boletín de sanciones - gob.mx · físicas, por un total de $37.0 mdp, equivalente al 19.8% del...

Boletín de SancionesNo. 14, enero - junio 2018

2

Contenido

Nota: Las sumas de los porcentajes, variaciones y totales pueden no coincidir debido al redondeo de cifras.

I Proceso de Sanciones durante el periodo enero-junio de 2018

Presentación

II Conductas infractoras sancionadas

III Opiniones de delito

4.

3.

8.

10.

A. Multas económicas y amonestaciones

B. Órdenes de suspensión de operaciones

C. Revocaciones de autorización para operar

D. Órdenes de suspensión de operaciones

5.

7.

7.

7.

Páginas

3

Presentación

Estimado Lector:

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) vigila de manera permanente que las casi 5 mil instituciones bajo su supervisión cumplan con la normatividad vigente, la cual ha sido diseñada para promover la estabilidad, correcto funcionamiento y sano desarrollo del Sistema Financiero Mexicano. En este sentido, la CNBV ejecuta sus facultades en materia de sanción para castigar y disuadir toda aquella conducta detectada, que incumpla con dicha normatividad.

El proceso de sanciones, junto con el regulatorio y el de supervisión, permite que las actividades de intermediación se desarrollen a través del Sistema Financiero Mexicano de manera efectiva y, además, fomenta la disciplina en el mercado en protección de los intereses de los usuarios y del público en general.

Como resultado de sus facultades de sanción, durante el primer semestre de 2018, se logró imponer un total de 940 resoluciones de sanción con multas económicas por 192.5 mdp.

Adicionalmente, de enero a junio, la CNBV emitió 915 multas económicas (incluyendo amonestaciones,

multas e inhabilitaciones), 19 resoluciones de suspensión de operaciones, 4 revocaciones de registro y 2 cancelaciones de registro.

El Boletín de Sanciones también da cuenta de las opiniones de delito que expidió la CNBV durante el periodo. Estas opiniones sustentan las investigaciones sobre actos que constituyen, presuntamente, un delito financiero y pueden derivar tanto de las solicitudes de información de autoridades judiciales y dependencias de la administración pública, como de los actos y hechos detectados por las distintas áreas de la CNBV. En el primer semestre de 2018, la CNBV emitió un total de 27 opiniones de delito positivas, con las que se acumulan 481 opiniones positivas en lo que va de la actual administración.

Para la CNBV es fundamental dar cuenta e informar al público sobre estos resultados, como un ejercicio de transparencia y rendición de cuentas para dotar de confianza a los participantes del sistema financiero. Por esta razón, se presenta el décimo cuarto Boletín en materia de sanciones que incluye las sanciones impuestas en el periodo enero-junio de 2018, con cortes por sector y conducta, en número y monto.

4

I. Proceso de Sanciones durante el periodo enero - junio de 2018

En el ejercicio de su facultad de imposición de sanciones, y con el objetivo de promover que las actividades, entidades y personas, cumplan con las leyes y disposiciones que regulan el sistema financiero, de enero a junio de 2018, la CNBV emitió 940 resoluciones de sanción. De este total de resoluciones, 38.3% corresponden a amonestaciones, 58.9% a multas económicas, 2.0% a suspensión de operaciones, 0.4% a revocaciones, 0.2% a cancelaciones de registro y 0.1% a inhabilitaciones.

Sanciones emitidas durante enero-junio de 2018 por tipo y sectorCuadro 1.

Nota: (**) En el anexo 1 se desglosa el detalle de las entidades que conforman cada sector.1/ Incluye 3 multas con amonestación y 5 multas impuestas a las personas inhabilitadas.2/ Realizan actividades sin tener registro.

