Download - ข'มูล ณ วˇ ท˝˛ 27 ม˝ าคม 256 3 หนˇส 'ชชวนส ... · 2020. 4. 8. · หน 2 ท)'ยงไรหากยังไม $ข ใ0 โย+ ย
หนา 1
ผลงทนสามารถขายคนหนวยลงทนไดตงแตวนท 1 มกราคม 2564 เปนตนไป
หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ
บรษทหลกทรพยจดการกองทน แลนด แอนด เฮาส จำกด การเขารวมการตอตานทจรต: ไดรบการรบรอง CAC
การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน
ขอมล ณ วนท 27 มนาคม 2563
ผลงทนควรศกษารายละเอยดของกองทนอยางละเอยดถถวนกอนตดสนใจลงทน หากมขอสงสยหรอตองการขอมลเพมเตม โปรดตดตอบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน
คณกำลงจะลงทนอะไร?
กองทนรวมนเหมาะกบใคร?
คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?
สดสวนของประเภททรพยสนท
ผลการดำเนนงาน
คาธรรมเนยม
ขอมลอน ๆ
กองทนเปด แอล เอช สมารท เพอการออม LH SMART SUPER SAVINGS FUND
(LHSMARTDSSF) (ชนดเพอการออมและจายเงนปนผล :
LHSMARTDSSF-SSF) กองทนรวมผสม
กองทนรวมเพอการออม (Super Savings Fund:SSF) กองทนรวมทลงทนแบบมความเสยงทงในและตางประเทศ
หนา 2
ทำอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน � อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ � อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ
คณกำลงจะลงทนอะไร?
กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร � ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจำนวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ
กองทนรวมนเหมาะกบใคร? � ผลงทนทสามารถลงทนในระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวาการลงทนในตราสารหนทวไป
� หนวยลงทนชนดเพอการออมและจายเงนปนผล (LHSMARTDSSF-SSF) : เหมาะสำหรบผลงทนประเภทบคคลธรรมดา เปดโอกาสใหผลงทนรบรายไดสมำเสมอจากเงนปนผล รวมถงมสทธไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากปฏบตเปนไปตามเกณฑ/เงอนไขทกรมสรรพากรกำหนดและ/หรอกฎหมายทเกยวของ
กองทนมนโยบายทจะลงทนในหลกทรพยทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยไมนอยกวารอยละ 65 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนโดยจะเลอกพจารณาลงทนในหนทมปจจยพนฐานด และ/หรอ หนวยลงทน ของกองทนรวมอสงหารมทรพย/หนวยทรสตของทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย/ตราสารอนใดทใหสทธในการไดมาหรอทมผลตอบแทนอางองกบตราสารดงกลาวขางตน หรอกลมของตราสาร/หนวยลงทนดงกลาวขางตน และ/หรอหนวยลงทนของกองทนรวมโครงสรางพนฐาน/ตราสารอนใดทใหสทธในการไดมาหรอทมผลตอบแทนอางองกบตราสารดงกลาวขางตน
กองทนอาจพจารณาลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) เพอเพมประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient portfolio management) และ/หรอ เพอปองกนความเสยง (Hedging) จากอตราแลกเปลยน (Foreign Exchange Rate Risk) ตามดลยพนจของผจดการกองทน ซงจะพจารณาจากสภาวะของตลาดการเงนในขณะนน และปจจยอนทเกยวของ เชน ปจจยทางเศรษฐกจ การเมอง การเงนและการคลง เปนตน กลยทธการบรหารกองทน: กองทนมกลยทธการลงทน มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)
หนา 3
คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?
