保险公司偿付能力季度报告摘要

2019 年第四季度

太平财产保险有限公司

Taiping General Insurance Company Limited

1

目 录

一、基本信息 ........................................ 2

二、主要指标 ....................................... 11

三、实际资本 ....................................... 11

四、最低资本 ....................................... 12

五、风险综合评级 ................................... 12

六、风险管理状况 ................................... 12

七、流动性风险 ..................................... 14

八、监管机构对公司采取的监管措施 ................... 16

2

一、基本信息

注册地址

深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦 33-37 楼

法定代表人

肖星

业务范围

财产损失保险、责任保险、信用保险和保证保险等人民币或外币保险业务；短期

健康保险和意外伤害保险业务；各类财产保险的再保险业务；各类财产保险及其

再保险的服务与咨询业务；代理其他保险公司办理有关业务；国家法律、法规允

许的资金运用业务；国家保险监督部门批准的其他业务。

经营区域

全国

股权结构及股东

股权类别 股东名称

期初数 期末数

占比（%） 出资额（元） 占比（%） 出资额（元）

国有股 中国太平保险控股有限

公司 99.99% 5,069,493,000.00 99.99% 5,069,493,000.00

国有股 龙璧工业区管理（深圳）

有限公司 0.01% 507,000.00 0.01% 507,000.00

合计 100.00% 5,070,000,000.00 100.00% 5,070,000,000.00

3

实际控制人

子公司、合营企业和联营企业

企业名称

期初数 本期变动 期末数

占比（%） 出资额

（元）

占比

（%）

出资额

（元） 占比（%）

出资额

（元）

太平置业(苏州工业园区)有限公司 20% 122,608,000 - - 20% 122,608,000

太平置业(南宁)有限公司 20% 75,200,000 - - 20% 75,200,000

四川精典汽车服务连锁股份有限公司 10.11% 45,000,000 - - 10.11% 45,000,000

太平投资控股有限公司 40% 80,000,000 - - 40% 80,000,000

太平置业（杭州）有限公司 20% 350,000,000 - - 20% 350,000,000

太平科技保险股份有限公司 30% 150,000,000 - - 30% 150,000,000

首汽租赁有限责任公司 4.60% 276,942,400 - - 4.60% 276,942,400

太平置业（广州）有限公司 20% 427,200,000 - 4,800,000 20% 432,000,000

太平置业(济南)有限公司 0% - 20% 130,000,000 20% 130,000,000

太平金融科技服务（上海）有限公司 0% - 13.94% 30,000,000 13.94% 30,000,000

4

董事、监事和总公司高级管理人员的基本情况

（1）董事基本情况

公司共有 9名董事，具体情况如下：

王思东，1961年 12月出生，文学学士，从 2018年 8月 23日开始担任太平财产

保险有限公司董事，任职资格批准文号为：银保监许可〔2018〕785 号。王先生毕业

于山东大学，高级经济师。王先生现任中国太平保险集团有限责任公司、中国太平保

险集团（香港）有限公司和中国太平保险控股有限公司副董事长、总经理，兼任太平

人寿保险有限公司董事、太平养老保险股份有限公司董事、太平资产管理有限公司董

事。王先生曾任中国人寿保险（集团）公司副总裁、中国人寿保险股份有限公司董事、

中国人寿养老保险股份有限公司董事、中国人寿电子商务有限公司董事、国寿投资控

股有限公司董事长等职务，并曾在对外经济贸易部、新华通讯社香港分社、香港中国

企业协会等任职。

