.



(2)Dispoziiileart.45alin.(2),48i49seaplicnmodcorespunztorincazulnfiinriiuneisucursale,respectivalfurnizriideserviciinmoddirectnRomniadectreoinstituiefinanciardintrunaltstatmembru.NotificareatransmisBnciiNaionaleaRomnieiincludenacestcaziatestareandepliniriicondiiilorprevzutelaalin.(f).(3)ncazulnfiinriiuneisucursale,prinexcepiedeladispoziiileart.48alin.(2)lit.d),informaiilecaresenotificsuntcelereferitoarelanivelulfondurilorpropriialeinstituieifinanciarefilialinivelulfondurilorpropriiialcerinelordecapital,lanivelconsolidat,aleinstituieidecredit,societatemam. Art.55. Supravegherea instituiei financiarefilial, inclusivasucursalei nfiinatepe teritoriulRomniei,seasigurdectreautoritateacompetentdinstatulmembrudeorigine,ncondiiileprevzutenCapitolulIIIiCapitolulVdinTitlulIII,ParteaIicuaplicareacorespunztoareaseciuniia3adinprezentulcapitol.Art.56.ncazulncareBancaNaionalaRomnieiesteinformatdectreautoritateacompetentdinstatulmembrudeoriginecuprivirelafaptulcoinstituiefinanciarnumaindeplineteoricaredintrecondiiileprevzutelaart.54alin.(1),activitiledesfuratenRomniaderespectivainstituiefinanciarnumaibeneficiazderegimulprevzutnprezentaseciune,intrndsubincidenalegislaieiromneticarereglementeazdesfurarearespectiveloractiviti,dacestecazul.Art.57.Dispoziiileprezenteiseciuniseaplicnmodcorespunztorifilialelordintrunstatmembrualeinstituiilorfinanciareprevzutelaart.54.Art.58.Nubeneficiazdedispoziiileprezenteiseciuniinstituiilefinanciarecaresuntfilialealeuneiinstituiiemitentedemonedelectronicautorizateisupravegheatentrunaltstatmembru.

Seciuneaa3aCompeteneleBnciiNaionaleaRomniei

Art.59.(1)InstituiiledecreditdinaltestatemembrecareaudeschisosucursalpeteritoriulRomnieitrebuiesraportezeperiodicBnciiNaionaleaRomniei,pentruscopuristatistice,dateiinformaiiprivindactivitiledesfuratenRomnia,potrivitreglementriloremisedeaceasta.(2)nexercitareacompetenelorprivindsupravegherealichiditiiiacelorprivindadoptareamsurilornecesarepentruimplementareapoliticiimonetare,prevzutelaart.209,BancaNaionalaRomnieipoatesolicitacasucursaleleinstituiilordecreditdinaltestatemembresfurnizezeaceleaiinformaiicaiinstituiiledecredit,persoanejuridiceromne,pentruacestescopuri.Art.60.(1)DacBancaNaionalaRomnieiconstatcoinstituiedecreditdinaltstatmembru,careareosucursalsaufurnizeazserviciinmoddirectnRomnia,nurespectdispoziiilelegaleadoptatenRomnianlegturcucareestecompetentBancaNaionalaRomniei,aceastasolicitinstituieidecreditncauzsiamsurideremediereasituaiei,stabilinditermenulderemediereaacesteia.(2)Dacinstituiadecreditncauznuntreprindemsurilenecesarepentruconformare,BancaNaionalaRomnieiinformeaznconsecinautoritateacompetentdinstatulmembrudeoriginenvedereadispuneriidectreaceastaamsurilorconsideratecorespunztoare.(3)Dacinstituiadecreditpersistnnclcarealegislaieiromnetinvigoare,contrarmsurilorluatenstatulmembrudeorigine,comunicateBnciiNaionaleaRomniei,saudatoritfaptuluicacestemsurisedovedescafiinadecvatesaunusepotaplicanRomnia,BancaNaionalaRomniei,dupinformareaautoritiicompetentedinstatulmembrudeorigine,poatedispunemsurilecorespunztoarepentruaprevenisausancionafapteledenclcareadispoziiilorlegalei,dacestecazul,pentrumpiedicareainstituieidecreditnculpdeainiianoitranzaciipeteritoriulRomniei.BancaNaionalaRomnieicomunicacestemsuriinstituieidecreditncauz.Art.61.Dispoziiileart.59i60nuafecteazcompetenelealtorautoritiromnedeadispunemsurilecorespunztoarepentruprevenireasausancionareafaptelorcomisepeteritoriulRomniei,caresuntcontraredispoziiilorlegalenvigoareadoptatenscopulprotejriiinteresuluigeneralialtordispoziiideordinepublic,astfeldemsuriputndincludeinterzicereadesfurriidectreinstituiadecreditnculpaoricroractivitiviitoarepeteritoriulRomniei. Art.62.(1)Oricemsuradoptatconformdispoziiilorart.60sauart.61ce implicsanciunisaurestriciialeexercitrii libereiprestrideservicii trebuiesfiemotivatcorespunztoricomunicatinstituieidecreditncauz.(2)MsuriledispusedeBancaNaionalaRomnieipotrivitalin.(1)potficontestatencondiiileprevzutenCapitolulIXdinTitlulIII,ParteaI.Art.63.(1)naintedeaurmaproceduraprevzutlaart.60,BancaNaionalaRomnieipoatelua,ncazurideurgen,oricemsuripreventivenecesareprotejriiintereselordeponenilor, investitorilor i ale altor persoane care beneficiaz de serviciile furnizate de instituia de credit. Acestemsuri se comunic, de ndat,Comisiei Europene iautoritilorcompetentedinaltestatemembreinteresate.(2)BancaNaionalaRomnieiesteobligatsmodificesausrevocemsurileadoptatepotrivitalin.(1)caurmareauneideciziiaComisieiEuropenenacestsens,luatdupconsultareaautoritilorcompetentedinaltestatemembreimplicate.Art.64.DacBancaNaionalaRomnieiesteinformatdeautoritateacompetentdinstatulmembrudeorigineasuprafaptuluicautorizaiauneiinstituiidecreditcaredesfoaractivitatepe teritoriulRomnieia fost retrassauia ncetatvalabilitatea noricealtmod,BancaNaionalaRomniei ntreprindemsurilenecesarepentruampiedicainstituiadecreditncauzsmaiiniiezenoitranzaciipeteritoriulRomnieiipentruaasiguraprotejareainteresuluideponenilorialaltorcreditori.Art.65.BancaNaionalaRomnieiinformeazComisiaEuropeancuprivirelanumrulinaturacazurilorncareaufostdispusemsuripotrivitdispoziiilorart.60.Art.66.DispoziiileprezenteiseciuninumpiedicinstituiiledecreditcusediulnaltestatemembresifacpublicitatenRomniaprinintermediuloricrormijloacedecomunicaredisponibile,ncondiiilerespectriiprevederilorlegaledeinteresgeneraldinRomniaprivindformaiconinutulpublicitii.



