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Boletín de SancionesNo. 8, enero - diciembre 2016

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Contenido

Nota: Las sumas de los porcentajes, variaciones y totales pueden no coincidir debido al redondeo de cifras.

I Proceso de sanciones durante el periodo enero - diciembre de 2016

Presentación

II Conductas infractoras sancionadas

III Opiniones de delito

4.

3.

8.

11.

Multas económicas y amonestaciones

Cancelaciones de registro

Revocaciones de autorización para operar

Órdenes de suspensión de operaciones

5.

7.

7.

8.

3

PresentaciónEstimado Lector:

El cumplimiento legal por parte de las instituciones y participantes del Sistema Financiero Mexicano es una de las máximas prioridades de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Para ello, vigila de manera permanente que las casi 5 mil instituciones bajo su supervisión cumplan con la regulación financiera, la cual ha sido diseñada para promover su estabilidad, correcto funcionamiento y sano desarrollo. En este sentido, la CNBV ejecuta sus facultades en materia de sanción para castigar y disuadir toda aquella conducta detectada, que incumpla con la normatividad vigente. El proceso de sanciones, junto con el regulatorio y el de supervisión, permite que las actividades de intermediación se desarrollen a través del Sistema Financiero Mexicano de manera eficiente, y además, fomenta la disciplina en el mercado en protección de los intereses de los usuarios y del público en general. Dada su relevancia, en 2016 la CNBV modificó sus procesos para aumentar la eficiencia en la imposición de nuevas sanciones, así como para abatir el rezago existente.

Como resultado de este esfuerzo, se logró imponer 2,118 resoluciones de sanción en multas y amonestaciones, cifra 31.8% superior a la del 2015. En cuanto a montos, se alcanzó un máximo histórico al acumular 339.8 mdp en multas económicas de enero a diciembre de 2016, con un aumento de 16.5% respecto al total aplicado en 2015.

Para la CNBV es fundamental dar cuenta e informar al público sobre estos resultados, como un ejercicio de transparencia para dotar de confianza a los participantes del sistema financiero. Por esta razón,

el presente Boletín describe las principales sanciones impuestas a lo largo de 2016, con cortes por sector, por conducta, por número y por monto.

De enero a diciembre de 2016, la CNBV emitió 2,174 resoluciones de sanción mayormente concentradas en multas económicas y amonestaciones (97.4%). Por número, las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Entidades No Reguladas (Sofom ENR), los Centros Cambiarios y las Instituciones de Banca Múltiple fueron las entidades con mayor número de multas económicas y amonestaciones; mientras que, por monto, los primeros tres sectores -Instituciones de Banca Múltiple, Emisoras y Fondos de Inversión- concentran el 71.4%.

Como cada trimestre, en el Boletín de Sanciones 2016 también se da cuenta de las inhabilitaciones, cancelaciones de registro, revocaciones de autorización para operar y ordenes de suspensión de operaciones, así como de las opiniones de delito emitidas por conductas que presuntamente constituyeron delitos financieros, tales como la captación irregular.

Finalmente, en el presente Boletín, como a lo largo de este año, se puede consultar un análisis de las principales conductas infractoras sancionadas en el sistema financiero, así como su desagregación por sector.

La Vicepresidencia Jurídica, a través de su Dirección General de Delitos y Sanciones, pone a su disposición este ejemplar del Boletín de Sanciones con el recuento de las principales acciones en esta materia de enero a diciembre de 2016.

Comisión Nacional Bancaria y de Valores

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I. Proceso de Sanciones durante el periodo enero - diciembre de 2016

La imposición de sanciones, es una de las facultades de la CNBV que promueve que las actividades, entidades y personas, cumplan con las leyes y disposiciones que regulan el sistema financiero. En ejercicio de esta facultad, durante 2016, la CNBV emitió 2,174 resoluciones de sanción. Del total de las resoluciones emitidas, 53.4% corresponden a amonestaciones, 42.2% a multas económicas, 1.8% a multas y amonestaciones, 1.6% a suspensión de operaciones, 0.5% a cancelaciones de registro, 0.4% a revocaciones de autorización para operar y 0.1% a inhabilitaciones.

Sanciones emitidas durante el periodo enero - diciembre de 2016, por tipo y sectorCuadro 1.