任生俊，1964年 3月出生，硕士研究生，从 2016年 4月 9日开始担任太平财产

保险有限公司董事，任职资格批准文号为：保监许可〔2016〕263号。任先生毕业于

中央财经大学，获经济学硕士学位。任先生现任中国太平保险集团有限责任公司副总

经理，兼任太平人寿保险有限公司董事、太平养老保险股份有限公司董事长、太平资

产管理有限公司董事长。任先生曾任中国进出口银行行务委员、计划财务部总经理，

中国进出口银行深圳分行和上海分行行长等。

洪波，1970年 8 月出生，博士研究生，从 2017年 2月 10日开始担任太平财产保

险有限公司董事，任职资格批准文号为：保监许可〔2017〕111号。洪先生毕业于上

海交通大学，获工学博士学位，长期从事证券、保险、金融控股领域工作。现任中国

太平保险集团有限责任公司副总经理、中国太平保险集团(香港)有限公司副总经理、

中国太平保险控股有限公司副总经理；中国太平保险(香港)有限公司董事长、太平再

保险有限公司董事长、太平金融控股有限公司董事长、中国太平人寿保险(香港)有限

公司董事长、中国太平保险(澳门)股份有限公司董事长、中国太平保险(英国)有限公

司董事长、中国太平保险(新加坡)有限公司董事长；太平人寿保险有限公司董事、太

平财产保险有限公司董事、太平养老保险股份有限公司董事、太平资产管理有限公司

5

董事。兼任亚洲金融合作协会理事，香港中国企业协会副会长、理事。曾任太平电子

商务有限公司董事长，天安财产保险股份有限公司总裁、董事长，中信控股有限责任

公司战略规划与业务发展部总经理。

肖星，1971年 12 月出生，法学博士。从 2018年 9月 26日开始担任太平财产保

险有限公司董事长，任职资格批准文号为：银保监许可〔2018〕905 号。肖先生现任

中国太平保险集团有限责任公司副总经理，兼任太平金融服务有限公司董事长、太平

人寿保险有限公司董事、太平养老保险股份有限公司董事、太平资产管理有限公司董

事。肖先生曾任太平资产管理有限公司董事、总经理、中国人寿保险股份有限公司上

海市分公司总经理、中国人寿保险（海外）股份有限公司监事长兼香港分公司副总经

理、中国人寿信托有限公司董事长，中国人寿保险股份有限公司上海市分公司浦东支

公司总经理，中国人寿保险股份有限公司上海市分公司人力资源部总经理、上海团市

委权益部部长、上海市社区青少年事务办公室副主任、上海团市委统战部副部长、上

海团市委地区工作部部长助理、副部长等职务。

焦艳军，1972年 11月出生，硕士研究生，从 2016年 1月 28日开始担任太平财

产保险有限公司董事，任职资格批准文号为：保监许可〔2016〕59号。焦先生毕业于

北京农业工程大学机械设计与制造专业，获工学学士学位，并在清华大学获得工商管

理硕士学位。焦先生现任中国太平保险集团有限责任公司总经理助理，兼任太平养老

股份有限公司董事，太平资产管理有限公司董事、太平投资控股有限公司董事长、太

平养老产业管理有限公司执行董事。焦先生曾任吉林省金融工作办公室党组书记（正

厅长级）、党组成员、副主任，中国证券监督管理委员会基金监管部监管三处处长等

职务，并曾在中国证券监督管理委员会办公厅、培训中心、中国技术进出口总公司任

职。

张惠萍，1962年 2月出生，硕士研究生。从 2017年 7月 6日开始担任太平财产

保险有限公司董事，任职资格批准文号为：保监许可〔2017〕715号。张女士毕业于

中央党校研究生院，获经济学硕士学位，并在澳大利亚梅铎大学获工商管理硕士学位。

张女士现任中国太平保险集团有限责任公司工会主席，兼任太平再保险有限公司副董

事长、太平再保险顾问有限公司董事长。张女士曾任中国保险（控股）有限公司党委

6

委员、常务董事、纪委副书记、人力资源部总经理、董事会办公室总经理等职务。

张若晗，1975年 8月出生，硕士研究生，从 2016年 1月 28日开始担任太平财产

保险有限公司董事，任职资格批准文号为：保监许可〔2016〕59号。张先生毕业于

GiordanoDell'AmoreFoundation、中央财经大学，拥有银行与金融硕士学位。张先生

现任中国太平保险集团有限责任公司董事会秘书，兼任太平养老保险股份有限公司董

事、太平资产管理有限公司董事、太平人寿保险（香港）有限公司董事、太平投资控

股有限公司董事、中国太平慈善基金会有限公司理事长。张先生曾任中国太平保险集

团有限责任公司财务会计部总经理、董事会办公室总经理，财政部金融司副司长级干

部等职务。

于泽，1971年 10 月出生，本科，从 2009 年 5月 7日先后担任太平财产保险有限