CAPITOLULVRegimulinstituiilordecreditdinstatetere

Art.67.(1)InstituiiledecreditavndsediulsocialnstateterepotdesfuraactivitinRomnianumaidacsuntndeplinitenmodcumulativurmtoarelecondiii:a)activitateasedesfoarprinnfiinareauneisucursale,cuaplicareacorespunztoareadispoziiilorart.45alin.(2)b)sucursalaesteautorizatdeBancaNaionalaRomnieic)autoritateacompetentdinstatuldeoriginenuseopunenfiinriisucursaleinRomniad)suntrespectatedispoziiileprezenteiordonanedeurgenialereglementriloremisenaplicareaacesteia.(2)ActivitilecepotfidesfurateprinintermediulsucursaleidinRomniasuntprevzutenautorizaiaacordatdeBancaNaionalaRomniei,curespectareadispoziiilorSeciunii1aCapitoluluiIIdinprezentulTitlulinupotexcedeobiectuluideactivitatealinstituieidecredit,autorizatdeautoritateacompetentdinstatulterdeorigine.(3)ActivitateasucursaleidinRomniaestesupussupravegheriiprudenialeaBnciiNaionaleaRomniei,ncondiiileprevzutenCapitolulIVdinTitlulIII,ParteaI.Art.68.SucursalanfiinatnRomniapoateutilizadenumireainstituieidecreditutilizatnstatuiterdeorigine.Dacexistpericolulunorconfuzii,nscopulasigurriiuneiclarificricorespunztoare,BancaNaionalaRomnieipoatesolicitacaaceastdenumiresfiensoitdeomeniuneexplicativ.Art.69.(1)CerineledeautorizareiceleprivinddesfurareaactivitiicuprinsenCapitoleleIIiIIIdinprezentultitluseaplicnmodcorespunztorsucursalelorinstituiilordecreditdinstatetere,cuprecizrilecuprinsendispoziiilecareurmeaz.(2)BancaNaionalaRomnieiacordautorizaiesucursaleidinRomniaauneiinstituiidecreditdintrunstatternumaidacestencredinatcinstituiadecreditpoateasiguradesfurareaactivitiipe teritoriulRomniei ncondiiidesiguranicurespectareacerineloruneiadministrriprudenteisntoaseicsuntasiguratecondiiiadecvatepentrurealizareasupravegherii.(3)BancaNaionalaRomnieinotificComisieiEuropeneiComitetuluiBancarEuropeanoriceautorizaieacordatuneisucursaleauneiinstituiidecreditcusediulntrunstatter.Art.70.Capitaluliniialalsucursaleiseasigurprinpunerealadispoziiaacesteia,nformbneasc,acapitaluluidedotaredectreinstituiadecreditdinstatulter,lanivelulprevzutprinreglementrileBnciiNaionaleaRomniei,carenupoatefimaimicdectechivalentulnleia5milioaneeuro.Art.71.(1)InstituiadecreditdinstatultertrebuiesdesemnezecelpuindoupersoanecaresasigureconducereaoperativaactivitiisucursaleidinRomniaicaresuntmputernicitesangajeze legal nRomnia instituiadecredit.Acestepersoanetrebuiesdispundereputaieiexperienadecvatepentruexercitarearesponsabilitilorncredinate. Dispoziiile cuprinse n Capitolul I din Titlul II, Partea I referitoare la persoanele care asigur conducerea operativ a instituiilor de credit se aplic n modcorespunztor.(2)ConducereasucursaleiidocumentelenecesarepentrurealizareasupravegheriitrebuiesfiesituatepeteritoriulRomniei,laadresasediuluinregistrat.Art.72.(1)Laevaluareacalitiiinstituieidecreditdinstatulter,seaunvederecriteriiledeevaluareapersoanelorcaredeinparticipaiicalificatelarespectivainstituiedecredit,prevzutelaart.26alin.(2),careseaplicnmodcorespunztor,precumicelpuinurmtoarele:a)nivelulfondurilorproprii,alcerinelordecapitalilichiditateainstituieidecredit: b) dispoziiile legale saumsuri de natur administrativ existente n statul de origine al instituiei de credit sau dificulti n aplicarea acestor dispoziii saumsuri, dinperspectivaeventualelorimpedimentenexercitareadectreBancaNaionalaRomnieiasupravegheriisucursalei.(2)Dacntreinstituiadecreditdinstatulterialtepersoanefizicesaujuridiceexistlegturistrnse,BancaNaionalaRomnieiacordautorizaienumaidacacestelegturinumpiedicexercitareaeficientafunciilorsaledesupraveghere.Art.73.Oricemodificrisemnificativelanivelulacionariatuluiinstituieidecreditdinstatultersaualepersoaneloraflatenlegturistrnsecuaceasta,inclusivceledecurgnddintrunprocesdefuziunesaudedivizarencareesteimplicatinstituiadecreditdinstatulter,impliconouevaluaredinparteaBnciiNaionaleaRomniei,putndatrageretragereaautorizaieiacordatesucursaleidinRomnia,dacnumaisuntndeplinitecondiiilecareaustatlabazaautorizriiacesteia.Art.74.AutorizaiaacordatuneisucursaleauneiinstituiidecreditdintrunstatterpoatefiretrasdeBancaNaionalaRomnieincondiiileprevzutelaart.39.Art.75.(1)Autorizaiasucursaleiuneiinstituiidecreditdintrunstatterinceteazvalabilitateanurmtoarelesituaii:a)instituiadecreditncauzsau,nsituaiancareaceastaesteimplicatmtrunprocesdefuziune/divizarenurmacreiainceteazexistena,entitatea,rezultat,renunlaautorizaie,hotrnddizolvareailichidareasucursaleib)nurmaunorprocesedereorganizarelanivelulinstituieidecreditsaualgrupuluidincarefaceparte,inclusivprocesedefuziunesaudedivizare,activitateasucursaleidinRomniaestepreluatdeoaltinstituiedecreditsaudeosucursaldinRomniaauneiinstituiidecreditdintrunaltstatmembrusaudintrunstatterc)autorizaiaacordatinstituieidecreditesteretrasdeautoritateacompetentdinstatuldeoriginesauinceteazvalabilitateanoricemodd)sapronunatohotrrededeschidereaproceduriifalimentuluiinstituieidecreditsauoaltprocedurcareimpliclichidareaacesteia.(2)ncazurileprevzutelalit.a)ib),instituiadecredittrebuiesnotificeBnciiNaionaleaRomnieideciziasaprivinddizolvareailichidareasucursaleidinRomniaistransmitacesteiacelpuinunplandelichidareaactivuluiidestingereapasivului,caresasigureplataintegralacreanelordeponenilorialealtorcreditori.(3)HotrreadedizolvareilichidarenuproduceefectedectdupconfirmareadectreBancaNaionalaRomnieiancetriivalabilitiiautorizaiei,caresecomunic