Instituciones de Banca Múltiple

Emisoras

Fondos de Inversión**

Personas físicas

Casas de Bolsa

Sociedades Financieras Populares (So�po)

Centros Cambiarios

Uniones de Crédito

Otras entidades supervisadas**

Banca de Desarrollo y Entidades de Fomento**

Transmisores de Dinero

Instituciones Cali�cadoras de Valores

Sociedades de Información Crediticia

Asesores en Inversión**

Contrapartes Centrales**

Bolsas de Valores y de Contratos de Derivados**

Instituciones para el Depósito de Valores

Otros

Total General

Sector

1,160

Resoluciones de sanción

Amonestación(a)

Multa(b)

Amonestacióny Multa

(c)

Inhabilitación(d)

Cancelaciónde Registro

(e)

Revocación deAutorizaciónpara operar

(f)

Órden desuspensión deoperaciones

(g)

Total(a+b+c+d+e+f+g)

39

10

6

58

5

3

14

358

11

15

4

0

9

619

1

3

2

1

1

0

1

0

0

0

0

0

2,954

608

53

117

95

212

136

207

480

132

69

87

22

16

664

12

14

17

8

4

0

1

0

0

0

0

0

918

302

27

29

32

59

47

100

85

71

35

42

19

2

32

9

9

13

2

3

0

0

0

0

0

0

0

40

14

0

11

1

6

1

4

0

2

0

1

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

2 11 2,174

0

0

0

2

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

355

37

47

93

70

52

122

481

87

50

47

20

11

652

11

14

15

3

4

2

1

0

0

0

0

0

8 35

0

0

1

0

0

1

1

0

3

0

0

1

0

0

1

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

3

29

0

0

0

0

0

1

0

0

0

0

0

2

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

9

0

0

0

0

0

0

0

2

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Número de conductas

sancionadas

117,215,625

95,163,953

30,359,382

24,619,923

15,167,145

11,174,163

9,052,667

8,985,102

7,800,470

5,784,249

5,032,865

3,444,636

3,187,990

990,892

693,594

479,088

435,111

161,054

54,024

0

0

0

0

0

0

0

Montosanción

impuesta (pesos)

339,801,933 215,746,724

Montosanciónpagada(pesos)

Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap)

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom ER)Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (OAAC)**

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades no Reguladas (Sofom ENR)Otras entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular**

Sociedades Controladoras de Grupos Financieros

Otros participantes del Mercado de Valores y de Derivados**Participantes en redes de medios de disposición relevantes

71,535,507

84,233,739

15,485,905

16,386,843

7,128,940

2,823,355

4,393,252

627,114

3,792,098

2,209,971

2,879,376

493,092

2,500,528

459,970

187,952

161,447

383,382

19,142

45,112

0

0

0

0

0

0

0

Nota: (**) En el anexo 1 se desglosa el detalle de las entidades que conforman cada sector.

5

De los 26 sectores que resultaron sancionados durante el año, los primeros 7 -Sofom ENR, Centros Cambiarios, Insituciones de Banca Múltiple, Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap), personas físicas, Uniones de Crédito y Casas de Bolsa- concentran el 86% de las multas y amonestaciones impuestas en número. Las Sofom ENR ocupan el primer lugar con 651 multas y amonestaciones a 388 instituciones, seguidas de 443 a 277 Centros Cambiarios y 355 a 43 Instituciones de Banca Múltiple.

Por monto, los primeros siete sectores - Insituciones de Banca Múltiple, Emisoras, Fondos de Inversión, personas físicas, Casas de Bolsa, Sofipo y Socap - agrupan el 89.10% de las multas, con un monto de 302.8 mdp.

A. Multas económicas y amonestaciones

Distribución porcentual del número de multas económicas y amonestaciones por entidad supervisada durante enero - diciembre de 2016

Gráfica 1.