Total General

Instituciones de Banca Múltiple

Personas físicas

Emisoras

Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap)

Auditores externos

Sociedades Financieras Populares (So�po)

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas (Sofom ER)

Uniones de Crédito

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas (Sofom ENR)

Casas de Bolsa

Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (OAAC)**

Centros Cambiarios

Fondos de inversión**

Instituciones Cali�cadoras de Valores

Banca de desarrollo y Entidades de Fomento

Transmisores de Dinero

Sociedades Controladoras de Grupos Financieros

Otras entidades supervisadas**

Otras Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular

Asesores en Inversión

Personas en actividades irregulares2

Sociedades de Información crediticia

Sector

360

Resoluciones de sanción

Amonestación(a)

Multa1(b)

Cancelaciónde Registro

(d)

Revocación deAutorizaciónpara operar

(e)

Órden desuspensión deoperaciones

(f)

Total(a+b+c+d+e+f)

25

10

11

66

0

38

2

33

90

15

15

22

26

0

6

0

0

0

0

1

0

0

1,186

208

42

21

166

2

93

54

71

235

27

46

137

37

1

12

5

7

1

1

1

19

0

88

22

6

53

2

24

29

26

142

8

16

115

10

1

2

4

4

1

1

0

0

0

554

Inhabilitación(c)

1

0

1

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

2 4 940

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

2

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

113

33

17

121

2

62

31

61

232

23

31

139

36

1

8

4

4

1

1

1

19

0

19

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

19

0

0

0

0

2

0

0

0

2

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Número de conductas

sancionadas

77,335,851

49,564,854

15,601,891

10,105,842

8,197,341

7,434,562

5,199,403

4,049,023

3,233,324

2,939,972

2,450,588

2,256,360

2,223,958

730,400

378,220

337,454

312,442

140,200

32,380

0

0

0

Montosanción

impuesta (pesos)

192,524,065 96,478,213

Montosanciónpagada(pesos)

53,788,619

3,086,088

9,073,940

4,577,178

0

2,055,069

1,516,785

2,337,446

812,947

16,379,477

1,134,851

852,335

404,004

0

269,160

0

55,531

41,870

87,925

0

0

4,987

5

De los 20 sectores sancionados durante el primer semestre de 2018, los primeros cinco - Sofom ENR, Centros Cambiarios, Socaps, Instituciones de Banca Múltiple y Sofipos - concentran el 72.5% de las multas y amonestaciones impuestas en número. Las Sofom ENR ocupan el primer lugar con 232 multas y amonestaciones a 153 instituciones.

Por monto, los primeros cinco sectores - Instituciones de Banca Múltiple, Personas físicas, Emisoras, Socaps y Auditores Externos- agrupan el 83.5% de las multas, con un monto de 160.8 mdp.

A. Multas económicas y amonestaciones

Distribución porcentual del número de multas económicas y amonestaciones por entidad supervisada durante enero-junio de 2018

Gráfica 1.




Auditores externos


Otras entidades supervisadas**

Otras Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular

Asesores en Inversión

Otros

0.87%

0.44%

0.44% 0.22%

0.11%

0.11%

0.11%

0.11%

Total

EmisorasCasas de

BolsaOAAC**Sofom ER

PersonasfísicasFondos de

inversión*Uniones

de CréditoSo�po

Institucionesde BancaMúltiple

Socap

CentrosCambiarios

Sofom ENR

100%

2.40%1.86%2.51%

3.39%3.39%

3.61%3.93%

6.45%6.78%

12.35%

13.01%

14.97%

25.36%

6

Distribución porcentual del monto de sanción impuesta por multas económicas por entidad supervisada durante enero-junio de 2018

Gráfica 2.

Asimismo, durante el primer semestre de 2018 se recibieron 96.5 mdp, por pago de multas impuestas a 17 sectores durante el año y/o en ejercicios anteriores.

Cabe hacer mención, en cuanto a monto, que de las diez sanciones más elevadas, 4 se aplicaron a personas físicas, por un total de $37.0 mdp, equivalente al 19.8% del total del monto de sanciones impuesto de enero a junio en el año; mientras que 5 se aplicaron a instituciones de Banca Múltiple, por un monto de $30.8 mdp (16% del total).