instituieidecreditncauz.(4)Dispoziiileart.41alin.(2)seaplicnmodcorespunztor.Art.76.(1)Sucursaleleinstituiilordecreditdinstateteretrebuiespublicenlimbaromndocumentelecontabilealeinstituieidecreditdecareaparinsituaiilefinanciareanuale, situaiile financiare anuale consolidate, raportul administratorilor, raportul consolidat al administratorilor, opiniile persoanelor responsabile cu auditarea situaiilorfinanciareanualeiasituaiilorfinanciareanualeconsolidatentocmiteiauditateconformlegislaieidinstatulter.(2)Daccerineledinstatultercuprivirelantocmireadocumentelorcontabileprevzutelaalin.(1)suntconformesauechivalentecuceleaplicabilenRomnia,sucursaladinRomniaainstituieidecreditdinstatulterrespectivnuesteobligatspublicesituaiilefinanciareanualereferitoarelaactivitateaproprie,dac,ncondiiidereciprocitate,instituiiledecreditdinstatelemembrebeneficiazdeacelaitratamentnstatulterrespectiv.Acestorsucursalelisepoatesolicitaspubliceanumitedateiinformaiilegatedeactivitateaproprie,conformreglementrilorspecificeemisendomeniu.(3)ncazulnendepliniriicondiiilorprevzutelaalin.(2),sucursaleleinstituiilordecreditdinstateteretrebuiespublicesituaiifinanciareanualereferitoarelaactivitateaproprie.Art.77.(1)DispoziiilecuprinsenTitlulII,ParteaIseaplicnmodcorespunztorsucursalelorinstituiilordecreditdinstateterecreiaufostautorizatesidesfoareactivitateanRomnia,ncondiiileprevzuteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.(2)BancaNaionalaRomnieipoateexceptadelaaplicareaunorcerineprudeniale,sucursaleleinstituiilordecreditdinunelestatetere,dacnurmaevaluriiefectuateseconstatcnstatulterdeorigineexistuncadrudereglementareprudenialechivalentceluistabilitprinprezentaordonandeurgeniprinreglementrileemisenaplicareaacesteiaicautoritateacompetentdinaceststatexercitosupraveghereadecvatainstituieidecredit,inclusivnceeacepriveteactivitateasucursaleidinRomnia.(3)Regimulprevzut laalin. (2)poate fiaplicatnumai ncondiiidereciprocitatei frcaprinacestasse instituieuntratamentmai favorabildectcelprevzutpentruinstituiiledecreditdinaltestatemembrecaredesfoaractivitatenRomnia.Art.78.(1)InstituiiledecreditdinstateterenotificBnciiNaionaleaRomnieideschidereadereprezentanenRomnia,ncondiiileprevzuteprinreglementrileemisedeaceasta.(2)Reprezentaneletrebuiesilimitezeactivitatealacercetareapieei,reprezentareipublicitateinupotefectuaniciunfeldeactivitiprevzutedeprezentaordonandeurgen.Art.79.Dacprinacordurilencheiate,lanivelulUniuniiEuropenecustatetereesteprevzutunaltregimnprivinainstituiilordecreditdinacestestatecaredesfoaractivitatenstatelemembre,dectcelprevzutnprezentaordonandeurgen,prevederileacestoracorduriseapliccuprioritate.

CAPITOLULVIDesfurareaactivitiinafarateritoriuluiRomniei

Seciunea1nfiinareadesucursaleiprestareadeserviciinaltestatemembre

Art.80.(1)InstituiiledecreditautorizateisupravegheatedeBancaNaionalaRomnieipotdesfuranaltestatemembre,activitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.a)n),prin nfiinarea de sucursale sau prin prestarea de servicii nmoddirect, fr a fi necesar autorizarea lor de ctre autoritatea competent din statulmembru gazd, dacactivitilerespectiveseregsescnautorizaiaacordatdeBancaNaionalaRomniei.(2)Dispoziiileart.45alin.(2)seaplicnmodcorespunztor.Art.81.(1)Instituiadecredit,persoanjuridicromn,careintenioneazsnfiinezeosucursalntrunaltstatmembru,trebuiestransmitBnciiNaionaleaRomnieionotificarenacestsens,nsoitdeurmtoareledateiinformaii:a)statulmembrupeteritoriulcruiaurmeazsfienfiinatsucursalab)unprogramdeactivitatealsucursalei,incluzndcelpuintipuriledeactiviticareurmeazsfiedesfuratedeaceastaistructuraorganizatoricasucursaleic)adresasediuluisucursaleideundepotfiobinutedocumented)identitateapersoanelordesemnatesasigureconducereaoperativasucursaleiiinformaiiprivindreputaiaiexperienaprofesionalaacestora.(2) n termende3 lunide laprimireanotificrii,BancaNaionalaRomniei transmiteautoritiicompetentedinstatulmembrugazd informaiileprimitei informeaznconsecin instituia de credit, cu excepia cazului n care, avnd n vedere activitile ce urmeaz s fie desfurate de sucursal, are motive s considere c structuraadministrativsausituaiafinanciarainstituieidecreditsuntinadecvatenacestcaz,poatesseopunnfiinriisucursalei,refuznd,nconsecin,stransmitinformaiictreautoritateacompetentdinstatulmembrugazd.(3)Pelnginformaiilefurnizatedeinstituiadecreditpotrivitalin.(1),BancaNaionalaRomnieicomunicautoritiicompetentedinstatulmembrugazdi informaiiprivindnivelulfondurilorpropriiialcerinelordecapitalaleinstituieidecredit.(4)DacBancaNaionalaRomnieirefuztransmitereainformaiilorctreautoritateacompetentdinstatulmembrugazdinformeaznconsecininstituiadecrediti



