Faktoring a Faktoring a forrásteremtés forrásteremtés

speciális eszközespeciális eszközeelőadó: Rédei Gabriellaelőadó: Rédei Gabriella

a Magyar Faktoringszövetség a Magyar Faktoringszövetség elnökeelnöke

22

Mi a faktoring ?Mi a faktoring ?

A megkérdezettek 33%-a A megkérdezettek 33%-a szerint:szerint:

Intim kapcsolat Intim kapcsolat Férfi és nő közöttFérfi és nő között

33

Mi a faktoring?Mi a faktoring?

A megkérdezettek 28%-a szerint:A megkérdezettek 28%-a szerint:

Pénzgyártási folyamat Pénzgyártási folyamat

44

A megkérdezettek 27%-a vélte úgy, hogyA megkérdezettek 27%-a vélte úgy, hogy

Harci játék,Harci játék,

vagy sport tevékenységvagy sport tevékenység

Mi a faktoring?Mi a faktoring?

55

A megkérdezettek 15%-a vélte úgy, hogyA megkérdezettek 15%-a vélte úgy, hogy

Matematikai műveletMatematikai művelet

Mi a faktoring?Mi a faktoring?

66

Mindössze a megkérdezettek 12%-a Mindössze a megkérdezettek 12%-a gyanakodott arra, hogygyanakodott arra, hogy

Valamiféle pénzügyi Valamiféle pénzügyi

szolgáltatásszolgáltatás

Mi a faktoring?Mi a faktoring?

77

Mi a faktoring?Mi a faktoring?

……de senkiben nem de senkiben nem tudatosodott, hogy tudatosodott, hogy aa

FAKTORINGFAKTORING

Az utolsó mentsvár…Az utolsó mentsvár…

88

…………..és ez is faktoring?..és ez is faktoring?

kétes követelések kétes követelések behajtásabehajtása

Work-out Work-out tevékenység tevékenység

………….de mi most nem .de mi most nem erről beszélünkerről beszélünk

99

Mi a faktoring?Mi a faktoring?

Megoldás a gyors és irányított Megoldás a gyors és irányított finanszírozásrafinanszírozásra

• hatékony eszköz a vállalkozások átmeneti, hatékony eszköz a vállalkozások átmeneti, rövidlejáratú likviditási gondjainak rövidlejáratú likviditási gondjainak orvoslására orvoslására •a hitelezés speciális formája, melynek a hitelezés speciális formája, melynek keretében a Faktor az Ön teljesítését keretében a Faktor az Ön teljesítését követően azonnal megvásárolja nem vitatott, követően azonnal megvásárolja nem vitatott, még le nem járt követeléseit még le nem járt követeléseit •Vevőállomány karbantartásának eszközeVevőállomány karbantartásának eszköze

1010

A Faktoring célpiacaA Faktoring célpiaca

Mikro

Kis

Közepes

Nagy

Erős Normál Szintalatti

Nemhitelképes

Bankok

Bankok és/vagyfaktorok

faktor

faktor

A Gazdasági mutatók minősége

A t

árs

aság

mére

te

1111

Kinek ajánljuk?Kinek ajánljuk?

Piacképes termék és szolgáltatásPiacképes termék és szolgáltatás Megbízható, fizetőképes vevőkörMegbízható, fizetőképes vevőkör Halasztott fizetés, 15-90 napos határidővelHalasztott fizetés, 15-90 napos határidővel Átmenti likviditási gondok,Átmenti likviditási gondok, Banki finanszírozás nem áll rendelkezésre Banki finanszírozás nem áll rendelkezésre Banki forgóeszköz finanszírozás kiegészítéséreBanki forgóeszköz finanszírozás kiegészítésére Kiváltképp előnyös alapanyag, alkatrész és Kiváltképp előnyös alapanyag, alkatrész és

fogyasztási cikkek gyártóinak és kereskedőinek.fogyasztási cikkek gyártóinak és kereskedőinek.

1212

Előnyei a KKV-k számáraElőnyei a KKV-k számára

Gyors pénzhez jutásGyors pénzhez jutásLikviditás javítás az eladósodás Likviditás javítás az eladósodás

veszélye nélkül veszélye nélkül Gazdasági hatékonyság javításaGazdasági hatékonyság javításaPénzügyi fegyelem erősödésePénzügyi fegyelem erősödéseKockázat megosztásKockázat megosztásAdminisztrációs teher csökkentéseAdminisztrációs teher csökkentése

1313

Mit jelent ez a Mit jelent ez a gyakorlatban?gyakorlatban?

Egyszerűsített és gyorsított hitellimit elbírálásEgyszerűsített és gyorsított hitellimit elbírálás A folyósított előleg fedezete a várható árbevételA folyósított előleg fedezete a várható árbevétel Előre tervezhetővé válnak a bevételekElőre tervezhetővé válnak a bevételek Fizetési késedelem miatti kockázat lényegesen Fizetési késedelem miatti kockázat lényegesen

csökkencsökken A forgási sebesség megnő,A forgási sebesség megnő, Hatékonyabbá válik a követeléskezelés, javul a Hatékonyabbá válik a követeléskezelés, javul a

fizetési fegyelem,fizetési fegyelem, Csökkennek az adminisztrációs terhek, mivel a Csökkennek az adminisztrációs terhek, mivel a

számlák nyilvántartását és a lejáratok figyelését a számlák nyilvántartását és a lejáratok figyelését a faktorcég végzi.faktorcég végzi.