คำเตอนทสำคญ: � ผถอหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการออมจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากไมปฏบตตามเงอนไขการลงทน และ
จะตองคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายในกำหนดเวลา มฉะนนจะตองชำระเงนเพมและเบยปรบตามประมวลรษฎากร
� ผลงทนไมสามารถนำหนวยลงทนของกองทนเปด แอล เอช สมารท เพอการออม ไปจำหนาย โอน จำนำ หรอนำไปเปนประกน
� ผลงทนควรศกษาขอมลเกยวกบสทธประโยชนทางภาษทระบไวในคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการออม
� ในกรณทมแนวโนมวาจะมการขายคนหนวยลงทนเกนกวา 2 ใน 3 ของจำนวนหนวยลงทนทจำหนายไดแลวทงหมด บรษทจดการอาจใชดลยพนจในการเลกกองทนรวม และอาจยกเลกคำสงซอขายหนวยลงทนทไดรบไวแลวหรอหยดรบคำสงดงกลาวได
� กองทนอาจลงทนในตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอตำกวาทสามารถลงทนได (Non-investment grade) และตราสารหนทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ (Unrated Securities) รวมทงตราสารทนทไมไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย (Unlisted Securities) ดงนน ผลงทนอาจมความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร ซงสงผลใหผลงทนขาดทนจากการลงทนบางสวนหรอทงจานวนได
� กองทนอาจลงทนในสญญาซ อขายล วงหนาเพ อเพ มประส ทธ ภาพในการบรหารการลงทน (efficient portfolio management(EPM)) และอาจลงทนในตราสารทมสญญาซอขายลวงหนาแฝง ( Structured Note) กองทนรวมจงมความเส ยงมากกวากองทนรวมท ลงทนในหลกทรพยอ างองโดยตรง เน องจากใชเง นลงทนในจำนวนท นอยกวาจงม กำไร/ขาดทนสงกวาการลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง ดงนน ผลงทนควรพจารณาความเหมาะสมของการลงทน โดยคำนงถงประสบการณการลงทน วตถประสงคการลงทน และฐานะการเงนของผลงทนเอง
หนา 4
*คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.lhfund.co.th
แผนภาพแสดงตำแหนงความเสยงของกองทนรวม
ปจจยความเสยงทสำคญ
หนา 5
ยงไมมขอมล เนองจากกองทนยงไมไดจดทะเบยน จงยงไมมขอมลของทรพยสนทกองทนลงทน
หมายเหต:
1) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม หรอภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใด ในทำนองเดยวกนน
2) บรษทจดการขอสงวนสทธในการทจะปรบเพมอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจายขางตน โดยไดรบความเหนชอบจาก ผ ถอหนวยลงทนแลว เพ มเตมโครงการจดการในอตราไมเกนรอยละ 5 ของอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจ าย ทงน เปนไปตามทระบไวในรายละเอยดโครงการและตามหลกเกณฑทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด
3) คาธรรมเนยมคาใชจายทเรยกเกบจากกองทนรวม เมอรวมกนทงหมดแลว ตองไมเกนอตรารอยละ 5.00 ตอปของ มลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม
* คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *
คาธรรมเนยม
สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน
คาธร
รมเน
ยมทเ
รยกเ
กบจร
ง
(%
ตอป
ของ N
AV)
���� ����
สงสดไมเกน, 2.500%
เกบจรง, 1.3375%
สงสดไมเกน, 5.000%
เกบจรง, 1.6253% (ยงไมรวมคาใชจาย อนๆ )
เกบจรง, 0.0203%
สงสดไมเกน, 0.10%
สงสดไมเกน, 1.000%
เกบจรง, 0.2675%
การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอน รวมคาใชจาย
5.000%
4.500%
4.000%
3.500%
3.000%
2.500%
2.000%
1.500%
1.000%
0.500%
0.000%
สงสดไมเกน, 1.400%
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)
���� ����
���� ����
���� ����
���� ����
ตามทจายจรง
หนา 6
รายการ สงสดไมเกน เกบจรง
คาธรรมเนยมการขาย 2.50% ยกเวน
คาธรรมเนยมการรบซอคน 2.50% ยกเวน
คาธรรมเนยมการสบเปลยน
� คาธรรมเนยมการสบเปลยนเขา
� คาธรรมเนยมการสบเปลยนออก
2.50%
2.50%
ยกเวน (แตตองเสยคาธรรมเนยมการขาย)
ยกเวน (แตตองเสยคาธรรมเนยมการรบซอคน)
คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน ตามอตราทนายทะเบยนกำหนด ไมม
หมายเหต:
1) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตน อาจเรยกเกบจากผลงทนแตละกลมหรอแตละรายไมเทากน ขนอยกบดลยพนจของบรษทจดการ 2) กรณสบเปลยนหนวยลงทน บรษทจดการอาจยกเวนไมเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทนสำหรบการสบเปลยน
หนวยลงทนระหวางกองทนรวมภายใตการจดการของบรษทจดการ แตจะมการเรยกเกบคาธรรมเนยมการขายและรบซอคนหนวยลงทนตามอตราทบรษทจดการกำหนด
3) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตนรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว
* ผลการดำเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดำเนนงานในอนาคต *
ตวชวดของกองทน (Benchmark): 1. ดชนผลตอบแทนรวมของกองทนรวมอสงหารมทรพยและกองทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย (PF&REIT Total Return Index) ในสดสวนรอยละ 40 2. ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (SET Total Return Index) รอยละ 40 3. ดชน MTM ThaiBMA Government Bond Index อาย 1-3 ป (NTR) รอยละ 20
ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดำเนนงาน ณ จดขาย คอ Aggressive Allocation
ผลการดำเนนงานในอดต
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)
หนา 7
นโยบายการจายเงนปนผล ผดแลผลประโยชน วนเสนอขายครงแรก (IPO) วนทจดทะเบยน อายโครงการ จำนวนเงนทนโครงการ
ม จายไมเกนปละ 12 ครง ธนาคารทหารไทย จำกด (มหาชน) ระหวางวนท 1 – 15 เมษายน 2563 วนท 16 เมษายน 2563 ไมกำหนด 1,000 ลานบาท
ซอและขายคนหนวยลงทน วนทำการซอ : ระหวางการเสนอขายครงแรก (IPO)* : ระหวางวนท 1–15 เมษายน 2563
ตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น.
