hướng dẫn quản lý dòng tiền - emb.mbbank.com.vn. quan ly dong tien.pdf · chức năng...

Hướng dẫn quản lý dòng tiền Ngân hàng điện tử MB 8/1/2015

HƯỚNG DẪN Mã hiệu:

HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….

QUẢN LÝ DÒNG TIỀN Lần sửa đổi: 00 Trang số 1/18

PHỤ LỤC PL.QT.NHĐT.MB.04.01

HƯỚNG DẪN TRUY VẤN QUẢN LÝ DÒNG TIỀN TRÊN EBANKING

1. LINK ĐĂNG NHẬP DÀNH CHO KHDN:

Khách hàng truy cập vào đường dẫn https://eMB.mbbank.com.vn để đăng nhập vào hạ tầng

ebanking dành cho KHDN

2. QUẢN LÝ TIỀN VÀO

STT Nội dung Giao diện

I Phần dành cho ng i nh liệu Maker)

B ớc 1 Lựa chọn chức năng

Trên cây Menu

Sau đó Click vào để ra

các chức năng liên quan đến

quản lý dòng tiền gồm:

- Quản lý tiền vào

- Quản lý tiền ra

- Kiểm soát số dư

Lựa chọn Menu

Là chức năng Chuyển tiền

từ các tài khoản phụ về tài

khoản chính theo các thời

gian chỉ định mong muốn.

B ớc 2 Tại màn hình Quản lý tiền

vào

Tài khoản chính: Là tài

khoản sẽ nhận được tiền từ

các tài khoản phụ

Click Lựa chọn từ danh

sách các tài khoản được phép

https://emb.mbbank.com.vn/


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



tham gia dịch vụ hoặc để

xóa tài khoản vừa chọn

L ợt u tiên Swee trong

lô: Nhập thứ tự ưu tiên khi 1

tài khoản tham gia nhiều giao

dịch Sweep thì sẽ ưu tiên xử

lý giao dịch nào trước

Cho phép lựa chọn các giá trị

từ 1 – 999

Tự động Swee trả: Nếu tích

thì sẽ tự động quét trả tiền

vào ngày tiếp theo

Cách thanh toán: Lựa chọn

các phương thức sau

- Số tiền giữ lại cố định: là số

tiền giữ lại cố định của tài

khoản phụ

- Tỷ lệ số tiền giữ lại: % số

tiền giữ lại của tài khoản phụ

- Số tiền chuyển khoản cố

định: Chỉ định một số tiền cố

định để chuyển từ tài khoản

phụ sang tài khoản chính

Ng i trả hí: Tài khoản

chính/ Tài khoản phụ/ hoặc

Nhập 1 tài khoản khác sẽ bị

thu phí trong giao dịch “Quản

lý tiền vào”


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



Tài khoản hụ: Nhập danh

sách các tài khoản phụ sẽ

chuyển tiền về tài khoản

chính với tỷ lệ (%), và số tiền

cố định tương ứng

Sau đó Click vào

Để thực hiện thêm Tài khoản

phụ đó vào giao dịch “Quản

lý tiền vào”

Cơ chế giao dịch: Có 3 lựa

chọn

+ Thanh toán ngay

+ Thanh toán sau: Nhập ngày

tương lai và nhập thời điểm

muốn thực hiện

Chuyển khoản định kỳ:

+ Lập lịch chuyển khoản bắt

đầu từ ngày nào?