公司市场总监、助理总经理、副总经理，任职资格批准文号为：保监产险〔2009〕384

号；从 2015年 10月 21日开始担任太平财产保险有限公司副总经理（主持工作），任

职资格批准文号为：保监许可〔2015〕965号；从 2016年 9月 19日开始担任太平财

产保险有限公司总经理，任职资格批准文号为：保监许可〔2016〕848 号。兼任太平

再保险顾问有限公司董事、太平科技保险股份有限公司董事长、太平史带控股有限责

任公司董事、太平史带保险代理股份有限公司董事等职。曾任中国人民财产保险股份

有限公司天津分公司人事处科员、科长，天津分公司物业中心副处长，天津静海支公

司副总经理、总经理，天津分公司车险事业部总经理，太平财产保险有限公司天津分

公司总经理，太平财产保险有限公司市场总监、助理总经理、副总经理等职务。

朱捷，1968年 7月出生，南开大学世界经济专业在职博士研究生，从 2019年 4

月 16日开始担任太平财产保险有限公司董事，任职资格批准文号为：银保监许可〔2019〕

177号。朱先生现任中国太平保险集团有限责任公司人力资源部总经理。朱先生曾任

中国太平保险集团有限责任公司战略管理部总经理兼信息研究发展中心主任、战略发

展部总经理，太平财产保险有限公司副总经理，民安保险（中国）有限公司副总裁，

中国人民财产保险股份有限公司深圳分公司总经理助理、副总经理等职务。

（2）监事基本情况

公司共有 5名监事，具体情况如下：

7

王胜江（拟任监事长），1967年 12月出生，本科学历。王先生现任太平金融稽核

服务（深圳）有限公司党委书记、总经理。王先生曾任太平金融稽核服务（深圳）有

限公司党委副书记、总经理，太平人寿保险有限公司市场总监、党委委员、副总经理、

合规负责人等职务。

吴松，1972年 4 月出生，北京大学国际关系学院国际政治专业博士研究生，从

2019年 10 月 30日开始担任太平财产保险有限公司监事，任职资格批准文号为：深银

保监复〔2019〕655号。吴先生任中国太平保险集团有限责任公司投资管理部总经理。

吴先生曾任深圳市太平投资有限公司总经理、太平置业（北京）有限公司总经理、太

平投资控股有限公司董事、总经理。曾在外交部中国国际问题研究所、中组部组织局、

中共中央办公厅工作。

罗武华，1974年 12月出生，硕士研究生，从 2018年 8月 18日开始担任太平财

产保险有限公司监事，任职资格批准文号为：银保监许可〔2018〕737 号。罗先生毕

业于中国人民大学，获工商管理硕士学位。罗先生现任中国太平保险集团有限责任公

司战略客户部总经理，曾任国家开发银行国际金融局干部、副处长、国家开发银行香

港代表处处长、国家开发银行国际金融局处长、中国太平保险集团有限责任公司国际

部副总经理、战略客户部副总经理（主持工作）等职务。

苏宁华，1970年 10月出生，博士研究生，从 2015年 2月 12日开始担任太平财

产保险有限公司职工监事，任职资格批准文号为：保监许可〔2015〕156号。苏先生

毕业于厦门大学，财政学专业博士研究生。现任太平财产保险有限公司网电业务部副

总经理（主持工作）。曾任中国人保深圳市分公司理赔中心副主任、车险营业部副总

经理，太平财产保险有限公司车险理赔部副总经理（主持工作），客户服务部副总经

理（主持工作）、总经理，党办/董办/工会办/办公室总经理等职务。

吕晓菁（拟任监事），1981年 6月出生，西南财经大学统计学专业本科学历。吕

先生现任太平财产保险有限公司业务管理部/精算部副总经理（主持工作）。吕先生曾

任太平财险企划部/创新发展部助理总经理，企划部助理总经理，企划部/销售管理部

副总经理、副总经理（主持工作）等职务。曾在太平洋保险四川分公司、太平财险四

川分公司、锦泰财险等单位工作。

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（3）高级管理人员基本情况

公司共有 8名高级管理人员，具体情况如下：

于泽，1971年 10 月出生，本科，从 2009 年 5月 7日先后担任太平财产保险有限

公司市场总监、助理总经理、副总经理，任职资格批准文号为：保监产险〔2009〕384

号；从 2015年 10月 21日开始担任太平财产保险有限公司副总经理（主持工作），任

职资格批准文号为：保监许可〔2015〕965号；从 2016年 9月 19日开始担任太平财

产保险有限公司总经理，任职资格批准文号为：保监许可〔2016〕848 号。兼任太平