comunicacesteiamotivelecareaustatlabazadecizieisale,ntermenulprevzutlaalin.(2).(5)Actulprincaresecomunicrefuzultransmiteriiinformaiilor,precumilipsaunuirspunsdinparteaBnciiNaionaleaRomnieintermende3lunidelaprimireanotificriidinparteainstituieidecredit,potficontestatencondiiileprevzutenCapitolulIXdinTitlulIII,ParteaI.Art.82.(1)Sucursalapoatesnceapactivitateadeladatalacareinstituieidecredit,persoanjuridicromn,isecomunicdectreautoritateacompetentdinstatulmembrugazd,dacestecazul,condiiile ncare, nscopulprotejrii interesuluigeneral,activitilepot fidesfurate nstatulmembrugazdsau, n lipsauneiasemeneacomunicri,laexpirareaunuitermende2lunidelaprimireadectreautoritateacompetentrespectivainformaiilorcomunicatedeBancaNaionalaRomniei.(2)Orice inteniedemodificarea informaiilor furnizatede instituiadecredit,persoan juridicromn,potrivitart.81alin. (1) lit.b)d)senotificdectreaceastaBnciiNaionaleaRomnieiiautoritiicompetentedinstatulmembrugazd,cucelpuinolunnaintededatalacaremodificareaurmeazsfieefectuatnacesttermen,BancaNaionalaRomnieidecidepotrivitart.81alin.(2),putndsseopuncontinuriiactivitiisucursaleinnoilecondiii.Art.83.(1)Instituiadecredit,persoanjuridicromn,careintenioneazsprestezepentruprimadatserviciinmoddirectntrunaltstatmembru,notificacestlucruBnciiNaionaleaRomniei.Notificareatrebuiesindicestatulmembrugazdiactivitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.a)n)pecareinstituiadecreditintenioneazsledesfoarenaceststatmembru.(2)Instituiadecredit,persoanjuridicromn,poatesprestezeserviciinmoddirectntrunaltstatmembrudinmomentulefecturiinotificriiprevzutelaalin.(1).(3)ntermendeolundelaprimireanotificriiconformalin.(1),BancaNaionalaRomnieiotransmiteautoritiicompetentedinstatulmembrugazd.Art.84.BancaNaionalaRomnieiinformeazComisiaEuropeancuprivirelanumrulinaturacazurilorncareaceastasaopusnfiinriidectreoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,auneisucursalentrunaltstatmembrusaucontinuriidesfurriiactivitiiuneiastfeldesucursale.Art.85.(1)DacBancaNaionalaRomnieiestesesizatdectreautoritateacompetentdinstatulmembrugazdasuprafaptuluic,deiavertizat,oinstituiedecredit,persoanjuridicromn,careareosucursalsaucarepresteaznmoddirectserviciipeteritoriulstatuluimembrurespectivnurespectprevederilelegaleadoptatenaceistatmembru,careimpliccompeteneleautoritiincauz,BancaNaionalaRomnieintreprinde,dendat,msurilenecesarepentruaseasiguracinstituiadecreditnculpnceteazcomitereafaptelorsesizate.Naturaacestormsurisecomunicautoritiicompetentedinstatulmembrugazd.(2)nsituaiancare,contrarmsurilordispusedeBancaNaionalaRomnieisaudatoritfaptuluicastfeldemsurisedovedescafiinadecvatesaunusepotaplicanstatulmembrugazd,instituiadecredit,persoanjuridicromn,nculppersistnnclcareaprevederilorlegaleprevzutelaalin.(1),aceastaestesupusmsurilorsausanciunilordispusedectreautoritateacompetentdinstatulmembrurespectiv,cuinformareaprealabilaBnciiNaionaleaRomniei,inclusiv,dacestecazul,restricieideainiianoitranzaciipeteritoriulaceluistatmembru.(3)Acteleemisedeautoritilecompetentedinstatulmembrugazdprincaresuntdispusemsurisausuntaplicatesanciuniasuprainstituieidecredit,persoanjuridicromn,potrivitalin.(2)suntrecunoscuteiproducefectedeplindreptnRomnia.Art.86.Instituiadecredit,persoanjuridicromn,caredesfoaractivitatepeteritoriulaltuistatmembruestesupusdispoziiilorlegalenvigoarenstatulmembrugazd,adoptatenscopulprotejrii interesuluigeneralimsurilorsausanciunilordispusedeautoritilestatuluimembrurespectiv,astfeldemsuriputndsincludinterzicereadesfurriidectreinstituiadecreditnculpaoricroractivitiviitoarepeteritoriulstatuluimembrugazd.Art.87.(1)naintedeaurmaproceduraprevzutlaart.85,autoritateacompetentdinstatulmembrugazdpoatelua,ncazurideurgen,msuripreventivenecesareprotejrii intereselordeponenilor, investitorilorialtorpersoanecarebeneficiazdeserviciilefurnizatedeoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,careidesfoaractivitateapeteritoriulstatuluimembrurespectiv,asupracroraBancaNaionalaRomnieiesteinformatncelmaiscurttimp.(2)LasolicitareaComisieiEuropene,BancaNaionalaRomnieicomunicopiniasacuprivirelamsurilepreventiveadoptatepotrivitalin.(1).Art.88.BancaNaionalaRomnieiinformeazautoritilecompetentedinstatelemembregazdcuprivirelaretragereaautorizaieiuneiinstituiidecreditpersoanjuridicromn,caredesfoaractivitatepeteritoriulaltorstatemembre,inclusivcuprivirelaconsecineleretrageriiautorizaieisaucuprivirelancetareavalabilitiiautorizaiei,dupcaz.Art.89.(1)Instituiilefinanciare,persoanejuridiceromne,potdesfuranaltestatemembre,activitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.b)n),prindeschidereadesucursalesauprinprestareadeserviciinmoddirect,dac:a)acesteinstituiifinanciaresuntfilialealeuneiasaumaimultorinstituiidecredit,persoanejuridiceromneb)activitilerespectivesuntprevzutenacteleconstitutivealeinstituieifinanciarec)suntndeplinitenmodcumulativcondiiileprevzutelaart.54alin.(1)lit.a)e),careseaplicnmodcorespunztor.(2)Dispoziiileart.45alin.(2)i8183seaplicnmodcorespunztorinstituiilorfinanciaredinRomniaprevzutelaalin.(1).(3)Verificareandepliniriicondiiilorprevzute laalin.(1)serealizeazdectreBancaNaionalaRomniei,careatestndeplinireaacestoraconcomitentcuefectuareanotificriipotrivitdispoziiilorart.81,respectivaleart.83.Prinexcepiedeladispoziiileart.81alin.(3),notificareacuprindeinformaiiprivindnivelulfondurilorpropriialeinstituieifinanciarefilialinivelulfondurilorpropriiialcerinelordecapital,lanivelconsolidat,aleinstituieidecredit,persoanjuridicromn,societatemam.(4)SupraveghereainstituieifinanciarefilialseasigurdectreBancaNaionalaRomnieinconformitatecudispoziiileart.2331,172174,234223i225.(5)nsituaiancareinstituiafinanciarnumaindeplineteunadintrecondiiileprevzutelaalin.(1),BancaNaionalaRomnieinotificautoritateacompetentdinstatulmembrugazd,cazncareactivitiledesfuratenstatulmembrugazddectrerespectivainstituiefinanciarintrsubincidenalegislaieiaceluistat,dispoziiileprezentei