ภายหลงการเสนอขายครงแรก : ทกวนทำการตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น. * โดยการเสนอขายครงแรก (IPO) บรษทจดการขอสงวนสทธรบเงนคาจองซอ เปนเงนโอนเทาน นภายในเวลา 15.30 น. อน ง ผ ถอหนวยลงทนสามารถสง คำสงสบเปลยนหนวยลงทนจากกองทนตนทาง อนไดแก กองทนเปด แอล เอช ตลาดเง น (LHMM) และกองทนเปด แอล เอช ตราสารหน ระยะส น พลส (LHSTPLUS) เพอซอหนวยลงทนของกองทนน (สบเปลยนเขา หรอการขายหนวยลงทนกองทนตนทางเพอซอหนวยลงทนของกองทนน) ในชวงเสนอขายครงแรก (IPO) ได ทงน บรษทจดการอาจกำหนด หรอเปลยนแปลงรายชอกองทนตนทางนในภายหลงได เวนแตบรษทจดการจะอนญาตเปนอยางอน มลคาขนตำของการซอครงแรก : ไมกำหนด มลคาขนตำของการซอครงถดไป : ไมกำหนด
วนทำการขายคน วนทำการขายคนปกต : ทกวนทำการตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น. บรษทจดการจะกำหนดวนเรมรบซอคนหนวยลงทนภายหลงจากวนจดทะเบยนกองทรพยสนเปนกองทนรวม โดย บรษทจดการจะเปดรบซอคนหนวยลงทนตงแตวนท 1 มกราคม 2564 ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงวนทเปดรบซอคนหนวยลงทนกอนกำหนด โดยบรษทจดการจะทำการปดประกาศใหทราบลวงหนา ณ สำนกงานของบรษทจดการ และ/หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน หรอเวบไซตของบรษทจดการ ซงการดำเนนการดงกลาวบรษทจดการจะคำนงถงประโยชนของกองทนและผถอหนวยลงทนเปนสำคญ
มลคาขนตำของการขายคน : ไมกำหนด ยอดคงเหลอขนตำ : ไมกำหนด ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทำการนบแตวนถดจากวน คำนวณ NAV (ปจจบน T+4 วนทำการหลงจากวนทำรายการขายคน)
คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท: www.lhfund.co.th
รายชอผจดการกองทน คณอานภาพ โฉมศร, (เรมบรหารกองทน : วนทจดทะเบยนกองทน) คณสมทธ ศกดกำจร, (เรมบรหารกองทน : วนทจดทะเบยนกองทน)
ขอมลอน ๆ
หนา 8
ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ธนาคารแลนด แอนด เฮาส จำกด (มหาชน) บรษทหลกทรพย แลนด แอนด เฮาส จำกด (มหาชน) หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนทไดรบแตงตง (ถาม)
ตดตอสอบถามรบหนงสอชชวนรองเรยน
บรษทหลกทรพยจดการกองทน แลนด แอนด เฮาส จำกด ทอย: เลขท 11 อาคารควเฮาส สาทร ชน 14 ถนนสาทรใต แขวงทงมหาเมฆ เขตสาทร กรงเทพมหานคร 10120 โทรศพท : 0-2286-3484 , 0-2679-2155 website : www.lhfund.co.th email : [email protected]
ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน
คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน ไดท www.lhfund.co.th
หนา 9
คำอธบายเพมเตม
ปจจยความเสยงของกองทน � ความเสยงจากการดำเนนงานของผออกตราสาร (Business Risk) : คอความเสยงทเกดจากการดำเนนงานของผออก
ตราสาร หากผลการดำเนนงานหรอฐานะการเงนของผออกตราสาร รวมทงความสามารถในการทำกำไรของผออกตราสารเปลยนแปลงไป ซงอาจกระทบตอราคาซอขายของตราสาร
� ความเสยงจากความสามารถในการชำระหนของผออกตราสาร (Credit Risk) : คอความเสยงจากการทบรษทผออกตราสารไมสามารถชำระคนเงนตน และ/หรอดอกเบยไดตามทกำหนด หรอไมครบตามจำนวนทไดสญญาไว โดยพจารณาจากผลการดำเนนงานทผานมาและฐานะการเงนของผออกตราสาร credit rating ของหนกระยะยาวมความหมาย โดยยอ ดงตอไปน
� ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk) : คอความเสยงทเกดจากการไมสามารถขาย ตราสารไดในชวงเวลาทตองการหรออาจไมไดราคาตามทคาดหวงเอาไว
� ความเสยงจากการทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivative) เพอปองกนความเสยง : การทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivative) เพ อปองกนความเส ยง (Hedging) จากอตราแลกเปล ยนอาจทำใหกองทนเสยโอกาสในการไดรบผลตอบแทนทเพมขนหากอตราแลกเปลยนมการเปลยนแปลงไปในทางตรงกนขามกบทกองทนคาดการณไว อยางไร กตาม กองทนยงคงมความเสยงจากการทคสญญาไมปฏบตตามสญญาดงกลาว
���� ความเสยงจากความผนผวนของมลคาหนวยลงทน (Market Risk) : ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงจากปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา Standard Deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการเปลยนแปลงของราคาหลกทรพยสง
ระดบ การลงทน TRIS Fitch Moody’s S&P คาอธบาย
ระดบท นาลงทน
AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงตาทสดทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด
AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวามความเสยงตามากทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด
A A(tha) A A ความเสยงตาทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด
BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด
ระดบท ตากวา
นาลงทน
ตากวา BBB
ตากวา BBB(tha)
ตากวา Baa
ตากวา BBB
ความเสยงสงทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด
หนา 10
� การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจำนวน
� ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกำกบดแลของสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
� การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสำนกงาน ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอ ไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอช ชวนสวนสรปขอมลสำคญ ณ วนท 27 มนาคม 2563 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดำเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมทำใหผอนสำคญผด
� ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกรายใดรายหนง (High Issuer Concentration Risk) พจารณาจากการลงทนแบบกระจกตวในตราสารของผออกตราสาร คสญญา หรอบคคลอนทมภาระผกพนตามตราสารหรอสญญานน รายใดรายหนงมากกวา 10%ของ NAV รวมกน ทงน การลงทนแบบกระจกตวไมรวมถงกรณการลงทนในทรพยสนดงน 1. ตราสารหนภาครฐไทย 2. ตราสารภาครฐตางประเทศทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได 3. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากทผรบฝากหรอผออกตราสารทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได
� ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมใดอตสาหกรรมหนง (Sector Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในบางหมวดอตสาหกรรมมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซ งหากเกดเหตการณท สงผลกระทบตออตสาหกรรมน น กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานท ผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายหมวดอตสาหกรรม
� ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในประเทศใดประเทศหนง (Country Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในประเทศใดประเทศหนงมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอประเทศดงกลาว เชน การเมอง เศรษฐกจ สงคม เปนตน กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายประเทศ � ความเส ยงจากการเปล ยนแปลงของอตราแลกเปล ยน (Currency Risk) หมายถง การเปล ยนแปลงของอตราแลกเปลยนมผลกระทบตอมลคาของหนวยลงทน เชน กองทนรวมลงทนดวยสกลเงนดอลลารในชวงทเงนบาทออน แตขายทำกำไรในชวงทบาทแขง กองทนรวมจะไดเงนบาทกลบมานอยลง ในทางกลบกนหากกองทนรวมลงทนในชวงทบาทแขงและขายทำกำไรในชวงทบาทออนกอาจไดผลตอบแทนมากขนกวาเดมดวยเชนกน ดงนน การปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนจงเปนเครองมอสำคญในการบรหารความเสยง ซงทำไดดงตอไปน
-ปองกนความเสยงทงหมดหรอเกอบทงหมด : ผลงทนไมมความเสยงจากอตราแลกเปลยน
-ปองกนความเสยงบางสวน โดยตองระบสดสวนการปองกนความเสยงไวอยางชดเจน : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน
-อาจปองกนความเสยงตามดลยพนจของผจดการกองทนรวม : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน เนองจากการปองกนความเสยงขนอยกบดลยพนจของผจดการกองทนรวมในการพจารณาวาจะปองกนความเสยงหรอไม
-ไมปองกนความเสยงเลย : ผลงทนมความเสยงจากอตราแลกเปลยน
หนา 1
ผลงทนสามารถขายคนหนวยลงทนไดตงแตวนท 1 มกราคม 2564 เปนตนไป
หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ
บรษทหลกทรพยจดการกองทน แลนด แอนด เฮาส จำกด การเขารวมการตอตานทจรต: ไดรบการรบรอง CAC
การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน
ขอมล ณ วนท 27 มนาคม 2563
ผลงทนควรศกษารายละเอยดของกองทนอยางละเอยดถถวนกอนตดสนใจลงทน หากมขอสงสยหรอตองการขอมลเพมเตม โปรดตดตอบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน
คณกำลงจะลงทนอะไร?