Número de resoluciones impuestas

Resoluciones y monto de sanción impuesta por multas económicas, amonestaciones, inhabilitaciones y suspensiones

Gráfica 3.

Otros





Otras entidades supervisadas***

Otras Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular***

0.38%

0.20%

0.18%

0.16%0.07% 0.02%

Total

Fondos deinversión*

CentrosCambiarios

OAAC**Casasde Bolsa

Sofom ENRUnionesde CréditoSofom ER

So�poAuditoresexternosSocap

Emisoras

Personasfísicas

Institucionesde BancaMúltiple

1.00%1.16%1.17%1.27%1.53%1.68%2.10%2.70%3.86%4.26%

5.25%

8.10%

25.74%

40.17%

100%

2015 2016 2017 2018

Datos mensuales Enero - junio de cada año

0

400

800

1,200

1,600

mar

-17

feb-

17

abr-1

7

ene-

17dic

-16

nov-

16oc

t-16

sep-

16

sep-

17oc

t-17

nov-

17

ago-

16ju

l-16

jun-

16m

ay-1

6

may

-17

jun-

17

abr-1

8m

ay-1

8ju

n-18

abr-1

6m

ar-1

6fe

b-16

ene-

16dic

-15

nov-

15oc

t-15

sep-

15ag

o-15

jul-1

5ju

n-15

may

-15

abr-1

5m

ar-1

5fe

b-15

ene-

15

mar

-18

feb-

18en

e-18

dic-1

7

jul-1

7ag

o-17

125128123

1561

597

3,849

934792

7

Monto de sanción impuesta (millones de pesos)

De enero a junio de 2018 se cancelaron registros a dos centros cambiarios, por incumplimientos graves a las obligaciones aplicables.1

A los largo del periodo enero-junio de 2018 se registraron revocaciones de autorización para operar a 4 entidades financieras; dos Socap y dos Uniones de Crédito.

Además de las entidades supervisadas, la CNBV está facultada para investigar a cualquier persona física y moral que se presuma realice actividades en contra de las leyes financieras. Y más allá, puede ordenar que dichas personas suspendan las operaciones que infrinjan la norma.

En este contexto, la CNBV realizó 45 visitas de investigación en materia captación irregular a Socaps, Fondos de Inversión, Asesores en Inversión, Centros Cambiarios, Transmisores de Dinero, Sofom ENR y otras entidades. Como resultado de dichas visitas, se ordenó la suspensión de operaciones a 9 Centros Cambiarios, 7 Socaps, 1 Sociedad Financiera Comunitaria (Sofinco) y otras dos entidades.

B. Cancelaciones de Registro

C. Revocaciones de autorización para operar

D. Órdenes de suspensión de operaciones

2015 2016 20182017

Datos mensuales Enero - junio de cada año

166,148,377 155,913,479

253,306,179192,524,065

16,729,343

95,165,859

13,499,100

30,974,816

mar

-17

feb-

17

abr-1

7

ene-

17dic

-16

nov-

16oc

t-16

sep-

16

sep-

17oc

t-17

nov-

17

ago-

16ju

l-16

jun-

16m

ay-1

6

may

-17

jun-

17

abr-1

8m

ay-1

8ju

n-18

abr-1

6m

ar-1

6fe

b-16

ene-

16dic

-15

nov-

15oc

t-15

sep-

15ag

o-15

jul-1

5ju

n-15

may

-15

abr-1

5m

ar-1

5fe

b-15

ene-

15

mar

-18

feb-

18en

e-18

dic-1

7

jul-1

7ag

o-17

Socap

Nombre de la EntidadSector

Caja Solidaria Ayotl, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.

Caja Solidaria Huejuquilla, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.

Unión de Crédito Agroindustrial, S.A. de C.V.

