หนา 1

ผลงทนสามารถขายคนหนวยลงทนไดตงแตวนท 1 มกราคม 2564 เปนตนไป

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน แลนด แอนด เฮาส จำกด การเขารวมการตอตานทจรต: ไดรบการรบรอง CAC

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

ขอมล ณ วนท 27 มนาคม 2563

ผลงทนควรศกษารายละเอยดของกองทนอยางละเอยดถถวนกอนตดสนใจลงทน หากมขอสงสยหรอตองการขอมลเพมเตม โปรดตดตอบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

คณกำลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

สดสวนของประเภททรพยสนท

ผลการดำเนนงาน

คาธรรมเนยม

ขอมลอน ๆ

กองทนเปด แอล เอช สมารท เพอการออม LH SMART SUPER SAVINGS FUND

(LHSMARTDSSF) (ชนดเพอการออมและจายเงนปนผล :

LHSMARTDSSF-SSF) กองทนรวมผสม

กองทนรวมเพอการออม (Super Savings Fund:SSF) กองทนรวมทลงทนแบบมความเสยงทงในและตางประเทศ

หนา 2

ทำอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน � อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ � อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

คณกำลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร � ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจำนวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ

กองทนรวมนเหมาะกบใคร? � ผลงทนทสามารถลงทนในระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวาการลงทนในตราสารหนทวไป

� หนวยลงทนชนดเพอการออมและจายเงนปนผล (LHSMARTDSSF-SSF) : เหมาะสำหรบผลงทนประเภทบคคลธรรมดา เปดโอกาสใหผลงทนรบรายไดสมำเสมอจากเงนปนผล รวมถงมสทธไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากปฏบตเปนไปตามเกณฑ/เงอนไขทกรมสรรพากรกำหนดและ/หรอกฎหมายทเกยวของ

กองทนมนโยบายทจะลงทนในหลกทรพยทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยไมนอยกวารอยละ 65 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนโดยจะเลอกพจารณาลงทนในหนทมปจจยพนฐานด และ/หรอ หนวยลงทน ของกองทนรวมอสงหารมทรพย/หนวยทรสตของทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย/ตราสารอนใดทใหสทธในการไดมาหรอทมผลตอบแทนอางองกบตราสารดงกลาวขางตน หรอกลมของตราสาร/หนวยลงทนดงกลาวขางตน และ/หรอหนวยลงทนของกองทนรวมโครงสรางพนฐาน/ตราสารอนใดทใหสทธในการไดมาหรอทมผลตอบแทนอางองกบตราสารดงกลาวขางตน

กองทนอาจพจารณาลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) เพอเพมประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient portfolio management) และ/หรอ เพอปองกนความเสยง (Hedging) จากอตราแลกเปลยน (Foreign Exchange Rate Risk) ตามดลยพนจของผจดการกองทน ซงจะพจารณาจากสภาวะของตลาดการเงนในขณะนน และปจจยอนทเกยวของ เชน ปจจยทางเศรษฐกจ การเมอง การเงนและการคลง เปนตน กลยทธการบรหารกองทน: กองทนมกลยทธการลงทน มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)

หนา 3

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

คำเตอนทสำคญ: � ผถอหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการออมจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากไมปฏบตตามเงอนไขการลงทน และ

จะตองคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายในกำหนดเวลา มฉะนนจะตองชำระเงนเพมและเบยปรบตามประมวลรษฎากร

� ผลงทนไมสามารถนำหนวยลงทนของกองทนเปด แอล เอช สมารท เพอการออม ไปจำหนาย โอน จำนำ หรอนำไปเปนประกน

� ผลงทนควรศกษาขอมลเกยวกบสทธประโยชนทางภาษทระบไวในคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการออม

� ในกรณทมแนวโนมวาจะมการขายคนหนวยลงทนเกนกวา 2 ใน 3 ของจำนวนหนวยลงทนทจำหนายไดแลวทงหมด บรษทจดการอาจใชดลยพนจในการเลกกองทนรวม และอาจยกเลกคำสงซอขายหนวยลงทนทไดรบไวแลวหรอหยดรบคำสงดงกลาวได

� กองทนอาจลงทนในตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอตำกวาทสามารถลงทนได (Non-investment grade) และตราสารหนทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ (Unrated Securities) รวมทงตราสารทนทไมไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย (Unlisted Securities) ดงนน ผลงทนอาจมความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร ซงสงผลใหผลงทนขาดทนจากการลงทนบางสวนหรอทงจานวนได

