LOGO
http://fincult.rggu.ru
Общеразвивающая программа дополнительного образования детей и взрослых
«ОТ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ –
К ФИНАНСОВОЙ
КУЛЬТУРЕ»
Модуль 6. «Финансовые
мошенничества: как их
узнать»
Разработчик-составитель:
Баландина Н. Г.
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
http://fincult.rggu.ru
ТЕМАТИКА ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫХ МОДУЛЕЙ
1. Наша финансовая среда обитания
2. Финансовая азбука
3. Семейный бюджет
4. Кредитозависимость
5. Экономическая психология
6. Финансовые мошенничества
7. Электронные деньги
8. Интернет-банкинг
9. Уплата личных налогов
10. Страховая культура граждан
11. Стратегия будущего
12. Социальные льготы
1
2
3
4
5
6 7
8
9
10
11
12
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Преступления, совершенные в сфере
денежного обращения путем обмана или
злоупотребления доверием
Финансовое мошенничество http://fincult.rggu.ru
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
«Выдающиеся» аферисты http://fincult.rggu.ru
Джон Ло
1671 - 1729
Организатор
Мисиссипской
компании
Бернард Медофф
1938 г.р.
Основатель компании
«Bernard L. Madoff Invest
ment negotiable paper LL
C»
Сергей Мавроди
1955 г.р.
Основатель
акционерного общества
«МММ»
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
http://fincult.rggu.ru
Причины мошенничества в России
Правовой вакуум
Кризис системы борьбы с преступностью
Всеобъемлющий системный кризис общества
Обострение социальных противоречий
Духовный кризис общества
Правовой нигилизм
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
http://fincult.rggu.ru
Психологический аспект мошенничества
Особенность
ментальности Правовые
условия
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Треугольник мошенничества
http://fincult.rggu.ru
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Первоначальный возврат вложенных
средств
Создание эффективной
легенды капиталовло-
жений
Высокий уровень сервиса
Удобное расположение
офисов
Предложение «новых»
финансовых услуг
Методы и инструменты мошенника
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Как распознать мошенника?
1. Предложение сверхвыгодных
условий сделки
2. Необходимость быстрого
принятия решения
3. Панибратство
4. Демонстративная роскошь и
интеллект
5. Исполнение роли «важного
человека»
6. Предоставление копий
документов, свидетельствующих о
реальности и надежности
компании
http://fincult.rggu.ru
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Финансовая пирамида
Способ обеспечения дохода
участникам структуры за счёт
постоянного привлечения
денежных средств
http://fincult.rggu.ru
Причины появления:
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Как распознать финансовую пирамиду
Сокрытие подробностей деятельности
Малые суммы участия в системе
Высокие проценты вложения средств
Навязчивая агитация и убеждение
Массированная реклама
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
http://fincult.rggu.ru
Мошенничество на бирже
Мошенничества
брокерских
компаний
Ложная
информация о
финансовых
успехах
компании
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Форекс – как не стать миллионером http://fincult.rggu.ru
Межбанковский
валютный рынок
Совокупность различных
торговых,
инвестиционных и
спекулятивных операций
с валютой
Риск полной потери капитала
Технические риски
Необходимость обучения
Отсутствие четких правил игры
Круглосуточный режим работы
Ликвидность
Отсутствие комиссионных расходов
Небольшой стартовый капитал
Возможность кредитного плеча
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Способы защиты на бирже
1. Никогда не
вкладывайте в высоко
рискованные сделки
заемные средства.
2. Не доверяйте и не
передавайте свои
персональные данные
от личного кабинета
или торгового счета
3. Внимательно читайте
договор
4. Помните - на бирже
уровень риска
превышает уровень
доходности
http://fincult.rggu.ru
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Электронные платежные средства
http://fincult.rggu.ru
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
http://fincult.rggu.ru
Мошенничества в сфере электронных платежей
Установление фальшивых автоматов оплаты услуг
Попрошайничество
Фишинг и Скимминг
Предложения покупки программы поэтапно
Предложения «чудесного» способа заработка
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Фишинг http://fincult.rggu.ru
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Скимминг http://fincult.rggu.ru
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
1. Банки никогда не
запрашивают у клиентов
персональные данные по
банковским картам
2. Не переходите по ссылкам,
указанным в спам-письмах
3. Слишком низкая цена
предлагаемого товара
вызывает подозрение
4. Следует производить
простейший контроль:
регистрация домена магазина,
юридический адрес, телефоны
и т.п.
Осторожно, мошенники!
Ущерб нанесенный
российским
фишингом в мире
130 млн.$
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
1. Использовать карты в
заслуживающих доверия
торговых точках и
интернет-магазинах
2. При оплате товаров в
ресторанах, магазинах не
выпускать карту из вида
3. Снимать деньги в
банкоматах,
расположенных на
охраняемой территории
Защита от скимминга
Доля скимминга в
общем объеме
операций с картами
Visa
49%
Общеразвивающая программа «От Финансовой грамотности - к финансовой культуре». Модуль 6 «Финансовые мошенничества»
Масштаб мошенничества в мире
Ожидаемый рост
экономических преступлений в
будущем
20%
Источники:
www.bankir.ru
* www.pwc.ru/crimisurvey
Количество пострадавших от
финансового мошенничества*
LOGO
http://fincult.rggu.ru
Общеразвивающая программа дополнительного образования детей и взрослых
«ОТ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ –
К ФИНАНСОВОЙ
КУЛЬТУРЕ»
Программа выполняется в рамках
Проекта «Содействие повышению
уровня финансовой грамотности
населения и развитию финансового
образования в Российской Федерации»,
реализуемого Министерством финансов
Российской Федерации совместно со
Всемирным банком.
Организатором конкурсного отбора является
Некоммерческий фонд реструктуризации
предприятий и развития финансовых
институтов (ФРП)