Unión de Crédito Vidacredit, S.A. de C.V.Uniones de Crédito

1. Particularmente, por infracciones al artículo 81-D, 89 Bis y 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC).

8

II. Conductas infractoras sancionadas

La presunción y/o detección de conductas infractoras da inicio a procedimientos de sanción que pueden concluir en multas, amonestaciones, cancelaciones de registros, inhabilitaciones, suspensión de operaciones o bien, en revocaciones de las autorizaciones para operar. De enero a junio de 2018, se sancionaron 1,186 conductas a través de 940 resoluciones de sanción2.

De dichas conductas, destacan los incumplimientos en la entrega de información en tiempo y forma, fallas en procesos internos, retardos en los reportes de operaciones relevantes e informalidades y carencias en reportes de operaciones con divisas; dichas conductas son recurrentes en gran parte de los sectores supervisados.

2. Una resolución de sanción puede incluir más de una conducta sancionada.

Por monto, las 10 principales conductas suman el 75.6% de las multas impuestas, destacando la difusión de información falsa, y fallas en procesos de calificación de cartera y en procesos internos. Estos tres rubros concentran 40.1% de las multas impuestas durante enero-junio de 2018.

Las 10 conductas más recurrentes de acuerdo al monto de la multa económica, durante el periodo enero-junio de 2018

Cuadro 2.

Difundir información errónea o incompleta

Fallas en procesos internos

Fallas en los procesos de cali�cación

Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización

Suscribir estados �nancieros elaborados de manera inadecuada

Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros

Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación

No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley

No contar con nivel de liquidez requerido

Omitir información a la autoridad

Subtotal 10 principales conductas

Montototal

sancionado

Porcentaje%

35,260,982

28,335,882

13,610,305

13,070,697

11,292,681

10,820,271

10,437,846

8,312,876

8,301,745

6,126,016

18.3%

14.7%

7.1%

6.8%

5.9%

5.6%

5.4%

4.3%

4.3%

3.2%

Descripción de la conducta infractora

145,569,300 75.6%

9

* Incluye: Sociedades Distribuidoras (Integrales, Referenciadoras, de Acciones de Sociedades de Inversión); Fondos o Sociedades de Inversión (de Capitales, de Objeto Limitado, de Renta Variable y en Instrumentos de Deuda); Sociedades Operadoras de Fondos o de Sociedades de Inversión (de Capitales y en Instrumentos de Deuda y de Renta Variable) y Sociedades Valuadoras de Sociedades de Inversión.

Principales conductas infractoras en cada sector

Princ

ipale

s con

duct

as in

fract

oras

en ca

da se

ctor

Las diez conductas más recurrentes


Frecuencia %

263 22.2%

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes

108 9.1%


96 8.1%

Otras 321 27.1%

68 5.7%

No entregar en el plazo de Ley el programa de capacitación en materia de PLD-FT


67 5.6%

No remitir en plazo el informe auditado con los resultados de la evaluación en el cumplimiento de disposiciones en materia de PLD-FT

Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización 59 5.0%

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas

48 4.0%Violaciones a Disposiciones en materia de PLD

Omitir información a la autoridad 41 3.5%

49 4.1%

66 5.6%

Las diez conductas más recurrentes


Frecuencia %

263 22.2%


108 9.1%


96 8.1%

Otras 321 27.1%

68 5.7%



67 5.6%


Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización 59 5.0%

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas

48 4.0%Violaciones a Disposiciones en materia de PLD

Omitir información a la autoridad 41 3.5%

49 4.1%

66 5.6%

Sofom ENR

26.8%

21.3%

12.3%

19.8%

Instituciones de Banca Múltiple


22.6%


No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley15.9%


10.6%

17.5%

SocapNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley39.2%



Fallas en los procesos de cali�cación

15.1%

Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación10.2%

14.0%

Centros Cambiarios


41.6% Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas

21.9%No remitir en plazo el informe auditado con los resultados de la evaluación en el cumplimiento de disposiciones en materia de PLD-FT

11.7%

11.6%

Almacenes Generales de DepósitoNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley28.6%

Violaciones a Disposiciones en materia de PLD17.1%

Registro incorrecto de operaciones14.3%

3.0%

Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización100.0%

1.6%

Fondos de Inversión*No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley73.0%