0.05%0.05%0.05%

Casas de Cambio

Sociedades Controladorasde Grupos Financieros

O�cinas de Representación

Transmisores de Dinero Federaciones de EntidadesAhorro y Crédito Popular

Fondo de SupervisiónAuxiliar SCAP

Sociedades de InformaciónCrediticia

Banca de Desarrollo

Cali�cadoras de Valores

Servicios Complementariosa la Banca

Contrapartes Centralesde Valores

Fideicomisos Públicos deFomento Económico y Financiero

Fondos de Protección de Sociedades FinancierasPopulares y de Protección a sus Ahorradores

Total

OtrosFondos

deInversión

Emisoras AlmacenesGenerales

de DepósitoSo�poSofom

ERUniones

deCrédito

Casasde

BolsaPersonasfísicasSocap

SofomENR

CentrosCambiarios

Institucionesde BancaMúltiple

100%

0.71%

0.71%

0.71%0.57%

0.47%

0.24%

0.19%

0.19%

0.19%0.14%

30.74%

20.92%

16.76%

5.57%4.30%

3.97%3.31%

2.41%2.36%

2.17%

4.25%1.75% 1.51%

6

Distribución porcentual del monto de sanción impuesta por multas económicas por entidadsupervisada durante enero - diciembre de 2016

Gráfica 2.

0.29%

0.15%

0.14%

0.13%

0.11%

0.06%

0.05%

Total

OtrosServiciosComplemen-

tarios a laBanca

Casade

Cambio

Banca deDesarrollo

AlmacenesGenerales

de DepósitoCentrosCambiarios

SofomER

So�po

Unionesde

CréditoSocap

Casasde

BolsaFondos

deInversión

Personasfísicas

Institucionesde BancaMúltiple

Emisoras

1.00%0.37%0.86%0.92%1.11%1.70%2.30%2.64%2.66%

3.29%4.46%

7.25%

8.93%

28.01%

34.50%

100%

0.04%

Sofom ENR


Sociedades Controladorasde Grupos Financieros


Fondo de SupervisiónAuxiliar SCAP

Federaciones de EntidadesAhorro y Crédito Popular

Cali�cadoras de Valores

Fondos de Protección de Sociedades FinancierasPopulares y de Protección a sus Ahorradores

Fideicomisos Públicos de FomentoEconómico y Financiero

Sociedades de Información Crediticia

0.02%0.02%

Monto de multas económicas 2015 - 2016 (millones de pesos)Gráfica 3.

291.6339.8

85.780.4

55.8

69.6

106.3

49.7

75.8

108.1

Ene-Dic2016

Ene-Dic2015

IIIIIIIV IVIIIIII

16.5%

2015 2016

TrimestralAcumulado enero-diciembre

Asimismo, durante 2016 se recibieron 215.7 mdp, por pago de multas impuestas a 22 sectores durante el periodo y/o en ejercicios anteriores.

En su conjunto, los 339.8 mdp en múltas económicas de enero a diciembre de 2016 reflejan un aumento de 16.5% respecto al total aplicado en 2015.

7

Número de resoluciones de sanción (multas y amonestaciones) 2013-2016Gráfica 4.

Es de destacar que en 2016 las multas y amonestaciones aumentaron 31.8% respecto al año previo.

Si consideramos las 4,994 multas y amonestaciones impuestas en 2014 como parte del Programa de Abatimiento de Sanciones, se acumulan 9,610 multas y amonestaciones impuestas durante la presente administración, de las cuales 22.0% corresponden a 2016.

De enero a diciembre de 2016, como resultado de las labores de supervisión y vigilancia, la CNBV canceló el registro de 9 Centros Cambiarios y 2 Transmisores de Dinero, por incumplimientos graves a las obligaciones aplicables1.

A los largo de 2016, la CNBV, a través de su Junta de Gobierno, revocó la autorización para operar a 8 entidades financieras: 3 Uniones de Crédito, 1 Sofipo, 1 Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, 1 Oficina de Representación, 1 Socap y 1 Federación; por incurrir en las infracciones y supuestos establecidos en las leyes aplicables.

B. Cancelaciones de Registro

C. Revocaciones de Autorización para operar

1 Particularmente, por infracciones al artículo 81-D, 89 Bis y 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC).

2,118

1,607

535356

2013 2014* 2015 2016 * No incluye 4,994 multas y amonestaciones impuestas a Sofom ENR, Transmisores de Dinero y Centros

Cambiarios, que formaron parte del Programa de Abatimiento de Rezago de Sanciones.