ordonanedeurgennemaifiindincidente.(6)DispoziiileprezentuluiarticolseaplicnmodcorespunztorifilialelordinRomniaaleinstituiilorfinanciareprevzutelaalin.(1).(7)Nubeneficiazderegimulprevzutnprezentularticol,instituiilefinanciareacrorinstituiedecreditmamesteoinstituieemitentdemonedelectronic,persoanjuridicromn.Art.90.Dispoziiileart.8488seaplicnmodcorespunztorincazulnfiinriidesucursalesauprestriideserviciintrunaltstatmembrudectreinstituiilefinanciarecusediulnRomniaprevzutelaart.89.

Seciuneaa2aDeschidereadesucursalenstatetere

Art.91.(1)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,potdesfuraactivitileprevzutenautorizaiaacordatdeBancaNaionalaRomnieipeteritoriulunuistatter,numaiprinnfiinareauneisucursale.Pentruscopurileprezenteiordonanedeurgen,toateunitileoperaionalenfiinatepeteritoriulunuistattersuntconsiderateosingursucursal.(2)nfiinareauneisucursalentrunstatterestesupusaprobriiprealabileaBnciiNaionaleaRomniei,conformreglementriloremisedeaceasta.(3)BancaNaionalaRomnieipoaterespingecerereadeaprobareanfiinriisucursaleidac,pebazainformaiilordeinuteiadocumentaieiprezentatedeinstituiadecredit,persoanjuridicromn,considerca:a) instituiadecreditnudispunedeunmanagementadecvatsaudeosituaiefinanciarcorespunztoare,nraportcuactivitateapropusafidesfuratprinintermediulsucursaleib)cadrullegislativexistentnstatulteri/saumoduldeaplicareaacestuiampiedicexercitareadectreBancaNaionalaRomnieiafunciilorsaledesupravegherec)instituiadecreditnregistreazoevoluienecorespunztoareaindicatorilordeprudenbancarsaunundeplinetealtecerinestabiliteprinprezentaordonandeurgensauprinreglementrileemisenaplicareaacesteia.(4)OricemodificareaelementelorcaresuntavutenvederelaaprobareanfiinriisucursaleiestesupusaprobriiprealabileaBnciiNaionaleaRomniei.

CAPITOLULVIIAutorizareansituaiispeciale

Seciunea1Fuziuneaidivizarea

Art.92.Fuziuneasaudivizareainstituiilordecredit,persoanejuridiceromne,seefectueazpotrivitdispoziiilorlegalenmaterieicurespectareareglementrilorBnciiNaionaleaRomniei.Art.93.(1)Fuziuneasepoaterealiza:a)ntredousaumaimulteinstituiidecreditb)ntreinstituiidecreditiinstituiifinanciarec)ntreinstituiidecreditisocietiprestatoaredeserviciiauxiliare.(2)OperaiuniledefuziuneidedivizaresuntsupuseaprobriiprealabileaBnciiNaionaleaRomnieipotrivitreglementriloremisedeaceasta.(3)FuziuneasaudivizareapotfinregistratenRegistrulComeruluinumaidupobinereaaprobriiprealabiledinparteaBnciiNaionaleaRomniei.(4)ncadrulprocesuluideaprobareprealabil,BancaNaionalaRomnieianalizeazdocumenteleprezentate,precumitoatecelelalteinformaiidisponibilepentruaseasiguracsuntndeplinitecerineleprezenteiordonanedeurgen.Art.94.Laevaluareauneioperaiunidefuziunesaudedivizareseaunvedere,frafilimitative,urmtoarele:a)ndeplinireacondiiilorpentruautorizareauneiinstituiidecreditb)adecvareacapitaluluilanivelulinstituiei/instituiilordecreditrezultatec)transparenastructuriiinstituiei/instituiilordecreditrezultate,astfelnctaceastaspermitdesfurareauneisupravegherieficiented)calitateapersoanelorcareasigurconducereainstituiei/instituiilordecreditrezultate.Art.95.(1)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,caresenfiineazcarezultatalfuziuniisaualdivizrii,precumiinstituiiledecreditcarecontinusexistenurmauneiasemeneaoperaiuni,trebuiesndeplineasctoatecondiiileprevzutedeprezentaordonandeurgenidereglementrileemisenaplicareaacesteia.(2)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,caresenfiineaztrebuiesobinautorizaiedinparteaBnciiNaionaleaRomniei.Art.96.Dispoziiileprezenteiseciuniseaplicnmodcorespunztororicreioperaiunincareesteimplicatoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,carearedrept



rezultatuntransfertotalsausemnificativalpatrimoniuluiacesteia,indiferentdemodalitateancareserealizeazoastfeldeoperaiune.

