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PRIVATE INVESTING Die CARAT Vermögensverwaltung
Werbebroschüre
INVESTMENT EXCELLENCE
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Das Sparbuch ist sicher, deckt mit der geringen Rendite aber nicht einmal die Infl ation.
Immobilien bieten eine Grundsicherheit und Wertsteigerung. Allerdings ist das Preisniveau hoch und Risiken wie Mietausfälle, etc. müssen beachtet werden.
Wer sich mit Geldanlage und Kapitalaufbau beschäftigt, stellt sich nahezu immer die Frage: „Was ist die richtige Lösung für mich?“
„ Bei all diesen Überlegungen wäre es
traumhaft, wenn sich jemand aktiv um meine Kapitalanlage
kümmert. Dabei möchte ich von den Chancen profitieren, ohne dabei ein zu hohes Risiko einzugehen. Ich
wünsche mir einen kompetenten Partner, der erfolgreich &
nachhaltig die richtigen Entscheidungen
trifft.“
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Mit intelligenten Strategien auf Kurs!
Erfolg bei der Kapitalanlage ist steuerbar!
Bei der BfV Bank für Vermögen AG und der CARAT Fonds Service AG kümmern sich
Experten aktiv um Ihre Kapitalanlage, steuern den optimalen Kurs und behalten
Ihr Ziel immer im Blick!
INVESTMENT EXCELLENCE | Die aktive CARAT Vermögensverwaltung
Ihr starker Partner für Ihre GeldanlageLieber Anleger,
wir danken Ihnen sehr herzlich für Ihr Interesse an der CARAT Vermögensverwaltung und hoff en, dass Ihnen die sorgfältig zusammengestellten Informationen zusagen. Seit der Gründung der CARAT Fonds Service AG im Jahr 1999 wurde die InvestmentExpertise von renommierten Vermögensverwaltern und Investmentberatern kontinuierlich aufgebaut, aktuell umfasst das Konsortium 89 eigenständige Partnerunternehmen. Über 50.000 Kunden mit einem Investment-Vermögen von 960 Millionen Euro haben den CARATPartnern ihr Vertrauen geschenkt (Stand Februar 2018). Höchste InvestmentKompetenz mit hochwertigen Beratungsinhalten ist der Qualitätsanspruch des familiären CARATNetzwerks mit dem Austausch gleichgesinnter Kollegen auf Augenhöhe.
Wir würden uns sehr freuen, wenn auch Sie Ihrem CARATBerater Ihr Vertrauen für Ihre Kapitalanlage schenken.
Mit freundlichen Grüßen
Steve AhlbornVorstand CARAT Fonds Service AG
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Die Ziele bleiben Die Wege ändern sichEine Lösung ist die aktiv gemanagte Vermögensverwaltung, die dynamisch auf Änderungen reagiert und Ihr Depot daran anpassen kann. Das Ergebnis ist ein robustes Portfolio, welches für die Zukunft gerüstet ist.
INVESTMENT EXCELLENCE | Die aktive CARAT Vermögensverwaltung
Sie wollen: Wir reagieren:
Auch im Niedrigzinsumfeld noch attraktive Erträge erzielen
Marktchancen bei Aktien mit begrenzten Risiken wahrnehmen
Anlageentscheidungen kompetent treffen lassen
Alte Marktregeln außer Kraft bei 0 % Zinsen
Politische Eingriffe verändern das Umfeld in einem bisher nicht erlebten Ausmaß
Kapitalmärkte und Anforderungen an die Investmentstrategie ändern sich immer schneller
Erkennt frühzeitig Chancen und setzt diese sofort um
Analysiert täglich den Kapitalmarkt
Strebt die Reduzierung von Risiken an, um unnötige Verluste für Sie zu vermeiden
Kann kurzfristig und schnell auf Marktveränderungen reagieren
Der aktive Vermögensverwalter für die Geldanlage der Zukunft:
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Ihr Navigator mit WeitblickDer aktive Vermögensverwalter hat die Anlagemöglichkeiten im Blick und kann so die für Sie passende Entscheidung treffen, um Ihre Anlage auf Kurs zu halten.
Aktien
Fonds auf Regionen, Länder, Sektoren, Small und Midcaps, Emerging Markets
Renten
Fonds für Staats und Unternehmensanleihen aus Industrienationen und Schwellenländern
Geldmarkt
Fonds für Geldmärkte in verschiedenen Währungen
Rohstoffe
Fonds für Edelmetalle, Industriemetalle, Öl, Gas, erneuerbare Energien und Agrar-Rohstoffe
Alternativen
Fonds für AbsoluteReturn und marktneutrale Aktien und Rentenstrategien, Fonds für Immobilienaktien sowie MultiAssetFonds
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Anlagevolumen in Euro
Jahre
18.000
16.000
17.000
14.000
15.000
11.000
12.000
13.000
10.0001 3 5 7 92 4 6 8 10
Zielrendite Megatrends
Zielrendite Allwetter
Zielrendite Liquiditätsspeicher
Tagesgeld (3-Monats EURIBOR)
Risiken und ChancenIndividuell nach Ihren Wünschen kann der Vermögensverwalter den passenden Kurs zwischen Risiken und Chancen halten.