กองทนรวมนเหมาะกบใคร?
คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?
สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน
ผลการดำเนนงาน
คาธรรมเนยม
ขอมลอน ๆ
กองทนเปด แอล เอช สมารท เพอการออม LH SMART SUPER SAVINGS FUND
(LHSMARTDSSF) (ชนดเพอการออมพเศษและจายเงนปนผล :
LHSMARTDSSF-SSFX) กองทนรวมผสม
กองทนรวมเพอการออม (Super Savings Fund:SSF) กองทนรวมทลงทนแบบมความเสยงทงในและตางประเทศ
หนา 2
ทำอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน ▪ อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ ▪ อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ
คณกำลงจะลงทนอะไร?
กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร ▪ ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจำนวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ
กองทนรวมนเหมาะกบใคร? ▪ ผลงทนทสามารถลงทนในระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวาการลงทนในตราสารหนทวไป
▪ หนวยลงทนชนดเพอการออมพเศษและจายเงนปนผล (LHSMARTDSSF-SSFX) : เหมาะสำหรบผลงทนประเภทบคคลธรรมดา เปดโอกาสใหผลงทนรบรายไดสมำเสมอจากเงนปนผล รวมถงมสทธไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากปฏบตเปนไปตามเกณฑ/เงอนไขทกรมสรรพากรกำหนดและ/หรอกฎหมายทเกยวของ
กองทนมนโยบายทจะลงทนในหลกทรพยทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยไมนอยกวารอยละ 65 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนโดยจะเลอกพจารณาลงทนในหนทมปจจยพนฐานด และ/หรอ หนวยลงทน ของกองทนรวมอสงหารมทรพย/หนวยทรสตของทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย/ตราสารอนใดทใหสทธในการไดมาหรอทมผลตอบแทนอางองกบตราสารดงกลาวขางตน หรอกลมของตราสาร/หนวยลงทนดงกลาวขางตน และ/หรอหนวยลงทนของกองทนรวมโครงสรางพนฐาน/ตราสารอนใดทใหสทธในการไดมาหรอทมผลตอบแทนอางองกบตราสารดงกลาวขางตน
กองทนอาจพจารณาลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) เพอเพมประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient portfolio management) และ/หรอ เพอปองกนความเสยง (Hedging) จากอตราแลกเปลยน (Foreign Exchange Rate Risk) ตามดลยพนจของผจดการกองทน ซงจะพจารณาจากสภาวะของตลาดการเงนในขณะนน และปจจยอนทเกยวของ เชน ปจจยทางเศรษฐกจ การเมอง การเงนและการคลง เปนตน กลยทธการบรหารกองทน: กองทนมกลยทธการลงทน มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)
หนา 3
คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?
