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Tre tipologie di investitore – tre possibilità

Le nostre soluzioni d’investimento

Agiamo con senso di responsabilitàLa Banca Migros non è solo una banca, ma anche un’impresa del gruppo Migros. La nostra politica dei rischi è da sempre improntata alla prudenza. Non puntiamo a massimizzare l’utile, ma a ottenere una crescita a lungo termine duratura, sana e al vostro fianco.

La banca diversa

La vostra soddisfazione è la nostra prioritàCercate una banca che vi offra una con-sulenza professionale e sia al vostro fianco come un partner fidato? Insieme troveremo la soluzione giusta per voi.

Viviamo valori cooperativistici In qualità di affiliata della Federazione delle cooperative Migros siamo la banca svizzera universale competente, semplice e fidata.

La Banca Migros è al vostro fianco come partner competente in tutte le operazioni d’investimento, che si tratti della tenuta del deposito per attuare le vostre idee d’investimento, la consulenza in materia o l’attuazione della strategia e l’ammini-strazione del vostro patrimonio.

4 LE NOSTRE SOLUZIONI D’ INVESTIMENTO

Volete effettuare autonomamente i vostri investimenti, desiderate una consulenza fondata in materia oppure preferite delegarci l’amministrazione del vostro patrimonio? La Banca Migros ha la soluzione giusta per ogni esigenza. Vi proponiamo un’offerta adatta a condizioni eque e vi aiutiamo a raggiungere i vostri obiettivi d’investimento.

La soluzione per i vostri investimenti

1. Decidere come procedereScegliete voi stessi i vostri investimenti oppure fatevi consigliare da uno dei nostri qualificati consulenti.

2. Determinare il profiloOgnuno attribuisce un’importanza diversa al rischio e alla sicurezza. Determinate il vostro personale profilo di investitore.

3. Stabilire la strategiaLe cinque strategie si distinguono per la diversa ponderazione delle classi di asset. Stabilite la vostra strategia.

4. Scegliere l’offertaAvete diversi investimenti a disposizione in sintonia con la strategia scelta. Vi aiutiamo volentieri a trovare l’offerta giusta.

5. Monitorare gli investimentiA seconda dell’offerta, monitoriamo costan-temente il vostro portafoglio. Grazie alle informazioni che vi forniamo potete seguire l’andamento dei vostri investimenti.


A prescindere dalla situazione finanziaria iniziale, dalle esigenze e dagli obiettivi personali, nelle operazioni d’investimento vale la pena di seguire una strategia, perché la soluzione deve essere idonea sotto l’aspetto emotivo, ma anche in termini economici. La corretta determinazione del profilo di rischio è il passo più importante da compiere prima di un investimento.

Determinare il profilo, stabilire la strategia

Conoscere la propensione al rischioLa ponderazione del rischio e del rendimento è una scelta individuale: alcuni si assumono volentieri un rischio maggiore in previsione di guadagni più elevati, altri preferiscono puntare su un guadagno sicuro, in cambio di un rischio inferiore. Qual è il vostro caso?

Determinare l’aspettativa in termini di utiliGli investimenti soggetti a elevate fluttua-zioni del valore sono considerati rischiosi. In altri termini, implicano rischi di perdita elevati, ma anche buone opportunità di guadagno. Gli investimenti soggetti a flut-tuazioni del valore contenute sono ritenuti

più sicuri, d’altro canto i minori rischi di perdita comportano anche opportunità di guadagno più modeste. Di conseguenza implicano rischi di perdita più contenuti, ma anche minori opportunità di guadagno. Che cosa conta di più per voi?

Scegliere la strategia d’investimentoUna volta affrontati questi punti, potete decidere la vostra strategia d’investimento. Per attuarla ricorriamo a quattro categorie di asset: mercato monetario, obbligazioni, azioni e altri investimenti. Ognuna di esse presenta opportunità e rischi diversi. Ne ten-gono conto i nostri asset manager, che attri-buiscono una ponderazione diversa a ogni categoria di asset in funzione della strategia.