INVESTMENT EXCELLENCE | Die aktive CARAT Vermögensverwaltung
Ihre Wahl der Anlage oder was aus 10.000 € in 10 Jahren werden könnte.
Die dargestellte Zielrendite ist illustrativ und stellt die Zielvorgabe des Vermögensverwalters dar.
Die Wertentwicklung der Anlage unterliegt Markt schwankungen. Für das Erreichen der dargestellten Ziele gibt es keine Garantie, es sind Verluste möglich.
Die Strategien beinhalten Kosten und diese belasten die Wertentwicklung der Anlage.
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Zielrendite3 %
pro Jahr nach Kosten
Max. 25 % Aktienquote
LiquiditätsspeicherCARAT Vermögensverwaltung
Risikoklasse: 3
Empfohlene Anlagedauer:> 3 Jahre
Der CARAT Liquiditätsspeicher ist besonders in der Niedrigzinsphase eine Alternative zum Sparbuch oder Festgeldkonto:
Eine Lösung für jeden, der seine Anlagen fl exibelverfügbar haben will
Eine Anlagestrategie für den defensiven Anleger
Der Liquiditätsspeicher investiert hauptsächlich in konservative Anlagen, dabei bis zu max. 25% in Aktienfonds. Diese werden sorgfältig ausgewählt, um auf sichere Branchen und Titel zu setzen.
In guten Börsenphasen profi tierten auch defensive Anlagen vom allgemeinen Aufwärtstrend an den Aktienmärkten. Der konservative Sicherheitsansatz steht jederzeit im Vordergrund.
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Zielrendite5 %
pro Jahr nach Kosten
0 – 100 % Aktienquote
AllwetterCARAT Vermögensverwaltung
Risikoklasse: 5
Empfohlene Anlagedauer: > 5 Jahre
Die CARAT AllwetterStrategie ist für jedes Börsenwetter geeignet und bietet eine attraktive Wertentwicklung bei reduziertem Risiko.
Eine Strategie für den ausgewogenen Anlegertyp
Die Renditeziele werden mit dem Sicherheitsbedürfnis ausbalanciert
Eine WertentwicklungsStrategie mit hoher Flexibilität
Die wichtigen Aktienmärkte werden weltweit mit einer hohen Streuung der Anlageklassen berücksichtigt. Bei Marktkorrekturen wird die Strategie aktiv angepasst, um das Risiko zu minimieren.
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Zielrendite8 %
pro Jahr nach Kosten
80 – 100 % Aktienquote
MegatrendsCARAT VermögensverwaltungIm Mittelpunkt der CARAT MegatrendsStrategie stehen die Zukunftstechnologien aus Globalisierung, Digitalisierung, neue Mobilität, Gesundheit, künstliche Intelligenz, demografi scher Wandel, Biotechnologie, Urbanisierung und Klimawandel.
Eine Zukunftsanlage mit hohem Ertragspotential
Eine klare Anlagephilosophie in die Megatrends von morgen
Eine RenditeStrategie mit reinem Fokus auf die Wachstumsmärkte
Eine möglichst hohe Rendite wird durch die weltweite Anlage in den Aktienmarkt der aussichstreichen Zukunftsbranchen generiert. Hohe Schwankungen werden durch Ausschöpfung hoher Ertragspotenziale renditeorientiert genutzt.
Risikoklasse: 6
Empfohlene Anlagedauer:> 10 Jahre
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Wir halten Ihre Anlage auf Kurs Aktive und dynamische
Allokation heißt, mehr Sicher heit bei immer stärker und schneller schwankenden Märkten
Ein und Auszahlungen, Spar und Auszahlpläne sind jederzeit möglich
Jederzeit kostenfreier Strategiewechsel möglich
Transparente Kostenstruktur
Ab 100 € mtl. Sparplan, oder 5.000 € Einmalanlage
Rückvergütung der Bestandsprovisionen auf das Kundendepot
Keine Einstiegskosten
Liquiditäts-speicher
Allwetter Megatrends
Zielrendite 3 % nach Kosten
5 % nach Kosten
8 % nach Kosten
Aktienquote 0 % – 25 % 0 % – 100 % 80 % – 100 %Anlagehorizont > 3 Jahre > 5 Jahre > 10 JahreRisikoklasse (1-7) 3 5 6
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Ihr Anlageberater für die CARAT Vermögensverwaltung ist exklusiver Partner der:
CARAT Fonds Service AGHohemarkstrasse 2261440 Oberursel
Tel.: 06171-9150-600Fax: 06171-9150-650Email: [email protected]: www.carat-ag.de
AnlageausschussDie Strategien der CARAT Vermögensverwaltung werden aktiv vom CARATAnlageausschuss betreut:
BfV Bank für Vermögen AGDie BfV Bank für Vermögen AG ist eine Wert papierhandelsbank nach deutschem Recht und der Vermögensverwalter der CARAT-Strategien. Die Bank übernimmt die DepotAdministration und führt die Kundenaufträge durch.
