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MKD-7533A-A-S-PW EXP 30 APR 2017 © 2015 EDWARD D. JONES & CO., L.P. TODOS LOS DERECHOS RESERVADOS.

Desmitificando las inversiones

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Su nombre:

Guía del participante

Edward Jones ha designado el inglés como el idioma oficial para todos los aspectos de las relaciones con sus clientes.

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Resolviendo el misterioEl propósito de este seminario es ayudarlo a usted, el inversionista,

a sentirse cómodo con el proceso de inversión. Al familiarizarse con

las estrategias y la terminología que usan los asesores financieros,

sentirá que tiene más control sobre su propio destino financiero y se

sentirá más cómodo con las decisiones colectivas que tomará con la

orientación de su asesor financiero.

Demostramos nuestro compromiso con usted, el inversionista par-

ticular, estando disponibles y siendo transparentes (en nuestra

manera de llevar a cabo los negocios) y, lo más importante, siempre

ponemos su beneficio por encima de todo lo demás.

Contenido del seminarioPara dejar en claro: Visión general del seminario. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3

Cómo hacemos lo que hacemos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

El “porqué” que nos guía . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5

Entender la importancia de invertir . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

Bonos, acciones y fondos mutuos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7

Inversión sistemática/a largo plazo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

Concentrarse en lo positivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

Resumen. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

Preguntas y respuestas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

Bienvenido


Para dejar en claro

Visión general del seminarioDesmitificando las inversiones es un seminario básico sobre

inversiones, de 30 minutos de duración, diseñado para retirar el

velo de misterio financiero que rodea el proceso de inversión y

darle el poder a usted, el inversionista, con la información que

necesita para tomar decisiones informadas.

Cuanto más sepa sobre las herramientas y estrategias que usa su

asesor financiero, más cómodo se sentirá con la manera en que se

invierte su dinero.

Este seminario:

1. Le ayudará a convertirse en un inversionista más instruido.

2. Lo guiará en su camino a alcanzar sus metas individuales y a

tomar decisiones sobre inversión.

®¿CÓMO PUEDO MANTENER EL RUMBO?

¿DÓNDE ME ENCUENTRO HOY?

¿DÓNDE ME GUSTARÍA ESTAR?

¿PUEDO LLEGAR HASTA ALLÍ?

¿CÓMO PUEDO LLEGAR HASTA ALLÍ?

MIS NECESIDADES FINANCIERAS

Las respuestas a

estas cinco preguntas

lo ayudarán a tener

un panorama más

claro de su futuro.


DESMITIFICANDO LAS INVERSIONES Cómo hacemos lo que hacemos

No solo cómo llevamos a cabo nuestros negocios demuestra nuestro com-

promiso con el inversionista particular . . .

• Usted ve un asesor financiero dedicado y a un administrador de oficina

• Nos mantenemos fieles a las estrategias comprobadas de inversión a

largo plazo

• Nos enfocamos en el inversionista particular a largo plazo

• Ponemos énfasis en la calidad y el manejo de riesgo a través de la diversi-

ficación

• Nos reunimos personalmente con usted para darle apoyo y revisar su

situación

. . . pero también dónde hacemos negocios, justo en su vecindario.

Edward Jones tiene más de 12,000 oficinas, convenientemente ubicadas

donde usted vive y trabaja.


El “porqué” que nos guía

Su respuesta a esa pregunta, “¿Por qué?” es la base de la estrategia de

inversión que es exclusivamente para usted.

También es la clave de qué inversiones funcionarán mejor para usted.

• Acciones

• Bonos

• Fondos mutuos

Además del énfasis en la inversión sistemática a largo plazo, nos enfo-

caremos en lo que usted, como inversionista particular, puede controlar.

Solo por diversión . . .¿Conoce las diferencias entre las siguientes inversiones?

Solo anote sus respuestas y vea más tarde si son correctas.

Las acciones son

Los bonos son

Los fondos mutuos son


Entender la importancia de invertir

Los inversionistas exitosos parecen seguir las mismas reglas simples y

fáciles de seguir:

REGLA

1Desarrollar una estrategia: determinada por sus metas a

largo plazo, su horizonte de inversión y su tolerancia al riesgo

REGLA

2Apegarse a la calidad: comprar y retener inversiones de

calidad en una cartera bien diversificada y mantener una perspectiva

a largo plazo

REGLA

3Diversificar: tener varios tipos de inversión (distribución de

activos) como parte de su cartera puede ayudarlo a aguantar el

temporal de una economía incierta

Identificar sus metasTómese un minuto para pensar sobre las metas a largo plazo que quiere

establecer en su vida. Escríbalas aquí para consultarlas con su asesor

financiero de Edward Jones.

1

2

3

4

5

Distribución de activos: dividir

su dinero entre distintas clases

de activos, como por ejemplo

acciones, bonos y efectivo

Agresiva

Crecimiento

Crecimiento e ingreso

Ingreso

Efectivo y alternativas al efectivo


Bonos, acciones y fondos mutuos

Tener una variedad de inversiones, bonos, acciones y fondos mutuos, ayuda a crear una cartera bien diversificada.

Los bonos son títulos de deuda, similares a un pagaré. Cuando usted

compra un bono, está prestando dinero a un emisor (compañías, munici-

palidades, estados o al gobierno de EE.UU.) para financiar una variedad

de proyectos y actividades.