คำเตอนทสำคญ: ผถอหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการออมจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากไมปฏบตตามเงอนไขการลงทน และ
จะตองคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายในกำหนดเวลา มฉะนนจะตองชำระเงนเพมและเบยปรบตามประมวลรษฎากร
▪ ผลงทนไมสามารถนำหนวยลงทนของกองทนเปด แอล เอช สมารท เพอการออม ไปจำหนาย โอน จำนำ หรอนำไปเปนประกน
▪ ผลงทนควรศกษาขอมลเกยวกบสทธประโยชนทางภาษทระบไวในคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการออม
▪ ในกรณทมแนวโนมวาจะมการขายคนหนวยลงทนเกนกวา 2 ใน 3 ของจำนวนหนวยลงทนทจำหนายไดแลวทงหมด บรษทจดการอาจใชดลยพนจในการเลกกองทนรวม และอาจยกเลกคำสงซอขายหนวยลงทนทไดรบไวแลวหรอหยดรบคำสงดงกลาวได
▪ กองทนอาจลงทนในตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอตำกวาทสามารถลงทนได (Non-investment grade) และตราสารหนทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ (Unrated Securities) รวมทงตราสารทนทไมไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย (Unlisted Securities) ดงนน ผลงทนอาจมความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร ซงสงผลใหผลงทนขาดทนจากการลงทนบางสวนหรอทงจานวนได
▪ กองทนอาจลงทนในสญญาซ อขายล วงหนาเพ อเพ มประส ทธภ าพในการบรหารการลงทน (efficient portfolio management(EPM)) และอาจลงทนในตราสารทมสญญาซอขายลวงหนาแฝง ( Structured Note) กองทนรวมจงมความเส ยงมากกวากองทนรวมท ลงทนในหลกทรพยอ างองโดยตรง เน องจากใชเง นลงทนในจำนวนท นอยกวาจงม กำไร/ขาดทนสงกวาการลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง ดงนน ผลงทนควรพจารณาความเหมาะสมของการลงทน โดยคำนงถงประสบการณการลงทน วตถประสงคการลงทน และฐานะการเงนของผลงทนเอง
หนา 4
*คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.lhfund.co.th
แผนภาพแสดงตำแหนงความเสยงของกองทนรวม
ปจจยความเสยงทสำคญ
หนา 5
ยงไมมขอมล เนองจากกองทนยงไมไดจดทะเบยน จงยงไมมขอมลของทรพยสนทกองทนลงทน
หมายเหต:
1) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม หรอภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใด ในทำนองเดยวกนน
2) บรษทจดการขอสงวนสทธในการทจะปรบเพมอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจายขางตน โดยไดรบความเหนชอบจาก ผถอหนวยลงทนแลว เพ มเตมโครงการจดการในอตราไมเกนรอยละ 5 ของอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจ าย ทงน เปนไปตามทระบไวในรายละเอยดโครงการและตามหลกเกณฑทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด
3) คาธรรมเนยมคาใชจายทเรยกเกบจากกองทนรวม เมอรวมกนทงหมดแลว ตองไมเกนอตรารอยละ 5.00 ตอปของ มลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม
* คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *
คาธรรมเนยม
สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน
คาธร
รมเน
ยมทเ
รยกเ
กบจร
ง
(%
ตอป
ของ N
AV)
สงสดไมเกน, 2.500%
เกบจรง, 1.3375%
สงสดไมเกน, 5.000%
ตามทจายจรง, 1.6253% (ยงไมรวมคาใชจาย อนๆ )
เกบจรง, 0.0203%
สงสดไมเกน, 0.10%
สงสดไมเกน, 1.000%
เกบจรง, 0.2675%
การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอน รวมคาใชจาย
5.000%
4.500%
4.000%
3.500%
3.000%
2.500%
2.000%
1.500%
1.000%
0.500%
0.000%
สงสดไมเกน, 1.400%
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)
ตามทจายจรง
หนา 6
รายการ สงสดไมเกน เกบจรง
คาธรรมเนยมการขาย 2.50% ยกเวน
คาธรรมเนยมการรบซอคน 2.50% ยกเวน
คาธรรมเนยมการสบเปลยน
▪ คาธรรมเนยมการสบเปลยนเขา
▪ คาธรรมเนยมการสบเปลยนออก
2.50%
2.50%
ยกเวน
(แตตองเสยคาธรรมเนยมการขาย) ยกเวน
(แตตองเสยคาธรรมเนยมการรบซอคน)
คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน ตามอตราทนายทะเบยนกำหนด ไมม
หมายเหต:
1) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตน อาจเรยกเกบจากผลงทนแตละกลมหรอแตละรายไมเทากน ขนอยกบดลยพนจของบรษทจดการ 2) กรณสบเปลยนหนวยลงทน บรษทจดการอาจยกเวนไมเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทนสำหรบการสบเปลยน
หนวยลงทนระหวางกองทนรวมภายใตการจดการของบรษทจดการ แตจะมการเรยกเกบคาธรรมเนยมการขายและรบซอคนหนวยลงทนตามอตราทบรษทจดการกำหนด
3) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตนรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว
* ผลการดำเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดำเนนงานในอนาคต *
ตวชวดของกองทน (Benchmark): 1. ดชนผลตอบแทนรวมของกองทนรวมอสงหารมทรพยและกองทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย (PF&REIT Total Return Index) ในสดสวนรอยละ 40 2. ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (SET Total Return Index) รอยละ 40 3. ดชน MTM ThaiBMA Government Bond Index อาย 1-3 ป (NTR) รอยละ 20
ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดำเนนงาน ณ จดขาย คอ Aggressive Allocation
ผลการดำเนนงานในอดต
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)
หนา 7
นโยบายการจายเงนปนผล ผดแลผลประโยชน วนเสนอขายครงแรก (IPO) วนทจดทะเบยน อายโครงการ จำนวนเงนทนโครงการ
ม จายไมเกนปละ 12 ครง ธนาคารทหารไทย จำกด (มหาชน) ระหวางวนท 1 – 15 เมษายน 2563 วนท 16 เมษายน 2563 ไมกำหนด 1,000 ลานบาท
ซอและขายคนหนวยลงทน วนทำการซอ : ระหวางการเสนอขายครงแรก (IPO)* : ระหวางวนท 1–15 เมษายน 2563
ตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น.