Ren

dim

ento

att

eso

Rischio atteso

Mercato monetario

Obbligazioni

Altri investimenti

Azioni

Dinamica

Conservativa

Crescita

Reddito

Bilanciata

LE NOSTRE SOLUZIONI D’ INVESTIMENTO 7

Scelta tra cinque strategie d’investimento

RedditoSiete investitori prudenti, dunque l’obiettivo prioritario è la preservazione sicura del vostro capitale. La crescita del valore deriva in prevalenza dai proventi da interessi delle obbligazioni. Volete contenere il rischio, in cambio di una crescita inferiore del valore rispetto alle altre strategie.

ConservativaDesiderate guadagnare di più rispetto alla strategia «Reddito», quindi tollerate flut-tuazioni del valore leggermente maggiori e puntate sulle opportunità di crescita.

BilanciataSiete disposti ad accettare una certa flut-tuazione del patrimonio pur di beneficiare di opportunità di crescita superiori. Il vostro patrimonio è dunque investito per metà in obbligazioni e per metà in azioni.

CrescitaAccettate un rischio elevato, perché a lungo termine la crescita del vostro pa trimonio dipende soprattutto dai pro-gressi dei mercati azionari. Tollerate maggiori fluttuazioni e avete un orizzonte temporale da medio a lungo.

DinamicaSiete investitori particolarmente orientati agli utili e, a lungo termine, volete ottenere una crescita del patrimonio superiore alla media. Siete in grado di tollerare un rischio particolarmente elevato e investite almeno per otto-dieci anni.


Panoramica delle nostre soluzioni d’investimento

Soluzione d’investimento

Attuazione della strategia

Monitoraggio del portafoglio

Reporting Consulenza Consigliata da

Deposito

Seguite le vostre idee d’investimento.

Attuate le vostre idee d’investimento in piena autonomia.

Monitorate il portafoglio autonomamente.

Ricevete un estratto annuale di deposito.

Nessuna – (nessun importo minimo)

Consulenza personale in investimenti Sarete consigliati personalmente

dai nostri consulenti professioni-sti e riceverete proposte d’inve-stimento individualizzate.

Decidete i vostri investimenti autonomamente, in base alla consulenza personale nonché alle valutazioni di mercato e alle analisi dei titoli degli spe-cialisti in investimenti della Banca Migros.

Con la consulenza personale in investimenti beneficiate di un monitoraggio del porta-foglio continuo e di notifiche tempestive.

Ogni anno ricevete un attestato patrimoniale e fiscale. Potete consultare la situazione attuale del vostro portafoglio nell’e-banking in qualunque momento.

Personale CHF 100 000

Gestione patrimoniale con i fondi Nella gestione patrimoniale

con i fondi i nostri specialisti si occupano direttamente delle vostre personali esigenze d’investimento.

Sulla base delle direttive emanate dall’Investment Office i nostri specialisti in investimenti attuano la strategia con i fondi che avete scelto in modo sistematico, professionale e lungimirante.

Il monitoraggio del portafoglio e gli interventi conformi alla strategia sono effettuati dai nostri specialisti.

Dal vostro consulente ricevete relazioni dettagliate, incluse la retrospettiva sui mercati e l’evoluzione del portafoglio.

Personale CHF 20 000EUR 100 000

Gestione patrimoniale con investimenti diretti

Nella gestione patrimoniale è l’Investment Office a occuparsi delle vostre esigenze personali con gli investimenti diretti.

L’Investment Office attua la strategia di gestione patrimoniale in modo sistematico, professionale e lungimirante.

Il monitoraggio del portafoglio, così come l’attuazione di inter-venti conformi alla strategia, è compito dell’Investment Office.




Soluzione d’investimento

Attuazione della strategia

Monitoraggio del portafoglio

Reporting Consulenza Consigliata da

Deposito

Seguite le vostre idee d’investimento.

Attuate le vostre idee d’investimento in piena autonomia.