+ Chu kỳ: Theo ngày/ Theo

Tuần/ Theo Tháng

+ Quãng nghỉ:

Theo ngày: 1 – 99 ngày/ 1

lần

Theo tuần : 1 tuần/1 lần

vào ngày cố định nào ( Từ

thứ 2 đến Chủ nhật)

Theo tháng: 1 tháng 1 lần

vào ngày nào (01 – 31

ngày trong tháng)

+ Khung giờ: Chọn thời gian

muốn thực hiện giao dịch

quản lý dòng tiền vào

+ Ngày kết thúc định kỳ

chuyển khoản


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



B ớc 3 Sau khi nhập đầy đủ các

thông tin thì Click vào nút

để hoàn thành

giao dịch, sẽ xuất hiện màn

hình hiển thị các thông tin chi

tiết của giao dịch để kiểm tra

bao gồm tài khoản chính,

phụ, số tiền môi giao dịch và

phí tương ứng nếu có

Lưu ý: Số tiền phí chưa bao

gồm VAT

- Nếu các thông tin đã chính

xác thì Click vào nút

- Nếu các thông tin chưa

chính xác cần điều chỉnh thì

Click vào để quay

lại màn hình nhập giao dịch

B ớc 4 Sau khi Click nút thì

sẽ hệ thống sẽ xuất hiện

thông báo “ Giao dịch đang

chờ phê duyệt”

Người dùng có thể kiểm tra

luồng thực hiện giao dịch khi

Click vào nút

Bấm nút để hoàn

thành giao dịch


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



II Dành cho Ng i hê duyệt KSV

B ớc 1 Phê duyệt:

- Vào Menu phần

- sau đó đến

để

kiểm tra các công việc cần

xử lý của mình

B ớc 2 Lựa chọn các giao dịch muốn

phê duyệt theo các tiêu chí:

- Ngày tạo giao dich

- Số tiền giao dịch

- Loại giao dịch

- Số tài khoản thực hiện

- Số tham chiếu của các

giao dịch

Sau đó Click vào nút

B ớc 3 Danh sách các giao dịch cần

phê duyệt

Click vào Hypelink của cột

“Số tham chiếu” để xem chi

tiết giao dịch để quyết đinh sẽ

duyệt hay từ chối giao dịch

-Nếu chọn thì sẽ

yêu cầu nhập Lý do từ chối

- Nếu chọn sẽ nhập

OTP để xác thực giao dịch


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



B ớc 4 Khi giao dịch được phê duyệt

(Approve) thành công sẽ hiện

thông báo “Giao dịch này đã

được kiểm soát thành công và

đang chờ duyệt”

Click vào nút hoàn

thành việc phê duyệt Cấp 1

đối với giao dịch

B ớc 5 Thực hiện Duyệt cấp 2

(Release) đối với giao dịch

hiển thị thông báo “ Giao

dịch đã được thực hiện thành

công”


thành việc phê duyệt giao

dịch

3. QUẢN LÝ TIỀN RA


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



I Phần dành cho ng i nh liệu (Maker)


Trên cây Menu

Sau đó Click vào để ra các

chức năng liên quan đến quản lý

dòng tiền gồm:



- Kiểm soát số dư

Lựa chọn Menu

Là giao dịch Chuyển tiền từ các

tài khoản chính đến các tài khoản

phụ theo các thời gian chỉ định

mong muốn.

B ớc 2 Các thông tin cần nhập bao gồm:

Tài khoản chính : Là tài khoản

sẽ nhận được tiền từ các tài khoản

phụ

Click Lựa chọn từ danh sách

các tài khoản được phép tham gia

dịch vụ

Click để thực hiện xóa tài

khoản vừa chọn


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



L ợt u tiên Swee trong lô:

Nhập thứ tự ưu tiên khi 1 tài

khoản tham gia nhiều giao dịch

Sweep thì sẽ ưu tiên xử lý giao

dịch nào trước

Cho phép lựa chọn các giá trị từ 1

– 999

Tự động Swee trả: Nếu tích thì

sẽ tự động quét trả tiền vào ngày

tiếp theo

H ớng xử lý khi không đủ số

d : Thất bại hoặc Tiến hành

Trong trường hợp đặt lệnh

chuyển tiền từ tài khoản chính

sang các tài khoản phụ, nếu tại

thời điểm thực hiện không đủ số

dư thì có thực hiện lệnh hay

không?