� กองทนอาจลงทนในสญญาซ อขายล วงหนาเพ อเพ มประส ทธ ภาพในการบรหารการลงทน (efficient portfolio management(EPM)) และอาจลงทนในตราสารทมสญญาซอขายลวงหนาแฝง ( Structured Note) กองทนรวมจงมความเส ยงมากกวากองทนรวมท ลงทนในหลกทรพยอ างองโดยตรง เน องจากใชเง นลงทนในจำนวนท นอยกวาจงม กำไร/ขาดทนสงกวาการลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง ดงนน ผลงทนควรพจารณาความเหมาะสมของการลงทน โดยคำนงถงประสบการณการลงทน วตถประสงคการลงทน และฐานะการเงนของผลงทนเอง

หนา 4

*คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.lhfund.co.th

แผนภาพแสดงตำแหนงความเสยงของกองทนรวม

ปจจยความเสยงทสำคญ

หนา 5

ยงไมมขอมล เนองจากกองทนยงไมไดจดทะเบยน จงยงไมมขอมลของทรพยสนทกองทนลงทน

หมายเหต:

1) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม หรอภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใด ในทำนองเดยวกนน

2) บรษทจดการขอสงวนสทธในการทจะปรบเพมอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจายขางตน โดยไดรบความเหนชอบจาก ผ ถอหนวยลงทนแลว เพ มเตมโครงการจดการในอตราไมเกนรอยละ 5 ของอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจ าย ทงน เปนไปตามทระบไวในรายละเอยดโครงการและตามหลกเกณฑทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด

3) คาธรรมเนยมคาใชจายทเรยกเกบจากกองทนรวม เมอรวมกนทงหมดแลว ตองไมเกนอตรารอยละ 5.00 ตอปของ มลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

* คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

คาธรรมเนยม

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน

คาธร

รมเน

ยมทเ

รยกเ

กบจร

ง

(%

ตอป

ของ N

AV)

���� ����

สงสดไมเกน, 2.500%

เกบจรง, 1.3375%

สงสดไมเกน, 5.000%

เกบจรง, 1.6253% (ยงไมรวมคาใชจาย อนๆ )

เกบจรง, 0.0203%

สงสดไมเกน, 0.10%

สงสดไมเกน, 1.000%

เกบจรง, 0.2675%

การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอน รวมคาใชจาย

5.000%

4.500%

4.000%

3.500%

3.000%

2.500%

2.000%

1.500%

1.000%

0.500%

0.000%

สงสดไมเกน, 1.400%

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)

���� ����

���� ����

���� ����

���� ����

ตามทจายจรง

หนา 6

รายการ สงสดไมเกน เกบจรง

คาธรรมเนยมการขาย 2.50% ยกเวน

คาธรรมเนยมการรบซอคน 2.50% ยกเวน

คาธรรมเนยมการสบเปลยน

� คาธรรมเนยมการสบเปลยนเขา

� คาธรรมเนยมการสบเปลยนออก

2.50%

2.50%

ยกเวน (แตตองเสยคาธรรมเนยมการขาย)

ยกเวน (แตตองเสยคาธรรมเนยมการรบซอคน)

คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน ตามอตราทนายทะเบยนกำหนด ไมม

หมายเหต:

1) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตน อาจเรยกเกบจากผลงทนแตละกลมหรอแตละรายไมเทากน ขนอยกบดลยพนจของบรษทจดการ 2) กรณสบเปลยนหนวยลงทน บรษทจดการอาจยกเวนไมเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทนสำหรบการสบเปลยน

หนวยลงทนระหวางกองทนรวมภายใตการจดการของบรษทจดการ แตจะมการเรยกเกบคาธรรมเนยมการขายและรบซอคนหนวยลงทนตามอตราทบรษทจดการกำหนด

3) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตนรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว

* ผลการดำเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดำเนนงานในอนาคต *

ตวชวดของกองทน (Benchmark): 1. ดชนผลตอบแทนรวมของกองทนรวมอสงหารมทรพยและกองทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย (PF&REIT Total Return Index) ในสดสวนรอยละ 40 2. ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (SET Total Return Index) รอยละ 40 3. ดชน MTM ThaiBMA Government Bond Index อาย 1-3 ป (NTR) รอยละ 20

ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดำเนนงาน ณ จดขาย คอ Aggressive Allocation

ผลการดำเนนงานในอดต

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)

หนา 7

นโยบายการจายเงนปนผล ผดแลผลประโยชน วนเสนอขายครงแรก (IPO) วนทจดทะเบยน อายโครงการ จำนวนเงนทนโครงการ

ม จายไมเกนปละ 12 ครง ธนาคารทหารไทย จำกด (มหาชน) ระหวางวนท 1 – 15 เมษายน 2563 วนท 16 เมษายน 2563 ไมกำหนด 1,000 ลานบาท

ซอและขายคนหนวยลงทน วนทำการซอ : ระหวางการเสนอขายครงแรก (IPO)* : ระหวางวนท 1–15 เมษายน 2563

ตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น.