Seciuneaa2aTransformareauneialteentitilainstituiedecredit

Art.97.ncazultransformriiuneialteentitininstituiedecreditseaunvederecondiiileprevzutepentruautorizarelaparagraful1.1alSeciuniiIaCapitoluluiIIalTitluluiI.Art.98.Oinstituiedecreditdinunadincategoriileprevzutelaart.3sepoatetransformantroinstituiedecreditdinaltcategorie,numaidacsatisfacetoatecerinelespecificeaplicabilerespectiveicategorii.Art.99.Instituiilefinanciaresepottransformaninstituii,decredit,ncondiiilerespectriituturordispoziiilorcucaractergeneralispecialaplicabilerespectiveicategoriideinstituiedecredit.Art.100.ProcesuldetransformareestesupusaprobriiBnciiNaionaleaRomniei,iarinstituiadecreditrezultatestesupusautorizriiacesteia.Prevederilereferitoarelafuziuneseaplicnmodcorespunztor.

TITLULIICERINEOPERAIONALE

CAPITOLULIOrganizareiconducere

Art.101.(1)nactivitatealor,instituiiledecreditsesupunreglementrilorimsuriloradoptatedeBancaNaionalaRomnieinexercitareaatribuiilorsaleprevzutedeLegeanr.312/2004privindStatutulBnciiNaionaleaRomniei.(2)Instituiiledecredittrebuiesiorganizezentreagaactivitatenconformitatecuregulileuneipracticibancareprudenteisntoase,cucerinelelegiiialereglementriloremisenaplicareaacesteia.Art.102.(1)Instituiiledecreditseconstituieifuncioneazncondiiileprevzutedelegislaiaaplicabilsocietilorcomercialeicurespectareaprezenteiordonanedeurgen.(2)FiecareinstituiedecreditareobligaiadeadeschidecontcurentlaBancaNaionalaRomniei,naintedencepereaactivitii,conformreglementriloremisedeaceasta.Art.103.ntoateactelesaleoficiale,instituiadecreditseidentificprintrunminimdedate,conformlegislaieiaplicabile,cumenionareanumruluiidateidenmatricularenregistrulinstituiilordecreditprevzutlaart.417.Art.104.Cadruldeadministrarealuneiinstituiidecredit,proceseledeidentificare,administrare,monitorizareiraportareariscurilorimecanismeledecontrolinternaleacesteiasestabilescprinacteleconstitutiveireglementrilesaleinterne,nconformitateculegislaiaaplicabilsocietilorcomercialeicurespectareadispoziiilorprezenteiordonanedeurgenialereglementriloremisenaplicareaacesteia.Art.105.ActulconstitutivireglementrileinternealeinstituieidecreditsetransmitBnciiNaionaleaRomniei,ncondiiileprevzuteprinreglementri.Art.106.Consiliuldeadministraieidirectoriiinstituieidecreditaucompeteneleiatribuiileprevzutedelegislaiaaplicabilsocietilorcomercialeisuntresponsabilideaducerealandeplinireatuturorcerinelorprevzutedeprezentaordonandeurgenidereglementrileemisenaplicareaacesteia.Art.107.(1)Conducereaoperativaactivitiiinstituieidecreditestedelegatdectreconsiliuldeadministraielacelpuin2directori,nconformitateculegislaiaaplicabilsocietilorcomerciale.(2)Directoriiinstituieidecreditprevzuilaalin.(1)trebuiesexerciteexclusivfunciapentrucareaufostnumii.Art.108.(1)Persoaneledesemnatesexerciteresponsabilitideadministrareideconducereoperativauneiinstituiidecredittrebuiesdispundereputaieiexperienadecvatenaturii,extinderiiicomplexitiiactivitiiinstituieidecreditiresponsabilitilorncredinate.(2)ncazulinstituiilordecredit,responsabilitiledeadministrareprevzutelaalin.(1)potfiexercitatenumaidepersoanefizice.(3)Fiecaredintrepersoaneleprevzutelaalin.(1)trebuiesfieaprobatdeBancaNaionalaRomnieinaintedencepereaexercitriiresponsabilitilor.(4)Membriiconsiliuluideadministraietrebuiesdispun,lanivelcolectiv,decalificareicompetenadecvatepentruafinmsurssepronunendeplincunotindecauzcuprivirelatoateaspectelelegatedeactivitateadesfuratdeinstituiadecredit,asupracroratrebuiesdecidpotrivitcompetenelorlor.Art.109.BancaNaionalaRomnieiareautoritateadeaanalizancemsursuntrespectatecondiiileminimeprevzutenprezentaordonandeurgenireglementrileemisenaplicareaacesteia,deaevaluatoatecircumstaneleiinformaiilelegatedeactivitatea,reputaia,integritateamoralideexperienapersoanelorprevzutelaart.108ideadecidedac,attlanivelindividual,ctilanivelcolectiv,cerineleprevzutesuntndeplinite. Art.110. (1) n afarade condiiile prevzutede legislaia n vigoare referitoare la administratorii unei societi comerciale, o persoannupoate fi aleas n consiliul deadministraiealuneiinstituiidecredit,iardacafostaleas,decadedinmandatulsu,nurmtoarele,situaii:



a)persoanandeplineteoaltfunciencadrulinstituieidecreditncauza,cuexcepiacazuluincareesteidirectoralacesteiab)nultimii5ani,persoaneiisaretrasdectreautoritateadesupraveghereaprobareadeaadministrasauconduceoinstituiedecredit,oinstituiefinanciarsauosocietatedeasigurare/reasiguraresauoaltentitatecaredesfoaractivitate nsectorul financiaroria fost nlocuitdin funciaexercitat nastfeldeentitidinmotivecareipot fiimputatec)iesteinterzis,printrodispoziielegal,ohotrrejudectoreascsauodecizieauneialteautoriti,sadministrezesausconducoentitatedenaturacelorprevzutelalit.b)orisdesfoareactivitatentrunuldintredomeniilespecificeacestorentiti.(2)Dispoziiilelegislaieinvigoare,referitoarelasituaiiledeincompatibilitateiinterdiciileprevzutepentruadministratori,inclusivceleprevzutelaalin.(1)seaplic,nmodcorespunztor,idirectorilorcarenusuntmembriaiconsiliuluideadministraie.

CAPITOLULIISecretulprofesionalndomeniulbancarirelaiacuclientela

Art.111.(1)Instituiadecreditesteobligatspstrezeconfidenialitateaasupratuturorfaptelor,dateloriinformaiilorreferitoarelaactivitateadesfurat,precumiasupraoricrui fapt,datsau informaie,aflate ladispoziiasa,careprivescpersoana,proprietatea,activitatea,afacerea,relaiilepersonalesaudeafacerialeclienilorori informaiireferitoarelaconturileclienilorsolduri,rulaje,operaiuniderulate,laserviciileprestatesaulacontractelencheiatecuclienii.(2)nnelesulprezentuluicapitolseconsiderclientaluneiinstituiidecredit,oricepersoancucare,ndesfurareaactivitilorprevzutelaart.18ilaart.20,instituiadecreditanegociatotranzacie,chiardacrespectivatranzacienusafinalizatioricepersoancarebeneficiazdeserviciileuneiinstituiidecredit,inclusivpersoanelecareaubeneficiatntrecutdeserviciileuneiinstituiidecredit. Art.112.(1)Oricemembrual consiliuluideadministraiealunei instituiidecredit,directorii,angajaiiacesteiaioricepersoancare,subo formsaualta,particip laadministrarea,conducereaoriactivitateainstituieidecreditauobligaiaspstrezeconfidenialitateaasupraoricruifapt,datesauinformaiilacaresereferart.111decareauluatcunotinncursulexercitriiresponsabilitilorlornlegturcuinstituiadecredit.(2)Persoaneleprevzutelaalin.(1)nuaudreptuldeafolosisaudeadezvluinicintimpulactivitiiinicidupncetareaacesteia,faptesaudatecare,dacardevenipublice,ardunaintereselororiprestigiuluiuneiinstituiidecreditsaualeunuiclientalacesteia.(3)Prevederilealin.(1)i(2)seaplicipersoanelorcareobininformaiidenaturacelorartate,dinrapoarteorialtedocumentealeinstituieidecredit.Art.113.(1)Obligaiadepstrareasecretuluiprofesionalndomeniulbancarnupoatefiopusuneiautoriticompetentenexercitareaatribuiilorsaledesupravegherelanivelindividualsau,dupcaz,consolidatorisubconsolidat.(2)Informaiidenaturasecretuluibancarpotfifurnizate,nmsurancareacesteasuntjustificatedescopulpentrucaresuntceruteorifurnizate,nurmtoarelesituaii:a)lasolicitareatitularuluidecontsauamotenitoriloracestuia,inclusivareprezentanilorlegalii/saustatutari,oricuacordulexpresalacestorab)ncazurilencareinstituiadecreditjustificunintereslegitimc)lasolicitareascrisaaltorautoritisauinstituiioridinoficiu,dacprinlegespecialacesteautoritisauinstituiisuntndrituite,nscopulndepliniriiatribuiilorlorspecifice,ssolicitei/sausprimeascastfeldeinformaiiisuntidentificateclarinformaiilecarepotfifurnizatedectreinstituiiledecreditnacestscopd)lasolicitareascrisasouluititularuluidecont,atuncicndfacedovadacaintrodusninstanaocereredemprireabunurilorcomune,saulasolicitareainstaneie)lasolicitareainstanei,nscopulsoluionriidiferitelorcauzededusejudecii.(3)ncerereascrisadresatinstituieidecredit,conformalin.(2)lit.c),trebuiesseprecizezetemeiullegalalsolicitriideinformaii,identitateaclientuluilacaresereferinformaiileconfidenialecaresesolicit,categoriainformaiilorsolicitateiscopulpentrucaresesolicitacestea.(4)Personalulinstituieidecreditnupoateutilizanfolospersonalsaunfolosulaltuia,directoriindirect,informaiiconfidenialedenaturacelorprevzutelaart.111,pecareledeinesaudecarealuatcunotinnoricemod.Art.114. Instituiiledecreditsuntobligatesfurnizeze informaiidenaturasecretuluibancar,dupncepereaurmririipenalempotrivaunuiclient, lasolicitareascrisaprocuroruluisauainstaneijudectoretiori,dupcaz,aorganelordecercetarepenal,cuautorizareaprocurorului.Art.115.Nuseconsidernclcrialeobligaieidepstrareasecretuluibancar:a)furnizareadedateagregate,astfelnctidentitateaiinformaiileprivindactivitateafiecruiclientnupotfiidentificateb)furnizareadedatestructurilorconstituitesubformacentraleiriscurilorbancare,centraleiincidentelordeplatsaufonduluidegarantareadepozitelor,organizatencondiiilelegiic)furnizareadedateauditoruluifinanciaralinstituieidecreditd)furnizareadeinformaiilacerereainstituiilordecreditcorespondente,dacacesteinformaiiaulegturcuoperaiunilederulateprinconturiledecorespondente)furnizareadedateiinformaiientitiloraparinndgrupuluidincarefaceparteinstituiadecredit,necesarepentruorganizareasupravegheriipebazconsolidatipentrucombatereasplriibaniloriafinanriiterorismului. Art.116. Persoaneleabilitatessolicitei/sausprimeasc informaiidenaturasecretuluibancarpotrivitprezentuluicapitol,suntobligatespstrezeconfidenialitatea