ภายหลงการเสนอขายครงแรก : ทกวนทำการระหวางวนท 1 เมษายน – 30 มถนายน 2563 ตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น. * โดยการเสนอขายครงแรก (IPO) บรษทจดการขอสงวนสทธรบเงนคาจองซอ เปนเงนโอนเทาน นภายในเวลา 15.30 น. อน ง ผ ถอหนวยลงทนสามารถสง คำสงสบเปลยนหนวยลงทนจากกองทนตนทาง อนไดแก กองทนเปด แอล เอช ตลาดเง น (LHMM) และกองทนเปด แอล เอช ตราสารหน ระยะส น พลส (LHSTPLUS) เพอซอหนวยลงทนของกองทนน (สบเปลยนเขา หรอการขายหนวยลงทนกองทนตนทางเพอซอหนวยลงทนของกองทนน) ในชวงเสนอขายครงแรก (IPO) ได ทงน บรษทจดการอาจกำหนด หรอเปลยนแปลงรายชอกองทนตนทางนในภายหลงได เวนแตบรษทจดการจะอนญาตเปนอยางอน ทงน ในกรณทบรษทจดการจะเปดเสนอขายชนดหนวยลงทนเพอการออมพเศษ (LHSMARTDSSF-SSFX) ครงถดไป บรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนาไมนอยกวา 3 วน โดยประกาศผานทางในเวบไซตของบรษทจดการ มลคาขนตำของการซอครงแรก : ไมกำหนด มลคาขนตำของการซอครงถดไป : ไมกำหนด วนทำการขายคน วนทำการขายคนปกต : ทกวนทำการตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น. บรษทจดการจะกำหนดวนเรมรบซอคนหนวยลงทนภายหลงจากวนจดทะเบยนกองทรพยสนเปนกองทนรวม โดย บรษทจดการจะเปดรบซอคนหนวยลงทนตงแตวนท 1 มกราคม 2564 ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงวนทเปดรบซอคนหนวยลงทนกอนกำหนด โดยบรษทจดการจะทำการปดประกาศใหทราบลวงหนา ณ สำนกงานของบรษทจดการ และ/หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน หรอเวบไซตของบรษทจดการ ซงการดำเนนการดงกลาวบรษทจดการจะคำนงถงประโยชนของกองทนและผถอหนวยลงทนเปนสำคญ
มลคาขนตำของการขายคน : ไมกำหนด ยอดคงเหลอขนตำ : ไมกำหนด
ขอมลอน ๆ
หนา 8
ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทำการนบแตวนถดจากวน คำนวณ NAV (ปจจบน T+4 วนทำการหลงจากวนทำรายการขายคน)
คณสามารถรวตจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท: www.lhfund.co.th
รายชอผจดการกองทน คณอานภาพ โฉมศร, (เรมบรหารกองทน : วนทจดทะเบยนกองทน) คณสมทธ ศกดกำจร, (เรมบรหารกองทน : วนทจดทะเบยนกองทน)
ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ธนาคารแลนด แอนด เฮาส จำกด (มหาชน)
บรษทหลกทรพย แลนด แอนด เฮาส จำกด (มหาชน) หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนทไดรบแตงตง (ถาม)
ตดตอสอบถามรบหนงสอชชวนรองเรยน
บรษทหลกทรพยจดการกองทน แลนด แอนด เฮาส จำกด ทอย: เลขท 11 อาคารควเฮาส สาทร ชน 14 ถนนสาทรใต แขวงทงมหาเมฆ เขตสาทร กรงเทพมหานคร 10120 โทรศพท : 0-2286-3484 , 0-2679-2155 website : www.lhfund.co.th email : [email protected]
ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน
คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน ไดท www.lhfund.co.th
หนา 9
คำอธบายเพมเตม
ปจจยความเสยงของกองทน ▪ ความเสยงจากการดำเนนงานของผออกตราสาร (Business Risk) : คอความเสยงทเกดจากการดำเนนงานของผออก
ตราสาร หากผลการดำเนนงานหรอฐานะการเงนของผออกตราสาร รวมทงความสามารถในการทำกำไรของผออกตราสารเปลยนแปลงไป ซงอาจกระทบตอราคาซอขายของตราสาร
▪ ความเสยงจากความสามารถในการชำระหนของผออกตราสาร (Credit Risk) : คอความเสยงจากการทบรษทผออกตราสารไมสามารถชำระคนเงนตน และ/หรอดอกเบยไดตามทกำหนด หรอไมครบตามจำนวนทไดสญญาไว โดยพจารณาจากผลการดำเนนงานทผานมาและฐานะการเงนของผออกตราสาร credit rating ของหนกระยะยาวมความหมาย โดยยอ ดงตอไปน
▪ ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk) : คอความเสยงทเกดจากการไมสามารถขาย ตราสารไดในชวงเวลาทตองการหรออาจไมไดราคาตามทคาดหวงเอาไว
▪ ความเสยงจากการทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivative) เพอปองกนความเสยง : การทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivative) เพ อปองกนความเส ยง (Hedging) จากอตราแลกเปล ยนอาจทำใหกองทนเสยโอกาสในการไดรบผลตอบแทนทเพมขนหากอตราแลกเปลยนมการเปลยนแปลงไปในทางตรงกนขามกบทกองทนคาดการณไว อยางไร กตาม กองทนยงคงมความเสยงจากการทคสญญาไมปฏบตตามสญญาดงกลาว