ภายหลงการเสนอขายครงแรก : ทกวนทำการตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น. * โดยการเสนอขายครงแรก (IPO) บรษทจดการขอสงวนสทธรบเงนคาจองซอ เปนเงนโอนเทาน นภายในเวลา 15.30 น. อน ง ผ ถอหนวยลงทนสามารถสง คำสงสบเปลยนหนวยลงทนจากกองทนตนทาง อนไดแก กองทนเปด แอล เอช ตลาดเง น (LHMM) และกองทนเปด แอล เอช ตราสารหน ระยะส น พลส (LHSTPLUS) เพอซอหนวยลงทนของกองทนน (สบเปลยนเขา หรอการขายหนวยลงทนกองทนตนทางเพอซอหนวยลงทนของกองทนน) ในชวงเสนอขายครงแรก (IPO) ได ทงน บรษทจดการอาจกำหนด หรอเปลยนแปลงรายชอกองทนตนทางนในภายหลงได เวนแตบรษทจดการจะอนญาตเปนอยางอน มลคาขนตำของการซอครงแรก : ไมกำหนด มลคาขนตำของการซอครงถดไป : ไมกำหนด

วนทำการขายคน วนทำการขายคนปกต : ทกวนทำการตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น. บรษทจดการจะกำหนดวนเรมรบซอคนหนวยลงทนภายหลงจากวนจดทะเบยนกองทรพยสนเปนกองทนรวม โดย บรษทจดการจะเปดรบซอคนหนวยลงทนตงแตวนท 1 มกราคม 2564 ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงวนทเปดรบซอคนหนวยลงทนกอนกำหนด โดยบรษทจดการจะทำการปดประกาศใหทราบลวงหนา ณ สำนกงานของบรษทจดการ และ/หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน หรอเวบไซตของบรษทจดการ ซงการดำเนนการดงกลาวบรษทจดการจะคำนงถงประโยชนของกองทนและผถอหนวยลงทนเปนสำคญ

มลคาขนตำของการขายคน : ไมกำหนด ยอดคงเหลอขนตำ : ไมกำหนด ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทำการนบแตวนถดจากวน คำนวณ NAV (ปจจบน T+4 วนทำการหลงจากวนทำรายการขายคน)

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท: www.lhfund.co.th

รายชอผจดการกองทน คณอานภาพ โฉมศร, (เรมบรหารกองทน : วนทจดทะเบยนกองทน) คณสมทธ ศกดกำจร, (เรมบรหารกองทน : วนทจดทะเบยนกองทน)

ขอมลอน ๆ

หนา 8

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ธนาคารแลนด แอนด เฮาส จำกด (มหาชน) บรษทหลกทรพย แลนด แอนด เฮาส จำกด (มหาชน) หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนทไดรบแตงตง (ถาม)

ตดตอสอบถามรบหนงสอชชวนรองเรยน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน แลนด แอนด เฮาส จำกด ทอย: เลขท 11 อาคารควเฮาส สาทร ชน 14 ถนนสาทรใต แขวงทงมหาเมฆ เขตสาทร กรงเทพมหานคร 10120 โทรศพท : 0-2286-3484 , 0-2679-2155 website : www.lhfund.co.th email : Marketing@lhfund.co.th

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน ไดท www.lhfund.co.th

หนา 9

คำอธบายเพมเตม

ปจจยความเสยงของกองทน � ความเสยงจากการดำเนนงานของผออกตราสาร (Business Risk) : คอความเสยงทเกดจากการดำเนนงานของผออก

ตราสาร หากผลการดำเนนงานหรอฐานะการเงนของผออกตราสาร รวมทงความสามารถในการทำกำไรของผออกตราสารเปลยนแปลงไป ซงอาจกระทบตอราคาซอขายของตราสาร

� ความเสยงจากความสามารถในการชำระหนของผออกตราสาร (Credit Risk) : คอความเสยงจากการทบรษทผออกตราสารไมสามารถชำระคนเงนตน และ/หรอดอกเบยไดตามทกำหนด หรอไมครบตามจำนวนทไดสญญาไว โดยพจารณาจากผลการดำเนนงานทผานมาและฐานะการเงนของผออกตราสาร credit rating ของหนกระยะยาวมความหมาย โดยยอ ดงตอไปน

� ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk) : คอความเสยงทเกดจากการไมสามารถขาย ตราสารไดในชวงเวลาทตองการหรออาจไมไดราคาตามทคาดหวงเอาไว

� ความเสยงจากการทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivative) เพอปองกนความเสยง : การทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivative) เพ อปองกนความเส ยง (Hedging) จากอตราแลกเปล ยนอาจทำใหกองทนเสยโอกาสในการไดรบผลตอบแทนทเพมขนหากอตราแลกเปลยนมการเปลยนแปลงไปในทางตรงกนขามกบทกองทนคาดการณไว อยางไร กตาม กองทนยงคงมความเสยงจากการทคสญญาไมปฏบตตามสญญาดงกลาว

���� ความเสยงจากความผนผวนของมลคาหนวยลงทน (Market Risk) : ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงจากปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา Standard Deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการเปลยนแปลงของราคาหลกทรพยสง

ระดบ การลงทน TRIS Fitch Moody’s S&P คาอธบาย

ระดบท นาลงทน

AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงตาทสดทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวามความเสยงตามากทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

A A(tha) A A ความเสยงตาทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

ระดบท ตากวา

นาลงทน

ตากวา BBB

ตากวา BBB(tha)

ตากวา Baa

ตากวา BBB

ความเสยงสงทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด

หนา 10

� การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจำนวน

� ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกำกบดแลของสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

� การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสำนกงาน ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอ ไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอช ชวนสวนสรปขอมลสำคญ ณ วนท 27 มนาคม 2563 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดำเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมทำใหผอนสำคญผด

� ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกรายใดรายหนง (High Issuer Concentration Risk) พจารณาจากการลงทนแบบกระจกตวในตราสารของผออกตราสาร คสญญา หรอบคคลอนทมภาระผกพนตามตราสารหรอสญญานน รายใดรายหนงมากกวา 10%ของ NAV รวมกน ทงน การลงทนแบบกระจกตวไมรวมถงกรณการลงทนในทรพยสนดงน 1. ตราสารหนภาครฐไทย 2. ตราสารภาครฐตางประเทศทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได 3. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากทผรบฝากหรอผออกตราสารทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได

� ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมใดอตสาหกรรมหนง (Sector Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในบางหมวดอตสาหกรรมมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซ งหากเกดเหตการณท สงผลกระทบตออตสาหกรรมน น กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานท ผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายหมวดอตสาหกรรม

� ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในประเทศใดประเทศหนง (Country Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในประเทศใดประเทศหนงมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอประเทศดงกลาว เชน การเมอง เศรษฐกจ สงคม เปนตน กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายประเทศ � ความเส ยงจากการเปล ยนแปลงของอตราแลกเปล ยน (Currency Risk) หมายถง การเปล ยนแปลงของอตราแลกเปลยนมผลกระทบตอมลคาของหนวยลงทน เชน กองทนรวมลงทนดวยสกลเงนดอลลารในชวงทเงนบาทออน แตขายทำกำไรในชวงทบาทแขง กองทนรวมจะไดเงนบาทกลบมานอยลง ในทางกลบกนหากกองทนรวมลงทนในชวงทบาทแขงและขายทำกำไรในชวงทบาทออนกอาจไดผลตอบแทนมากขนกวาเดมดวยเชนกน ดงนน การปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนจงเปนเครองมอสำคญในการบรหารความเสยง ซงทำไดดงตอไปน

-ปองกนความเสยงทงหมดหรอเกอบทงหมด : ผลงทนไมมความเสยงจากอตราแลกเปลยน

-ปองกนความเสยงบางสวน โดยตองระบสดสวนการปองกนความเสยงไวอยางชดเจน : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน

-อาจปองกนความเสยงตามดลยพนจของผจดการกองทนรวม : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน เนองจากการปองกนความเสยงขนอยกบดลยพนจของผจดการกองทนรวมในการพจารณาวาจะปองกนความเสยงหรอไม

-ไมปองกนความเสยงเลย : ผลงทนมความเสยงจากอตราแลกเปลยน

หนา 1

ผลงทนสามารถขายคนหนวยลงทนไดตงแตวนท 1 มกราคม 2564 เปนตนไป

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน แลนด แอนด เฮาส จำกด การเขารวมการตอตานทจรต: ไดรบการรบรอง CAC