acestorailepotutilizanumainscopulpentrucareleausolicitatsauleaufostfurnizate,potrivitlegii.Art.117.(1)Instituiiledecreditpotderulatranzaciicuclieniidoarpebazecontractuale,acionndntromanierprudenticurespectarealegislaieispecificendomeniulprotecieiconsumatorului.(2)Documentelecontractualetrebuiesfieredactateastfelnctspermitclienilornelegereatuturortermeniloricondiiilorcontractuale,nspecialaprestaiilorlacareacetiaseobligpotrivitcontractuluincheiat.Instituiiledecreditnupotpretindeclientuluidobnzi,penaliti,comisioane,orialtecosturiispezebancare,dacplataacestoranuestestipulatncontract.(3)Instituiiledecreditcareemitmonedelectronictrebuiesasigurerespectareadispoziiilorart.320.Art.118.(1)Instituiiledecredittrebuiesasigureidentificareanmodcorespunztoraclientelei,ncondiiileprevzutedelegislaianmaterie,oferireadeserviciicareimplicdeschidereaioperareadeconturisaunchiriereadecaseledesiguranctrepersoaneanonimefiindinterzis.(2)nvedereandepliniriiobligaiilorcarelerevinpotrivitprezenteiordonanedeurgensaualtordispoziiilegale,instituiiledecreditpotprelucradatecucaracterpersonal,frconsimmntulexpresalpersoaneivizate.Art.119.Instituiiledecreditnupotcondiionaacordareadecreditesaufurnizareaaltorproduse/serviciiclienilordevnzareasaucumprarea,aciunilorsauaaltortitluridecapital/instrumentelorfinanciareemisedeinstituiadecreditsaudeoaltentitateaparinndgrupuluidincarefaceparteinstituiadecreditorideacceptareadectreclientaunoralteproduse/serviciioferitedeinstituiadecreditsaudeoentitateaparinndgrupuluiacesteia,carenuaulegturcuoperaiuneadecreditaresaucuprodusul/serviciulsolicitat.Art.120.Contracteledecredit,inclusivcontracteledegaranierealsaupersonal,ncheiatedeoinstituiedecreditconstituietitluriexecutorii. Art.121. Fiecare instituiedecredit ntocmeteipstreaz lasediulsocialsau lasucursaleleacesteiaunexemplaraldocumentelorcontractuale,documentaia internaferenttranzaciilorderulate,evidenazilnicanregistrrilorpentrufiecareclientdincaresrezultecelpuincaracteristiciletranzaciilorderulateisolduldatoratclientuluisauinstituieidecreditioriceinformaiiprivitoarelarelaiilesaledeafacericuclieniiicualtepersoanepecareBancaNaionalaRomnieilepoateprevedeaprinreglementri.

CAPITOLULIIICerinepentruacoperireariscurilor

Seciunea1Niveluldeaplicare

Art.122.Instituiiledecredittrebuiesrespectecerineleprevzutelaart.24iart.126,nseciunilea6a,a7aia8adinprezentulcapitoliceleprevzutenCapitolulVdinprezentultitlu,lanivelindividuali/sau,dupcaz,consolidatorisubconsolidat.Aplicareadectreoinstituiedecreditaacestorcerine,lanivelindividuali/sau,dupcaz,consolidatorisubconsolidat,sestabileteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.

Seciuneaa2aFondurilepropriiinivelulminimulacestorapentru

acoperireariscurilor

Art.123.nscopulasigurriistabilitiiisiguraneiactivitiidesfuratei/sauandepliniriiobligaiilorasumate,fiecareinstituiedecredittrebuiesmeninunniveladecvatalfondurilorsaleproprii.Art.124.Elementelecare intrncalculul fondurilorproprii,condiiilei limitelencareacesteapot fi luatenconsiderareisituaiile ncarepot fidepiteaceste limite,elementelecaresededuclacalcululfondurilorpropriiioricealtecerinededeterminareaacestora,suntstabiliteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen,attlanivelindividual,ctilanivelconsolidat.Art.125.Oricereferirelanoiuneadefonduripropriicuprinsnprezentaordonandeurgen,nreglementrilesaunalteactedeaplicareemisenbazaacesteiordonanedeurgenseconsiderafifcutlaconceptuldefonduripropriistabilitprinreglementrileemisenacestsens.Art.126.(1)Fraseaduceatingeredispoziiilorart.23icompetenelorBnciiNaionaleaRomnieiprevzutelaart.226,instituiiledecredittrebuiesdispun,nmsuraicondiiileprevzuteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen,deunnivelalfondurilorproprii,caressesituezenpermanencelpuinlanivelulcerinelordecapitalstabilitepentruacoperirea,dupcaz,arisculuidecredit,inclusivarisculuidecreditalcontrapartidei,arisculuidediminuareavaloriicreanei,arisculuidepoziie,arisculuidedecontare/livrare,arisculuivalutar,arisculuidemarfiarisculuioperaional.(2)Prinreglementrisestabilescmetodologiilededeterminareaniveluluicerinelordecapitalpentruacoperireariscurilorprevzutelaalin.(1),criteriilenfunciedecareacesteaseaplicisegmenteledeactivitatevizatederespectivelemetodologii.



Seciuneaa3aRisculdecredit

Art.127. Lacalculul cerinelordecapital pentruacoperirea riscului decredit, instituiiledecredit potutiliza,pentrudeterminareavalorii ponderate la riscaexpunerilor,abordareastandardsau,cuaprobareaBnciiNaionaleaRomniei,abordareabazatpemodeleinternederating.Art.128.Metodologiadedeterminareavaloriiponderatelariscaexpunerilorprinutilizareaabordriistandardsestabileteprinreglementriemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.Art.129.(1)ncazulabordriistandard,calitateacreditului,inclusivpentruexpunerileprovenitedinsecuritizare,sepoatedeterminaprinraportarealaevalurilerealizatedeinstituii externedeevaluareacreditului saudectreagenii decreditareaexportului, recunoscutecaeligibiledectreBancaNaionalaRomniei,pebazaunorcriteriispecificeprevzutenreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.(2)Oinstituiee

banca naţională a româniei - act legislativ

Documents