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C.A.P.S.E.O.J.P.A.N. Consejo de Vigilancia
Gestión 2012
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PRESENTACIÓN
El Consejo de Vigilancia en su carácter de órgano encargado de velar y
supervisar las actuaciones del Consejo de Administración, dando fiel
cumplimiento a los Artículo 50 y 52, literal 6, de los Estatutos Vigentes de
nuestra caja de ahorros, hace del conocimiento a todos nuestros asociados, el
Informe de Gestión correspondiente al año 2012, el cual demuestra la
transparencia de nuestra labor, dando cumplimiento con la responsabilidad que
nos caracteriza, esto desde el mismo momento en que depositaron su
confianza en nosotros, lo que nos anima a continuar cada día con mas fuerza
la labor social en beneficio de nuestros asociados.
Seguiremos consolidándonos como una de las Cajas de Ahorro más
sólida e importante de nuestro País. Esto nos fortalece y nos llena de orgullo.
A continuación presentamos ante ustedes, nuestra gestión de vigilancia,
supervisión y control de las actividades administrativas y financieras llevadas a
cabo durante el año 2012, resumidas y presentadas en los estados financieros,
contando con el aval de la firma de Auditores Benal, Salazar y Asociados.
C.P.C. Nº 7.129 y presentados ante la Superintendencia de Cajas de Ahorros.
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AGRADECIMIENTO
Primeramente a nuestro amado Dios por sus bendiciones, por guiarnos
para seguir aportando nuestros conocimientos y desempeñarnos con eficiencia
y transparencia en pro de satisfacer las necesidades de nuestros asociados y
garantizar el buen funcionamiento de la Caja de Ahorros.
Así mismo, queremos extender nuestro más sincero agradecimiento a
los asociados que una vez más, depositaron su confianza, al ratificar en pleno
a la Junta Directiva de la Caja de Ahorros, en las elecciones realizadas en el
mes de junio del 2012.
Igualmente, nuestro agradecimiento a los diferentes gremios que hacen
vida en la Asamblea Nacional; ya que mutuamente nos colaboramos y siempre
con el ánimo de llevar todo a feliz término; y al personal de la Caja de Ahorros
por su incondicional labor.
Nosotros, los integrantes del Consejo de Vigilancia, quienes hemos sido
Guardianes, por mandato de ustedes y en espera de que nuestra labor sea
satisfactoria para todos los asociados, les expresamos una vez más, nuestras
sinceras gracias.
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MISION
Fomentar el ahorro sistemático, mediante el estímulo a la formación de
hábitos de economía y previsión social de sus asociados, garantizando de esta
manera elevar el nivel de vida, generando bienestar y confianza de los
asociados y su núcleo familiar.
VISION
Será caracterizada por mejoramiento continuo en la calidad de vida de
sus asociados y familiares, así como por su óptimo manejo de los recursos
aportados. Esto supondrá el desarrollo para responder estratégicamente a las
expectativas de sus asociados, exaltando y dirigiendo la administración de sus
recursos a la más alta rentabilidad y en beneficio del bien común de todos los
que la conforman, a través de la diversificación de sus inversiones y su cartera
de créditos y otros beneficios, comprometido con una eficiente cultura de
servicio, sensibilizado a la responsabilidad social y con gran sentido de
racionalidad en el uso de los recursos, con permanente disposición al cambio,
a la superación y al trabajo en equipo, conectada a las redes de información e
interconexión interna y externa, facilitando el incremento continuo de los niveles
de efectividad, competitividad y calidad, todo esto contará con un soporte en lo
referente al uso de tecnología de información y comunicación, manejado con el
apoyo de un excelente talento humano y condiciones de infraestructuras
cómodas y agradables.
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ACTIVIDADES REALIZADAS POR LA CAJA DE AHORROS
DURANTE EL AÑO 2012
PRÉSTAMOS
En el año 2012, el monto aprobado por concepto de Préstamos
Corrientes, Préstamos Especiales, Afianzados, Comerciales y Préstamos para
Pólizas de Vehículos, alcanzan la suma de Treinta y Tres Millones
Ochocientos Ochenta y Dos Mil Cuatrocientos Ochenta y Nueve
Bolívares, (Bs. 33.882.489,34).
CUADRO COMPARATIVO PRÉSTAMOS 2011 - 2012
EJERCICIO ECONÓMICO MONTO TOTAL Bs.
AÑO 2011 34.347.089,38
AÑO 2012 33.882.489,34
Fuente: Departamento de Crédito y Cobranza
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VEHÍCULOS
El Departamento de Vehículos, durante el año 2012 gestionó 77 nuevos
créditos. Lo que representa un crecimiento del 6,9% de la cartera crediticia de
vehículos con relación al año 2011.
CUADRO CARTERA CREDITICIA DE VEHÍCULOS 2011 - 2012
EJERCICIO ECONÓMICO MONTO TOTAL Bs.