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

ขอมล ณ วนท 27 มนาคม 2563

ผลงทนควรศกษารายละเอยดของกองทนอยางละเอยดถถวนกอนตดสนใจลงทน หากมขอสงสยหรอตองการขอมลเพมเตม โปรดตดตอบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

คณกำลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

ผลการดำเนนงาน

คาธรรมเนยม

ขอมลอน ๆ

กองทนเปด แอล เอช สมารท เพอการออม LH SMART SUPER SAVINGS FUND

(LHSMARTDSSF) (ชนดเพอการออมพเศษและจายเงนปนผล :

LHSMARTDSSF-SSFX) กองทนรวมผสม

กองทนรวมเพอการออม (Super Savings Fund:SSF) กองทนรวมทลงทนแบบมความเสยงทงในและตางประเทศ

หนา 2

ทำอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน ▪ อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ ▪ อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

คณกำลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร ▪ ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจำนวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ

กองทนรวมนเหมาะกบใคร? ▪ ผลงทนทสามารถลงทนในระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวาการลงทนในตราสารหนทวไป

▪ หนวยลงทนชนดเพอการออมพเศษและจายเงนปนผล (LHSMARTDSSF-SSFX) : เหมาะสำหรบผลงทนประเภทบคคลธรรมดา เปดโอกาสใหผลงทนรบรายไดสมำเสมอจากเงนปนผล รวมถงมสทธไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากปฏบตเปนไปตามเกณฑ/เงอนไขทกรมสรรพากรกำหนดและ/หรอกฎหมายทเกยวของ

กองทนมนโยบายทจะลงทนในหลกทรพยทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยไมนอยกวารอยละ 65 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนโดยจะเลอกพจารณาลงทนในหนทมปจจยพนฐานด และ/หรอ หนวยลงทน ของกองทนรวมอสงหารมทรพย/หนวยทรสตของทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย/ตราสารอนใดทใหสทธในการไดมาหรอทมผลตอบแทนอางองกบตราสารดงกลาวขางตน หรอกลมของตราสาร/หนวยลงทนดงกลาวขางตน และ/หรอหนวยลงทนของกองทนรวมโครงสรางพนฐาน/ตราสารอนใดทใหสทธในการไดมาหรอทมผลตอบแทนอางองกบตราสารดงกลาวขางตน

กองทนอาจพจารณาลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) เพอเพมประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient portfolio management) และ/หรอ เพอปองกนความเสยง (Hedging) จากอตราแลกเปลยน (Foreign Exchange Rate Risk) ตามดลยพนจของผจดการกองทน ซงจะพจารณาจากสภาวะของตลาดการเงนในขณะนน และปจจยอนทเกยวของ เชน ปจจยทางเศรษฐกจ การเมอง การเงนและการคลง เปนตน กลยทธการบรหารกองทน: กองทนมกลยทธการลงทน มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)

หนา 3

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

คำเตอนทสำคญ: ผถอหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการออมจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากไมปฏบตตามเงอนไขการลงทน และ

จะตองคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายในกำหนดเวลา มฉะนนจะตองชำระเงนเพมและเบยปรบตามประมวลรษฎากร

▪ ผลงทนไมสามารถนำหนวยลงทนของกองทนเปด แอล เอช สมารท เพอการออม ไปจำหนาย โอน จำนำ หรอนำไปเปนประกน

▪ ผลงทนควรศกษาขอมลเกยวกบสทธประโยชนทางภาษทระบไวในคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการออม

▪ ในกรณทมแนวโนมวาจะมการขายคนหนวยลงทนเกนกวา 2 ใน 3 ของจำนวนหนวยลงทนทจำหนายไดแลวทงหมด บรษทจดการอาจใชดลยพนจในการเลกกองทนรวม และอาจยกเลกคำสงซอขายหนวยลงทนทไดรบไวแลวหรอหยดรบคำสงดงกลาวได

▪ กองทนอาจลงทนในตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอตำกวาทสามารถลงทนได (Non-investment grade) และตราสารหนทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ (Unrated Securities) รวมทงตราสารทนทไมไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย (Unlisted Securities) ดงนน ผลงทนอาจมความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร ซงสงผลใหผลงทนขาดทนจากการลงทนบางสวนหรอทงจานวนได

