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NÜRNBERGER DAX®-Renten in der bAV

DAX® ist eine eingetragene Marke der Deutsche Börse AG

Die Indexpolice

Seit 01.2015 verfügbar in Schicht 3

seit 02.2015 in der bAV

und seit 03.2016 in der BasisRente und Kinderversorgung

14.06.2017 MM Leben; Stand 06.2017 NÜRNBERGER DAX®-Rente in der bAV 2

Warum DAX®?®-


2 Indices auf den DAX® zur Auswahl

DAX ®

Der DAX® (Deutscher Aktienindex) spiegelt die Entwicklung der 30 größten und umsatzstärksten deutschen Unternehmen wider.

DAX ® Risk Control 20 % RV (TR) (DAX ® RC 20)

Der DAX® RC 20 steuert ein Portfolio, das die im zugrunde liegenden DAX® enthaltenen Risiken steuert. Dieses Portfolio beinhaltet eine Anlage in den DAX® sowie in eine Geldmarktanlage. Die Asset-Allokation des DAX® RC 20 wird täglich angepasst, um das gewünschte Risikoniveau (hier: Volatilität 20) konstant zu halten.

Der Vorteil des DAX® RC 20 liegt im Schutz vor stärkeren Kursschwankungen.


Er zählt zu den erfolgreichsten Aktienindizes.

DAX® -Renten – und es geht immer nur nach oben.


Sicherheit Renditechancen

• Garantierte Erlebensfallleistung; Garantie der eingezahlten Beiträge im Todesfall

• Garantierte Mindestrente

• Erreichte Gewinne werden jährlich gesichert (Lock-in).

• Vertragswert kann nie sinken

• Partizipation an der Wertentwicklung des DAX®

• DAX® zählt zu den erfolgreichsten Aktienindizes

• Hervorragende Performance in der Vergangenheit

DAX®-Renten – die intelligente Kombination

So funktioniert´s.

• Beteiligung an der Wertentwicklung des DAX® bzw. DAX® RC 20 immer für ein Jahr (Indexjahr)

• Finanziert wird die Indexpartizipation mit der deklarierten Überschussbeteiligung

• Der Vertragswert ist immer sicher angelegt.

• Garantiegeber ist die NÜRNBERGER


So funktioniert´s.

• Die Indexpartizipation erfolgt immer für ein Jahr (Indexjahr) ab dem festgelegten Stichtag (Indexstichtag)

• Während des Indexjahres werden die monatlichen Gewinne (unter Berücksichtigung des Cap) und Verluste des gewählten Index aufsummiert (maßgebliche Jahresrendite)

• Ist die Jahresrendite positiv, wird das Vertragsguthaben damit verzinst und sofort gesichert (Lock-in)

• Ist die Jahresrendite negativ, wird sie auf null angehoben. Der Vertragswert kann nie sinken!

• Anstelle der Indexpartizipation kann auch eine sichere Verzinsung gewählt werden


Der Cap • Gibt an bis zu welcher Obergrenze die monatlichen Gewinne

des Index berücksichtigt werden: Gewinne die darüber hinaus gehen, werden gekappt.

• Ist der Preis für die Sicherheit (Vertragswert kann nie sinken)

• Wird jährlich neu festgelegt

• Die Höhe des Caps ist abhängig von

der aktuellen Kapitalmarktlage

der Höhe der Überschussbeteiligung

vom ausgewählten Index


Der Kunde hat die Wahl – jedes Jahr aufs Neue.


Indexpartizipation Sichere Verzinsung

• Der Vertrag kann von einer positiven Wertentwicklung des DAX profitieren.

• Eine negative Jahresrendite des DAX® wird auf 0 gesetzt. Der Vertragswert kann nie sinken.

• Der Vertragswert wird mit einem festen Prozentsatz verzinst – unabhängig von der Entwicklung des DAX®.

Oder beides: flexible Aufteilung in 25 %-Schritten möglich

DAX®-Renten – die intelligente Kombination

x

Indexstichtag: 01.06.

Funktionsweise im Überblick


Die Indexpartizipation ist gewählt. Der Index steigt. Die Erträge hieraus werden dem Vertrag gutgeschrieben und sofort gesichert.

Die Indexpartizipation ist gewählt. Der Index fällt. Trotz negativer Indexentwicklung sinkt das Vertragsguthaben nicht.

Die sichere Verzinsung ist gewählt. Die Erträge hieraus werden dem Vertrag gutgeschrieben und sofort gesichert.

Lock-in

Lock-in

Indexjahr

Laufzeit

Ver

trag

sgu

thab

en

Indexjahr Indexjahr

Gesicherter Vertragswert (Bezugsgröße für Indexpartizipation)

Neue Sparbeiträge inkl. Verzinsung Erträge aus Indexpartizipation

Erträge aus sicherer Verzinsung

NÜRNBERGER DAX®-Rente


Vom Versicherungsbeginn bis zum 1. Indexstichtag werden die Sparbeiträge monatlich verzinst. Der Zins hierfür wird jährlich neu deklariert.