AÑO 2011 19.869.403,00
AÑO 2012 21.080.783,00
Fuente: Estados Financieros Auditados
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HIPOTECARIO
En cuanto a solicitudes de los asociados, para Adquisición, Remodelación de
Viviendas y Liberación de Hipotecas, en el año 2012, fueron aprobados 63
créditos, lo que representa un crecimiento de un 10.45% de nuestra Cartera
Hipotecaria con relación al año 2011.
CUADRO COMPARATIVO CARTERA HIPOTECARIA 2011 – 2012
EJERCICIO ECONÓMICO MONTO TOTAL Bs.
AÑO 2011 91.420.069,00
AÑO 2012 100.976.180,00
Fuente: Estados Financieros Auditados
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SISTEMA INTEGRAL DE SALUD (SISA)
Durante el Año 2012, el Sistema Integral de Salud registró ingresos por
el orden de Un Millón Setecientos Treinta y Cuatro Mil Ochocientos
Diecinueve Bolívares (Bs. 1.734.819,00), así mismo se controlaron gastos por
el orden de Un Millón Noventa y Cuatro Mil Trecientos Trece Bolívares (Bs.
1.094.313,00), lo que generó un ingreso de Seiscientos Cuarenta Mil
Quinientos Seis Bolívares (Bs. 640.506,00), Permitiéndonos a su vez;
brindar a nuestros Asociados y a su grupo familiar una alternativa médica de
calidad a precios solidarios.
UTILIDAD SISA 2012
Cuadro
EJERCICIO ECONÓMICO
INGRESOS EGRESOS
UTILIDAD DEL EJERCICIO
AÑO 2012 1.734.819,00 1.094.313,00 640.506,00 Fuente: Departamento de Administración del SISA
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CAJA CHICA
En cumplimiento con el Artículo 52, Numeral 1, de los Estatutos
vigentes, durante el año 2012 se llevaron a cabo los arqueos trimestrales a la
Caja Chica que manejan la Administración de CAPSEOJPAN y al Servicio
Médico Integral de Salud (SISA); y el resultado de los mismo, demuestra que a
pesar del constante incremento inflacionario a que se encuentra sometida
nuestra economía, se pudo mantener el monto establecido el año 2011. Es
decir Cuatro Mil Quinientos Bolívares. (Bs. 4.500,00)
CUADRO COMPARATIVO CAJA CHICA 2011 - 2012
EJERCICIO ECONÓMICO MONTO TOTAL Bs.
AÑO 2011 4.500,00
AÑO 2012 4.500,00
Fuente: Acta del Consejo de Administración.
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SERVICIO FUNERARIO
Durante el año 2012, la empresa funeraria INSIBS C.A, atendió de
manera efectiva y eficiente las contingencias que se presentaron con nuestros
asociados y familiares asegurados, lo que la convierte una vez más en la mano
amiga en los momentos difíciles y delicados de nuestra vida.
Es por ello que esta Junta Directiva decidió renovar el contrato con la empresa
funeraria INSIBS, quien conscientes de los altos índices inflacionarios
existentes en nuestro país, decidió incrementar el monto de la cobertura de la
Póliza de Quince Mil Bolívares (Bs. 15.000,00) a Dieciocho Mil Bolívares
(Bs. 18.000,00) y la Póliza para inhumación y acondicionamiento de un monto
de Seis Mil Quinientos Bolívares (Bs. 6.500,00) a Ocho Mil Bolívares
(Bs. 8.000,00).
CUADRO COMPARATIVO INCREMENTO DE PÓLIZAS FUNERARIAS
EJERCICIO ECONÓMICO PÓLIZAS INHUMACIÓN
AÑO 2011 15.000,00 6.500,00
AÑO 2012 18.000,00 8.000,00 Fuente: INSIBS C.A, 2012
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DEPARTAMENTO DE RECREACIÓN Y TURISMO El Departamento de Recreación y Turismo coordinado por la Junta
Directiva para garantizar el esparcimiento y recreación de nuestros asociados
tramitó 495 solicitudes de paquetes turísticos a nivel nacional, siendo los
destinos más solicitados Margarita, Los Roques, Isla de Coche, Puerto la
Cruz y Morrocoy. Estos paquetes son coordinados a su vez, con las agencias
de viajes y turismo TIO VEN y BEACH VACATION. Generando durante el año
2012, dividendos para la Caja de Ahorros por un monto de Doscientos
Noventa y Dos Mil Doscientos Ochenta y Cinco Bolívares con Sesenta y
un Céntimos (Bs. 292.285,61).
Esto como respuesta alternativa a la problemática que viene afrontando la Caja
de Ahorros con el Club Hotel Villa del Rio, ya que como para todos es sabido el
Club fue tomado por el estado para alojar unas 40 familias damnificadas desde
el año 2010.