▪ กองทนอาจลงทนในสญญาซ อขายล วงหนาเพ อเพ มประส ทธภ าพในการบรหารการลงทน (efficient portfolio management(EPM)) และอาจลงทนในตราสารทมสญญาซอขายลวงหนาแฝง ( Structured Note) กองทนรวมจงมความเส ยงมากกวากองทนรวมท ลงทนในหลกทรพยอ างองโดยตรง เน องจากใชเง นลงทนในจำนวนท นอยกวาจงม กำไร/ขาดทนสงกวาการลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง ดงนน ผลงทนควรพจารณาความเหมาะสมของการลงทน โดยคำนงถงประสบการณการลงทน วตถประสงคการลงทน และฐานะการเงนของผลงทนเอง

หนา 4

*คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.lhfund.co.th

แผนภาพแสดงตำแหนงความเสยงของกองทนรวม

ปจจยความเสยงทสำคญ

หนา 5

ยงไมมขอมล เนองจากกองทนยงไมไดจดทะเบยน จงยงไมมขอมลของทรพยสนทกองทนลงทน

หมายเหต:

1) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตนเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม หรอภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใด ในทำนองเดยวกนน

2) บรษทจดการขอสงวนสทธในการทจะปรบเพมอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจายขางตน โดยไดรบความเหนชอบจาก ผถอหนวยลงทนแลว เพ มเตมโครงการจดการในอตราไมเกนรอยละ 5 ของอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจ าย ทงน เปนไปตามทระบไวในรายละเอยดโครงการและตามหลกเกณฑทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด

3) คาธรรมเนยมคาใชจายทเรยกเกบจากกองทนรวม เมอรวมกนทงหมดแลว ตองไมเกนอตรารอยละ 5.00 ตอปของ มลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

* คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

คาธรรมเนยม

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน

คาธร

รมเน

ยมทเ

รยกเ

กบจร

ง

(%

ตอป

ของ N

AV)

สงสดไมเกน, 2.500%

เกบจรง, 1.3375%

สงสดไมเกน, 5.000%

ตามทจายจรง, 1.6253% (ยงไมรวมคาใชจาย อนๆ )

เกบจรง, 0.0203%

สงสดไมเกน, 0.10%

สงสดไมเกน, 1.000%

เกบจรง, 0.2675%

การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอน รวมคาใชจาย

5.000%

4.500%

4.000%

3.500%

3.000%

2.500%

2.000%

1.500%

1.000%

0.500%

0.000%

สงสดไมเกน, 1.400%

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)

ตามทจายจรง

หนา 6

รายการ สงสดไมเกน เกบจรง

คาธรรมเนยมการขาย 2.50% ยกเวน

คาธรรมเนยมการรบซอคน 2.50% ยกเวน

คาธรรมเนยมการสบเปลยน

▪ คาธรรมเนยมการสบเปลยนเขา

▪ คาธรรมเนยมการสบเปลยนออก

2.50%

2.50%

ยกเวน

(แตตองเสยคาธรรมเนยมการขาย) ยกเวน

(แตตองเสยคาธรรมเนยมการรบซอคน)

คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน ตามอตราทนายทะเบยนกำหนด ไมม

หมายเหต:

1) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตน อาจเรยกเกบจากผลงทนแตละกลมหรอแตละรายไมเทากน ขนอยกบดลยพนจของบรษทจดการ 2) กรณสบเปลยนหนวยลงทน บรษทจดการอาจยกเวนไมเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทนสำหรบการสบเปลยน

หนวยลงทนระหวางกองทนรวมภายใตการจดการของบรษทจดการ แตจะมการเรยกเกบคาธรรมเนยมการขายและรบซอคนหนวยลงทนตามอตราทบรษทจดการกำหนด

3) คาธรรมเนยมดงกลาวขางตนรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว

* ผลการดำเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดำเนนงานในอนาคต *

ตวชวดของกองทน (Benchmark): 1. ดชนผลตอบแทนรวมของกองทนรวมอสงหารมทรพยและกองทรสตเพอการลงทนในอสงหารมทรพย (PF&REIT Total Return Index) ในสดสวนรอยละ 40 2. ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (SET Total Return Index) รอยละ 40 3. ดชน MTM ThaiBMA Government Bond Index อาย 1-3 ป (NTR) รอยละ 20

ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดำเนนงาน ณ จดขาย คอ Aggressive Allocation

ผลการดำเนนงานในอดต

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)

หนา 7

นโยบายการจายเงนปนผล ผดแลผลประโยชน วนเสนอขายครงแรก (IPO) วนทจดทะเบยน อายโครงการ จำนวนเงนทนโครงการ

ม จายไมเกนปละ 12 ครง ธนาคารทหารไทย จำกด (มหาชน) ระหวางวนท 1 – 15 เมษายน 2563 วนท 16 เมษายน 2563 ไมกำหนด 1,000 ลานบาท

ซอและขายคนหนวยลงทน วนทำการซอ : ระหวางการเสนอขายครงแรก (IPO)* : ระหวางวนท 1–15 เมษายน 2563

ตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น.