1414

Előnyei a vevők számáraElőnyei a vevők számára

Beszállítói program alternatív, Beszállítói program alternatív, költségmentes finanszírozásaköltségmentes finanszírozása

A szállítói teljesítés megbízhatóbbá A szállítói teljesítés megbízhatóbbá válikválik

Stabil, késedelmektől ments gyártási Stabil, késedelmektől ments gyártási folyamatfolyamat

1515

A Faktoring folyamataA Faktoring folyamata

Faktor (közreműködő)

követelés vételára (t2)

a követelés (az áru vételárának) kiegyenlítése (t3)

nettó kamat és díjfizetés

az áru eladója (Vállalkozás, támogatott)

az áruvevője

(Kötelezett)

áruszállítás (t1)

1616

Általános faktorálási Általános faktorálási feltételekfeltételek

Előleg: bruttó számlaérték 80%-aElőleg: bruttó számlaérték 80%-aA teljesítést és számlakibocsátást követően A teljesítést és számlakibocsátást követően

azonnalazonnalMaradványösszeg (20%) elszámolása vevő Maradványösszeg (20%) elszámolása vevő

tényleges fizetése után tényleges fizetése után Árazás:Árazás:

Faktorkamat: BUBOR+/év az előlegre Faktorkamat: BUBOR+/év az előlegre vetítvevetítve

Faktorszolgáltatás díja:0.5-1,5% egyszeri Faktorszolgáltatás díja:0.5-1,5% egyszeri díjdíj

1717

A faktor szolgáltatásaiA faktor szolgáltatásai

FinanszírozásFinanszírozásKockázat kezelésKockázat kezelésBehajtásBehajtásNyilvántartásNyilvántartás

1818

TermékekTermékek

Klasszikus faktoringKlasszikus faktoringTámogatások előfinanszírozásaTámogatások előfinanszírozásaÁFA visszaigénylés előfinanszírozásaÁFA visszaigénylés előfinanszírozásaProjektek részfinanszírozásaProjektek részfinanszírozásaTartozás átvállalás (inverz-faktoring)Tartozás átvállalás (inverz-faktoring)Váltókövetelések megvásárlásaVáltókövetelések megvásárlása

1919

A hazai faktorpiacrólA hazai faktorpiacról

SzolgáltatókSzolgáltatók PénzintézetekPénzintézetek Pénzügyi vállalkozásokPénzügyi vállalkozások

A piac fejlődése:A piac fejlődése: 90’es évek közepén „újraéledő” szolgáltatás90’es évek közepén „újraéledő” szolgáltatás 2003. év 284 milliárd HUF (1.2 md Euro) éves 2003. év 284 milliárd HUF (1.2 md Euro) éves

forgalomforgalom MFSZ- növekvő piaci részesedés, rendezettebb MFSZ- növekvő piaci részesedés, rendezettebb

jogi,- és számviteli háttérjogi,- és számviteli háttér Nemzetközi kitekintés 740 milliárd EURONemzetközi kitekintés 740 milliárd EURO

(Európa: 520 milliárd, Anglia, Németország, (Európa: 520 milliárd, Anglia, Németország, Olaszország, Mo.2.2%)Olaszország, Mo.2.2%)

2020

Lánchíd Faktoring Lánchíd Faktoring ProgramProgram

A GKM által meghirdetett program a KKV-k támogatásáraA GKM által meghirdetett program a KKV-k támogatására

A program lényege: kamattámogatás a faktoring szolgáltatást A program lényege: kamattámogatás a faktoring szolgáltatást igénybevevőknekigénybevevőknek

Érvényessége: 2004. december 31.Érvényessége: 2004. december 31.

Jogosultak: rendezett jogi helyzetű egyéni vállalkozók, mikro- és Jogosultak: rendezett jogi helyzetű egyéni vállalkozók, mikro- és kisvállalkozásokkisvállalkozások

Támogatás igénybevételének alapfeltétele: megkötött faktoring Támogatás igénybevételének alapfeltétele: megkötött faktoring

szerződésszerződés

2121

A támogatás mértékeA támogatás mértéke

5 százalékpont5 százalékpont

365 nap365 nap

maximum 3 millió Ft/ügyfélmaximum 3 millió Ft/ügyfél

2222

LFP – díjak, költségekLFP – díjak, költségek

Kötelezett besorolása

Alapkamat

Kamatfelár maximuma

Vállalkozás által

fizetendő rész

Állami támogatás

„A” + 4% - 1%

„B” + 5% 0%

„C”

napi vagy 1, 3 vagy 6

havi BUBOR

nincs maximum

kamatfelár 5%

5% max. 3 millió Ft

2323

További információkTovábbi információk

www.gkm.hu/www.gkm.hu/

Kis- és Középvállalkozások/Kis- és Középvállalkozások/

Programok/Programok/

Lánchíd Faktoring Lánchíd Faktoring ProgramProgram

2424

Cím: 1053 Budapest, Szép u. 4.Cím: 1053 Budapest, Szép u. 4.

Telefon:Telefon: 1-327-95101-327-9510 Fax: Fax: 1-327-95111-327-9511

www.faktoringszovetseg.huwww.faktoringszovetseg.hu

2525

KÖSZÖNÖM A FIGYELMÜKETKÖSZÖNÖM A FIGYELMÜKET

2626

UtóiratUtóirat

Faktoring =Faktoring =

Testre szabott Testre szabott finanszírozásfinanszírozás