Monitorate il portafoglio autonomamente.

Ricevete un estratto annuale di deposito.

Nessuna – (nessun importo minimo)

Consulenza personale in investimenti Sarete consigliati personalmente

dai nostri consulenti professioni-sti e riceverete proposte d’inve-stimento individualizzate.

Decidete i vostri investimenti autonomamente, in base alla consulenza personale nonché alle valutazioni di mercato e alle analisi dei titoli degli spe-cialisti in investimenti della Banca Migros.

Con la consulenza personale in investimenti beneficiate di un monitoraggio del porta-foglio continuo e di notifiche tempestive.

Ogni anno ricevete un attestato patrimoniale e fiscale. Potete consultare la situazione attuale del vostro portafoglio nell’e-banking in qualunque momento.


Gestione patrimoniale con i fondi Nella gestione patrimoniale

con i fondi i nostri specialisti si occupano direttamente delle vostre personali esigenze d’investimento.

Sulla base delle direttive emanate dall’Investment Office i nostri specialisti in investimenti attuano la strategia con i fondi che avete scelto in modo sistematico, professionale e lungimirante.

Il monitoraggio del portafoglio e gli interventi conformi alla strategia sono effettuati dai nostri specialisti.


Personale CHF 20 000EUR 100 000

Gestione patrimoniale con investimenti diretti

Nella gestione patrimoniale è l’Investment Office a occuparsi delle vostre esigenze personali con gli investimenti diretti.

L’Investment Office attua la strategia di gestione patrimoniale in modo sistematico, professionale e lungimirante.

Il monitoraggio del portafoglio, così come l’attuazione di inter-venti conformi alla strategia, è compito dell’Investment Office.




Tenuta del deposito

Seguite l’andamento dei mercati finanziari e conoscete perfettamente la negoziazione dei titoli e delle valute. Per i vostri investimenti attuati in autonomia beneficiate volentieri di una tenuta del deposito che sia semplice, sicura e conveniente.

Flessibile – durata, inizio e liquidazione senza costrizioniLa tenuta del deposito è a tempo indeterminato. Ciò significa che, non appena il deposito è aperto, potete acquistare, sottoscrivere, consegnare, vendere e ritirare titoli.

Aperta – senza limiti d’importoSiete voi a decidere il volume da negoziare. Non sono previsti limiti minimi o massimi (ad eccezione delle quote dei fondi, che devono essere intere). Questo vale per l’apertura, così come per le vendite, le consegne e i ritiri dei titoli.

Conveniente – grazie alla tariffa unicaPer gli ordini fino a 100 000 franchi beneficiate di un conveniente ticket fee e potete scegliere liberamente le borse, le tipologie di titoli e di ordini.

bancamigros.ch/tenuta-deposito


bancamigros.ch/consulenza-in-investimenti

Ragionata – parere professionaleGrazie alla consulenza personale i nostri clienti beneficiano di oppor-tunità d’investimento sempre al passo coi tempi. I nostri specialisti in investimenti seguono e valutano per voi gli sviluppi in atto sui mercati e vi mettono al corrente dei risultati con pubblicazioni periodiche.

Monitorata – controllo costanteI vostri investimenti sono costantemente monitorati e verificati in base a criteri di rischio attentamente definiti. Ne fanno parte, tra l’altro, l’osservanza del profilo di rischio, il rispetto della strategia nonché eventuali superamenti dei limiti massimi per gli investimenti collettivi, ad esempio i fondi d’investimento.

Attiva – reporting automaticoGrazie alle notifiche inviate per SMS o e-mail, vi informiamo automati-camente quando costatiamo rischi indesiderati nel vostro portafoglio. Così avete il vostro portafoglio sotto controllo in qualunque momento e ovunque siate.

Vi interessano i mercati finanziari, ma apprezzate anche il know-how degli specialisti. Per i vostri investimenti ricorrete volentieri a un interlocutore personale, che vi aiuta a scegliere gli investimenti con i suoi consigli.