CUADRO DESCRIPTIVO DE PAQUETES TURÍSTICOS
EJERCICIO ECONÓMICO 2012
TIO VEN
BEACH VACATION
TOTAL
Nº de Paquetes Turísticos 156 339 495 Fuente: Departamento de Recreación y Turismo
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GESTIÓN FINANCIERA.
PATRIMONIO
Durante el Ejercicio Económico del año 2012, la actual Junta Directiva
de Caja de Ahorros y Previsión Social de Empleados, Obreros, Jubilados y
Pensionados de la Asamblea Nacional, a través del buen manejo de los fondos
de ahorros de nuestros asociados, ha logrado conseguir un crecimiento
sostenido del Patrimonio. Evidencia de ello, es que en el año 2012 creció en
un 11,2% con relación al año anterior, pasando de Doscientos Seis Millones
Ciento Sesenta y Siete Mil Cuatrocientos Noventa y Tres Bolívares
(Bs. 206.167.493,00) en el año 2011 a Doscientos Veintinueve Millones
Doscientos Setenta Mil Seiscientos Dos Bolívares (Bs. 229.270.602,00).
Por lo que una vez más, ratificamos y avalamos la gestión del Consejo de
Administración.
CUADRO COMPARATIVO PATRIMONIO 2011 – 2012
EJERCICIO ECONÓMICO PATRIMONIO
AÑO 2011 206.167.493,00
AÑO 2012 229.270.602,00
Fuente: Estados Financieros Auditados 2012
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AHORROS ESTATUTARIOS
Estos se incrementaron en un 10% con relación al ejercicio económico
anterior, pasando de Ciento Noventa y Seis millones doscientos Cuarenta y
Cinco mil Seiscientos Cuarenta y Siete Bolívares (Bs. 196.245.647,00), en
el año 2011 a Doscientos Quince Millones Novecientos Doce Mil
Doscientos Setenta y Cuatro Bolívares (Bs. 215.912.274,00), en el año
2012. Cumpliendo así con el aporte correspondiente.
CUADRO COMPARATIVO AHORROS ESTATURARIOS 2011 – 2012
EJERCICIO ECONÓMICO AHORROS
ESTATUTARIOS
AÑO 2011 196.245.647,00
AÑO 2012 215.912.274,00
Fuente: Estados Financieros Auditados 2012
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FONDO DE RESERVAS
La Ley de Cajas de Ahorro en su Artículo 55, establece la creación de
unos fondos como reserva para emergencia, las reservas de CAPSEOJPAN,
para el ejercicio económico correspondiente al año 2012, se encuentran
establecidas en un 25% de los rendimientos netos del ejercicio, de los
cuales corresponden 10% para Contingencias y 15% para el Fondo
de Previsión Social. Es por ello que correspondió destinar para dichos fondos
la cantidad de Dos Millones Ciento Noventa y Siete Mil Seiscientos Ocho
Bolívares (Bs. 2.197.608,00).
CUADRO FONDO DE RESERVAS 2011 - 2012
EJERCICIO ECONÓMICO
RESERVA CONTINGENCIAS
RESERVA PROV. SOCIAL
MONTOS TOTALES
AÑO 2011 712.454,00 1.068.681,00 1.781.135,00
AÑO 2012 879.043,00 1.318.565,00 2.197.608,00 Fuente: Estados Financieros Auditados 2012
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ESTADO DE RESULTADOS / DIVIDENDOS A DISTRIBUIR
La Utilidad del Ejercicio Económico del Año 2012, asciende a un monto
de Ocho Millones Setecientos Noventa Mil Cuatrocientos Treinta y Un
Bolívares (Bs. 8.790.431,00), de los cuales, una vez honrados los
compromisos estatutarios, genera unos Dividendos a Distribuir por un monto
de Seis Millones Quinientos Noventa y dos Mil Ochocientos Veintitrés
Bolívares (Bs. 6.592.823,00). Lo que representa un incremento del 23,38%
con relación al año anterior.
CUADRO RENDIMIENTO EJERCICOS ECONÓMICOS 2011 - 2012
EJERCICIO ECONÓMICO RESULTADO DEL EJERCICO ECON.
DIVIDENDOS A DISTRIBUIR
AÑO 2011 7.124.543,00 5.343.408,00
AÑO 2012 8.790.431,00 6.592.823,00 Fuente: Estados Financieros Auditados 2012
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SUPERVISIONES REALIZADAS
En el año 2011, fue nombrada una comisión conformada por el Consejo
de Vigilancia e integrada por los Directivos Douglas Chirinos en su
carácter de Presidente y José Guerra en carácter de Secretario, para la
supervisión de la obra turística que realiza esta Caja de Ahorros, para el
esparcimiento y recreación de nuestros asociados, en la ciudad de
Chichiriviche en el estado Falcón, dicha comisión realizó tres visitas al
desarrollo turístico “Laguna Azul”, pudiendo constatar que la misma se
encuentra en su última etapa de dotación y equipamiento para su pronta
entrega y el disfrute por parte de nuestros asociados y su grupo familiar.