CARAT Fonds Service AGDie CARAT Fonds Service AG ist ein familiäres InvestmentNetzwerk aus erstklassigen Investmentberatern und Vermögensverwaltern mit jahrzehntelanger Erfahrung im Fonds und Portfolio-Management.
Christian Hintz Vermögensverwaltung GmbHChristian Hintz Geschäftsführer
Bank für Vermögen AGMarc Sattler Generalbevollmächtigter & Leiter Vermögensverwaltung
CARAT Fonds Service AGSteve Ahlborn Vorstand
WEBER/INVEST
Harald Weber Inhaber
Plan F GmbH
Tilmann Speck & Gerd Schäfer Geschäftsführer
Die Experten der CARAT Vermögensverwaltung
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Wichtige Hinweise:
Die in dieser Broschüre wiedergegebenen Informationen und Meinungen wurden am angegebenen Datum erstellt. Sie werden zu Informationszwecken als Unterstützung Ihrer selbstständigen Anlageentscheidung weitergegeben. Sie dienen nicht als Angebot, Anlageberatung oder eine generelle oder individuelle Empfehlung der BfV Bank für Vermögen AG, hier dargestellte Kapitalanlagen zu kaufen, zu halten, zu verkaufen oder in sonstiger Weise damit zu handeln, und begründen kein vertragliches Beratungs- oder Auskunftsverhältnis. Alle Informationen stammen aus bzw. basieren auf eigenen Recherchen. Etwaig dazu verwendete oder enthaltene Daten stammen aus Quellen, die die BfV Bank für Vermögen AG als zutreffend erachtet, für deren Richtigkeit, Vollständigkeit, Rechtzeitigkeit und Aktualität aber keine Gewähr übernommen wird. Die BfV Bank für Vermögen AG lehnt jede Haftung für Verluste aus der Verwendung der in dieser Broschüre gegebenen Informationen ab. Wir weisen darauf hin, dass etwaige enthaltene Finanzanalysen nicht allen gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen genügen und keinem Verbot des Handelns vor der Veröffentlichung unterliegen. Die Kurse und Werte der beschriebenen Investitionen können schwanken, steigen oder fallen und es besteht die Möglichkeit, dass Sie bei Rückgabe der Anteile nicht den vollen investierten Betrag zurückerhalten bzw. bei bestimmten Produkten die Rückgabe zeitweise nicht möglich ist. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Die hier enthaltenen Informationen können eine auf individuelle Bedürfnisse zugeschnittene Beratung nicht ersetzen und erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit und Richtigkeit. Insbesondere hängt auch die steuerliche Behandlung einer Investition von Ihren persönlichen Verhältnissen ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Bitte beachten Sie, dass für Sie nach Ihren persönlichen Anlagewünschen alternative Anlageformen sinnvoll sein können. Maßgeblich für den Kauf sind allein die jeweiligen Anlage/Emissionsbedingungen nach den gesetzlichen Verkaufsunterlagen. Diese können Sie für die in dieser Broschüre enthaltenen Investitionsmöglichkeiten auf der Internetpräsenz der BfV Bank für Vermögen AG unter www.bfv-ag.de unter dem Punkt Fondsvermögensverwaltung einsehen und ausdrucken oder bei der BfV Bank für Vermögen AG kostenlos erhalten. Diese Broschüre ist zur Verwendung nach deutschem Recht in Deutschland bestimmt. Das vorliegende Dokument darf ohne schriftliche Genehmigung der BfV Bank für Vermögen AG weder ganz noch auszugsweise vervielfältigt werden.
BfV Bank für Vermögen AG Hohemarkstraße 22 | 61440 Oberursel | Tel: +49 61 71-9150-530 | Fax: +49 61 71-9150-501 [email protected] | www.bfv-ag.de
Stand: Juni 2018
Professionelles Vermögensmanagement bereits bei geringem Kapitaleinsatz
Reduziertes Anlagerisiko durch breit über unterschiedliche Anlageklassen und Fonds gestreute Anlagemittel
Schnelle Reaktion bei Marktveränderungen und unmittelbare Depotanpassung
Kontrolliertes Risiko durch Vereinbarung einer Verlustschwelle.
Chancen
Durch die Investition in verschiedene Anlageklassen und Zielfonds unterliegt das Anlagevolumen Kurs, Bonitäts und Zinsschwankungsrisiken dieser Anlagen.
Da das Anlagevermögen auch in Aktien und Anleihen außerhalb der Eurozone investiert wird, bestehen auch Währungsrisiken.
Das Erreichen einer angestrebten Zielrendite kann weder garantiert, noch zugesichert oder gewährleistet werden.
Der Vermögensverwalter kann keine Gewähr für einen wirtschaftlichen Erfolg der FondsVermögensverwaltung und die Begrenzung von möglichen Verlusten auf die bezeichnete Verlustschwelle abgeben.
Risiken
Die Kosten der Anlage wirken sich negativ auf die Performance aus und werden Ihnen bei Abschluss von Ihrem Berater detailliert dargelegt.
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