ภายหลงการเสนอขายครงแรก : ทกวนทำการระหวางวนท 1 เมษายน – 30 มถนายน 2563 ตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น. * โดยการเสนอขายครงแรก (IPO) บรษทจดการขอสงวนสทธรบเงนคาจองซอ เปนเงนโอนเทาน นภายในเวลา 15.30 น. อน ง ผ ถอหนวยลงทนสามารถสง คำสงสบเปลยนหนวยลงทนจากกองทนตนทาง อนไดแก กองทนเปด แอล เอช ตลาดเง น (LHMM) และกองทนเปด แอล เอช ตราสารหน ระยะส น พลส (LHSTPLUS) เพอซอหนวยลงทนของกองทนน (สบเปลยนเขา หรอการขายหนวยลงทนกองทนตนทางเพอซอหนวยลงทนของกองทนน) ในชวงเสนอขายครงแรก (IPO) ได ทงน บรษทจดการอาจกำหนด หรอเปลยนแปลงรายชอกองทนตนทางนในภายหลงได เวนแตบรษทจดการจะอนญาตเปนอยางอน ทงน ในกรณทบรษทจดการจะเปดเสนอขายชนดหนวยลงทนเพอการออมพเศษ (LHSMARTDSSF-SSFX) ครงถดไป บรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนาไมนอยกวา 3 วน โดยประกาศผานทางในเวบไซตของบรษทจดการ มลคาขนตำของการซอครงแรก : ไมกำหนด มลคาขนตำของการซอครงถดไป : ไมกำหนด วนทำการขายคน วนทำการขายคนปกต : ทกวนทำการตงแตเวลา 08.30 – 15.30 น. บรษทจดการจะกำหนดวนเรมรบซอคนหนวยลงทนภายหลงจากวนจดทะเบยนกองทรพยสนเปนกองทนรวม โดย บรษทจดการจะเปดรบซอคนหนวยลงทนตงแตวนท 1 มกราคม 2564 ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงวนทเปดรบซอคนหนวยลงทนกอนกำหนด โดยบรษทจดการจะทำการปดประกาศใหทราบลวงหนา ณ สำนกงานของบรษทจดการ และ/หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน หรอเวบไซตของบรษทจดการ ซงการดำเนนการดงกลาวบรษทจดการจะคำนงถงประโยชนของกองทนและผถอหนวยลงทนเปนสำคญ

มลคาขนตำของการขายคน : ไมกำหนด ยอดคงเหลอขนตำ : ไมกำหนด

ขอมลอน ๆ

หนา 8

ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทำการนบแตวนถดจากวน คำนวณ NAV (ปจจบน T+4 วนทำการหลงจากวนทำรายการขายคน)

คณสามารถรวตจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท: www.lhfund.co.th

รายชอผจดการกองทน คณอานภาพ โฉมศร, (เรมบรหารกองทน : วนทจดทะเบยนกองทน) คณสมทธ ศกดกำจร, (เรมบรหารกองทน : วนทจดทะเบยนกองทน)

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ธนาคารแลนด แอนด เฮาส จำกด (มหาชน)

บรษทหลกทรพย แลนด แอนด เฮาส จำกด (มหาชน) หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนทไดรบแตงตง (ถาม)

ตดตอสอบถามรบหนงสอชชวนรองเรยน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน แลนด แอนด เฮาส จำกด ทอย: เลขท 11 อาคารควเฮาส สาทร ชน 14 ถนนสาทรใต แขวงทงมหาเมฆ เขตสาทร กรงเทพมหานคร 10120 โทรศพท : 0-2286-3484 , 0-2679-2155 website : www.lhfund.co.th email : Marketing@lhfund.co.th

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน ไดท www.lhfund.co.th

หนา 9

คำอธบายเพมเตม

ปจจยความเสยงของกองทน ▪ ความเสยงจากการดำเนนงานของผออกตราสาร (Business Risk) : คอความเสยงทเกดจากการดำเนนงานของผออก

ตราสาร หากผลการดำเนนงานหรอฐานะการเงนของผออกตราสาร รวมทงความสามารถในการทำกำไรของผออกตราสารเปลยนแปลงไป ซงอาจกระทบตอราคาซอขายของตราสาร