Cách thanh toán: Lựa chọn các

phương thức sau

- Cố đinh: là số tiền cố định

chuyển từ tài khoản chính về tài

khoản phụ

- Tỷ lệ: Số tiền chuyển bằng % số

dư của tiền tài khoản chính tại

thời điểm thực hiện chuyển từ tài

khoản chính sang tài khoản phụ

Ng i trả hí: Tài khoản chính/

Tài khoản phụ/ hoặc Nhập 1 tài

khoản khác sẽ bị thu phí trong

giao dịch “Quản lý tiền vào”


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



Tài khoản hụ: Nhập danh sách

các tài khoản phụ sẽ nhận tiền về

từ tài khoản chính với tỷ lệ (%),

và số tiền cố định tương ứng

Sau đó Click vào “ Thêm vào

danh sách”

Để thực hiện thêm Tài khoản phụ

đó vào giao dịch “Quản lý tiền

ra”

Cơ chế giao dịch: Có 3 lựa chọn

+ Thanh toán ngay


tương lai và nhập thời điểm muốn

thực hiện


+ Lập lịch chuyển khoản bắt đầu

từ ngày nào?

+ Chu kỳ: Theo ngày/ Theo Tuần/

Theo Tháng

+ Quãng nghỉ:

Theo ngày: 1 – 99 ngày/ 1 lần

Theo tuần : 1 tuần/1 lần vào

ngày cố định nào ( Từ thứ 2

đến Chủ nhật)

Theo tháng: 1 tháng 1 lần vào

ngày nào (01 – 31 ngày trong

tháng)


muốn thực hiện giao dịch quản lý

dòng tiền vào

+ Ngày kết thúc định kỳ chuyển

khoản


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



B ớc 3 Sau khi nhập đầy đủ các thông tin

thì Click vào nút để

hoàn thành giao dịch, sẽ xuất hiện

màn hình hiển thị các thông tin

chi tiết của giao dịch để kiểm tra

bao gồm tài khoản chính, phụ, số

tiền môi giao dịch và phí tương

ứng nếu có

Lưu ý: Số tiền phí chưa bao gồm

VAT

- Nếu các thông tin đã chinh xác

thì Click vào nút

- Nếu các thông tin chưa chính

xác cần điều chỉnh thì Click vào

để quay lại màn hình

nhập giao dịch

B ớc 4 - Sau khi Click nút thì sẽ

hệ thống sẽ xuất hiện thông báo “

Giao dịch đang chờ phê duyệt”

- Người dùng có thể kiểm tra


Click vào nút

- Bấm nút để hoàn thành

giao dịch



HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….




- Vào Menu phần

- sau đó đến

để

kiểm tra các công việc cần

xử lý của mình

B ớc 2 Lựa chọn các giao dịch muốn

phê duyệt theo các tiêu chí:






giao dịch


B ớc 3 -Danh sách các giao dịch cần

phê duyệt

Click vào Hypelink của cột

“Số tham chiếu” để xem chi

tiết giao dịch để quyết đinh sẽ

duyệt hay từ chối giao dịch

-Nếu chọn thì sẽ

yêu cầu nhập Lý do từ chối




HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….





thông báo “ Giao dịch này đã




thành việc phê duyệt Cấp 1 đối

với giao dịch

B ớc 5 Thực hiện Duyệt cấp 2

(Release) đối với giao dịch

hiển thị thông báo “ Giao dịch

đã được thực hiện thành công”


thành việc phê duyệt giao

dịch

4. KIỂM SOÁT SỐ DƯ


I Phần dành cho ng i nh liệu Maker


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….




Trên cây Menu

Sau đó Click vào để ra các

chức năng liên quan đến quản lý

dòng tiền gồm:



- Kiểm soát số d

Lựa chọn Menu

Là chức năng Chuyển tiền qua lại

giữa các tài khoản chính và tài

khoản phụ theo các thời gian chỉ

định mong muốn để đảm bảo số

dư tài khoản tối thiểu/tối đa.