• El emisor acuerda devolver el préstamo en una fecha específica.

• El emisor paga la cantidad del préstamo más una tasa de rendimiento

fija (interés).

• Los bonos se venden en incrementos de $5,000.

• Cuanto más largo sea el vencimiento, mayor será la tasa de interés.

• Existe una relación inversa entre el precio de los bonos y las tasas de

interés.

Use esta sección para anotar cualquier pregunta sobre bonos.

Antes de invertir en bonos, debe entender los riesgos que implican, incluyendo riesgo de mercado y crediticio. Las inversiones en bonos también están sujetas a un riesgo de tasas de interés, lo que significa que cuando éstas suben, los precios de los bonos pueden bajar, y el inversionista puede perder el valor del capital invertido si vende antes del vencimiento.


Bonos, acciones y fondos mutuos

Acciones: Cuando compra acciones, está adquiriendo una participación

en una compañía pública. Los inversionistas pueden ganar un rendimiento

sobre su inversión a través de:

• Apreciación del precio de las acciones o ganancia de capital – la diferencia

entre lo que usted pagó por una acción y lo que recibe cuando la vende, si

su valor ha aumentado.

• Dividendos – pagos otorgados a los accionistas provenientes de las ganan-

cias de una compañía. Los dividendos pueden aumentar, reducirse o dejar

de pagarse en cualquier momento sin previo aviso.

Use esta sección para anotar cualquier pregunta sobre acciones.

Una inversión en acciones fluctuará con los cambios en las condiciones del mercado y las acciones pueden tener un valor mayor o menor que la inversión original en el momento de venderlas.

La inversión en fondos mutuos involucra riesgos. El valor de su capital y el rendimiento de sus inversiones en un fondo mutuo estarán sujetos a fluctuaciones. El valor de su inversión, al venderla, podrá ser superior o inferior al original.

Fondos mutuos: una variedad de valores, incluyendo acciones,

bonos o una combinación de ambos. Con los fondos mutuos:

• El dinero se une con el de otros inversionistas.

• Un administrador de fondos profesional invierte el dinero en una

variedad de valores.

• Su cartera está diversificada.

• Los bonos en un fondo pueden pagar intereses.

• Las acciones en un fondo tienen el propósito de pagar dividendos.

Use esta sección para anotar cualquier pregunta sobre fondos mutuos.

(cont.)


DESMITIFICANDO LAS INVERSIONESInversión sistemática/a largo plazo

REGLA

4Invertir a largo plazo: A pesar de la incertidumbre del

mercado, una cartera diversificada a largo plazo puede aguantar

el temporal económico mejor que una a corto plazo. Puede que necesite

rebalancear su cartera o hacer algunos ajustes, pero es improbable que

tenga que reorganizar todo como respuesta a los cambios del mercado.

La inversión sistemática permite a los inversionistas comprar más

acciones cuando el precio es , y menos acciones cuando

el precio es .

La inversión sistemática no garantiza ganancias ni protege contra las pérdidas. Los inversionistas deben considerar su disposición de continuar invirtiendo cuando los precios de las acciones bajan.

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Concentrarse en lo positivo

REGLA

5Concentrarse en lo que puede controlar: Las fluctua-

ciones del mercado toman por sorpresa a muchas personas. Pero

hay varias cosas que los inversionistas pueden hacer para mantener el

control, como por ejemplo:

• Controlar sus hábitos al ahorrar y al gastar

• Establecer un fondo de emergencia equivalente a seis meses de gastos

cotidianos

• Controlar su nivel de deuda

• Actuar si el mercado baja, comprando cuando los precios son menores

• Invertir en cuentas con pago diferido de impuestos

• sujetas a impuestos

• con pago diferido de impuestos

• libres de impuestos

• Conocer su tolerancia al riesgo

• Controlar la calidad, la diversificación y los plazos de sus inversiones

Prepare una lista rápida de los problemas que quiere controlar para

comentar con su asesor financiero. Indique una fecha “límite” para

mantener el rumbo.

Fecha límite:


DESMITIFICANDO LAS INVERSIONESResumen

Veamos un resumen de lo que hemos aprendido. Para que sea más fácil

poner en acción su estrategia de inversión personalizada, tome notas al

lado de cada tema y llévelas cuando se reúna con su asesor financiero.

Desarrollar una estrategia

Refiérase a las preguntas de los cinco pasos:

1. ¿Dónde me encuentro hoy?

2. ¿Dónde me gustaría estar?

3. ¿Puedo llegar hasta allí?

Apegarse a la calidad

Preguntas sobre productos de calidad

Distribución de activos

Hable sobre los distintos niveles de distribución de activos

Diversidad: Bonos, acciones, efectivo

Qué combinación funciona mejor para usted y por qué

Inversión sistemática/a largo plazo

Definir “a largo plazo”, su tolerancia al riesgo y sus metas

Concentrarse en lo positivo

Su lista de los aspectos “controlables”

Para una consulta a fondo y una evaluación, programe una reunión

con el asesor financiero de Edward Jones de su vecindario.

www.edwardjones.com

4. ¿Cómo puedo llegar hasta allí?

5. ¿Cómo puedo mantener el rumbo?


Preguntas y respuestas/Notas

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