Zum festgelegten Indexstichtag beginnt das 1. Indexjahr. Der am Indexstichtag vorhandene Vertragswert stellt die Bezugsgröße für die Indexpartizipation dar. Die monatlich neu anfallenden Sparbeiträge werden separat angesammelt und mit dem festgelegten Zinssatz verzinst.

4 Wochen vor dem Indexstichtag erhält der Kunde eine Mitteilung über die Höhe des neuen Cap und der sicheren Verzinsung. Bis 7 Tage vor dem Indexstichtag muss der Kunde uns seine Wahl (Indexpartizipation oder sichere Verzinsung) schriftlich mitteilen. Meldet er sich nicht, bleibt die vorherige Wahl bestehen.

Ca. 2 Wochen nach Indexstichtag erhält der Kunde eine Mitteilung über • das Ergebnis der

abgelaufenen Index-partizipation bzw. der sicheren Verzinsung.

• den aktuellen Vertragswert.

Versicherungsbeginn z. B. 01.01.2017

Indexstichtag 1 01.06.2017

Indexstichtag 2 01.06.2018

Anfang Mai 2018

1. Indexjahr 2. Indexjahr

Anfang Mai 2017

Ablauf

Jahresrenditen in der Vergangenheit – sehr gute Performance des DAX®


DAX® DAX® mit Cap 2,6 %

Juni 2012 2,42 % 2,42 %

Juli 2012 5,55 % 2,60 %

August 2012 2,93 % 2,60 %

September 2012 3,52 % 2,60 %

Oktober 2012 0,62 % 0,62 %

November 2012 2,00 % 2,00 %

Dezember 2012 2,79 % 2,60 %

Januar 2013 2,15 % 2,15 %

Februar 2013 -0,44 % -0,44 %

März 2013 0,69 % 0,69 %

April 2013 1,52 % 1,52 %

Mai 2013 5,50 % 2,60 %

Maßgebliche Jahresrendite

29,25 % 21,96 %

Verzinsung: 21,96 %

Jahresrenditen in der Vergangenheit – gute Performance des DAX®



Juni 2013 -4,67 % -4,67 %

Juli 2013 3,98 % 2,60 %

August 2013 -2,09 % -2,09 %

September 2013 6,06 % 2,60 %

Oktober 2013 5,11 % 2,60 %

November 2013 4,11 % 2,60 %

Dezember 2013 1,56 % 1,56 %

Januar 2014 -2,57 % -2,57 %

Februar 2014 4,14 % 2,60 %

März 2014 -1,40 % -1,40 %

April 2014 0,50 % 0,50 %

Mai 2014 3,54 % 2,60 %


18,27 % 6,93 %

Verzinsung: 6,93 %

Jahresrenditen in der Vergangenheit – negative Performance des DAX®



Juni 2011 1,13 % 1,13 %

Juli 2011 -2,95 % -2,95 %

August 2011 -19,19 % -19,19 %

September 2011 -4,89 % -4,89 %

Oktober 2011 11,62 % 2,60 %

November 2011 -0,85 % -0,85 %

Dezember 2011 -3,13 % -3,13 %

Januar 2012 9,50 % 2,60 %

Februar 2012 6,15 % 2,60 %

März 2012 1,32 % 1,32 %

April 2012 -2,67 % -2,67 %

Mai 2012 -7,35 % -7,35 %


-11,31 % -30,78 %

= 0 %

Wird auf 0 gesetzt, kein Wertverlust!

-37,79

29,29

13,56

25,33

33,35

-8,69

-31,13

20,56 20,97

-11,31

29,25

18,27 14,95

-8,27

21,49

0

4,57 6,43

12,3

20,03

0 0 0

9,56

0

21,96

6,93

0 0

10,56

-40

-30

-20

-10

0

10

20

30

40

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

DAX®

DAX® mit Cap 2,6 %

Quelle: eigene Berechnung

Negative Jahresrenditen werden einfach „abgeschnitten“.


Hervorragende Vergangenheitsentwicklungen Durchschnittliche maßgebliche Jahresrenditen der Indexpartizipation am DAX® p. a. bei 15-jähriger Vertragslaufzeit und einem unterstellten monatlichen Cap von 2,76%.