ความเสยงจากความผนผวนของมลคาหนวยลงทน (Market Risk) : ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงจากปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา Standard Deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการเปลยนแปลงของราคาหลกทรพยสง
ระดบ การลงทน TRIS Fitch Moody’s S&P ค าอธบาย
ระดบท นาลงทน
AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงต าทสดทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด
AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวามความเสยงต ามากทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด
A A(tha) A A ความเสยงต าทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด
BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด
ระดบท ต ากวา
นาลงทน
ต ากวา BBB
ต ากวา BBB(tha)
ต ากวา Baa
ต ากวา BBB
ความเสยงสงทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด
หนา 10
▪ การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจำนวน
▪ ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกำกบดแลของสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
▪ การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสำนกงาน ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอ ไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงส อช ชวนสวนสรปขอมลสำคญ ณ วนท 27 มนาคม 2563 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดำเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมทำใหผอนสำคญผด
ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกรายใดรายหนง (High Issuer Concentration Risk) พจารณาจากการลงทนแบบกระจกตวในตราสารของผออกตราสาร คสญญา หรอบคคลอนทมภาระผกพนตามตราสารหรอสญญานน รายใดรายหนงมากกวา 10%ของ NAV รวมกน ทงน การลงทนแบบกระจกตวไมรวมถงกรณการลงทนในทรพยสนดงน 1. ตราสารหนภาครฐไทย 2. ตราสารภาครฐตางประเทศทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได 3. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากทผรบฝากหรอผออกตราสารทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได
▪ ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมใดอตสาหกรรมหนง (Sector Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในบางหมวดอตสาหกรรมมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซ งหากเกดเหตการณท สงผลกระทบตออตสาหกรรมน น กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานท ผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายหมวดอตสาหกรรม
▪ ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในประเทศใดประเทศหนง (Country Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในประเทศใดประเทศหนงมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอประเทศดงกลาว เชน การเมอง เศรษฐกจ สงคม เปนตน กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายประเทศ ความเส ยงจากการเปล ยนแปลงของอตราแลกเปล ยน (Currency Risk) หมายถง การเปล ยนแปลงของอตราแลกเปลยนมผลกระทบตอมลคาของหนวยลงทน เชน กองทนรวมลงทนดวยสกลเงนดอลลารในชวงทเงนบาทออน แตขายทำกำไรในชวงทบาทแขง กองทนรวมจะไดเงนบาทกลบมานอยลง ในทางกลบกนหากกองทนรวมลงทนในชวงทบาทแขงและขายทำกำไรในชวงทบาทออนกอาจไดผลตอบแทนมากขนกวาเดมดวยเชนกน ดงนน การปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนจงเปนเครองมอสำคญในการบรหารความเสยง ซงทำไดดงตอไปน
-ปองกนความเสยงทงหมดหรอเกอบทงหมด : ผลงทนไมมความเสยงจากอตราแลกเปลยน
-ปองกนความเสยงบางสวน โดยตองระบสดสวนการปองกนความเสยงไวอยางชดเจน : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน
-อาจปองกนความเสยงตามดลยพนจของผจดการกองทนรวม : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน เนองจากการปองกนความเสยงขนอยกบดลยพนจของผจดการกองทนรวมในการพจารณาวาจะปองกนความเสยงหรอไม
-ไมปองกนความเสยงเลย : ผลงทนมความเสยงจากอตราแลกเปลยน