catedel y sus actividades
DESCRIPTION
unas de las actividades realizadas por catedel en el transcurrir de los añosTRANSCRIPT
MEMORIA Y CUENTA DEL CONSEJO DE
ADMINISTRACION
ASPECTOS CUALITATIVOS DE LA GESTION
Disposición en pro del trabajo colectivo
Adquisición de la sede administrativa
Aportes patronales
Colocaciones Bancarias
ASPECTOS CUANTITATIVOS DE LA GESTION
Cuadro de Afiliados
Descripción Números
Al cierre 2003 2653
Total de Socios 2832
REUNIONES Y ASAMBLEAS Tipo Número
Reuniones del Consejo de administración 42
Asambleas Parciales Municipales 5
Asamblea Voluntaria 1
TOTAL 48
PRESTAMOS OTORGADOSPréstamos que afectan la disponibilidad del socio
A corto plazo
Préstamos que no afectan la disponibilidad del socio
• Préstamos especiales• Por servicios o compras de productos
• Otorgaron 437 préstamos
ADQUISICIÓN DE ACTIVOS
ADQUISICIÓN DE MOBILIARIO Y EQUIPOS
DONACIONES RECIBIDAS
ACTIVIDADES CUMPLIDAS POR EL CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN DURANTE EL AÑO 2004
Visitas a los municipios
Cinco primeras Asambleas Parciales Municipales
Convenio de Funeraria la Coromoto y Ascardio
Librería Productos navideños Laboratorio
INAUGURACIÓN DE LA SEDE
• Supervisión Contable Administrativa de parte de SUDECA
• Asistencia al V encuentro Nacional de Cajas de Ahorro, Maracaibo
• Caja Anfitriona a la 2º Temática de Gerencia de Cajas de Ahorros
• Ensayo de convenio para H.C.M• Adquirieron dos (2) parcelas en el
Cementerio Metropolitano
METAS AÑO 2005• Firma de nuevos convenios con farmacias,zapatos
ortopédicos, ópticas• Ampliar convenio con Funeraria la Coromoto para un
colectivo mayor• Renovación de convenio con Ascardio• Diversificar convenios de Librerías con sucursales en
los Municipios Foráneos• Aperturar convenios de productos navideños• Diseñar proyecto de Adquisición de vehículos para su
previa aprobación por parte de SUDECA• Aprobación definitiva del Proyecto de eEstatutos• Elección de Comisión Electoral• Elección de Nueva Directiva Período 2005-2007• Elección de Delegados• Gestionar ante instituciones allegadas, aportes que
vayan dirigidas hacia el disfrute social y/o deportivo de los afiliados
ANÁLISIS FINANCIERO• Los ingresos totales para el cierre del año
fueron de Bs. 352.205344,98 y el total de los egresos fue de Bs. 77.136.496,72 siendo la utilidad del Ejercicio Económico de Bs. 275.068.848,10. obteniéndose dividendos a repartir de Bs. 247.561.963,29 entre 2832 socios.El 10% de haberes al 31-12-2004
INFORME DEL CONSEJO DE VIGILANCIA
INFORME DE AUDITORIA EXTERNA DEL EJERCICIO ECONÓMICO AÑO 2004
BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2004 TOTAL ACTIVO: 3.308.690.275,53
TOTAL PASIVO: 74.093.073,61
PATRIMONIO: 3.234.597.201,54
TOTAL PASIVO YPATRIMONIO: 3.308.690.275,53
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS AL 31-12-2004
TOTAL INGRESOS: 352.205.344,98
TOTAL EGRESOS: 77.136.496,88UTILIDAD DEL EJERCICIO: 275.068.848,10RESERVA ESTATUTARIA: 27.506.884,81GANANCIA DEL EJERCICIO: 247.561.963,29
0,00500.000.000,00
1.000.000.000,001.500.000.000,002.000.000.000,002.500.000.000,00
Millones de Bs.
Ejercicio 2.003 Ejercicio 2.004
Períodos
Evolución del Efectivo 2.003 - 2004
0 50 100 150 200 250 300
Millones de Bolívares
FideicomisosBancarios 2003
FideicomisosBancarios
2004
Perío
dos
Evolución de los Fideicomisos 2003-2004
0,00
20.000.000,00
40.000.000,00
60.000.000,00
80.000.000,00
100.000.000,00
Ejercicio 2.003 Ejercicio 2.004
Evolución de los Certificados 2.003 - 2004
219.304.838,00
247.561.963,29
200000000
210000000
220000000
230000000
240000000
250000000
Ejercicio 2003 Ejercicio 2004
Utilidades Netas Operacionales 2.003-2004
PRESUPUESTO DE INGRESOS, GASTOS E
INVERSIONES
• Disposiciones generales
• Políticas presupuestarias
PROPUESTAS SOBRE AUMENTO DE SUELDOS
DESCRIPCIONACTUAL CON AUMENTO DIFERENCIA
Bs. Bs. Bs.SUELDO 1.454.465,00 1.860.000,00 405.535,00
ANTIGÜEDAD 242.410,83 310.000,00 67.589,17
BONOS 344.223,38 440.200,00 95.976,62
APORTE AHORRO 72723,25 93.000,00 20.276,75
OTROS GASTOS PERSONAL
159.991,15 204.600,00 44.608,85
TOTAL GASTO MENSUAL
2.273.813,62 2.907.800,00 633.986,38
DIFERENCIA RELATIVA
27,88
Total diferencia del aumento en 4 meses (enero - abril 2005) 2.535.945,53
Aporte promedio anual por socio 887,94
Propuesta 1
Gasto de Personal Fijo con aumento desde Enero 2005 34.893.600,00
Propuesta 2
Gasto de Personal Fijo con aumento desde Mayo 2005 32.357.654,47
Diferencia 2.535.945,53
Nota: El presupuesto tiene una reserva para contingencias de un 6,75%
Gasto de personal: 38.770.000,00 - 30%Gasto de personal Direct.: 11.516.740,00- 11% Gasto de Admon: 23.104.000,00- 21%Seguridad Patrimonial: 1.000.000,00- 1%Materiales y Suministros: 4.430.000,00- 4%Alquileres: 1.300.000,00- 1%Reparación y Mantenimiento: 9.926.000,00- 9%Gastos Bancarios: 4.515.000,00- 4%Otros Gastos Admon: 13.990.000,00- 13%
Total Egresos Año 2005: 108.551.740,00- 100%
PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES 2005• Conformación de Comisión que trabajará en
Proyecto Adquisición de Vehículos• Asamblea General Ordinaria de Socios• Asamblea General Extraordinaria para la
aprobación de la Reforma Estatutaria• Elección de Miembros Principales y
Suplentes a los Consejos de Administración y Vigilancia
• Elección de Delegados Principales• Asambleas Parciales Municipales• Foro- Taller, Experiencias de Cajas de Ahorro
ORGANIZACIONES QUE
APRENDEN, GENTE QUE
CAMBIA