Consulenza personale in investimenti


Definite volentieri una strategia d’investimento per il vostro patrimonio, ma preferite lasciare l’amministra-zione del portafoglio a uno specialista. Nella gestione patrimoniale beneficiate così delle attuali opportunità d’investimento, senza dovervi occupare dei mercati.

Gestione patrimoniale

bancamigros.ch/gestione-patrimoniale

Eccellente – portafoglio ottimizzatoI nostri esperti in investimenti seguono ogni giorno i mercati e investono per voi con un processo d’investimento sistematico. Beneficiate così delle attuali opportunità d’investimento e di una costante ottimizzazione del portafoglio.

Comoda – informazioni trasparentiVi informiamo regolarmente sull’andamento del patrimonio e sulla situazione dei mercati finanziari. Così siete sempre al corrente dei vostri valori patrimoniali.

Attenta ai rischi – investimenti diversificatiScegliamo per voi investimenti il più possibile diversificati. In questo modo si riducono le fluttuazioni del vostro patrimonio. Inoltre, il Comitato d’investimento insieme con alcuni rappre- sentanti della Direzione generale decide chiare fasce di oscillazione per la strategia e la sua attuazione.


I nostriMigros Bank Fonds

Fondi strategici classiciI fondi strategici della Banca Migros puntano su titoli del mercato monetario, obbligazioni, azioni e altri investimenti. Quanto maggiore è la quota in azioni, tanto più elevato è il rischio. D’altro canto aumentano le opportunità di guadagno a lungo termine.

Altri fondiI fondi azionari, gli obbli- gazionari, gli immobiliari e altri fondi strategici completano l’offerta della Banca Migros.

Fondi strategici sostenibiliI fondi strategici sostenibili della Banca Migros scelgono aziende esemplari dal punto di vista ecologico, sociale e della conduzione d’impresa, ma anche finanziariamente interessanti.

Fondi previdenzialiI versamenti nel pilastro 3a beneficiano di agevolazioni fiscali. Oltre al noto conto di previdenza 3a, la Banca Migros offre anche i fondi previdenziali 3a. Investite il vostro capitale di previdenza in convenienti fondi strategici classici o sostenibili. Ottenete così una migliore opportunità di rendimento, commisurata alla vostra strategia d’investimento, e partecipate all’andamento del mercato dei capitali.


L’opuscolo «I nostri Migros Bank Fonds» fornisce informazioni esaurienti sulla nostra offerta di fondi.

Altri prodotti d’investimento della Banca Migros

Prodotti strutturatiI prodotti strutturati combinano gli investimenti diretti, tra cui azioni, obbligazioni e materie prime, con i derivati, soprattutto opzioni. Grazie a questa combinazione è possibile conseguire rendimenti interessanti anche in una situazione di mercato difficile.

Piano di risparmio in fondiCon il piano di risparmio in fondi investite regolarmente importi di piccola entità nei Migros Bank Fonds. Grazie all’ordine permanente potete partecipare all’andamento dei mercati finanziari e accumulare un patrimonio nel tempo.

Piano di prelievo in fondiIl piano di prelievo in fondi offre l’opportunità di un reddito regolare grazie a prelevamenti periodici dal vostro patrimonio, che rimane comunque investito e beneficiate delle interessanti opportunità di guadagno degli investimenti nei Migros Bank Fonds.

bancamigros.ch/fondi


Vi interessa?

Contattate la nostra Service Line o il vostro consulente. Siamo lieti di ascoltarvi.

Maggiori informazioniConsigli specifici e ulteriori informazioni sono pubblicati nel sito bancamigros.ch.

Consulenza telefonicaDesiderate un colloquio personale o una consulenza telefonica? Basta chiamarci:

PrezziL’opuscolo «Prezzi dei servizi» fornisce informazioni complete sulle commissioni applicate dalla Banca Migros.

bancamigros.ch0848 845 400

bancamigros.ch/prezzi

Banca Migros SA bancamigros.chService Line 0848 845 400

MB

W30

02/

2018

-01

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