conferência e-commerce brasil goiânia 2017
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Como estruturar
uma gestão financeira
de múltiplos canais e ter
dinheiro em caixa no final do mês
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SAMUEL GONSALES
• Especialista em Omnichannel, Sistemas de Gestão ERP e e-Commerce acumulando mais de 18 anos de experiência.
• Vencedor Prêmio e-Commerce Brasil 2015.Melhor Profissional – Categoria Operações.
• Vencedor Prêmio ABCOMM 2017.Melhor Profissional de e-Commerce.
• Palestrante: Eventos de e-Commerce e TI.
• Head of Products – e-Millennium ERP
• Diretor de Operações – ABCOMM.
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Autor do livro:
Sistemas ERP na OmnieraInteligência no planejamento, na gestão e na operação de negócios
www.samuelgonsales.com/livro
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Experiência em mais de 1.650 projetos
Omnichannel, sistemas ERP e e-Commerce
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Como estruturar uma gestão financeira de múltiplos canais e ter dinheiro em caixa no final do mês
Estruturando a gestão financeira
Lidando com finanças na omniera
Conclusão
Gestão de múltiplos canais de venda
AGENDA
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GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
Canais – possibilidades
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GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
A evolução dos canais
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GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
Conceito Omni
Omni
Presença, Padrões, Processos, Regras de negócio, Preço uniforme,
Campanhas, Marca, Experiência, Marketing, Serviços, Mobilidade,
Comodidade, Conveniência, etc
Channel
Loja Física (atacado e varejo), e-Commerce, Televendas, m-Commerce,
Marketplaces, Representantes Franquias, s-Commerce, Catálogo (papel e
eletrônico), Venda itinerante, outros canais de negócio.
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GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
Realidade Omni
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GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
O negócio Omni
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GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
A integração dos canais
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Algumas possibilidades
- Compre online e recebe em casa – estoque central;
- Compre online e retire em loja física;
- Compre na loja física e recebe em casa – as mercadorias
saem do estoque do e-Commerce ou CD;
- E-commerce sem estoque – usa o estoque das lojas físicas e
franquias para entregar as compras online;
- Troque em qualquer canal de negócio.
GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
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GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
Omnichannel na prática
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GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
... mas e a Gestão Financeira?
- Investimentos e marketing – campanha;
- Orçamentos, compras e pagamentos – produtos/funcionários;
- Manufatura, insumos e mão-de-obra – produção;
- Estoques, valorização de estoques e entrega – frete;
- Previsão, venda, faturamento e recebimentos – cartão;
- Serviços prestados e tomados – softwares/SaaS;
- Finanças de todos os canais de negócio – on e off.
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Marcos financeiros no Brasil
- 1808 – Fundação do Banco do Brasil;
- 1861 – Fundação da Caixa econômica federal;
- 1921 – Criação da câmara de compensação de cheques;
- 1964 – Reforma bancária – criação do Banco Central;
- 1994 – Ano da estabilização inflacionária;
- 2006 – Marco de 100 milhões de contas correntes;
- 2010 – Marco de 20.000 agências bancárias;
- 2016 – Ano do banco digital e das fintechs.
GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
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Primeiros passos
GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
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Serviços financeiros
- Cheque;
- Transferência bancária;
- Boletos bancários;
- Caixa eletrônico;
- Serviços por telefone;
- Home banking;
- Internet banking;
- DOC/TED;
- Bancos digitais.
GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
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Evoluções financeiras
GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA
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Como estruturar uma gestão financeira de múltiplos canais e ter dinheiro em caixa no final do mês
Estruturando a gestão financeira
Lidando com finanças na omniera
Conclusão
Gestão de múltiplos canais de venda
AGENDA
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
01 – Automação do fluxo de Boletos
- Ter domínio sobre os fluxos dos boletos;
- Implementar automações na geração e conciliação dos
boletos;
- Evidenciar os status do fluxo dos Boletos;
- Apontar as oportunidades.
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Exemplo de pagamento com boleto
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Exemplo de pagamento com boleto
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Exemplo de pagamento com boleto
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Fluxo de pagamento com boleto
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Fluxo de pagamento com boleto
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
02 – Recuperação de Boletos não pagos
- Analisar boletos não pagos;
- Ter visibilidade de quais boletos recuperar;
- Criar ações de cobrança eficientes e ágeis;
- Evitar que boletos não pagos interfiram no caixa para não
afetar investimentos importantes.