B ớc 2 Các thông tin cần nhập bao gồm:

Tài khoản chính : Là tài khoản

sẽ nhận được tiền từ các tài khoản

phụ

Click Lựa chọn từ danh sách

các tài khoản được phép tham gia

dịch vụ

Click để thực hiện xóa tài

khoản vừa chọn


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



L ợt u tiên Swee trong lô:

Nhập thứ tự ưu tiên khi 1 tài

khoản tham gia nhiều giao dịch

Sweep thì sẽ ưu tiên xử lý giao

dịch nào trước

Cho phép lựa chọn các giá trị từ 1

– 999

Ng i trả hí: Tài khoản chính/

Tài khoản phụ/ hoặc Nhập 1 tài

khoản khác sẽ bị thu phí trong

giao dịch “Quản lý tiền vào”

Tài khoản hụ: Nhập danh sách

các tài khoản phụ sẽ nhận tiền về

từ tài khoản chính đảm bảo duy

trì số dư tối đa/tối thiểu cố định

tương ứng

Sau đó Click vào “ Thêm vào

danh sách”

Để thực hiện thêm Tài khoản phụ

đó vào giao dịch “Kiểm soát số

dư”

Cơ chế giao dịch: Có 3 lựa chọn

+ Thanh toán ngay


tương lai và nhập thời điểm muốn

thực hiện


+ Lập lịch chuyển khoản bắt đầu

từ ngày nào?

+ Chu kỳ: Theo ngày/ Theo Tuần/

Theo Tháng

+ Quãng nghỉ:

Theo ngày: 1 – 99 ngày/ 1 lần

Theo tuần : 1 tuần/1 lần vào

ngày cố định nào ( Từ thứ 2

đến Chủ nhật)


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



Theo tháng: 1 tháng 1 lần vào

ngày nào (01 – 31 ngày trong

tháng)


muốn thực hiện giao dịch quản lý

dòng tiền vào

+ Ngày kết thúc định kỳ chuyển

khoản

B ớc 3 Sau khi nhập đầy đủ các thông tin

thì Click vào nút để

hoàn thành giao dịch, sẽ xuất hiện

màn hình hiển thị các thông tin

chi tiết của giao dịch để kiểm tra

bao gồm tài khoản chính, phụ, số

tiền mỗi giao dịch và phí tương

ứng nếu có

Lưu ý: Số tiền phí chưa bao gồm

VAT

- Nếu các thông tin đã chính xác

thì Click vào nút

- Nếu các thông tin chưa chính

xác cần điều chỉnh thì Click vào

để quay lại màn hình

nhập giao dịch


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



B ớc 4 - Sau khi Click nút thì sẽ

hệ thống sẽ xuất hiện thông báo “

Giao dịch đang chờ phê duyệt”

- Người dùng có thể kiểm tra


Click vào nút

- Bấm nút để hoàn thành

giao dịch



- Vào Menu phần

- sau đó đến

để kiểm

tra các công việc cần xử lý của

mình

B ớc 2 Lựa chọn các giao dịch muốn phê

duyệt theo các tiêu chí:






giao dịch



HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



B ớc 3 -Danh sách các giao dịch cần phê

duyệt

Click vào Hypelink của cột “Số

tham chiếu” để xem chi tiết giao

dịch để quyết đinh sẽ duyệt hay

từ chối giao dịch

-Nếu chọn thì sẽ yêu

cầu nhập Lý do từ chối





thông báo “ Giao dịch này đã




thành việc phê duyệt Cấp 1 đối

với giao dịch


HD/NHĐT/MB/……

Ngày hiệu lực:

………………….



B ớc 5 Thực hiện Duyệt cấp 2 (Release)

đối với giao dịch hiển thị thông

báo “ Giao dịch đã được thực

hiện thành công”


thành việc phê duyệt giao dịch

hướng dẫn quản lý dòng tiền - emb.mbbank.com.vn. quan ly dong tien.pdf · chức năng...

Documents