▪ ความเสยงจากความสามารถในการชำระหนของผออกตราสาร (Credit Risk) : คอความเสยงจากการทบรษทผออกตราสารไมสามารถชำระคนเงนตน และ/หรอดอกเบยไดตามทกำหนด หรอไมครบตามจำนวนทไดสญญาไว โดยพจารณาจากผลการดำเนนงานทผานมาและฐานะการเงนของผออกตราสาร credit rating ของหนกระยะยาวมความหมาย โดยยอ ดงตอไปน

▪ ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk) : คอความเสยงทเกดจากการไมสามารถขาย ตราสารไดในชวงเวลาทตองการหรออาจไมไดราคาตามทคาดหวงเอาไว

▪ ความเสยงจากการทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivative) เพอปองกนความเสยง : การทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivative) เพ อปองกนความเส ยง (Hedging) จากอตราแลกเปล ยนอาจทำใหกองทนเสยโอกาสในการไดรบผลตอบแทนทเพมขนหากอตราแลกเปลยนมการเปลยนแปลงไปในทางตรงกนขามกบทกองทนคาดการณไว อยางไร กตาม กองทนยงคงมความเสยงจากการทคสญญาไมปฏบตตามสญญาดงกลาว

ความเสยงจากความผนผวนของมลคาหนวยลงทน (Market Risk) : ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงจากปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา Standard Deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการเปลยนแปลงของราคาหลกทรพยสง

ระดบ การลงทน TRIS Fitch Moody’s S&P ค าอธบาย

ระดบท นาลงทน

AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงต าทสดทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด

AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวามความเสยงต ามากทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด

A A(tha) A A ความเสยงต าทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด

BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด

ระดบท ต ากวา

นาลงทน

ต ากวา BBB

ต ากวา BBB(tha)

ต ากวา Baa

ต ากวา BBB

ความเสยงสงทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด

หนา 10

▪ การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจำนวน

▪ ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกำกบดแลของสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

▪ การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสำนกงาน ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอ ไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงส อช ชวนสวนสรปขอมลสำคญ ณ วนท 27 มนาคม 2563 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดำเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมทำใหผอนสำคญผด

ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกรายใดรายหนง (High Issuer Concentration Risk) พจารณาจากการลงทนแบบกระจกตวในตราสารของผออกตราสาร คสญญา หรอบคคลอนทมภาระผกพนตามตราสารหรอสญญานน รายใดรายหนงมากกวา 10%ของ NAV รวมกน ทงน การลงทนแบบกระจกตวไมรวมถงกรณการลงทนในทรพยสนดงน 1. ตราสารหนภาครฐไทย 2. ตราสารภาครฐตางประเทศทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได 3. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากทผรบฝากหรอผออกตราสารทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได

▪ ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมใดอตสาหกรรมหนง (Sector Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในบางหมวดอตสาหกรรมมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซ งหากเกดเหตการณท สงผลกระทบตออตสาหกรรมน น กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานท ผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายหมวดอตสาหกรรม

▪ ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในประเทศใดประเทศหนง (Country Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในประเทศใดประเทศหนงมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอประเทศดงกลาว เชน การเมอง เศรษฐกจ สงคม เปนตน กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายประเทศ ความเส ยงจากการเปล ยนแปลงของอตราแลกเปล ยน (Currency Risk) หมายถง การเปล ยนแปลงของอตราแลกเปลยนมผลกระทบตอมลคาของหนวยลงทน เชน กองทนรวมลงทนดวยสกลเงนดอลลารในชวงทเงนบาทออน แตขายทำกำไรในชวงทบาทแขง กองทนรวมจะไดเงนบาทกลบมานอยลง ในทางกลบกนหากกองทนรวมลงทนในชวงทบาทแขงและขายทำกำไรในชวงทบาทออนกอาจไดผลตอบแทนมากขนกวาเดมดวยเชนกน ดงนน การปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนจงเปนเครองมอสำคญในการบรหารความเสยง ซงทำไดดงตอไปน

-ปองกนความเสยงทงหมดหรอเกอบทงหมด : ผลงทนไมมความเสยงจากอตราแลกเปลยน

-ปองกนความเสยงบางสวน โดยตองระบสดสวนการปองกนความเสยงไวอยางชดเจน : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน

-อาจปองกนความเสยงตามดลยพนจของผจดการกองทนรวม : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน เนองจากการปองกนความเสยงขนอยกบดลยพนจของผจดการกองทนรวมในการพจารณาวาจะปองกนความเสยงหรอไม

-ไมปองกนความเสยงเลย : ผลงทนมความเสยงจากอตราแลกเปลยน