Stichtag 01.06. Durchschnittliche maßgebliche

Jahresrenditen

1996 – 2011 4,76 %

1997 – 2012 3,59 %

1998 – 2013 4,99 %

1999 – 2014 5,45 %

2000 – 2015 5,45 %

2001 – 2016 5,45 %

2002 – 2017 6,16 %

Die goldene Mitte


Risikoklasse 1 (konservativ)

Konventionelle Tarife mit konventioneller Überschussverwendung

Risikoklasse 2 (sicherheitsorientiert)

Konventionelle Tarife mit InvestBonus und Konzept-Tarife

Risikoklasse 3 (ausgewogen)

DAX®-Renten mit Indexpartizipation

Risikoklasse 4 (chancenorientiert)

InvestGarant-Tarife (Fondstarife mit garantierter Erlebensfallleistung)

Risikoklasse 5 (risikofreudig)

Fondsgebundene Tarife ohne Garantie

Die Indexpolice – NIR(P)2901V

• Konventionelle Rentenversicherung mit aufgeschobener lebenslanger Rentenzahlung

• Garantierte Mindestrente

• gar. Erlebensfallleistung zum Rentenbeginn

• Cap 2017: DAX® - 2,6 % p. a./DAX® RC 20 - 3,3 % p. a.

• Mindestaufschubdauer: 5 Jahre

• Wählbare Rentengarantiezeit

• Todesfallleistung während der Aufschubdauer

• Konventionelle Rentenversicherung mit Überschussverwendungsart: Indexpartizipation


NÜRNBERGER DAX®-Rente in der bAV

Kennzeichen

• Tarifbezeichnung der NÜRNBERGER DAX®-Rente

Unisex-Tarif: NIR(P)2901V

Bisex-Tarif: NIR(P)2901BIV

• Durchführungswege: DV, UK, PZ

• Mögliche Tarifstufen: K1 – K3

• Zusageart: BoLz


NÜRNBERGER DAX®-VorteilsRente Rentenerhöhungsoption – Betriebsrente mit Mehrwert

• Lebenslange garantierte Altersrente

• Bei Pflegebedürftigkeit zum bzw. nach Altersrentenbeginn Rentenerhöhung bei Verzicht auf die Todesfallleistung

• Erhöhung abhängig vom Zeitpunkt der Ausübung der Rentenerhöhungsoption – je früher, desto höher die Rente

• Leistungen bei Tod:

‐ vor Rentenbeginn: Auszahlung der eingezahlten Beiträge, mindestens das Deckungskapital

‐ nach Rentenbeginn: Kapitalabfindung abzgl. geleisteter Rente


mgl. Rentenerhöhung mgl. monatliche Altersrente

Rente mtl. in EUR

347,10 347,10 347,10 347,10

412,40 395,73 375,90 310,53

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

67 70 75 85

Leistungsbeispiel: NIRP2901VK2 mit 100,00 EUR Beitrag


Gesamtwerte inklusive Überschüsse, Modellrechnung 01/2017 – unverbindlich Geburtsdatum: 20.01.1987, Versicherungsbeginn 01.02.2017, Endalter 67. Lebensjahr, 4 % Wertsteigerung, teildynamische Bonusrente

Alter

Leistungsvergleich : NIR2901VK2 – NIRP2901VK2


Alter bei Rentenbeginn bzw.

im Rentenbezug

Teildynamische Altersrente

(NIR2901VK2)

Erhöhte Rente –Rentenerhöhungsoption

Teildynamische Altersrente

(NIRP2901VK2)

Erhöhte Rente –Rentenerhöhungsoption

67 Jahre 401,44 EUR Entfällt 347,10 EUR 794,42 EUR



NIR2901V DAX®-VorteilsRente

Geburtsdatum: 20.01.1987, Versicherungsbeginn 01.0.2.2017, Endalter 67. Lebensjahr, RGZ 4 Jahre, 4 % Wertsteigerung, teildynamische Bonusrente

Impressum.

Haftungsbeschränkung

Die Inhalte dieser Präsentation wurden mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Gewissen erstellt. Dennoch übernimmt die NÜRNBERGER keine Gewähr für die Aktualität, Vollständigkeit und Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Die NÜRNBERGER haftet nicht für Schäden, die daraus resultieren, dass auf die Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der Inhalte dieser Präsentation vertraut wurde. Die NÜRNBERGER behält sich das Recht vor, jederzeit Änderungen, Ergänzungen oder Löschungen der Inhalte dieses Foliensatzes vorzunehmen.

Urheberrecht

Die, in dieser Präsentation veröffentlichten Inhalte, Werke und bereitgestellten Informationen sind urheberrechtlich geschützt. Jede Art der Vervielfältigung, Bearbeitung, Verarbeitung, Einspeicherung und jede Art der Verwertung außerhalb der Grenzen des Urheberrechts bedarf der vorherigen schriftlichen Zustimmung der NÜRNBERGER. Das unerlaubte Kopieren der bereitgestellten Informationen ist nicht gestattet.

Alle Personen- und Funktionsbezeichnungen stehen für beide Geschlechter gleichermaßen.

Herausgeber: NÜRNBERGER Versicherung Ostendstraße 100, 90334 Nürnberg www.nuernberger.de


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