8

Además de las entidades supervisadas, la CNBV está facultada para investigar a cualquier persona física y moral que se presuma realice actividades en contra de las leyes financieras. Y más allá, puede ordenar que dichas personas suspendan las operaciones que infrinjan la norma.

En este contexto, la CNBV realizó 275 visitas de investigación en materia captación irregular a Socap, Fondos de Inversión, Asesores en Inversión, Centros Cambiarios, Transmisores de Dinero, Sofom ENR y otras entidades. Como resultado de dichas visitas, se ordenó la suspensión de operaciones a 29 Centros Cambiarios, 3 Socap, 2 Asesores de Inversión y a una Sofom ENR.

D. Órdenes de suspensión de operaciones

II. Conductas infractoras sancionadas

La presunción y/o detección de conductas infractoras da inicio a procedimientos de sanción que pueden concluir en multas, amonestaciones, cancelaciones de registros, inhabilitaciones, suspensión de operaciones o bien, en revocaciones de las autorizaciones para operar. Durante el año 2016 se sancionaron 2,954 conductas a través de 2,174 resoluciones de sanción.

De dichas conductas, destacan los incumplimientos en la entrega de reportes de operaciones relevantes, así como de diversa información en tiempo y forma, no entregar información solicitada por la autoridad y fallas y deficiencias en los procesos internos; siendo además rubros recurrentes en gran parte de los sectores supervisados.

Nota: (*) Corresponde a la fecha de la sesión en la que la Junta de Gobierno aprobó la revocación de la autorización para operar.

Entidades revocadas para operar en 2016Cuadro 2.

29-abril-2016

19-agosto-2016

29-abril-2016


Nombre de la EntidadSector Fecha derevocación*

Banco Espírito Santo S.A.

19-agosto-2016Socap

So�po

Caja Cristo Rey, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.

27-junio-2016New York Life México Investments, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión

Unión de Crédito General Centro, Sur y Sureste, S.A. de C.V.

Unión de Crédito del Sur de Jalisco, S.A. de C.V.

Unión de Crédito Ejidal, Agropecuaria e Industrial del Municipio de Angostura, S.A. de C.V.

Alta Servicios Financieros, S.A. de C.V., S.F.P.

Uniones de Crédito

Ahor

ro y

Créd

ito Po

pular

Sociedad Operadora de Fondos de Inversión

14-octubre-2016Federación Mexicana de Desarrollo , A.C.Federaciones de Entidades deAhorro y Crédito Popular

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Principales conductas infractoras sancionadas durante 2016Cuadro 3.

Casas de Bolsa

Presentar de�ciencias en los sistemas automatizados

Fallas en procesos internos

Presentar fallas en controles para determinar la identi�cación del cliente

18.9%

18.4%

15.1%

7.2%

Las diez conductas más recurrentes

So�po

Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación

Omitir cumplimiento de obligaciones diversas

Información no cumple con la normatividad aplicable

17.6%

14.0%

11.8%

4.6%

Socap

No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley

Presentó de�ciencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos


16.9%

11.6%

6.8%

7.0%

Instituciones de Banca Múltiple




25.8%

12.2%

9.5%

20.6%

Centros Cambiarios

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantesOmitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadoNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley

47.1%

21.5%

11.0%

16.2%

Sofom ENR

Omitir presentar dentro del plazo legal,reporte de operaciones relevantes

Omitir presentar a la autoridad información sobre la integración del comité de comunicación y controlNo remitir en plazo el informe auditado con los resultados de la evaluación en el cumplimiento de disposiciones en materia de PLD-FT

46.4%

10.1%

9.8%

22.5% O�cinas de Representación y Agenciasde Bancos Extranjeros


Omitir información a la autoridad

Contar con papelería que no cumple con las especi�caciones requeridas

55.6%

22.2%

5.6%

0.6%

Instituciones de Banca de Desarrollo

Elaborar en forma inadeacuada estados �nancieros



33.3%

33.3%

6.7%

0.5%




47.1%

35.3%

11.8%

0.6%

Casas de Cambio



Presentar fallas en controles para determinar la identi�cación del cliente

26.7%

23.3%

20.0%

1.0%



Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización

66.7%

16.7%

16.7%

0.2%


100.0%

0.3%

Federaciones de Entidades de Ahorro y Crédito Popular

Fondo de Protección de Sociedades FinancierasPopulares y de Protección a sus Ahorradores



Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes

42.9%

28.6%

21.4%

0.5%Sofom


Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes

Registro incorrecto de operaciones

20.3%

11.6%

11.6%

2.3%

Almacénes Generales de Depósito



Fallas en la constitución de estimaciones por irrecuperabilidad o difícil cobro

26.3%

15.8%

8.8%

1.9%

Personas Físicas

Suscribir estados �nancieros elaborados de manera inadecuada



20.0%

15.8%

13.7%

3.2%


Superar límites de participación

20.5%

Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización14.4%

15.2%

4.5% Sociedades Controladoras de Grupos Financieros

4.0%

Emisoras

Omitir aclarar un evento relevante


Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros

20.8%

18.9%

17.0%

1.8%

Principales conductas infractoras en cada sectorPr

incip

ales c

ondu

ctas

infra

ctor

as en

cada

sect

or

Porcentaje del total de conductas infractoras por sector Porcentaje por tipo de conducta infractora dentro de cada sector * Incluye: Contrapartes Centrales de Valores, Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de Banca, Fideicomisos Públicos de Fomento Económico Financiero, Instituciones Cali�cadoras de Valores y Sociedades de Información Crediticia.



Presentar de�ciencias en los sistemas automatizadosFallas en procesos internos

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operado

Otras

Omitir presentar dentro del plazo legal,reporte de operaciones relevantes



566 19.2%

137 4.6%

137 4.6%

134 4.5%

129 4.4%

Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros 103 3.5%

447 15.1%

118 4.0%

108 3.7%

De�ciencias y fallas en documentación interna 115 3.9%

960 32.5%

Frecuencia %

Uniones de Crédito

Fondos de Inversión


Registro de inversiones fuera de límite

Presentar fallas en el cálculo de requerimientos de capitalización

46.2%

14.5%

11.1%


Otros *

Fallas en los procesos de cali�cación

No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley34.8%

Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros8.7%

17.4%

0.8%

10

Por monto, las 10 principales conductas suman el 75% de las multas impuestas, destacando la falta de entrega de información en los tiempos señalados por los diferentes ordenamientos, la elaboración inadecuada de estados financieros y el incumplimiento en la divulgación de información por parte de las entidades supervisadas. Estos tres rubros concentran 36% de las multas impuestas durante 2016.

Las 10 conductas más recurrentes de acuerdo al monto de la multa económica, duranteenero - diciembre de 2016

Cuadro 4.


Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros

Difundir información errónea





Presentar de�ciencias en los sistemas automatizados


Suscribir estados �nancieros elaborados de manera inadecuada

Otras

Total

Montototal

sancionado

Porcentaje%

46,029,646

41,186,328

37,714,395

30,005,505

27,872,378

20,444,621

16,386,007

15,177,508

11,254,515

9,588,638

84,142,392

13.5%

12.1%

11.1%

8.8%

8.2%

6.0%

4.8%

4.5%

3.3%

2.8%

24.8%

Descripción de la conducta infractora

339,801,933 100.0%

11

III. Opiniones de Delito

Durante 2016, la CNBV emitió 159 opiniones de delito, por conductas que presuntamente constituyeron un delito financiero, de las que 16% se asocia a actividades de captación irregular. Con éstas, se acumulan 642 opiniones de delito en lo que va de la actual administración.

Con la aplicación de sanciones y su divulgación, la CNBV frena y desalienta conductas que afectan el sano desempeño del Sistema Financiero Mexicano y provee de herramientas de análisis a los usuarios de servicios financieros para la toma de decisiones.

Evolución de opiniones de delito por año de 2013 - 2016*Gráfica 4.

20142013

Diversas conductas Captación irregular

6337

75

39

100 114

2016*2015

160

109134

25

269 159

20142013

Positivas Negativas

55 4570

44

100 114

2016*2015

157

112 103

56

269 159

Nota: Las Opiniones de Delito que emite la CNBV en el ejercicio de sus facultades legales, pueden derivar tanto de las solicitudes e información proporcionada principalmente por las dependencias y entidades de la administración pública, como de los actos y hechos detectados por las distintas áreas de este órgano desconcentrado, que en su actuación tengan conocimiento de conductas que posiblemente actualicen delitos especiales previstos por las leyes financieras. Ante dichas solicitudes, las opiniones negativas se emiten en el sentido de que no existe delito.