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes10.8%

De�ciencias y fallas en documentación interna8.1%

3.1%

So�poNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley39.8%

Fallas en los procesos de cali�cación9.7%

Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación9.7%

7.8%

Uniones de Crédito


46.5%

Fallas en procesos internos11.3%

Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización7.0%

6.0%

4.6%

Personas en Actividades Irregulares


0.08%Instituciones Cali�cadoras de Valores


0.08%Asesores en Inversión Personas Morales

Omitir cumplimiento de obligaciones diversas100.0%

0.08%Federaciones de Entidades de Ahorro y Crédito Popular

Omitir información a la autoridad61.9%


Difundir información errónea o incompleta9.5%

1.8%

1.0%

Emisoras


Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros18.2%

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas18.2%

0.9%Casas de Cambio


Suscribir estados �nancieros elaborados de manera inadecuada50.0%

0.17%Auditores Externos

Sofom ER

3.5%Personas Físicas

Omitir información a las sociedades de información crediticia20.4%



Casas de BolsaNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley59.3%



2.3%

Sociedades Controladas de Grupos Financieros




0.59%

Instituciones de Banca de Desarrollo

19.0% Celebrar operaciones con información privilegiada

16.7%

Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización

Difundir información errónea o incompleta

16.7%

33.3% No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley

16.7% Fallas en los procesos de cali�cación

Información que no cumple con requerimientos de calidad, precisión, integridad, forma y contenido requeridos16.7%

0.4%Transmisores de Dinero

40.0% Omitir información a la autoridad

0.8%Inmobiliarias Bancarias

100.0% Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización

40.0% Violaciones a Disposiciones en materia de PLD

Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas20.0%

Porcentaje del total de conductas infractoras por sector Porcentaje por tipo de conducta infractora dentro de cada sector

Principales conductas infractoras sancionadas durante enero-junio de 2018Cuadro 3.

10

III. Opiniones de Delito

Durante el primer semestre de 2018, la CNBV emitió 52 opiniones de delito, de las cuales 27 fueron positivas, por conductas que presuntamente constituyeron un delito financiero. Con éstas, se acumulan 481 opiniones de delito positivas en lo que va de la actual administración*.

Con la aplicación de sanciones y su divulgación, la CNBV frena y desalienta conductas que afectan el sano desempeño del Sistema Financiero Mexicano y provee de herramientas de análisis a los usuarios de servicios financieros para la toma de decisiones.

Evolución de opiniones de delito durante la administración (2013-2018)*Gráfica 4.

Nota: Las opiniones de delito que emite la CNBV en el ejercicio de sus facultades legales, pueden derivar tanto de las solicitudes e información proporcionada principalmente por las dependencias y entidades de la administración pública, como de los actos y hechos detectados por las distintas áreas de este órgano desconcentrado, que en su actuación tengan conocimiento de conductas que posiblemente actualicen delitos especiales previstos por las leyes financieras. Ante dichas solicitudes, las opiniones negativas se emiten en el sentido de que no existe delito.* --No incluye un registro de diciembre de 2012.

Toda la información correspondiente a las sanciones impuestas puede ser consultada en el portal de Internet de la CNBV, a través del siguiente vínculo:

http://www.cnbv.gob.mx/PRENSA/Paginas/Sanciones.aspx

2. No incluye un registro de diciembre de 2012.

Diversas conductas Captación irregular Positivas Negativas

100 114 269 159 111

6337

7539

160 13481

3025

109

100 114 269 159 111

2013 2014 2015 2016 2017

52

4012

2018 2013 2014 2015 2016 2017

55 4570

44

157

10369

4256

52

2018

27 25

112

11

Anexo IAgrupación de entidades supervisadas por sectores

Para efectos del presente Boletín, las tablas y gráficas agrupan las 77 figuras jurídicas, o tipo de entidades, bajo supervisión de la CNBV de la siguiente manera:

Entidades supervisadas de manera integralSociedades Controladoras de Grupos Financieros