Se revisó el contrato firmado con la empresa, RECREACIONES
ACUATICAS PLAYA CUARE verificando que se trata de un contrato
para el uso y disfrute de un Parque de Recreaciones Acuáticas que
constará, una vez culminada su construcción, con las siguientes
atracciones: Torre de Toboganes, Piscina Tipo Río Lento, Piscina Tipo
Playa, Área de Piscina con Juegos para Niños, así como los servicios de
estacionamiento, salvavidas, enfermería, restaurantes, vestuarios,
sanitarios entre otras, para el sano disfrute y esparcimiento de nuestros
asociados. Aquellas personas que renten los servicios del proyecto
vacacional Laguna Azul podrán disfrutar adicionalmente de las
Instalaciones y atracciones de Playa Cuare una vez concluida dicha obra.
El ciudadano José Guerra, Secretario del Consejo de Vigilancia, continuó
a cargo de la supervisión del Club Recreacional Villa del Rio, nuevamente
hacemos de su conocimiento que el Club, se encuentra ocupado desde
diciembre del año 2010, por un grupo de aproximadamente 40 familias,
generando un impacto negativo a nuestra Caja de ahorros durante el año
2012. se continúan las conversaciones con las Autoridades Regionales
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para el Rescate del Club, para que este nuevamente en manos de
nuestros Asociados.
El Consejo de Vigilancia, efectuó los arqueos correspondientes a las
diferentes cuentas bancarias y realizó el control previo y posterior a los
diferentes cheques emitidos y anulados por la Caja de Ahorros, lo que
devino en una conciliación satisfactoria. Así mismo, de acuerdo a lo
contemplado en la Ley de Cajas de Ahorro, se realizaron los arqueos de
la Caja Chica en los trimestres correspondientes, verificando su apego a
la Ley y a las normas establecidas.
Se realizo la supervisión de los trabajos de remodelación y reparación
para el nuevo Centro de Rehabilitación, donde se ofrecerán los servicios
de fisioterapias, ubicado al lado del Edificio José Maria Vargas sede
administrativa de la Asamblea Nacional.
Se solicitó y ordenó la realización de la auditoría externa a la Caja de
Ahorros y Previsión Social de Empleados, Obreros, Jubilados y
Pensionados de la Asamblea Nacional, dentro de los plazos establecidos
en la Ley de Cajas de Ahorro, realizando la selección de una empresa,
entre tres empresas oferentes, resultando seleccionada, la firma de
Auditores Benal, Salazar y Asociados. C.P.C. Nº 7.129
El Consejo de Vigilancia realizó la supervisión periódica del personal
administrativo al servicio de la Caja de Ahorros y recomendó la instalación
de un sistema biométrico para el estricto control de asistencia y el
cumplimiento de horario por parte de dichos trabajadores.
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RECOMENDACIONES
1. Consideramos se deben radicalizar las acciones administrativas para el
fortalecimiento del SISA, en cuanto a la revisión y actualización de los
baremos, para que el impacto económico que implica las devaluaciones
y la inflación, disminuyan o mermen la gestión administrativa del Servicio
Médico.
2. Se recomienda en virtud a que la pagina Web fue creada, se realicen las
actualizaciones periódicas sobre la información destacada de la Caja de
Ahorros y sus entes adscritos con el objetivo de dar mayor comodidad y
mejor servicio a los Asociados.
3. Como un reflejo de las necesidades de los asociados de mantener
información acerca de la Caja de Ahorro se recomienda la reactivación
del Boletín Informativo.
4. Continuar y Apoyar la inversión para un Centro de Esparcimiento en la
Gran Caracas, para el disfrute de nuestros afiliados.
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CONCLUSIÓN
Luego de haber plasmado y expuesto para todos nuestros Asociados, el
Informe de Gestión del Consejo de Vigilancia, enfatizamos que el año 2012
demostramos una vez más el trabajo realizado en beneficio de todos, y con la
seguridad de que nuestra Caja de Ahorros se ha fortalecido en lo
Administrativo y Financiero, a pesar de la crisis económica, que como ustedes
saben ha afectados a todos por igual, pero aun así, continuamos creciendo día
a día en beneficio de todos.
Los integrantes del Consejo de Vigilancia, esperamos haber cumplido con
ustedes y a la vez contamos con la aprobación del presente Informe de
Gestión. El cual sometemos a su consideración.
Por el Consejo de Vigilancia
DOUGLAS CHIRINOS ZAIRA DAVILA Presidente Vicepresidenta
JOSÉ GUERRA
Secretario