Toda la información correspondiente a las sanciones impuestas puede ser consultada enel portal de Internet de la CNBV, a través del siguiente vínculo:

http://www.gob.mx/cnbv/acciones-y-programas/sanciones-impuestas-en-la-cnbv

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Anexo IAgrupación de entidades supervisadas por sectores

Para efectos del presente Boletín, las tablas y gráficas agrupan las 70 figuras jurídicas, o tipo de entidades, bajo supervisión de la CNBV de la siguiente manera:

Entidades supervisadas de manera integralSociedades Controladoras de Grupos Financieros Instituciones de Banca MúltipleBanca de Desarrollo y Entidades de Fomento

• Instituciones de Banca de Desarrollo • Fideicomisos Públicos de Fomento Económico Financiero • Organismos de Fomento

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom ER)Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (OAAC)

• Almacenes Generales de Depósito • Casas de Cambio

Uniones de Crédito Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap)Sociedades Financieras Populares (Sofipo)Otras entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular

• Federaciones de Entidades de Ahorro y Crédito Popular • Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas

de Ahorro y Préstamo • Fondo de Protección de Sociedades Financieras Populares

y de Protección a sus Ahorradores • Sociedades Financieras Comunitarias

Casas de BolsaFondos de Inversión

• Fondos de Inversión de Renta Variable • Fondos de Inversión en Instrumentos de Deuda • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión en

Instrumentos de Deuda y de Renta Variable • Entidades Distribuidoras Integrales • Sociedades Distribuidoras Integrales • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión de

Capitales • Sociedades Valuadoras de Acciones de Fondos de

Inversión • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión • Sociedades Distribuidoras Referenciadoras • Entidades Distribuidoras Referenciadoras • Mecanismos Electrónicos de Divulgación de Información • Mecanismos Electrónicos de Negociación de Acciones de

Fondos de Inversión • Fondos de Inversión de Capitales • Fondos de Inversión de Objeto Limitado • Sociedades Operadoras Limitadas de Fondos de Inversión • Sociedades de Inversión en Instrumentos de Deuda • Sociedades de Inversión de Renta Variable • Sociedades Distribuidoras Integrales de Acciones de

Sociedades de Inversión • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión de

Capital • Sociedades de Inversión de Capital • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión de

Renta Variable e Instrumentos de Deuda • Sociedades Distribuidoras Referenciadoras de Acciones

de Sociedades de Inversión • Sociedades Valuadoras de Sociedades de Inversión • Sociedades de Inversión de Objeto Limitado • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión

Instituciones Calificadoras de Valores Emisoras Bolsas de Valores y de Contratos de Derivados

• Bolsas de Valores • Bolsa de Contratos de Derivados

Contrapartes Centrales• Cámaras de Compensación del Mercado de Contratos de

Derivados • Contrapartes Centrales de Valores

Instituciones para el Depósito de ValoresOtros participantes del Mercado de Valores y de Derivados

• Formadores del Mercado de Contratos de Derivados • Operadores Participantes del Mercado de Contratos de

Derivados • Socios Liquidadores Participantes del Mercado de

Contratos de Derivados • Organismos Autorregulatorios del Mercado de Valores • Sociedades que Administren Sistemas para Facilitar

Operaciones con Valores • Proveedores de Precios

Participantes en redes de medios de disposición relevantes Sociedades de Información Crediticia Asesores en Inversión

• Asesores en Inversión personas físicas • Asesores en Inversión personas morales • Asesores en Inversión personas morales no independientes

Otras entidades supervisadas• Oficinas de Representación y Agencias de Bancos

Extranjeros • Oficinas de Representación de Casas de Bolsa • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Grupos Financieros • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Banca • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Organizaciones Auxiliares • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Casas de Bolsa • Inmobiliarias Bancarias • Inmobiliarias de Casas de Bolsa

Entidades sujetas únicamente a supervisión en materia de PLD/FTSociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades no Reguladas (Sofom ENR)Centros Cambiarios Transmisores de Dinero

boletín de sanciones - gob.mx de... · el presente boletín describe las principales sanciones...

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