• Sociedades controladoras de grupos financieros• Sociedades subcontroladoras de grupos financieros

Instituciones de Banca MúltipleBanca de Desarrollo y Entidades de Fomento

• Instituciones de Banca de Desarrollo • Fideicomisos Públicos de Fomento Económico Financiero • Organismos de Fomento

Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (OAAC)• Almacenes Generales de Depósito • Casas de Cambio

Uniones de Crédito Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap)Sociedades Financieras Populares (Sofipo)Otras entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular

• Federaciones de Entidades de Ahorro y Crédito Popular • Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas

de Ahorro y Préstamo • Fondo de Protección de Sociedades Financieras Populares

y de Protección a sus Ahorradores • Sociedades Financieras Comunitarias • Organismos de integración financiera rural

Casas de BolsaFondos de Inversión

• Fondos de Inversión de Renta Variable • Fondos de Inversión en Instrumentos de Deuda • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión en

Instrumentos de Deuda y de Renta Variable • Entidades Distribuidoras Integrales • Sociedades Distribuidoras Integrales • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión de

Capitales • Sociedades Valuadoras de Acciones de Fondos de

Inversión • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión • Sociedades Distribuidoras Referenciadoras • Entidades Distribuidoras Referenciadoras • Mecanismos Electrónicos de Divulgación de Información • Mecanismos Electrónicos de Negociación de Acciones de

Fondos de Inversión • Fondos de Inversión de Capitales • Fondos de Inversión de Objeto Limitado • Sociedades Operadoras Limitadas de Fondos de Inversión • Sociedades de Inversión en Instrumentos de Deuda • Sociedades de Inversión de Renta Variable • Sociedades Distribuidoras Integrales de Acciones de

Sociedades de Inversión • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión de

Capital • Sociedades de Inversión de Capital • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión de

Renta Variable e Instrumentos de Deuda • Sociedades Distribuidoras Referenciadoras de Acciones

de Sociedades de Inversión • Sociedades Valuadoras de Sociedades de Inversión

• Sociedades de Inversión de Objeto Limitado • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom ER)• Sofom ER• Sofom (vinculadas con Uniones de Crédito)• Sofom (vinculadas con Sofipo)• Sofom (vinculadas con Socap)• Sofom (vinculadas con Emisoras)• Sofom (vinculadas a solicitud propia)

Instituciones Calificadoras de Valores Emisoras Bolsas de Valores y de Contratos de Derivados

• Bolsas de Valores • Bolsa de Contratos de Derivados

Contrapartes Centrales• Cámaras de Compensación del Mercado de Contratos de

Derivados • Contrapartes Centrales de Valores

Instituciones para el Depósito de ValoresOtros participantes del Mercado de Valores y de Derivados

• Formadores del Mercado de Contratos de Derivados • Operadores Participantes del Mercado de Contratos de

Derivados • Socios Liquidadores Participantes del Mercado de

Contratos de Derivados • Organismos Autorregulatorios del Mercado de Valores • Sociedades que Administren Sistemas para Facilitar

Operaciones con Valores • Proveedores de Precios

Participantes en redes de medios de disposición relevantes Sociedades de Información Crediticia Asesores en Inversión

• Asesores en Inversión personas físicas • Asesores en Inversión personas morales • Asesores en Inversión personas morales no independientes

Otras entidades supervisadas• Oficinas de Representación y Agencias de Bancos

Extranjeros • Oficinas de Representación de Casas de Bolsa • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Grupos Financieros • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Banca • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Organizaciones Auxiliares • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de

Casas de Bolsa • Inmobiliarias Bancarias • Inmobiliarias de Casas de Bolsa

Entidades sujetas únicamente a supervisión en materia de PLD/FTSociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades no Reguladas (Sofom ENR)Centros Cambiarios Transmisores de Dinero

Boletín de Sanciones

boletín de sanciones - gob.mx · físicas, por un total de $37.0 mdp, equivalente al 19.8% del...

Documents