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Processo de recuperação de boletos não pagos
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
03 – Gestão de Pagamentos de Fretes
- Gerenciar previsões de fretes a pagar;
- Usar previsões na composição do fluxo de caixa;
- Realizar os pagamentos via integração com sistemas
bancários – Pagfor/Sispag;
- Automatizar as conciliações de fretes;
- Fornecer informações para melhorar a contratação e gestão
de fretes.
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Exemplo de compra com frete
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Exemplo de compra com frete
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Exemplo de conciliação de fretes
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Exemplo de conciliação de fretes
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
04 – Gestão de recebimentos – Cartões de Crédito
- Gerar previsões a receber automaticamente a partir de
pedidos de venda do e-Commerce;
- Usar as previsões na composição do fluxo de caixa;
- Realizar as conciliações de cartões automaticamente;
- Conciliar movimentações das contas via extrato bancário
(OFX) automaticamente.
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Exemplo de pagamento em 5x no cartão
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Processo de conciliação de cartões
100 P.V. por dia em 5x =500 títulos/dia.
15.000 títulos por mês
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Processo de conciliação de cartões
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
05 – Gestão do controle do fluxo de caixa
- Considerar valores líquidos no fluxo a receber retirando
taxas bancárias (boletos), taxas financeiras (cartões),
antecipações, etc;
- Ter visão clara, na linha do tempo, dos impactos de
empréstimos nas finanças da empresa;
- Controlar todas as entradas e saídas;
- Considerar previsões a pagar e a receber.
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ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Processo de conciliação de cartões
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Como estruturar uma gestão financeira de múltiplos canais e ter dinheiro em caixa no final do mês
Estruturando a gestão financeira
Lidando com finanças na omniera
Conclusão
Gestão de múltiplos canais de venda
AGENDA
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LIDANDO COM FINANÇAS NA OMNIERA
01 – Margem, Frete, Antecipações e Capital de Giro
Evitar:
- Margem baixa;
- Frete grátis;
- Antecipação de recebíveis;
- Ter capital de giro inadequado.
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LIDANDO COM FINANÇAS NA OMNIERA
02 – Alinhar ciclo econômico, financeiro e operacional
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LIDANDO COM FINANÇAS NA OMNIERA
Exemplo de desequilíbrio dos ciclos
- Compra para pagar em 3 vezes:
30/60/90 dias;
- Vende para receber em 10 vezes:
30/60/90/120/150/180/210/240/270/300 dias;
- Cria desequilíbrio no ciclo operacional.
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LIDANDO COM FINANÇAS NA OMNIERA
03 – GMROII
Gross Margin Return on Inventory Investment
Quais itens tem o maior retorno financeiro? Qual seu giro?
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LIDANDO COM FINANÇAS NA OMNIERA
03 – GMROII
Gross Margin Return on Inventory Investment
Quais itens tem o maior retorno financeiro? Qual seu giro?
- Quais são os 10 itens que mais dão lucro?
- Como aumentar as vendas desses 10 itens?
- Descobrir os próximos 10 itens que mais dão lucro.
- Aumentar as vendas desses 10 itens e assim por diante até
maximizar a venda de itens com maior lucro.
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LIDANDO COM FINANÇAS NA OMNIERA
04 – Usar indicadores de desempenho e dashboards
- Ter indicadores financeiros;
- Acompanhar as metas financeiras e seus resultados;
- Medir o endividamento real versus recebíveis, de forma
visualmente simples;
- Conhecer os indicadores-chave do negócio.
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LIDANDO COM FINANÇAS NA OMNIERA
Exemplo de indicadores financeiros
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LIDANDO COM FINANÇAS NA OMNIERA
Exemplo de indicadores financeiros
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Como estruturar uma gestão financeira de múltiplos canais e ter dinheiro em caixa no final do mês
Estruturando a gestão financeira
Lidando com finanças na omniera
Conclusão
Gestão de múltiplos canais de venda
AGENDA
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CONCLUSÃO
1) A gestão financeira tradicional não atende aos anseios enecessidades dos negócios da atualidade;
2) É preciso ir além do básico para gerir finanças de forma que asempresas possam ter dinheiro em caixa no final do mês;
3) Usar tecnologia para automatizar processos (conciliações),ter os números do negócio (indicadores) e gerenciar todosos canais (sistemas ERP) tornou-se vantagemcompetitiva na Omniera, momento em queas informações são fundamentais paraa obtenção de lucro.