再保险顾问有限公司董事、太平科技保险股份有限公司董事长、太平史带控股有限责

任公司董事、太平史带保险代理股份有限公司董事等职。曾任中国人民财产保险股份

有限公司天津分公司人事处科员、科长，天津分公司物业中心副处长，天津静海支公

司副总经理、总经理，天津分公司车险事业部总经理，太平财产保险有限公司天津分

公司总经理，太平财产保险有限公司市场总监、助理总经理、副总经理等职务。

何绍铭，1965年 3月出生，工商管理硕士，从 2008年 12月 8日开始担任太平财

产保险有限公司副总经理，任职资格批准文号为：保监产险〔2008〕1614 号；从 2009

年 6月 12 日开始担任太平财产保险有限公司财务总监，任职资格批准文号为：保监

财会〔2009〕514号；从 2009年 6月 19日开始担任太平财产保险有限公司董事会秘

书，任职资格批准文号为：保监产险〔2009〕532号。兼任太平投资控股有限公司董

事、太平资产管理有限公司监事、太平置业（北京）有限公司董事、太平置业（南宁）

有限公司董事、太平置业（杭州）有限公司董事、太平置业（苏州工业园区）有限公

司董事、太平置业（广州）有限公司董事、太平置业（济南）有限公司董事等职。曾

任中国人民保险公司财会部会计、华泰财产保险股份有限公司财会部高级经理兼北京

营业部财会部经理、华泰财产保险股份有限公司财会部助理总经理兼北京营业部财会

部经理、华泰财产保险股份有限公司审计部助理总经理（主持工作）、中国保险（控

股）有限公司[香港中国保险（集团）有限公司]财会部高级经理、财务投资部助理总

经理、稽核部副总经理（主持工作）、稽核部总经理、财会部总经理等职务。

顾骁勇，1973年 11月出生，工商管理硕士，从 2019年 4月 16 日开始担任太平

财产保险有限公司副总经理，任职资格批准文号为：深银保监复〔2019〕176号，从

9

2019年 8 月 16日开始担任太平财产保险有限公司首席风险官，从 2019 年 9月 23日

开始担任太平财产保险有限公司合规负责人，任职资格批准文号为：深银保监复〔2019〕

565号，从 2019年 12 月 20日开始担任太平财产保险有限公司欺诈风险管理负责人。

曾任上海引航管理站财务科干部、科员，美国友邦保险上海分公司内部稽核部助理，

太平人寿保险有限公司成都分公司财务部负责人，太平人寿保险有限公司审计部经理、

高级经理，太平人寿保险有限公司审计部助理总经理(主持工作)、副总经理（主持工

作），中国太平保险集团公司稽核中心稽核规划部总经理、非现场稽核部总经理，中

国太平保险集团公司稽核中心助理总经理，中国太平保险集团稽核中心副总经理，太

平金融稽核服务(深圳)有限公司副总经理等职务。

戴曙燕，1976年 12月出生，硕士研究生，从 2016年 1月 19日开始担任太平财

产保险有限公司副总经理，任职资格批准文号为：保监许可〔2016〕3号。曾任锦泰

财产保险有限公司总精算师，中国太平保险集团有限责任公司产品市场部副总经理等

职务。

刘洪涛，1969年 8月出生，经济学硕士，从 2016年 1月 19日开始担任太平财产

保险有限公司助理总经理，任职资格批准文号为：保监许可〔2016〕3号。兼任太平

科技保险股份有限公司董事、太平金融科技服务（上海）有限公司董事、太平财产保

险有限公司青岛分公司总经理等职。曾任太平财产保险有限公司广东分公司总经理，

太平财产保险有限公司综合开拓部总经理，河北分公司总经理等职务。

冯雪隐，1980年 7月出生，硕士研究生，从 2016年 5月 25日开始担任太平财产

保险有限公司总精算师，任职资格批准文号为：保监许可〔2016〕357 号。兼任太平

科技保险股份有限公司总精算师。曾任太平财产保险有限公司企划精算部副总经理

（主持工作）、总经理，产品精算部总经理兼企划部/创新发展部总经理等职务。

陈中乾，1968年 11月出生，本科，从 2017 年 12月 15日开始任太平财产保险有

限公司助理总经理，任职资格批准文号为：保监许可〔2017〕1335号。兼任太平财产

保险有限公司山东分公司总经理、山东省政协委员等职。曾任平安财险云南分公司曲

靖中心支公司经理、红河中心支公司经理、车险部经理、营业管理本部经理，平安财

险福建分公司总经理助理，安邦保险云南分公司副总经理（主持工作），安邦保险风

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险管理部副总经理（主持工作），太平财产保险有限公司综合开拓部副总经理（主持

