ALIYAH NATASYA MSC CFP
20s, 30s and 40sMANAGING MONEY FOR
BAGAIMANA PROFIL RISIKO KAMU?
MODERAT AGRESIFKONSERVATIF
PROFIL APA YANG BOLEH BELI SAHAM? SEMUA, ASAL…
INVESTASI DI USIA 20-an
KARAKTER INVESTASI
o Sangat diperbolehkan agresif
o Alokasi investasi sudah memperhitungkan
Dana Darurat
o Alokasi saham bisa lebih dari 80%
o Untuk instrument seperti crypto currency dan
P2PL disarankan tidak lebih dari 10%
instrument investasi.
KARAKTER INDIVIDU
o Senang mencoba hal baru
o Belum tahu apa yang ingin dilakukan
o Bersiap memulai keluarga baru
o Sedang mengincar rumah pertama
20s To Do Listbe
kerj
a ke
ras d
i kon
disi
prim
a
Memulai dunia kerja, pilihan karirmenentukan angka gaji untuk pekerjaanselanjutnya.
Memiliki asuransi kesehatan
Menyiapkan Dana Darurat 6 X Biaya Hidup
Mempelajari Personal Finance dan memulaibudgeting
Fokus membesarkan budget alokasiinvestasi beserta cara mengembangkanpotensi
INVESTASI DI USIA 30-an
KARAKTER INVESTASI
• Lebih baik mengurangi agresivitas
• Alokasi investasi sudah memperhitungkan Dana Darurat
• Alokasi saham bisa 50-80%
• Menaikkan porsi obligasi.
• Untuk instrument seperti crypto currency dan P2PL
disarankan tidak lebih dari 10% instrument investasi.
KARAKTER INDIVIDU
• Karir mulai stabil
• Keluarga muda
• Sedang mengangsur rumah pertama
• Mempersiapkan dana pensiun dan dana pendidikan.
30s To Do ListMe
nuju
Keh
idup
an P
rima
Asuransi Kesehatan Keluarga, Jiwa dan disability
Focus untuk mengembangkan potensiinvestasi
Menyiapkan Estate Planning
Membangun Dana Darurat 6 x
KARAKTER INVESTASI
• Secara umum, harus lebih konservatif
• Alokasi saham maksimal 50%
• Porsi obligasi mendapat ruang besar.
• Ketika pensiun, tidak perlu berinvestasi
kembali.
KARAKTER INDIVIDU
• Karir sedang masa prime
• Keluarga stabil
• Sedang mengincar rumah kedua, ketiga, dst
• Mempersiapkan dana pensiun.
INVESTASI DI USIA 40 dst
40s To Do ListMa
pan,
suks
es d
an b
ahag
ia
Merencanakan Pelunasan utang (KPR, KPM)
Top Up Asuransi Jiwa dan H&S
Dana Darurat sudah tersedia 6X BiayaHidup
Focus untuk mengembangkan potensi investasi
Menyiapkan Estate Planning
UNDERSTANDING FINANCIAL PLANNING
VALUE ACADEMY
INVESTMENT MONEY MANAGEMENT INSURANCE
Optimalisasi instrumen short, medium and longterm investment
agar efektif
Perlindungan Jiwa, Kesehatan, harta
Pengelolaan uang sesuai life cycle dan kebutuhan
Ingat piramida keuangan, bukan?
MONEY CYCYLES - Priorities & Time Change
Das Wissen eines Unternehmens f
2016Wealth Accumulation / Creation
20s 30s 40s
Wealth Preservation
Wealth Distribution
As we move through life our priorities shift and the balancebetween the quantity and quality of our lives changes accordingly.
KEBUTUHAN FINANCIAL PLANNING
Das Wissen eines Unternehmens f
2016
Basic kebutuhan financial planning menyerupai di setiap level usia. Hanya level dan alokasi dalam pengelolannya yang berbeda
Dana Darurat Utang Investasi Proteksi
Budgeting Money Management Monitor & Review
20s 30s 40s
TANTANGAN FINANCIAL
Das Wissen eines Unternehmens f
2016
Money management, proactive monitoring dan quality review untuk setiap perubahan life cycles
Pajak Resiko Literasi Proteksi
Suku Bunga Disabilities Monitor & Review
20s 30s 40s
Lifestyle Conditions
Das Wissen eines Unternehmens f
2016
Basic kebutuhan fianncial planning menyerupai, hanya level dan alokasi dalam pengelolannya yang berbeda
Status pernikahanPosisi &
jabatan pekerjaanPendapatan Usia
Pendidikan Kondisi Kesehatan Beban Tanggung Jawab
20s 30s 40s
Das Wissen eines Unternehmens f
2016
Memfokuskan pada Cash Management, Credit and Debt Management, Risk and Tax Management
Low Earnings : High Investing
20s 30s 40s
Focus on Increasing Wealth
Wealth Distribution
Maximum Earning PotentialsModerate income : high debts
Maximizing Investment & productive assets
Time is the advantage
MONEY CYCYLES - Priorities & Time Change
INVESTMENT ALLOCATION TYPES
INVESTMENT ALLOCATION TYPES
INVESTMENT ALLOCATION TYPES
USIA 20 TAHUN 30 TAHUN 40 TAHUN 50 TAHUN < Konservatif
- Cash & CE 20% 20% 20% 20%
- Fixed (Min) 40% 40% 50% 50%
- Stocks (Max) 40% 40% 30% 30%- High Profile (max) 10% 10% 10% 10%
Moderate- Cash & CE 10% 10% 10% 10%
- Fixed (Min) 30% 40% 40% 50%- Stocks (Max) 60% 50% 50% 40%
- High Profile (max) 10% 10% 10% 10%
Agresif- Cash & CE 10% 10% 10% 10%- Fixed (Min) 10% 20% 30% 40%
- Stocks (Max) 90% 80% 70% 60%
- High Profile (max) 20% 20% 20% 20%
Kenapa jika di total lebih dari 100%?
THANKYOUEXCLUSIVITY NOTICE :Any intellectual property rights of all materials and information provided herein shall be and remain the property of VALUE and/or its affiliates. This document is intended for the named recipient(s) only and may contain information that is confidential and privileged. If you are not an intended recipient, you must not copy, distribute, use or disclose any details of this documention to any person, firm or corporation. If you have received this document in error, please notify the sender immediately. Thank you.