工作）、河北分公司副总经理、山东分公司副总经理（主持工作）、总经理、太平财产

保险有限公司市场总监等职务。

陆晓龙，1971年 8月出生，博士研究生，从 2017年 6月 17日开始任太平财产保

险有限公司业务总监，任职资格批准文号为：保监许可〔2017〕607 号。曾任中国人

民保险公司科长，太平保险有限公司水险部总经理助理，太平保险有限公司北京分公

司经纪业务部经理，中意财产保险有限公司营业部总经理，中意财产保险有限公司企

业事务部总经理、合规负责人，中意财产保险有限公司总经理助理等职务。

偿付能力信息公开披露联系人及联系方式

联系人姓名：张海龙

办公电话：0755-28598634

移动电话：18825263518

传真号码：0755-82960909

电子信箱：zhanghl@tpi.cntaiping.com

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二、主要指标

单位：万元

指标名称 本季度（末） 上季度（末）

保险业务收入 723,650 613,736

净利润 -3,170 23,377

净资产 703,276 685,568

认可资产 3,237,053 2,848,289

认可负债 2,245,384 2,170,924

实际资本 991,669 677,365

其中：核心一级资本 678,086 663,546

核心二级资本 - -

附属一级资本 313,583 13,819

附属二级资本 - -

最低资本 365,950 352,329

核心偿付能力溢额 312,136 311,217

核心偿付能力充足率 185% 188%

综合偿付能力溢额 625,719 325,036

综合偿付能力充足率 271% 192%

三、实际资本

单位：万元

指标名称 本季度（末） 上季度（末）

认可资产 3,237,053 2,848,289

认可负债 2,245,384 2,170,924

实际资本 991,669 677,365

其中：核心一级资本 678,086 663,546

核心二级资本 - -

附属一级资本 313,583 13,819

附属二级资本 - -

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四、最低资本

单位：万元

指标名称 本季度（末） 上季度（末）

最低资本 365,950 352,329

其中：量化风险最低资本 366,224 352,594

保险风险最低资本 235,213 224,918

市场风险最低资本 107,441 95,420

信用风险最低资本 158,503 162,432

风险分散效应 134,933 130,176

特定类保险合同损失吸收效应 - -

控制风险最低资本 -274 -265

附加资本 - -

五、风险综合评级

根据中国银保监会偿二代监管信息系统发布的结果，我公司在2019年第2季度

风险综合评级（分类监管）评价中被评定为 B 类。

根据中国保银监会偿二代监管信息系统发布的结果，我公司在2019年第3季度

风险综合评级（分类监管）评价中被评定为 B 类。

六、风险管理状况

基本信息 公司类型 I 类

成立日期 2001.12.20

最近会计年度的签单保费（亿元） 243.41

最近会计年度的总资产（亿元） 279.29

省级分支机构数量 31

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报告期采取的风险管理措施及实施进展

1.夯实风险管理基础

完善风险管理制度，修订了《风险偏好体系管理办法》《战略风险管理办法》等

五项风险管理制度。通过对行业和公司面临主要风险的分析，完成公司整体风险的总

体评价，确定了公司 2020年风险偏好。组织公司 2019年度内控评价，进一步完善内

控自评估工作流程和效果。

2.加强重点领域风险监测

对重点业务、重点领域、重点产品进行风险排查梳理，测算风险敞口，摸清风险

底数，制定风险防控方案，有效化解经营风险。完善应收保费管理制度，明确清收责

任，加强应收管理。组织专项行动打击保险欺诈犯罪行为，提升车险理赔反欺诈管理

能力。

风险管理能力自评估工作

1.偿付能力风险管理能力的评估得分情况

2018年、2019年银保监会未对我司开展 SARMRA现场评估，偿付能力风险管理能

力沿用 2017 年银保监会现场评估得分。根据中国保监会财务会计部《关于 2017年

SARMRA评估结果的通报》（财会部函〔2018〕932 号），公司 2017年 SARMRA 得分为 80.15

分。其中，风险管理基础与环境 16.46分， 风险管理目标与工具 7.17 分，保险风险

管理 8.32 分，市场风险管理 7.74分，信用风险管理 8.32分，操作风险管理 7.90分，

战略风险管理 8.48分，声誉风险管理 7.86分，流动性风险管理 7.91 分。

2.制定风险管理改进措施

一是细化风险管理制度，结合公司组织架构的变动，修订完善风险管理制度，明

确工作职责，保证风险管理制度的健全性。二是开展重点领域风险排查，做好风险合

规自查整改工作。三是优化风险管理工具，完成资产负债管理信息系统的上线，配合

集团完善全面风险管理系统。

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七、流动性风险

流动性风险监管指标

项目 上季度数 本季度数

净现金流 -637,863,659.19 -365,449,601.75

综合流动比率（%）

3个月内 84.72% 77.63%

1年内 51.02% 47.79%

1年以上 459.81% 294.89%

流动性覆盖率（%）

折算后金额 346.77% 428.74%

压力情景 1 202.94% 234.07%

压力情景 2 348.15% 430.80%

注：流动性覆盖率 1：签单保费较去年同期下降 80%的压力情景下计算的流动性覆盖率。

流动性覆盖率 2：预测期内到期的固定收益类资产 20%无法收回本息的压力情景下计算的流

动性覆盖率。

流动性风险分析及应对措施

流动性风险，是指保险公司无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充

足资金，以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。我司流动性风险评估主要采用

净现金流、综合流动比例、流动性覆盖率、回购融资比例四项指标。

1.净现金流分析

公司 2019年 4季度末现金流量净额为-13.84 亿元，其中：公司 2019年 4季度末

经营活动现金净流入 3.52亿，投资活动现金净流出 31.28亿元，筹资活动现金净流

入 13.92亿元。公司经营性现金流充裕，筹资活动流入增加主要是为提升公司偿付能

力，发行资本补充债影响，投资活动流出较大主要是公司为提升投资收益加强资金运

用，在合理评估经营端资金需求后将剩余资金积极投入资本市场，整体上各项现金流

入和流出均比较合理。

2.综合流动比例分析

（1）整体情况

3个月以内、一年以内、一年以上.综合流动比例分别为77.63%、47.79%、294.89%。

15

整体上 3个月内，1年以内的现金流入和流出存在一定程度期限错配，但公司优质流

动资产高达 107.56亿，具备流动性高、变现时间短的特点，能够较好覆盖可能出现

的突发短期流动性缺口。

（2）指标变动的原因

公司3个月以内、一年以内、一年以上综合流动比例分别较 Q3下降 7.09PP、3.23PP、

164.92PP。短期流动性指标下降，主要是货币资金减少 2亿，同时未标明日期投资资

产增加 5.49 亿（其中：股票等权益性资产增加 3.93亿，投资性房地产增加 1.65亿），

保监口径的流动性资产减少。因此，一年内综合流动比例也受此影响出现下降。

（3）面临的主要风险

公司经营活动产生的现金流、AAA级债券质押及可提前支取一年期以上的定期存

款和协议存款均可以弥补 1 年以内的资金缺口，资产与负债的不匹配风险是可控的。

（4）改进目标与措施

公司将持续加强市场的分析、监控和预测，判断市场对公司业务和现金流的影响，

同时优化资产久期，使之与负债久期在月度间匹配合理，并保证一部分资产的久期在

流动性发生困难时可以进行调整。

3.流动性覆盖率分析

（1）整体情况

公司 2019年 4季度压力情景 1和压力情景 2分别为 234.07%和 430.80%，整体上

比较良好，均能满足中国保监会对流动性覆盖率的要求。

（2）指标变动的原因

压力情景 1下，流动性覆盖率较上期增加 31PP，压力情景 2下，流动性覆盖率较

上期增加 83PP，主要受发行资本补充债后，定向配置的债券金额上升，优质资产增加

12.8亿影响。

（3）面临的主要风险

公司流动性覆盖率整体良好，主要原因是优质流动资产 107.56 亿以上，占总资

产的比重为 32.12%。

（4）改进目标与措施

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公司需有效评估资产到期情况，适时关注流动性情况，在收益和风险间确定合理

的平衡点，保证流动性充裕、合理。

4.整体分析

公司流动性整体情况良好，存在资产负债久期不匹配的情况，但不会发生较大的

流动性风险。

公司有效审视流动性管理目标和管理举措，例行监控风险限额指标，加强流动性

风险日常监测和现金流预测，及时评估重大风险因素和投资产品对公司流动性的影响。

推进资产负债系统项目建设，优化流动性管理工具和模型。

八、监管机构对公司采取的监管措施

报告期内无。